Vereenvoudigd prospectus December Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Vereenvoudigd prospectus December 2011. Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht"

Transcriptie

1 Vereenvoudigd prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht

2 De SICAV is een Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal met meerdere compartimenten, naar Luxemburgs recht, opgericht voor onbepaalde tijd te Luxemburg op 10 november 2009 en met het hoofdkantoor op 11, rue Aldringen, L-1118 Luxemburg. De SICAV is onderworpen aan het toezicht van de 'Commission de Surveillance du Secteur Financier' (Luxemburgse Commissie van Toezicht voor de Financiële Sector). Dit toezicht kan niet worden geïnterpreteerd als een positieve waardering door deze toezichtautoriteit van de inhoud van dit vereenvoudigd prospectus of van de kwaliteit van de door de SICAV aangeboden en aangehouden effecten; elke tegenovergestelde bewering zou niet toegestaan of illegaal zijn. Dit vereenvoudigd prospectus bevat essentiële informatie over de SICAV en de verschillende compartimenten ervan. Indien u aanvullende informatie wenst te verkrijgen alvorens over te gaan tot een beleggingsbesluit, gelieve het volledig prospectus van de SICAV te raadplegen.

3 ALGEMENE INFORMATIE OVER DE SICAV Beleggingsdoelstelling Beleggingsbeleid Compartimenten en aandelenklassen Belastingstelsel De SICAV heeft als doelstelling de beleggers een gamma aan compartimenten te bieden dat wordt beheerd door professionele beheerders die zich een waardevermeerdering van de netto-activa te doel stellen. De SICAV is samengesteld uit portefeuilles van activa (de compartimenten) die voornamelijk beleggen in effecten, geldmarktinstrumenten, deelbewijzen van toegelaten instellingen voor collectieve beleggingen en deposito's bij kredietinstellingen. De SICAV mag bijkomend ook liquide middelen aanhouden. De bovengenoemde in aanmerking komende activa worden uitvoerig beschreven in het volledig prospectus. De activa van elk compartiment zullen worden belegd overeenkomstig het respectieve beleggingsbeleid, zoals hierna geformuleerd, en de algemene beleggingsbeperkingen die nader zijn uiteengezet in het volledige prospectus van de SICAV. De bestuurders van de SICAV zullen elk compartiment toestaan om gebruik te maken van afgeleide financiële instrumenten voor dekkingsdoeleinden tegen markt-, krediet, wisselkoers- en renterisico De beschikbare compartimenten en aandelenklassen, alsmede de respectievelijke kenmerken hiervan, staan aangegeven in de compartimentenfiches hierna. Het staat de SICAV volledig vrij om te besluiten of een belegger toestemming heeft om al dan niet te beleggen in een compartiment of specifieke klasse. De SICAV is geenszins onderworpen aan belasting over inkomsten of meerwaarde, noch aan bronheffing. De SICAV dient echter de jaarlijkse Abonnementstaks van 0,05% te voldoen, die wordt berekend op basis van de waarde van het nettoactief van de aandelen. Indien in bepaalde compartimenten een aandelenklasse is voorbehouden aan institutionele beleggers wordt het tarief van de Abonnementstaks ('Taxe d Abonnement') voor deze aan voor deze beleggers bestemde aandelenklasse verlaagd tot 0,01%. Door een belegging in de SICAV kan de fiscale situatie van de belegger veranderen, afhankelijk van de wetgeving die op hem van toepassing is. Het is dan ook raadzaam om een fiscaal adviseur te raadplegen. De aandeelhouders zijn op geen enkele wijze onderworpen aan Luxemburgse belasting over meerwaarden, inkomsten, giften, successies, erfenis, noch aan bronbelasting of enige andere vorm van belasting op de aandelen die zij bezitten, behalve als deze aandeelhouders gedomicilieerd of woonachtig zijn in Luxemburg, of dit in het verleden waren, of indien zij er over een vaste inrichting beschikken. De Richtlijn 2003/48/EG van de Raad met betrekking tot de belastingheffing op inkomsten uit spaargelden, is op 1 juli 2005 in werking getreden. Krachtens deze Richtlijn, kunnen uitbetalende instanties, in bepaalde gevallen, de vereiste informatie verstrekken aan de bevoegde fiscale autoriteiten of een bronheffing toepassen over de betalingen van dividenden of inzake terugkoop van aandelen van bepaalde beleggingsfondsen. Het wordt aangeraden om een fiscaal adviseur of de distributeur te raadplegen teneinde meer informatie hieromtrent te verkrijgen

4 Intekeningen, terugkopen en conversies van aandelen Bestemming van de resultaten Afsluitingsdatum van de rekeningen Tussenkomende partijen De beleggingsvennootschappen met veranderlijk kapitaal hebben als kenmerk dat de beleggers er vrij in en uit kunnen stappen. De verzoeken tot inschrijving, conversie in aandelen van een ander compartiment (of, in voorkomende geval, van een andere klasse) of tot terugkoop geschieden op basis van de netto-inventariswaarde (de' NIW,(' die ten minste twee maal per maand berekend dient te worden. Deze vloeit voort uit de evaluatie, in principe tegen de marktwaarde, van de portefeuille, na aftrek van de verplichtingen. De bezoldigingen, commissies en kosten die voor rekening komen van de SICAV of van de belegger, worden nader aangeduid in de beschrijving van elk compartiment hierna. De aandelen en/of aandelenklassen van de verschillende compartimenten van de SICAV kunnen tevens worden uitgegeven als tegenprestatie voor een inbreng in effecten, op voorwaarde dat deze effecten voldoen aan de voorwaarden die zijn beschreven in het volledige prospectus. De Algemene Vergadering van aandeelhouders van de SICAV zal zich elk jaar, op voorstel van de Raad van Bestuur van de SICAV, binnen de door de wet vastgestelde grenzen, op dit gebied uitspreken. Voor de uitkeringsaandelen zal de Raad van Bestuur voorstellen alle ontvangen renteinkomsten uit te keren, na aftrek van de vergoedingen, commissies en kosten die hier betrekking op hebben. Voor wat betreft de kapitalisatie-aandelen,zal de Raad van Bestuur de kapitalisatie van het betroffen resultaat voorstellen. De Raad van Bestuur kan, indien zij dit gepast acht, overgaan tot de uitkering van interimdividend. Ieder jaar op 31 december. Promotor: KBL European Private Bankers S.A., 43, Boulevard Royal, L-2955 Luxemburg Raad van Bestuur: Voorzitter: Rafik FISCHER Directeur, KBL European Private Bankers S.A., 43, boulevard Royal, L-2955 Luxemburg Bestuurders Serge D ORAZIO Onderdirecteur KBL European Private Bankers S.A., 43, boulevard Royal, L-2955 Luxemburg Wouter GESQUIERE Bestuurder Kredietrust Luxembourg S.A., 11, rue Aldringen, L-2960 Luxemburg - 4 -

