ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE

Transcriptie

1 ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Trusteam ROC Deelbewijs A: FR Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID Het fonds streeft naar een performance over een periode van vijf jaar dat groter is dan dat van de index MSCI World in euro met dividenden herbelegd. De performance van het fonds kan worden vergeleken met dat van de index MSCI World. Het behoort tot de categorie Internationale aandelen. Om de doelstelling te verwezenlijken bestaat de beleggingsstrategie van het fonds erin te zoeken naar kansen op de verschillende internationale aandelenmarkten. De gevolgde strategie bestaat uit de volgende elementen: - Bepalen van de strategische langetermijnallocatie op basis van een analyse van fundamentele economische factoren. - Samenstellen van de portefeuille: de selectie van effecten en ICB s gebeurt aan de hand van kwantitatieve en kwalitatieve criteria (economische sectoren, toekomstvooruitzichten en aantrekkelijkheid van de bedrijven, ratings voor rechtstreekse beleggingen in effecten; beheermaatschappij, beheerder, proces voor beleggingen in ICB's). De beleggingsstrategie houdt eveneens rekening met de klanttevredenheid, die wordt beschouwd als bron van financiële prestaties. Een hoge klanttevredenheid: - drukt de kosten voor het verwerven van nieuwe klanten, - maakt klanten trouwer, - vermindert de prijselasticiteit van de vraag (prijszettingsvermogen), - staat garant voor een stabiele kasstroom. De rentegevoeligheid zal tussen 0 en 5 liggen. - 0% tot 10% aan converteerbare obligaties. - 0% tot 100% aan het valutarisico. In aandelen belegt het fonds voornamelijk in effecten van bedrijven waarvan de maatschappelijke zetel is gevestigd in een land van de OESO en die deel uitmaken van beursindices zoals de EUROSTOXX 50, de CAC 40, de SBF 120, de STANDARD AND POOR S 500 of de NIKKEI 225. Zij worden geselecteerd op basis van de strategie en het management van het bedrijf, de resultaten die zij publiceren en de plaats die zij binnen hun sector innemen, hun financiële gezondheid en hun beurswaardering (K/W), de evolutie van de bedrijfswinst en het resultaat van klanttevredenheidsenquêtes, zonder specifieke geografische allocatie. In schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten belegt het fonds, wanneer de marktomstandigheden het daartoe nopen en in afwachting van beleggingskansen in aandelen, in schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten uit de privésector of de overheidssector. In ICB s kan het GBF tot 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van ICBE s naar Frans recht van alle categorieën of Europese ICBE s, van Franse ABI s of tot de verkoop in Frankrijk toegelaten ICB s of in deelbewijzen en/of aandelen van ICB s die voldoen aan de aanmerkingscriteria van artikel R van de Franse Code Monétaire et Financier, met inbegrip van ICBE s die worden beheerd door Trusteam Finance. De blootstelling van het fonds bedraagt: - 60% tot 100% van het vermogen aan internationale aandelen uit alle regio s en uit alle economische sectoren, waarvan: - 0% tot 10% aan aandelen uit opkomende landen (Azië, Latijns- Amerika, Afrika en Centraal-Europa exclusief de OESO-landen) - 0% tot 15% aan aandelen met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro. - 0% tot 40% van het vermogen aan schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten, uitgedrukt in euro en in ondergeschikte mate aan obligaties uitgedrukt in andere valuta s dan de euro, die op het ogenblik van belegging bij S&P een rating van minimaal A-3 op korte termijn en BBB- op lange termijn hebben of door de Bestemming van het resultaat: kapitalisatie van de inkomsten Aanbevolen minimale beleggingstermijn: meer dan vijf jaar Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen die termijn op te nemen.

