Overeenstemming met de Europese normen

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Overeenstemming met de Europese normen"

Transcriptie

1 FEDERAL EUROPE ISR VOLLEDIG PROSPECTUS

2 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Federal Europe ISR Gemeenschappelijk Beleggingsfonds conform Richtlijn 85/611/EEG 232, rue Général Paulet, F Brest Gemeenschappelijk Beleggingsfonds naar Frans Recht De informatie die in deze bijlage bij het prospectus wordt verstrekt, moet samen worden gelezen met de informatie in het uitgifteprospectus. De bijlage bij het prospectus moet samen met het prospectus worden bezorgd aan elke belegger die in België inschrijft in het kader van de Belgische wetgeving op het openbaar aantrekken van spaargelden. Deze bijlage bij het prospectus wordt openbaar gemaakt na goedkeuring door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, conform artikel 119 van het koninklijk besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging en artikel 131 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit of van de kwaliteit van de verrichting evenmin als van de positie van de vennootschap die ze verwezenlijkt. 1. Bemiddelaar die in België instaat voor de financiële dienst RBC Dexia Investor Services Belgium N.V., Rogierplein 11 te 1210 Brussel. De loketdienst is gedelegeerd aan het centraal agentschap van Dexia Bank België N.V., handelend voor rekening van RBC Dexia Investor Services Belgium N.V.: Dexia Bank België N.V., Pachecolaan 44 te 1000 Brussel 2. Verdelers in België Fortuneo Belgium, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel 3. Deelbewijzen die in België openbaar spaargelden mogen aantrekken 1 Enkel de van de klasse P zijn beschikbaar in België. De kunnen nominatief zijn of aan toonder ingeschreven op een effectenrekening zonder mogelijkheid tot feitelijke aflevering. De van de klasse I maken geen deel uit van een publiek aanbod in België. 1 Namelijk de klassen van waarvoor er een kennisgeving aan de CBFA is gedaan. Februari 2009

3 4. Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger in België 2 (in valuta van het fonds of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per deelbewijs) Tarieflijst: Toetreding Uittreding Verhandelingsprovisie Max. 5% Max. 5% Administratieve kosten Max. 20 EUR Max. 20 EUR Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving /realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede De provisies en kosten die in de bovenstaande tarieflijst worden vermeld, zijn de maximumtarieven die in België kunnen worden aangerekend. Voor de tarieven die effectief worden aangerekend door de bemiddelaar die de inschrijving, terugbetaling of compartimentswijziging uitvoert, wordt verwezen naar de bijgevoegde tarieflijst. 5. Beschikbare informatie in België De volgende documenten zijn voor het publiek beschikbaar bij de bemiddelaar die instaat voor de financiële dienst van de ICBE: - het volledig prospectus en het vereenvoudigd prospectus van de ICBE; - het beheerreglement van de ICBE; - de jaarverslagen en de halfjaarlijkse verslagen. Alle informatie die in het land van herkomst van de ICBE gepubliceerd wordt, zal ook gepubliceerd worden in de volgende Belgische nationale dagbladen: De Tijd en L Echo. Het kan met name maar niet exclusief gaan om de publicatie van de netto-inventariswaarde, de oproepingsberichten voor de algemene vergaderingen, de betaalbaarstelling van dividenden, de beslissing tot en de modaliteiten van de vereffening, fusie of splitsing. 6. Voorwaarden voor inschrijving op en inkoop van rechten van deelneming in de ICBE J = datum van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders (iedere werkdag in Frankrijk, behalve de dagen van sluiting van de Beurs van Parijs, die voorafgaat aan de dag van berekening om 12u00). Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders dat hier vermeld wordt, geldt voor de bemiddelaar die instaat voor de financiële dienst en de verdelers die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere bemiddelaars betreft, dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders dat deze verdelers toepassen, bij hen te informeren. J publicatie : datering van de NIW van J bij publicatie ervan = J J + 1 = datum van de berekening van de netto-inventariswaarde J + 2 = datum van betaling of terugbetaling van de aanvragen 2 De hieronder vermelde tarieven kunnen verschillen van de tarieven die in het prospectus worden vermeld. Februari 2009

4 7. Fiscaal regime voor natuurlijke personen 7.1. Belasting op meerwaarden Zonder afbreuk te doen aan het fiscaal regime beschreven in punt 7.2 hieronder, zijn in beginsel de meerwaarden die bij inkoop of verkoop van de rechten van deelneming in de ICB of bij gehele of gedeeltelijke verdeling van het eigen vermogen van de ICB worden verwezenlijkt, vrijgesteld van personenbelasting op voorwaarde dat de belegger handelt in het kader van het normale beheer van zijn privé-vermogen Belasting op de component «interesten uit schuldvorderingen» bij inkoop of verdeling van het eigen vermogen van de ICBE Het fiscaal regime dat hieronder wordt beschreven geldt zowel voor de kapitalisatie als voor de distributie die de ICBE uitgeeft Inkoop of verdeling vóór 1/1/2008 Het in dit punt beschreven fiscaal regime is van toepassing zelfs wanneer de belegger geen meerwaarde verwezenlijkt. We onderscheiden drie gevallen: - de ICBE belegt minder dan 40% van haar kapitaal in schuldinstrumenten. De belegger is geen roerende voorheffing van 15% verschuldigd; - de ICBE belegt meer dan 40% van haar kapitaal in schuldinstrumenten. De belegger is een roerende voorheffing van 15% verschuldigd op het gedeelte van het ontvangen bedrag dat afkomstig is van interesten uit schuldvorderingen; - de ICBE zou meer dan 40% van haar kapitaal in schuldinstrumenten kunnen beleggen. De belegger zou een roerende voorheffing van 15% verschuldigd kunnen zijn op het gedeelte van het ontvangen bedrag dat afkomstig is van interesten uit schuldvorderingen Inkoop of verdeling na 1/1/2008 Het fiscaal regime beschreven onder punt blijft van toepassing maar de roerende voorheffing van 15% zal berekend worden op de inkomsten die onder de vorm van interesten, meerwaarden of minderwaarden voortkomen van de opbrengsten uit activa die werden belegd in schuldvorderingen Opmerking De belegger kan contact opnemen met Fortuneo Belgium, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel om informatie te verkrijgen over het fiscaal regime bedoeld in punt 7.2 dat op hem van toepassing is, rekening houdend met de belegging die hij wil doen Sommen toegekend door een gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) Zonder afbreuk te doen aan de bepalingen van punt 7.2 hierboven zijn de sommen die aan de belegger worden toegekend door een GBF, met uitzondering van de sommen die worden toegekend bij inkoop van rechten van deelneming of bij verdeling van het eigen vermogen van het GBF, onderworpen aan een roerende voorheffing van 25%. Er wordt geen roerende voorheffing geheven indien de beheervennootschap van het GBF per categorie van inkomsten het bedrag opgeeft van de inkomsten (die in de toegekende sommen begrepen zijn) die door het GBF zijn toegekend aan de belegger. Februari 2009

5 7.4. Bevrijdend karakter van de roerende voorheffing Beleggers-natuurlijke personen die roerende voorheffing hebben betaald, zijn niet meer verplicht de inkomsten bedoeld in de punten 7.2. en 7.3. hierboven, op te nemen in hun jaarlijkse belastingaangifte (de voorheffing is bevrijdend ). Indien die beleggers voor de ontvangen inkomsten echter geen roerende voorheffing hebben betaald, moeten zij die inkomsten wel aangeven in hun jaarlijkse belastingaangifte Richtlijn 2003/48/EG over de belastingheffing op spaargelden Elke natuurlijke persoon die zijn woonplaats in een lidstaat van de EU heeft en die inkomsten ontvangt (interesten, dividenden, meerwaarden, ) van het GBF via een uitbetalende instantie die in een andere lidstaat van de EU is gevestigd, moet inlichtingen inwinnen over de wettelijke en reglementaire bepalingen die op hem van toepassing zijn. Februari 2009

6 BIJLAGE: TARIEFLIJST Tarieflijst: RBC Dexia IS Belgium / Dexia Bank België Toetreding Uittreding Verhandelingsprovisie 5% 5% Administratieve kosten Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving /realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede 20 EUR 20 EUR Tarieflijst: Fortuneo Belgium Toetreding Uittreding Verhandelingsprovisie Max. 3% Max. 3% Administratieve kosten - - Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving /realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede Februari 2009

