FORTIS L FUND Safe Stability W10 Categorie Classic

Transcriptie

1 FORTIS L FUND Safe Stability W10 Categorie Classic Safe Stability W10 «Classic» Presentatie van de Vennootschap FORTIS L FUND is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal met meerdere compartimenten conform de bepalingen van Deel I van de wet van 30 maart 1988 betreffende de instellingen voor collectieve belegging en onderworpen aan de bepalingen van Deel I van de wet van 20 december 2002 betreffende de instellingen voor collectieve belegging als gevolg van de algemene vergadering van aandeelhouders van 21 juni Zij is onderworpen aan de Europese Richtlijn 85/611/EEG zoals gewijzigd door de richtlijnen 2001/107/EG en 2001/108/EG. Beleggingsdoelstelling De beleggers een zo hoog mogelijke waardestijging van het belegde kapitaal te kunnen bieden, en hen tegelijk te laten profiteren van een brede risicospreiding. Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft ernaar te beleggen in de obligatie- en aandelenmarkten, in geldmarktinstrumenten, in instellingen voor collectieve belegging die er op hun beurt naar streven voornamelijk te beleggen in de bovengenoemde activaklassen, en in bijkomende mate in liquiditeiten, teneinde een maximaal rendement te behalen, rekening houdend met het genomen risico. Hierbij wordt de nadruk gelegd op een internationale diversificatie van de beleggingen. Het compartiment zal in het geval van een stijging van de financiële markten trachten het rendement van het compartiment "Strategy Stability World" te evenaren. In het geval van een daling van de financiële markten, zal het compartiment er daarentegen naar streven het negatieve rendement te beperken tot een vooraf vastgelegd niveau, overeenkomstig het gekozen risicoprofiel. Het compartiment zal zich bij een daling van de financiële markten beschermen via de spreiding van een deel van zijn vermogen in geldmarktinstrumenten en in obligaties die zijn uitgedrukt in euro (waarvan de gemiddelde looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en de resterende looptijd nooit meer dan 3 jaar bedraagt) en in bijkomende orde in liquiditeiten. Deze spreiding zou er evenwel toe kunnen leiden dat het rendement van het compartiment Strategy Stability World niet geëvenaard wordt ingeval de financiële markten daarna opleven. Het doel van de beheerder bestaat erin het negatieve rendement van het compartiment Safe Stability te beperken tot maximaal 5% per jaar van de referentiewaarde die voortvloeit uit een referentiedrempel (uitgedrukt in euro) die moet worden nageleefd. De referentiewaarde stemt overeen met de netto-inventariswaarde van het aandeel Classic-Capitalisation die berekend is op de eerste werkdag van de referentieperiode (01/10 30/09). De referentiewaarde wordt elk jaar opnieuw berekend. Deze doelstelling geldt enkel voor de vergelijking van de netto-inventariswaarde van het einde van de periode met de referentiewaarde. Er kan geen enkele waarborg geboden worden dat deze doelstelling ook bereikt wordt. Het risico hangt nauw samen met de percentages die belegd worden in de verschillende activaklassen. De portefeuille zal bij elke berekening van de referentiewaarde samengesteld worden naar analogie van Smart Benchmark Stability (zie Deel I van het volledige prospectus). Tijdelijke beleggingen in liquiditeiten zijn niet uitgesloten. In het kader van een actief portefeuillebeheer zal de beheerder op grond van de marktomstandigheden en zijn vooruitzichten kunnen afwijken van deze samenstelling. De beleggingen in aandelen kunnen bestaan uit participaties in bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitalisatie, die genoteerd zijn op een internationale effectenbeurs (Europa, VS, Japan en opkomende markten). De beleggingen in obligaties kunnen bestaan uit overheids-, bedrijfs- of inflatiegekoppelde obligaties. De beheerder beschikt over de mogelijkheid om obligaties te selecteren met een hoge (Investment Grade) dan wel een lage notering (High Yield), naast obligaties van opkomende markten. Bij elke berekening van de referentiewaarde zal de liquiditeitenspreiding tot een minimum beperkt worden, teneinde voor het compartiment alle mogelijkheden open te houden om het rendement van het compartiment Strategy Stability World te evenaren. In het kader van een goed beheer kan het compartiment eveneens een beroep doen op financiële technieken en instrumenten, zoals gedefinieerd in bijlage 2 van het volledige prospectus. Risicoprofiel Er zijn zeven risicoklassen gedefinieerd. De klasse 0 vertegenwoordigt het laagste risico, de klasse 6 het hoogste risico. Klasse 1 Jaarlijks rendement ,64% 1,26% 0,62% De in het verleden behaalde rendementen vormen geen aanwijzing voor de toekomstige rendementen. FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 3

