Formaatbeschrijving CAMT.053

Transcriptie

1 Rabo Cash Management Colofon Titel Versie, datum 1.5, april 2014 Namens FL-Services Contact adres Rabobank Nederland, Croeselaan 18, Postbus HG Utrecht Rabobank, 2014 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie of op welke andere wijze dan ook, daaronder mede begrepen gehele of gedeeltelijke bewerking van het werk, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Rabobank. 1

2 Inhoud Colofon 1 Inhoud 2 1 CAMT.053 Exportformaat CAMT.053 Beschrijving CAMT.053 Structuur Introductie Technische indeling Tekenset Berichtstructuur 5 2 Segment beschrijving Group Header Statement Segment Algemeen statement segment Entry segment 11 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT CAMT.053 Scenario s 23 Bijlage 1 SEPA returncodes 28 2

3 1 CAMT.053 Exportformaat In het tweede kwartaal van 2013 heeft Rabobank, voor het exporteren van rekeningafschriften, het exportformaat CAMT.053 geïntroduceerd in Rabo Cash Management (RCM). Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). De richtlijn is hier 1 beschikbaar. 1.1 CAMT.053 Beschrijving Het CAMT.053 Bank to Customer Statement bericht wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over transacties en saldo op een rekening. Het bericht kan afschriften bevatten voor meerdere rekeningen en over meerdere boekdagen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. Het CAMT.053 export formaat wordt altijd gedownload in één file. Deze formaatbeschrijving is alleen van toepassing op de export van CAMT.053 via RCM. 1.2 CAMT.053 Structuur Introductie De modellen van het CAMT.053 document in ML worden beschreven in schema s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (SD) in het schema. Aan de hand van de schema s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of facultatief karakter van bepaalde gegevens. De SD voor camt is hier 2 beschikbaar Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.053 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door RCM

4 De beschrijving van elk berichtelement bevat: Kolom Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Omschrijving Nummering volgens de ISO standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.053 bericht zoals beschikbaar gesteld via RCM. Niveau van het element binnen het CAMT.053 bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.></Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Naam van het element binnen het CAMT.053 bericht. Verkorte naam die een element identificeert in een ML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Bedrag>. Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Formaat Lengte Omschrijving Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie Tekenset) bevatten Datum: YYYY-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en 2 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Uitzondering hierop is de control sum. Booleaans: veld met twee opties: true of false. Maximaal aantal karakters van het veld. Bevat de definitie van het berichtsegment of element. Aanvullende informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W Y Z / -? : ( )., + spatie 4

5 1.2.4 Berichtstructuur Het CAMT.053 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Statement (afschrift). Elk Statement bevat in ieder geval een begin- en eindsaldo en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.053 bericht wordt hieronder weergegeven. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar. CAMT.053 Bericht GroupHeader Elke CAMT.053 bevat één Group Header Statement Elke CAMT.053 bevat minstens één Statement Balance Entry Elk Statement bevat minstens een begin- en eindsaldo Elk Statement kan één of meer Entries bevatten Entry details Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Statement Elk CAMT.053 kan meer dan één Statement bevatten 5

6 2 Segment beschrijving 2.1 Group Header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.053 berichten. Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Top Document <Document> [1..1] Altijd gevuld met: <Document xmlns:xsi= xmlns= urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt >. Top Message root <BkToCstmrStmt > [1..1] Alleen tag. 1.0 Top Group Header Message Identificati on CreationD atetime <GrpHdr> [1..1] Alleen tag. <MsgId> [1..1] Alfanumeriek Max. <CAMT053> + <8-cijferig volgnummer>. Bijvoorbeeld CAMT Een nieuw Message Identification wordt toegekend elke keer dat binnen uw overeenkomst een CAMT.053 wordt geëxporteerd. <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd waarop CAMT053 gegenereerd is. Bijvoorbeeld: T11:20:45+01: Statement Segment Het Statement Segment rapporteert eerst algemene afschrift informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de betreffende boekdatum. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Voor batches zijn specificaties beschikbaar in Entry Details (vanaf ISOreferentie 2.135) indien optie Specificaties toevoegen is aangevinkt.