7 FEDERAL EUROPE ISR VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A - STATUTAIR ISIN-code : Deelbewijs I: FR Deelbewijs P: FR Naam : Federal Europe ISR Rechtsvorm : GBF naar Frans recht Compartimenten : Nee Beheermaatschappij : Federal Finance Gestion Gevolmachtigde : Overdracht van administratief en boekhoudkundig beheer aan Federal Finance Banque Bewaarnemer : Crédit Mutuel ARKEA Rekeningcommissaris : Cabinet Mazars & Guerard Verkoper : Crédit Mutuel ARKEA INFORMATIE OVER DE BELEGGINGEN EN HET BEHEER Classificatie: aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap Beheersdoelstelling: Het fonds streeft ernaar om beter te presteren dan de index Dow Jones Stoxx 600, via het dynamische beheer van een portefeuille die voornamelijk is belegd in aandelen van middelgrote en grote ondernemingen uit de landen van de Europese Gemeenschap, die in aanmerking komen voor het aandelenspaarplan en beantwoorden aan ethische criteria. Referentie-indicator: Dow Jones Stoxx 600 Het GBF is een actief beheerde ICBE waarvan de prestatie niet gekoppeld is aan die van de index, maar gebruikt wordt voor de beoordeling a posteriori van het beheer. De DJ Stoxx 600 is de index van de aandelen van de 600 grootste ondernemingen op de Europese beurzen, uitgedrukt in euro, zonder dividenden. Website van de indicator : Beleggingsstrategie: Het GBF is voor het merendeel belegd en/of blootgesteld aan aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap. De blootstelling aan het aandelenrisico ligt in een vork tussen 80% en 100% van de activa. De activa van het fonds worden doorlopend voor minimum 75% belegd in effecten die in aanmerking komen voor het aandelenspaarplan. Om zijn streven naar de valorisatie van het kapitaal waar te maken, legt het fonds het accent op waarden met een regelmatige groei voor een redelijke prijs. De beleggingsstrategie steunt op een financiële techniek die bestaat uit twee fasen : - eerst worden effecten geselecteerd op basis van hun intrinsieke kwaliteit, hoofdzakelijk binnen ondernemingen uit de landen van de Europese Gemeenschap met een beurskapitalisatie van minimaal 1 miljard euro.

8 - vervolgens worden binnen dit universum uitsluitend waarden gekozen die voldoen aan ethische critera. Bij de selectie van aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap die beantwoorden aan ethische criteria, maakt Federal Finance Gestion gebruik van het analysevermogen van de onderneming VIGEO. VIGEO (een ratingagentschap voor de sociale en milieuprestaties van bedrijven) analyseert de praktijken en de prestaties van ondernemingen op zes gebieden : human resources, milieu, corporate governance, relatie met klanten / leveranciers / toeleveranciers, mensenrechten en maatschappelijk engagement. De beheermaatschappij laat zich bij haar beslissingen onder meer leiden door de rating van VIGEO en blijft als enige oordelen over de opportuniteit van een belegging. Op die manier worden waarden gekozen waar de beheerder zelf helemaal achter staat. Om zijn beheersdoelstelling te bereiken of voor het beheer van zijn liquiditeiten kan de beheerder: - tot maximum 20% beleggen in titels van schuldvordering of instrumenten van de geldmarkt, - tot maximum 10% van zijn activa beleggen in effecten van Franse ICBE s of gecoördineerde Europese ICBE s, van alle classificaties, die worden beheerd door Federal Finance Gestion of door externe beheermaatschappijen. Het fonds belegt in afgeleide instrumenten of in effecten met geïntegreerde derivaten teneinde: - zich in te dekken tegen de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s - de blootstelling aan de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s aan te passen - zijn activa te diversifiëren. Risicoprofiel : Uw geld wordt hoofdzakelijk belegd in financiële instrumenten die de beheermaatschappij selecteert. Deze instrumenten zijn onderhevig aan de ontwikkelingen en wisselvalligheden van de markten. De belangrijkste risico s zijn : Aandelenrisico: De terugval van de aandelenmarkten kan de netto-inventariswaarde van het fonds doen dalen. Risico van kapitaalverlies: De ICBE geniet geen enkele garantie of bescherming. De kans bestaat dus dat het oorspronkelijk belegde kapitaal niet volledig wordt terugbetaald. Wisselrisico: Het GBF kan beleggen in financiële instrumenten die worden uitgedrukt in andere munten dan de euro. De netto-inventariswaarde van het GBF kan dalen als de wisselkoersen veranderen. Kredietrisico: Het GBF kan voor maximum 20% van de activa worden blootgesteld aan het kredietrisico. Het GBF kan onderhevig zijn aan het risico dat een schuld een lagere rating krijgt of dat een emittent in gebreke blijft, waardoor de netto-inventariswaarde kan dalen. Een belegging in effecten met hoog rendement (high yield) kan dit risico vergroten en de nettoinventariswaarde nog sterker en sneller doen dalen. De overige risico s zijn : Renterisico Alle risico s waaraan het GBF onderhevig is, worden uitvoerig beschreven in de gedetailleerde toelichting. Betrokken inschrijvers en profiel van de typebelegger : Betrokken inschrijvers : Met betrekking tot deelbewijs P :

9 Alle inschrijvers, en in het bijzonder natuurlijke personen. Deelbewijs P kan ook dienen als drager voor levensverzekeringscontracten die worden uitgedrukt in de rekeneenheid. Met betrekking tot deelbewijs I : Alle inschrijvers, en in het bijzonder institutionelen. Profiel van de typebelegger : De belegging beantwoordt aan de noden van beleggers die zich willen blootstellen aan het risico van aandelen uit de landen van de Europese gemeenschap, en die een belegging eisen die voldoet aan ethische criteria. Het bedrag dat redelijk is om te beleggen in dit fonds, hangt af van uw persoonlijke situatie. Om dat te bepalen, moet u rekening houden met uw persoonlijke rijkdom en/of vermogen, uw geldbehoeften nu en over de aanbevolen beleggingsduur, maar ook met uw wens om risico s te nemen of integendeel de voorkeur te geven aan een voorzichtige belegging. Het is ook aangeraden om uw beleggingen voldoende te spreiden, zodat ze niet enkel blootstaan aan de risico s van deze ICBE. Elke inschrijver wordt dus verzocht zijn situatie met zijn vaste adviseur te bespreken. De aanbevolen minimale beleggingsduur is meer dan vijf jaar. INFORMATIE OVER KOSTEN, PROVISIES EN FISCALITEIT Kosten en provisies Inschrijvings- en terugkoopprovisies : De inschrijvings- en terugkoopprovisies komen bovenop de inschrijvingsprijs die de belegger betaalt of worden afgehouden van de terugbetaalde prijs. De door de ICBE geheven commissies moeten de kosten compenseren die de ICBE draagt om de toevertrouwde activa te beleggen of te verkopen. De provisies die niet verworven zijn, komen toe aan de verkoopnetwerken. Kosten ten laste van de belegger, geheven bij inschrijving en terugkoop van I Inschrijvingsprovisie niet verworven door de ICBE Inschrijvingsprovisie verworven door de ICBE Terugkoopprovisie niet verworven door de ICBE Terugkoopprovisie verworven door de ICBE Grondslag Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Tarief 3 % maximum 0% 0% 0% Kosten ten laste van de belegger, geheven bij inschrijving en terugkoop van P Inschrijvingsprovisie niet verworven door de ICBE Inschrijvingsprovisie verworven door de ICBE Terugkoopprovisie niet verworven door de ICBE Terugkoopprovisie verworven door de ICBE Grondslag Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Tarief 3 % maximum 0% 0% 0% Geval van vrijstelling bij ruil van De ruil van van de ene categorie voor de andere is vrijgesteld van inschrijvingsprovisie. Werkings- en beheerkosten :

10 Deze kosten dekken alle kosten die rechtstreeks aan de ICBE worden gefactureerd, met uitzondering van de transactiekosten. De transactiekosten omvatten de kosten van tussenpersonen (makelaars, beursbelasting, enz.) en de omzetcommissie die in voorkomend geval kan worden geheven door de bewaarder en de beheermaatschappij. Aan de werkings- en beheerkosten kunnen worden toegevoegd: - prestatiecommissies. Deze belonen de beheermaatschappij wanneer de ICBE haar doelstellingen heeft overtroffen. Ze worden dus gefactureerd aan de ICBE ; - aan de ICBE gefactureerde omzetcommissies ; - een deel van de inkomsten uit tijdelijke verkrijgingen en overdrachten van effecten. Meer verduidelijking bij de daadwerkelijk aan de ICBE gefactureerde kosten vindt u in deel B van het vereenvoudigde prospectus. Kosten gefactureerd aan de ICBE deelbewijs I Grondslag Tarief Werkings- en beheerkosten all-in (met inbegrip van alle kosten behalve 2% all-in transactiekosten, prestatiecommissies Netto-activa maximum en kosten voor beleggingen in ICBE s of beleggingsfondsen) Prestatiecommissie Netto-activa nvt Kosten gefactureerd aan de ICBE deelbewijs P Grondslag Tarief Werkings- en beheerkosten all-in (met inbegrip van alle kosten behalve 3% all-in transactiekosten, prestatiecommissies Netto-activa maximum en kosten voor beleggingen in ICBE s of beleggingsfondsen) Prestatiecommissie Netto-activa nvt Fiscaal stelsel : Fiscale dominant : GBF dat in aanmerking komt voor het aandelenspaarplan. Voor elk van de P en I beslist de beheermaatschappij elk jaar om over te gaan tot kapitalisatie en/of uitkering : - bij kapitalisatie geldt de belasting van de meerwaarden op roerende waarden van het land waar de houder woont, volgens de regels die passen bij zijn situatie (natuurlijke persoon, rechtspersoon die onder de vennootschapsbelasting valt, andere gevallen ). De regels voor houders die in Frankrijk wonen, worden vastgelegd door de Code général des impôts. - bij uitkering hangt de belasting van de houders van af van de aard van de effecten in portefeuille, wegens het principe van de fiscale transparantie. Volgens uw fiscale stelsel kunnen de eventuele meerwaarden en inkomsten die verbonden zijn aan het bezit van van de ICBE, dus belast worden. De houders van van het fonds worden verzocht zich te wenden tot hun fiscaal adviseur of hun vaste relatiebeheerder, om de fiscale regels te bepalen die op hun specifieke situatie van toepassing zijn. COMMERCIËLE INFORMATIE: Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden : - Instelling die is aangesteld om de inschrijvingen en terugkopen te ontvangen : Crédit Mutuel ARKEA 1, rue Louis Lichou Le Relecq Kerhuon - Data en uren van ontvangst van orders : de inschrijvingen en terugkopen worden tot 12 uur gecentraliseerd door de instelling die daarvoor instaat. Aanvragen van inschrijvingen en terugkopen die vóór 12 u toekomen bij de instelling die instaat voor de centralisatie, worden uitgevoerd op basis van de netto-inventariswaarde, gedateerd en berekend op de slotkoersen van de dag van de inzameling. De netto-inventariswaarde wordt de dag nadien bepaald. Afsluitingsdatum van het boekjaar : laatste dag van de beurs van Parijs in september.

