DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS GBF conform de Europese normen

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS GBF conform de Europese normen"

Transcriptie

1 DORVAL CONVICTIONS PROSPECTUS GBF conform de Europese normen Pagina 1

2 DORVAL CONVICTIONS Vorm van de icbe: Naam Rechtsvorm Oprichtingsdatum I. ALGEMENE KENMERKEN DORVAL CONVICTIONS Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht. Deze icbe is door de Autorité des Marchés Financiers erkend op 29/12/2007. Ze werd opgericht op 31/12/2007. Samenvatting van het aanbod: Categorie van het deelbewijs ISIN-code Uitkering van de inkomsten Uitdruk-kingsvaluta Oorspro nke-lijke waarde Aanbevolen beleggingsduur Minimuminleg Deelbewijs P: Alle inschrijvers Deelbewijs I: Alle inschrijvers FR Kapitalisatie EUR ( ) 100 minimaal 3 jaar FR Kapitalisatie EUR ( ) 1000 minimaal 3 jaar Een duizendste van een deelbewijs euro Informatie voor de houders: De laatste jaarlijkse en periodieke documenten worden verstuurd binnen een termijn van één week na eenvoudige schriftelijke aanvraag door de houder aan: Dorval Finance 1, rue de Gramont Parijs Fax: + 33 (0) contact@dorvalfinance.fr Institutionele cliënten: Dhr. Denis LAVAL Tel.: + 33 (0) dlaval@dorvalfinance.fr Cliënten externe verkoop en particulieren: Mw. Gaëlle GUILLOUX Tel.: + 33 (0) gguilloux@dorvalfinance.fr Pagina 2

3 II PARTIJEN Beheermaatschappij Bewaarder en Centralisatiekantoor van de inschrijvings- en terugkooporders Houder van de registers van deelbewijzen Commissaris Distributeur Boekhoudkundig beheer gedelegeerd aan Adviseurs DORVAL FINANCE 1 rue de Gramont PARIJS. Portefeuillebeheermaatschappij erkend door de AMF (onder nummer ) op 15 juni CACEIS Bank France CACEIS Bank France KPMG Vertegenwoordigd door Gérard GAULTRY [1, Cours Valmy PARIS LA DEFENSE] DORVAL FINANCE CACEIS Fund Administration Nihil III. WERKING EN BEHEER Kenmerken van de deelbewijzen: Deelbewijs P: ISIN-code Deelbewijs I: ISIN-code Rechten gekoppeld aan de deelbewijzen Inschrijving in een register Stemrechten Vorm van de deelbewijzen Fracties van deelbewijzen Afsluitingsdatum van het boekjaar Belastingstelsel FR FR De rechten van de mede-eigenaars van het GBF worden uitgedrukt in deelbewijzen, waarbij elk deelbewijs overeenstemt met eenzelfde fractie van het vermogen van het fonds. Elke houder van deelbewijzen beschikt over een medeeigendomsrecht op de activa van het fonds in verhouding tot het aantal deelbewijzen dat hij bezit. De uit te keren bedragen zijn gelijk aan het nettoresultaat van het boekjaar, verhoogd of verlaagd met het saldo van de overlopende rekeningen van de inkomsten die behoren tot het afgesloten boekjaar. De beheermaatschappij beslist over de verdeling van de opbrengsten. Zij opteert voor kapitalisatie. De rekeninghouder/registerhouder is Euroclear France. Er is geen enkel stemrecht verbonden aan de deelbewijzen; de beslissingen worden genomen door de beheermaatschappij. Aan toonder. Inschrijving of terugkoop in duizendsten van deelbewijzen. De laatste werkdag van de maand december. Het eerste boekjaar werd afgesloten op 31 december Het GBF is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting, maar over de uitkeringen of de meer- of minderwaarden zijn door de houders belastingen verschuldigd. Al naargelang uw belastingstelsel kunnen er belastingen verschuldigd zijn over de Pagina 3

4 eventuele meerwaarden en inkomsten uit het bezit van deelbewijzen van de icbe. Wij adviseren u hierover inlichtingen in te winnen bij de distributeur van de icbe. Fiscale bepalingen GBF dat in aanmerking komt als levensverzekeringscontract. Bijzondere bepalingen: Classificatie Gediversifieerde icbe Beheerdoelstelling De beheerdoelstelling bestaat erin een beter rendement te verwezenlijken dan de referentie-index (voor 50% samengesteld uit de EONIA Capitalization Index 7 D (Bloomberg-code: OISEONIA) en voor 50% uit de EUROSTOXX 50 NR (EUR) berekend met herbelegde nettodividenden) (Bloomberg-code: SX5T)) over de beleggingsduur van minimaal drie jaar, door een flexibele spreiding over de aandelenmarkten en de rentemarkten. Het fonds wordt volledig discretionair beheerd. Referentie-index 50% de EONIA Capitalization index 7 D (Bloomberg-code: OISEONIA) en 50% de index Euro Stoxx 50 NR (EUR) (Bloomberg-code: SX5T) berekend met herbelegde nettodividenden (vanaf 1 januari 2013). Ter info over deze referentie-indices: EONIA (Euro Overnight Index Average) Capitalization Index 7 D (Bloombergcode: OISEONIA), rente die dagelijks door de ECB wordt berekend op basis van het gewogen gemiddelde aantal transacties dat dagelijks wordt verricht tussen de meest actieve banken van de eurozone. De EONIA vertegenwoordigt de risicoloze rente van de eurozone. Euro Stoxx 50 NR (EUR): index van de 50 meest representatieve beursgenoteerde aandelen van de eurozone met de grootste kapitalisatie. Deze index wordt berekend met herbelegde nettodividenden. (Bloombergcode: SX5T) Beleggingsstrategie De beleggingsstrategie bestaat in een discretionair beheer van gediversifieerde Franse en buitenlandse effecten. Meer precies bestaat de beleggingsstrategie erin: - De activaspreiding over aandelenmarkten en renteproducten actief te beheren, door een tactische en strategische spreiding op basis van een economisch scenario van stijgende markten en beheersing van het risico van de portefeuille. Deze activaspreiding wordt bepaald door het beheerteam dat verantwoordelijk is voor het fonds, op basis van een proces dat in vier fasen verloopt: vaststelling van de blootstellingsgraad aan Franse en Europese aandelen, identificatie van de beleggingsthema's, spreiding volgens kapitalisatiegrootte en individuele selectie van de bedrijven. - Aandelen of effecten met een aandelenkarakter (met een kleine, middelgrote of grote kapitalisatie) te selecteren op basis van de overtuigingen van de gespecialiseerde teams van beheerders/analisten van DORVAL FINANCE. Dit beleggingsproces streeft naar een thematische benadering en een individuele effectenselectie (zoeken naar ondergewaardeerde bedrijven of impopulaire bedrijven). In dat kader besteden de beheerders bijzondere aandacht aan de individuele waardering van aandelen, op basis van modellen van gedisconteerde kasstromen en beursvergelijkingen (rendementen, koerswinstverhoudingen). Pagina 4

