MT942 Structured versie Formaatbeschrijving

Transcriptie

1 MT942 Structured versie Formaatbeschrijving Oktober

2 INHOUD 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT Algemene informatie MT942S structuur Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING Aandachtspunten Veld 86: SEPA en non-sepa overboeking scenario s Veld 86: SEPA en non-sepa incasso scenario s 10 BIJLAGE 1: TRANSACTIE CODES 11 BIJLAGE 2: TOEKOMSTIGE WIJZIGINGEN 12 BIJLAGE 3: SEPA REDEN RETOUR CODES 13 BIJLAGE 4: CHANGE LOG 14 Formaat beschrijving MT942 Structured versie

3 1. MT942 Structured Interim Transactie Rapport 1.1 Algemene informatie Het rapportageformaat MT942S Interim Transaction Report (MT942S) verantwoordt debet- of credit transacties op de rekening vanaf het laatst beschikbaar gestelde rapport. Alleen intradag transacties worden gerapporteerd. De SWIFT MT942S die de Rabobank levert is niet geheel conform de SWIFT richtlijnen, de maximum lengte is bijvoorbeeld groter dan tekens. Andere afwijkingen van de SWIFT MT942 standaard worden waar relevant aangegeven. Vanaf november 2015 is het mogelijk, om naast rekening-courant rekeningen, ook de MT942 Structured van spaarrekeningen op te vragen Deze versie van MT942S bevat de technische beschrijving van de MT942 Structured die geleverd wordt via de kanalen Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1.2 MT942S structuur Elke geëxporteerde SWIFT MT942 begint met header veld 942, en wordt gevolgd door velden 20, 25, 28(C), 34F (twee keer), 13D, (meerdere) 61, 0 tot 6 velden 86 en 90 (twee keer). 1.3 Formaatstructuur Elk rapport begint met veld 20 en eindigt bij het volgende veld 20 of wanneer het einde van het bestand is bereikt. De volgorde van de velden van één rapport staat beschreven in hoofdstuk 2 Technische beschrijving. Op één rapport kan veld 61 en veld 86 meerdere keren voorkomen. Code woorden in veld 86 zijn gescheiden middels een slash (/). Code woorden worden gebruikt om informatie te scheiden dan wel te herkennen. Formaat beschrijving MT942 Structured versie

4 2. Technische beschrijving Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Opmerkingen 942 V Bestandsheader 5!x :942: Niet SWIFT-compliant. 20 V Referentienummer transactie Record code 4!x :20: Formaat 3!x 942 Code 1!x S Boekdatum 6!n <JJMMDD> Bijvoorbeeld: 942S Herkenning dat het de Structured formaat betreft. Tijd 6!n < UUMMSS> Tijdstip waarop de MT942S is gegenereerd. 21 O Gerelateerde transactie referentienummer 25 V Rekeningnummer Wordt niet gebruikt. Record code 4!x :25: 28C V Identificatie van de rekening Afschriftnummer/ Volgnummer 35x <IBAN><spatie> <Muntsoort> Het rekeningnummer wordt, indien beschikbaar, getoond in IBAN formaat inclusief de muntsoort van de rekening. Record code 5!x :28C: Afschriftnummer 5n De default waarde is 0 (=nul). Elk rapport kan een opvolgend nummer bevatten. 34F V Scheidingsteken [/] Wordt niet gebruikt. Volgnummer [2!n] Wordt niet gebruikt. Debet/(Debet en credit) Ondergrens indicator Record code 5!x :34F: Muntsoort 3!x Muntsoort van de rekening. Debet / Credit 1!a D Bedrag 15!d Het veld wordt standaard gevuld met 0 (nul). De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Oktober