11 Afsluitingsdatum van het 1 e boekjaar : 30 september 2003 Bestemming van het resultaat : De zijn het voorwerp van een kapitalisatie en/of uitkering, afhankelijk van de jaarlijkse beslissing van de beheermaatschappij. De die het voorwerp zijn van een uitkering, geven recht op de inning van een jaarlijks dividend. Datum en periodiciteit van de berekening van de netto-inventariswaarde : dagelijks. De netto-inventariswaarde wordt niet vastgesteld of gepubliceerd op wettelijke feestdagen of op de sluitingsdagen van de beurs van Parijs. Plaats en modaliteiten van de publicatie van de netto-inventariswaarde : in de kantoren van de beheermaatschappij en de bewaarnemer of op de zetel van de beheermaatschappij Federal Finance Gestion : Kenmerken van de : Munt : euro. Kenmerken van de ISIN-code Minimaal bedrag van eerste inschrijving Verdeling Initiële nettoinventariswaarde P FR deelbewijs I FR ,00 EUR duizendsten van deelbewijs duizendsten van deelbewijs 100 euro 100 euro Oprichtingsdatum : Deze ICBE werd op 23 juli 2002 erkend door de Commission des Opérations de Bourse. Ze werd opgericht op 5 september BIJKOMENDE INFORMATIE : Het volledige prospectus van de ICBE, de laatste jaarlijkse en periodieke documenten worden binnen een week verstuurd op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder aan : FEDERAL FINANCE GESTION - 232, rue Général Paulet BREST Het document «stemrechtbeleid» en het verslag over de omstandigheden waarin de stemrechten zijn uitgeoefend, worden eveneens op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder toegestuurd. Wanneer binnen een maand geen antwoord volgt op een vraag om informatie over de stemming met betrekking tot een besluit, moet worden aangenomen dat de beheermaatschappij heeft gestemd volgens de principes die in het document «stembeleid» worden uiteengezet en volgens de voorstellen van haar leidende organen. Nadere toelichtingen kunnen worden gevraagd aan de beheermaatschappij : - telefonisch op het nr via contact@federal-finance.fr Publicatiedatum van het prospectus : 24/04/2009 De website van de AMF bevat aanvullende informatie over de lijst van reglementaire documenten en alle maatregelen in verband met de bescherming van de beleggers. Het onderhavige vereenvoudigde prospectus moet vóór de inschrijving aan de inschrijvers worden overhandigd.

12 DEEL B - STATISTISCHE INFORMATIE Prestatie van het GBF vastgesteld op 31/12/2007 De prestatie van de ICBE wordt berekend in herbelegde nettocoupons. Die van de referentie-indicator daarentegen houdt geen rekening met de uitgekeerde inkomsten. Prestatie deelbewijs "I" Prestaties van het GBF Federal Europe ISR 0,25 0,2207 0,2491 0,2 0,1707 0,15 0,1 0,05 0,0789 0, Prestaties op jaarbasis 1 jaar 3 jaar 5 jaar Federal Europe ISR 5,73% 18,34% 21,82% Referentie-indicator -0,17% 11,56% 11,17% Prestatie deelbewijs "P" : deze statistische informatie kan pas worden verstrekt vanaf de afsluiting van het boekjaar dat eindigt op 30/09/2010 De prestaties uit het verleden geven geen uitsluitsel over de prestaties in de toekomst. Ze zijn niet constant in de tijd. De bovenvermelde prestaties uit het verleden houden geen rekening met de impact voor de belegger van eventuele inschrijvings- en terugkoopprovisies.

13 Voorstelling van de aan de ICBE gefactureerde kosten in het laatste boekjaar afgesloten op 30/09/2008 Werkings- en beheerkosten (1) 1,62% Kosten als gevolg van de belegging in andere ICBE's of beleggingsfondsen (2) 0,00% Deze kosten worden bepaald op basis van: - de kosten verbonden aan de aankoop van ICBE's en beleggingsfondsen 0,00% - na aftrek van de retrocessies verhandeld door de beheermaatschappij van de ICBE 0,00% Overige aan de ICBE gefactureerde kosten (3) 0,00% Deze overige kosten worden opgesplitst in : Voorstelling van de kosten gefactureerd aan deelbewijs "P" - prestatiecommissies 0,00% - omzetcommissie 0,00% Aan de ICBE gefactureerd totaal in het laatste afgesloten boekjaar * ( ) 1,62%

14 Werkings- en beheerkosten (1) 1,00% Kosten als gevolg van de belegging in andere ICBE's of beleggingsfondsen (2) 0,00% Deze kosten worden bepaald op basis van: - de kosten verbonden aan de aankoop van ICBE's en beleggingsfondsen 0,00% - na aftrek van de retrocessies verhandeld door de beheermaatschappij van de ICBE 0,00% Overige aan de ICBE gefactureerde kosten (3) 0,00% Deze overige kosten worden opgesplitst in: Voorstelling van de kosten gefactureerd aan deelbewijs "I" - prestatiecommissies 0,00% - omzetcommissie 0,00% Aan de ICBE gefactureerd totaal in het laatste afgesloten boekjaar* ( ) 1,00% * Het aan de ICBE gefactureerde totaal in het laatste afgesloten boekjaar wordt op jaarbasis berekend op basis van het boekjaar van het fonds (1) Werkings- en beheerkosten : ze dekken alle rechtstreeks aan de ICBE gefactureerde kosten, met uitzondering van de transactiekosten en desgevallend de prestatiecommissie. De transactiekosten omvatten de kosten van tussenpersonen (makelaars, beursbelasting ) en de omzetcommissie (zie hieronder). De werkings- en beheerkosten omvatten onder meer de kosten van financieel beheer, de kosten van administratief en boekhoudkundig beheer, de kosten van de bewaarder, van bewaring en audit. (2) Kosten als gevolg van de aankoop van ICBE's en/of beleggingsfondsen: de aankoop en het bezit van ICBE's of beleggingsfondsen brengt voor de kopende ICBE twee types van kosten mee die hier worden uiteengezet: a) Inschrijvings-/terugkoopprovisies. Het gedeelte van deze provisies die zijn verworven door de doel-icbe, wordt echter gelijkgesteld met transactiekosten en hier dus niet meegeteld. b) Rechtstreeks aan de doel-icbe gefactureerde kosten, die indirecte kosten vormen voor de kopende ICBE. In sommige gevallen kan de kopende ICBE retrocessies bedingen, dit zijn kortingen op sommige van deze kosten. Deze kortingen verminderen het totale bedrag van de kosten die de kopende ICBE effectief draagt. (3) Overige aan de ICBE gefactureerde kosten: andere kosten kunnen worden gefactureerd aan de ICBE. Het gaat om: a) Prestatiecommissies. Deze belonen de beheermaatschappij wanneer de ICBE haar doelstellingen heeft overtroffen ; b) Omzetcommissie. Dit is een commissie die aan de ICBE wordt gefactureerd bij elke verrichting op de portefeuille. In het volledige prospectus worden deze commissies uitvoerig beschreven. De beheermaatschappij kan ze genieten in de omstandigheden die zijn bepaald in deel A van het vereenvoudigde prospectus. De beleggers worden erop gewezen dat deze overige kosten van jaar tot jaar sterk kunnen variëren en dat de hier voorgestelde cijfers werden vastgesteld tijdens het vorige boekjaar.