2 beheermaatschappij gelijkwaardig worden bevonden. Bij een ratingverlaging mag het deel dat is belegd in hoogrentende obligaties, met een rating beneden BBB- (Standard & Poor s) of zonder rating, niet meer dan 10% van het nettovermogen uitmaken. Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden: inschrijvings- en terugkooporders worden elke dag om 12 uur gecentraliseerd en uitgevoerd tegen de netto-inventariswaarde van die dag. De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. - RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL Lager risico, potentieel lagere opbrengst Hoger risico, potentieel hogere opbrengst BETEKENIS VAN DEZE INDICATOR: Deze indicator is een maatstaf van de volatiliteit van het fonds en het risico waaraan uw kapitaal wordt blootgesteld. De historische gegevens, zoals die waarop de berekening van de synthetische risico-indicator is gebaseerd, vormen mogelijk geen betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van de ICBE. Dit fonds is ondergebracht in risico- en opbrengstcategorie 5 vanwege zijn blootstelling aan de aandelenmarkten, die sterk kunnen schommelen onder invloed van de verwachtingen ten aanzien van de ontwikkeling van de wereldeconomie, waardoor de waarde ervan sterk kan variëren. BELANGRIJKE RISICO S DIE NIET WORDEN WEERSPIEGELD IN DE INDICATOR: Kredietrisico: wanneer de kredietwaardigheid van emittenten verslechtert, bijvoorbeeld doordat ratingbureaus hun rating verlagen of de emittent niet langer in staat is zijn schulden terug te betalen en op de overeengekomen datum de geplande rente te betalen, kan de waarde van hun effecten dalen, waardoor ook de netto-inventariswaarde van de ICBE daalt. Gevolgen van het gebruik van financiële termijninstrumenten: het gebruik van afgeleide instrumenten kan op korte tijd tot aanzienlijke stijgingen en dalingen van de nettoinventariswaarde leiden. Er kan niet worden gegarandeerd dat de weergegeven risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft en de indeling van de ICBE kan variëren in de tijd. Merk op dat een hoge potentiële opbrengst ook een groot risico op verlies inhoudt. Een fonds in risicoklasse 5 biedt geen kapitaalgarantie. Klasse 1 betekent dat uw kapitaal aan weinig risico s is blootgesteld, maar dat de potentiële opbrengst beperkt is. Dit betekent niet dat het om een risicoloze belegging gaat.

3 KOSTEN De kosten en vergoedingen die de belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van de ICBE, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. EENMALIGE KOSTEN DIE VÓÓR OF NA UW BELEGGING WORDEN AANGEREKEND INSTAPVERGOEDING Maximaal 2% UITSTAPVERGOEDING Maximaal 2% Dit is het maximale percentage van de inschrijvingswaarde van het deelbewijs van de ICBE op de datum van uitvoering van het order dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. In sommige gevallen betaalt de belegger minder. De belegger kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van zijn financieel adviseur of distributeur vernemen. KOSTEN DIE IN DE LOOP VAN ÉÉN JAAR AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN LOPENDE KOSTEN 2,51% alle taksen inbegrepen (*) KOSTEN DIE ONDER BEPAALDE SPECIFIEKE VOORWAARDEN AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN PRESTATIEVERGOEDING 15%, alle taksen inbegrepen, van het jaarrendement dat de performance van de index MSCI World in euro met dividenden herbelegd overtreft, mits de performance positief is. 0,42% in het laatste boekjaar (*) De belegger wordt er attent