5 - De rest van de portefeuille wordt belegd in geldmarktinstrumenten en renteproducten om het kapitaal te beschermen en de globale volatiliteit van de portefeuille te beperken. Ter herinnering: het specifieke beheer van de compartimenten van de obligatiemarkt en de kredietmarkt, vertegenwoordigt niet de finale beheerdoelstelling. Samenstelling van de activa Er wordt gestreefd naar een positie van 50% in aandelen en 50% in renteproducten, ofschoon die kan variëren afhankelijk van de marktomstandigheden en de kansen die zich aan de beheerder kunnen aandienen. Aandelen of effecten met een aandelenkarakter: Het fonds kan 0 tot 100% van zijn vermogen beleggen op de aandelenmarkten. Kenmerken van de gehouden aandelen of effecten met een aandelenkarakter: - Effecten verhandeld op gereglementeerde markten. - Aandelen die vrijwel uitsluitend zijn uitgegeven door Europese bedrijven. - Aandelen van niet-europese bedrijven, inclusief van bedrijven uit opkomende markten van Oost-Europa, Latijns-Amerika en Azië, worden in bijkomende orde gehouden en maximaal voor 10% van het totale vermogen. - Maximaal 40% van het totale vermogen kan worden belegd in aandelen van bedrijven die genoteerd zijn in een andere valuta dan de euro. - Aandelen die behoren tot alle economische sectoren. - Aandelen met een kleine, middelgrote of grote kapitalisatie. - Aandelen die door het GBF worden gekocht, zijn niet noodzakelijk opgenomen in de referentie-index. Schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten: Het fonds kan 0 tot 100% van zijn vermogen beleggen op de rentemarkten. Kenmerken van de gehouden renteproducten: - Verhandelbare obligaties of schuldbewijzen. - Effecten uitgegeven door landen of overheidsinstellingen. - Effecten met een minimumrating van BBB- (rating volgens Standard & Poor's of gelijkwaardig). - De duration van de gehouden effecten ligt tussen 0 en 6. - Het GBF kan beleggen in converteerbare obligaties. Aandelen of deelbewijzen van andere icb's: Het fonds kan 0 tot 10% van zijn vermogen beleggen in icb's om de beheerdoelstelling te verwezenlijken of om rente te verdienen op de kaspositie van het fonds. Beleggingen in door Dorval beheerde icb s zijn toegestaan. Kenmerken van de gehouden deelbewijzen van icb's: - Europese icbe's of abf's toegankelijk voor niet-professionele cliënten. Derivaten: De icbe kan gebruikmaken van financiële termijninstrumenten en voorwaardelijke financiële instrumenten. Aard van de markten: - gereglementeerde, georganiseerde markten. Types risico's: - aandelenrisico - renterisico - valutarisico Pagina 5

6 Aard van de beleggingen: - voor afdekkingsdoeleinden en voor beleggingsdoeleinden Aard van de instrumenten: - Futures - Opties Strategie voor het gebruik van derivaten om de beheerdoelstelling te verwezenlijken: - blootstelling of afdekking (aandelen, renteproducten) - afdekking van een compartiment: geografisch, type kapitalisatie - Derivaten worden gebruikt binnen de limiet van 100% van de portefeuille. Effecten met besloten derivaten: Types risico's: - aandelenrisico Aard van de beleggingen: - blootstelling of afdekking om de beheerdoelstelling te verwezenlijken Aard van de instrumenten: - warrants of inschrijvingsrechten die worden verhandeld op gereglementeerde markten - converteerbare obligaties die worden verhandeld op gereglementeerde markten Strategie voor het gebruik van besloten derivaten: - afdekking van een compartiment of een effect: geografisch, activiteitensector, specifiek effect,... Deposito's: Deze transacties kunnen binnen de grenzen van de reglementering worden gebruikt om rente te verdienen op kasposities volgens hun vergoedingsniveau in vergelijking met andere geldmarktproducten Ontlening van contanten: Nihil Effectenleningen: Nihil Repotransacties: Nihil Tijdelijke aankopen en verkopen van effecten: Nihil Risicoprofiel De portefeuille is blootgesteld aan de volgende risicofactoren: In het algemeen is het mogelijk dat de intrinsieke waarde een hoge volatiliteit kent vanwege de samenstelling van de portefeuille van het fonds. Niettemin streeft de beheerstrategie ernaar om een globaal volatiliteitsniveau te handhaven dat gemiddeld onder dat van de aandelenmarkten ligt. Ter herinnering: de samenstelling van de portefeuille kan in aanzienlijke mate afwijken van die van de referentie-index van het fonds en het fonds wordt volledig discretionair beheerd: zo kan het rendement van het GBF aanzienlijk hoger of lager liggen dan dat van zijn referentie-index. Risico in verband met discretionair beheer: De discretionaire beheerstijl berust op het anticiperen van de ontwikkeling van de verschillende markten (aandelen, renteproducten). Er bestaat een risico dat de icbe niet op elk ogenblik belegt op de best renderende markten. Pagina 6

