NBB_2017_15 Page 1 of 24

Transcriptie

1 1. Algemene infrmatie (enkel in te vullen dr instellingen naar Belgisch recht f buitenlandse instellingen met een bijkantr in België) 1.1. Naam van uw instelling: 1.2. Type instelling: Instelling naar Belgisch recht: 1.3. Adres van de maatschappelijke zetel (f adres van het bijkantr): 1.4. KBO-nummer: 1.5. Geef aan f uw instelling in België ptreedt als medervenntschap / stand alne instelling, dan wel in België actief is als nderdeel (dchter, bijkantr, vestiging) van een grep: 1.6. (i) Aandeelhudersstructuur van uw instelling f indien uw instelling deel uitmaakt van een grep, (ii) de aandeelhudersstructuur van de ultieme medervenntschap 1 + het percentage van de aangehuden aandelen Bijkantr in België van een buitenlandse instelling (EU): Medervenntschap / Stand alne: Onderdeel (dchter, bijkantr, vestiging) van een grep: type Beursgenteerd: % Privé: % Overheid: % Andere (graag verduidelijken): % 1.7. Lid van het wettelijk bestuursrgaan (f in Naam: vrkmend geval van het directiecmité) dat p Functie: het hgste niveau verantwrdelijk is vr de crrecte naleving van de Belgische AML/CFTwetgeving: Telefnnummer: adres: 1.8. Cmpliance Officer: Naam: Telefnnummer: adres: 1.9. AML/CFT-Verantwrdelijke: Naam: Telefnnummer: Percentage van de aandelen 1 Definitie grep: een grep van ndernemingen die bestaat uit een medervenntschap, haar bijkantren, haar dchterndernemingen en de entiteiten waarin de medernderneming f haar dchterndernemingen een deelneming hebben, alsk de ndernemingen die met elkaar verbnden zijn dr een betrekking in de zin van artikel 22 van Richtlijn 2013/34/EU van het Eurpees Parlement en van de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële verzichten, gecnslideerde verzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ndernemingsvrmen. NBB_2017_15 Page 1 f 24

2 1.10. Aantal VTE s werkzaam vr uw instelling (ver alle departementen; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): Aantal VTE s werkzaam in de cmpliancefunctie (zwel interne als externe medewerkers; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): Aantal VTE s binnen de cmpliancefunctie werkzaam p AML/CFT (zwel interne als externe medewerkers; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): adres: 2. Algemene infrmatie (enkel in te vullen dr de centrale cntactpunten (CCP) van buitenlandse instellingen die in België actief zijn via agenten f distributeurs vrije dienstverlening) 2.1. Naam van de instelling die u als CCP vertegenwrdigt in België: 2.2. Naam en cntactgegevens van het CCP (AML/CFT-verantwrdelijke): 2.3. Aandeelhudersstructuur van de venntschap die u vertegenwrdigt in België en vr wie u als CCP ptreedt: Naam: KBO-nummer (indien CCP een rechtspersn is): Adres in België: Telefnnummer in België: adres: Type Beursgenteerd: % Privé: % Overheid: % Andere (graag verduidelijken): % Percentage van de aandelen NBB_2017_15 Page 2 f 24

3 3. Gegrafische aanwezigheid Telichting / Cmmentaar 3.A. Instellingen naar Belgisch recht (enkel in te vullen dr de instellingen naar Belgisch recht) 3.1. Bijkantren buiten België maar binnen de EU per 31/12/2016: Aantal: 3.2. Bijkantren buiten de EU per 31/12/2016: Aantal: 3.3. Agenten / distributeurs in België per 31/12/2016: 3.4. Agenten / distributeurs buiten België maar binnen de EU per 31/12/2016: 3.5. Agenten / distributeurs buiten de EU per 31/12/2016: 3.6. Agenten / distributeurs gevestigd in een land dat is pgenmen in de landenlijst die is gevegd in bijlage 1 per 31/12/2016: Lcaties (vermeld de lidstaten waar de bijkantren gevestigd zijn): Lcaties: (vermeld de lidstaten waar de bijkantren gevestigd zijn): Aantal: Aantal: Lcaties: (vermeld de lidstaten waar de agenten gevestigd zijn): Aantal: Lcaties: (vermeld de landen waar de agenten gevestigd zijn): Aantal: Lcaties: (vermeld de landen waar de agenten gevestigd zijn): 3.7. Geef in nderstaande tabel aan heveel agenten / distributeurs per 31/12/2016 gevestigd zijn in een (i) hg risic land, (ii) sanctieland f (iii) ffshre land, zals pgenmen in bijlage 1 (gelieve bijkmende lijnen te creëren indien dit vr uw instelling het geval is vr meer dan 5 landen): Land: Aantal agenten: 3.8. Dchterndernemingen in België met een activiteit in de financiële sectr 2 per 31/12/2016: Aantal: 2 Instellingen met een statuut dat hen nder tezicht plaatst van de NBB f de FSMA. NBB_2017_15 Page 3 f 24

