VERENIGING VAN GEPENSIONEERDEN BERGEN OP ZOOM, 29 NOVEMBER 2013

Transcriptie

1 VERENIGING VAN GEPENSIONEERDEN BERGEN OP ZOOM, 29 NOVEMBER 2013

2 INHOUD 1. Bestuur en directie 2. Ontwikkelingen 2013 Ontwikkelingen dekkingsgraad Ontwikkelingen beleggingsresultaat Ontwikkelingen deelnemersbestand Ontwikkelingen Nieuwe pensioenregeling en uitvoerder Nieuwe pensioenregeling Keuze uitvoeringsorganisatie Collectieve waardeoverdracht versus slapend fonds (arbitrage) Liquidatie Pensioenfonds SABIC-IP Overige zaken 4. Afsluiting No. 1

3 BESTUUR EN DIRECTIE

4 BESTUUR EN DIRECTIE Bestuursleden Functie WG / WN Frank Mortier Voorzitter, voorzitter dagelijks bestuur (DB), beleggingen WG Lau de Smet Secretaris, communicatie WN Jos van Gisbergen Plv. secretaris, deskundigheid/training WG Willem Grin Plv. voorzitter, DB, voorzitter belco, externe contacten WN Hedwig Peters Beleggingen WG Jan Leen Boot Algemeen risicomanagement WN Directie Clemens Heijne Veronique van den Eeden Carla Ligtenberg Functie Directeur Staf medewerker Assistent van de directie (*): Plv. = Plaatsvervangend No. 3

5 ONTWIKKELINGEN 2013

6 ONTWIKKELING DEKKINGSGRAAD 151,4% 134,1% 104,4% 109,8% 120,4% 99,2% 111,3% 107,8% 95,4% 101,8% 116,7% nov-13 Dekkingsgraad = pensioenvermogen / voorziening pensioenverplichtingen No. 5

7 ONTWIKKELING DEKKINGSGRAAD 140,0 130,0 120,0 110,0 100,0 90,0 80,0 70,0 5 4,5 4 3,5 3 2,5 2 1,5 RTS No. 6 Jan 2009 Mar 2009 May 2009 Jul 2009 Sep 2009 Nov 2009 Jan 2010 Mar 2010 May 2010 Jul 2010 Sep 2010 Nov 2010 Jan 2011 Mar 2011 May 2011 Jul 2011 Sep 2011 Nov 2011 Jan 2012 Mar 2012 May 2012 Jul 2012 Sep 2012 Nov 2012 Mar 2013 May 2013 Jul 2013 Jan 2013 Sep 2013 Dekkingsgraad en RTS Coverage ratio in % Months Coverage ratio Minimum required level (MVEV) Required level (VEV) RTS

8 ONTWIKKELING BELEGGINGSRESULTAAT Belegd vermogen en rendement ( Miljoen) ,1% ,0% 692 7,6% ,4% ,7% 13,6% 7,7%* nov-13-3,7% -19,8% (*): Omgerekend op jaarbasis. No. 7

9 ONTWIKKELING DEELNEMERSBESTAND Pensioengerechtenden Gewezen deelnemers Deelnemer No. 8

10 ONTWIKKELINGEN Bestuur en directie Aftreden Theo Dekkers Inkrimpen bestuur van 8 naar 6 bestuursleden Veronique van den Eeden werkzaam bij het bestuursbureau 2. Werkgever Nieuwe pensioenregeling en uitvoerder per 1 januari 2014 (zie volgende slides). 3. Ontwikkelingen Goed beleggingsresultaat Besluit toeslagverlening dient nog genomen te worden No. 9

11 NIEUWE PENSIOENREGELING EN UITVOERDER PER 1/1/2014

12 NIEUWE PENSIOENREGELING Te nemen stappen 1. Nieuwe pensioenregeling Bestuur geen zeggenschap 2. Keuze uitvoeringsorganisatie Bestuur geen zeggenschap 3. Collectieve waardeoverdracht Bestuur wel zeggenschap 4. Liquidatie Pensioenfonds SABIC-IP Bestuur wel zeggenschap 5. Overige zaken No. 11