op gemaakt dat het cijfer van de lopende kosten is gebaseerd op de uitgaven van het voorgaande boekjaar, dat werd afgesloten op 31/12/2015. Deze kosten kunnen van jaar tot jaar variëren. Meer informatie over de kosten vindt u op pagina s 3 en volgende van het prospectus van deze ICBE, dat beschikbaar is op De lopende kosten zijn exclusief de prestatievergoedingen en bemiddelingskosten, behoudens de instap- of uitstapvergoedingen die de ICBE betaalt wanneer zij deelbewijzen of aandelen van andere instellingen voor collectieve belegging koopt of verkoopt. WAARSCHUWIG De performances uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Deze kunnen in de loop van de tijd veranderen. De performance van deze ICBE wordt berekend met nettocoupons herbelegd, na aftrek van de directe en indirecte beheerkosten en exclusief instap- en uitstapvergoedingen. De performance van de index wordt berekend met coupons herbelegd. DATUM VAN OPRICHTING VAN DE ICBE: 31/12/2010 UITDRUKKINGSVALUTA: euro MATERIËLE WIJZIGINGEN IN DE LOOP VAN DE PERIODE: nihil

4 PRAKTISCHE INFORMATIE NAAM VAN DE BEWAARDER: Crédit Industriel et Commercial (CIC). PLAATS EN WIJZE WAAROP INFORMATIE OVER DE ICBE KAN WORDEN VERKREGEN (PROSPECTUS, ANNUAL REPORT, SEMIANNUAL REPORT): Het prospectus van de ICBE en de recentste jaarlijkse en periodieke verslagen in het Frans worden kosteloos verstuurd binnen één week op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder van deelbewijzen aan: NAAM VAN DE BEHEERMAATSCHAPPIJ: Trusteam Finance 10 rue Lincoln, Paris, Frankrijk Tel.: +33 (0) WEBSITE: Deze documenten zijn ook beschikbaar op PLAATS EN WIJZE WAAROP ANDERE PRAKTISCHE INFORMATIE KAN WORDEN VERKREGEN, IN HET BIJZONDER DE NETTO-INVENTARISWAARDE: In de lokalen van de beheermaatschappij. BELASTINGREGELING: Afhankelijk van de belastingregeling die op u van toepassing is, kunnen de eventuele meerwaarden en opbrengsten die voortvloeien uit het houden van deelbewijzen van de ICBE aan belasting onderhevig zijn. Wij raden u aan hierover meer inlichtingen te vragen aan de verkoper van de ICBE. Het fonds komt in aanmerking voor het beleggingsquotum van 25% belastingheffing op inkomsten uit spaargelden (Frans decreet tot omzetting van richtlijn 2003/48/EG). De ICBE is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting en voor de houder van deelbewijzen geldt fiscale transparantie. De belastingregeling die op de door de ICBE uitgekeerde bedragen of op de latente of gerealiseerde meer- en minderwaarden van de ICBE van toepassing is, is afhankelijk van de fiscale regelgeving die van toepassing is op de specifieke situatie van de belegger en/of het rechtsgebied waarin de ICBE belegt. Indien de belegger twijfelt over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan een fiscaal adviseur te raadplegen. Deze ICB staat niet open voor inwoners van de Verenigde Staten van Amerika / U.S. Persons (de definitie is beschikbaar in het prospectus en op de website van de beheermaatschappij, Trusteam Finance kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van de ICBE is. Aan deze ICBE is in Frankrijk vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Aan Trusteam Finance is in Frankrijk vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 27/05/2016. Actueel vergoedingenbeleid: uitvoerige informatie over het actuele vergoedingenbeleid is beschikbaar op de website van Trusteam Finance / Wettelijke en reglementaire mededelingen. Op verzoek wordt kosteloos een papieren exemplaar verstrekt.