4 3.9. Dchterndernemingen binnen de EU met een activiteit in de financiële sectr 3 per 31/12/2016: Dchterndernemingen buiten de EU met een activiteit in de financiële sectr 4 per 31/12/2016: Aantal: Lcaties (vermeld de lidstaten waar de dchterndernemingen gevestigd zijn): Aantal: Lcaties (vermeld de landen waar de dchterndernemingen gevestigd zijn): Indien uw instelling deel uitmaakt van een grep, gelieve als bijlage bij dit dcument een schematische vrstelling van de grepsstructuur te vegen, met inbegrip van de ndige gegrafische infrmatie (lcaties) van de verschillende entiteiten van de grepsstructuur, inclusief de activiteiten die wrden uitgeefend dr bijkantren, agenten f andere structuren die geen rechtspersnen zijn. 3.B. Bijkantren van buitenlandse instellingen en instellingen die in België actief zijn via agenten f distributeurs (enkel in te vullen dr de bijkantren in België van buitenlandse instellingen en dr de centrale cntactpunten van buitenlandse instellingen die in België actief zijn via agenten f distributeurs) Aantal agenten, agentschappen f distributeurs in België per 31/12/2016: Gelieve als bijlage bij dit dcument een schematische vrstelling van de grepsstructuur te vegen, met inbegrip van de ndige gegrafische infrmatie (lcaties) van de verschillende entiteiten van de grepsstructuur, inclusief de activiteiten die wrden uitgeefend dr bijkantren, agenten f andere structuren die geen rechtspersnen zijn Heeft de instelling die u vertegenwrdigt per 31/12/2016 een fysieke aanwezigheid in een JA van de bijlage 1 pgenmen landen? NEE NVT 4. E-Mney activiteiten Telichting / Cmmentaar 4.1. Geef aan welke algemene activiteiten A. Uitgifte van elektrnisch geld daadwerkelijk wrden uitgeefend dr uw instelling per 31/12/2016 (activiteiten waarvr uw nderneming een erkenning B. Distributie/terugbetaling van elektrnisch geld heeft, maar die niet daadwerkelijk wrden uitgeefend meten niet wrden pgegeven): Niet van tepassing (geen erkenning als instelling vr elektrnisch geld) 3 4 Instellingen met een srtgelijk statuut als bedeld nder vetnt 2. Instellingen met een srtgelijk statuut als bedeld nder vetnt 2. NBB_2017_15 Page 4 f 24

5 5. Betalingsdiensten Telichting / Cmmentaar 5.1. Geef aan welke betalingsdiensten dr uw instelling daadwerkelijk wrden uitgeefend per 31/12/2016 (activiteiten waarvr uw nderneming een erkenning heeft, maar die niet daadwerkelijk wrden uitgeefend meten niet wrden pgegeven): 1. Diensten waarbij de mgelijkheid wrdt gebden cntanten p een betaalrekening te plaatsen, alsk alle verrichtingen die vr het beheren van een betaalrekening vereist zijn; 2. Diensten waarbij de mgelijkheid wrdt gebden cntanten van een betaalrekening p te nemen, alsk alle verrichtingen die vr het beheren van een betaalrekening vereist zijn; 3. Uitvering van betalingstransacties, met inbegrip van geldvermakingen, p een betaalrekening bij de betalingsdienstaanbieder van de gebruiker f bij een andere betalingsdienstaanbieder; uitvering van autmatische debiteringen, met inbegrip van eenmalige autmatische debiteringen, uitvering van betalingstransacties via een betaalkaart f een srtgelijk instrument, uitvering van vermakingen, met inbegrip van autmatische betalingspdrachten; 4. Uitvering van betalingstransacties waarbij de geldmiddelen zijn gedekt dr een kredietlijn die aan de betalingsdienstgebruiker wrdt verstrekt; uitvering van autmatische debiteringen, met inbegrip van eenmalige autmatische debiteringen, uitvering van betalingstransacties via een betaalkaart f een srtgelijk instrument, uitvering van vermakingen, met inbegrip van autmatische betalingspdrachten; 5. Uitgifte en/f aanvaarding van betaalinstrumenten; 6. Geldtransfers; 7. Uitvering van betalingstransacties waarbij de instemming van de betaler met een betalingstransactie wrdt drgegeven met behulp van een NBB_2017_15 Page 5 f 24

6 telecmmunicatie-, digitaal f IT-instrument en de betaling rechtstreeks geschiedt aan de explitant van de telecmmunicatiediensten, het IT-systeem f het netwerk, die luter ptreedt als intermediair tussen de betalingsdienstgebruiker en de persn die de gederen levert f de diensten verricht; 6. Nevenactiviteiten Telichting / Cmmentaar 6.1. Geef aan f deze nevenactiviteit al dan niet wrdt uitgeefend dr uw instelling per 31/12/2016 (indien u vr deze activiteit wel erkend bent, maar u deze activiteit niet daadwerkelijk uitefent, dan met u deze niet pgeven): Verlening van kredieten in verband met betalingsdiensten als hierbven bedeld in de punten 4, 5 f 7 (zie vraag 5.1) 7. Agentennetwerk (enkel te beantwrden dr instellingen die een geldtransfers-activiteit (mney remittance) Telichting / Cmmentaar uitefenen) Telichting: de antwrden van uw instelling meten enkel rekening huden met de in België uitgeefende activiteiten Werkt uw instelling per 31/12/2016 enkel met exclusieve agenten, enkel met niet-exclusieve agenten, f met beide? Enkel met exclusieve agenten Enkel met niet-exclusieve agenten Zwel met exclusieve als met niet-exclusieve agenten Infrmatie niet beschikbaar 7.2. Geef de verdeling p van het aantal agenten naar categrie per 31/12/2016: Aantal exclusieve agenten: Aantal niet-exclusieve agenten: 7.3. Geef p basis van nderstaande categrieën aan in welke sectren uw gedelegeerde agenten in hfdzaak actief zijn per 31/12/2016 (gelieve een schatting te maken indien u niet ver exacte cijfers beschikt en gelieve in de telichting aan te geven dat het m een inschatting gaat): Financiële sectr (financiële diensten, enz.) % Pstsectr (BPst, enz.) % Handel (krantenwinkels, bekhandels, nachtwinkels, enz.) % NBB_2017_15 Page 6 f 24