5 Tussenkomende partijen (vervolg) Toezichthoudende autoriteit: Commission de Surveillance du Secteur Financier Financiële Sector (www.cssf.lu) Commissie van Toezicht voor de Beheersmaatschappij: KREDIETRUST Luxembourg S.A., 11, rue Aldringen, L Luxemburg Depositobank: KBL European Private Bankers S.A., 43, boulevard Royal, L-2955 Luxemburg Distributeur : KBL European Private Bankers S.A., 43, boulevard Royal, L-2955 Luxemburg Bedrijfsrevisor: Deloitte S.A., 560, rue de Neudorf, L-2220 Luxemburg Beschikbare informatie Functionerings- en beheerskosten Beleggingsrisico's Contact De onderstaande documenten kunnen kosteloos verkregen worden op het hoofdkantoor van de SICAV: - het volledige en het vereenvoudigde uitgifteprospectus; - de jaarverslagen en halfjaarlijkse verslagen. De NIW per aandeel van iedere klasse van ieder compartiment, de inteken-, de terugkoopen de conversiekoers zullen iedere evaluatiedag bekend gemaakt worden op het hoofdkantoor van de SICAV. Ieder compartiment van de SICAV zal de functionerings- en beheerskosten volledig dragen. Deze kosten omvatten: - de vergoedingen voor de Beheersmaatschappij, de bedrijfsrevisor en de bestuurders, waarvan de eventuele hoogte zal worden vastgesteld door de Algemene Vergadering van aandeelhouders; - de vergoedingen voor de Depothoudende Bank, de Administratief Agent, de Domiciliërings-, Overdrachts- en Registratieagent, de gebruikelijke provisies voor de met de distributie belaste tussenpersonen en de bewaarkosten die door de correspondenten - effectencentra, banken en financiële instellingen - in rekening worden gebracht; - alle eventueel over het vermogen van de SICAV verschuldigde belastingen, rechten en heffingen, met inbegrip van de 'abonnementstax; - de kosten van het drukken en distribueren van de aandelen, het prospectus en het vereenvoudigd prospectus, de jaar- en halfjaarverslagen en alle andere bij de geldende wet en regelgeving vereiste verslagen en documenten; - de kosten van de publicatie van koersen en alle andere voor de aandeelhouders bestemde informatie, alsmede alle overige exploitatiekosten; - de kosten van de registratie van de SICAV in het buitenland en van de handhaving van deze registratie, alsmede alle andere kosten die aansluiten op hetgeen op de Luxemburgse beurs gebruikelijk is; - advies-, reclame- en marketingdiensten. Gelieve u te refereren aan hoofdstuk 6 "BESCHRIJVING VAN DE BELEGGINGSRISICO'S" van het volledige prospectus Voor bijkomende informatie kunt u contact opnemen met de SICAV op het volgende adres: 11, rue Aldringen, L-1118 Luxemburg. Tel.: (+352) Fax: (+352)

6 KBL EPB EQUITY FUND BEST DIVIDEND EURO Kenmerken van het compartiment Referentiemunt Lancering van het compartiment Beleggingsdoelstelling Beleggingsbeleid Profiel van de belegger Aandelen Evaluatiedag Euro (EUR) De munt van het compartiment is de EUR. Het compartiment werd op 30 november 2009 gelanceerd tegen een intekenprijs per aandeel van EUR. 500 Van 16 november 2009 tot 27 november 2009 vóór uur zullen de inschrijvingen tegen een prijs van EUR 500 per aandeel worden aanvaard.de initiële intekenprijs zal uiterlijk voor 27 november 2009 dienen te worden voldaan. Het beoogde doel is de maximale waardevermeerdering van de belegde activa. Het vermogen van dit compartiment wordt voornamelijk belegd in een gediversifieerde portefeuille van aandelen uit de DJ EuroStoxx index, waarop vanouds een hoog dividend wordt uitgekeerd. In het kader van dit beleid zal dit compartiment doorlopend belegd zijn in ten minste 25 van dergelijke aandelen, die worden geselecteerd op basis van een kwantitatieve analyse. Het compartiment mag niet meer dan 25% van de nettoactiva beleggen in effecten waarvan het rendement geldt als "rente-inkomsten" in de zin van richtlijn 2003/48/EG van de raad van 3 juni 2003 betreffende belastingheffing op inkomsten uit spaargelden Voorts kan het compartiment ten hoogste 10% van de nettoactiva beleggen in aandelen of deelbewijzen van ICB's en in indexfondsen (Exchange Traded Funds) die voldoen aan de criteria van artikel 41 (1) e) van de Wet. In het kader van een efficiënt beheer kan dit compartiment ook in bijkomende mate gebruik maken van afgeleide producten, binnen de in de investeringsbeperkingen voorziene grenzen. De portefeuille is onderworpen aan marktschommelingen en aan de met alle beleggingen samenhangende risico's.als gevolg hiervan kan de prijs van de aandelen variëren. Het compartiment is bestemd voor beleggers die een deel van hun roerend vermogen wensen te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen uit de DJ EuroStoxx index, waarop vanouds een hoog dividend wordt uitgekeerd binnen de in de beleggingsbeperkingen gestelde grenzen. De aanbevolen beleggingshorizon bedraagt minimaal 5 jaar. De aandelen zijn op naam en kunnen tevens worden aangehouden en overgedragen via rekeningen bij Clearingcentra (Clearstream, Euroclear, ). De door dit compartiment uitgegeven aandelen zijn van type "kapitalisatie" (zie het punt "Bestemming van de Resultaten" hierboven betreffende de notie van kapitalisatie). De NIW van het compartiment wordt dagelijks berekend, maar niet op bankfeestdagen in Luxemburg, ook niet wanneer de referentiebeurs (-beurzen) op deze dagen wel geopend is (zijn). In dat geval wordt de NIW berekend op de eerstvolgende werkdag

