Krimp grafimedia en groei PGB

Transcriptie

1 Krimp grafimedia en groei PGB Reset governance PGB Ruud Degenhardt, Bestuursvoorzitter PGB Aansluitingen en collectieve waardeoverdrachten Bert Coenradie, Bestuurslid PGB (Financiële en actuariële zaken) 1

2 Reset governance PGB Ruud Degenhardt 2 Uw pensioen bij PGB in september 2015

3 Bestuur PGB Bestuursbureau PGB Gezamenlijk verantwoordelijk Bestuursleden met een eigen portefeuille 2 externe experts op risk en balansmanagement Bestuursbureau 3

4 Bestuur PGB 2014 tot heden Bestuursbureau PGB Nieuwe portefeuille Wet versterking bestuur pensioenfondsen: Raad van Toezicht, gepensioneerden in bestuur, deelnemersraad gaat op in verantwoordingsorgaan Bijzonderheden: - Nieuwe portefeuille: informatietechnologie - Werkgeversvertegenwoordigers worden door werkgeversraad voorgedragen 4

5 Samenwerking met Timeos ( ) Timeos van multi-cliënt naar single cliënt (2012) Bestuur kiest voor schaalvoordeel in PGB en niet in de uitvoeringsorganisatie Dubbele bestuursstructuur (Weeffout) 5

6 Aandeelhouder van Timeos (heden) Selectie uitvoeringsorganisatie onder begeleiding van PWC Offerte traject met diverse uitbestedingsorganisaties Timeos wordt van stichting een BV met PGB als 100% aandeelhouder. Hierdoor niet langer een dubbele bestuursstructuur van twee stichtingen Besluit om de nieuwe ICT van Timeos te financieren 6

7 Diversificatie Van grafimedia fonds naar multisectoraal fonds Schaalgrootte is nodig om op langere termijn de pensioenperspectieven voor deelnemers en pensioengerechtigden veilig te kunnen stellen Multisectoraal / 14 sectoren 5 verplichtgestelde sectoren: grafische bedrijven, het kartonnage- en flexibele verpakkingenbedrijf, Bereide verf- en drukinktindustrie, Zeevisserij, Bloemen en Planten (m.i.v. 2016) 9 vrijwillige sectoren: uitgeverijen, procesindustrie, papierindustrie, chemie, farmacie, tabaksindustrie, financiële dienstverlening, groothandel, (maritieme) aannemerij 7

8 Governance PGB 2015 Verantwoordingsorgaan Raad van Toezicht Sectorcommissies Vakbonden Werkgeversraad Pensioenfonds PGB Bestuur & bestuursbureau Pensioenontvangers Vereniging van gepensioneerden Timeos Werkgevers Deelnemers 8

9 Wat heeft PGB gebracht Ontwikkeling deelnemerskring Actieven Gepensioneerden Slapers 9

10 Wat heeft PGB gebracht 25,0 Ontwikkeling belegd vermogen 20,0 15,0 10,0 19,8 21,5 5,0 11,0 11,7 14,1 14,7 0, Balanswaarde beleggingen (bedragen in miljarden euro s) 10

11 Strategie PGB 2015 en volgende jaren Strategie PGB 2015 Organisatie en governance Domein pensioenfonds Productaanbod en innovatie Aansluitingsbeleid In 4 groepen werken bestuursleden met medewerkers bestuursbureau en externe partijen deelonderwerpen uit, die vervolgens door het gehele bestuur zijn omgezet tot de strategie voor 2015 ev. Medewerkers PGB en Timeos werken nauw samen aan het DC-product 11

12 Strategie PGB 2015 en volgende jaren Strategie PGB komende jaren Van en voor sociale partners Toekomstbestendig en professioneel Vooralsnog geen APF Introductie van DC-regeling per 1 januari 2016 Aansluitingsbeleid voortzetten: Binnen de huidige verplichte en vrijwillige werkingssfeer Uitbreiding verplichtgestelde werkingssfeer (bij nieuwe verplichtgestelde pensioenregeling) 12

13 Aandachtspunten Bestuur: - Een hechte groep bestuurders met bewezen deskundigheid op hun aandachtsgebied en een hands-on mentaliteit. - Alle bestuursleden moet bereid zijn om veel tijd in het fonds te investeren (1,5 3 dagen per week) - Bestuursleden die openstaan voor andere meningen /visies - Ondersteuning bestuur door bestuursbureau en externe adviseurs De ingeslagen koers vasthouden, zonder daarbij de ogen en oren te sluiten voor commentaar van derden. 13

14 Drempels Durf een foto van de ontwikkeling van uw fonds en de omgeving van het fonds te maken. Maak de foto s los van uitvoeringsorganisatie Spreek open met elkaar over de opzet van de governance en benodigde deskundigheid. Ga in gesprek met alle stakeholders. Durf afscheid te nemen en nieuwe wegen te bewandelen. 14