7 Andere (gelieve te verduidelijken in de telichting) % 7.4. Geef het percentage p van uw gedelegeerde agenten dat zelf rechtstreeks tegang heeft tt de sftwareapplicatie vr het uitveren van geldtransfers per 31/12/2016? 7.5. Met heveel nieuwe gedelegeerde agenten heeft uw instelling in 2016 een samenwerkingsvereenkmst afgeslten? 7.6. Geef aan welke frmaliteiten uw instelling per 31/12/2016 tepast vr het aansluiten van nieuwe agenten? JA NEE Identiteitskaart van de agent (f van de zaakverders indien het gaat m een rechtspersn): Bewijs van ged gedrag en zeden van de agent (f van de zaakverders): De statuten van de agent indien deze een rechtspersn is: De uiteindelijke (ecnmische) begunstigde van de rechtspersn indien de agent een rechtspersn is: Cntrle van de bankrekening van de agent die zal wrden gebruikt in het kader van de cmmerciële relatie: Andere (gelieve te verduidelijken in de telichting): 7.7. Heveel kandidaat-agenten heeft u in 2016 geweigerd? 7.8. Heveel van de in vrige vraag bedelde geweigerde agenten werden dr uw instelling geweigerd mwille van integriteitsredenen f redenen gelieerd aan AML/CFT? 7.9. Welke AML/CFT-pleidingen wrden vrzien vr nieuwe agenten vóór zij uw instelling kunnen vertegenwrdigen vr het uitveren van geldtransfers? Seminaries / presentaties: Geschreven telichting / ndersteuning (zelfstudie): E-learning: Andere: Er wrdt geen initiële pleiding vrzien: Onder welke vrm wrdt er dr uw instelling vrzien in een cntinue pleiding vr het bestaande agentennetwerk? Seminaries / presentaties: Geschreven telichting / ndersteuning (zelfstudie): E-learning: Andere: NBB_2017_15 Page 7 f 24

8 Er wrden geen cntinue pleidingen vrzien: Wat is de frequentie vr het vlgen van de cntinue AML/CFT-pleidingen? Driemaandelijks: Halfjaarlijks: Jaarlijks: Andere (verduidelijk in de telichting): Wrden de gedelegeerde agenten van uw instelling peridiek geëvalueerd? JA Indien u de vrige vraag met JA heeft beantwrd, wat is dan de frequentie van deze evaluatie? Ten aanzien van heveel agenten besliste uw instelling in 2016 m een einde te maken aan de cntractuele (vertegenwrdigings-) relatie, en vr welke redenen? Aantal afgestten agenten mwille van cmmerciële redenen: Aantal afgestten agenten mwille van schendingen/vertredingen van de interne prcedures: Aantal afgestten agenten mwille van integriteitsredenen (bv. reputatie, type cliënteel, enz.): Aantal agenten waarvr de relatie werd beëindigd p vraag van de agent: Andere: Veg als bijlage bij deze vragenlijst vr al uw agenten die actief zijn in België een tabel die de hierna vlgende infrmatie bevat per agent: NEE NVT - Naam agent; - Adres van de agent (pstcde + gemeente); - Hfdactiviteit van de agent, m.n. een krte beschrijving pgeven van de hfdactiviteit van de agent (wisselkantr, geldtransfer-kantr, kruidenierszaak, gsm-winkel, krantenwinkel, pstpunt, enz.); - Ttaal van de in 2016 dr de agent uitgeverde en ntvangen geldtransfers (sm van de binnenkmende en de uitgaande betalingen); - Ttaal bedrag van de in 2016 dr de agent uitgeverde en ntvangen geldtransfers (sm van het ttale bedrag van de inkmende en de uitgaande geldtransfers); - Het gemiddelde bedrag van de dr de agent in 2016 uitgeverde en ntvangen geldtransfers (binnenkmende en uitgaande geldtransfers); - Het gemiddelde bedrag van de in 2016 dr de agent uitgeverde uitgaande geldtransfers (dus exclusief NBB_2017_15 Page 8 f 24