7 2.2.1 Algemeen statement segment Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.0 Top Statement <Stmt> [1..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max ElectronicSequence Number <ElctrncSeqNb > [1..1] Numeriek Max. van 5 <CAMT053><boekdatum in EEJJMMDD formaat><5- cijferig volgnummer>, bijvoorbeeld CAMT Elke keer dat een CAMT.053 bericht geëxporteerd wordt, krijgt het eerste Statement volgnummer 1, het volgende Statement volgnummer 2, etc. Vanaf midden mei 2014, het afschriftnummer zoals vastgelegd in RCM. Voor niet-rabo rekeningen wordt het afschriftnummer uit de inkomende SWIFT MT940 uit veld 28C overgenomen CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd van het Statement, bijvoorbeeld: T11:20:45+01: Account <Acct> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] or Alfanumeriek Max. van Other <Othr> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. van Currency <Ccy> [0..1] Code Vaste van Name <Nm> [0..1] Tekst Max. van Balance <Bal> [1..n] Alleen tag. Indien beschikbaar, IBAN in elektronisch formaat (zonder spaties): NL96RABO Indien niet beschikbaar zal <Othr><Id> aanwezig zijn. Indien IBAN niet beschikbaar is, rekeningnummer in ander formaat. Muntsoort van de rekening in ISO 4217 muntsoort code. Naam van de rekening.

8 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Type <Tp> [1..1] Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste van Amount <Amt> [1..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n CreditDebitIndicato r <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste van Date <Dt> [1..1] Alleen tag Date <Dt> [1..1] Datum Vaste van TransactionsSumma ry <TxsSummry> [0..1] Alleen tag TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Alleen tag NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. 3 Tenzij het het allereerste statement betreft, dan is datum OPBD gelijk aan datum CLBD. Alleen de volgende codes kunnen aanwezig zijn: OPBD = Beginsaldo (Voor Rabo rekeningen bevat 2.36 de datum van het vorige eindsaldo (CLBD)) 3 CLBD = Eindsaldo CLAV = Valutair beschikbaar eindsaldo FWAV = Toekomstig valutair beschikbaar saldo. Voorbeeld: <Amt Ccy= SEK > </Amt>. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. Datum van saldo in dit formaat: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Bijvoorbeeld: voor 16 december Aantal Entries aanwezig op het Statement.

9 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving van Sum <Sum> [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n TotalNetEntryAmou nt CreditDebitIndicato r <TtlNetNtryA mt> [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste van 4 De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. van Sum <Sum> [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n Aantal transacties aanwezig op het Statement. De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. van 15 Aantal transacties aanwezig op het Statement.

10 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Sum <Sum> [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n TotalEntriesPerBank TransactionCode <TtlNtriesPerB ktxcd> NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. van Sum <Sum> [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n TotalNetEntryAmou nt CreditDebitIndicato r BankTransactionCo de <TtlNetNtryA mt> [0..n] [0..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste van 4 De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Alleen tag. <BkTxCd> [1..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. Aantal Entries met dezelfde transactiesoortcode (lijst beschikbaar via document Transaction Description RCM.pdf). Som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. Voor Rabo rekeningen, de drie-cijferige transactiesoortcode. Lijst beschikbaar via

11 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Entry segment document Transaction Description RCM.pdf. Voor niet-rabo rekeningen, de inhoud van subveld 6 van veld-61 of, indien beschikbaar, van code?10 uit veld 86 uit een inkomende SWIFT MT940 (bv. NTRF ). Het Entry segment rapporteert de boekingen op de rekening. Er zijn drie soorten boekingen: Samengesteld, geeft aan dat het een gecomprimeerde boeking betreft waarvoor specificaties beschikbaar zijn. Indien u kiest voor Specificaties toevoegen bij het exporteren van de CAMT.053, dan zijn de specificaties en alle onderliggende details beschikbaar in één of meer secties TransactionDetails (2.142). Indien u niet kiest voor Specificaties toevoegen, dan is één TransactionDetails sectie aanwezig met gegevens over de samengestelde boeking. Specificatie, geeft aan dat het een specificatie betreft van een samengestelde/gecomprimeerde boeking. Zoals hierboven beschreven, indien u kiest voor Specificaties toevoegen bij het exporteren van de CAMT.053, dan zijn alle onderliggende details beschikbaar in sectie TransactionDetails (2.142). Per specificatie is een TransactionDetails sectie beschikbaar met de details van de specificatie. Enkelvoudig, dit betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking true of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking false, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. In RCM kunt u het soort boeking laten weergeven door kolom Soort toe te voegen aan uw transactieoverzichtschermen, beschikbaar in menu opties Transacties en Rekeninginfo. Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Entry <Ntry> [0..n] Alleen tag. Entry kan een individuele transactie of een batch (van één of meer transacties) vertegenwoordigen EntryReference <NtryRef> [0..1] Alfanumeriek Max. Referentie toegekend door de bank aan de transactie, beginnend met AC, F, LD, PA of RE. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar,de inhoud van subveld 8 van veld-61 uit een inkomende SWIFT MT940.