7 Inschrijf-, terugkoop- en conversiemechanismen: Commissies en lasten De inschrijvings-, terugkoop- of conversieverzoeken die op dag D vóór uur (Luxemburgse tijd) binnenkomen bij de Transfer- en Registratieagent worden in principe afgehandeld tegen de netto-inventariswaarde op dag D, berekend op D+1, vermeerderd met de eventueel verschuldigde heffingen, belastingen en leges, alsmede met de hierna genoemde commissies. De aandelen waarop is ingeschreven dienen uiterlijk vier werkdagen na de datum waarop de Netto-Inventariswaarde is vastgesteld, te zijn volgestort. De terugbetalingen dienen uiterlijk vier werkdagen volgend op de datum van vaststelling van de Netto-Inventariswaarde betaald te zijn. [D]: dag van ontvangst van het verzoek tot intekening, terugkoop of conversie door de Transfer- en Registratie-Agent, voor uur (Luxemburgse tijd); [D+1]: dag van berekening van de NIW op basis van de beurskoers van D, NIW gedateerd op D; [D+4]: uiterste betaaldatum van het bedrag voor de intekening of de terugkoop. Commissies in verband met inschrijvingen, terugkopen en conversies Intekencommissie Max. 5% van de NIW per aandeel ten gunste van de Terugkoopcommissie Conversiecommissie Vergoedingen voor rekening van het compartiment Max. 2% van de NIW per aandeel ten gunste van de Max. 1% van de NIW per aandeel ten gunste van de Commissies voor de betrokken partijen Beheerscommissie Depositobank Administratief Agent Bedrag/Maximum percentage van de commissie Max. 1,5% per jaar over het gemiddelde van de nettoactiva van het compartiment. en per kwartaal betaalbaar. Max. 0,05% per jaar, met een jaarlijks minimum van EUR 6.200,00, plus een vaste commissie die wordt vastgesteld per verrichting, alsmede operationele kosten voor correspondenten, brokers en de hierop betrekking hebbende belastingen. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar. Max. 0,12% per jaar van de nettoactiva van elk compartiment, maandelijks betaalbaar, met een jaarlijks minimum van EUR ,00 per compartiment. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar

8 Commissies en lasten (vervolg) Overdrachtsagent en Registar Als vergoeding voor de functie van Transfer- en Registratieagent betaalt de SICAV een provisie van EUR 3.000,00 per compartiment, per jaar. Historische prestatie Aangezien het compartiment is gelanceerd in november 2009, is er tot op heden nog geen historische prestatie berekend. De in het verleden behaalde prestaties zijn geen garantie voor de toekomstige prestaties

9 KBL EPB EQUITY FUND SELECTED EQUITIES EUROPE Kenmerken van het compartiment Referentiemunt Lancering van het compartiment Beleggingsdoelstelling Beleggingsbeleid Profiel van de belegger Aandelen Evaluatiedag Euro (EUR) De munt van het compartiment is de EUR. Het compartiment werd op 30 november 2009 gelanceerd tegen een intekenprijs per aandeel van EUR 500. Van 16 november 2009 tot 27 november 2009 vóór uur zullen de inschrijvingen tegen een prijs van EUR 500 per aandeel worden aanvaard. De initiële intekenprijs zal uiterlijk voor 27 november 2009 dienen te worden voldaan. Het beoogde doel is de maximale waardevermeerdering van de belegde activa. Dit compartiment belegt de activa voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van Europese aandelen (ten minste 51% van de totale activa zullen worden belegd in aandelen die zijn uitgedrukt in Euro), die middels een fundamentele analyse worden aanbevolen door de analisten van Kredietrust Luxembourg S.A., die deze hebben geselecteerd uit de aandelen van de DJ Stoxx 600-index. Het compartiment zal overigens tot aan 10% van de nettoactiva kunnen beleggen in aandelen of deelbewijzen van ICB's, alsmede in indexfondsen (Exchange Traded Funds). In het kader van een efficiënt beheer kan dit compartiment ook in bijkomende mate gebruik maken van afgeleide producten, binnen de in de investeringsbeperkingen voorziene grenzen. Het compartiment mag niet meer dan 25% van de nettoactiva beleggen in effecten waarvan het rendement geldt als "rente-inkomsten" in de zin van richtlijn 2003/48/EG van de raad van 3 juni 2003 betreffende belastingheffing op inkomsten uit spaargelden De portefeuille is onderworpen aan marktschommelingen en aan de met alle beleggingen samenhangende risico's. Als gevolg hiervan kan de prijs van de aandelen variëren. De referentiemunt van het compartiment is uitgedrukt in EUR. Het compartiment is bestemd voor beleggers die een deel van hun roerend vermogen binnen de in de beleggingsbeperkingen gestelde grenzen wensen te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van Europese aandelen. De aanbevolen beleggingshorizon bedraagt minimaal 5 jaar. De aandelen zijn op naam en kunnen tevens worden aangehouden en overgedragen via rekeningen bij Clearingcentra (Clearstream, Euroclear, ). De door dit compartiment uitgegeven aandelen zijn van type "kapitalisatie" (zie het punt "Bestemming van de Resultaten" hierboven betreffende de notie van kapitalisatie). De NIW van het compartiment wordt dagelijks berekend, maar niet op bankfeestdagen in Luxemburg, ook niet wanneer de referentiebeurs (-beurzen) op deze dagen wel geopend is (zijn). In dat geval wordt de NIW berekend op de eerstvolgende werkdag

10 Inschrijf-, terugkoop- en conversiemechanismen Commissies en lasten De inschrijvings-, terugkoop- of conversieverzoeken die op dag D vóór uur (Luxemburgse tijd) binnenkomen bij de Transfer- en Registratieagent worden in principe afgehandeld tegen de netto-inventariswaarde op dag D, berekend op D+1, vermeerderd met de eventueel verschuldigde heffingen, belastingen en leges, alsmede met de hierna genoemde commissies. De aandelen waarop is ingeschreven dienen uiterlijk vier werkdagen na de datum waarop de Netto-Inventariswaarde is vastgesteld, te zijn volgestort. De terugbetalingen dienen uiterlijk vier werkdagen volgend op de datum van vaststelling van de Netto-Inventariswaarde betaald te zijn. [D]: dag van ontvangst van het verzoek tot intekening, terugkoop of conversie door de Transfer- en Registratie-Agent, voor uur (Luxemburgse tijd); [D+1]: dag van berekening van de NIW op basis van de beurskoers van D, NIW gedateerd op D; [D+4]: uiterste betaaldatum van het bedrag voor de intekening of de terugkoop. Commissies in verband met inschrijvingen, terugkopen en conversies Intekencommissie Terugkoopcommissie Conversiecommissie Max. 5% van de NIW per aandeel ten gunste van de Max. 2% van de NIW per aandeel ten gunste van de Max. 1% van de NIW per aandeel ten gunste van de Vergoedingen voor rekening van het compartiment Commissies voor de betrokken partijen Beheerscommissie Depositobank Bedrag / Maximum percentage van de commissie Max. 1,5% per jaar over het gemiddelde van de nettoactiva van het compartiment. en per kwartaal betaalbaar. Max. 0,05% per jaar, met een jaarlijks minimum van EUR 6.200,00, plus een vaste commissie die wordt vastgesteld per verrichting, alsmede operationele kosten voor correspondenten, brokers en de hierop betrekking hebbende belastingen. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar

11 Administratief Agent Max. 0,12% per jaar van de nettoactiva van elk compartiment, maandelijks betaalbaar, met een jaarlijks minimum van EUR ,00 per compartiment. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar. Commissies en lasten (vervolg) Overdrachtsagent en Registar Als vergoeding voor de functie van Transfer- en Registrar betaalt de SICAV een provisie van EUR 3.000,00 per compartiment, per jaar. Historische prestatie Aangezien het compartiment is gelanceerd in november 2009, is er tot op heden nog geen historische prestatie berekend. De in het verleden behaalde prestaties zijn geen garantie voor de toekomstige prestaties

12 KBL EPB EQUITY FUND LUXINVEST Kenmerken van het compartiment Referentiemunt Lancering van het compartiment Beleggingsdoelstelling Beleggingsbeleid Profiel van de belegger Aandelen Evaluatiedag Euro (EUR) De munt van het compartiment is de EUR. Het compartiment is gelanceerd op 1 april 2010 tegen een inschrijfkoers die gelijk is aan een verhouding van 1 op 1 met de nettoinventariswaarde van het kapitalisatie-aandeel van de SICAV KB LUX - LUXINVEST. Het beoogde doel is de maximale waardevermeerdering van de belegde activa. Dit compartiment belegt de activa voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen, uitgegeven door Luxemburgse en/of Europese maatschappijen (ten minste 15% van de totale nettoactiva zal belegd worden in aandelen uitgegeven door Luxemburgse maatschappijen), uitgedrukt in alle valuta en, op basis van een fundamentele analyse, geselecteerd door de analisten van Kredietrust Luxembourg S.A. Voorts kan het compartiment ten hoogste 10% van de nettoactiva beleggen in aandelen of deelbewijzen van ICB's en in indexfondsen (Exchange Traded Funds) die voldoen aan de criteria van artikel 41 (1) e) van de Wet. In het kader van een efficiënt beheer kan dit compartiment ook in bijkomende mate gebruik maken van afgeleide producten, binnen de in de investeringsbeperkingen voorziene grenzen. Het compartiment mag niet meer dan 25% van de nettoactiva beleggen in effecten waarvan het rendement geldt als "rente-inkomsten" in de zin van richtlijn 2003/48/EG van de raad van 3 juni 2003 betreffende belastingheffing op inkomsten uit spaargelden. De portefeuille is onderworpen aan marktschommelingen en aan de met alle beleggingen samenhangende risico's. Als gevolg hiervan kan de prijs van de aandelen variëren. Het compartiment is bestemd voor beleggers die een deel van hun roerend vermogen binnen de in de beleggingsbeperkingen gestelde grenzen wensen te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen. De aanbevolen beleggingshorizon bedraagt minimaal 5 jaar. De aandelen zijn op naam en kunnen tevens worden aangehouden en overgedragen via rekeningen bij Clearingcentra (Clearstream, Euroclear, ). De door dit compartiment uitgegeven aandelen zijn van type "kapitalisatie" (zie het punt "Bestemming van de Resultaten" hierboven betreffende de notie van kapitalisatie). De NIW van het compartiment wordt dagelijks berekend, maar niet op bankfeestdagen in Luxemburg, ook niet wanneer de referentiebeurs (-beurzen) op deze dagen wel geopend is (zijn). In dat geval wordt de NIW berekend op de eerstvolgende werkdag

13 Inschrijf-, terugkoop- en conversiemechanismen Commissies en lasten De inschrijvings-, terugkoop- of conversieverzoeken die op dag D vóór uur (Luxemburgse tijd) binnenkomen bij de Transfer- en Registratieagent worden in principe afgehandeld tegen de netto-inventariswaarde op dag D, berekend op D+1, vermeerderd met de eventueel verschuldigde heffingen, belastingen en leges, alsmede met de hierna genoemde commissies. De aandelen waarop is ingeschreven dienen uiterlijk vier werkdagen na de datum waarop de Netto-Inventariswaarde is vastgesteld, te zijn volgestort. De terugbetalingen dienen uiterlijk vier werkdagen volgend op de datum van vaststelling van de Netto-Inventariswaarde betaald te zijn. [D]: dag van ontvangst van het verzoek tot intekening, terugkoop of conversie door de Transferen Registratie-Agent, voor uur (Luxemburgse tijd); [D+1]: dag van berekening van de NIW op basis van de beurskoers van D, NIW gedateerd op D; [D+4]: uiterste betaaldatum van het bedrag voor de intekening of de terugkoop. Commissies in verband met inschrijvingen, terugkopen en conversies Intekencommissie Terugkoopcommissie Conversiecommissie Max. 5% van de NIW per aandeel ten gunste van de Max. 2% van de NIW per aandeel ten gunste van de Max. 1% van de NIW per aandeel ten gunste van de Vergoedingen voor rekening van het compartiment Commissies voor de betrokken partijen Beheerscommissie Depositobank Administratief Agent Bedrag / Maximum percentage van de commissie Max. 1% per jaar over het gemiddelde van de nettoactiva van het compartiment. en per kwartaal betaalbaar. Max. 0,05% per jaar, met een jaarlijks minimum van EUR 6.200,00, plus een vaste commissie die wordt vastgesteld per verrichting, alsmede operationele kosten voor correspondenten, brokers en de hierop betrekking hebbende belastingen. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar. Max. 0,12% per jaar van de nettoactiva van elk compartiment, maandelijks betaalbaar, met een jaarlijks minimum van EUR ,00 per compartiment. Deze commissie wordt berekend op basis van de gemiddelde waarde van de nettoactiva van elk compartiment van de SICAV en is maandelijks betaalbaar

14 Commissies en lasten (vervolg) Overdrachtsagent en Registrar Als vergoeding voor de functie van Transfer- en Registrar betaalt de SICAV een provisie van EUR 3.000,00 per compartiment, per jaar. Historische prestatie Aangezien het compartiment is gelanceerd in april 2010, is er tot op heden nog geen historische prestatie berekend. De in het verleden behaalde prestaties zijn geen garantie voor de toekomstige prestaties

KBL EPB Bond Fund. Vereenvoudigd Prospectus December 2011. Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs Recht

