Formaatbeschrijving CAMT.052 versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

Transcriptie

1 Formaatbeschrijving CAMT.052 versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

2 Inhoudsopgave 1 CAMT.052 Exportformaat CAMT.052 Beschrijving CAMT.052 Structuur Technische indeling Tekenset Berichtstructuur 5 2 Segment beschrijving Group header Report Segment Entry segment Entry details 14 3 CAMT.052 scenario s SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Related Parties 30 Bijlage 1: Transactiesoortcodes 31 Bijlage 2: Reden retour codes 32 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen 33 Verwachte wijzigingen 33 Toekomstige wijzigingen 33 Change Log 34 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

3 1 CAMT.052 Exportformaat De CAMT.052 is een ML-formaat waarmee intradag transacties geëxporteerd kan worden. Intradag transacties zijn transacties die geboekt zijn op een rekening sinds de vorige boekdag is afgesloten en die derhalve nog niet verantwoord zijn op een afschrift. Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier 1 beschikbaar. 1.1 CAMT.052 Beschrijving Het CAMT.052 Bank to Customer Account Report wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over intradag transacties op een rekening. Het bericht kan rapporten bevatten voor meerdere rekeningen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. In de volgende tabel zijn per kanaal de kenmerken van de CAMT.052 beschreven: RIB (Pro) RDC/SWIFT FileAct Layout bestandsnaam. <CAMT052.xml> <CAMT052_Datum_Tijdstip_ ContractId_AfschriftTransport Overeenkomst.zip> Aantal rekeningen in 1 bestand 1 of meerdere rekeningen 1 of meerdere rekeningen (keuze klant) Volgorde rekeningen in 1 bestand Conform volgorde op RIB (Pro) Conform IBAN volgorde scherm Aantal reports in 1 bestand 1 of meerdere reports 1 of meerdere reports Selectie periode report Intradag huidige boekdag Intradag boekdag overschrijdend (keuze klant) De CAMT.052 is beschikbaar voor Rabobank rekening-courant, Rabobank spaarrekeningen, Multibank rekeningen (=niet-rabobank rekeningen) en Rabo Network Banking (=RNB) rekeningen (=rekeningen die worden aangehouden bij onze buitenlandse Rabobank kantoren in Duitsland, België en het Verenigd Koninkrijk). In onderstaand tabel is aangegeven welke onderdelen beschikbaar zijn of komen in Rabo Internetbankieren (Professional) (RIB(Pro)), Rabo Direct Connect (RDC) en SWIFT FileAct. RIB RDC/SWIFT FileAct Rabobank rekeningen Beschikbaar Beschikbaar Mulitbank rekeningen Beschikbaar Beschikbaar RNB rekeningen Beschikbaar Beschikbaar Dit document beschrijft het CAMT.052 formaat dat verkrijgbaar is via Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

4 1.2 CAMT.052 Structuur De modellen van het CAMT.052 document in ML worden beschreven in schema s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (SD) in het schema. Aan de hand van de schema s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of optionele karakter van bepaalde gegevens. De SD voor CAMT is hier 1 beschikbaar. 1.3 Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.052 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. De beschrijving van elk berichtelement bevat: Kolom Index Nivo Naam ML-tag Omschrijving Nummering volgens de ISO standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.052 bericht zoals beschikbaar gesteld via Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. Nivo van het element binnen het CAMT.052 bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.> </Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Naam van het element binnen het CAMT.052 bericht. Verkorte naam die een element identificeert in een ML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Bedrag>. 1 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

5 Kolom Omschrijving Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Formaat Lengte Rabobank rekening: Omschrijving Multibank/RNB rekening: Omschrijving Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie Tekenset) bevatten Datum: EEJJ-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en maximaal 3 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Booleaans: veld met twee opties true of false. Maximaal aantal karakters van het veld. Bevat de definitie van het berichtsegment of element voor Rabobank rekeningen evt. aangevuld met informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag. Bevat de definitie van het berichtsegment of element voor Multibank/ RNB rekeningen evt. aangevuld met informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag. 1.4 Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W Y Z / -? : ( )., + spatie 1.5 Berichtstructuur Het CAMT.052 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Report (rapport). Elk Report bevat in ieder geval tussentijdse balansen en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.052 bericht wordt hieronder weergegeven. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