15 Informatie over de transacties tijdens het laatste boekjaar afgesloten op 30/09/2008 De transacties tussen de beheermaatschappij voor rekening van de ICBE's die zij beheert, en de gelieerde ondernemingen vertegenwoordigden op het totale aantal transacties van dit boekjaar ACTIVAKLASSE TRANSACTIES ICBE's * 0,00% Aandelen 0,00% Titels van schuldvorderingen 0,00% Obligaties ** 0,00% VTS *** 0,00% * % Icbe's verhandeld bij gelieerde ondernemingen in verhouding tot het totale aantal transacties op Icbe's. ** % obligaties verhandeld bij gelieerde ondernemingen in verhouding tot het totale aantal transacties op obligaties. *** % verhandelbare titels van schuldvorderingen verhandeld bij gelieerde ondernemingen in verhouding tot het totale aantal transacties op verhandelbare titels van schuldvorderingen. (De transacties op titels van schuldvorderingen bestaan uitsluitend uit dag-verhandelbare depositocertificaten).

16 FEDERAL EUROPE ISR GEDETAILLEERDE TOELICHTING I Algemene kenmerken I-1 Vorm van de ICBE Naam : Federal Europe ISR Rechtsvorm en lidstaat waarin de ICBE is opgericht : Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht Oprichtingsdatum en voorziene levensduur : Het fonds werd opgericht op 5 september 2002 voor een duur van 99 jaar. Overzicht van het beheeraanbod : Het GBF beschikt over 2 categorieën van (P en I). Het GBF beschikt niet over compartimenten. Kenmerken van de ISIN-code Minimaal bedrag van eerste inschrijving Betrokken inschrijvers Initiële nettoinventariswaarde P FR deelbewijs Particulieren 100 euro I FR ,00 EUR Institutionelen 100 euro Plaats waar het laatste jaarverslag en de laatste periodieke staat te verkrijgen zijn : De laatste jaarlijkse en periodieke documenten worden binnen een week verstuurd op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder aan : Federal Finance Gestion 232, rue Général Paulet BREST Voor alle vragen over de ICBE kunt u contact opnemen met de beheermaatschappij : - telefonisch op het nr via contact@federal-finance.fr I-2 Spelers Beheermaatschappij: Federal Finance Gestion, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance, erkend door de AMF onder het nummer GP Maatschappelijke zetel: 232, rue Général Paulet BREST Bewaarnemer en bewaarder : Bewaarnemer : Crédit Mutuel ARKEA, Société Anonyme Coopérative de Crédit, erkend door de CECEI in de hoedanigheid van bank Maatschappelijke zetel : 1, rue Louis Lichou LE RELECQ Bewaarder : KERHUON Crédit Mutuel ARKEA, bewaarnemer, zorgt ook voor de bewaring van de activa van de ICBE. Voor buitenlandse effecten (aandelen en ICBE s) draagt het de bewaring over aan CM CIC Titres, 34, rue du Wacken STRAATSBURG Instelling die instaat voor de centralisatie van de inschrijvings- en terugkooporders en voor het bijhouden van de registers van de : Crédit Mutuel ARKEA, Société Anonyme Coopérative de Crédit Maatschappelijke zetel : 1, rue Louis Lichou LE RELECQ KERHUON Rekeningcommissaris : Cabinet Mazars & Guérard, Exaltis 61, rue Henri Regnault LA DEFENSE cedex, vertegenwoordigd door de heer Jean-Gabriel RANGEON Verkoper : Crédit Mutuel ARKEA (gedetailleerde lijst van de kantoren op Gevolmachtigde : Het administratieve en boekhoudkundige beheer wordt overgedragen aan Federal Finance Banque.

17 II Modaliteiten van werking en beheer II-1 Algemene kenmerken Kenmerken van de : - ISIN-code : Deelbewijs I: FR Deelbewijs P: FR Aard van het recht dat is verbonden aan de categorie van : elke houder van beschikt over een recht van mede-eigendom op de activa van de ICBE dat evenredig is met het aantal dat hij bezit. - Stemrecht : er is geen enkel stemrecht verbonden aan de, aangezien de beslissingen worden genomen door de beheermaatschappij. - Modaliteiten van bijhouden van de passiva : de worden ingeschreven bij een centrale bewaarnemer (Euroclear France). - Vorm van de : aan toonder. - Decimalisering : in duizendsten van voor de P en I. Afsluitingsdatum: het boekjaar wordt afgesloten op de laatste dag van de beurs van Parijs in september. Afsluitingsdatum van het 1 e boekjaar : 30 september 2003 Fiscaal stelsel : Fiscale dominant : GBF dat in aanmerking komt voor het aandelenspaarplan. Voor elk van de P en I beslist de beheermaatschappij elk jaar om over te gaan tot kapitalisatie en/of uitkering : - bij kapitalisatie geldt de belasting van de meerwaarden op roerende waarden van het land waar de houder woont, volgens de regels die passen bij zijn situatie (natuurlijke persoon, rechtspersoon die onder de vennootschapsbelasting valt, andere gevallen ). De regels voor houders die in Frankrijk wonen, worden vastgelegd door de Code général des impôts. - bij uitkering hangt de belasting van de houders van af van de aard van de effecten in portefeuille, wegens het principe van de fiscale transparantie. De ICBE valt niet onder de vennootschapsbelasting. Volgens het transparantiebeginsel neemt de belastingadministratie aan dat de houder rechtstreeks in het bezit is van een deel van de financiële instrumenten en liquiditeiten die worden aangehouden in de ICBE. Het fiscale stelsel dat derhalve van toepassing is op de door de ICBE uitgekeerde sommen of op de latente of door de ICBE gerealiseerde meer- of minwaarden, hangt af van de fiscale bepalingen die van toepassing zijn op de bijzondere situatie van de belegger en/of van de jurisdictie van belegging van de fondsen. Als de belegger twijfels heeft over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan om zich te wenden tot zijn fiscaal adviseur. II-2 Bijzondere bepalingen Classificatie : aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap Beheersdoelstelling : het fonds streeft ernaar om beter te presteren dan de index Dow Jones Stoxx 600, via het dynamische beheer van een portefeuille die voornamelijk is belegd in aandelen van middelgrote en grote ondernemingen uit de zone Europa, die in aanmerking komen voor het aandelenspaarplan en beantwoorden aan ethische criteria. Referentie-indicator: Dow Jones Stoxx 600 Het GBF is een actief beheerde ICBE waarvan de prestatie niet gekoppeld is aan die van de index, maar gebruikt wordt voor de beoordeling a posteriori van het beheer. De DJ Stoxx 600 is de index van de aandelen van de 600 grootste ondernemingen op de Europese beurzen, uitgedrukt in euro, zonder dividenden. Website van de indicator: Beleggingsstrategie

18 1) Over de gebruikte strategieën : Overeenstemming met de Europese normen Het GBF is voor het merendeel belegd en/of blootgesteld aan aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap. De blootstelling aan het aandelenrisico ligt in een vork tussen 80% en 100% van de activa. De activa van het fonds worden doorlopend voor minimum 75% belegd in effecten die in aanmerking komen voor het aandelenspaarplan. De beleggingsstrategie berust voornamelijk op «stock picking» binnen dit vooraf bepaalde universum. Ze bestaat uit twee fasen : - eerst worden hoofdzakelijk aandelen geselecteerd van ondernemingen uit de landen van de Europese Gemeenschap met een beurskapitalisatie van minimaal 1 miljard euro. De waarden worden gekozen volgens een fundamentele methode, na het bestuderen van de jaarverslagen van de vennootschappen, de bekendgemaakte financiële analyses en de groeivooruitzichten van de onderneming. De beheerfilosofie vertaalt zich in de toepassing ervan via een GARP-stijl (Growth at Reasonable Price). Dit slaat op een beheer dat is gericht op groeiwaarden voor een redelijke prijs, waarden waarvan de groei regelmatig die van het BBP overstijgt en waarvan de marktwaarde de winstgroeiverwachtingen niet helemaal weerspiegelt. De voor de portefeuille geselecteerde effecten moeten zodoende beantwoorden aan enerzijds een criterium van winstgroei en anderzijds een criterium van onderwaardering door de markt. Deze filosofie spitst zich toe op het opsporen van rendabele groeibedrijven die een duidelijk zicht bieden op hun activiteit. - vervolgens worden binnen dit universum uitsluitend waarden gekozen die voldoen aan ethische critera. Bij de selectie van aandelen uit de landen van de Europese Gemeenschap die beantwoorden aan ethische criteria, maakt Federal Finance Gestion gebruik van het analysevermogen van de onderneming VIGEO. VIGEO (een ratingagentschap voor de sociale en milieuprestaties van bedrijven) analyseert de praktijken en de prestaties van ondernemingen op zes gebieden : human resources, milieu, corporate governance, relatie met klanten / leveranciers / toeleveranciers, mensenrechten en maatschappelijk engagement. Elk aspect wordt beoordeeld volgens drie criteria, via een analytische benadering van de managementsystemen : Leadership (wat de onderneming aankondigt), Ontplooiing (wat zij realiseert) en Resultaten (de gevolgen van haar handelingen). In het kader van een protocolakkoord tussen VIGEO en Federal Finance Gestion laat VIGEO de beheermaatschappij gebruik maken van zijn ratingbank die diverse inlichtingen bevat, waaronder : - de ratings per gebied van de geanalyseerde bedrijven, - de scores inzake Leadership, Ontplooiing en Resultaten voor elk gebied, - de studies (beschrijving van de gemaakte analyse op de zes gebieden) voor elk van deze bedrijven. Daarnaast brengt VIGEO de beheermaatschappij op de hoogte wanneer de waarde onder toezicht wordt gesteld en de beoordelingen eventueel veranderen. De beheermaatschappij laat zich bij haar beslissingen onder meer leiden door de rating van VIGEO en blijft als enige oordelen over de opportuniteit van een belegging. De beheermaatschappij selecteert de waarden op basis van de door VIGEO meegedeelde ratings. De rating moet minimaal nul zijn op basis van de 6 door VIGEO gehanteerde criteria. 2) Over de activa : Aandelen Het GBF is voor het merendeel belegd en/of blootgesteld aan aandelen van hoofdzakelijk middelgrote en grote beursgenoteerde bedrijven uit de landen van de Europese Gemeenschap. De blootstelling aan het aandelenrisico ligt in een vork tussen 80% en 100% van de activa. De activa van het fonds worden doorlopend voor minimum 75% belegd in effecten die in aanmerking komen voor het aandelenspaarplan. Titels van schuldvorderingen en instrumenten van de geldmarkt:

19 Om zijn liquide middelen te beheren (voorbeeld : beheer van inschrijvings-/terugkoopstromen) of zijn activa te diversifiëren, behoudt de beheerder zich de mogelijkheid voor om tot 20% van de activa van het GBF te beleggen : - in obligaties - in instrumenten van de Franse geldmarkt, alsook in effecten die worden uitgegeven op buitenlandse geldmarkten, verhandeld op al dan niet gereglementeerde markten, zoals : o Euro Commercial Papers o Euro Medium Term Notes o depositocertificaten o wissels o schatkistpapier. Obligaties worden hoofdzakelijk uitgegeven door landen uit de eurozone en in tweede instantie door privé-ondernemingen, openbare instellingen die geen staatsorganen zijn, supranationale agentschappen of Fonds Communs de Créance. De beleggingen gebeuren op alle types van handtekeningen. Deelbewijzen of aandelen van ICBE s Om zijn beheersdoelstelling te bereiken of zijn kasmiddelen te beheren, kan het GBF tot 10% van zijn activa beleggen in effecten van Franse of gecoördineerde Europese ICBE s van alle classificaties, die worden beheerd door Federal Finance Gestion of door externe beheermaatschappijen. 3) Over afgeleide instrumenten De beheerder kan beleggen in financiële termijn- en optie-instrumenten die worden verhandeld op de gereglementeerde en onderhandse markten van Frankrijk en andere landen, binnen de grens van één keer de activa, teneinde : - zich in te dekken tegen de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s - de blootstelling aan de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s aan te passen - zijn activa te diversifiëren. Deze afgeleide instrumenten dragen op terugkerende en ondergeschikte wijze bij tot het realiseren van de beheersdoelstelling. Aard van de gebruikte instrumenten: - futures - opties - renteswap - forward van wissel - termijnwissel 4) Effecten met geïntegreerde derivaten Het fonds kan tot 20% van de netto-activa beleggen in effecten met geïntegreerde derivaten, met de bedoeling zich in te dekken tegen de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s, de blootstelling aan de aandelen-, rente-, wissel- en indexrisico s aan te passen of de activa te diversifiëren. Het gaat om gestructureerde producten zoals bijvoorbeeld certificaten, EMTN, BMTN, swaps... 5) Deposito s Het fonds kan overgaan tot depositoverrichtingen bij een of meer kredietinstellingen voor maximum 100% van de netto-activa, en daarvoor een vergoeding ontvangen onder voorbehoud van de voorwaarden die zijn vastgesteld in artikel R van de Code Monétaire et Financier. Deze verrichtingen met het oog op de optimalisering van de liquiditeiten zijn tijdelijk en waarborgen de liquiditeit van het fonds voor inschrijvingen en terugkopen van. 6) Leningen in contanten In het kader van haar normale werking kan de ICBE nu en dan debet staan en in dat geval gebruik maken van een lening in contanten, voor maximum 10% van haar netto-activa. 7) Tijdelijke verkrijgingen en overdrachten van effecten

20 Tijdelijke verkrijgingen of overdrachten van effecten gebeuren overeenkomstig de Code Monétaire et Financier. Ze worden uitgevoerd in het kader van het beheer van de liquiditeiten en/of de optimalisering van de inkomsten van het fonds. Deze verrichtingen bestaan in leningen van effecten en/of het in pension plaatsen en nemen van effecten. Tijdelijke overdrachten van effecten (uitlenen van effecten, in pension plaatsen) kunnen worden uitgevoerd tot 100% van de activa van de ICBE. Tijdelijke verkrijgingen van effecten (ontlenen van effecten, in pension nemen van effecten) kunnen worden uitgevoerd tot 10% van de activa van het fonds. Deze grens kan op 100% worden gebracht bij het in pension nemen tegen contanten, op voorwaarde dat de in pension genomen financiële instrumenten niet worden overgedragen. Risicoprofiel : Uw geld wordt hoofdzakelijk belegd in financiële instrumenten die de beheermaatschappij selecteert. Deze instrumenten zijn onderhevig aan de ontwikkelingen en wisselvalligheden van de markten. Aandelenrisico: Uw belegging wordt doorlopend voor minimum 80% blootgesteld aan de aandelenmarkt van de landen van de Europese Gemeenschap. De terugval van de aandelenmarkten kan de nettoinventariswaarde van het fonds doen dalen. Risico van kapitaalverlies: De ICBE geniet geen enkele garantie of bescherming. De kans bestaat dus dat het oorspronkelijk belegde kapitaal niet volledig wordt terugbetaald. Wisselrisico: Het GBF kan voor maximum 100% van zijn activa worden blootgesteld aan het wisselrisico op de markten van de landen van de Europese Gemeenschap. Zo kan het onderhevig zijn aan schommelingen van een munt ten opzichte van de referentiemunt. De netto-inventariswaarde van uw fonds kan dus dalen als de wisselkoers verandert. Renterisico: Uw belegging is voor maximum 20% van de activa blootgesteld aan het renterisico. Het renterisico stemt overeen met het risico dat verbonden is aan een stijging van de rente van de obligatiemarkten, die de koersen van de obligaties en de netto-inventariswaarde van het GBF doet dalen. Kredietrisico: Het GBF kan voor maximum 20% van de activa worden blootgesteld aan het kredietrisico. Het GBF kan onderhevig zijn aan het risico dat een schuld een lagere rating krijgt of dat een emittent in gebreke blijft, waardoor de netto-inventariswaarde kan dalen. Een belegging in effecten met hoog rendement (high yield) kan dit risico vergroten en de netto-inventariswaarde nog sterker en sneller doen dalen. Betrokken inschrijvers en profiel van de typebelegger: Betrokken inschrijvers : Met betrekking tot deelbewijs P : Alle inschrijvers, en in het bijzonder natuurlijke personen. Deelbewijs P kan ook dienen als drager voor levensverzekeringscontracten die worden uitgedrukt in de rekeneenheid. Met betrekking tot deelbewijs I : Alle inschrijvers, en in het bijzonder institutionelen. Profiel van de typebelegger : De belegging beantwoordt aan de noden van beleggers die zich willen blootstellen aan het risico van aandelen uit de landen van de Europese gemeenschap, en die een belegging eisen die voldoet aan ethische criteria. Het bedrag dat redelijk is om te beleggen in dit fonds, hangt af van uw persoonlijke situatie. Om dat te bepalen, moet u rekening houden met uw persoonlijke rijkdom en/of vermogen, uw geldbehoeften nu en over de aanbevolen beleggingsduur, maar ook met uw wens om risico s te nemen of integendeel de voorkeur te geven aan een voorzichtige belegging. Het is ook