KBL EPB Bond Fund. Vereenvoudigd Prospectus December 2011. Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs Recht KBL EPB Bond Fund Vereenvoudigd Prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs Recht De SICAV is een Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal met meerdere

Nadere informatie

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten Vereenvoudigd prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten Dit vereenvoudigd prospectus bevat de belangrijkste informatie

Nadere informatie

Vereenvoudigd Prospectus December 2011. KBL EPB Fund

Vereenvoudigd Prospectus December 2011. KBL EPB Fund Vereenvoudigd Prospectus December 2011 Dit vereenvoudigd prospectus bevat de belangrijkste informatie met betrekking tot de SICAV KBL EPB FUND. Voor alle aanvullende informatie dient de belegger, alvorens

Nadere informatie

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CORPORATES EURO i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CONVERTIBLES

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CONVERTIBLES Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CONVERTIBLES i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

Degroof Bonds. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal. Compartiment Degroof Bonds Corporate EUR BEWAARDER

Degroof Bonds. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal. Compartiment Degroof Bonds Corporate EUR BEWAARDER Degroof Bonds Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal BEWAARDER Compartiment Degroof Bonds Corporate EUR VEREENVOUDIGD PROSPECTUS AUGUSTUS 2010 2 Degroof Bonds Beleggingsvennootschap met veranderlijk

Nadere informatie

SHARE. Compartiment SHARE ENERGY

SHARE. Compartiment SHARE ENERGY SHARE Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal (BEVEK naar Luxemburgs recht) met compartimenten van activa die meerwaarden nastreven, verdeeld per geografische zones of economische sectoren Compartiment

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Bonds Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG 69, route d Esch, L 2953 Luxemburg Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 TRIODOS SICAV I sicav naar Luxemburgse recht conform Richtlijn 85/611/EEG Route D Esch, 69, 1470 Luxemburg LUXEMBURG De informatie die in deze bijlage

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap Equity USA Small Cap Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate Bond World Emerging Corporate Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk

Nadere informatie

DELTA LLOYD L Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen naar Luxemburgs recht

DELTA LLOYD L Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen naar Luxemburgs recht Beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal (SICAV) en verschillende subfondsen VEREENVOUDIGD P R O S P E C T U S JULI 2007 Inschrijven is alleen mogelijk op basis van het prospectus of dit vereenvoudigde

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 ARGENTA FUND OF FUNDS De vennootschap ARGENTA FUND OF FUNDS (hierna de vennootschap genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

VERKORT PROSPECTUS DECEMBER 2008 ALGEMENE INLICHTINGEN. Juridische vorm:

VERKORT PROSPECTUS DECEMBER 2008 ALGEMENE INLICHTINGEN. Juridische vorm: PARWORLD TRACK CONTINENTAL EUROPE Subfonds van PARWORLD, Luxemburgse beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal (hierna de SICAV genoemd) Opgericht op 11 augustus 2000 VERKORT PROSPECTUS DECEMBER

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS EMERGING MARKETS

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS EMERGING MARKETS Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS EMERGING MARKETS i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 ARGENTA-FUND De vennootschap ARGENTA-FUND (hierna "de vennootschap" genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal ("SICAV") met

Nadere informatie

PARVEST EUROPE DIVIDEND

PARVEST EUROPE DIVIDEND Subfonds van de SICAV PARVEST, Beleggingsinstelling met veranderlijk kapitaal Vereenvoudigd prospectus NOVEMBER 2009 Dit vereenvoudigd prospectus bevat de algemene informatie over PARVEST (de SICAV ) en

Nadere informatie

Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting.

Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting. Compartiment van de Belgische bevek Crelan Fund N.V. Crelan Fund EconoFuture: altijd de juiste richting. Crelan Fund EconoFuture heeft een doordachte langetermijnvisie Geert Noels -Bestuurder van Crelan

Nadere informatie

Degroof Bonds. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal. Compartiment Degroof Bonds EUR 2017 BEWAARDER

Degroof Bonds. Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal. Compartiment Degroof Bonds EUR 2017 BEWAARDER Degroof Bonds Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal BEWAARDER Compartiment Degroof Bonds EUR 2017 VEREENVOUDIGD PROSPECTUS AUGUSTUS 2010 2 Degroof Bonds Beleggingsvennootschap met veranderlijk

Nadere informatie

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG.

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG. Aanvullende informatie bij de Essentiële Beleggersinformatie in het kader van de distributie in België van aandelen van instellingen voor collectieve belegging in effecten vallend onder het recht van een

Nadere informatie

PARVEST JAPAN. Vereenvoudigd prospectus NOVEMBER 2009

PARVEST JAPAN. Vereenvoudigd prospectus NOVEMBER 2009 Subfonds van de SICAV PARVEST, Beleggingsinstelling met veranderlijk kapitaal Vereenvoudigd prospectus NOVEMBER 2009 Dit vereenvoudigd prospectus bevat de algemene informatie over PARVEST (de SICAV ) en

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Maatschappelijke zetel: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxemburg Handelsregister: Luxemburg, B-63.116 KENNISGEVING AAN

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

VERKORT PROSPECTUS MEI 2011

VERKORT PROSPECTUS MEI 2011 BNP PARIBAS INSTICASH EUR Subfonds van BNP Paribas InstiCash, beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (de "SICAV") Opgericht op 30 juni 1998 VERKORT PROSPECTUS MEI 2011 Dit

Nadere informatie

Fortis Comfort Equity High Dividend Europe

Fortis Comfort Equity High Dividend Europe Fortis Comfort Equity High Dividend Europe Categorie "Classic" FORTIS COMFORT Fonds Commun de Placement naar Luxemburgs recht Presentatie van het Fonds FORTIS COMFORT (hierna "het Fonds") is op 28 juli

Nadere informatie

BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced

BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced BNP Paribas Portfolio Fund Balanced afgekort BNPP PF Balanced Balanced Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas Portfolio Fund is op 14 maart 1990 in Luxemburg voor onbepaalde duur opgericht onder de

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal

AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal AXA WORLD FUNDS Een Luxemburgse Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Maatschappelijke zetel: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxemburg Handelsregister: Luxemburg, B-63.116 KENNISGEVING AAN

Nadere informatie

PARVEST BOND EURO SHORT TERM

PARVEST BOND EURO SHORT TERM Subfonds van de SICAV PARVEST, Beleggingsinstelling met veranderlijk kapitaal Vereenvoudigd prospectus september 00 Dit vereenvoudigd prospectus bevat de algemene informatie over PARVEST (de SICAV ) en

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L elgische bijlage bij het uitgifteprospectus Maart 2010 DELT LLOYD L eleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht conform Richtlijn 85/611/EEG (Société