15 Aansluitingen en Collectieve waardeoverdrachten Bert Coenradie 15 Uw pensioen bij PGB in september 2015

16 Q3 Omgevingsanalyse PGB Consolidatie Nederlandse pensioenmarkt Voor liquiderende OPF en en Bpf en is er behoefte aan een alternatief naast de keuze voor een verzekeraar (level playing field) Bpf en nog redelijk in aantal gelijk, maar die slag komt nu (fusie van meerdere kleine Bpf en komt niet van de grond) Datum laatste wijziging: Tabel 8.17 Onder toezicht staande pensioenfondsen Aantallen instellingen per ultimo Q3 Bedrijfspensioenfondsen verplicht Bedrijfspensioenfondsen niet verplicht Ondernemingspensioenfondsen Ondernemingsspaarfondsen 9 5 Beroepspensioenfondsen Speciale wetgeving 1 1 Totaal Aantal instellingen 16

17 Omgevingsanalyse PGB krimp grafische industrie Omgevingsanalyse noodzaakt tot nadenken over de toekomstbestendigheid PGB Wegvallen vraag en overcapaciteit Branche vervaging Ter illustratie van de krimp aantal werkgevers % premiebetalende werknemers % premie (x miljoen) premie grafisch verplicht % voorziening premie : voorziening 1:61 1:35 17

18 Omgevingsanalyse Strategie PGB komende jaren Consolidatie Nederlandse pensioenmarkt aantal werkgevers % Toezichthouder focust op toekomstbestendigheid van pensioenfondsen Eisen premiebetalende inzake pensionfund werknemers governance (goed pensioenfondsbestuur) % Pensioenfondsbestuur is een vak geworden premie (x miljoen) Krimp premie Grafische grafisch Industrie verplicht % Wegvallen vraag en overcapaciteit voorziening Branche vervaging Ter premie illustratie : voorziening van de krimp: 1:61 1: aantal werkgevers % premiebetalende werknemers % premie (x miljoen) premie grafisch verplicht % voorziening premie : voorziening 1:61 1:35 18

19 Voordeel aansluitingen voor PGB PGB heeft gekozen voor uitbreiden van het draagvlak Opvangen afnemend aantal actieven versus druk op kosten pensioenbeheer Opvangen autonome krimp van het vermogen versus druk op kosten vermogensbeheer (ook gesloten fondsen zijn interessant) Meer diversificatie vermogensbeheer en professionalisering balansmanagement 19

20 Aansluitingen bij PGB Waarom besluiten partijen om zich bij PGB aan te sluiten? Branches en ondernemingen kunnen op basis van de door het bestuur vastgestelde prijs per eenheid pensioen een eigen regeling samenstellen Hierbij blijft de regie over de pensioenregeling behouden, door keuzevrijheid t.a.v.: Opbouw-% OP/NP Mate van NP op risicobasis Franchise Bepaling pensioengevend salaris Keuze van een maximum in pensioengevend salaris Mate van premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid Inkoop extra toeslagverlening (conform nftk) 20

21 Aansluitingen bij PGB Waarom besluiten partijen om zich bij PGB aan te sluiten? (vervolg) Uitvoering DC-regeling is mogelijk Uitvoering hybride regeling (DB & DC) is mogelijk Symmetrie in voorwaarden bij entree en vertrek (geen gouden ketenen) 21

22 Collectieve waardeoverdracht Principes gehanteerd bij CWO s Evenwichtige belangenafweging: geen significante voor- of nadelen voor zittende deelnemers Verplichtingen gaan over tegen actuariële grondslagen van PGB Onder toepassing van de SWAP-curve op overdrachtsdatum Rekening houdend met eventuele verschillen in ervaringssterfte Vergoeding voor inkoop in het eigen vermogen (dekkingsgraad) Vergoeding voor kosten van het inregelen in de administratie Bij overdekking kan toetreder kiezen voor inkoop extra aanspraken Symmetrie in de voorwaarden bij entree en vertrek PGB neemt geen herverzekeringen over PGB kent sommige pensioensoorten niet (bijv. OOP), die moeten worden omgezet 22 22

23 Aansluitingsbeleid Principes gehanteerd bij CWO s (vervolg) Uitgangspunt is betaling koopsom in cash Op verzoek beoordelen vermogensbeheerders van PGB beleggingsportefeuille van overdragende partij en gaan na: Welke beleggingen eventueel in kind kunnen worden overgedragen Of illiquide beleggingen in kind kunnen worden overgedragen en welke afslag op de waardering daarbij moet worden toegepast De overdragende partij liquideert zijn beleggingsportefeuille of indien gewenst kan PGB dat tegen een vergoeding op zich nemen 23 23

24 Bedankt voor uw aandacht! 24 Pensioenfonds PGB A.J. Ernststraat 595-H 1082 LD Amsterdam