Beschrijving verschillen BTL91 en Generic Payment File. RCM, RIB Pro, RDC en SWIFT FileAct

Transcriptie

1 Beschrijving verschillen BTL91 en Generic Payment File RCM, RIB Pro, RDC en SWIFT FileAct

2 Inhoudsopgave 1 ALGEMEEN 3 2 AANLEIDING 3 3 ALGEMENE VERSCHILLEN 4 4 BESCHRIJVING VAN DE VERSCHILLEN 6 BIJLAGE: CHANGE LOG 16 Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RCM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC) Januari 2018 Versie 1.0 2

3 1 Algemeen De doelstelling van dit document is om informatie te geven over de verschillen die bestaan tussen tussen het BTL91-formaat en de Generic Payment File (pain ) voor Rabo Internetbankieren Professional (RIB Pro), Rabo Direct Connect (RDC) en SWIFT FileAct. Een uitgebreide beschrijving van het Generic Payment File formaat is beschikbaar op: Aanleiding Het BTL91 formaat dat in 1991 werd geïntroduceerd voor het kunnen verrichten van betalingen naar buitenlandse begunstigden is sinds de introductie nauwelijks veranderd. Terwijl er na deze introductie tot heden wel veel is veranderd op het gebied van betalingsverkeer, zoals bijvoorbeeld: de Single European Payment Area (SEPA) het vervallen van de muntsoort NLG het vervallen van ondersteuning voor (het kunnen verrichten van) cheque betalingen de introductie van de IBAN Voor betalingsverkeer binnen het SEPA gebied is het verplicht om betaalopdrachten via de ISO20022 Payment Initiation standaard pain formaat aan te bieden. Deze standaard is eveneens geschikt voor Wereld betalingen (opdrachten buiten het SEPA gebied), Eurobetalingen Binnenland Spoed, Eurobetalingen Spoed, Multibank*- en Rabo Networkbanking-opdrachten**. Daarom ligt het voor de hand om te kiezen voor één standaard en hiermee de verouderde BTL91 standaard te vervangen. Rabobank stopt per 1 mei 2019 met het accepteren van het BTL91 formaat. * Multibank is naar verwachting in Q beschikbaar ** Rabo Networkbanking opdrachten wordt nog niet ondersteund Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RCM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC) Januari 2018 Versie 1.0 3

4 3 Algemene verschillen Kenmerken BTL91 Generic Payment File via RIB Pro en RDC Meerdere batches in één bestand N.v.t. Ja Ondersteuning PAIN.002 statusfeedback Nee Ja Gebruikte standaard Oude standaard, niet XML XML ISO20022, gebaseerd op de CGI richtlijnen Aantal verschillende muntsoorten van de rekening opdrachtgever in een bestand Meerdere muntsoorten debetrekening mogelijk Eén muntsoort debetrekening per batch Bestandscontrole Totaalbedrag per munt Aantal opdrachten/munt Aantal records in bestand Totaal aantal opdrachten Hashwaarde Totaal aantal opdrachten in een batch Totaalbedrag per batch BBAN/IBAN BBAN (opdrachtgever) BBAN/IBAN (begunstigde) Zowel opdrachtgever als begunstigde IBAN/BBAN Tekenset ASCII UTF-8 Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie 1.0 4

5 Kenmerken BTL91 Generic Payment File via RIB Pro en RDC Geschikte opdrachtsoorten Wereld betalingen Eurobetalingen Spoed SEPA Credit Transfers niet geschikt (BBAN opdrachtgever) Wereld betalingen SEPA Credit Transfers Eurobetalingen Binnenland Spoed Eurobetalingen Spoed Multibank- en Rabo Networkbanking-opdrachten De verschillende opdrachtsoorten dienen in aparte batches te worden aangeleverd. Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie 1.0 5

6 4 Beschrijving van de verschillen Het doel van de vergelijking is een duidelijk overzicht te geven van de verschillen tussen de formaten en in de opbouw van de relevante velden zodat een inschatting gemaakt kan worden van de aanpassingen die nodig zijn om over te stappen naar RIB Pro, RDC of SWIFT FileAct. In de volgende pagina is een voorbeeldbestand van de BTL91 opgenomen waarbij enkele velden in kleur zijn gearceerd. Dit zijn de velden die belangrijk zijn voor het genereren van een Wereld betaling. Voor deze velden is een vergelijking gemaakt tussen de BTL91 en de vergelijkbare velden in de Generic Payment File. De Betaalvereniging Nederland heeft een conversietabel gepubliceerd waarmee inzichtelijk wordt gemaakt welke velden van het BTL91-formaat overeenkomen met de velden van de XML-opvolger. Bijgaand de link van deze conversie tabel: Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RCM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC) Januari 2018 Versie 1.0 6