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Augustus 2010 FUND BEVEK naar uxemburgse recht met verschillende compartimenten conform Richtlijn 85/611/EEG 14, Boulevard Royal - 2449 UEMBOURG De informatie

Nadere informatie

Legg Mason Global Funds FCP (Luxemburg) Gemeenschappelijk beleggingsfonds met Verschillende Compartimenten naar Luxemburgs recht

Legg Mason Global Funds FCP (Luxemburg) Gemeenschappelijk beleggingsfonds met Verschillende Compartimenten naar Luxemburgs recht VERGOEDINGEN, PROVISIE EN KOSTEN Legg Mason Global Funds FCP (Luxemburg) Gemeenschappelijk beleggingsfonds met Verschillende Compartimenten naar Luxemburgs recht A) Van de reeks CitiEquity 1. Legg Mason

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013

Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013 Essentiële Beleggersinformatie 30 oktober 2013 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS ADDENDUM VAN AUGUSTUS 2010 BIJ HET PROSPECTUS VAN DECEMBER 2009 INVESCO FUNDS SERIES 15 Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Iers recht conform de Richtlijn

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013

Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Essentiële Beleggersinformatie 1 oktober 2013 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

JPMorgan Funds Europe Equity Fund (het Sub-Fonds )

JPMorgan Funds Europe Equity Fund (het Sub-Fonds ) JPMorgan Funds Europe Equity Fund (het Sub-Fonds ) beknopte prospectus september 2005 Een Sub-Fonds van JPMorgan Funds (het Fonds ), een SICAV naar Luxemburgs recht Dit beknopte prospectus bevat belangrijke

Nadere informatie

KBL EPB Equity Fund II

KBL EPB Equity Fund II KBL EPB Equity Fund II Volledig Prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal naar Luxemburgs recht met verscheidene compartimenten R.C.S. Luxemburg nr. B 43.091 BTW-Nr.: 1993

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

UNIVERSAL INVEST Bevek met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht

UNIVERSAL INVEST Bevek met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht VEREENVOUDIGDE P R O S P E C T U S AUGUSTUS 2010 Er kan alleen worden ingetekend op basis van dit prospectus, aangevuld met de statuten en de beschrijvende fiches van ieder compartiment zoals vermeld in

Nadere informatie

Crelan Fund EconoStocks: investeer in de opportuniteiten van de aandelenmarkten.

Crelan Fund EconoStocks: investeer in de opportuniteiten van de aandelenmarkten. Compartiment van de Belgische bevek Crelan Fund N.V. Crelan Fund EconoStocks: investeer in de opportuniteiten van de aandelenmarkten. Bankieren met gezond verstand Crelan Fund EconoStocks: uw aandeel in

Nadere informatie

Sicav naar Luxemburgs recht

Sicav naar Luxemburgs recht Sicav naar Luxemburgs recht Best Choice Best Choice is een selectie van fondsen die spe ciaal werd samengesteld voor wie vandaag flexibel en verstandig wil beleggen. Best Choice werd opgericht onder de

Nadere informatie

AXA Life Protected Millesimo RS

AXA Life Protected Millesimo RS AXA Life Protected Millesimo RS - Jaarverslag 31.12.2013-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2013 AXA Life Protected Millesimo RS Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van ALP Millesimo RS 1... 2

Nadere informatie

ARGENTA LIFE WERELD AANDELEN * (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO)

ARGENTA LIFE WERELD AANDELEN * (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO) ARGENTA LIFE WERELD AANDELEN * (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO) * Voorheen Argenta Life Japanse Aandelen. Continuum_Wereld_v20110527NL 1/6 1. ORGANISATIE VAN DE MAATSCHAPPIJ... 3 2. DOELSTELLING, BELEGGINGSBELEID

Nadere informatie

Asia Pacific Performance

Asia Pacific Performance Essentiële Beleggersinformatie 26 juni 2015 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

TreeTop Convertible SICAV

TreeTop Convertible SICAV v T REET OP ASSET MANAGEMENT S.A. TreeTop Convertible SICAV Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht Prospectus September 2011 Het inschrijvingsformulier is op eenvoudig verzoek

Nadere informatie

Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014

Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014 Essentiële Beleggersinformatie 19 februari 2014 Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven

Nadere informatie

Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING

Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING Levensverzekering die een, door de verzekeringsmaatschappij, gewaarborgd rendement (Tak 21) en een rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen (Tak 23) combineert. WAARBORGEN

Nadere informatie

ARGENTA LIFE EUROPESE AANDELEN HIGH VALUE (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO)

ARGENTA LIFE EUROPESE AANDELEN HIGH VALUE (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO) ARGENTA LIFE EUROPESE AANDELEN HIGH VALUE (INTERN COLLECTIEF FONDS IN EURO) 1. ORGANISATIE VAN DE MAATSCHAPPIJ... 3 2. DOELSTELLING, BELEGGINGSBELEID EN RISICOPROFIEL... 4 2.1. Algemene bepaling van het

Nadere informatie

Het subfonds werd in gelanceerd door inwerkingstelling van de categorie L tegen de initiële prijs van EUR 100,- per aandeel.

Het subfonds werd in gelanceerd door inwerkingstelling van de categorie L tegen de initiële prijs van EUR 100,- per aandeel. Subfonds van de SICAV PARVEST, Beleggingsinstelling met veranderlijk kapitaal PARVEST Agriculture werd in werking gesteld op 2 april 2008. Het subfonds werd in gelanceerd door inwerkingstelling van de

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u

Nadere informatie

Gestructureerd Fonds PEL Continuo

Gestructureerd Fonds PEL Continuo Gestructureerd Fonds PEL Continuo Kies het veiligste pad! Informatienota Een beleggingshorizon van 6 jaar Een kapitaalgarantie op de eindvervaldag Een eenvoudig en transparant mechanisme Jaar 1 tot 5:

Nadere informatie

Volledig Prospectus December 2011

Volledig Prospectus December 2011 Volledig Prospectus December 2011 R.C.S.: Nr. B 57.138 BTW-nr.: LU21661073 Vennootschap met Veranderlijk Kapitaal Luxemburg De inschrijvingen zijn enkel geldig wanneer ze gedaan worden op basis van de

Nadere informatie

UFG-LFP FUNDS BEVEK met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht

UFG-LFP FUNDS BEVEK met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht VEREENVOUDIGDE PROSPECTUS JULI 2010 Inschrijvingen kunnen alleen gebeuren op basis van dit prospectus en de daarbij horende statuten en identificatiefiches van elk compartiment zoals die in dit document

Nadere informatie

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Luxemburg R.C.S.: Nr. B 63.616 ; BTW-nr.: Nr. 21642162

Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Luxemburg R.C.S.: Nr. B 63.616 ; BTW-nr.: Nr. 21642162 Volledig Prospectus December 2011 Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal Luxemburg R.C.S.: Nr. B 63.616 ; BTW-nr.: Nr. 21642162 De Nederlandse versie is een nauwgezette vertaling van de Franse

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Risico- en. compartiment. een zo hoog. het belegdee. beleggen in. 20- index samenstellen. Aanbeveling Dit die nemen. België hebben.

