NBB_2017_15 Page 1 of 13

Transcriptie

1 1. Algemene infrmatie 1.1. Naam van uw nderneming: 1.2. Adres van de maatschappelijke zetel (f adres van het bijkantr): 1.3. KBO-nummer: 1.4. Geef aan f uw nderneming in België ptreedt als medervenntschap / stand alne nderneming, dan wel in België actief is als nderdeel (dchter, bijkantr, vestiging) van een grep: 1.5. (i) Aandeelhudersstructuur van uw nderneming f indien uw nderneming deel uitmaakt van een grep, (ii) de aandeelhudersstructuur van de ultieme medervenntschap 1 + het percentage van de aangehuden aandelen: Medervenntschap / Stand alne: Onderdeel (dchter, bijkantr, vestiging) van een grep: type Beursgenteerd: % Privé: % Overheid: % Andere (graag verduidelijken): % Percentage van de aandelen 1.6. Lid van het wettelijk bestuursrgaan (f in Naam: vrkmend geval van het directiecmité) dat Functie: p het hgste niveau verantwrdelijk is vr de crrecte naleving van de Belgische Telefnnummer: AML/CFT-wetgeving: adres: 1.7. Cmpliance Officer: Naam: Telefnnummer: adres: 1.8. AML/CFT-Verantwrdelijke: Naam: Telefnnummer: adres: 1 Definitie grep: een grep van ndernemingen die bestaat uit een medervenntschap, haar bijkantren, haar dchterndernemingen en de entiteiten waarin de medernderneming f haar dchterndernemingen een deelneming hebben, alsk de ndernemingen die met elkaar verbnden zijn dr een betrekking in de zin van artikel 22 van Richtlijn 2013/34/EU van het Eurpees Parlement en van de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële verzichten, gecnslideerde verzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ndernemingsvrmen. NBB_2017_15 Page 1 f 13

2 1.9. Aantal VTE s werkzaam vr uw nderneming (ver alle departementen; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): Aantal VTE s werkzaam in de cmpliancefunctie (zwel interne als externe medewerkers; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): Aantal VTE s binnen de cmpliancefunctie werkzaam p AML/CFT (zwel interne als externe medewerkers; bijkantren dienen enkel het aantal in België actieve VTE s p te geven): 2. Gegrafische aanwezigheid Telichting / Cmmentaar 2.A Verzekeringsndernemingen naar Belgisch recht (enkel in te vullen dr de verzekeringsndernemingen naar Belgisch recht) 2.1. Aantal agenten in België per 31/12/2016 (ttaal): 2.2. Aantal agenten in België met het statuut van kredietnderneming f bankagent per 31/12/2016: 2.3. Aantal makelaars en/f makelaarskantren in België per 31/12/2016 die actief zijn vr uw nderneming: 2.4. Bijkantren binnen de EU per 31/12/2016: Aantal: Lcaties (vermeld de landen waar de bijkantren gevestigd zijn): 2.5. Bijkantren buiten de EU per 31/12/2016: Aantal: Lcaties (vermeld de landen waar de agenten gevestigd zijn): 2.6. Dchterndernemingen in België met een Aantal: activiteit in de financiële sectr 2 per 31/12/2016: 2.7. Dchterndernemingen binnen de EU met een activiteit in de financiële sectr 3 per Aantal: Lcaties (vermeld de landen waar de 2 Ondernemingen met een statuut dat hen nder tezicht plaatst van de NBB f de FSMA. NBB_2017_15 Page 2 f 13