9 de binnenkmende geldtransfers die dr de agent wrden ntvangen); - Het ttale bedrag van alle inkmende en de uitgaande verrichtingen van- f naar één van de in bijlage 1 pgenmen landen in 2016 uitgeverd f ntvangen dr de agent; - Het aantal schriftelijke verslagen dat dr elke agent werd pgesteld in 2016 met het g p het melden van atypische verrichtingen aan de AML-verantwrdelijke van de instelling (aantal zgenaamde SAR f Internal Suspicius Activity Reprt ). Telichting: Indien u niet ver alle hierbven pgesmde infrmatie beschikt per agent, gelieve dan een tabel te te vegen die enkel de infrmatie bevat die wel beschikbaar is vr elke agent, en gelieve tevens in de telichting te vermelden waarm bepaalde infrmatie niet beschikbaar is. Indien mgelijk zuden wij u willen vragen ns de tabel te bezrgen in de vrm van een Excel-bestand. Indien dit niet mgelijk zu zijn vr uw instelling, dan kan de gevraagde infrmatie ns k wrden bezrgd in een ander frmaat. 8. Werknemers van uw instelling behrende tt de eerste lijn Telichting / Cmmentaar 8.1. Heveel van uw medewerkers behrende tt het eerstelijnstezicht kregen in 2016 een mndelinge f schriftelijke waarschuwing mwille van het niet-respecteren van de interne prcedures van uw instelling f mwille van integriteitsredenen? 8.2. Vr heveel van uw medewerkers behrende tt het eerstelijnstezicht heeft uw instelling in 2016 de arbeidsvereenkmst beëindigd mwille van het niet-respecteren van de interne prcedures van uw instelling f mwille van integriteitsredenen? 9. Type cliënteel Telichting / Cmmentaar Telichting: - indien uw instelling een significant aantal inactieve cliënten telt, kunt u in de cmmentaar/telichting steeds het aantal inactieve cliënten specifiëren Ttaal aantal cliënten met wie een vaste zakelijke relatie werd aangeknpt per 31/12/2016: 9.2. Indeling van het aantal cliënten pgegeven nder 9.1 per 31/12/2016 aantal natuurlijke persnen: aantal rechtspersnen: aantal trusts f andere juridische cnstructies (znder rechtspersnlijkheid): 9.3. Geef de uitsplitsing per 31/12/2016 van het aantal cliënt vermeld in 9.1 naar risic-categrieën (indien u een andere indeling gebruikt, gelieve deze gegevens in te vullen p een wijze die de 3 hier vrpgestelde categrieën het dichtst benadert en verduidelijk verder in de telichting) NBB_2017_15 Page 9 f 24

10 Aantal cliënten hg risic : Aantal cliënten medium risic : Aantal cliënten laag risic : 9.4. Ttaal aantal ccasinele cliënten in 2016: 9.5. Geef de uitsplitsing van het aantal ccasinele cliënten vermeld in 9.4 naar risic-categrieën (indien u een andere indeling gebruikt, gelieve deze gegevens in te vullen p een wijze die de 3 hier vrpgestelde categrieën het dichtst benadert en verduidelijk verder in de telichting) Aantal cliënten hg risic : Aantal cliënten medium risic : Aantal cliënten laag risic : 10. Gegrafische spreiding cliënten Telichting / Cmmentaar Aantal cliënten die per 31/12/2016 niet gedmicilieerd zijn in België f van wie hun maatschappelijke zetel niet in België is gelegen: Aantal van de in 10.1 bedelde cliënten met een dmicilie f maatschappelijke zetel buiten België maar binnen de EU: Aantal van de in 10.1 bedelde cliënten met een dmicilie f maatschappelijke zetel buiten België en buiten de EU: Aantal van de in 10.1 bedelde cliënten met dmicilie f maatschappelijke zetel in (i) hg risic land, (ii) sanctieland f (iii) ffshreland, zals pgenmen in bijlage 1: Splits het in 10.4 pgegeven aantal klanten verder uit per land (gelieve bijkmende lijnen te creëren indien uw instelling cliënten heeft met dmicilie f maatschappelijke zetel in meer dan 5 van de in bijlage 1 pgenmen landen): Land: Aantal cliënten: NBB_2017_15 Page 10 f 24

11 11. Cliënten geïdentificeerd p afstand Telichting / Cmmentaar Het ttale aantal cliënten per 31/12/2016 dat dr uw instelling p afstand werd geïdentificeerd: Het aantal cliënten dat dr uw instelling in 2016 p afstand werd geïdentificeerd: 12. Derde zaakaanbrengers Telichting / Cmmentaar Det uw instelling een berep p derde zaakaanbrengers vr de nakming van de JA waakzaamheidsverplichtingen ten aanzien van nieuwe cliënten (identificatie, verificatie, kenmerken ver de aard en het zakelijke del van de relatie)? NEE Geef het ttale aantal nieuwe cliënten die in 2016 werden aangebracht dr een derde zaakaanbrenger: Geef aan p welke type van derde zaakaanbrengers uw instelling per 31/12/2016 een berep det vr het aanbrengen van nieuwe cliënten en geef aan f deze derde zaakaanbrengers al dan niet tt dezelfde grep dan uw eigen instelling behren: Type: Binnen de grep: Buiten de grep: Kredietinstellingen: Levensverzekeringsndernemingen: Bemiddelaars in bank- en beleggingsdiensten: Andere (verduidelijk in de telichting): 13. Crrespndent cliënten (enkel in te vullen dr instellingen naar Belgisch recht f buitenlandse instellingen met een bijkantr in België) Heeft uw instelling crrespndentrelaties met financiële instellingen-respndenten f is JA zij van plan dergelijke relaties aan te knpen? NEE Telichting / Cmmentaar NVT Heveel crrespndentrelaties heeft uw instelling per 31/12/2016 aangeknpt met financiële instellingen-respndenten (cliënten)? Heveel crrespndentrelaties heeft uw instelling per 31/12/2016 aangeknpt met financiële instellingen-respndenten (cliënten) die zijn gevestigd buiten de EER? Heveel crrespndentrelaties heeft uw instelling per 31/12/2016 aangeknpt met financiële instellingen-respndenten (cliënten) die zijn gevestigd in landen pgenmen NBB_2017_15 Page 11 f 24