5 ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Trusteam ROC Deelbewijs B: FR Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID Het fonds streeft naar een performance over een periode van vijf jaar dat groter is dan dat van de index MSCI World in euro met dividenden herbelegd. De performance van het fonds kan worden vergeleken met dat van de index MSCI World. Het behoort tot de categorie Internationale aandelen. Om de doelstelling te verwezenlijken bestaat de beleggingsstrategie van het fonds erin te zoeken naar kansen op de verschillende internationale aandelenmarkten. De gevolgde strategie bestaat uit de volgende elementen: - Bepalen van de strategische langetermijnallocatie op basis van een analyse van fundamentele economische factoren. - Samenstellen van de portefeuille: de selectie van effecten en ICB s gebeurt aan de hand van kwantitatieve en kwalitatieve criteria (economische sectoren, toekomstvooruitzichten en aantrekkelijkheid van de bedrijven, ratings voor rechtstreekse beleggingen in effecten; beheermaatschappij, beheerder, proces voor beleggingen in ICB's). De beleggingsstrategie houdt eveneens rekening met de klanttevredenheid, die wordt beschouwd als bron van financiële prestaties. Een hoge klanttevredenheid: De rentegevoeligheid zal tussen 0 en 5 liggen. - 0% tot 10% aan converteerbare obligaties. - 0% tot 100% aan het valutarisico. In aandelen belegt het fonds voornamelijk in effecten van bedrijven waarvan de maatschappelijke zetel is gevestigd in een land van de OESO en die deel uitmaken van beursindices zoals de EUROSTOXX 50, de CAC 40, de SBF 120, de STANDARD AND POOR S 500 of de NIKKEI 225. Zij worden geselecteerd op basis van de strategie en het management van het bedrijf, de resultaten die zij publiceren en de plaats die zij binnen hun sector innemen, hun financiële gezondheid en hun beurswaardering (K/W), de evolutie van de bedrijfswinst en het resultaat van klanttevredenheidsenquêtes, zonder specifieke geografische allocatie. In schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten belegt het fonds, wanneer de marktomstandigheden het daartoe nopen en in afwachting van beleggingskansen in aandelen, in schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten uit de privésector of de overheidssector. In ICB s kan het GBF tot 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van ICBE s naar Frans recht van alle categorieën of Europese ICBE s, van Franse ABI s of tot de verkoop in Frankrijk toegelaten ICB s of in deelbewijzen en/of aandelen van ICB s die voldoen aan de aanmerkingscriteria van artikel R van de Franse Code Monétaire et Financier, met inbegrip van ICBE s die worden beheerd door Trusteam Finance. - drukt de kosten voor het verwerven van nieuwe klanten, - maakt klanten trouwer, - vermindert de prijselasticiteit van de vraag (prijszettingsvermog Bestemming van het resultaat: kapitalisatie van de inkomsten - staat garant voor een stabiele kasstroom. De blootstelling van het fonds bedraagt: - 60% tot 100% van het vermogen aan internationale aandelen uit alle regio s en uit alle economische sectoren, waarvan: - 0% tot 10% aan aandelen uit opkomende landen (Azië, Latijns-Amerika, Afrika en Centraal-Europa exclusief de OESO-landen) - 0% tot 15% aan aandelen met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro. - 0% tot 40% van het vermogen aan schuldbewijzen en Aanbevolen minimale beleggingstermijn: meer dan vijf jaar. Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen die termijn op te nemen. Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden: inschrijvings- en terugkooporders worden elke dag om 12 uur gecentraliseerd en uitgevoerd tegen de netto-inventariswaarde van die dag. De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend.

6 geldmarktinstrumenten, uitgedrukt in euro en in ondergeschikte mate aan obligaties uitgedrukt in andere valuta s dan de euro, die op het ogenblik van belegging bij S&P een rating van minimaal A-3 op korte termijn en BBBop lange termijn hebben of door de beheermaatschappij gelijkwaardig worden bevonden. Bij een ratingverlaging mag het deel dat is belegd in hoogrentende obligaties, met een rating beneden BBB- (Standard & Poor s) of zonder rating, niet meer dan 10% van het nettovermogen uitmaken. RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL Lager risico, potentieel lagere opbrengst Hoger risico, potentieel hogere opbrengst BETEKENIS VAN DEZE INDICATOR: Deze indicator is een maatstaf van de volatiliteit van het fonds en het risico waaraan uw kapitaal wordt blootgesteld. De historische gegevens, zoals die waarop de berekening van de synthetische risico-indicator is gebaseerd, vormen mogelijk geen betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van de ICBE. Dit fonds is ondergebracht in risico- en opbrengstcategorie 5 vanwege zijn blootstelling aan de aandelenmarkten, die sterk kunnen schommelen onder invloed van de verwachtingen ten aanzien van de ontwikkeling van de wereldeconomie, waardoor de waarde ervan sterk kan variëren. BELANGRIJKE RISICO S DIE NIET WORDEN WEERSPIEGELD IN DE INDICATOR: Kredietrisico: wanneer de kredietwaardigheid van emittenten verslechtert, bijvoorbeeld doordat ratingbureaus hun rating verlagen of de emittent niet langer in staat is zijn schulden terug te betalen en op de overeengekomen datum de geplande rente te betalen, kan de waarde van hun effecten dalen, waardoor ook de netto-inventariswaarde van de ICBE daalt. Gevolgen van het gebruik van financiële termijninstrumenten: het gebruik van afgeleide instrumenten kan op korte tijd tot aanzienlijke stijgingen en dalingen van de nettoinventariswaarde leiden. Er kan niet worden gegarandeerd dat de weergegeven risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft en de indeling van de ICBE kan variëren in de tijd. Merk op dat een hoge potentiële opbrengst ook een groot risico op verlies inhoudt. Een fonds in risicoklasse 5 biedt geen kapitaalgarantie. Klasse 1 betekent dat uw kapitaal aan weinig risico s is blootgesteld, maar dat de potentiële opbrengst beperkt is. Dit betekent niet dat het om een risicoloze belegging gaat.