21 aangeraden om uw beleggingen voldoende te spreiden, zodat ze niet enkel blootstaan aan de risico s van deze ICBE. Elke inschrijver wordt dus verzocht zijn situatie met zijn vaste adviseur te bespreken. De aanbevolen minimale beleggingsduur is meer dan vijf jaar. Modaliteiten van bepaling en bestemming van de inkomsten : De P en I zijn het voorwerp van een kapitalisatie en/of uitkering, afhankelijk van de jaarlijkse beslissing van de beheermaatschappij. De die het voorwerp zijn van een uitkering, geven recht op de inning van een jaarlijks dividend. Kenmerken van de : Munt : euro. Kenmerken van de ISIN-code Minimaal bedrag van eerste inschrijving Verdeling Initiële nettoinventariswaarde P FR deelbewijs I FR ,00 EUR duizendsten van deelbewijs duizendsten van deelbewijs 100 euro 100 euro Inschrijvings- en terugkoopmodaliteiten : Data en uren van ontvangst van orders : de inschrijvingen en terugkopen worden tot 12 uur gecentraliseerd door de instelling die daarvoor instaat. Aanvragen van inschrijvingen en terugkopen die vóór 12 u toekomen bij de instelling die instaat voor de centralisatie, worden uitgevoerd op basis van de netto-inventariswaarde, gedateerd en berekend op de slotkoersen van de dag van de inzameling. De netto-inventariswaarde wordt de dag nadien bepaald. Instelling die is aangesteld om de inschrijvingen en terugkopen te ontvangen : Crédit Mutuel ARKEA 1, rue Louis Lichou Le Relecq Kerhuon Bepaling van de netto-inventariswaarde : dagelijks. De netto-inventariswaarde wordt niet vastgesteld of gepubliceerd op wettelijke feestdagen of op de sluitingsdagen van de beurs van Parijs. De NIW zijn beschikbaar iin de kantoren van de beheermaatschappij en de bewaarder. Kosten en provisies : Inschrijvings- en terugkoopprovisies : De inschrijvings- en terugkoopprovisies komen bovenop de inschrijvingsprijs die de belegger betaalt of worden afgehouden van de terugbetaalde prijs. De door de ICBE geheven commissies moeten de kosten compenseren die de ICBE draagt om de toevertrouwde activa te beleggen of te verkopen. De provisies die niet verworven zijn, komen toe aan de verkoopnetwerken. Kosten ten laste van de belegger, geheven bij inschrijving en terugkoop van I Inschrijvingsprovisie niet verworven door de ICBE Inschrijvingsprovisie verworven door de ICBE Terugkoopprovisie niet verworven door de ICBE Terugkoopprovisie verworven door de ICBE Grondslag Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Tarief 3 % maximum 0% 0% 0%

22 Kosten ten laste van de belegger, geheven bij inschrijving en terugkoop van P Inschrijvingsprovisie niet verworven door de ICBE Inschrijvingsprovisie verworven door de ICBE Terugkoopprovisie niet verworven door de ICBE Terugkoopprovisie verworven door de ICBE Overeenstemming met de Europese normen Grondslag Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Netto-inventariswaarde x aantal Tarief 3 % maximum 0% 0% 0% Geval van vrijstelling bij ruil van De ruil van van de ene categorie voor de andere is vrijgesteld van inschrijvingsprovisie. Werkings- en beheerkosten : Deze kosten dekken alle kosten die rechtstreeks aan de ICBE worden gefactureerd, met uitzondering van de transactiekosten. De transactiekosten omvatten de kosten van tussenpersonen (makelaars, beursbelasting, enz.) en de omzetcommissie die in voorkomend geval kan worden geheven door de bewaarder en de beheermaatschappij. Aan de werkings- en beheerkosten kunnen worden toegevoegd: - prestatiecommissies. Deze belonen de beheermaatschappij wanneer de ICBE haar doelstellingen heeft overtroffen. Ze worden dus gefactureerd aan de ICBE ; - aan de ICBE gefactureerde omzetcommissies ; - een deel van de inkomsten uit tijdelijke verkrijgingen en overdrachten van effecten. Meer verduidelijking bij de daadwerkelijk aan de ICBE gefactureerde kosten vindt u in deel B van het vereenvoudigde prospectus. Kosten gefactureerd aan de ICBE deelbewijs I Grondslag Tarief Werkings- en beheerkosten all-in (met inbegrip van alle kosten behalve 2% all-in transactiekosten, prestatiecommissies Netto-activa maximum en kosten voor beleggingen in ICBE s of beleggingsfondsen) Prestatiecommissie Netto-activa nvt Kosten gefactureerd aan de ICBE deelbewijs P Grondslag Tarief Werkings- en beheerkosten all-in (met inbegrip van alle kosten behalve 3% all-in transactiekosten, prestatiecommissies Netto-activa maximum en kosten voor beleggingen in ICBE s of beleggingsfondsen) Prestatiecommissie Netto-activa nvt Procedure voor keuze van de tussenpersonen De aanstelling van een nieuwe tussenpersoon en het invoeren van een toestemming per type van transactie of verrichting geven aanleiding tot een grondig voorafgaand onderzoek van de kwaliteit van de tussenpersoon. Om de kwaliteit van een tussenpersoon te bepalen, wordt onder meer gekeken naar zijn aandeelhouderschap, de aard van de te verwerken verrichtingen, de markt van de transactie, de kwaliteit van uitvoering van de opdracht, en de kosten van de transactie. III Commerciële informatie Alle commerciële en reglementaire documentatie is te vinden op onze website: De laatste jaarlijkse en periodieke documenten worden verstuurd op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder aan : FEDERAL FINANCE GESTION - 232, rue Général Paulet BREST Voor alle vragen over de ICBE kunt u contact opnemen met de beheermaatschappij : op het telefoonnr

23 Aanvragen van inschrijving en terugkoop moeten worden gericht aan onze verdeelnetwerken. IV Beleggingsregels Overeenkomstig instructie van 24 januari 2006 is de methode van de ratio van verbintenis op de financiële termijninstrumenten voor deze ICBE de lineaire methode. V Herhaling van de reglementaire ratio s voor ICBE s die minder dan 10% van hun activa beleggen in of aandelen van ICBE s VOORWAARDEN OM IN AANMERKING TE KOMEN TEN OPZICHTE VAN DE NETTO-ACTIVA DEPOSITO S EN LIQUIDITEITEN BELEGGINGSLIMIET Deposito s, met inachtneming van de vier voorwaarden die zijn vastgelegd in artikel R214-3 van de Code Monétaire et Financier. Tot 100% Tot 20 % van de activa in deposito s geplaatst bij dezelfde kredietinstelling. Bijkomend bezit van liquiditeiten voor zover dit strikt nodig is in het kader van het beheer van de stromen De liquiditeiten zijn niet op te nemen in de ratio van 20 % (Artikel R214-6 II van de Code Monétaire et Financier). AANDELEN, TITELS VAN SCHULDVORDERING, DEELBEWIJZEN EN TITELS VAN SCHULDVORDERING UITGEGEVEN DOOR GEMEENSCHAPPELIJKE FONDSEN VAN SCHULDVORDERINGEN (GFS) Volgende financiële instrumenten die onder het Franse recht of een buitenlands recht vallen: a) aandelen en andere effecten die rechtstreeks of onrechtstreeks toegang verlenen of kunnen verlenen tot het kapitaal of de stemrechten, overdraagbaar door boeking in rekening of traditie; b) titels van schuldvordering die elk een recht van schuldvordering vertegenwoordigen op de entiteit die ze uitgeeft, overdraagbaar door boeking in rekening of traditie, met uitsluiting van handelspapier; c) en titels van schuldvordering uitgegeven door gemeenschappelijke fondsen van schuldvorderingen. Tot 100 %, maar - De ICBE mag in effecten van eenzelfde emissiegroep niet meer dan 5 % gebruiken. - Binnen de portefeuille kan een enkele entiteit de emissiegroep vormen. Deze ratio kan op 10 % worden gebracht voor een entiteit en op 20 % voor een emissiegroep, indien de totale waarde van de groepen die 5 % overschrijden, niet hoger is dan 40 % van de activa. Deze financiële instrumenten : - mogen ofwel worden verhandeld op een gereglementeerde markt waarvan de zetel is gevestigd in een land dat het akkoord over de Europese economische ruimte mee heeft ondertekend, - of mogen worden verhandeld op een andere gereglementeerde markt voor zover die niet is uitgesloten door de AMF; - of zijn financiële instrumenten die mogen worden verhandeld op een gereglementeerde markt en worden gelijkgesteld met de uitgegeven financiële instrumenten zodra de toelating tot verhandeling is gevraagd. Deze gelijkstelling houdt echter op één - De onderliggende beleggingen van de termijncontracten worden in aanmerking genomen voor de berekening van de ratio van 5 %/10 % - 20 %/40 %, met uitzondering van de contracten op indexen die zijn erkend door de AMF. - Hetzelfde geldt voor tijdelijke verkrijgingen en overdrachten, alsook voor kredietderivaten.