7 Voorbeeldbestand BTL91 met één SEPA Credit Transfer en één Wereldbetaling 11RABOX RABOBANK NEDERLAND POSTBUS HG UTRECHT NEDERLAND EUR EUR NL44RABO TESTREK POSTBUS UTRECHT NLNEDERLAND RABONL2U RABOBANK POSTBUS Amsterdam NLNEDERLAND Batch containing one Sepa Credit Transfer (SCT) EUR USD WORLDBASE PAYMENT WITH SWIFT ADDRESS SANTA MONICA CA USVERENIGDE STATEN CHASUS33XXXJPMORGAN CHASE BANK 4 NEW YORK PLAZA, FLOOR 15 NEW YORK NY USVERENIGDE STATEN Batch containing one Urgent Europayment (UWP) 31EUR USD Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie 1.0 7

8 Voorbeeldbestand Generic Payment File (RIB Pro, RDC en SWIFT FileAct) met één Wereldbetaling en één SEPA Credit Transfer <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>Voorbeeld-GPF-01</MsgId> <CreDtTm> T11:30:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <CtrlSum>5.50</CtrlSum> <InitgPty> <Nm>Rabobank</Nm> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>EXAMPLE-BATCH-SCT-01</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <CtrlSum>2.00</CtrlSum> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Initiating Party Name</Nm> <PstlAdr> <Ctry>NL</Ctry> <AdrLine>Dbtr Streetname Housenumber 123</AdrLine> <AdrLine>Dbtr Postal Code and City</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>NL10RABO </IBAN> </Id> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>RABONL2U</BIC> </FinInstnId> Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie 1.0 8

9 </DbtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>InstrId-SCT-01</InstrId> <EndToEndId>End2EndId-SCT-01</EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">2.00</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>RABONL2U</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>TESTREK</Nm> <PstlAdr> <Ctry>NL</Ctry> <AdrLine>Cdtr Streetname Housenumber 123</AdrLine> <AdrLine>POSTBUS UTRECHT</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>NL44RABO </IBAN> </Id> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>Batch containing one Sepa Credit Transfer (SCT)</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie 1.0 9

10 </PmtInf> <PmtInf> <PmtInfId>EXAMPLE-BATCH-WP-01</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <CtrlSum>3.50</CtrlSum> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>URGP</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Initiating Account</Nm> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>NL10RABO </IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>RABONL2U</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <ChrgBr>SHAR</ChrgBr> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>InstrId-WP-01</InstrId> <EndToEndId>End2EndId-WP-01</EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">3.50</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

11 <BIC>CHASUS33XXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>WORLDBASE</Nm> <PstlAdr> <PstCd>90406</PstCd> <TwnNm>SANTA MONICA</TwnNm> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>Batch containing one Urgent Europayment (UWP)</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

12 Veld uit voorbeeld BTL91 Veld Generic Payment File (RIB Pro, RDC, SWIFT FileAct) Opmerking Muntsoort van de EUR <Ccy>EUR</Ccy> Er is geen verschil. debetrekening Veld 21-03: Muntsoort rekeningnummer Index 2.20 <DbtrAcct><Ccy> opdrachtgever ISO muntsoort code van de rekening. ISO muntsoort code van de rekening. Debet rekeningnummer Veld Rekeningnummer opdrachtgever Een 10-cijferig bankrekeningnummer van de debetrekening. <IBAN>NL10RABO </IBAN> Index 2.20 <DbtrAcct><Id><IBAN> IBAN rekeningnummer van de opdrachtgever. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN. Spaties zijn niet toegestaan. Er is een verschil. De Generic Payment File ondersteunt enkel IBAN in de rekening opdrachtgever. Let op: voor Multibank opdrachten is BBAN alleen toegestaan wanneer er geen IBAN is. Over te boeken bedrag en USD <InstdAmt Ccy="USD">3.50</InstdAmt> Er zijn verschillen. Het bedrag van de munstoort Generic Payment File dient: Veld Aanleveringsmuntsoort en Index 2.43 <InstdAmt> 1. de notatie verschilt. opdrachtbedrag Bedrag van de betaling. Decimalen worden gescheiden met 2. een waarde te hebben tussen 0.01 en Aanduiding, volgens ISO, van de muntsoort van het een punt... De muntsoort van het bedrag wordt 999,999, opdrachtbedrag. Muntcode moet voorkomen in de opgenomen in de XML-tag: <InstdAmt Ccy= XXX > waar 3. de decimaalseparator is een punt. ISO-muntsoort codetabel. XXX staat voor de ISO muntsoort code (bv. EUR, USD, GBP, 4. het veld kent een variabele lengte etc). Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