3 31/12/2016: dchterndernemingen gevestigd zijn): 2.8. Dchterndernemingen buiten de EU met een activiteit in de financiële sectr 4 per 31/12/2016: Aantal: Lcaties (vermeld de landen waar de dchterndernemingen gevestigd zijn): 2.9. Indien uw nderneming deel uitmaakt van een grep, gelieve als bijlage bij dit dcument een schematische vrstelling van de grepsstructuur te vegen. 2.B Bijkantren van buitenlandse verzekeringsndernemingen (enkel in te vullen dr de bijkantren in België van buitenlandse verzekeringsndernemingen) Aantal agenten en/f agentschappen in België per 31/12/2016 (ttaal): Aantal agenten en/f agentschappen in België met het statuut van kredietnderneming f bankagent per 31/12/2016: Aantal makelaars en/f makelaarskantren in België per 31/12/2016 die actief zijn vr uw nderneming: Gelieve als bijlage bij dit dcument een schematische vrstelling van de grepsstructuur te vegen. 3. Activiteiten Telichting / Cmmentaar 3.1. Geef aan welke activiteiten dr uw Actieve prtefeuille(s) Prtefeuilles in run-ff nderneming daadwerkelijk wrden TAK 21 uitgeefend per 31/12/2016 (activiteiten waarvr uw nderneming een erkenning TAK 22 heeft, maar die niet daadwerkelijk wrden TAK 23 uitgeefend, meten niet wrden pgegeven). TAK 24 TAK 25 Geef k telkens aan f uw nderneming TAK 26 actueel ng steeds prtefeuilles aanbiedt aan haar klanten in de verschillende TAK 27 takken, dan wel f uw nderneming enkel TAK 28 een prtefeuille heeft in run-ff (f beiden). TAK Ondernemingen met een srtgelijk statuut als bedeld nder vetnt 2. Ondernemingen met een srtgelijk statuut als bedeld nder vetnt 2. NBB_2017_15 Page 3 f 13

4 4. Hypthecaire activiteit Telichting / Cmmentaar 4.1. Heeft uw nderneming hypthecaire vrderingen staan p het actief van haar balans? 4.2. Indien uw nderneming p de vrige vraag JA heeft geantwrd, geef dan het aantal hypthecaire vrderingen aan dat uw nderneming heeft gebekt p de actiefzijde van haar balans en de vereenstemmende bekhudkundige waarde van deze vrderingen (nder BGAAP): Aantal hypthecaire vrderingen: Overeenstemmend bedrag van deze vrderingen (in eur): JA NEE 5. Type cliënteel Telichting / Cmmentaar Telichting: met cliënten wrden de titularissen van de levensverzekeringscntracten f andere prducten bedeld (niet de mandatarissen p rekeningen en/f de wettelijke vertegenwrdigers van de titularissen p prducten) Ttaal aantal cliënten per 31/12/2016: 5.2. Ttaal aantal nieuwe cliënten in 2016: 5.3. Indeling van het aantal cliënten per categrie: aantal natuurlijke persnen: aantal rechtspersnen: aantal trusts f andere juridische cnstructies (znder rechtspersnlijkheid): 6. Gegrafische spreiding cliënten Telichting / Cmmentaar 6.1. Aantal cliënten per 31/12/2016 die niet gedmicilieerd zijn in België f van wie hun maatschappelijke zetel niet in België is gelegen: 6.2. Aantal van de in 6.1 bedelde cliënten met dmicilie f maatschappelijke zetel buiten België maar binnen de EU: 6.3. Aantal van de in 6.1 bedelde cliënten met dmicilie f maatschappelijke zetel buiten België en buiten de EU: 6.4. Aantal van de in 6.1 bedelde cliënten met dmicilie f maatschappelijke zetel in (i) hg risic land, (ii) sanctieland f (iii) ffshreland, zals pgenmen in bijlage 1: 6.5. Splits het in 6.4 pgegeven aantal klanten verder uit per land (gelieve bijkmende lijnen te creëren indien uw instelling cliënten heeft met dmicilie f maatschappelijke zetel in meer dan 5 van de in bijlage 1 pgenmen landen): Land: Aantal cliënten: NBB_2017_15 Page 4 f 13