2 FORTIS L FUND Safe Stability W10 Categorie Classic Profiel van de typische belegger Er zijn vijf beleggersprofielen gedefinieerd: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch en agressief. Dit compartiment beantwoordt aan het profiel defensief. Aanbevolen beleggingstermijn : 3 jaar Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap. Aandelen "Classic-Capitalisation", op naam of aan toonder. De certificaten aan toonder zijn verkrijgbaar in coupures van 1, 10 en 50 aandelen. De coupures van 1 aandeel worden slechts ter aanvulling uitgegeven. ISIN-code LU Aandelencategorieën Voor het in de titel vermelde compartiment zijn er verscheidene categorieën van aandelen. Dit vereenvoudigd prospectus heeft alleen betrekking op de in de titel vermelde categorie van aandelen. Bestemming van de inkomsten Kapitalisatieaandelen: de inkomsten worden herbelegd. Provisies en kosten Terugkerende provisies en kosten die door het compartiment worden betaald Beheerprovisie Rendementsprovisie Distributieprovisie Andere kosten Taxe d abonnement TER per 31/12/08 1,75% nihil nihil 0,24% 0,05% 2,05% Opmerkingen over de beheerprovisie Categorie Classic : verlaagd tot 0,40% als de activa voor 100% belegd worden in geldmarktinstrumenten. De Vennootschap is in België overigens onderworpen aan een jaarlijkse heffing op de ICB's die 0,08% bedraagt van de nettobedragen die door de Vennootschap in België worden belegd, vanaf haar inschrijving bij de CBFA. Maximale eenmalige provisies en kosten voor rekening van de belegger ten gunste van de plaatsingsagent Instapkosten Conversiekosten Uitstapkosten 5% 1% (1) nihil (1) en in geval van conversie naar een compartiment waarvoor hogere instapkosten gelden, kan het verschil worden geïnd Aanvullende informatie Referentievaluta : EUR Netto-inventariswaarde (NIW) : Wordt elke dag berekend in EUR en USD met uitzondering van zaterdagen, zondagen en de volgende feestdagen in Luxemburg: 1 januari, Goede Vrijdag, Paasmaandag, 1 mei, Pinkstermaandag, 25 en 26 december, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met een significant deel (ongeveer 50%) van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige NIW. Ze kan worden verkregen op de statutaire zetel van de Vennootschap, bij de plaatselijke vertegenwoordigers en in elk dagblad dat door de raad van bestuur is aangeduid. Voorwaarden voor inschrijving/omzetting/terugkoop : Om op basis van een bepaalde netto-inventariswaarde te worden verwerkt, moeten de aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop ontvangen zijn bij een plaatselijk agent, een distributeur of rechtstreeks bij de transferagent vóór uur Luxemburgse tijd op de dag die de waarderingsdag voorafgaat. De orders voor inschrijving, omzetting en terugkoop die verstuurd worden per fax, of een andere manier die een handmatige verwerking vereist, moeten toekomen bij de transferagent vóór uur Luxemburgse tijd één dag voor de waarderingsdag. Zij zullen betaald worden in een van de waarderingsvaluta s van de betrokken aandelen, binnen twee werkdagen op de markt van de uitdrukkingsvaluta na de waarderingsdag. FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 3

3 FORTIS L FUND Safe Stability W10 Categorie Classic Promotor : Fortis Bank N.V., Brussel, België Vennootschap belast met het beheer en de centrale administratie : Fortis Investment Management Luxembourg S.A., Luxemburg Financieel beheerder : Fortis Investments Agent NIW-berekening, transferagent en registerhouder : Fastnet Luxembourg S.A., Luxemburg Bewaarder : BGL, Luxemburg Accountant : PricewaterhouseCoopers S.