5 Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Opmerkingen 34F O Credit Ondergrens Indicator Record code 5!x :34F: Muntsoort 3!x Muntsoort van de rekening. Debet / Credit 1!a C Bedrag 15!d Het veld wordt standaard gevuld met 0 (nul). De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , 13D V Datum/Tijd Indicatie Tijdstip waarop de MT942S is gegenereerd. 61 O [0-n] Afschriftregel Record code 5!x :13D Datum 6!n <JJMMDD> Tijd 4!n <UUMM> Teken 1!x Waarde: + or - Tijdcorrectie 4!n <UUMM> Record code 4!x :61 Sub 1 V Valutadatum 6!n <YYMMDD> Valutadatum van de transactie. Sub 2 O Boekdatum [4!n] <MMDD> Sub 3 V Debet / Credit 2a Alleen waarde D (debet) en C (credit) worden gebruikt. Sub 4 O Kapitaalcode [1!a] Wordt niet gebruikt. Sub 5 V Bedrag 15!d Sub 6 Sub 7 V V Identificatiecode Transactiesoort Referentie Rekeninghouder 1!a3!c 16!x <EREF> of <MARF> of <PREF> of <NONREF> De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Zie Bijlage 1. Indien geen waarde beschikbaar is, wordt de waarde NMSC gevuld. Kan MARF (mandaatreferentie), EREF (Endto-end referentie ) PREF (batchreferentie) of NONREF bevatten. Deze worden volledig gevuld in veld-86. Sub 7 wordt met spaties uitgevuld tot 17 posities. Let op: medio januari 2016 wordt de vaste Formaat beschrijving MT942 Structured versie

6 Veld/ subveld Sub 8 Verplicht / Optioneel O Veldnaam Referentie van de rekeninghoudende instantie Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst [//16x] Sub 9 O Aanvullende gegevens [34x] Inhoud Opmerkingen lengte van 16 posities aangepast naar variabele lengte van 16 posities. Het veld wordt niet meer uitgevuld met spaties. Voor meer informatie zie Bijlage 2 Toekomstige wijzigingen. Wordt niet gebruikt. Bevat het rekeningnummer van de tegenpartij. Dit kan ook een spaarrekening zijn. Het wordt gevuld in de volgende volgorde: 1. IBAN of 2. NON-IBAN of 3. Indien er geen rekeningnummer (beschikbaar) is van de tegenpartij, dan wordt het gevuld met 10 nullen. 86: O [0-6] Informatie voor rekeninghouder 6*65x Record code 4!x :86: Mandaatreferentie 35x /MARF/ End-to-End referentie 35x /EREF/ Batch referentie 35x /PREF/ Retour reden 4!c /RTRN/ Tegenpartij /BENM/ or /ORDP/ Conform de richtlijnen van SWIFT, begint sub 9 op een nieuwe regel. De mandaatreferentie wordt voorafgegaan door /MARF/. De end-to-end-referentie wordt voorafgegaan door /EREF/. De batchreferentie van een SEPA batch wordt voorafgegaan door code /PREF/. Uitvalcode uit het R-bericht. Zie bijlage 3 voor de meest relevante codes, die voor kunnen komen, inclusief omschrijving. Code die voorafgaat aan de tegenpartij gegevens. Naam 70x /NAME/ 1 Naam van de tegenpartij. ID 35x /ID/ ID van de tegenpartij, tenzij het de Creditor ID betreft, dan wordt deze alleen meegegeven achter code /CSID/. Adres 70x /ADDR/ Adres van de tegenpartij. Omschrijvingsregels 390x /REMI/ 1 De omschrijvingsregels kunnen gestructureerd en/of ongestructureerd aanwezig zijn. Indien gestructureerd wordt de waarde /REMI/ gevolgd door de vier codes in onderstaande regel. Bij ongestructureerd worden de omschrijvingsregels achter code /REMI/ 1 Alleen van toepassing op MT942S over spaarrekeningen: bij non-sepa spaartransactie, wordt de naam van de tegenrekeninghouder niet vermeld met codewoorden /ORDP//NAME/ of /BENM//NAME/ maar met codewoord /REMI/. Bijvoorbeeld /REMI/Bouwbedrijf H. JanssenAanvullen saldo spaarrekening Formaat beschrijving MT942 Structured versie