5 7. Indeling van het cliënteel in risic-categrieën Telichting / Cmmentaar 7.1. Geef de uitsplitsing van uw cliënteel p naar risic-categrieën per 31/12/2016 (indien u een andere indeling gebruikt, gelieve deze gegevens in te vullen p een wijze die de 3 hier vrpgestelde categrieën het dichtst benadert en verduidelijk verder in de telichting): Aantal cliënten hg risic : Aantal cliënten medium risic : Aantal cliënten laag risic : 8. Cliënten geïdentificeerd p afstand Telichting / Cmmentaar 8.1. Het ttale aantal cliënten per 31/12/2016 dat dr uw nderneming p afstand werd geïdentificeerd: 8.2. Het aantal cliënten dat dr uw nderneming in 2016 p afstand werd geïdentificeerd: 9. Genummerde rekeningen Telichting / Cmmentaar 9.1. Het ttale aantal van uw cliënten dat per 31/12/2016 beschikt ver genummerde rekeningen f genummerde cntracten: 9.2. Het ttale aantal van uw cliënten vr wie uw nderneming in 2016 genummerde rekeningen heeft gepend f met wie zij een genummerd cntract heeft afgeslten: 10. Plitiek Prminente Persnen (PEP s) Telichting / Cmmentaar Telichting: bij het aantal PEP s dient u niet enkel het aantal PEP s-cliënten te rekenen, maar k het aantal PEP s-lasthebbers van uw cliënten, het aantal PEP suiteindelijke begunstigden van uw cliënten en het aantal PEP s-uiteindelijke begunstigden van de lasthebbers van uw cliënten Geef vlgende gegevens p met betrekking tt PEP s (per 31/12/2016): NBB_2017_15 Page 5 f 13

6 Ttaal aantal PEP s in uw cliëntenbestand: Aantal PEP s cliënten (titularissen van prducten verzekeringsnemer(s) Aantal PEP s lasthebbers van cliënten Aantal PEP s verzekerden Aantal PEP s begunstigden van levensverzekeringscntracten Aantal PEP s UBO s (zwel van cliënten als van hun lasthebbers) Aantal PEP s met dmicilie buiten België: Aantal PEP s met dmicilie in één van de in bijlage 1 pgenmen landen: 11. Uiteindelijke begunstigden (UBO s) Telichting / Cmmentaar Geef vlgende gegevens p met betrekking tt de uiteindelijke begunstigden van uw cliënten (per 31/12/2016): Aantal UBO s met dmicilie buiten België: Aantal UBO s met dmicilie in één van de landen pgenmen in bijlage 1: 12. Geweigerde cliënten Telichting / Cmmentaar Geef vlgende gegevens p met betrekking tt persnen f entiteiten die binnen het cliëntacceptatiebeleid van uw nderneming passen maar die dr uw nderneming geweigerd werden mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT (wanneer de dr uw nderneming pgegeven cijfers enkel betrekking hebben p de weigeringen tt dewelke werd beslist dr de cmpliancefunctie f een ander bevegd rgaan, gelieve dit te verduidelijken in de telichting): Ttaal aantal geweigerde cliënten: Aantal geweigerde cliënten natuurlijke persnen (PEP s inbegrepen): Aantal geweigerde cliënten PEP s: Aantal geweigerde cliënten rechtspersnen f andere juridische cnstructies (trusts, enz.): NBB_2017_15 Page 6 f 13

7 13. Levensverzekeringscntracten Telichting / Cmmentaar Geef hiernder het ttale aantal dr uw nderneming afgeslten levensverzekeringscntracten per 31/12/2016 en het vereenstemmende bedrag aan technische vrzieningen: Ttaal aantal afgeslten levensverzekeringscntracten per 31/12/2016: Overeenstemmend bedrag aan technische vrzieningen: Geef hiernder het aantal dr uw nderneming nieuw afgeslten levensverzekeringscntracten in 2016 p en het vereenstemmende bedrag aan technische vrzieningen: Ttaal aantal in 2016 afgeslten levensverzekeringscntracten: Overeenstemmend bedrag aan technische vrzieningen: 14. Vlume levensverzekeringscntracten per AML/CFT-risicgrep Telichting / Cmmentaar Telichting: gelieve de hierna vlgende vragen te beantwrden, rekening hudend met de dr Assuralia in 2012 ntwikkelde cartgrafie van risic s gelieerd aan de natuur van het verzekeringsprduct (en de indeling van verzekeringsprducten per risiccategrie). Indien uw nderneming de dr Assuralia ntwikkelde prducttyplgie niet vlgt vr het indelen van de levensverzekeringscntracten per risicgrep, gelieve dan de vragen van dit hfdstuk te beantwrden dr de dr uw nderneming gebruikte risiccategrieën z ged mgelijk te laten aansluiten bij de in dit hfdstuk gebruikte risic-categrieën (verzekeringsprducten met een gevelig risic / verzekeringsprducten met een gematigd risic / verzekeringsprducten met een zwak risic) en verduidelijk in de telichting dat de pgegeven cijfers werden verzameld p basis van een andere methdlgie dan deze die aan de basis ligt van de dr Assuralia ntwikkelde prducttyplgie Indeling levensverzekeringscntracten per risicgrep per 31/12/2016 Cntracten gevelig risic : Cntracten gematigd risic : Cntracten zwak risic : Aantal levensverzekeringscntracten Overeenstemmend bedrag technische vrzieningen NBB_2017_15 Page 7 f 13