7 KOSTEN De kosten en vergoedingen die de belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van de ICBE, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. EENMALIGE KOSTEN DIE VÓÓR OF NA UW BELEGGING WORDEN AANGEREKEND INSTAPVERGOEDING Maximaal 2% UITSTAPVERGOEDING Maximaal 2% Dit is het maximale percentage van de inschrijvingswaarde van het deelbewijs van de ICBE op de datum van uitvoering van het order dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. In sommige gevallen betaalt de belegger minder. De belegger kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van zijn financieel adviseur of distributeur vernemen. KOSTEN DIE IN DE LOOP VAN ÉÉN JAAR AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN LOPENDE KOSTEN 1,51% alle taksen inbegrepen (*) KOSTEN DIE ONDER BEPAALDE SPECIFIEKE VOORWAARDEN AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN PRESTATIEVERGOEDING 15%, alle taksen inbegrepen, van het jaarrendement dat de performance van de index MSCI World in euro met dividenden herbelegd overtreft, mits de performance positief is. 0,56% in het laatste boekjaar (*) De belegger wordt er attent op gemaakt dat het cijfer van de lopende kosten is gebaseerd op de uitgaven van het voorgaande boekjaar, dat werd afgesloten op 31/12/2015. Deze kosten kunnen van jaar tot jaar variëren. Meer informatie over de kosten vindt u op pagina s 3 en volgende van het prospectus van deze ICBE, dat beschikbaar is op De lopende kosten zijn exclusief de prestatievergoedingen en bemiddelingskosten, behoudens de instap- of uitstapvergoedingen die de ICBE betaalt wanneer zij deelbewijzen of aandelen van andere instellingen voor collectieve belegging koopt of verkoopt. WAARSCHUWIG De performances uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Deze kunnen in de loop van de tijd veranderen. De performance van deze ICBE wordt berekend met nettocoupons herbelegd, na aftrek van de directe en indirecte beheerkosten en exclusief instap- en uitstapvergoedingen. De performance van de index wordt berekend met coupons herbelegd. DATUM VAN OPRICHTING VAN DE ICBE: 31/12/2010 UITDRUKKINGSVALUTA: euro MATERIËLE WIJZIGINGEN IN DE LOOP VAN DE PERIODE: nihil

8 PRAKTISCHE INFORMATIE NAAM VAN DE BEWAARDER: Crédit Industriel et Commercial (CIC). PLAATS EN WIJZE WAAROP INFORMATIE OVER DE ICBE KAN WORDEN VERKREGEN (PROSPECTUS, ANNUAL REPORT, SEMIANNUAL REPORT): Het prospectus van de ICBE en de recentste jaarlijkse en periodieke verslagen in het Frans worden kosteloos verstuurd binnen één week op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder van deelbewijzen aan: NAAM VAN DE BEHEERMAATSCHAPPIJ: Trusteam Finance 10 rue Lincoln, Paris, Frankrijk Tel.: +33 (0) WEBSITE: Deze documenten zijn ook beschikbaar op PLAATS EN WIJZE WAAROP ANDERE PRAKTISCHE INFORMATIE KAN WORDEN VERKREGEN, IN HET BIJZONDER DE NETTO-INVENTARISWAARDE: In de lokalen van de beheermaatschappij. BELASTINGREGELING: Afhankelijk van de belastingregeling die op u van toepassing is, kunnen de eventuele meerwaarden en opbrengsten die voortvloeien uit het houden van deelbewijzen van de ICBE aan belasting onderhevig zijn. Wij raden u aan hierover meer inlichtingen te vragen aan de verkoper van de ICBE. Het fonds komt in aanmerking voor het beleggingsquotum van 25% belastingheffing op inkomsten uit spaargelden (Frans decreet tot omzetting van richtlijn 2003/48/EG). De ICBE is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting en voor de houder van deelbewijzen geldt fiscale transparantie. De belastingregeling die op de door de ICBE uitgekeerde bedragen of op de latente of gerealiseerde