Risico- en. compartiment. een zo hoog. het belegdee. beleggen in. 20- index samenstellen. Aanbeveling Dit die nemen. België hebben. Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmatem eriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld omm

Nadere informatie

Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V.

Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V. Vragen en antwoorden met betrekking tot de liquidatie van Robeco Life Cycle N.V. Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Life Cycle Funds N.V. geliquideerd? 2. Waarheen wordt het geliquideerde vermogen overgebracht?

Nadere informatie

Managed Funds Balanced Fund 1

Managed Funds Balanced Fund 1 Managed Funds Balanced Fund 1 PENSIOENSPAREN, LANGE TERMIJNSPAREN EN NIET-FISCAAL SPAREN Type levensverzekering Levensverzekering met een rendement dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Waarborgen

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Oktober 2008 Threadneedle Focus Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met een veranderlijk kapitaal en een beperkte aansprakelijkheid conform de Richtlijn

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot het voorstel tot wijziging van het prospectus van Insinger de Beaufort European Mid Cap Fund N.V. 16 april 2014 I N H O U D 1. DOEL TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM

Nadere informatie

FINANCIËLE INFOFICHE LEVENSVERZEKERING VOOR TAK 23

FINANCIËLE INFOFICHE LEVENSVERZEKERING VOOR TAK 23 KBC-Life Invest Plan KBC-Life Invest Plan 1 is een tak23-levensverzekering zonder gewaarborgd rendement, waarvan het rendement verbonden is met beleggingsfondsen. Type Levensverzekering Meer concreet heeft

Nadere informatie

Managed Funds Stability Fund 1

Managed Funds Stability Fund 1 Managed Funds Stability Fund 1 Type levensverzekering Levensverzekering met een rendement dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Waarborgen - Bij leven van de verzekerde: een levensverzekeringscontract

Nadere informatie

AXA LUXEMBOURG FUND SICAV

AXA LUXEMBOURG FUND SICAV AXA LUXEMBOURG FUND SICAV afgekort AXA L FUND Beleggingsvennootschap met Veranderlijk Kapitaal samengesteld uit de compartimenten Bonds Europe Equity Europe Equity Immo Europe Global Assets Defensive Global

Nadere informatie

Kosten 14. Zijn er kosten verbonden aan de ontbinding? 15. Blijven de doorlopende kosten hetzelfde?

Kosten 14. Zijn er kosten verbonden aan de ontbinding? 15. Blijven de doorlopende kosten hetzelfde? Algemeen 1. Waarom wordt Robeco Duurzaam Aandelen N.V. gefuseerd? 2. Heeft het vertrek van de voormalige fondsmanager invloed gehad op het besluit tot fuseren? 3. Hoe zal de fusie worden uitgevoerd? 4.

Nadere informatie

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK :

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK : Vereenvoudigd prospectus US Equities Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Rue des Croisiers 24 4000 Luik RPR 0865127063 (Luik) INFORMATIE

Nadere informatie

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION

GBF METROPOLE Sélection A (ISIN: FR0007078811) Deze ICBE wordt beheerd door METROPOLE GESTION Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Top-Hat Plus Plan Managed Funds Aggressive Fund 1

Top-Hat Plus Plan Managed Funds Aggressive Fund 1 Top-Hat Plus Plan Managed Funds Aggressive Fund 1 INDIVIDUELE PENSIOENTOEZEGGING (tak 23) Type levensverzekering Levensverzekering met een rendement dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Er

Nadere informatie

life opportunity selection AXA Belgium Finance nl

life opportunity selection AXA Belgium Finance nl life opportunity selection AXA Belgium Finance nl TYPE LEVENSVERZEKERING Life opportunity selection AXA Belgium Finance (Nl) is een levensverzekeringsproduct van het type 'tak 23' dat wordt uitgegeven

Nadere informatie

TwinStar Beheersreglement van de beleggingsfondsen

TwinStar Beheersreglement van de beleggingsfondsen OMSCHRIJVING De interne beleggingsfondsen van TwinStar (zie bijlage 1) worden door AXA Belgium, hierna de verzekeringsmaatschappij genoemd, beheerd in het uitsluitend belang van de intekenaars en van de

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON TALENTS

AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON TALENTS AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON TALENTS EEN COMPARTIMENT VAN AXA WORLD FUNDS, EEN LUXEMBURGS BELEGGINGSFONDS OPGEZET ALS PARAPLUFONDS SOCIETE D'INVESTISSEMENT A CAPITAL VARIABLE OP 24 DECEMBER 1996 VOOR ONBEPAALDE

Nadere informatie

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic

Fund Life Opportunity Selection 2 Dynamic - jaarverslag 31.12.2014-1 / 5 Jaarverslag 31.12.2014 Inhoudsopgave 1. Omschrijving... 2 2. Beleggingsbeleid van dynamic... 2 3. Samenstelling van AXA Life Opportunity Selection 2 dynamic in bedragen en

Nadere informatie

AXA WORLD FUNDS GLOBAL INFLATION BONDS

AXA WORLD FUNDS GLOBAL INFLATION BONDS AXA WORLD FUNDS GLOBAL INFLATION BONDS EEN COMPARTIMENT VAN AXA WORLD FUNDS, EEN LUXEMBURGS BELEGGINGSFONDS OPGEZET ALS PARAPLUFONDS SOCIETE D'INVESTISSEMENT A CAPITAL VARIABLE OP 24 DECEMBER 1996 VOOR

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Equities L Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG 69, route d Esch, L 1470 Luxemburg Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar

Nadere informatie

VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN

VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN Citi Sicav: Bevek naar Luxemburgs recht 1. CitiSelect Conservative Portfolio (Euro) 2. CitiSelect Conservative Portfolio (GBP) 3. CitiSelect Conservative Portfolio (USD) VERGOEDINGEN, PROVISIES EN KOSTEN

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG 69, route d Esch, L 1470 Luxemburg Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht

Nadere informatie

HAPPY LIFE. Beheersreglement van het interne beleggingsfonds happy life AB Global Strategy 60/40