6 Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar CAMT.052 Bericht GroupHeader Elke CAMT.052 bevat één Group Header Report Elke CAMT.052 bevat minstens één Report Balance Elk Report bevat minstens één Balance Entries Elk Report bevat één of meer Entries Entry details Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Report Elk CAMT.052 kan meer dan één Report bevatten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

7 2 Segment beschrijving 2.1 Group header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.052 berichten. Index Nivo Naam <ML Tag> Top Document <Document> [1..1] Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi=" Schema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:cam t ">. Top Message root < BkToCstmrAcctRpt > [1..1] 1.0 Top GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Alleen tag. Alleen tag. Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi=" Schema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:cam t "> MessageIdentification <MsgId> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT052><Kanaalcode><12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Kanaalcode: code RIB = RIB (Pro) code HHV = RDC/SWIFT FileAct <CAMT052><Kanaalcode><12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Kanaalcode: code RIB = RIB (Pro) code HHV = RDC/SWIFT FileAct Bijvoorbeeld: CAMT052RIB CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en Tijd Datum en tijd waarop de CAMT.052 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01:00. Bijvoorbeeld: CAMT052RIB Datum en tijd waarop de CAMT.052 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01:00. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

8 2.2 Report Segment Het Report Segment rapporteert eerst algemene rapport informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de lopende boekdag. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Index Nivo Naam <ML Tag> CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en Tijd Datum en tijd waarop de CAMT.052 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01: Report <Rpt> [1..n] Aleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT052><12-cijferig volgnummer><5- cijferig subvolg-nummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste Report krijgt toegekend, het tweede Report krijgt toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 Reports van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht. Report 1, rekening 1: CAMT Report 2, rekening 2: CAMT Report 3, rekening 3: CAMT CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd waarop het Report is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01: Account <Acct> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alleen tag. Alleen tag. Datum en tijd waarop de CAMT.052 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01:00. <CAMT052><12-cijferig volgnummer><5- cijferig subvolg-nummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste Report krijgt toegekend, het tweede Report krijgt toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 Reports van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht. Report 1, rekening 1: CAMT Report 2, rekening 2: CAMT Report 3, rekening 3: CAMT Datum en tijd waarop het Report is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T12:00:45+01:00.. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

9 Index Nivo Naam <ML Tag> IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties). Bijvoorbeeld NL44RABO Other <Othr> OF} [1..1] Niet beschikbaar. Aleen tag. IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties). Bijvoorbeeld NL44RABO Identification <Id> [1..1] Niet beschikbaar. Indien IBAN niet beschikbaar is, rekeningnummer in ander formaat. In geval het rekeningnummer langer is dan 34 posities, dan worden de eerste 34 posities vermeld Currency <Ccy> [0..1] ISO muntsoort code Vaste lengte 3 Muntsoort van de rekening. Indien beschikbaar, de muntsoort van de rekening Balance <Bal> [0..n] Alleen tag. Niet beschikbaar Type <Tp> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 ITBD = Tussentijds boeksaldo, inclusief alle intradag transacties ongeacht valutadatum. Niet beschikbaar Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. Niet beschikbaar. Niet beschikbaar Datum <Dt> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar Datum <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw Niet beschikbaar. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

10 Index Nivo Naam <ML Tag> J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Alleen tag. Alleen tag NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. lengte 15 Aantal Entries aanwezig op het Report. Aantal Entries aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Bedrag Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100 dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100 dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen credit transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal credit transacties aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle credit transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100 dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100 dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen credit transacties bevat. Aantal credit transacties aanwezig op het Report. De som van alle credit transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

11 Index Nivo Naam <ML Tag> geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal transacties aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalEntriesPerBank TransactionCode De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). <TtlNtriesPerBkTxCd> [0..n] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal Entries met dezelfde transactie code Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen Som van alle Entries met dezelfde transactie code ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactie code. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. geen transacties bevat. Aantal transacties aanwezig op het Report. De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen transacties bevat. Aantal Entries met dezelfde transactie code. Som van alle Entries met dezelfde transactie code ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactie code. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4-alfanumerieke code. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Wordt gevuld met de inhoud van veld- 61 sub 6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