12 in bijlage 1? 14. Plitiek Prminente Persnen (PEP s) Telichting / Cmmentaar Telichting: bij het aantal PEP s dient u niet enkel het aantal PEP s-cliënten te rekenen, maar k het aantal PEP s-lasthebbers van uw cliënten, het aantal PEP suiteindelijke begunstigden van uw cliënten en het aantal PEP s-uiteindelijke begunstigden van de lasthebbers van uw cliënten Geef vlgende gegevens p met betrekking tt PEP s (per 31/12/2016): Ttaal aantal PEP s in uw cliëntenbestand: Aantal PEP s cliënten (titularissen van prducten) Aantal PEP s lasthebbers van cliënten Aantal PEP s UBO s (zwel van cliënten als van hun lasthebbers) Aantal PEP s met dmicilie buiten België: Aantal PEP s met dmicilie in een in bijlage 1 pgenmen land: 15. Uiteindelijke begunstigden (UBO s) Telichting / Cmmentaar Geef vlgende gegevens p met betrekking tt de uiteindelijke begunstigden van uw cliënten (per 31/12/2016): Aantal UBO s met dmicilie buiten België: Aantal UBO s met dmicilie in één van de landen pgenmen in bijlage 1: 16. Geweigerde cliënten Telichting / Cmmentaar Geef vlgende gegevens p met betrekking tt persnen f entiteiten die binnen het cliëntacceptatiebeleid van uw instelling passen maar die dr uw instelling in 2016 geweigerd werden mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT (wanneer de dr uw instelling pgegeven cijfers enkel betrekking hebben p de weigeringen tt dewelke werd beslist dr de cmpliancefunctie f een ander bevegd rgaan, gelieve dit te verduidelijken in de telichting): Ttaal aantal geweigerde cliënten: Aantal geweigerde cliënten natuurlijke persnen (inclusief PEP s): Aantal geweigerde cliënten PEP s: Aantal geweigerde cliënten rechtspersnen f andere juridische cnstructies (trusts, enz.): NBB_2017_15 Page 12 f 24

13 17. Transacties Elektrnisch geld (enkel in te vullen dr instellingen vr elektrnisch geld) Telichting / Cmmentaar Geef het ttale bedrag p van het elektrnisch geld dat dr uw instelling in 2016 werd uitgegeven: Geef het ttale bedrag p van de dr uw instelling in 2016 uitgeverde terugbetalingen van elektrnisch geld: Geef aan f de prducten vr elektrnisch geld die dr uw instelling in 2016 werden uitgegeven beantwrden aan de hiernder pgenmen criteria: De dr uw instelling uitgegeven dragers kunnen wrden pgeladen met elektrnisch geld vr een waarde van eur f meer: De dr uw instelling uitgegeven dragers laten de cliënt te betalingen te den van eur f meer per transactie: De dr uw instelling uitgegeven prducten vr elektrnisch geld kunnen wrden pgeladen/herpgeladen met cntant geld (cash): Geeft uw instelling elektrnisch geld uit p annieme basis? (dus znder dat de cliënt aan JA wie het elektrnisch geld wrdt uitgegeven wrdt geïdentificeerd en zijn identiteit wrdt geverifieerd vereenkmstig de wet van 11 januari 1993): NEE NVT Indien u p de vrige vraag met JA heeft geantwrd, geef dan p welke maximum-limieten uw instelling tepast vr het pladen van anniem elektrnisch geld: Maximum-limiet per drager indien deze drager niet kan wrden herpgeladen (in eur): Maximum-limiet per drager per jaar, indien de drager kan wrden herpgeladen (in eur): Indien uw instelling p vraag 17.4 met JA heeft geantwrd, wat is dan het ttale aantal dragers dat dr uw instelling in 2016 p annieme basis werd uitgegeven, en wat is het ttale bedrag van het elektrnisch geld dat p deze dragers werd uitgegeven: Aantal anniem uitgegeven dragers van elektrnisch geld: Ttale bedrag van het anniem uitgegeven geld: Laten de prcedures van uw instelling te dat niet-geïdentificeerde derden de dragers JA vr elektrnisch geld p naam van uw cliënten kunnen pladen/herpladen? (bv. herpladen van een drager vr elektrnisch geld p naam van een cliënt via een NEE geldvermaking uitgeverd dr een derde, f dr strting van cash dr een derde p de drager van de cliënt?) NVT Geef telkens aan f de prducten vr elektrnisch geld die dr uw instelling wrden uitgegeven beantwrden aan de hiernder pgenmen criteria : Het prduct laat betalingen te tussen persnen: Het prduct wrdt dr een grt aantal handelaars f verkppunten aanvaard als betaalmiddel: NBB_2017_15 Page 13 f 24