13 1. NIEUWE PENSIOENREGELING Voorstel werkgever Een CDC (Collectieve Defined Contribution) regeling, gebaseerd op een geïndexeerde middelloon regeling voor SABIC-IP per 1 januari Volgens de IFRS accounting regels kwalificeren als DC-regeling. Een structureel lagere, stabielere en voorspelbare premie. Inclusief fiscale wijzigingen uit hoofde van het Witteveenkader. Het besluit wordt genomen tussen werkgever en vakbonden (sociale partners) Inmiddels akkoord met de vakbonden over deze voorgestelde pensioenregeling Bestuur pensioenfonds is geen partij in deze! No. 12

14 2. KEUZE UITVOERINGSORGANISATIE Voorstel werkgever Eén Stichting Pensioenfonds SABIC Nederland Fonds SPF zal hiervoor worden gebruikt Eén pensioenregeling voor de werkgevers en werknemers in Nederland. Bijdragen aan de harmonisatie van de SABIC arbeidsvoorwaarden in Nederland. Inmiddels akkoord met de vakbonden over de uitvoeringsorganisatie NU: SPF moet regeling accepteren Bestuur pensioenfonds is geen partij in deze! No. 13

15 3A. COLLECTIEVE WAARDEOVERDRACHT Verzoek werkgever Collectieve waardeoverdracht alle rechten alle (gewezen) deelnemers van Pensioenfonds SABIC IP naar Pensioenfonds SABIC NL. Eénmalige dotatie van 100 miljoen door de werkgever, waarvan 20 miljoen voor de actieven. Voor waardeoverdracht: Goedkeuring bestuur pensioenfondsen SIP en SPF. Goedkeuring individuele (gewezen) deelnemers en gepensioneerden. (Liefst) positief advies deelnemersraad. Geen bezwaar van DNB. Keuze: Pensioenfonds SABIC-IP een slapend fonds kans op indexatie. Na waardeoverdracht kans op indexatie. Bestuur pensioenfonds SABIC-IP wel een (belangrijke) partij No. 14

16 3B. IMPACT ARBITRAGE OP KEUZES Keuze opties pensioenfonds SABIC-IP Slapend fonds. CWO. Slapend fonds Slapend fonds zonder herstelgarantie werkgever. Slapend fonds met herstelgarantie werkgever. CWO Indien geen herstelgarantie werkgever geen bijkomende vergoeding. Indien wel herstelgarantie werkgever hoe komt vergoeding hiervoor ten goede aan (gewezen) deelnemers SABIC-IP fonds. ALM studie moet elk van deze scenario s vergelijkbaar maken in termen van kans op indexatie en dekkingstekort Bestuur pensioenfonds SABIC-IP zeer belangrijke rol No. 15

17 4. LIQUIDATIE SIP 1. CWO moet zijn geregeld. 2. Administratief moet alles zijn afgehandeld. 3. Geen risico s meer overblijven in het fonds. Dan pas de liquidatie van het fonds. No. 16

18 5. OVERIGE ZAKEN Arbitrage 1. Verschil van mening over de gevolgen van de opzegging van de uitvoeringsovereenkomst. 2. Uitspraak arbiters bindend. Indexatie / inhaalindexatie 1. Indexatie: gezien huidige dekkingsgraad een grote kans. 2. Inhaalindexatie onderwerp van arbitrage. Kans op indexatie / inhaalindexatie bij het nieuwe fonds 1. Discussie over met werkgever en bestuur SPF. 2. Inhaalindexatie SIP en SPF ook onderwerp van discussie. No. 17

19 AFSLUITING

20 VRAGEN No. 19

21 DANK U