13 Veld uit voorbeeld BTL91 Veld Generic Payment File (RIB Pro, RDC, SWIFT FileAct) Opmerking Gewenste uitvoeringsdatum Veld 21-7 Gewenste verwerkingsdatum Notatie EEJJMMDD <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> Index 2.17 <ReqdExctnDt> Notatie EEJJ-MM-DD Er is een verschil. In de Generic Payment File wordt de datum gescheiden met een streepje -. Kosten uitvoering 4 Veld 21-9 Code-kosten-Correspondent Waarde 1 = alle kosten voor de opdrachtgever (OUR); Waarde 3 = kosten binnenland voor de opdrachtgever en kosten buitenland voor de begunstigde, opdrachtgever (SHA) Waarde 4 = alle kosten voor de begunstigde (BEN). <ChrgBr>SHAR</ChrgBr> Index 2.24/2.51 <ChrgBr> Voor Wereld betalingen, Eurobetalingen Spoed en Multibank betalingen zijn de volgende waardes toegestaan: CRED - alle kosten voor de begunstigde (BEN) DEBT - alle kosten voor de opdrachtgever (OUR) SHAR - kosten binnenland voor de opdrachtgever en kosten buitenland voor de begunstigde, opdrachtgever (SHA) Er is een verschil in de codering van de verschillende kosten opties (waarde 1,3,4 ten opzichte van CRED, DEBT, SHAR). Voor SEPA Credit Transfers is uitsluitend de waarde SLEV toegestaan. Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

14 Veld uit voorbeeld BTL91 Veld Generic Payment File (RIB Pro, RDC, SWIFT FileAct) Opmerking Wijze van uitvoering 0 Veld Code-soort-uitvoering Waarde 0 = Normaal Waarde 2 = Spoed Totaal bedrag Veld Totaal bedrag muntsoort Het totaalbedrag van de betaalopdrachten in de muntsoort zoals vermeld in TOTAAL MUNTCODE. De denkbeeldige komma staat tussen de derde en vierde positie van rechts <Cd>URGP</Cd> Index 2.8/2.9 <SvcLvl><Cd> De volgende waardes zijn toegestaan: URGP voor Eurobetalingen Binnenland Spoed en Eurobetalingen Spoed SDVA, NURG en URGP voor Wereld betalingen, Eurobetalingen Binnenland Spoed en Multibank betalingen Leeg of SEPA voor uitsluitend SEPA Credit Transfers. Niet toegestaan voor Wereld betalingen en Eurobetalingen Binnenland Spoed. Deze opdrachten zullen worden afgekeurd. <CtrlSum>3.50</CtrlSum> Tag 2.5 <CtrlSum> Totaal van álle individuele betaalopdrachten per batch, ongeacht de muntsoort. De decimalen worden gescheiden met een punt.. Er is een verschil in de notatie van de soort uitvoering. Er zijn twee verschillen: In de Generic Payment File: 1) Moet het bedrag een waarde te hebben tussen 0.01 en 999,999, ) Is de CtrlSum een totaalsom van alle betaalopdrachten in een batch ongeacht de muntsoort. 3) kent dit veld een variabele lengte. Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

15 Veld uit voorbeeld BTL91 Veld Generic Payment File (RIB Pro, RDC, SWIFT FileAct) Opmerking Totaal aantal transacties 0001 Veld Totaal aantal transacties Het aantal betaalopdrachten in dezelfde muntsoort zoals vermeld in TOTAAL-MUNTCODE. Vrije omschrijving Batch containing one Urgent Europayment (UWP) Velden 24-3/6 (1 t/m 4) Reden van Betaling Deze rubriek bevat een door de opdrachtgever vermelde reden van betaling. Deze omschrijving wordt met de betaalopdracht meegestuurd naar de begunstigde. <NbOfTxs>1</NbOfTxs> Index 2.4 <NbOfTxs> Het totaal aantal opdrachten in een batch. <Ustrd>Batch containing one Urgent Europayment (UWP)</Ustrd> Index 2.99 <Ustrd> Voor Wereld betalingen, Eurobetalingen Spoed, Multibanken Rabo Networkbanking-opdrachten worden maximaal de eerste 98 posities gelezen en doorgeleid. Let op!: Voor alle soorten betaalopdrachten geldt dat er maximaal één (1) Unstructured omschrijvingsregel mag worden opgegeven. Er is een verschil. De BTL91 toont het aantal betaalopdrachten per muntsoort. De Generic Payment File toont het totaal aantal opdrachten per batch en niet per muntsoort Er is een verschil. In de BTL91 wordt voor een Wereld betaling maximaal 4x 35 (140) tekens doorgeleid. De Generic Payment File leidt maximaal 98 posities door. Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Januari 2018 Versie

16 Bijlage: Change Log Titel: Beschrijving verschillen BTL91 (RCM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC/SWIFT FileAct) Versie: 1.0 Datum: Namens: Transactiebankieren & Cash Management Operations Contact: Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging Oorspronkelijke document - Rabobank Beschrijving verschillen BTL91 (RCM/RDC) en Generic Payment File (RIB/RDC) Januari 2018 Versie