14 Het prduct werd ntwrpen m als betaalmiddel te wrden aanvaard dr handelaars die diensten f prducten aanbieden met een verhgd risic inzake witwassen en/f terrrismefinanciering (bv. nline gkspelen): Het prduct kan gebruikt wrden vr grensverschrijdende transacties f kan wrden gebruikt in verschillende landen: Het prduct maakt het mgelijk m cntant geld af te halen: 18. Transacties Betalingsactiviteiten en diensten Telichting / Cmmentaar Geef per nderscheiden betalingsactiviteit het ttale aantal van de in 2016 via uw instelling uitgeverde transacties en het ttale bedrag van deze transacties. Gelieve tevens waar mgelijk k het nderscheid te maken per sub-activiteit (bv. vr activiteit PI3, gelieve indien mgelijk verder uit te splitsen in cllecting activiteit, kaarttransacties, mbiele geldbetalingen). Indien uw instelling verschillende sub-activiteiten uitefent, kunt u steeds extra lijnen tevegen m de gevraagde gegevens p te geven vr meerdere sub-activiteiten. PI1 PI2 PI3 Sub PI1 benemen) Sub PI1 benemen) Sub PI2 benemen) Sub PI2 benemen) Sub PI3 benemen) Aantal verrichtingen Overeenstemmend bedrag: NBB_2017_15 Page 14 f 24

15 PI4 PI5 PI6 PI7 Sub PI3 benemen) Sub PI4 benemen) Sub PI4 benemen) Sub PI5 benemen) Sub PI5 benemen) Sub PI6 benemen) Sub PI6 benemen) Sub PI7 benemen) Sub PI7 benemen) NBB_2017_15 Page 15 f 24

16 19. Geldtransfers / Mney Remittance (enkel in te vullen dr instellingen die deze activiteit uitefenen) Telichting / Cmmentaar Geef aan welke betalingsmiddelen uw instelling aanvaardt vr de uitvering van geldtransfers: Cntant geld (cash) Betalingskaart (Bancntact, Maestr, enz.) Kredietkaart (Visa, Mastercard, American Express, enz.) Annieme prepaid kaarten Niet-annieme prepaid kaarten Overschrijving Andere (gelieve te verduidelijken in de telichting) Geef het ttale aantal en het ttale bedrag p van de geldtransfers die in 2016 werden gefinancierd met cntant geld (cash): Aantal: Bedrag: Geef hierna de ndige infrmatie ver de mvang van het betalingsverkeer in 2016: Telichting: - Onder natinaal betalingsverkeer wrdt het betalingsverkeer binnen België bedeld. - Onder internatinaal betalingsverkeer wrdt het betalingsverkeer van f naar een ander land dan België bedeld (betalingsverkeer tussen België en een lidstaat van de EER met vr deze rapprtering bijgevlg wrden beschuwd als internatinaal betalingsverkeer). Natinaal betalingsverkeer (sm van Aantal betalingen: de betalingen IN en OUT) Omvang (in eur): Internatinaal betalingsverkeer (sm Aantal betalingen: van de betalingen IN en OUT) Omvang (in eur): Geef in nderstaande tabel het vlume en het ttale bedrag p van de dr uw instelling in 2016 uitgeverde geldtransfers (betalingen OUT) vr de tp 10 landen (p basis van het vlume aan betalingen OUT): Land Aantal betalingen OUT (vlume) Gecumuleerd bedrag van de betalingen (in eur) NBB_2017_15 Page 16 f 24

17 Geef in nderstaande tabel het vlume en het ttale bedrag p van de dr uw instelling in 2016 ntvangen geldtransfers (betalingen IN) vr de tp 10 landen (p basis van het vlume aan betalingen IN): Land Aantal betalingen IN (vlume) Gecumuleerd bedrag van de betalingen (in eur) Geef het ttale aantal en het vereenstemmende bedrag p van de in 2016 vr rekening van uw cliënten uitgeverde geldtransfers (betalingen OUT) naar een bankrekening f een andere rekening uit f aan een persn (bij uitbetalingen in cash) gevestigd in een land dat is pgenmen p de in bijlage 1 gevegde landenlijst: Aantal: Bedrag: Geef in nderstaande tabel aan p welke landen de in 19.6 uitgeverde betalingen betrekking hebben, evenals het vereenstemmende gecumuleerde bedrag van de betalingen naar dit land (gelieve bijkmende lijnen te creëren indien dit vr uw instelling het geval is vr meer dan 5 landen). Land: Gecumuleerd bedrag van de betalingen (in eur): NBB_2017_15 Page 17 f 24