8 15. Levensverzekeringscntracten, risic en gebruikte distributiekanalen Telichting / Cmmentaar Telichting: Gelieve de vragen in dit hfdstuk te beantwrden rekening hudend met de prducttyplgie van Assuralia (zie k de telichting bij hfdstuk 14). Indien uw nderneming niet beschikt ver cncrete cijfermatige infrmatie, gelieve dan in het bij vraag 15.1 vrziene antwrdvak een kwalitatieve beschrijving te geven van het belang van elk van de gebruikte distributiekanalen vr uw nderneming Kwalitatieve beschrijving van het belang van elk van de dr uw nderneming gebruikte distributiekanalen (niet in te vullen indien u ver de ndige statistische infrmatie beschikt): Vr het ttaal van de levensverzekeringscntracten per 31/12/2016 Directe verkp (direct sales): Verkp via verzekeringsmakelaars: Verkp via een verzekeringsagent met het statuut van kredietnderneming f bankagent: Verkp via verzekeringsagenten, andere dan deze met het statuut van kredietnderneming f bankagent: Vr de levensverzekeringscntracten met een gevelig risic per 31/12/2016 Directe verkp (direct sales): Verkp via verzekeringsmakelaars: Verkp via een verzekeringsagent met het statuut van kredietnderneming f bankagent: Verkp via verzekeringsagenten, andere dan deze met het statuut van kredietnderneming f bankagent: Aantal levensverzekeringscntracten: Aantal levensverzekeringscntracten: Overeenstemmend bedrag technische vrzieningen: Overeenstemmend bedrag technische vrzieningen: NBB_2017_15 Page 8 f 13

9 16. Verrichtingen met cntant geld (cash) Telichting / Cmmentaar Laten de interne prcedures van uw nderneming te dat de premies vr de levensverzekeringscntracten wrden betaald met cntant geld (cash)? Indien het antwrd p de vrige vraag JA was, wat was het ttale bedrag van de in 2016 dr uw nderneming in cntant geld ntvangen premies (in eur)? JA NEE 17. Ontvangen premies Telichting / Cmmentaar Geef het ttale bedrag p van de in 2016 ntvangen premies vr levensverzekeringscntracten, in eur (brut-premie-inkmsten en kpsmmen): Geef het ttale bedrag p van de in 2016 ntvangen bedragen die werden betaald vanaf een buitenlandse bank- f andere rekening (in eur): Geef het ttale bedrag p van de in 2016 ntvangen bedragen die werden betaald vanaf een bank- f andere rekening uit één van in de bijlage 1 pgenmen landen (in eur): Bepalen de interne prcedures van uw nderneming dat cliënten hun premies enkel mgen betalen vanp een rekening die p hun naam (f mede p hun naam) staat? Of met andere wrden, verbieden de interne prcedures van uw nderneming de betaling dr derden van premies van cliënten, behudens evenwel enkele duidelijk mschreven uitznderingen (bv. verbekingen van rekeningen van minderjarigen)? Indien uw nderneming p de vrige vraag JA heeft geantwrd, neemt uw nderneming dan k cncrete cntrlemaatregelen m te verzekeren dat de premies vr rekening van cliënten enkel wrden betaald dr deze cliënten zelf? (bv. dr te cntrleren f de rekeningnummers van waarp de premies wrden betaald vereenkmen met de dr uw cliënten pgegeven rekeningen, al dan niet p steekprefbasis?) JA NEE NVT JA NEE NVT 18. Uitgekeerde kapitalen, rentes f andere smmen Telichting / Cmmentaar Geef het ttale bedrag p van de in 2016 dr uw nderneming uitbetaalde smmen in het kader van de dr uw nderneming afgeslten levensverzekeringscntracten (betalingen aan begunstigden, terugbetalingen aan de verzekeringnemer e.a.): Geef het ttale bedrag p van de in 18.1 bedelde betalingen die werden vergemaakt naar een bankrekening f een andere rekening in het buitenland (in eur): Geef het ttale bedrag p van de in 18.1 bedelde betalingen die werden vergemaakt NBB_2017_15 Page 9 f 13