7 Dit risico kan voor de houder een risico inhouden dat er een lager rendement wordt verwezenlijkt dan de referentie-index of een risico van kapitaalverlies. Aandelenrisico: Als de aandelenmarkten dalen, kan de intrinsieke waarde van het fonds ook dalen. De portefeuille is blootgesteld aan het risico van de evolutie van de koersen van Europese aandelen. Er kan ook worden belegd in aandelen met een kleine en middelgrote kapitalisatie. Het volume van deze beursgenoteerde effecten is beperkt, en de marktschommelingen zijn dus meer uitgesproken (zowel in positieve als in negatieve zin) en vinden sneller plaats dan bij grote kapitalisaties. De intrinsieke waarde van het fonds kan dus hetzelfde gedrag vertonen. Renterisico: De portefeuille is blootgesteld aan de evolutie van de obligatiekoersen, die zelf zijn blootgesteld aan de risico's van een stijging van de rentevoeten. Dit risico wordt gemeten door de duration, die beoordeelt in welke mate de obligatiekoersen worden beïnvloed door de evolutie van de rentevoeten. Het fonds kan 0% tot 100% van zijn vermogen beleggen op de markt van de renteproducten. Als de rentevoeten stijgen, kan de intrinsieke waarde van het fonds dalen. Deze rente-instrumenten zijn kortlopende effecten, waardoor ze in mindere mate zijn blootgesteld aan het renterisico. Kredietrisico: De portefeuille is blootgesteld aan het risico dat emittenten in gebreke blijven of dat hun kredietkwaliteit verslechtert. Als hun kredietkwaliteit verslechtert, dan zou dit tot gevolg kunnen hebben dat de koersen van hun obligaties sterker dalen dan die van vergelijkbare staatsobligaties. Dit risico wordt omkaderd door het feit dat de gehouden effecten zijn uitgegeven door landen of overheidsinstellingen met een rating van A of hoger, met een minimumrating van BBB-. Het fonds kan niettemin converteerbare obligaties houden. Ter herinnering: het specifieke beheer van de compartimenten van de obligatiemarkt en de kredietmarkt, vertegenwoordigt niet de finale beheerdoelstelling, aangezien renteproducten worden gehouden om de globale volatiliteit van de portefeuille te beperken. Valutarisico: Het betreft het risico van een waardedaling van de gehouden effecten ten opzichte van de referentievaluta van de portefeuille: de euro. Houders die inwoners zijn van de eurozone zijn mogelijk aan dit valutarisico blootgesteld tot 40% van de portefeuille. Risico van beleggingen in opkomende markten: Het fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in aandelen uit opkomende markten van Oost-Europa, Latijns- Amerika en Azië. De aandacht van de beleggers wordt gevestigd op het feit dat de omstandigheden voor de werking van en het toezicht op de bovenvermelde markten, kunnen verschillen van de normen die gelden op de grote internationale beurzen. Garantie of bescherming Doelgroep Standaardprofiel van de belegger Nihil (er geldt geen kapitaal- of rendementswaarborg). Deelbewijzen P en I: Alle beleggers, inclusief verzekeringsmaatschappijen in het kader van levensverzekeringscontracten die zijn uitgedrukt in rekeneenheden. Dit GBF is bedoeld voor beleggers die streven naar kapitaalgroei via een instrument dat op flexibele wijze wordt belegd in aandelen en renteproducten en dat ernaar streeft om over een beleggingsduur van minimaal drie jaar een beter rendement te behalen dan de referentie-index. Het bedrag dat redelijk is om in deze icbe te beleggen, hangt af van uw persoonlijke situatie. Om dat bedrag te bepalen, dient u rekening te houden met Pagina 7

8 uw persoonlijke vermogen, uw behoeften op dit moment en over meer dan drie jaar, maar ook met uw bereidheid om risico's te nemen of, in het andere geval, uw voorkeur voor een voorzichtige belegging. Er wordt ook sterk aanbevolen om uw beleggingen voldoende te diversifiëren, zodat ze niet alleen worden blootgesteld aan de risico's van deze icbe. Het GBF komt in aanmerking voor levensverzekeringscontracten. Aanbevolen beleggingsduur Minimaal drie jaar. Bestemming van de Kapitalisatie-GBF. inkomsten Uitdrukkingsvaluta Euro ( ) Vorm van de deelbewijzen Fracties van deelbewijzen Aan toonder. Procedure voor inschrijving en terugkoop: Inschrijving of terugkoop in duizendsten van deelbewijzen. Inschrijvings- en terugkoopaanvragen worden elke werkdag tot uur (tijd in Parijs) gecentraliseerd aan de loketten van de bewaarder en worden uitgevoerd op basis van de intrinsieke waarde van dezelfde dag. Inschrijvingen op en terugkopen van fracties van deelbewijzen (duizendsten) zijn mogelijk. Initiële waarde van het deelbewijs Minimumbedrag voor vervolgbeleggingen Centralisatiekantoor voor de inschrijvings- en terugkooporders Datum en frequentie van de berekening van de intrinsieke waarde Methode voor de berekening en vaststelling van de intrinsieke waarde Plaats en procedure voor publicatie of bekendmaking van de intrinsieke waarde Deelbewijs P: 100 Deelbewijs I: 1000 Deelbewijs P: 1 duizendste van een deelbewijs Deelbewijs I: 1 duizendste van een deelbewijs CACEIS Bank France Dagelijks, behalve op feestdagen, ook als de betreffende beurs of de beurzen zijn geopend; in dat geval vindt de berekening plaats op de eerstvolgende werkdag. Ze wordt berekend op basis van de laatste gekende intrinsieke waarde voor icb's, en voor andere effecten, op basis van de laatste noteringskoers op de waarderingsdag. Inschrijvingen en terugkopen worden verwerkt tegen een onbekende intrinsieke waarde. De regels voor de vaststelling van de intrinsieke waarde worden gedetailleerd beschreven in de paragraaf 'Waarderingsregels en administratieve verwerking van de activa'. Deze informatie kan worden verkregen bij DORVAL FINANCE-1 rue de Gramont PARIJS en op de website INFORMATIE OVER DE KOSTEN, DE PROVISIES EN HET BELASTINGSTELSEL Kosten en provisies Inschrijvings- en terugkoopprovisies: De inschrijvings- en terugkoopprovisies komen bovenop de inschrijvingsprijs die wordt betaald door de belegger of worden afgehouden van de terugbetalingsprijs. De provisies voor de icbe moeten de kosten compenseren die de icbe draagt om de toevertrouwde activa te beleggen of te verkopen. De niet-verworven provisies komen ten goede aan de beheermaatschappij, de distributeur, enz. Pagina 8