7 Veld/ subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Lengte [ ] = optioneel d = numeriek met decimalen n = numeriek x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud Opmerkingen geplaatst. Gestructureerde omschrijvingsregels Incassant ID 35x /CSID/ CDTRREFTP//CD/ SCOR/ISSR/CUR/ Gestructureerd 16-cijferig betalingskenmerk CDTREF/<betalings volgens de Currence-standaard. -kenmerk> Uiteindelijke tegenpartij /ULTD/ of /ULTB/ 90D V Naam 70x /NAME/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij. ID 35x /ID/ ID van de uiteindelijke tegenpartij. Purpose /PURP/ Doel van de betaling of incasso, informatief. Purpose code 4!c /CD/ Doelcode. Aantal en totaal van Boekingen (debet) Record code 5!x :90D: Aantal boekingen 5n Muntsoort 3!x Muntsoort van de rekening. Bedrag 15!d De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , 90C O Aantal en totaal van Boekingen (credit) :90C: Record code 5!x Aantal boekingen 5n Muntsoort 3!x Muntsoort van de rekening. 86 O Bedrag Informatie voor rekeninghouder 15!d 6*65 Wordt niet gebruikt. De komma, als decimaal scheidingsteken, is in begrepen in de 15 posities. Bijvoorbeeld: (EUR) ,00 (BHD) ,000 (JPY) , Formaat beschrijving MT942 Structured versie

8 3. Veld 86: Omschrijving 3.1 Aandachtspunten Codes en omschrijvingen worden alleen teruggemeld indien de informatie in de transactie is opgegeven. Omschrijvingen en code woorden worden gescheiden door schuine strepen (/). Bijvoorbeeld: /MARF/ /EREF/ /... Informatie in veld 86 wordt doorlopend gevuld in 6 regels van 65 posities. Bijvoorbeeld: /MARF/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHI/BENM//NAME/ABCDEFGHIJKL MNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIKLMNOPQ /REMI/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWX YZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIABCDEFGHIJKLMNOPQRS TUVWXYZABCDEFGHI/CSID/ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZABCDEFGHIJKLMNOPQ Veld 86 is opgebouwd uit 6 x 65 posities. Bij onvoldoende ruimte zal de informatie aan het eind worden weggelaten. De volgorde van terugkoppeling is conform de volgorde zoals in de tabellen genoemd (zie hoofdstuk 3.2 en 3.3). Unstructured Remittance Informatie (=URI) kan gelijktijdig worden verantwoord met Structured Remittance Informatie (=SRI). Bijvoorbeeld: /REMI/<Unstructured Remittance Information>/CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR/CDTRREF/<Structured Remittance Information> Er wordt geen extra spatie meer toegevoegd aan het begin van elk aangeleverde omschrijvingsregel. SEPA Direct Debit initiatie: alleen waarde batchboeking TRUE is mogelijk bij de Rabobank. Rabobank volgt de bruto boekingsmethode. SEPA Credit Transfer initiatie: losse en of batchboeking zijn mogelijk bij de Rabobank. Indien batchboeking is TRUE volgt de Rabobank de bruto boekingsmethode. Batchboeking FALSE zorgt voor individuele transactieverwerking. Met betrekking tot MT942S van spaarrekeningen: Bij SEPA spaartransacties wordt de naam van de tegenpartij voorafgegaan met het code woord /BENM//NAME/ of /ORDP//NAME/. Bij overige spaartransacties is de naam van de tegenpartij te vinden in remittance information (/REMI/). Bijvoorbeeld /REMI/VOF RavesteinOpbouw reservering. Het verantwoorden van de naam van de tegenpartij met code woorden /BENM//NAME/ en /ORDP//NAME/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2. SEPA informatie van SEPA spaartransacties is niet beschikbaar. Het verantwoorden van SEPA informatie middels de aanwezig code woorden zoals /EREF/, /MARF/, /CSID/ staat op de lijst van toekomstige wijzigingen, zie Bijlage 2. Formaat beschrijving MT942 Structured versie