10 naar een bankrekening f een andere rekening uit één van de in bijlage 1 pgenmen landen (in eur): 19. Significante strtingen Telichting / Cmmentaar Geef aan vr heveel levensverzekeringscntracten er zich in 2016 een éénmalige initiële inleg f aanvullende strting van eur f meer heeft vrgedaan. Geef k het ttale bedrag van deze inleggen f de aanvullende strtingen aan. Telichting: hierbij wrden enkel de inleggen f strtingen bedeld gedaan dr de klant zelf en niet deze die afkmstig zijn van een andere verzekeraar f pensienfnds. Aantal levensverzekeringscntracten: Geef aan heveel van de in 19.1 bedelde strtingen betrekking hebben p de levensverzekeringscntracten die in de gedragscde van Assuralia als cntracten met een gevelig risic wrden gekwalificeerd: Aantal levensverzekeringscntracten: 20. Significante betalingen Telichting / Cmmentaar Geef hiernder, vr wat de levensverzekeringsvereenkmsten betreft, het aantal éénmalige uitkeringen van eur f meer betaald in 2016 aan, evenals het ttale bedrag van deze uitkeringen. Telichting: hierbij wrden enkel de betalingen naar de klant zelf bedeld en niet de betalingen aan andere verzekeraars f pensienfndsen. Aantal betalingen: Geef aan heveel van de in 20.1 bedelde betalingen betrekking hebben p de levensverzekeringscntracten die in de gedragscde van Assuralia als cntracten met een gevelig risic wrden gekwalificeerd: Aantal betalingen: NBB_2017_15 Page 10 f 13

11 21. Vervregde afkpen en pgezegde cntracten Telichting / Cmmentaar Geef hiernder aan heveel levensverzekeringscntracten (samen met de ttale waarde van deze cntracten) er in 2016 vervregd werden afgekcht dr cliënten. U dient hierbij enkel rekening te huden met levensverzekeringscntracten die binnen de drie jaar na afsluiten werden afgekcht, met een waarde van eur f hger. Aantal afgekchte cntracten: Geef aan heveel van de in 21.1 bedelde vervregde afkpen betrekking hebben p de levensverzekeringscntracten die in de gedragscde van Assuralia als cntracten met een gevelig risic wrden gekwalificeerd: Aantal afgekchte cntracten: Geef hiernder aan heveel levensverzekeringscntracten in 2016 binnen de wettelijke pzegtermijn werden pgezegd en waarbij sprake was van een premiestrting f een premierestitutie van eur f meer. Aantal afgekchte cntracten: 22. Analyse van atypische verrichtingen Telichting / Cmmentaar Heveel atypische verrichtingen, waarvr een intern rapprt werd drgegeven aan de AML/CFT-verantwrdelijke, werden er dr uw nderneming pgesprd in 2016? Heveel van de in 22.1 bedelde atypische verrichtingen werden pgesprd dr het eerstelijnstezicht (het persneel dat het cntact met de cliënten verzrgt) en dr het tweedelijnstezicht (het autmatische systeem vr het pspren van atypische verrichtingen)? Aantal dr het eerstelijnstezicht: Aantal dr het tweedelijnstezicht: Wat is het ttale aantal cliënten waarp de in 22.1 bedelde verslagen betrekking hebben? Heveel van de in 22.1 bedelde atypische verslagen hebben betrekking p: cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : Heveel van de in 22.1 bedelde verslagen hadden betrekking p cashverrichtingen? Heveel van de in 22.1 bedelde verslagen werden in 2016 geanalyseerd nder de verantwrdelijkheid van de AML/CFT-verantwrdelijke van uw nderneming? NBB_2017_15 Page 11 f 13