9 Kosten ten laste van de belegger, ingehouden bij Grondslag Tarief inschrijvingen en terugkopen Inschrijvingsprovisie die niet toekomt aan de icbe Intrinsieke waarde X aantal deelbewijzen Maximaal 2% Inschrijvingsprovisie die toekomt aan de icbe Intrinsieke waarde X aantal deelbewijzen Nihil Terugkoopprovisie die niet toekomt aan de icbe Intrinsieke waarde X aantal deelbewijzen Nihil Terugkoopprovisie die toekomt aan de icbe Intrinsieke waarde X aantal deelbewijzen Nihil Operationele en beheerkosten: Deze kosten dekken alle kosten die rechtstreeks aan de icbe worden gefactureerd, met uitzondering van de transactiekosten. De transactiekosten omvatten de bemiddelingskosten (makelaarskosten, beursbelasting, enz.) en in voorkomend geval de transactieprovisie, die in het bijzonder door de bewaarder en door de beheermaatschappij kan worden geïnd. De operationele en beheerkosten kunnen worden vermeerderd met: prestatievergoedingen. Deze belonen de beheermaatschappij als de icbe haar doelstellingen heeft overtroffen. transactieprovisies gefactureerd aan de icbe; een deel van de inkomsten uit tijdelijke aankopen en verkopen van effecten. Kosten gefactureerd aan de icbe Grondslag Tarief Beheerkosten Nettovermogen Deelbewijs P: 1,60% all-in Deelbewijs I: 0,80% all-in Maximumtarief Deelbewijs P: X% all-in Externe beheerkosten van de beheermaatschappij Nettovermogen Deelbewijs I: X% all-in (CAC, bewaarder, distributie, advocaten) Maximumtarief Maximale indirecte kosten (provisies en beheerkosten) Transactieprovisie Prestatievergoeding Nettovermogen Inhouding op elke transactie Nettovermogen Deelbewijs P: X% all-in Deelbewijs I: X% all-in Maximumtarief Aandelen: volgens de markten, met een maximum van 0,35% all-in Obligaties: 0,03% all-in Geldmarktinstrumenten en derivaten: Nihil 20% van het positieve rendement van het GBF boven dat van zijn referentieindex. De vergoeding van de tijdelijke aankopen en verkopen van effecten wordt integraal betaald aan de icbe. (*) Prestatievergoeding: Variabel deel op basis van een vergelijking tussen het rendement van het gemeenschappelijke beleggingsfonds en de samengestelde referentie-index over het boekjaar: - Als het rendement van het gemeenschappelijke beleggingsfonds tijdens het boekjaar hoger is dan dat van de referentie-index en hoger is dan 0, dan bedraagt het variabele deel van de beheerkosten 20% van het verschil tussen het rendement van het gemeenschappelijke beleggingsfonds en dat van de index. - Als het rendement van het GBF in de loop van het boekjaar sinds het begin van het boekjaar hoger is dan dat van de samengestelde referentie-index, berekend over dezelfde periode, en hoger is dan 0, dan wordt er voor dit positieve rendementsverschil bij de berekening van elke intrinsieke waarde een voorziening aangelegd uit hoofde van de variabele beheerkosten. - Als het rendement van het GBF tijdens het boekjaar lager is dan dat van de samengestelde referentie-index, dan is het variabele deel van de beheerkosten gelijk aan nul. - Als het GBF minder goed presteert dan de samengestelde referentie-index tussen twee berekeningen van de intrinsieke waarde, zal elke eerder berekende voorziening worden aangepast door een terugneming op de voorziening. De terugnemingen op de voorziening zijn beperkt tot het totaal van de vroegere toevoegingen. Pagina 9

10 - Dit variabele deel wordt pas definitief geïnd aan het einde van elk boekjaar n, uit hoofde van het boekjaar n, als het rendement van het GBF tijdens deze periode hoger is dan dat van de samengestelde referentie-index en hoger is dan 0. In alle andere gevallen worden er aan het einde van het boekjaar geen variabele beheerkosten ingehouden. Deze variabele kosten worden rechtstreeks geboekt op de resultatenrekening van het fonds bij elke berekening van de intrinsieke waarde en worden jaarlijks ingehouden. De volgende formule vertegenwoordigt de gedetailleerde berekeningswijze van de variabele beheerkosten uit hoofde van het boekjaar dat begint op 0 en eindigt op n: Als IW(n) <= IW(0), dan CumulVBK(n) = 0 Berekening van de voorziening tussen twee opeenvolgende berekeningen van de intrinsieke waarde: Voor elke variabele i tussen 1 en n: als IW(i) > IW(0) dan: CumulVBK(i) = Max(0, 0,20 * [N(i)*IW(i) - Bench(i)/Bench(0)*N(i)*IW(0)]) waarbij - IW(n) de intrinsieke waarde is aan het einde van het boekjaar, na vaste beheerkosten, zonder enige variabele beheerkosten, - IW(0) de intrinsieke waarde is aan het einde van het vorige boekjaar. Deze intrinsieke waarde geldt als referentie voor het lopende boekjaar. - CumulVBK(n) is het bedrag van de ingehouden prestatievergoeding over het boekjaar, - N(i) is het totale aantal deelbewijzen van het gemeenschappelijke beleggingsfonds op de datum van de intrinsieke waarde (i), - IW(i) is de intrinsieke waarde per eenheid op dag (i) na vaste beheerkosten, zonder enige variabele beheerkosten, - Bench i is de waarde van de index, op deze zelfde datum: - - N(i)*IW(i) vertegenwoordigt het zuivere vermogen, na vaste kosten, - N(i)*IW(0) vertegenwoordigt het equivalente vermogen sinds het begin van het boekjaar, - Bench(i)/Bench(0)*N(i)*IW(0) vertegenwoordigt het equivalente vermogen van de benchmark, De dagelijkse voorziening kan dan als volgt worden uitgedrukt: VoorzieningVBK(i) = CumulVBK(i)-CumulVBK(i-1) waarbij - VoorzieningVBK(i) het bedrag is van de variabele beheerkosten, voorzien of teruggenomen op de voorziening, bij de intrinsieke waarde op i, Procedure voor de selectie van de tussenpersonen: De tussenpersonen en tegenpartijen worden voor elke transactie door het beheerteam geselecteerd via een aanbestedingsprocedure binnen een lijst van bevoegde tussenpersonen. Meer informatie vindt u in het jaarverslag van de icbe. IV - COMMERCIËLE INFORMATIE MSG-criteria in ons beleggingsbeleid: DORVAL FINANCE beheert geen MSG-fondsen. Daardoor zijn de criteria met betrekking tot milieu, sociale doelstellingen en governance (MSG) niet stelselmatig en gelijkmatig in ons beleggingsbeleid opgenomen. Niettemin houden wij bij de analyse van de effecten waarin wij beleggen naast de traditionele financiële criteria ook rekening met bepaalde criteria inzake governance, milieu en sociale doelstellingen. De distributie wordt verzekerd door: DORVAL FINANCE. Pagina 10