18 19.8. Geef het ttale aantal en het vereenstemmende bedrag p van de in 2016 vr rekening van uw cliënten ntvangen geldtransfers (betalingen IN) vanuit een land dat is pgenmen p de in bijlage 1 gevegde landenlijst: Aantal: Bedrag: Geef in nderstaande tabel aan p welke landen de in 19.8 ntvangen betalingen betrekking hebben, en het vereenstemmende gecumuleerde bedrag van de betalingen afkmstig uit dit land (gelieve bijkmende lijnen te creëren indien dit vr uw instelling het geval is vr meer dan 5 landen). Land: Gecumuleerd bedrag van de betalingen (in eur): Laten de interne prcedures van uw instelling te dat de gelden die aan uw instelling wrden vergemaakt vr de uitvering van geldtransfers p naam en vr rekening van uw cliënten, wrden gefinancierd dr een derde? JA NEE NVT Geef aan heveel geldtransfers (en het vereenstemmende bedrag) in cash uw instelling in 2016 heeft uitgeverd vr bedragen van eur f meer: Aantal cashverrichtingen vr meer dan eur: Overeenstemmend bedrag (in eur): Geef aan heveel verrichtingen (en het vereenstemmende bedrag) uw instelling in 2016 heeft geweigerd m uit te veren mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT: Ttaal aantal geweigerde verrichtingen: Overeenstemmend bedrag (in eur): Aantal geweigerde verrichtingen van f naar één van de in bijlage 1 pgenmen landen: Overeenstemmend bedrag (in eur): Laten de interne prcedures van uw instelling te dat uw medewerkers f uw gedelegeerde agenten geldtransfers uitveren in eigen naam maar vr rekening van hun cliënten (bv. mdat de cliënt niet ver alle crrecte identificatiegegevens beschikt)? JA NEE NVT Indien u vraag met NEE heeft beantwrd, heeft u dan in de praktijk al JA NBB_2017_15 Page 18 f 24

19 vastgesteld dat één van uw medewerkers f één van uw gedelegeerde agenten in eigen naam maar vr rekening van een cliënt geldtransfers heeft uitgeverd? NEE NVT Indien u vraag met JA heeft beantwrd, geef dan het aantal en het ttale bedrag p van de geldtransfers die de medewerkers van uw instelling f uw agenten in eigen naam maar vr rekening van een cliënt hebben uitgeverd in 2016: Aantal geldtransfers: Overeenstemmende bedrag: Aantal geldtransfers die dr uw cliënten in 2016 werden uitgeverd f ntvangen (IN f OUT) vr een bedrag van eur f meer: 20. Wisselactiviteiten (enkel in te vullen dr de instellingen die deze activiteit uitefenen) Telichting / Cmmentaar Geef aan welke betalingsmiddelen uw instelling aanvaardt vr de uitvering van wisselverrichtingen: Cntant geld (cash) Betalingskaarten (bancntact, Maestr, enz.) Kredietkaarten (Visa, Mastercard, American Express, enz.) Annieme prepaid kaarten Niet-annieme prepaid kaarten Overschrijving Andere (gelieve te verduidelijken in de telichting) Geef het ttale aantal en het vereenstemmende bedrag p van de wisselverrichtingen die in 2016 werden gefinancierd met cntant geld (cash) Aantal: Overeenstemmend bedrag: Geef het ttale aantal en het vereenstemmende bedrag p van de in 2016 vr rekening van uw cliënten uitgeverde wisselverrichtingen met munten uitgegeven dr één van de in bijlage 1 pgenmen landen (met uitzndering evenwel van de eur) Aantal: Overeenstemmend bedrag: Splits de in 20.3 pgegeven bedragen verder uit ver de tp 5 van de munten uitgegeven dr één van de in bijlage 1 pgenmen landen (met uitzndering evenwel van de eur): NBB_2017_15 Page 19 f 24

20 Munten: Aantal verrichtingen Overeenstemmend bedrag (in eur) 21. Geldvermakingen Telichting / Cmmentaar Ontvangt uw instelling vr haar cliënten geldverdrachten zals bedeld in Verrdening JA 1781/2006 (Verrdening 2015/847 met ingang van 26 juni 2017)? NEE NVT Indien u bevestigend heeft geantwrd p de vrige vraag, gaat uw instelling er dan van uit dat de ntvangst van nvlledige geldverdrachten en/f geldvermakingen met irrelevante infrmatie een fenmeen is dat: Zeer prblematisch is: Prblematisch is: Weinig prblematisch is: Helemaal niet prblematisch is: Niet van tepassing: Heveel geldverdrachten heeft uw instelling in 2016 ntvangen znder dat hierbij de ndige (relevante) infrmatie werd tegevegd, en vr welk bedrag? Aantal: Overeenstemmend bedrag in eur: Vr heveel van het in vrige vraag bedelde aantal geldvermakingen trad uw instelling p als intermediaire betalingsdienstaanbieder? Welk percentage vertegenwrdigen de nvlledige geldverdrachten (en/f geldverdrachten met irrelevante infrmatie) in het ttale aantal en in het ttale bedrag van de in 2016 ntvangen geldverdrachten? Percentage van het ttale aantal: % Percentage van het ttale bedrag: % NBB_2017_15 Page 20 f 24

21 21.6. Beschikt uw instelling ver gegevens met betrekking tt de vier belangrijkste landen van herkmst van de nvlledige geldverdrachten en/f geldverdrachten met irrelevante infrmatie? JA NEE NVT Indien u p de vrige vraag met JA heeft geantwrd, gelieve dan vr deze vier landen nderstaande tabel in te vullen: Land: Aantal Bedrag % van het ttale aantal afkmstig van hetzelfde land % van het ttale bedrag afkmstig van hetzelfde land Heveel meldingen van verdachte verrichtingen met betrekking tt nvlledige geldverdrachten (en/f geldverdrachten met irrelevante infrmatie) werden in 2016 naar de CFI gestuurd, en vr welk bedrag? Aantal: Overeenstemmend bedrag in eur: 22. Fraudegevallen Telichting / Cmmentaar Geef indien mgelijk vlgende gegevens p ver het aantal fraudegevallen (kaartfraude, identiteitsfraude, enz.) vr de in 2016 dr uw instelling uitgeverde / verwerkte verrichtingen: Ttaal aantal in 2016 uitgeverde / verwerkte verrichtingen dat dr uw instelling gekend is: Gecumuleerd bedrag van de in 2016 uitgeverde / verwerkte verrichtingen waarvr fraude werd vastgesteld: % van de in 2016 uitgeverde / verwerkte verrichtingen vr dewelke fraude werd vastgesteld (ten pzichte van het ttale aantal in 2016 uitgeverde verrichtingen / verwerkte transacties): NBB_2017_15 Page 21 f 24