meer- en minderwaarden van de ICBE van toepassing is, is afhankelijk van de fiscale regelgeving die van toepassing is op de specifieke situatie van de belegger en/of het rechtsgebied waarin de ICBE belegt. Indien de belegger twijfelt over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan een fiscaal adviseur te raadplegen. Deze ICB staat niet open voor inwoners van de Verenigde Staten van Amerika / U.S. Persons (de definitie is beschikbaar in het prospectus en op de website van de beheermaatschappij, Trusteam Finance kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van de ICBE is. Aan deze ICBE is in Frankrijk vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Aan Trusteam Finance is in Frankrijk vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 27/05/2016. Actueel vergoedingenbeleid: uitvoerige informatie over het actuele vergoedingenbeleid is beschikbaar op de website van Trusteam Finance / Wettelijke en reglementaire mededelingen. Op verzoek wordt kosteloos een papieren exemplaar verstrekt.

9 ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. Trusteam ROC Deelbewijs S: FR Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID Het fonds streeft naar een performance over een periode van vijf jaar dat groter is dan dat van de index MSCI World in euro met dividenden herbelegd. De performance van het fonds kan worden vergeleken met dat van de index MSCI World. Het behoort tot de categorie Internationale aandelen. Om de doelstelling te verwezenlijken bestaat de beleggingsstrategie van het fonds erin te zoeken naar kansen op de verschillende internationale aandelenmarkten. De gevolgde strategie bestaat uit de volgende elementen: - Bepalen van de strategische langetermijnallocatie op basis van een analyse van fundamentele economische factoren. - Samenstellen van de portefeuille: de selectie van effecten en ICB s gebeurt aan de hand van kwantitatieve en kwalitatieve criteria (economische sectoren, toekomstvooruitzichten en aantrekkelijkheid van de bedrijven, ratings voor rechtstreekse beleggingen in effecten; beheermaatschappij, beheerder, proces voor beleggingen in ICB's). De beleggingsstrategie houdt eveneens rekening met de klanttevredenheid, die wordt beschouwd als bron van financiële prestaties. Een hoge klanttevredenheid: De rentegevoeligheid zal tussen 0 en 5 liggen. - 0% tot 10% aan converteerbare obligaties. - 0% tot 100% aan het valutarisico. In aandelen belegt het fonds voornamelijk in effecten van bedrijven waarvan de maatschappelijke zetel is gevestigd in een land van de OESO en die deel uitmaken van beursindices zoals de EUROSTOXX 50, de CAC 40, de SBF 120, de STANDARD AND POOR S 500 of de NIKKEI 225. Zij worden geselecteerd op basis van de strategie en het management van het bedrijf, de resultaten die zij publiceren en de plaats die zij binnen hun sector innemen, hun financiële gezondheid en hun beurswaardering (K/W), de evolutie van de bedrijfswinst en het resultaat van klanttevredenheidsenquêtes, zonder specifieke geografische allocatie. In schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten belegt het fonds, wanneer de marktomstandigheden het daartoe nopen en in afwachting van beleggingskansen in aandelen, in schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten uit de privésector of de overheidssector. In ICB s kan het GBF tot 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van ICBE s naar Frans recht van alle categorieën of Europese ICBE s, van Franse ABI s of tot de verkoop in Frankrijk toegelaten ICB s of in deelbewijzen en/of aandelen van ICB s die voldoen aan de aanmerkingscriteria