11 Terugkoop of terugbetaling van de deelbewijzen: De procedures de inschrijving en terugkoop zijn beschreven in de paragraaf 'Procedure voor inschrijving en terugkoop'. De verspreiding van informatie over de icbe wordt verzekerd door: Dorval Finance 1, rue de Gramont Parijs Fax: + 33 (0) contact@dorvalfinance.fr Institutionele cliënten: Dhr. Denis LAVAL Tel.: + 33 (0) dlaval@dorvalfinance.fr Cliënten externe verkoop en particulieren: Mw. Gaëlle GUILLOUX Tel.: + 33 (0) gguilloux@dorvalfinance.fr De website van de AMF bevat bijkomende informatie over de lijst van reglementaire documenten en het geheel van voorschriften met betrekking tot de bescherming van de beleggers. Publicatiedatum van het prospectus: 18/05/2015 V BELEGGINGSREGELS Het GBF is onderworpen aan de wettelijke beleggingsregels die gelden voor gecoördineerde icbe's die ten hoogste 10% beleggen in deelbewijzen of aandelen van icbe's of beleggingsfondsen. VI GLOBAAL RISICO De berekeningswijze van de ratio van het globale risico van de icbe is de methode van de aangegane verplichtingen ('commitment approach'). VII REGELS VOOR DE WAARDERING EN ADMINISTRATIEVE VERWERKING VAN DE ACTIVA Regels voor de waardering van de activa: Bij de berekening van de intrinsieke waarde van het deelbewijs wordt rekening gehouden met de waarderingsregels die hierna worden beschreven: - Financiële instrumenten en effecten die worden verhandeld op een gereglementeerde markt worden gewaardeerd tegen de marktprijs, volgens de volgende principes: - De waardering vindt plaats tegen de laatste officiële beurskoers. De beurskoers die in aanmerking wordt genomen, is afhankelijk van de markt waar het effect genoteerd is: Europese noteringsmarkten: Laatste beurskoers van de dag van de intrinsieke waarde Aziatische noteringsmarkten: Laatste beurskoers van de dag van de intrinsieke waarde Noord- en Zuid-Amerikaanse noteringsmarkten: Laatste beurskoers van de dag van de intrinsieke waarde De koersen die in aanmerking worden genomen, zijn degene die de volgende ochtend om 9 uur (tijd in Parijs) gekend zijn en die worden verkregen via informatieleveranciers: Fininfo of Bloomberg. Als een effect niet genoteerd is, wordt de laatste gekende beurskoers gebruikt. De volgende instrumenten worden echter gewaardeerd volgens de volgende specifieke methoden: Pagina 11

12 - Financiële instrumenten die niet op een gereglementeerde markt worden verhandeld, worden gewaardeerd tegen hun waarschijnlijke verhandelingswaarde, onder de verantwoordelijkheid van de beheermaatschappij. In het bijzonder worden schuldbewijzen en gelijkgestelde verhandelbare waarden waarmee geen significante transacties worden verricht, gewaardeerd op basis van een actuariële methode, waarbij het in aanmerking genomen cijfer gelijk is aan dat van de uitgiftes van gelijkwaardige effecten, in voorkomend geval aangepast met een afwijking die representatief is voor de intrinsieke kenmerken van de emittent van het effect. Indien er echter geen specifieke gevoeligheid is, kunnen verhandelbare schuldbewijzen met een resterende looptijd van ten hoogste drie maanden worden gewaardeerd volgens de lineaire methode. - Contracten (vaste of voorwaardelijke termijntransacties) worden gewaardeerd tegen marktwaarde of tegen een waarde die geschat wordt volgens de procedure die wordt bepaald door de beheermaatschappij. De waarderingsmethode voor de niet in de balans opgenomen verplichtingen, bestaat in een waardering tegen marktkoers voor vaste termijncontracten en een omzetting in een equivalent onderliggend actief voor voorwaardelijke transacties. De koersen die in aanmerking worden genomen voor de waardering van vaste of voorwaardelijke termijntransacties stemmen overeen met die van de onderliggende effecten. Ze verschillen al naargelang de markt waar ze genoteerd zijn: Europese noteringsmarkten: Aziatische noteringsmarkten: Verrekeningskoers op de dag van de intrinsieke waarde indien verschillend van de laatste koers Laatste beurskoers van de dag van de intrinsieke waarde indien verschillend van de laatste koers Noord- en Zuid-Amerikaanse noteringsmarkten: Laatste beurskoers van de dag van de intrinsieke waarde indien verschillend van de laatste koers Indien een vast of voorwaardelijk termijncontract niet is genoteerd, wordt de laatste bekende koers in aanmerking genomen. Effecten die het voorwerp uitmaken van tijdelijke aankoop- of verkoopcontracten, worden gewaardeerd in overeenstemming met de geldende reglementering. Ontvangen effecten in het kader van een repotransactie worden op hun aankoopdatum opgenomen in de rubriek 'Vorderingen die ontvangen effecten in het kader van een repotransactie vertegenwoordigen' tegen hun waarde die door de tegenpartij van de betreffende beschikbaarheidsrekening is vastgesteld in het contract. Zolang de effecten worden aangehouden, behouden ze die waarde, die wordt verhoogd met de aangegroeide rente op de repotransactie. Geleverde effecten in het kader van een repotransactie worden van hun rekening gehaald op de dag van de repotransactie en de overeenstemmende vordering wordt opgenomen in de rubriek 'Geleverde effecten in het kader van een repotransactie', die worden gewaardeerd tegen marktwaarde. De schuld die representatief is voor de geleverde effecten in het kader van een repotransactie wordt door de tegenpartij van de betreffende beschikbaarheidsrekening opgenomen in de rubriek 'Schulden die de geleverde effecten in het kader van een repotransactie vertegenwoordigen'. Ze behoudt de waarde die is vastgesteld in het contract en wordt bezwaard met de rente op deze schuld. - Andere instrumenten: Gehouden deelbewijzen of aandelen van icbe's worden gewaardeerd tegen de laatste bekende intrinsieke waarde. - Financiële instrumenten waarvan de koers niet werd vastgesteld op de waarderingsdag of waarvan de koers werd gecorrigeerd, worden gewaardeerd tegen hun waarschijnlijke verhandelingswaarde, onder de verantwoordelijkheid van de beheermaatschappij. Deze waarderingen en hun verantwoording worden gecommuniceerd aan de commissaris bij zijn controles. Methodes voor administratieve verwerking: Administratieve verwerking van de inkomsten: De rente op obligaties en schuldbewijzen wordt berekend volgens de methode van de aangegroeide rente. Administratieve verwerking van de transactiekosten: De transacties worden administratief verwerkt zonder opgenomen kosten. Pagina 12