12 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Amount <Amt> [1..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n CreditDebitIndicato r <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste van ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] Alfanumeriek Max. van Status <Sts> [1..1] Code Vaste van BookingDate <BookgDt> [0..1] Alleen tag Date <Dt> [1..1] Datum Vaste van ValueDate <ValDt> [0..1] Alleen tag. Voorbeeld: <Amt Ccy= SEK > </Amt>. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. Dit element is, tot nadere berichtgeving, alleen beschikbaar voor niet-rabo rekeningen. true geeft aan dat het een terugboeking betreft van een eerdere transactie. Afgeleid van subveld 3 van veld-61 uit een inkomende SWIFT MT940. Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.053. Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Bijvoorbeeld: voor 16 december 2012.

13 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Date <Dt> [1..1] Datum Vaste van AccountServicerRef erence BankTransactionCo de <AcctSvcrRef> [0..1] Alfanumeriek Max. <BkTxCd> [1..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Alleen tag Batch <Btch> [0..1] Alleen tag PaymentInformatio nidentification NumberofTransacti ons <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. <NbOfTxs> [0..1] Numeriek Max. van 6 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Bijvoorbeeld: voor 16 december Referentie toegekend door de bank aan de transactie, beginnend met AC, F, LD, PA of RE. Voor Rabo rekeningen, de drie-cijferige transactiesoortcode. Lijst beschikbaar via Transaction Description RCM.pdf. Voor niet-rabo rekeningen, de inhoud van subveld 6 van veld-61 of, indien beschikbaar, van code?10 uit veld 86 uit een inkomende SWIFT MT940 (bv. NTRF ). Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is. Indien een batch/pi of een samengestelde boeking verantwoord wordt, het aantal transacties in de batch/pi danwel samengestelde boeking. In het eerste geval is de detailinformatie van de transacties niet beschikbaar om in CAMT.053 op te nemen (middels vinkje Specificaties toevoegen ), in het laatste geval wel.

14 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Alleen tag References <Refs> [0..1] Alleen tag AccountServicerRef erence PaymentInformatio nidentification <AcctSvcrRef> [0..1] Alfanumeriek Max. <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. Referentie toegekend door de bank aan de transactie, beginnend met AC, F, LD, PA of RE. Alleen mogelijk aanwezig voor niet-rabo rekeningen indien een inkomende gestructureerde MT940 middels codes EREF en PREF respectievelijk zowel een End to End ID als een Payment Information ID rapporteert. Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is EndToEndIdentificat ion <EndToEndId > [0..1] Alfanumeriek Max. Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde MandateIdentificati on <MndtId> [0..1] Alfanumeriek Max. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /EREF/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euroincasso) AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Alleen tag. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /MARF/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening.

15 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Amount <Amt> [1..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n CurrencyExchange <Ccychg> [0..1] Alleen tag SourceCurrency <SrcCcy> [1..1] Code Vaste van ExchangeRate <chgrate> [1..1] Bedrag Max. van 18, max. 17 decimale n BankTransactionCo de <BkTxCd> [0..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max Charges <Chrgs> [0..n] Alleen tag. Voorbeeld: <Amt Ccy= SEK > </Amt>. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /OCMT/ in veld-86 of van subveld 9 van veld-61 uit een inkomende SWIFT MT940. Originele muntsoort van de transacties in ISO 4217 muntsoort code. Indien beschikbaar, de valutakoers toegepast voor de conversie. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /ECH/ uit veld-86 of van subveld 9 van veld-61 uit een inkomende SWIFT MT940. Voor Rabo rekeningen, de drie-cijferige transactiesoortcode. Lijst beschikbaar via Transaction Description RCM.pdf. Voor niet-rabo rekeningen, de inhoud van subveld 6 van veld-61 of, indien beschikbaar, van code?10 uit veld 86 uit een inkomende SWIFT MT940 (bv. TRF ).