à r.l., Luxemburg Toezichtsorgaan : Commission de Surveillance du Secteur Financier, Luxemburg Plaatselijke vertegenwoordigers : België: Fortis Bank N.V. Spanje: Fortis Bank, S.A., Sucursal en España Finland: Alfred Berg Asset Management Finland Ltd Groothertogdom Luxemburg: CACEIS BANK LUXEMBOURG en Fortis Banque Luxembourg S.A. Ierland: Fastnet Ireland Limited Noorwegen: Alfred Berg Kapitalforvaltning AS Nederland: Fortis Bank (Nederland) N.V. Zweden: Alfred Berg Kapitalförvaltning AB Aangezien niet alle categorieën en subcategorieën van aandelen noodzakelijkerwijze in deze landen zijn geregistreerd, dienen potentiële beleggers, alvorens in te schrijven in een van deze landen, informatie in te winnen over de categorieën en subcategorieën van aandelen van het compartiment die er verkocht mogen worden, en over de eventuele beperkingen die eigen zijn aan elk land. Notering : nihil Introductiedatum : op 17 augustus 2004 Achtergrond : nihil Belastingstelsel : De aandeelhouders wordt aanbevolen om in hun plaats van herkomst, verblijf of domicilie te informeren naar de eventuele fiscale gevolgen van hun belegging. Op verzoek zijn het volledige prospectus, de jaar- en halfjaarverslagen en andere informatie kosteloos verkrijgbaar : op de statutaire zetel ; bij de agenten die belast zijn met de financiële dienstverlening ; op de internetsite FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 3

4 BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS FORTIS L FUND Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgsrecht conform Richtlijn 85/611/EEG 14, Rue Aldringen L-1118 Luxembourg De informatie die in deze bijlage bij het prospectus wordt verstrekt, moet samen worden gelezen met de informatie in het uitgifteprospectus. De bijlage bij het prospectus moet samen met het prospectus worden bezorgd aan elke belegger die in België inschrijft in het kader van de Belgische wetgeving op het openbaar aantrekken van spaargelden. Deze bijlage bij het prospectus wordt openbaar gemaakt na goedkeuring door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, conform artikel 119 van het koninklijk besluit van 4 maart 2005 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging en artikel 131 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit of van de kwaliteit van de verrichting evenmin als van de positie van de vennootschap die ze verwezenlijkt. Bemiddelaar die in België instaat voor de financiële dienst (1) Fortis Bank (financiële dienst), Warandeberg 3, 1000 Brussel (1) Verdeling van de aandelencategorieën Classic en van zijn subcategorieën, Classic H EUR, M en T Verdelers in België (1) ABN Amro Bank, Kanselarijstraat 17A, 1000 Brussel Axa Bank, Grote steenweg 214, 2600 Berchem Bank Degroof, Nijverheidsstraat 44, 1040 Brussel Bank Delen, Jan van Rijswijcklaan 184, 2020 Antwerpen Bank J. Van Breda, Plantin en Moretuslei 295, 2140 Antwerpen Citibank Belgium, Général Jacques-laan 263 g, 1050 Brussel (2) Cortal Consors, Koningsstraat 145, 1000 Brussel Crédit Professionnel, Kunstlaan 6-9, 1210 Brussel Landbouwkrediet, Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel Beroepskrediet, Kunstlaan 6-9, 1210 Brussel Deutsche Bank, Marnixlaan 17, 1000 Brussel Dierickx, Leys & Cie nv, Kasteelpleinstraat 44, 2000 Antwerpen Fintro, afdeling van Fortis Bank N.V., Warandeberg 3, 1000 Brussel ING Private Portfolio management, Marnixlaan 24, 1000 Brussel KBC Securities, Havenlaan 12, 1080 Brussel Leleux Associated Brokers, Wildewoudstraat 17, 1000 Brussel Petercam, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel Puilaetco-Dewaay, Hermann Debrouxlaan 46, 1160 Brussel Quatannens & C (J.), Wortegemsesteenweg 15, 8570 Anzegem Rabobank, Uitbreidingsstraat 86, 2000 Antwerpen S.G. Private Banking, Rijsenbergstraat 148, 9000 Gent Van Lanschot Bankiers België, Desguinlei 50, 2018 Antwerpen (1) Verdeling van de aandelencategorie Classic en van zijn subcategorieën en, uitsluitend voor Fintro, van de aandelencategorie M (2) Citibank Belgium NV biedt eveneens een nominee service aan. Voor details, zie de rubriek Nominee hieronder. FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

5 Nominee Het stelsel van de Nominee houdt in dat de rechten van de betrokken houders van aandelen op naam worden ingeschreven in een effectenrekening geopend op hun persoonlijke naam bij de Nominee, terwijl de gezamenlijk inschrijvingen van de houders die voor deze techniek kiezen (de Nominee-beleggers ) een weerslag vinden in de globale inschrijving voor rekening van de Nominee-beleggers in het aandeelhoudersregister van de SICAV. Als centraliserende tussenpersoon waakt de Nominee over de inschrijvingen in het aandeelhoudersregister. Bovendien staat hij in voor de correcte registratie van de rechten van de beleggers in de individuele effectenrekeningen. Deze laatsten kunnen de staat en waardering van hun aandelen op naam continu volgen dankzij de geregelde communicatie vanwege de Nominee. De rechtsverhouding