12 2.3 Entry segment Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet-gecumuleerde en nietgecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Voor Corporates accounts (rekeningen die lopen bij WRR, voormalig Rabobank International) worden transacties ongecumuleerd getoond in de CAMT.052. Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking true of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn beschikbaar. Als de uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking false, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. Index Nivo Naam <ML Tag> Entry <Ntry> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO muntsoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] Code Waarde true of false. Waarde true of false. Wordt gevuld aan de hand van de waarde uit veld-61 sub 3 van de inkomende SWIFT MT942. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties Status <Sts> [1..1] Code Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.052. Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.052. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

13 Index Nivo Naam <ML Tag> BookingDate <BookgDt> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: ValueDate <ValDt> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. De datum wordt indien aanwezig overgenomen uit veld-61 sub 2 van de inkomende SWIFT MT942. Indien de boekdatum afwezig is in de inko mende SWIFT, MT942 dan is de boekdatum gelijk aan de valutadatum Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: AccountServicerRefere nce De datum wordt overgenomen uit veld-61 sub 1 van de inkomende SWIFT MT942. <AcctSvcrRef> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Niet beschikbaar. Deze tag wordt gevuld met de inhoud uit veld-61 sub 8 van de inkomende SWIFT MT BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

14 Index Nivo Naam <ML Tag> Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactie code wordt gevuld met een 3- of 4-alfanumerieke code. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van veld-61 sub 6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Entry details Index Nivo Naam <ML Tag> EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Batch <Btch> [0..1] Alleen tag. Alleen tag PaymentInformationId entification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Referentie van batch (Payment Information Block) waar de transactie onderdeel van is TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Alleen tag. Alleen tag References <Refs> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /PREF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT PaymentInformation Identification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Niet beschikbaar. Deze tag wordt gevuld mits de inkomende SWIFT MT942 de codes EREF (=End-to-End ID) èn PREF (Payment Information ID) bevatten. Referentie van de batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is EndToEndIdentification <EndToEndId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

15 Index Nivo Naam <ML Tag> Met betrekking tot CAMT.052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen MandateIdentification <MndtId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euro-incasso) AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Alleen tag. Met betrekking tot CAMT.052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /EREF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euro-incasso). Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /MARF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Alleen tag. Index AmountDetails verduidelijkt: deze tag wordt gevuld met het oorspronkelijk opdrachtbedrag, muntsoort en conversiekoers. In geval deze tag afwezig is, raadpleeg voor meer details tag Unstructured Remittance Information InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO munstoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met het bedrag uit de inhoud van /OCMT/ uit veld-61 sub-9 of /OCMT/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT CurrencyExchange <Ccychg> [0..1] Alleen tag. Deze tag wordt gevuld indien zowel de Source Currency als de Exchange Rate aanwezig zijn. Indien een van beide Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

16 Index Nivo Naam <ML Tag> SourceCurrency <SrcCcy> [1..1] ISO muntsoort code ExchangeRate <chgrate> [1..1] Bedrag Max. lengte 11, max. 10 decimalen ontbreekt, dan is de tag Currency Exchange met de onderliggende subtags, afwezig. Vaste lengte 3 Originele muntsoort van de transactie. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met currency uit de inhoud van /OCMT/ uit veld-61 sub-9 of /OCMT/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Indien beschikbaar, de valutakoers toegepast voor de conversie. De koers wordt als volgt weergegeven: 1 valuta eenheid van de muntsoort van de rekening in verhouding tot de muntsoort van de rekening. Bijvoorbeeld: Muntsoort rekening = EUR Muntsoort opdracht = USD 1 EUR =.USD BankTransactionCode <BkTxCd> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /ECH/ uit veld-61 sub-9 of /ECH/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4-alfanumerieke code. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van veld-61 sub-6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Charges <Chrgs> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO muntsoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Kosten opgenomen in het Entry Amount (2.78). Kosten die de zendende bank heeft ingehouden op het originele bedrag. Kosten opgenomen in Entry Amount (2.78). Deze tag wordt, indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /CHGS/ uit veld- 86 uit de inkomende SWIFT MT942. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