DORVAL MANAGEURS EUROPE

DORVAL MANAGEURS EUROPE DORVAL MANAGEURS EUROPE PROSPECTUS GBF conform de Europese normen Pagina 1 DORVAL MANAGEURS EUROPE I. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de icbe Naam: Dorval Manageurs Europe Rechtsvorm en lidstaat waar de icbe

Nadere informatie

DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS ICBE conform Richtlijn 2009/65/EG. Pagina 1

DORVAL CONVICTIONS. PROSPECTUS ICBE conform Richtlijn 2009/65/EG. Pagina 1 DORVAL CONVICTIONS PROSPECTUS ICBE conform Richtlijn 2009/65/EG Pagina 1 DORVAL CONVICTIONS Vorm van de icbe: Naam Rechtsvorm Oprichtingsdatum I. ALGEMENE KENMERKEN DORVAL CONVICTIONS Gemeenschappelijk

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible)

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield)

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA LEADERS (EdR Asia Leaders)

EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA LEADERS (EdR Asia Leaders) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE TRUSTEAM OPTIMUM. Deelbewijs A: FR Trusteam Finance

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE TRUSTEAM OPTIMUM. Deelbewijs A: FR Trusteam Finance ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD LATIN AMERICA (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD LATIN AMERICA (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA (EdR India) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA (EdR India) ICBE naar Frans recht (EdR India) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EMERGING CONVERTIBLES (EdR Emerging Convertibles) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD EMERGING CONVERTIBLES (EdR Emerging Convertibles) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL EMERGING (EdR Global Emerging)

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL EMERGING (EdR Global Emerging) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE SYNERGY (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE SYNERGY (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD SELECTIVE JAPAN (EdR Selective Japan)

EDMOND DE ROTHSCHILD SELECTIVE JAPAN (EdR Selective Japan) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GEOSPHERE (EdR Geosphere) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD GEOSPHERE (EdR Geosphere) ICBE naar Frans recht (EdR Geosphere) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN

REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN ARTIKEL 1 DEELBEWIJZEN IN MEDE-EIGENDOM De rechten van de mede-eigenaars worden uitgedrukt in deelbewijzen, waarbij elk

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD CHINA (EdR China) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD CHINA (EdR China) ICBE naar Frans recht (EdR China) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is

Nadere informatie

SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR

Nadere informatie

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE (EdR Goldsphere) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD GOLDSPHERE (EdR Goldsphere) ICBE naar Frans recht (EdR Goldsphere) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS STAATSOBLIGATIES VERKORT PROSPECTUS IN EURO LUIDENDE OBLIGATIES EN SCHULDINSTRUMENTEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

Nadere informatie

aandelen aandelen aandelen aandelen

aandelen aandelen aandelen aandelen SPDR AEX Index ETF VEREENVOUDIGD PROSPECTUS 17 juni 2010 DEEL A - STATUTAIRE BEPALINGEN ICBE conform de Europese normen AEXT (Code Euronext) ISIN-code: FR000001893 Classificatie: Aandelen uit de landen

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS BEDRIJFSOBLIGATIES VERKORT PROSPECTUS IN EURO LUIDENDE OBLIGATIES EN ANDERE SCHULDINSTRUMENTEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

Nadere informatie

CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT

CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT GBF conform de Europese normen CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht (fonds commun de placement) Vereevoudigd prospectus CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT

Nadere informatie

Asia Pacific Performance

Asia Pacific Performance Essentiële Beleggersinformatie 26 juni 2015 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017.

HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017. Inhoudstafel HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017... 3 HOOFDSTUK II ANDERE BEPALINGEN VOOR HET INTERNE BELEGGINGSFONDS... 6 1. Beheer van het fonds... 6

Nadere informatie

CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100

CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 GBF conform de Europese normen CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht ( Fonds commun de placement ) Volledig prospectus CARMIGNAC PROFIL REACTIF

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD COMMOSPHERE (EdR Commosphere)

EDMOND DE ROTHSCHILD COMMOSPHERE (EdR Commosphere) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

aandelen aandelen aandelen aandelen

aandelen aandelen aandelen aandelen ICBE conform de Europese normen SPDR MSCI Europe Consumer Staples SM ETF VEREENVOUDIGD PROSPECTUS 17 juni 2010 STS (Code Euronext) ISIN-code: FR0000001745 Classificatie: Internationale DEEL A - STATUTAIRE

Nadere informatie

AXA SPREAD PLUS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A - STATUTAIR

AXA SPREAD PLUS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A - STATUTAIR AXA SPREAD PLUS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Conform de Europese normen DEEL A - STATUTAIR Beknopte voorstelling: ISIN-codes: Aandelen van de klasse "A": FR0010202671 (kapitalisatie) Aandelen van de klasse

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index

Fund Life Opportunity Index - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index in bedragen en in percentages op 31

Nadere informatie

Hoge toppen scheren met uw beleggingen

Hoge toppen scheren met uw beleggingen Hoge toppen scheren met uw beleggingen September 2013 Amundi Uitsluitend bestemd voor Belgische beleggers Amundi is een gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht (fonds commun de placement).