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Bonds Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG 69, route d Esch, L 2953 Luxemburg Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Total Return II Gemeenschappelijk Beleggingsfonds conform Richtlijn 85/611/EEG 136, route d Arlon, L 1150 Luxemburg Gemeenschappelijk Beleggingsfonds

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus December 2009 DB PLATINUM Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG Route d Esch 69, L-1470 Luxembourg De informatie die in deze bijlage bij het prospectus

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 TRIODOS SICAV I sicav naar Luxemburgse recht conform Richtlijn 85/611/EEG Route D Esch, 69, 1470 Luxemburg LUXEMBURG De informatie die in deze bijlage

Nadere informatie

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht overeenkomstig de Richtlijn 85/611/EEG 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Parijs,

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus mei 2010 DWS Invest beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG Boulevard Konrad Adenauer 2, L-1115 Luxemburg De informatie die in deze bijlage bij

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Augustus 2010 FUND BEVEK naar uxemburgse recht met verschillende compartimenten conform Richtlijn 85/611/EEG 14, Boulevard Royal - 2449 UEMBOURG De informatie

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 ARGENTA FUND OF FUNDS De vennootschap ARGENTA FUND OF FUNDS (hierna de vennootschap genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 ARGENTA-FUND De vennootschap ARGENTA-FUND (hierna "de vennootschap" genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal ("SICAV") met

Nadere informatie

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS ADDENDUM VAN AUGUSTUS 2010 BIJ HET PROSPECTUS VAN DECEMBER 2009 INVESCO FUNDS SERIES 15 Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Iers recht conform de Richtlijn

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L elgische bijlage bij het uitgifteprospectus Maart 2010 DELT LLOYD L eleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht conform Richtlijn 85/611/EEG (Société

Nadere informatie

Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus

Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus CapitalatWork Umbrella Fund SICAV Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht overeenkomstig richtlijn 85/611/EEG 69, route d'esch, L -1014 Luxembourg De informatie

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Oktober 2008 Threadneedle Focus Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met een veranderlijk kapitaal en een beperkte aansprakelijkheid conform de Richtlijn

Nadere informatie

Fortis Comfort Equity High Dividend Europe

Fortis Comfort Equity High Dividend Europe Fortis Comfort Equity High Dividend Europe Categorie "Classic" FORTIS COMFORT Fonds Commun de Placement naar Luxemburgs recht Presentatie van het Fonds FORTIS COMFORT (hierna "het Fonds") is op 28 juli

Nadere informatie

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PORTFOLIO

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PORTFOLIO BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PORTFOLIO Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht met verschillende compartimenten in overeenstemming met de richtlijn

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Maart 2009 Threadneedle Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met een veranderlijk kapitaal en een beperkte aansprakelijkheid conform de Richtlijn 85/611/EC

Nadere informatie

REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN

REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN REGLEMENT VAN HET GEMEENSCHAPPELIJKE BELEGGINGSFONDS DEEL I ACTIVA EN DEELBEWIJZEN ARTIKEL 1 DEELBEWIJZEN IN MEDE-EIGENDOM De rechten van de mede-eigenaars worden uitgedrukt in deelbewijzen, waarbij elk

Nadere informatie

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PATRIMOINE

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PATRIMOINE BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS CARMIGNAC PATRIMOINE Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht in overeenstemming met de richtlijn 85/611/EEG Beheervennootschap Carmignac Gestion

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

EUROPE RENDEMENT GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN

EUROPE RENDEMENT GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 8 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Augustus 2009 DELTA LLOYD L

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Augustus 2009 DELTA LLOYD L elgische bijlage bij het uitgifteprospectus ugustus 2009 DELT LLOYD L eleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht conform Richtlijn 85/611/EEG (Société

Nadere informatie

BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced

BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced Balanced Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas Portfolio Fund is op 14 maart 1990 in Luxemburg voor onbepaalde duur opgericht onder de

Nadere informatie

FORTIS QUAM FUND 15/40

FORTIS QUAM FUND 15/40 Presentatie van het Fonds FORTIS QUAM FUND is op 29 november 2005 voor onbepaalde duur opgericht onder de wetgeving van het Groothertogdom Luxemburg als gemeenschappelijk beleggingsfonds conform de bepalingen

Nadere informatie

ECOSPHERE EUROPE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

ECOSPHERE EUROPE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA (EdR India) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA (EdR India) ICBE naar Frans recht (EdR India) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is

Nadere informatie

SAINT-HONORE US VALUE & YIELD

SAINT-HONORE US VALUE & YIELD SAINTHONORE US VALUE & YIELD (vroeger AMERIQUE RENDEMENT) GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 SAINTHONORE US VALUE & YIELD Conform

Nadere informatie

SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR

Nadere informatie

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible)

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE FLEXIBLE (EdR Europe Flexible) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004

LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004 LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004 BIJKOMENDE INLICHTINGEN VOOR BELGISCHE INWONERS Belangrijke opmerking :

Nadere informatie

SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE GLOBAL HEALTHCARE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MeM 1 april 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA LEADERS (EdR Asia Leaders)

EDMOND DE ROTHSCHILD ASIA LEADERS (EdR Asia Leaders) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus

Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus Belgisch addendum bij het uitgifteprospectus de dato januari 2009 PARWORLD Bevek met meerdere subfondsen naar Luxemburgs recht conform de Richtlijn 85/611/CEE 33 rue de Gasperich, L-5826 Howald-Hesperange

Nadere informatie

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG.

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG. Aanvullende informatie bij de Essentiële Beleggersinformatie in het kader van de distributie in België van aandelen van instellingen voor collectieve belegging in effecten vallend onder het recht van een

Nadere informatie

SAINT-HONORE EUROPE SRI GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE EUROPE SRI GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Goldman Sachs Funds

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Goldman Sachs Funds Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus april 2010 Goldman Sachs Funds Een beleggingsvennootschap met variabel aandeelkapitaal (BEVEK) met meerdere compartimenten naar het recht van het Groothertogdom

Nadere informatie

SAINT-HONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINTHONORE BRESIL GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 SAINTHONORE BRESIL ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT

CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT GBF conform de Europese normen CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht (fonds commun de placement) Vereevoudigd prospectus CARMIGNAC EURO-INVESTISSEMENT

Nadere informatie

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE TRUSTEAM OPTIMUM. Deelbewijs A: FR Trusteam Finance

ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE TRUSTEAM OPTIMUM. Deelbewijs A: FR Trusteam Finance ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

ECOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

ECOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Oktober 2012 Threadneedle Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal en beperkte aansprakelijkheid (de Vennootschap ) 60 St Mary

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 23 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie

I. Algemene voorwaarden van de grensoverschrijdende fusie Amundi Funds Société d investissement à capital variable naar Luxemburgs recht Statutaire zetel: 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg R.C.S. de Luxembourg B-68.806 Geachte aandeelhouder, Luxemburg, 26 februari

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u

Nadere informatie

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CORPORATES EURO i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD LATIN AMERICA (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD LATIN AMERICA (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht (EdR Latin America) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

DORVAL MANAGEURS EUROPE

DORVAL MANAGEURS EUROPE DORVAL MANAGEURS EUROPE PROSPECTUS GBF conform de Europese normen Pagina 1 DORVAL MANAGEURS EUROPE I. ALGEMENE KENMERKEN Vorm van de icbe Naam: Dorval Manageurs Europe Rechtsvorm en lidstaat waar de icbe

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield)

EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (EdR US Value & Yield) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

EasyETF STOXX EUROPE 600

EasyETF STOXX EUROPE 600 EasyETF STOXX EUROPE 600 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAMENVATTING VEREENVOUDIGD PROSPECTUS van EasyETF STOXX EUROPE 600 GEDETAILLEERDE NOTA van EasyETF STOXX EUROPE 600 REGLEMENT VAN HET FONDS van EasyETF

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index

Fund Life Opportunity Index - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index in bedragen en in percentages op 31

Nadere informatie

aandelen aandelen aandelen aandelen

aandelen aandelen aandelen aandelen SPDR AEX Index ETF VEREENVOUDIGD PROSPECTUS 17 juni 2010 DEEL A - STATUTAIRE BEPALINGEN ICBE conform de Europese normen AEXT (Code Euronext) ISIN-code: FR000001893 Classificatie: Aandelen uit de landen

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate Bond World Emerging Corporate Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk

Nadere informatie

SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINT-HONORE GLOBAL CONVERTIBLES GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS PaL 04 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL

Nadere informatie

CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100

CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 GBF conform de Europese normen CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht ( Fonds commun de placement ) Volledig prospectus CARMIGNAC PROFIL REACTIF

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS

Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

GOLDSPHERE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 23 februari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

http://ccff02.minfin.fgov.be/kmweb/document.do?method=printselecteddocuments...

http://ccff02.minfin.fgov.be/kmweb/document.do?method=printselecteddocuments... Page 1 of 5 Home > Résultats de la recherche > Circulaires > Circulaire nr. Ci.RH.231/532.259 (AAFisc Nr. 3/2013) dd. 25.01.2013 Algemene administratie van de FISCALITEIT - Centrale diensten Personenbelasting

Nadere informatie

Fortis Comfort Bond Fund

Fortis Comfort Bond Fund Fortis Comfort Bond Fund Categorie "Classic" FORTIS COMFORT Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Luxemburgs recht Presentatie van het Fonds FORTIS COMFORT (hierna "het Fonds") is op 28 juli 2005 in Luxemburg