16 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Amount <Amt> [1..1] Max. van 18, max. 17 decimale n CreditDebitIndicato r <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste van RelatedParties <RltdPties> [0..1] Alleen tag. Kosten opgenomen in het Entry Amount (2.78). Voor Rabo rekeningen, de kosten die de zendende bank heeft ingehouden op het originele bedrag. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /CHGS/ uit veld-86 uit een inkomende SWIFT MT940. Code is CRDT als het bedrag nul of positief is, DBIT als het bedrag negatief is Debtor <Dbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. van PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR Country <Ctry> [0..1] Code Vaste van AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. van Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentifi cation <OrgId> [1..1] Alleen tag. Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Adres van de tegenpartij. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940.

17 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [0..1] Alfanumeriek Max. Tegenpartij identificatiecode. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT DebtorAccount <DbtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. van Other <Othr> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. van UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Alleen tag Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. van Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentifi cation <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. Rekeningnummer in IBAN formaat. Rekeningnummer in niet-iban formaat. Indien beschikbaar. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTD/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Indien beschikbaar. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ID/ van code /ULTD/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT Creditor <Cdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij eur is.

18 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR Country <Ctry> [0..1] Code Vaste van AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. van Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentifi cation <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Adres van de tegenpartij. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Tegenpartij identificatiecode. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij eur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. van Other <Othr> [1..1] Alleen tag. Rekeningnummer in IBAN formaat.

19 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. van UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Alleen tag Name <Nm> [0..1] Code Max. van Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentifi cation <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Max RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Alleen tag DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Alleen tag FinancialInstitutionI dentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte van 8 of CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Alleen tag FinancialInstitutionI dentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag BIC <BIC> [0..1] Lengte van 8 of Purpose <Purp> [0..1] Alleen tag. Rekeningnummer in niet-iban formaat. Indien beschikbaar. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTB/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Indien beschikbaar. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ID/ van code /ULTB/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur. Niet beschikbaar voor niet-rabo rekeningen. Indien tegenpartij eur is, BIC van de financiële instelling van de eur. Niet beschikbaar voor niet-rabo rekeningen.

20 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Code <Cd> [1..1] Max. van Proprietary <Prtry> Max RemittanceInformat ion Lijst met codes beschikbaar op Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /CD/ van code /PURP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Indien beschikbaar. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /PRTRY/ van code /PURP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. <RmtInf> [0..1] Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig is Unstructured <Ustrd> [0..n] Alfanumeriek Max. van Structured <Strd> [0..n] Alleen tag CreditorReferenceIn formation <CdtrRefInf> [0..1] Alleen tag Type <Tp> [1..1] Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste van Issuer <Issr> [1..1] Code Max. Niet gestructureerde omschrijvingsregels. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /REMI/ of van codes?20-?29 en?60-?63 uit veld-86 uit een inkomende SWIFT MT940. Indien aanwezig gevuld met code SCOR voor Rabo rekeningen. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /CD/ van code /REMI/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Voor Rabo rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /ISSR/ van code /REMI/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940.

21 Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Reference <Ref> [1..1] Alfanumeriek Max RelatedDates <RltdDts> [0..1] Alleen tag InterbankSettlemen tdate <IntrBkSttlmDt > [0..1] Datum Vaste van ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Alleen tag Reason <Rsn> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max. van AdditionalInformati on <AddtlInf> [0..n] Alfanumeriek Max. van 105 Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk). Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van subcode /CDTRREF/ van code /REMI/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Interbancaire vereveningsdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Bijvoorbeeld: voor 16 december Een onlogische datum als geeft aan dat geen interbancaire vereveningsdatum beschikbaar is. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /ISDT/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Reden van return/recall/reject. Bijlage 1 bevat een omschrijving van de code. Voor niet-rabo rekeningen, indien beschikbaar, de inhoud van code /RTRN/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT940. Vertaling van de code indien beschikbaar.