tussen de Nominee-beleggers en de Nominee wordt geregeld door het Belgisch recht. De individuele rechten van elke Nominee-belegger zijn dan ook gewaarborgd door de hierna beschreven wettelijke bepalingen en maatregelen. Krachtens het Koninklijk besluit nr. 62 van 10 november 1967 betreffende de bewaargeving van vervangbare financiële instrumenten en de vereffening van transacties op deze instrumenten heeft de houder van een inschrijving op effectenrekening (in casu de Nominee-belegger) een revindicatierecht m.b.t. de titels die zijn eigendom zijn, dat geldt tegenover alle derden, inzonderheid in geval van insolventie van de Nominee. Dit betekent dat hij in alle omstandigheden zijn rechten kan opvorderen in geval zijn aanspraken in samenloop komen met die van andere schuldeisers van de Nominee. Aldus blijven de patrimoniale rechten van de belegger dankzij de inschrijving in een effectenrekening gewaarborgd. In het Nominee-stelsel heeft de belegger uiteraard recht op mededeling van alle informatie die volgens de wet die van toepassing is op de aandelen moet worden meegedeeld aan de houders van aandelen op naam (periodieke rapporten, documenten m.b.t. algemene vergaderingen, jaarrekeningen en dgl.). Elke Nominee-belegger zal dan ook een bericht ontvangen waarbij hem gemeld wordt welke informatie gepubliceerd werd en dat hij die informatie op verzoek gratis kan bekomen in zijn verkooppunt Ten slotte komt ook het stemrecht van de aandeelhouder in het Nominee-stelsel niet in het gedrang. Mits tijdig schriftelijk verzoek aan de Nominee (met name uiterlijk 30 dagen vóór de betrokken algemene vergadering) worden de nodige administratieve stappen genomen om de Nominee- belegger toe te laten zelf zijn stemrecht uit te oefenen. Bij ontstentenis van dergelijk verzoek zal de Nominee namens de Nominee- beleggers steeds het stemrecht uitoefenen in het exclusieve belang van de Nominee. Omdat de behandeling van inschrijvingen en bewegingen m.b.t. zulke directe inschrijvingen op naam extra administratief werk zal vergen voor zowel de Nominee als de SICAV en zijn Transfer Agent zal bij elke wijziging van een Nominee-inschrijving naar een directe inschrijving een kostendekkende vergoeding worden aangerekend. Thans is deze vergoeding vastgesteld op 50 EUR (BTW inbegrepen) per tussenkomst, ten gunste van de Nominee. Omzettingen van directe inschrijving in Nominee-inschrijving en vice versa gebeuren op louter verzoek aan de loketten van ieder verkooppunt van de Nominee. Compartimenten die in België openbaar spaargelden mogen aantrekken Onderstaande compartimenten mogen openbaar beroep doen op het spaarwezen in België via de voor elk compartiment tussen haakjes vermelde aandelenklasse: FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN BALANCED (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN BOND EMERGING (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN BOND EURO PLUS (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN BOND GLOBAL OPPORTUNITIES (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN CURRENCIES (Classic) vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN EQUITY EUROPE (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN EURO (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN GROWTH (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN STABILITY (Classic) FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN V150 (Classic) - vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND ABSOLUTE RETURN V300 (Classic) - vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND ACTIVE CLICK EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND ASIA EX-JAPAN (Classic en Classic H EUR) - vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND BOND BEST SELECTION CONVERTIBLE EUROPE (Classic) vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND BOND BEST SELECTION WORLD EMERGING (Classic en Classic H EUR) - vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND BOND CONVERTIBLE ASIA (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND BOND CONVERTIBLE EUROPE (Classic) FORTIS L FUND BOND CONVERTIBLE WORLD (Classic) FORTIS L FUND BOND CORPORATE EURO (Classic) FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