9 3.2 Veld 86: SEPA en non-sepa overboeking scenario s Omschrijving Lengte x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud 1A SCT debet 1B SCT debet 3 Terugboeking SCT debet 5 SCT credit 7 Terugboeking SCT credit 9 non-sepa overboeking debet Veldcode 4!x :86: Batch End-to-end referentie 35x /MARF/ Batchreferentie 35x /EREF/ Reden retour 35x /PREF/ Veldcode 4!c /RTRN/ 11 non-sepa overboeking credit Naam van de tegenrekeninghouder 70x 70x /BENM//NAME/ i /ORDP//NAME/ 1 BENM ORDP ORDP BENM BENM ORDP Identificatie van de tegenrekeninghouder 35x /ID/ 1 Adres van de tegenrekeninghouder 70X /ADDR/ 21 Omschrijvingsregels 390x /REMI/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij 70x /ULTD//NAME/ 1 /ULTB//NAME/ 1 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij 35x /ID/ 1 Doeleinde code 4!c /PURP//CD/ 2 Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/ Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/ Oktober

10 3.3 Veld 86: SEPA en non-sepa incasso scenario s Omschrijving Lengte x = alfanumeriek! = vaste lengte a = alfabetisch c = waarde code lijst Inhoud 2 SDD debet 4 Terugboeking SDD debet 6 SDD credit 8 Terugboeking SDD credit 10 non-sepa incasso debet 12 non-sepa incasso credit Batch Veldcode 4!x :86: End-to-end referentie 35x /MARF/ Batchreferentie 35x /EREF/ Reden retour 35x /PREF/ Veldcode 4!x /RTRN/ Naam van de tegenrekeninghouder 70x 70x /BENM//NAME/ 1 /ORDP//NAME/ 1 ORDP BENM ORDP ORDP BENM Identificatie van de tegenrekeninghouder 35x /ID/ 1 Adres van de tegenrekeninghouder 70X /ADDR/ 31 Omschrijvingsregels 390x /REMI/ Incassant ID 35x /CSID/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij 70x /ULTD//NAME/ 1 /ULTB//NAME/ 1 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij 35x /ID/ 1 Doeleinde code 4!c /PURP//CD/ 1 Indien informatie van de (uiteindelijke) tegenpartij (naam en/of ID en/of adres) beschikbaar is, dan wordt dit voorafgegaan met BENM, ORDP, ULTD of ULTB. Bijvoorbeeld naam en ID zijn beschikbaar: /BENM//NAME/Janssen/ID/ Bijvoorbeeld ID en adres zijn beschikbaar: /BENM//ID/123456/ADDR/Dorpstraat 10 Bijvoorbeeld ID is beschikbaar: /BENM//ID/ Formaat beschrijving MT942 Structured versie

11 Bijlage 1: Transactie codes Dit betreft de verantwoorde transactie codes uit veld 61 sub 6. Dit subveld kent 4 posities waarvan de eerste positie standaard wordt gevuld wordt met de letter N. Een overzicht van deze transactie codes zijn te vinden op de volgende download pagina s. Voor RDC: Voor SWIFT FileAct: Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie.

12 Bijlage 2: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de MT942S geleverd via Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct: Veld Naam Opmerking Verwachte implementatie 61 sub 7 Referentie Rekeninghouder De vaste veld lengte van 16 posities wordt aangepast naar 16 posities variabel. Deze wijziging is conform de SWIFT richtlijn. 86 Informatie voor rekeninghouder Voor MT942S van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties middels gebruik van codewoorden zoals /MARF/, /EREF/, /CSID/. 86 Informatie voor rekeninghouder Voor MT942S van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-sepa spaaroverboekingen middels codewoorden /ORDP//NAME/ en /BENM//NAME/. Medio januari 2016 Onbekend Onbekend