Nadere informatie

life opportunity selection AXA Belgium Finance nl

life opportunity selection AXA Belgium Finance nl life opportunity selection AXA Belgium Finance nl TYPE LEVENSVERZEKERING Life opportunity selection AXA Belgium Finance (Nl) is een levensverzekeringsproduct van het type 'tak 23' dat wordt uitgegeven

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE SYNERGY (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPE SYNERGY (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht (EdR Europe Synergy) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

CARMIGNAC INVESTISSEMENT

CARMIGNAC INVESTISSEMENT GBF conform de Europese normen CARMIGNAC INVESTISSEMENT Geharmoniseerd gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht ( Fonds commun de placement ) VEREENVOUDIGD PROSPECTUS CARMIGNAC INVESTISSEMENT

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 5 Dynamic Fund Life Opportunity Selection 5 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 6 Jaarverslag 31.12.2017 Fund Life Opportunity Selection 5 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van Fund Life Opportunity

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD EMERGING CONVERTIBLES (EdR Emerging Convertibles) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD EMERGING CONVERTIBLES (EdR Emerging Convertibles) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Informatie over de beleggingen en het beheer:

Informatie over de beleggingen en het beheer: HOOFDSTUK II VEREENVOUDIGD PROSPECTUS: VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Conform de Europese normen EasyETF GLOBAL TITANS 50 DEEL A - STATUTAIR GEDEELTE Beknopte presentatie: ISIN-code: FR0000973596 EasyETF Global

Nadere informatie

FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FUND Balanced

FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FUND Balanced FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FUND Balanced Balanced Presentatie van de Vennootschap FORTIS PERSONAL PORTFOLIO FUND is opgericht in Luxemburg op 14 maart 1990 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD SELECTIVE EUROPE (EdR Selective Europe)

EDMOND DE ROTHSCHILD SELECTIVE EUROPE (EdR Selective Europe) ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

SAINT-HONORE INDE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE INDE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE VOORSTELLING

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Index 2

Fund Life Opportunity Index 2 - jaarverslag 31.12.2017-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2017 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Index 2 in bedragen en in percentages op

Nadere informatie

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK :

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK : Vereenvoudigd prospectus US Equities Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Rue des Croisiers 24 4000 Luik RPR 0865127063 (Luik) INFORMATIE

Nadere informatie

INHOUDSTAFEL. Beheersreglement (ref. : RG PFL + / N / 09-2010) V834NL 2

INHOUDSTAFEL. Beheersreglement (ref. : RG PFL + / N / 09-2010) V834NL 2 - V834NL INHOUDSTAFEL 1. BESCHRIJVING VAN DE BELEGGINGSFONDSEN... 3 1.1 Capital Secure... 3 1.2 Capital Balanced... 3 1.3 Capital Dynamic... 3 1.4 Capital Growth... 4 1.5 Capital Focus... 4 2. GEMEENSCHAPPELIJKE

Nadere informatie

Beslissing tot het verlenen van een voorafgaand akkoord Statuut van openbare instelling voor collectieve belegging in schuldvorderingen

Beslissing tot het verlenen van een voorafgaand akkoord Statuut van openbare instelling voor collectieve belegging in schuldvorderingen Beslissing tot het verlenen van een voorafgaand akkoord Statuut van openbare instelling voor collectieve belegging in schuldvorderingen Mei en september 2006 Conform artikel 11 van het koninklijk besluit

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als

Nadere informatie

Risico- en. compartiment. een zo hoog. het belegdee. beleggen in. 20- index samenstellen. Aanbeveling Dit die nemen. België hebben.

Risico- en. compartiment. een zo hoog. het belegdee. beleggen in. 20- index samenstellen. Aanbeveling Dit die nemen. België hebben. Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmatem eriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld omm

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS STAATSOBLIGATIES VERKORT PROSPECTUS IN EURO LUIDENDE OBLIGATIES EN SCHULDINSTRUMENTEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

Nadere informatie

COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMMOSPHERE WORLD GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EmA 28 januari 2010 ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL A STATUTAIR BEKNOPTE

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus December 2011. Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht

Vereenvoudigd prospectus December 2011. Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht Vereenvoudigd prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht De SICAV is een Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal met meerdere compartimenten,

Nadere informatie

AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF

AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF Parijs, 15 februari2017 Mevrouw, Mijnheer, U bent houder van deelbewijzen in het Gemeenschappelijk Beleggingsfonds (GBF) AMUNDI ETF S&P 500 EUR HEDGED DAILY UCITS ETF (FR0011133644) waar wij u hartelijk

Nadere informatie

HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE

HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE HALFJAARVERSLAG 2015 VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR FRANS RECHT CARMIGNAC INVESTISSEMENT LATITUDE (Verrichtingen van het op 30 juni 2015 afgesloten boekjaar) 24, place Vendôme 75001 Paris

Nadere informatie

aandelen aandelen aandelen aandelen

aandelen aandelen aandelen aandelen ICBE conform de Europese normen SPDR MSCI Europe Consumer Staples SM ETF VEREENVOUDIGD PROSPECTUS 17 juni 2010 STS (Code Euronext) ISIN-code: FR0000001745 Classificatie: Internationale DEEL A - STATUTAIRE

Nadere informatie

Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MAART 2011 Infoblad Vereenvoudigd Prospectus : Hermes Pensioenfonds Het vereenvoudigd prospectus van het Hermes Pensioenfonds bestaat

Nadere informatie

Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting.

Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting. Compartiment van de Belgische bevek Crelan Fund N.V. Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting. Crelan Fund EconoFuture heeft een doordachte langetermijnvisie Geert Noels -Bestuurder van Crelan

Nadere informatie

SAINT-HONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

SAINT-HONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS SAINTHONORE CHINE GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS CONFORM DE EUROPESE NORMEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS ByD 8 februari 2010 SAINTHONORE CHINE ICBE conform de Europese normen VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DEEL

Nadere informatie

SHARE. Compartiment SHARE ENERGY

SHARE. Compartiment SHARE ENERGY SHARE Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal (BEVEK naar Luxemburgs recht) met compartimenten van activa die meerwaarden nastreven, verdeeld per geografische zones of economische sectoren Compartiment

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap Equity USA Small Cap Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

Lock fondsen. Voor wie tactisch wil beleggen

Lock fondsen. Voor wie tactisch wil beleggen Lock fondsen Voor wie tactisch wil beleggen Lock fondsen Wilt u graag beleggen in de aandelen- of obligatiemarkten en tegelijk eventuele verliezen trachten te beperken? Belegt u liefst in open fondsen,

Nadere informatie

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE DELTA LLOYD INDEXFONDS BEDRIJFSOBLIGATIES VERKORT PROSPECTUS IN EURO LUIDENDE OBLIGATIES EN ANDERE SCHULDINSTRUMENTEN ICBE IN OVEREENSTEMMING MET DE EU- NORMEN KORTE PRESENTATIE WETTELIJK VERPLICHTE INFORMATIE

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Oktober 2012 Threadneedle Specialist Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal en beperkte aansprakelijkheid conform de Richtlijn

Nadere informatie

Fondsen. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Member of the KBC group. Gepubliceerd door KBC Securities in samen werking met Euronext.

Fondsen. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Member of the KBC group. Gepubliceerd door KBC Securities in samen werking met Euronext. Brochure bestemd voor particuliere beleggers Gepubliceerd door KBC Securities in samen werking met Euronext. p. 2 Index 1. Inleiding 3 2. Wat zijn de voordelen van een beleggingsfonds? 4 3. Hoe uw rendement

Nadere informatie

EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS EASYETF EURO STOXX 50 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS GBF CONFORM DE EUROPESE NORMEN TER BESCHIKKING GESTELD VAN HET PUBLIEK TER GELEGENHEID VAN DE TOELATING OP DE MARKT VAN EURONEXT PARIS SA VAN MAXIMAAL TWEEHONDERD

Nadere informatie

Sicav naar Luxemburgs recht

Sicav naar Luxemburgs recht Sicav naar Luxemburgs recht Best Choice Best Choice is een selectie van fondsen die spe ciaal werd samengesteld voor wie vandaag flexibel en verstandig wil beleggen. Best Choice werd opgericht onder de

Nadere informatie

Fund Oxylife Opportunity 6

Fund Oxylife Opportunity 6 - Jaarverslag 31.12.2018-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2018 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van... 2 3. Samenstelling van in bedragen en in percentages op 31 december 2018... 3 4. Beheerders...

Nadere informatie

Tarieven van de voorn aa mste. verrichtingen. Deutsche Bank. Tarieven geldig vanaf 24/02/2015

Tarieven van de voorn aa mste. verrichtingen. Deutsche Bank. Tarieven geldig vanaf 24/02/2015 Deutsche Bank Tarieven van de voorn aa mste e f f e c t e n- verrichtingen Tarieven geldig vanaf 4/0/05 065 Deze brochure geeft een overzicht van de tarieven van toepassing m.b.t. de voornaamste effectenverrichtingen

Nadere informatie

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten Vereenvoudigd prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten Dit vereenvoudigd prospectus bevat de belangrijkste informatie

Nadere informatie