6 FORTIS L FUND BOND CORPORATE HIGH YIELD EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND CORPORATE HIGH YIELD USD (Classic) FORTIS L FUND BOND CORPORATE HIGH YIELD WORLD (Classic) FORTIS L FUND BOND CURRENCIES HIGH YIELD (Classic) FORTIS L FUND BOND EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND EUROPE EMERGING (Classic) FORTIS L FUND BOND EUROPE OPPORTUNITIES (Classic) FORTIS L FUND BOND EUROPE PLUS (Classic) FORTIS L FUND BOND GOVERNMENT EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND HIGH YIELD WORLD (Classic) - vanaf 8/12/2008 FORTIS L FUND BOND INFLATION-LINKED EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND LONG EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND MEDIUM TERM EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND SRI EURO (Classic) FORTIS L FUND BOND USD (Classic) FORTIS L FUND BOND WORLD (Classic) FORTIS L FUND BOND WORLD 2001(Classic) FORTIS L FUND BOND WORLD EMERGING (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND BOND WORLD EMERGING LOCAL (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND COMMODITY WORLD (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND EQUITY ASIA EMERGING (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY ASIA ex-japan (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION ASIA ex-japan (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION EURO (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION EUROPE ex-uk (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION JAPAN (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION USA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BEST SELECTION WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BIOTECHNOLOGY WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY BRAZIL (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY CHINA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY CLEAN TECH WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY CONSUMER DURABLES EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY CONSUMER DURABLES WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY CONSUMER GOODS EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY CONSUMER GOODS WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY ENERGY EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY ENERGY WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY EURO (Classic) FORTIS L FUND EQUITY EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY EUROPE EMERGING (Classic) FORTIS L FUND EQUITY FINANCE EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY FINANCE WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY FUNDAMENTAL 130/30 EURO (Classic) FORTIS L FUND EQUITY GERMANY (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

7 FORTIS L FUND EQUITY GROWTH EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY GROWTH USA (Classic et Classic H EUR) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY HEALTH CARE EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY HEALTH CARE WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY HIGH DIVIDEND EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY HIGH DIVIDEND PACIFIC (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY HIGH DIVIDEND USA (Classic en Classic H EUR) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY HIGH DIVIDEND WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY INDIA (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY INDONESIA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY INDUSTRIALS EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY INDUSTRIALS WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY JAPAN (Classic en Classic H EUR) FORTIS L FUND EQUITY LATIN AMERICA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY MATERIALS EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY MATERIALS WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY NETHERLANDS (Classic) FORTIS L FUND EQUITY PACIFIC ex-japan (Classic) FORTIS L FUND EQUITY RUSSIA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY SMALL CAPS EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY SMALL CAPS JAPAN (Classic et Classic H EUR) FORTIS L FUND EQUITY SMALL CAPS USA (Classic et Classic H EUR) FORTIS L FUND EQUITY SMALL CAPS WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY SRI EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY SRI WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND EQUITY TECHNOLOGY EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY TECHNOLOGY WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY TELECOM EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY TELECOM WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY TURKEY (Classic) FORTIS L FUND EQUITY USA (Classic) FORTIS L FUND EQUITY UTILITIES EUROPE (Classic) FORTIS L FUND EQUITY UTILITIES WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY WORLD (Classic) FORTIS L FUND EQUITY WORLD EMERGING (Classic) FORTIS L FUND GREEN FUTURE (Classic) FORTIS L FUND GREEN TIGERS (Classic) Belangrijke opmerking: de raad van bestuur heeft beslist dat de initiële inschrijvingsperiode van het compartiment Green Tigers (categorie Classic ) uitgesteld is van 20 oktober naar 31 oktober De eerste netto-inventariswaarde zal berekend worden op 4 november 2008 en de initiële inschrijvingen dienen op 6 november 2008 te zijn betaald. FORTIS L FUND LIFECYCLE 2015(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2018(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2020(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2022(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

8 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2025(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2028(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2030(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2032(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2035(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2038(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND LIFECYCLE 2040(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 1(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 2(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 3(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 4(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 5(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND MODEL 6(Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND OBAM EQUITY WORLD (Classic) FORTIS L FUND OPPORTUNITIES EURO PLUS (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND OPPORTUNITIES EUROPE (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND OPPORTUNITIES JAPAN (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND OPPORTUNITIES USA (Classic en Classic H EUR) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND OPPORTUNITIES WORLD (Classic) FORTIS L FUND REAL ESTATE SECURITIES EUROPE (Classic) FORTIS L FUND REAL ESTATE SECURITIES PACIFIC (Classic) FORTIS L FUND REAL ESTATE SECURITIES WORLD (Classic) - vanaf 24/11/2008 FORTIS L FUND SAFE BALANCED W1 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE BALANCED W4 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE BALANCED W7 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE BALANCED W10 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE CONSERVATIVE W1 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE CONSERVATIVE W4 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE CONSERVATIVE W7 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE CONSERVATIVE W10 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE GROWTH W1 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE GROWTH W4 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE GROWTH W7 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE GROWTH W10 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE HIGH GROWTH W1 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE HIGH GROWTH W4 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE HIGH GROWTH W7 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE HIGH GROWTH W10 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE STABILITY W1 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE STABILITY W4 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE STABILITY W7 (Classic en M) FORTIS L FUND SAFE STABILITY W10 (Classic en M) FORTIS L FUND SHORT TERM EURO (Classic en T) FORTIS L FUND SHORT TERM USD (Classic) FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