22 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT.053 Toekomstige versies van CAMT.053, zoals deze beschikbaar worden gesteld door Rabo Cash Management, kunnen de onderstaande toevoegingen bevatten. Index Naam ML-tag Toevoeging 2.80 ReversalIndicator <RvslInd> Dit element toevoegen voor Rabo rekeningen om aan te geven of een transactie een SEPA return, recall of reject betreft MessageIdentification <MsgID> Toevoegen bestandsreferentie TotalAmount <TtlAmt> Toevoegen totaalbedrag van de batch CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> PaymentInformationIdentification <PmtInfId> Voor Rabo-rekeningen, Payment Information Identification hier tonen als een Eurobetaling geboekt is met BatchBooking = false. Veld wordt nu alleen gevuld voor niet-rabo rekeningen InstructionIdentification <InstrId> Toevoegen instruction identification op transactie niveau AdditionalTransactionInformation <AddtlTxInf> Toevoegen Creditor Scheme Id voor SEPA incasso s.

23 4 CAMT.053 Scenario s Onderstaande tabel bevat de mogelijke betaalscenario s. Scenario 1a Verantwoording van een SEPA afschrijving, U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. 1b geld werd afgeschreven omdat: U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). 2 Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 Een eerder bijgeschreven SEPA ering geretourneerd is. 4 Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording van Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. een SEPA bijschrijving, 6 geld werd bijgeschreven omdat: U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). 7 Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a 9b 10a 10b Verantwoording van een niet-sepa afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: Verantwoording van een niet-sepa bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Voor SEPA en non-sepa transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a SCT (single) 1b SCT (batch) 3 Return SCT 5 SCT 7 Return SCT 9a CT (non- SEPA) 2.77 EntryReference 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator DBIT DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT 2.81 Status BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.84 AccountServicerReference 2.91 BankTransactionCode PaymentInformationIdentification Waarde uit pain NumberOfTransactions AccountServicerReference EndToEndIdentification Waarde uit pain.001. Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie AmountDetails Indien muntsoort van 10a CT (non- SEPA)

24 Index Naam Gebruiksregel Rabobank transactie anders is dan muntsoort van rekening. 1a SCT (single) 1b SCT (batch) 3 Return SCT 5 SCT 7 Return SCT 9a CT (non- SEPA) BankTransactionCode Charges Debtor Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele SCT DebtorAccount Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie. Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT UltimateDebtor Details van de uiteindelijke initiator van de SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT Creditor Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele SCT CreditorAccount Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele SCT UltimateCreditor Details van uiteindelijke begunstigde van SCT. 10a CT (non- SEPA) 4 Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren.

25 Index Naam Gebruiksregel Rabobank Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT DebtorAgent Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele SCT CreditorAgent Details van de begunstigde bank van de SCT. Details van de bank van de initiator van de originele SCT Purpose Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde RemittanceInformation Omschrijving van transactie. PaymentInformationId referentie uit pain.001 van de originele SCT. Waarde uit pain.001 van originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde. 1a SCT (single) 1b SCT (batch) 3 Return SCT 5 SCT 7 Return SCT 9a CT (non- SEPA) InterbankSettlementDate ReturnInformation Reason Returncode 10a CT (non- SEPA) Voor SEPA en non-sepa direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobanl 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD (batch) 8 Return SDD 9b DD (non- SEPA) 10b DD (non- SEPA) 2.77 EntryReference

26 Index Naam Gebruiksregel Rabobanl 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD (batch) 8 Return SDD 9b DD (non- SEPA) 10b DD (non- SEPA) 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT 2.81 Status BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.84 AccountServicerReference 2.91 BankTransactionCode PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD NumberOfTransactions AccountServicerReference EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde MandateIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening Debtor Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD DebtorAccount Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD UltimateDebtor Details van de uiteindelijke incassant van de SDD. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD Creditor Details van incassant. Details van geïncasseerde van originele SDD.

27 Index Naam Gebruiksregel Rabobanl 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD (batch) 8 Return SDD 9b DD (non- SEPA) 10b DD (non- SEPA) CreditorAccount Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD UltimateCreditor Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD DebtorAgent Details van de bank van de incassant van de originele SDD CreditorAgent Details van de bank van de incassant van de SDD. Details van de bank van de geïncasseerde van de originele SDD Purpose Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde RemittanceInformation Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde InterbankSettlementDate ReturnInformation Reason Reasoncode