van artikel R van de Franse Code Monétaire et Financier, met inbegrip van ICBE s die worden beheerd door Trusteam Finance. - drukt de kosten voor het verwerven van nieuwe klanten, - maakt klanten trouwer, - vermindert de prijselasticiteit van de vraag (prijszettingsvermog Bestemming van het resultaat: kapitalisatie en/of uitkering en/of overdracht van de inkomsten - staat garant voor een stabiele kasstroom. De blootstelling van het fonds bedraagt: - 60% tot 100% van het vermogen aan internationale aandelen uit alle regio s en uit alle economische sectoren, waarvan: - 0% tot 10% aan aandelen uit opkomende landen (Azië, Latijns-Amerika, Afrika en Centraal-Europa exclusief de OESO-landen) - 0% tot 15% aan aandelen met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro. - 0% tot 40% van het vermogen aan schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten, uitgedrukt in euro en in Aanbevolen minimale beleggingstermijn: meer dan vijf jaar. Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen die termijn op te nemen. Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden: inschrijvings- en terugkooporders worden elke dag om 12 uur gecentraliseerd en uitgevoerd tegen de netto-inventariswaarde van die dag. De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend.

10 ondergeschikte mate aan obligaties uitgedrukt in andere valuta s dan de euro, die op het ogenblik van belegging bij S&P een rating van minimaal A-3 op korte termijn en BBBop lange termijn hebben of door de beheermaatschappij gelijkwaardig worden bevonden. Bij een ratingverlaging mag het deel dat is belegd in hoogrentende obligaties, met een rating beneden BBB- (Standard & Poor s) of zonder rating, niet meer dan 10% van het nettovermogen uitmaken. RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL Lager risico, potentieel lagere opbrengst Hoger risico, potentieel hogere opbrengst Dit fonds is ondergebracht in risico- en opbrengstcategorie 5 vanwege zijn blootstelling aan de aandelenmarkten, die sterk kunnen schommelen onder invloed van de verwachtingen ten aanzien van de ontwikkeling van de wereldeconomie, waardoor de waarde ervan sterk kan variëren BETEKENIS VAN DEZE INDICATOR: Deze indicator is een maatstaf van de volatiliteit van het fonds en het risico waaraan uw kapitaal wordt blootgesteld. De historische gegevens, zoals die waarop de berekening van de synthetische risico-indicator is gebaseerd, vormen mogelijk geen betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van de ICBE. BELANGRIJKE RISICO S DIE NIET WORDEN WEERSPIEGELD IN DE INDICATOR: Kredietrisico: wanneer de kredietwaardigheid van emittenten verslechtert, bijvoorbeeld doordat ratingbureaus hun rating verlagen of de emittent niet langer in staat is zijn schulden terug te betalen en op de overeengekomen datum de geplande rente te betalen, kan de waarde van hun effecten dalen, waardoor ook de netto-inventariswaarde van de ICBE daalt. Gevolgen van het gebruik van financiële termijninstrumenten: het gebruik van afgeleide instrumenten kan op korte tijd tot aanzienlijke stijgingen en dalingen van de nettoinventariswaarde leiden. Er kan niet worden gegarandeerd dat de weergegeven risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft en de indeling van de ICBE kan variëren in de tijd. Merk op dat een hoge potentiële opbrengst ook een groot risico op verlies inhoudt. Een fonds in risicoklasse 5 biedt geen kapitaalgarantie. Klasse 1 betekent dat uw kapitaal aan weinig risico s is blootgesteld, maar dat de potentiële opbrengst beperkt is. Dit betekent niet dat het om een risicoloze belegging gaat.