9 FORTIS L FUND STRATEGY ACTIVE CLICK BALANCED (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY ACTIVE CLICK STABILITY (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY BALANCED SRI EUROPE (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY BALANCED USD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY BALANCED WORLD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY CONSERVATIVE WORLD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY GROWTH SRI EUROPE (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY GROWTH USD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY GROWTH WORLD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY HIGH GROWTH WORLD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY STABILITY SRI EUROPE (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY STABILITY USD (Classic) FORTIS L FUND STRATEGY STABILITY WORLD (Classic) De categorieën van aandelen «I», «IH EUR», «IH USD», «L», «ASR», «P», «UK», «UKH», «Classic H CZK», «Classic H USD» en «Classic H PLN» maken geen deel uit van het openbaar aanbod in België. De subcategorieën van de aandelencategorie Classic (Classic-Capitalisation, Classic-Distribution en Classic-QD) zullen deel uitmaken van een openbaar aanbod in België (voor meer details verwijzen we de beleggers naar het prospectus). Gebruik van een handelsnaam De verkoop in België van de compartimenten van het Safe -gamma door het distributienetwerk Fintro van Fortis Groep zal gebeuren onder de benaming MAESTRO gevolgd door de naam van het compartiment via de aandelenklasse M (uitsluitend voor de compartimenten vermeld onder punt 3 die openbaar beroep mogen doen op het spaarwezen in België). Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger in België (in valuta van het compartiment of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Tarieflijst : Intrede Uittreding Compartimentswijziging Verhandelingsprovisie Administratieve kosten 2,50 % (1) voor alle compartimenten met uitzondering van de compartimenten : Bond Medium Term: 0,30 % (1) en Short Term: 0,15 % (behalve categorie T: 2,50%) (1) -- Eventueel verschil tussen de verhandelingsprovisie van de respectieve compartimenten Compartimentswijziging (2) EUR BTW inbegrepen (maximum) Wijziging van een nominee inschrijving naar een directe inschrijving Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede EUR BTW inbegrepen (ten gunste van de Nominee) Beurstaks (3) -- Terugkoop van kapitalisatieaandelen: 0,5% met een maximum van 750 EUR Kap. Kap./Dis: 0,5% met een maximum van 750 EUR FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

10 (1) In het distributienetwerk van Fortis Bank, Fintro en Rabobank, vermindering van 20% op de provisie voor iedere inschrijving via PC banking of Phone banking. (2) In geval van omzetting van aandelen (Kap Dis of Dis Kap) binnen eenzelfde compartiment zijn de kosten van maximaal 10 EUR eveneens van toepassing. (3) Berekend op de netto-inventariswaarde, eventueel verminderd met de roerende voorheffing weerhouden volgens artikel 19bis van het WIB 92. Beschikbare informatie in België De volgende documenten zijn voor het publiek beschikbaar bij de bemiddelaar die instaat voor de financiële dienst van de ICBE: het volledige prospectus en het vereenvoudigd prospectus van de ICBE; de statuten of het beheerreglement van de ICBE; de jaarverslagen en de halfjaarlijkse verslagen. Alle informatie die in het land van herkomst van de ICBE gepubliceerd wordt, zal ook gepubliceerd worden in de volgende Belgische nationale dagbladen: De Tijd en L Echo. Het kan met name maar niet exclusief gaan om de publicatie van de nettoinventariswaarde, de oproepingsberichten voor de algemene vergadering, de betaalbaarstelling van dividenden, de beslissing tot en de modaliteiten van de vereffening, fusie of splitsing en de schorsing van de berekening van de netto-inventariswaarde. Voorwaarden voor inschrijving op en inkoop van rechten van deelneming in de ICBE De modaliteiten inzake de uitgifte of de terugkoop van aandelen of inzake de wijzigingen van compartimenten worden per compartiment in Deel II van het huidige prospectus opgesomd. Fiscaal regime voor natuurlijke personen 1. Belasting op meerwaarden Zonder afbreuk te doen aan het fiscaal regime beschreven in punt 2 hieronder, zijn in beginsel de meerwaarden die bij inkoop of verkoop van de rechten van deelneming in de ICB of bij gehele of gedeeltelijke verdeling van het eigen vermogen van de ICB worden verwezenlijkt, vrijgesteld van personenbelasting op voorwaarde dat de belegger handelt in het kader van het normale beheer van zijn privé-vermogen. 