28 Bijlage A: SEPA returncodes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Returncode AC01 AC04 AC06 AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 BE04 BE05 CURR CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 MD02 MD06 MD07 MS02 MS03 PC01 PC02 PC03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 R001 R002 R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Omschrijving Rekeningnummer onjuist. Rekeningnummer gesloten. Euro incasso blokkade. Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening. Administratieve reden. Fout bestandsformaat. Onjuist BIC bank begunstigde. Administratieve reden. Duplicaat opdracht. Adres begunstigde ontbreekt. Opdrachtgever onbekend. Incorrecte muntsoort. Weigering debiteur. Afgekeurd. Duplicaat opdracht. Fout bestandsformaat. Incasso type is onjuist. Annuleringsverzoek. Geen machtiging. Onjuiste machtiging. Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten. Administratieve reden. Geweigerd door debiteur. Geweigerd door bank. Technische reden. Technische reden. Technische reden. BIC onjuist. Administratieve reden. NAW debiteur ontbreekt. NAW eur ontbreekt. Administratieve reden. Opdracht niet toegestaan. Opdracht te vroeg of te laat. Rekeningnummer niet gevonden. Niet toegestaan op G-rekening. Administratieve reden. Technische reden. Ontvangen na cut-off tijdstip. Opdracht niet toegestaan.

29 Bijlage B: Change Log Titel : Versie : Versie 1.5 Datum : Namens : Rabobank Financial Logistics Portal Contact : Rabobank International, Graadt van Roggenweg 400 Postbus CA Utrecht Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging Veld NumberOfTransactions (2.139) toegevoegd in sectie Entry segment Veld NumberOfTransactions (2.139) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Veld AccountServicerReference (2.145) toegevoegd in sectie Entry segment Veld AccountServicerReference (2.145) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Veld PaymentInformationIdentification (2.146) toegevoegd in sectie Entry segment Veld PaymentInformationIdentification (2.146) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Veld Charges (2.172) toegevoegd voor Raborekeningen in sectie Entry segment Veld Charges (2.172) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Veld Batch (2.136) ingevoegd in sectie 2.2.2, anders is CAMT.053 niet ML compliant Veld Charges (2.172) ingevoegd in Hoofdstuk 4 aan SCT tabel Aangegeven in sectie Entry segment voor veld PaymentInformationIdentification (2.146) dat dit veld alleen mogelijk aanwezig is voor niet-rabo rekeningen (indien een inkomende MT940 gestructureerd middels codes EREF en PREF zowel End to End ID (2.148) als Payment Information ID verantwoord) Veld PaymentInformationIdentification (2.138) toegevoegd in sectie Entry segment Veld PaymentInformationIdentification (2.138) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Bij RemittanceInformation (2.234) toegevoegd dat zowel Unstructured (2.235) als Structured (2.236) Remittance Information beschikbaar kan zijn voor één transactie. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Nieuwe functionaliteit. Correctie. Correctie. Correctie. Correctie. Correctie. Aanvulling.

30 Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging Omschrijving bij veld NumberOfTransactions (2.139) uitgebreid. Bij SEPA batches wordt het aantal transacties waar de batch/pi uit bestond gerapporteerd in dit veld maar is geen detailinformatie van de transacties beschikbaar. Bij samengestelde boekingen wordt het aantal specificaties gerapporteerd in dit veld en is detailinformatie van de specificaties beschikbaar in sectie TransactionDetails (2.142) indien gewenst Tekst direct onder Entry segment uitgebreid met informatie over wanneer transactie of specificatie details beschikbaar zijn in TransactionInformation (2.142) en met welke informatie Veld 2. AccountServicerReference (2.84) toegevoegd in sectie Entry segment Veld AccountServicerReference (2.84) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Velden 2.84, 2.138, en toegevoegd aan SCT tabel in hoofdstuk 4 CAMT.053 scenario s Velden 2.84, 2.138, 2.139, and toegevoegd aan SDD tabel in hoofdstuk 4 CAMT.053 scenario s Veld ElectronicSequenceNumber (2.2) toegevoegd aan sectie 2.2.1, dit veld is beschikbaar in de CAMT.053 per midden mei Veld ElectronicSequenceNumber (2.2) verwijderd uit sectie 3 Toekomstige ontwikkelingen voor CAMT Niveau voor Batch (2.136), PaymentInformationidentification (2.138) en NumberOfTransactions (2.139) met 1 opgehoogd naar respectievelijk 3, 4 en De naam Rabo TransAct Portaal gewijzigd in Rabo Corporate Connect gewijzigd in mail TransAct@rabobank.com gewijzigd in corporatesupport@rabobank.com Aanvulling. Verduidelijking. Correctie. Toegevoegd. Aanvulling. Aanvulling. Aanvulling. Toegevoegd. Correctie. wijziging wijziging wijziging