11 KOSTEN De kosten en vergoedingen die de belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van de ICBE, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. EENMALIGE KOSTEN DIE VÓÓR OF NA UW BELEGGING WORDEN AANGEREKEND INSTAPVERGOEDING UITSTAPVERGOEDING Nihil Nihil KOSTEN DIE IN DE LOOP VAN ÉÉN JAAR AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN LOPENDE KOSTEN 0,51% KOSTEN DIE ONDER BEPAALDE SPECIFIEKE VOORWAARDEN AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN PRESTATIEVERGOEDING Nihil (*) De belegger wordt er attent op gemaakt dat het cijfer van de lopende kosten is gebaseerd op de uitgaven voor deelbewijs B, gecorrigeerd voor de beheervergoeding, van het voorgaande boekjaar, dat werd afgesloten op 31/12/2015. Deze kosten kunnen van jaar tot jaar variëren. Meer informatie over de kosten vindt u op pagina s 3 en volgende van het prospectus van deze ICBE, dat beschikbaar is op De lopende kosten zijn exclusief de bemiddelingskosten, behoudens de instap- of uitstapvergoedingen die de ICBE betaalt wanneer zij deelbewijzen of aandelen van andere instellingen voor collectieve belegging koopt of verkoopt. PERFORMANCES UIT HET VERLEDEN De resultaten zullen worden gepubliceerd na afloop van het eerste volledige kalenderjaar ( ) DATUM VAN OPRICHTING VAN DE ICBE: 31/12/2010 DATUM VAN CREATIE VAN DEELBEWIJS S: UITDRUKKINGSVALUTA: euro MATERIËLE WIJZIGINGEN IN DE LOOP VAN DE PERIODE: nihil PRAKTISCHE INFORMATIE NAAM VAN DE BEWAARDER: Crédit Industriel et Commercial (CIC). PLAATS EN WIJZE WAAROP INFORMATIE OVER DE ICBE KAN WORDEN VERKREGEN (PROSPECTUS, ANNUAL REPORT, SEMIANNUAL REPORT): Het prospectus van de ICBE en de recentste jaarlijkse en periodieke verslagen in het Frans worden kosteloos verstuurd binnen één week op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder van deelbewijzen aan: NAAM VAN DE BEHEERMAATSCHAPPIJ: Trusteam Finance 10 rue Lincoln, Paris, Frankrijk

12 Tel.: +33 (0) WEBSITE: Deze documenten zijn ook beschikbaar op PLAATS EN WIJZE WAAROP ANDERE PRAKTISCHE INFORMATIE KAN WORDEN VERKREGEN, IN HET BIJZONDER DE NETTO-INVENTARISWAARDE: In de lokalen van de beheermaatschappij. BELASTINGREGELING: Afhankelijk van de belastingregeling die op u van toepassing is, kunnen de eventuele meerwaarden en opbrengsten die voortvloeien uit het houden van deelbewijzen van de ICBE aan belasting onderhevig zijn. Wij raden u aan hierover meer inlichtingen te vragen aan de verkoper van de ICBE. Het fonds komt in aanmerking voor het beleggingsquotum van 25% belastingheffing op inkomsten uit spaargelden (Frans decreet tot omzetting van richtlijn 2003/48/EG). De ICBE is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting en voor de houder van deelbewijzen geldt fiscale transparantie. De belastingregeling die op de door de ICBE uitgekeerde bedragen of op de latente of gerealiseerde meer- en minderwaarden van de ICBE van toepassing is, is afhankelijk van de fiscale regelgeving die van toepassing is op de specifieke situatie van de belegger en/of het rechtsgebied waarin de ICBE belegt. Indien de belegger twijfelt over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan een fiscaal adviseur te raadplegen. Deze ICB staat niet open voor inwoners van de Verenigde Staten van Amerika / U.S. Persons (de definitie is beschikbaar in het prospectus en op de website van de beheermaatschappij, Trusteam Finance kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van de ICBE is. Aan deze ICBE is in Frankrijk vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Aan Trusteam Finance is in Frankrijk vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 27/05/2016. Actueel vergoedingenbeleid: uitvoerige informatie over het actuele vergoedingenbeleid is beschikbaar op de website van Trusteam Finance / Wettelijke en reglementaire mededelingen. Op verzoek wordt kosteloos een papieren exemplaar verstrekt.