Nadere informatie

TRUSTEAM OPTIMUM Deelbewijs A: FR Deelbewijs D: FR Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID

TRUSTEAM OPTIMUM Deelbewijs A: FR Deelbewijs D: FR Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

SAINT-HONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINTHONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 8 februari 2010 SAINTHONORE CHINE ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL

Nadere informatie

EUROPE RENDEMENT GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN

EUROPE RENDEMENT GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 8 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE

CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE Alternatief beleggingsfonds naar Frans recht Prospectus Juli 2014 1 1. GEDETAILLEERDE KENMERKEN VORM VAN DE ICB Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Benaming CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE Rechtsvorm

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS AANDELEN WERELD VERKORT PROSPECTUS INTERNATIONALE AANDELEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE ISIN-CODE FR0010752915 NAAM

Nadere informatie

SAINT-HONORE VIE ET SANTE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN

SAINT-HONORE VIE ET SANTE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN SAINTHONORE VIE ET SANTE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR

Nadere informatie

Woordenlijst Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator die de bijdrage van de beheerder tegenover de referte-index aangeeft, rekening houdend

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic Fund Life Opportunity Selection 5 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 6 Jaarverslag 31.12.2017 Fund Life Opportunity Selection 5 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van Fund Life Opportunity

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014

Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014 Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

CARMIGNAC EMERGENTS ICBE

CARMIGNAC EMERGENTS ICBE Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG ICBE naar Frans recht Prospectus Juli 2014 1 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Benaming Rechtsvorm en lidstaat

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017

HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017 Inhoudstafel HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN HET INTERNE BELEGGINGSFONDS ALLIANZ RENDEMENT 2017... 3 HOOFDSTUK II - ANDERE BEPALINGEN VOOR HET INTERNE GELEGGINGSFONDSEN 6 2. Regels voor de evaluatie

Nadere informatie

SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MeM 1 april 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR

Nadere informatie

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EasyETF STOXX EUROPE 600

EasyETF STOXX EUROPE 600 EasyETF STOXX EUROPE 600 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAMENVATTING VEREENVOUDIGD PROSPECTUS van EasyETF STOXX EUROPE 600 GEDETAILLEERDE NOTA van EasyETF STOXX EUROPE 600 REGLEMENT VAN HET FONDS van EasyETF

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index 2

Fund Life Opportunity Index 2 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2017 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index 2 in bedragen en in percentages op

Nadere informatie

Fund Oxylife Opportunity 6

Fund Oxylife Opportunity 6 - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van in bedragen en in percentages op 31 december 2018... 3 4. Beheerders...

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

CARMIGNAC INVESTISSEMENT

CARMIGNAC INVESTISSEMENT GBF conform de Europese normen CARMIGNAC INVESTISSEMENT Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht ( Fonds commun de placement ) VEREENVOUDIGD PROSPECTUS CARMIGNAC INVESTISSEMENT

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als

Nadere informatie

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS ICBE naar Frans recht Prospectus Maart 2015 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF)

Nadere informatie

SAINT-HONORE US VALUE & YIELD

SAINT-HONORE US VALUE & YIELD SAINTHONORE US VALUE & YIELD (vroeger AMERIQUE RENDEMENT) GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 SAINTHONORE US VALUE & YIELD Conform

Nadere informatie

CARMIGNAC EURO-PATRIMOINE

CARMIGNAC EURO-PATRIMOINE Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG CARMIGNAC EURO-PATRIMOINE ICBE naar Frans recht Prospectus Maart 2015 CARMIGNAC EURO-PATRIMOINE 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 WOORDENLIJST A Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 WOORDENLIJST A Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator die de bijdrage van de beheerder tegenover de referte-index

Nadere informatie

2

2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 WOORDENLIJST A Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator

Nadere informatie

CARMIGNAC INVESTISSEMENT

CARMIGNAC INVESTISSEMENT Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG CARMIGNAC INVESTISSEMENT ICBE naar Frans recht Prospectus Juli 2014 1 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Benaming

Nadere informatie

Edmond de Rothschild Infrasphere

Edmond de Rothschild Infrasphere Edmond de Rothschild Infrasphere (EdR Infrasphere) Vroeger Infrasphere GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MeM 18 juli 2011 ICBE conform de Europese normen

Nadere informatie

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016

Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment

Nadere informatie

Informatie over de beleggingen en het beheer:

Informatie over de beleggingen en het beheer: HOOFDSTUK II VEREENVOUDIGD PROSPECTUS: VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Conform de Europese normen EasyETF GLOBAL TITANS 50 DEEL A - STATUTAIR GEDEELTE Beknopte presentatie: ISIN-code: FR0000973596 EasyETF Global

Nadere informatie

WOORDENLIJST A Active Return: Verschil tussen het rendement van het fonds en van de referte-index. Alpha: Indicator die de bijdrage van de beheerder tegenover de referte-index aangeeft, rekening houdend

Nadere informatie

SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS PaL 04 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL

Nadere informatie

DELTA LLOYD L Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen naar Luxemburgs recht

DELTA LLOYD L Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen naar Luxemburgs recht Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen VEREENVOUDIGD P R O S P E C T U S JULI 2007 Inschrijven is alleen mogelijk op basis van het prospectus of dit vereenvoudigde

Nadere informatie

SAINT-HONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINTHONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 SAINTHONORE BRESIL ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Nadere informatie

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 23 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

ECOSPHERE EUROPE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

ECOSPHERE EUROPE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

SAINT-HONORE EUROPE SRI GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE EUROPE SRI GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 23 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate Bond World Emerging Corporate Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk

Nadere informatie

EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GBF CONFORM DE EUROPESE NORMEN TER BESCHIKKING GESTELD VAN HET PUBLIEK TER GELEGENHEID VAN DE TOELATING OP DE MARKT VAN EURONEXT PARIS SA VAN MAXIMAAL TWEEHONDERD

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie

Essentiële Beleggersinformatie Essentiële Beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS ONROEREND GOED VERKORT PROSPECTUS INTERNATIONALE AANDELEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE ISIN-CODE FR0010752907 NAAM

Nadere informatie

AXA Life Protected Millesimo US

AXA Life Protected Millesimo US AXA Life Protected Millesimo US - Jaarverslag 31.12.2012-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2012 AXA Life Protected Millesimo US Inhoudsopgave 1. Omschrijving...2 2. Beleggingsbeleid van ALP Millesimo US 1...2 3.