17 Index Nivo Naam <ML Tag> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Waarde CRDT of DBIT Waarde CRDT of DBIT Deze tag wordt alleen gevuld mits de indicator vermeld staat in veld-86 bij /CHGS/ in de inkomende SWIFT MT RelatedParties <RltdPties> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Debtor <Dbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag en subtags is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties. Indien beschikbaar naam van de tegenpartij. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. Met ingang van vervalt deze tag. Alleen tag AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR. Met ingang van vervalt deze tag Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Met ingang van vervalt deze tag AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. Met ingang van vervalt deze tag Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR. Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

18 Index Nivo Naam <ML Tag> Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Tegenpartij identificatiecode. Tegenpartij identificatiecode. Deze tag wordt gevuld indien aanwezig met de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT DebtorAccount <DbtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer. Niet beschikbaar Other <Othr> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van?31 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Het tegenrekeningnummer zal ongeacht IBAN of non-iban formaat in deze tag worden gevuld Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTD/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Organisation <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

19 Index Nivo Naam <ML Tag> Identification Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij. Indien aanwezig, dan kan deze tag gevuld zijn met de BICorBEI Creditor <Cdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Met betrekking tot CAMT052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig is bij non-sepa spaartransacties en non-sepa spaaroverboekingen. De naam van de tegenrekeninghouder is terug te vinden in de vrije omschrijvingsregels, tag Unstructured Remittance Information PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Postadres van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Met ingang van vervalt deze tag AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR. Met ingang van vervalt deze tag Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Met ingang van vervalt deze tag. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code /ULTD/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties. Naam van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Alleen tag. Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR. Indien aanwezig land in ISO 3166 landcode (2-letterig). Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

20 Index Nivo Naam <ML Tag> AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. Met ingang van vervalt deze tag Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Adres van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 70 Identificatiecode van de tegenpartij. Identificatiecode van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld: NL44RABO , NL68RABO Niet beschikbaar Other <Othr> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van?31 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Het tegenrekeningnummer zal ongeacht IBAN of non-iban formaat in deze tag worden gevuld. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

21 Index Nivo Naam <ML Tag> UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Name <Nm> [0..1] Code Max. lengte 140 Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTB/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag OrganisationIdentificati on <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij. Indien aanwezig, dan kan deze tag gevuld zijn met de BICorBEI. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code /ULTB/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Alleen tag. Niet beschikbaar DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Niet beschikbaar FinancialInstitutionIden tification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur. Niet beschikbaar CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Alleen tag. Niet beschikbaar FinancialInstitutionIden tification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij crediteur is, BIC van de financiële instelling van de crediteur. Niet beschikbaar Purpose <Purp> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

22 Index Nivo Naam <ML Tag> Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Lijst met codes beschikbaar op st.page. De doeleinde code wordt ten onrechte gevuld met de category purpose code. Onbekend is wanneer het gevuld wordt met de purpose code RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig zijn Unstructured <Ustrd> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 140 Niet gestructureerde omschrijvingsregels. De niet-gestructureerde omschrijvingsregels worden niet aangevuld met extra (SEPA) informatie door Rabobank. Deze (SEPA) informatie is te vinden in de aanwezige tags van het CAMT bericht Structured <Strd> [0..n] Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien de Referentie (index 2.262) aanwezig is CreditorReferenceInfor mation Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /CD/ van code /PURP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information beide aanwezig zijn. Niet-gestructureerde omschrijvingsregels. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /REMI/ of van codes?20-?29 en?60-?63 uit veld-86 uit de inkomende SWIFT MT942. Alleen tag. <CdtrRefInf> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Type <Tp> [0..1] Alleen tag. Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Indien aanwezig gevuld met code SCOR. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /CD/ van code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Issuer <Issr> [0..1] Code Max. lengte 35 Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /ISSR/ van Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

23 Index Nivo Naam <ML Tag> ondersteund, waarde CUR Reference <Ref> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk) ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Reason <Rsn> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Deze tag is afwezig indien tag Code (index 2.259) afwezig is. Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /CDTRREF/ van code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Indien beschikbaar de vertaling van de reden retour code in het Nederlands. Voor een lijst van veel voorkomende retour codes zie Bijlage 2. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /RTRN/ uit veld- 86 van de inkomende SWIFT MT AdditionalInformation < AddtlInf> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 105 Indien beschikbaar de vertaling van de reden retour code in het Nederlands AdditionalTransactionI nformation AdditionalEntry Information <AddtlTxInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Wordt indien beschikbaar gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD en SDD-R credit. Het incassant ID wordt voorafgegaan met /CSID/. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen. Vertaling van de reden retour code indien beschikbaar. Niet beschikbaar. <AddtlNtryInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Niet beschikbaar Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van veld-86 van de inkomende SWIFT MT942. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