12 22.7. Wat was het gemiddelde aantal persneelsleden (uitgedrukt in VTE s) dat in 2016 specifiek belast was met de analyse van vrnemde interne verslagen, zwel binnen het departement van de AML/CFT-verantwrdelijke als in andere departementen, maar nder leiding van de AML/CFT-verantwrdelijke? 23. Bevriezing van gelden en tegeden Telichting / Cmmentaar In de lp van het jaar 2016, heveel waarschuwingen werden er dr uw nderneming behandeld met betrekking tt de tepassing van de financiële embarg s en de verplichting tt de bevriezing van tegeden? Telichting: nder waarschuwingen meten alle mgelijke vereenkmsten met de sanctielijsten f embarg s wrden begrepen: zwel de waarschuwingen die wrden gegenereerd dr de autmatische screeningtls van uw nderneming als de waarschuwingen die dr de eerste lijn wrden pgemerkt (in geval van manuele screening tegen de lijsten) In de lp van het jaar 2016, heveel kennisgevingen vr de bevriezing van tegeden werden dr uw nderneming naar de FOD Financiën Thesaurie gestuurd, en vr welk ttaal bedrag (in eur)? Aantal: Overeenstemmend bedrag: 24. Melding van verdachte verrichtingen aan de CFI Telichting / Cmmentaar In de lp van 2016, heveel meldingen van verdachte verrichtingen heeft uw nderneming vergemaakt aan de CFI, en wat was het ttale bedrag van de in deze meldingen pgenmen verrichtingen? Aantal: Overeenstemmend bedrag: Heveel van de in 24.1 bedelde meldingen aan de CFI hebben betrekking p : cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : In de lp van het jaar 2016, heveel vragen m infrmatie f verzeken heeft uw nderneming inzake AML/CFT ntvangen met betrekking tt persnen die effectief uw cliënten, hun uiteindelijke begunstigden, hun lasthebbers f de begunstigden van levensverzekeringsvereenkmsten zijn f geweest zijn, al naargelang die vragen f verzeken afkmstig waren van: De CFI: NBB_2017_15 Page 12 f 13

13 De plitie f het gerecht: 25. Beëindiging van de zakelijke relatie mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT Telichting / Cmmentaar In de lp van het jaar 2016, heveel zakelijke relaties met cliënten werden dr uw nderneming beëindigd mwille van redenen gelieerd aan AML/CFT? Indien uw nderneming mwille van wettelijke bepalingen van penbare rde f dwingend recht niet kn vergaan tt het beëindigen van de zakelijke relatie, f indien de beëindiging van de zakelijke relatie ten aanzien van uw cliënt een ernstig en nevenredig nadeel zu tebrengen, ten aanzien van heveel van uw zakelijke relaties werd in 2016 dr uw nderneming dan vergegaan tt het nemen van andere beperkende maatregelen? Heveel van de in 25.1 bedelde beëindigingen en de in 25.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p: Cliënten natuurlijke persnen: Cliënten rechtspersnen f andere juridische cnstructies: Heveel van de in 25.1 bedelde beëindigingen en de in 25.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties met cliënten gingen gepaard met een melding aan de CFI (zwel de meldingen vóór als na de beëindiging): Geef het ttale bedrag van de aangehuden activa f gelden van de cliënten met wie de zakelijke relatie in 2016 werd beëindigd (in eur): Telichting: geef het bedrag p van de aangehuden activa f gelden p het genblik van de beslissing tt beëindiging van de zakelijke relatie Heveel van de in 25.1 bedelde beëindigingen en de in 25.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p : cliënten hg risic : cliënten medium risic : cliënten laag risic : Heveel van de in 25.1 bedelde beëindigingen en de in 25.2 bedelde andere beperkende maatregelen van de zakelijke relaties hadden in 2016 betrekking p PEP s: NBB_2017_15 Page 13 f 13