HAPPY LIFE. Beheersreglement van het interne beleggingsfonds happy life AB Global Strategy 60/40 BESCHRIJVING Het interne beleggingsfonds happy life AB Global Strategy (zie bijlage 1) wordt beheerd door AXA Belgium, hierna 'de verzekeringsmaatschappij' genoemd, in het exclusieve belang van de intekenaars

Nadere informatie

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund

TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM. met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund TOELICHTEND INFORMATIEMEMORANDUM met betrekking tot de vergadering van participanten van Insinger de Beaufort Income Plus Fund te houden op 25 april 2014, om 14:00 uur Herengracht 537, 1017 BV Amsterdam

Nadere informatie

ABN AMRO Basic Funds N.V. Jaarrekening 2013

ABN AMRO Basic Funds N.V. Jaarrekening 2013 Jaarrekening 2013 Pagina 1 van 12 INHOUD Pagina Directieverslag 3 Balans per 31 december 2013 4 Winst- en verliesrekening 2013 5 Toelichting algemeen 6 Toelichting op de balans per 31 december 2013 8 Toelichting

Nadere informatie

TreeTop Convertible SICAV

TreeTop Convertible SICAV T REETOP ASSET MANAGEMENT S.A. TreeTop Convertible SICAV Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht Prospectus December 2013 Het inschrijvingsformulier is op eenvoudig verzoek

Nadere informatie

Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille!

Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille! Flexibele fondsen Inhoud Flexibele fondsen 3 Een airbag in uw portefeuille! De voordelen van flexibele fondsen 4 Gediversifieerde gemengde fondsen 4 Een zeer flexibel actief beheer 4 Expertise en onafhankelijkheid

Nadere informatie

Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten

Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten Kennisgeving van Fusie tussen Compartimenten Samenvatting Dit deel bevat belangrijke informatie over de fusie die voor u als aandeelhouder van belang is. Meer informatie kunt u vinden in de Gedetailleerde

Nadere informatie

Gestructureerd fonds PEL NOK Bis

Gestructureerd fonds PEL NOK Bis Gestructureerd fonds PEL NOK Bis Diversifieer uw portefeuille met Noorse kronen Beleggingshorizon van 6 jaar en 9 maanden Eenvoudig en transparant mechanisme Informatienota Het fonds belegt uitsluitend

Nadere informatie

BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D

BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BNP Paribas B Institutional I Oprichtingsdatum 26 april 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar

Nadere informatie

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als

Nadere informatie

Euro & Emerging Equity I

Euro & Emerging Equity I Euro & Emerging Equity I Euro & Emerging Equity I biedt de mogelijkheid om, op de vervaldatum 31/10/2019, te profiteren van kapitaalbescherming (1) samen met een potentiële meerwaarde van maximaal 50%

Nadere informatie

Top-Hat Plus Plan Managed Funds Dynamic Fund 1

Top-Hat Plus Plan Managed Funds Dynamic Fund 1 Top-Hat Plus Plan Managed Funds Dynamic Fund 1 INDIVIDUELE PENSIOENTOEZEGGING (tak 23) Type levensverzekering Levensverzekering met een rendement dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Er kunnen

Nadere informatie

DE WIND ZIT MEE VOOR UW BELEGGINGEN

DE WIND ZIT MEE VOOR UW BELEGGINGEN BELEGGEN Absolute Direction Notes DE WIND ZIT MEE VOOR UW BELEGGINGEN een coupon zowel bij stijging als daling van de Europese aandelenmarkt een coupon van maximaal 35% bruto* op vervaldag een looptijd

Nadere informatie

Euro Garant Note. Profiteer van de 50 belangrijkste aandelen uit de Eurozone Met een garantie op einddatum Dagelijks verhandelbaar.

Euro Garant Note. Profiteer van de 50 belangrijkste aandelen uit de Eurozone Met een garantie op einddatum Dagelijks verhandelbaar. Protection Equity Interest Other Euro Garant Note Profiteer van de 50 belangrijkste aandelen uit de Eurozone Met een garantie op einddatum Dagelijks verhandelbaar Beleg in de 50 belangrijkste aandelen

Nadere informatie

Het beste scenario voor uw belegging

Het beste scenario voor uw belegging db Best Strategy Notes Het beste scenario voor uw belegging gegarandeerd de beste strategie een gediversifieerde belegging een coupon van maximum 25% bruto* op vervaldag een korte looptijd van 2,5 jaar

Nadere informatie

Lock fondsen. Voor wie tactisch wil beleggen

Lock fondsen. Voor wie tactisch wil beleggen Lock fondsen Voor wie tactisch wil beleggen Lock fondsen Wilt u graag beleggen in de aandelen- of obligatiemarkten en tegelijk eventuele verliezen trachten te beperken? Belegt u liefst in open fondsen,

Nadere informatie

DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN

DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een

Nadere informatie

FORTUNA di GENERALI. financiële infofiche levensverzekering voor tak 23. FORTUNA di GENERALI 1

FORTUNA di GENERALI. financiële infofiche levensverzekering voor tak 23. FORTUNA di GENERALI 1 FORTUNA di GENERALI 1 TYPE LEVENSVERZEKERING WAARBORGEN Levensverzekering waarvan het rendement gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Fortuna di Generali garandeert prestaties bij leven of bij overlijden.

Nadere informatie

Om in te tekenen. Stuur het bijgevoegde inschrijvingsformulier terug in de voorgefrankeerde omslag.

Om in te tekenen. Stuur het bijgevoegde inschrijvingsformulier terug in de voorgefrankeerde omslag. Om in te tekenen Stuur het bijgevoegde inschrijvingsformulier terug in de voorgefrankeerde omslag. Surf naar www.deutschebank.be en teken in via internet. Een eenvoudige, veilige en comfortabele manier

Nadere informatie

Life Cycle Plan 1. Aanvullende waarborg optioneel:

Life Cycle Plan 1. Aanvullende waarborg optioneel: Life Cycle Plan 1 Type levensverzekering Levensverzekering waarvan het rendement verbonden is aan beleggingsfondsen (tak 23). Waarborgen - In geval van leven van de verzekerde (= verzekeringsnemer) op

Nadere informatie

ABN AMRO MULTI-MANAGER FUNDS

ABN AMRO MULTI-MANAGER FUNDS ABN AMRO MULTI-MANAGER FUNDS Société d'investissement à capital variable of SICAV Een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht Verzamelde Financiële Bijsluiters FEBRUARI 2012

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Oktober 2012 Threadneedle Investment Funds ICVC Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal en beperkte aansprakelijkheid (de Vennootschap ) 60 St Mary

Nadere informatie