24 3 CAMT.052 scenario s Dit hoofdstuk beschrijft welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.052 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Hoofdstuk 3.1 en 3.2 beschrijven scenario s voor Rabobank rekeningen. Hoofdstuk 3.3 beschrijft de elementen van Multibank en RNB rekeningen betrekking hebbend op tag Related Parties. 1a Verantwoording van een SEPA afschrijving, geld 1b werd afgeschreven omdat: Scenario u een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. u een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). 2 een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is. 4 een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording van een SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. 6 u hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). 7 een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 u bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a Verantwoording van een niet-sepa afschrijving, geld 9b werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording van een niet-sepa bijschrijving, geld 10b werd bijgeschreven omdat: u een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. u hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

25 3.1 SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s Voor SEPA en non-sepa credit transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA credit transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.052 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a SCT Single 1b SCT Batch 3 Return SCT 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking credit 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator DBIT DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT 2.81 Status BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode PaymentInformation Identification Waarde uit pain EndToEndIdentification Waarde uit pain.001. Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening BankTransactionCode Charges Debtor Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele SCT DebtorAccount Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie. 3 Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

26 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a SCT Single 1b SCT Batch 3 Return SCT 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking credit Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT UltimateDebtor Details van de uiteindelijke initiator van de SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT Creditor Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele SCT CreditorAccount Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele SCT UltimateCreditor Details van uiteindelijke begunstigde van SCT. Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT DebtorAgent Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele SCT CreditorAgent Details van de begunstigde bank van de SCT. Details van de bank van de initiator van de originele SCT Purpose Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

27 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a SCT Single 1b SCT Batch 3 Return SCT 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking credit RemittanceInformation Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde ReturnInformation Reason Returncode Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

28 3.2 SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Voor SEPA en non-sepa direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.052 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD credit Batch 8 Return SDD credit 10 non- SEPA incasso 12 non- SEPA incasso credit 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT 2.81 Status BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde MandateIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde Debtor Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD DebtorAccount Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD UltimateDebtor Details van de uiteindelijke incassant van de SDD. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

29 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD credit Batch 8 Return SDD credit 10 non- SEPA incasso 12 non- SEPA incasso credit Creditor Details van incassant. Details van geïncasseerde van originele SDD CreditorAccount Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD UltimateCreditor Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD RemittanceInformation Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde ReturnInformation Reason Reasoncode AdditionalTransactionInformation 1 Details van incassant. 1 Het incassant-id wordt sinds medio februari 2018 weer geleverd. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

30 3.3 Related Parties Voor Multibank en RNB rekeningen geldt onderstaande tabel ten behoeve van de vulling in de CAMT.052, gebaseerd op de gegevens uit de inkomende SWIFT MT942. Omdat de type transactie niet kan worden bepaald, zal in de CAMT.052 de gegevens van de tegenrekeninghouder inclusief de Reversal Indicator als volgt worden gevuld: Inkomende SWIFT MT942 Uitgaande CAMT052 Related Parties tag Credit transactie Debtor false Debet transactie Creditor false RD (= credit) transactie Debtor true RC (=) transactie Creditor true Uitgaande CAMT.052 ReversalInd tag 2.80 Wanneer er staat Debtor dan geldt dit ook voor de onderliggende tags en voor Debtor Account. Wanneer er staat Creditor dan geldt dit ook voor de onderliggende tags en voor Creditor Account. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

31 Bijlage 1: Transactiesoortcodes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en index 2.68, 2.98 en tonen zowel 3- als 4-numerieke transactiesoortcodes. Voor Rabobank rekeningen is er een overzicht beschikbaar van deze transactiesoortcodes (versie 3.0 of hoger). Deze is te vinden op de download pagina van: Rabo Internetbankieren (Professional) Raadpleeg hiervoor sectie Verantwoording van transacties. Rabo Direct Connect: zie sectie Exportformaten. SWIFT FileAct: zie sectie Exportformaten. Let op: de transactiesoortcodes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactiesoortcodes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