22 23. Analyse van atypische verrichtingen Telichting / Cmmentaar Heveel atypische verrichtingen, waarvr een intern rapprt werd drgegeven aan de AML/CFT-verantwrdelijke, werden er dr uw instelling pgesprd in 2016? Heveel van de in 23.1 bedelde atypische verrichtingen werden pgesprd dr het eerstelijnstezicht (het persneel dat het cntact met de cliënten verzrgt) en dr het tweedelijnstezicht (het autmatische systeem vr het pspren van atypische verrichtingen)? Aantal dr het eerstelijnstezicht: Aantal dr het tweedelijnstezicht: Wat is het ttale aantal cliënten waarp de in 23.1 bedelde verslagen betrekking hebben? Heveel van de in 23.1 bedelde atypische verslagen hebben betrekking p : cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : Heveel van de in 23.1 bedelde verslagen hadden betrekking p cashverrichtingen? Heveel van de in 23.1 bedelde verslagen werden in 2016 geanalyseerd nder de verantwrdelijkheid van de AML/CFT-verantwrdelijke van uw instelling? Wat was het gemiddelde aantal persneelsleden (uitgedrukt in VTE s) dat in 2016 specifiek belast was met de analyse van vrnemde interne verslagen, zwel binnen het departement van de AML/CFT-verantwrdelijke als in andere departementen, maar nder leiding van de AML/CFT-verantwrdelijke? NBB_2017_15 Page 22 f 24

23 24. Bevriezing van gelden en tegeden Telichting / Cmmentaar In de lp van het jaar 2016, heveel waarschuwingen werden er dr uw instelling behandeld met betrekking tt de tepassing van de financiële embarg s en de verplichting tt de bevriezing van tegeden? Telichting: nder waarschuwingen meten alle mgelijke vereenkmsten met de sanctielijsten f embarg s wrden begrepen: zwel de waarschuwingen die wrden gegenereerd dr de autmatische screeningtls van uw instelling als de waarschuwingen die dr de eerste lijn wrden pgemerkt (in geval van manuele screening tegen de lijsten) In de lp van het jaar 2016, heveel kennisgevingen vr de bevriezing van tegeden werden dr uw instelling naar de FOD Financiën Thesaurie gestuurd, en vr welk ttaal bedrag (in eur)? Aantal: Overeenstemmend bedrag: 25. Melding van verdachte verrichtingen aan de CFI Telichting / Cmmentaar In de lp van 2016, heveel meldingen van verdachte verrichtingen heeft uw instelling vergemaakt aan de CFI, en wat was het ttale bedrag van de in deze meldingen pgenmen verrichtingen? Aantal: Overeenstemmend bedrag: Heveel van de in 25.1 bedelde meldingen aan de CFI hebben betrekking p : cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : In de lp van het jaar 2016, heveel vragen m infrmatie f verzeken inzake AML/CFT heeft uw instelling ntvangen met betrekking tt persnen die effectief uw cliënten, hun uiteindelijke begunstigden, hun lasthebbers f hun tegenpartijen zijn f geweest zijn, al naargelang die vragen f verzeken afkmstig waren van: De CFI: De plitie f het gerecht: NBB_2017_15 Page 23 f 24

24 26. Beëindiging van de zakelijke relatie mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT Telichting / Cmmentaar In de lp van het jaar 2016, heveel zakelijke relaties met cliënten werden dr uw instelling beëindigd mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT? Indien uw instelling mwille van wettelijke bepalingen van penbare rde f dwingend recht niet kn vergaan tt het beëindigen van de zakelijke relatie, f indien de beëindiging van de zakelijke relatie ten aanzien van uw cliënt een ernstig en nevenredig nadeel zu tebrengen, ten aanzien van heveel van uw zakelijke relaties werd in 2016 dr uw instelling dan vergegaan tt het nemen van andere beperkende maatregelen? Heveel van de in 26.1 bedelde beëindigingen en de in 26.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p: Cliënten natuurlijke persnen: Cliënten rechtspersnen f andere juridische cnstructies: Heveel van de in 26.1 bedelde beëindigingen en de in 26.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties met cliënten gingen gepaard met een melding aan de CFI (zwel de meldingen vóór als na de beëindiging): Geef het ttale bedrag van de aangehuden activa f gelden van de cliënten met wie de zakelijke relatie in 2016 werd beëindigd (in eur): Telichting: geef het bedrag p van de aangehuden activa f gelden p het genblik van de beslissing tt beëindiging van de zakelijke relatie Heveel van de in 26.1 bedelde beëindigingen en de in 26.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p : cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : Heveel van de in 26.1 bedelde beëindigingen en de in 26.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p PEP s: NBB_2017_15 Page 24 f 24