13 Bijlage 3: SEPA Reden retour codes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de voorzien van een retour code. Deze code wordt in het SWIFT MT942 Structured formaat opgenomen in veld-86. In deze tabel staan de meest verwachte retour codes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour code Omschrijving Reden retour code Omschrijving AC01 Rekeningnummer onjuist MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten AC04 Rekeningnummer gesloten MD07 Administratieve reden AC06 Euro-incasso blokkade MS02 Geweigerd door debiteur AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 BE04 BE05 Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden Fout bestandsformaat Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden Duplicaat Adres begunstigde ontbreekt Opdrachtgever onbekend MS03 PC01 PC02 PC03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 Geweigerd door bank Technische reden Technische reden Technische reden BIC onjuist Administratieve reden NAW debiteur ontbreekt NAW crediteur ontbreekt Administratieve reden CURR Incorrecte muntsoort R001 Opdracht niet toegestaan CUST Weigering debiteur R002 Opdracht te vroeg of te laat CUTA Afgekeurd R003 Rekeningnummer niet gevonden DUPL Duplicaat R004 Niet toegestaan op G-rekening FF01 Fout bestandsformaat SL01 Administratieve reden FF05 Incasso type is onjuist TECH Technische reden FOCR Annuleringsverzoek TM01 Ontvangen na cut-off tijdstip MD01 Geen machtiging UPAY Opdracht niet toegestaan MD02 Onjuiste machtiging

14 Bijlage 4: Change log Titel: Formaatbeschrijving MT942 Structured Versie: Datum: Namens: Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct Contact: Rabobank Nederland, Zakelijke Klantkanalen Leidseveer 35, 3511 SB Utrecht Postbus HG Utrecht Datum Versie Wijziging Reden wijziging Algemene layout wijzigingen. Layout wijziging Verwijdering van kolommen RIB en RCM. Layout wijziging Veld 34F (eerste): gewijzigd in D (debet) Veld 34F (tweede): toegevoegd tbv credit gebruik. Wijziging Veld 61 sub 6: transactie code 999 gewijzigd in MSC. Wijziging Veld 86: code woorden toegevoegd aan de technische beschrijving Veld 86: URI en SRI kunnen gelijktijdig voorkomen. Wijziging Veld 86: nieuwe code woorden toegevoegd /ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/. Tekstuele wijziging Wijziging Veld 86: lengte van de omschrijvingsregels uitgebreid. Wijziging Veld 86: code woord ISDT wordt niet meer verstrekt. Wijziging Veld 90D en 90C: aantallen toegevoegd. Wijziging Hoofdstuk 3.1: verwijderd een extra spatie toegevoegd na elk aangeleverde omschrijvingsregel Hoofdstuk 3.1: verwijderd URI en SRI kunnen niet gelijktijdig voorkomen Hoofdstuk 3.1: voorbeeld toegevoegd URI gecombineerd met SRI Hoofdstuk 3.2: nieuwe code woorden toegevoegd /ULTD/, /ULTB/, /PURP//CD/. Wijziging Wijziging Tekstuele wijziging Wijziging Bijlage 2 Toekomstige wijzigingen toegevoegd Verbetering Bijlage 3 SEPA Reden retour codes toegevoegd Verbetering Bijlage 4 Change log toegevoegd Verbetering Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: vanaf november 2015 is het mogelijk om MT942S op te vragen van spaarrekeningen Toegevoegd aan hoofdstuk 1.1: de formaatbeschrijving is ook van toepassing op SWIFT FileAct. Wijziging Tekstuele wijziging

15 Datum Versie Wijziging Reden wijziging Veld 61 sub 7: toevoeging verwachte implementatie Wijziging Veld 86: voetnoot toegevoegd bij /NAME/ en /REMI/ met betrekking tot MT942S over spaarrekeningen Toegevoegd aan hoofdstuk 3.1: aandachtspunten over MT942S van spaarrekeningen. Verduidelijking Verduidelijking Hoofdstuk 3.2 en 3.3: de titel van het hoofdstuk gewijzigd. Verduidelijking Bijlage 2: veld 61 sub 7: gewijzigd verwachte implementatie. Bijlage 2: veld 86 toevoeging ontbrekende informatie over spaarrekeningen. Wijziging Changelog: adres toegevoegd tbv support. Verbetering