32 Bijlage 2: Reden retour codes Als een betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een Retour code. In deze tabel staan veel voorkomende retour codes vermeld inclusief omschrijving. Reden retour code Omschrijving Reden retour code Omschrijving AC01 Rekeningnummer onjuist MD07 Administratieve reden AC04 AC06 AC13 Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening MS02 MS03 PC01 PC02 Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden AG01 Administratieve reden PC03 Technische reden AG02 Fout bestandsformaat RC01 BIC onjuist AGNT Onjuist BIC bank begunstigde RR01 Administratieve reden AM04 Administratieve reden RR02 NAW debiteur ontbreekt AM05 Duplicaat opdracht RR03 NAW crediteur ontbreekt BE04 Adres begunstigde ontbreekt RR04 Administratieve reden BE05 Opdrachtgever onbekend R001 Opdracht niet toegestaan CURR Incorrecte muntsoort R002 Opdracht te vroeg of te laat CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 Weigering debiteur Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist Annuleringsverzoek Geen machtiging R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan MD02 Onjuiste machtiging MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

33 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen Verwachte wijzigingen Medio 2016 heeft De Betaalvereniging de CAMT.053 versie 2.0 gepubliceerd: v2.0.pdf Versie 2.0 bevat ten opzichte van versie 1.1 wijzigingen in de CAMT die er voor zorgen dat de Nederlandse richtlijnen voldoen aan de Common Global Implementation 4 Guideline (CGI). Bovendien worden hierdoor de verschillen tussen de verschillende Nederlandse banken geminimaliseerd. Wijzigingen die gelden voor de CAMT.053, gelden indien van toepassing ook voor de CAMT.052. De implementatie van de vereiste wijzigingen staan gepland in Q De formaatbeschrijving waarin deze wijzigingen staan opgenomen staat gepubliceerd op de download pagina s van: Rabo Internetbankieren (Professional) Raadpleeg hiervoor sectie Verantwoording van transacties. Rabo Direct Connect: zie sectie Exportformaten. SWIFT FileAct: zie sectie Exportformaten. Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de CAMT.052 te leveren: Index Naam/ML tag Opmerking Verwachte implementatie End To End Identification Mandate Identification Additional Transaction Information Debtor Name Creditor Name Voor CAMT.052 van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties. Voor CAMT.052 van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-sepa spaaroverboekingen. De naam is opgenomen in de tag Unstructured Remittance Information. Onbekend Onbekend 4 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie

34 Change Log Titel: Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional). Versie: Datum: Contact : Voor RIB (Pro): Helpdesk Rabo Internet- en Mobielbankieren Voor RDC en SWIFT FileAct: Voor RDC en SWIFT FileAct: corporatesupport@rabobank.com Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging Gewijzigd: deze formaatbeschrijving is van toepassing op Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct Index AdditionalTransactionInformation: het incassant ID is sinds medio februari 2018 weer beschikbaar In Q is CAMT.052 beschikbaar voor Multibank rekeningen (non-rabobank rekeningen) en RNB rekeningen (=rekeningen die worden aangehouden bij onze buitenlandse Rabobank kantoren) Bijlage 3 Toekomstige wijzigingen gewijzigd: - Leveren van incassant-id: wordt inmiddels geleverd. - CGI wijzigingen Index Echange Rate: aangepast in 1 valuta eenheid van de muntsoort van de rekening in verhouding tot de muntsoort van de rekening Formaatbeschrijving geüpdate na aanleiding van gerealiseerde implementaties Hoofdstuk 1: tabel met kenmerken per kanaal toegevoegd Index 2.68, 2.98 en gewijzigd: zowel 3- als 4- numerieke codes worden geleverd Bijlage 2: titel aangepast. De returncodes kunnen ook van toepassing zijn op non-sepa transacties. Informatief Wijziging Verwachte implementatie Q Geïmplementeerd Wijziging Correctie Notificatie Verduidelijking Wijziging Wijziging Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 September 2018 Versie