2. Belasting bij inkoop of bij verdeling van het eigen vermogen van een ICBE (kapitalisatie- en distributiedeelbewijzen) 2.1. Inkoop of verdeling We onderscheiden de volgende drie gevallen betreffende het in dit punt beschreven fiscaal regime: o de ICBE of het compartiment belegt rechtstreeks of onrechtstreeks minder dan 40% van zijn/haar kapitaal in schuldvorderingen zoals bedoeld in de wet van 17 mei De belegger is geen roerende voorheffing van 15% verschuldigd; o de ICBE of het compartiment belegt rechtstreeks of onrechtstreeks meer dan 40% van zijn/haar kapitaal in schuldvorderingen zoals bedoeld in de wet van 17 mei De belegger is een roerende voorheffing van 15% verschuldigd op alle inkomsten die rechtstreeks of onrechtstreeks afkomstig zijn van in schuldvorderingen belegde activa onder de vorm van intresten, meerwaarden of minderwaarden. Dit bedrag waarop de belegger kan worden belast wordt ook 'Belgische TIS' genoemd. Als de Belgische TIS niet gekend is of niet kan worden bepaald, is het bedrag waarop de belegger kan worden belast gelijk aan het verschil tussen het bij de verrichting ontvangen bedrag en de aanschaffings- of beleggingswaarde van de aandelen, vermenigvuldigd met het percentage van de in schuldvorderingen belegde activa van het compartiment. Indien de belegger de deelbewijzen verworven heeft vóór 1 juli 2005 of indien hij de aankoopdatum van de deelbewijzen niet kan bewijzen, wordt hij geacht houder te zijn van deze stukken sinds 1 juli o de ICBE of het compartiment zou meer dan 40% van zijn/haar kapitaal rechtstreeks of onrechtstreeks in schuldvorderingen zoals bedoeld in de wet van 17 mei 2004 kunnen beleggen. Afhangend van de samenstelling van het patrimonium van de ICBE of het compartiment tijdens de referentieperiode, zou de belegger een roerende voorheffing van 15% verschuldigd kunnen zijn op alle inkomsten die rechtstreeks of onrechtstreeks afkomstig zijn van in schuldvorderingen belegde activa onder de vorm van intresten, meerwaarden of minderwaarden. Dit bedrag waarop de belegger kan worden belast wordt ook 'Belgische TIS' genoemd. Als de Belgische TIS niet gekend is of niet kan worden bepaald, is het bedrag waarop de belegger kan worden belast gelijk aan het verschil tussen het bij de verrichting ontvangen bedrag en de aanschaffings- of beleggingswaarde van de aandelen, vermenigvuldigd met het percentage van de in schuldvorderingen belegde activa van het compartiment. Indien de belegger de deelbewijzen verworven heeft vóór 1 juli 2005 of indien hij de aankoopdatum van de deelbewijzen niet kan bewijzen, wordt hij geacht houder te zijn van deze stukken sinds 1 juli Opmerking De belegger kan contact opnemen met Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan, Brussel, Tel.: 02/ (Client Service) om informatie te verkrijgen over het fiscaal regime bedoeld in punt 2 dat op hem van toepassing is, rekening houdend met de belegging die hij wil doen, en, in voorkomend geval, met het bevekcompartiment waarin hij wil beleggen. FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8

11 Die informatie is ook beschikbaar op de website onder de rubriek Wettelijke informatie. 3. Belasting op dividenden De dividenden die door een bevek worden uitgekeerd aan Belgische beleggers-natuurlijke personen, zijn aan de Belgische roerende voorheffing van 15% onderworpen wanneer ze worden uitgekeerd door een in België gevestigde financiële instelling of bemiddelaar. Voor aandelendividenden die vóór 1 januari 1994 zijn uitgegeven, geldt een roerende voorheffing van 25%. 4. Bevrijdend karakter van de roerende voorheffing Beleggers-natuurlijke personen die roerende voorheffing hebben betaald, zijn niet meer verplicht de inkomsten bedoeld in de punten 2 en 3 hierboven, op te nemen in hun jaarlijkse belastingaangifte (de voorheffing is bevrijdend ). Indien die beleggers voor de ontvangen inkomsten echter geen roerende voorheffing hebben betaald, moeten zij die inkomsten wel aangeven in hun jaarlijkse belastingaangifte. 5. Richtlijn 2003/48/EG over de belastingheffing op spaargelden Elke natuurlijke persoon die zijn woonplaats in een lidstaat van de EU heeft en die inkomsten ontvangt (interesten, dividenden, meerwaarden, ) van de bevek via een uitbetalende instantie die in een andere lidstaat van de EU is gevestigd, moet inlichtingen inwinnen over de wettelijke en reglementaire bepalingen die op hem van toepassing zijn. 6. Andere belastingen Beurstaks (TOB): De beurstaks wordt onder meer geheven op de inkoop en de conversie van kapitalisatie aandelen wanneer die verrichtingen in België worden gesloten of uitgevoerd via een Belgische financiële instelling. Zowel bij de inkoop als bij de conversie van kapitalisatieaandelen bedraagt de beurstaks 0,5% (met een maximum van 750 EUR per verrichting). FORTIS L FUND Safe Stability W10 «Classic» - Verkort prospectus - Versie van MEI / 8