Nadere informatie

CARMIGNAC PATRIMOINE

CARMIGNAC PATRIMOINE Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG CARMIGNAC PATRIMOINE ICBE naar Frans recht Prospectus juli 2014 1 1. ALGEMENE KENMERKEN VORM VAN DE ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Benaming

Nadere informatie

AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF

AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF Parijs, 15 februari2017 Mevrouw, Mijnheer, U bent houder van deelbewijzen in het Gemeenschappelijk Beleggingsfonds (GBF) AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF (FR0011133644) waar wij u hartelijk

Nadere informatie

HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE

HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE (Verrichtingen van het op 30 juni 2015 afgesloten boekjaar) 24, place Vendôme 75001 Paris

Nadere informatie

Inhoudstafel. Beheersreglement van de interne beleggingsfondsen Allianz Invest V873 NL Ed. 09/12 2

Inhoudstafel. Beheersreglement van de interne beleggingsfondsen Allianz Invest V873 NL Ed. 09/12 2 Inhoudstafel HOOFDSTUK I - BEHEERSREGLEMENT VAN DE INTERNE BELEGGINGSFONDSEN... 3 1. AI Europe... 3 2. AI Court Terme... 3 3. AI Patrimoine... 4 4. AI Emergents... 5 HOOFDSTUK II - GEMEENSCHAPPELIJKE BEPALINGEN

Nadere informatie

Overeenstemming met de Europese normen

Overeenstemming met de Europese normen FEDERAL EUROPE ISR VOLLEDIG PROSPECTUS Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Federal Europe ISR Gemeenschappelijk Beleggingsfonds conform Richtlijn 85/611/EEG 232, rue Général Paulet, F 29200 Brest

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic - Halfjaarverslag 30.06.2018-1 / 5 Halfjaarverslag 30.06.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Selection 5 in bedragen en in percentages

Nadere informatie

CARMIGNAC COURT TERME. PROSPECTUS November 2015. Vrije vertaling. ICBE naar Frans recht. 1 Vrije vertaling

CARMIGNAC COURT TERME. PROSPECTUS November 2015. Vrije vertaling. ICBE naar Frans recht. 1 Vrije vertaling CARMIGNAC COURT TERME ICBE naar Frans recht PROSPECTUS November 2015 1 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Benaming CARMIGNAC COURT TERME Rechtsvorm en lidstaat

Nadere informatie

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht overeenkomstig de Richtlijn 85/611/EEG 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Parijs,

Nadere informatie

AXA Life Protected Millesimo RS

AXA Life Protected Millesimo RS AXA Life Protected Millesimo RS - Jaarverslag 31.12.2013-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2013 AXA Life Protected Millesimo RS Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van ALP Millesimo RS 1... 2

Nadere informatie

PROSPECTUS LFP RENDEMENT GLOBAL 2022

PROSPECTUS LFP RENDEMENT GLOBAL 2022 ICBE overeenkomstig Richtlijn 2009/65/EG PROSPECTUS LFP RENDEMENT GLOBAL 2022 Gemeenschappelijk beleggingsfonds 1. Algemene kenmerken 1.1 Vorm van de icbe Naam: LFP RENDEMENT GLOBAL 2022 Rechtsvorm en

Nadere informatie

SAINT-HONORE INDE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE INDE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

ICBE CONFORM DE EUROPESE RICHTLIJN 2009/65/EG VARENNE VALEUR GBF. Essentiële beleggersinformatie, Prospectus en Reglement

ICBE CONFORM DE EUROPESE RICHTLIJN 2009/65/EG VARENNE VALEUR GBF. Essentiële beleggersinformatie, Prospectus en Reglement ICBE CONFORM DE EUROPESE RICHTLIJN 2009/65/EG VARENNE VALEUR GBF Essentiële beleggersinformatie, Prospectus en Reglement Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie

Nadere informatie

CARMIGNAC PROFIL RÉACTIF 50

CARMIGNAC PROFIL RÉACTIF 50 Deze ICBE valt onder Europese richtlijn 2009/65/EG CARMIGNAC PROFIL RÉACTIF 50 ICBE naar Frans recht Prospectus Maart 2015 1. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de ICBE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF)

Nadere informatie

Inhoudstafel. Beheersreglement van het beleggingsfonds Allianz Rendement 2021 V937 NL 09/2015 2

Inhoudstafel. Beheersreglement van het beleggingsfonds Allianz Rendement 2021 V937 NL 09/2015 2 Inhoudstafel 1. Intekenperiode... 3 2. Premie... 3 3. Betaaldatum... 3 4. Investeringdatum... 3 5. Investeringsperiode... 3 6. Beschrijving van het interne beleggingsfonds... 3 Oprichtingsdatum van het

Nadere informatie

Evenwichtig beleggen? Ontdek de juiste balans tussen rendement en risico, zonder dat u ervan wakker hoeft te liggen.

Evenwichtig beleggen? Ontdek de juiste balans tussen rendement en risico, zonder dat u ervan wakker hoeft te liggen. Evenwichtig beleggen? Ontdek de juiste balans tussen rendement en risico, zonder dat u ervan wakker hoeft te liggen. Bent u als belegger op zoek naar rendement én bescherming, zonder de zorgen van het

Nadere informatie

ECOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

ECOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille!

Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille! Flexibele fondsen Inhoud Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille! De voordelen van flexibele fondsen 4 Gediversifieerde gemengde fondsen 4 Een zeer flexibel actief beheer 4 Expertise en onafhankelijkheid

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013

Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013 Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

AMUNDI ETF MSCI GERMANY UCITS ETF

AMUNDI ETF MSCI GERMANY UCITS ETF Parijs, 27 april 2018 Geachte heer, geachte mevrouw, U bezit deelnemingsrechten van het gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) AMUNDI ETF MSCI GERMANY UCITS ETF (AMUNDI ETF MSCI GERMANY UCITS ETF- EUR

Nadere informatie

COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE

Nadere informatie