Formaatbeschrijving CAMT.052 versie Rabo Internetbankieren (Professional)

Transcriptie

1 Formaatbeschrijving CAMT.052 versie Rabo Internetbankieren (Professional)

2 Inhoudsopgave 1 CAMT.052 Exportformaat CAMT.052 Beschrijving CAMT.052 Structuur Introductie Technische indeling Tekenset Berichtstructuur 5 2 Segment beschrijving Group header Report Segment Entry segment Entry details 12 3 CAMT.052 scenario s SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s 22 Bijlage 1: Transactie codes 24 Bijlage 2: SEPA returncodes 25 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen 26 Verwachte wijzigingen Toekomstige wijzigingen 26 Change Log 27 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

3 1 CAMT.052 Exportformaat De CAMT.052 is een ML-formaat waarmee intradag transacties geëxporteerd kan worden. Intradag transacties zijn transacties die geboekt zijn op een rekening sinds de vorige boekdag is afgesloten en die derhalve nog niet verantwoord zijn op een afschrift. Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier 1 beschikbaar. 1.1 CAMT.052 Beschrijving Het CAMT.052 Bank to Customer Account Report wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over intradag transacties op een rekening. Het bericht kan rapporten bevatten voor meerdere rekeningen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. Het CAMT.052 export formaat wordt altijd gedownload in één file. Dit document beschrijft het formaat van de CAMT.052 die gedownload kan worden in Rabo Internetbankieren (Professional). 1.2 CAMT.052 Structuur Introductie De modellen van het SEPA CT document in ML worden beschreven in schema s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (SD) in het schema. Aan de hand van de schema s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of facultatief karakter van bepaalde gegevens. De SD voor camt is hier 2 beschikbaar Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

4 1.2.2 Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.052 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door Rabo Internetbankieren (Professional). De beschrijving van elk berichtelement bevat: Kolom Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Omschrijving Nummering volgens de ISO standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.052 bericht zoals beschikbaar gesteld via Rabo Internetbankieren (Professional). Niveau van het element binnen het CAMT.052 bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.></Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Naam van het element binnen het CAMT.052 bericht. Verkorte naam die een element identificeert in een ML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Bedrag>. Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Formaat Lengte Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie Tekenset) bevatten Datum: EEJJ-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en maximaal 3 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Booleaans: veld met twee opties true of false. Maximaal aantal karakters van het veld. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

5 Kolom Omschrijving Omschrijving Bevat de definitie van het berichtsegment of element. Aanvullende informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W Y Z / -? : ( )., + spatie Berichtstructuur Het CAMT.052 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Report (rapport). Elk Report bevat in ieder geval tussentijdse balansen en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.052 bericht wordt hieronder weergegeven. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar CAMT.053 Bericht GroupHeader Elke CAMT.053 bevat één Group Header Statement Elke CAMT.053 bevat minstens één Statement Balance Entry Elk Statement bevat minstens een begin- en eindsaldo Elk Statement kan één of meer Entries bevatten Entry details Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Statement Elk CAMT.053 kan meer dan één Statement bevatten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

6 2 Segment beschrijving 2.1 Group header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.052 berichten. Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Top Document <Document> [1..1] Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi=" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt ">. Top Message root < BkToCstmrAcctRpt > [1..1] 1.0 Top GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Alleen tag MessageIdentification <MsgId> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT052><RIB><12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Bijvoorbeeld: CAMT052RIB CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en Tijd Datum en tijd waarop de CAMT.052 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T05:20:45+01:00. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

7 2.2 Report Segment Het Report Segment rapporteert eerst algemene rapport informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de lopende boekdag. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Report <Rpt> [1..n] Tag only Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT052><12-cijferig volgnummer><5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste Report krijgt toegekend, het tweede Report krijgt toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 Reports van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht Report 1, rekening 1: CAMT Report 2, rekening 2: CAMT Report 3, rekening 3: CAMT CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd waarop het Report is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T11:20:45+01: Account <Acct> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties). Bijvoorbeeld NL44RABO Currency <Ccy> [0..1] Code Vaste lengte 3 Muntsoort van de rekening in ISO 4217 muntsoort code Balance <Bal> [1..n] Alleen tag Type <Tp> [1..1] Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 ITBD = Tussentijds boeksaldo, inclusief alle intradag Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

8 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving transacties ongeacht valutadatum Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is Datum <Dt> [1..1] Alleen tag Datum <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: voor December 16, TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Alleen tag TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Alleen tag NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. lengte 15 Aantal Entries aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Bedrag Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

9 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal transacties aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal transacties aanwezig op het Report Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalEntriesPerBank TransactionCode De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). <TtlNtriesPerBkTxCd> [0..n] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Report geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal Entries met dezelfde transactie code Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen Som van alle Entries met dezelfde transactie code ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactie code. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

10 2.3 Entry segment Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking true of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking false, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Entry <Ntry> [0..n] Alleen tag Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] Code Waarde true of false Status <Sts> [1..1] Code Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT BookingDate <BookgDt> [0..1] Alleen tag Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: voor December 16, ValueDate <ValDt> [0..1] Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

11 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld voor December 16, BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactie code wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

12 2.4 Entry details Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Alleen tag Batch <Btch> [0..1] Alleen tag PaymentInformationIdentification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Alleen tag References <Refs> [0..1] Alleen tag EndToEndIdentification <EndToEndId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Met betrekking tot CAMT.052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage MandateIdentification <MndtId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euroincasso) AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Alleen tag. Met betrekking tot CAMT.052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3. Index AmountDetails verduidelijkt: deze tag wordt gevuld met het oorspronkelijk opdrachtbedrag, muntsoort en conversiekoers. In geval deze tag afwezig is, raadpleeg voor meer details tag Unstructured Remittance Information. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

13 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening Amount <Amt> [1..1] Munstoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen CurrencyExchange <Ccychg> [0..1] Alleen tag. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> SourceCurrency <SrcCcy> [1..1] Muntsoort Vaste lengte 3 Originele muntsoort van de transacties in ISO 4217 muntsoort code ExchangeRate <chgrate> [1..1] Bedrag Max. lengte 11, max. 10 decimalen Indien beschikbaar, de valutakoers toegepast voor de conversie. De koers wordt als volgt weergegeven: 1 valuta eenheid van de muntsoort van de opdracht in verhouding met de muntsoort van de rekening BankTransactionCode <BkTxCd> [0..1] Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Bijvoorbeeld: Muntsoort rekening = EUR Muntsoort opdracht = USD 1 USD =.EUR Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage Charges <Chrgs> [0..n] Alleen tag. Vanaf eind mei 2017 wordt verwacht dat deze subtag wordt geleverd. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

14 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Amount <Amt> [1..1] Muntsoort Bedrag Formaat Lengte Omschrijving Max. lengte 18, max. 5 decimalen RelatedParties <RltdPties> [0..1] Alleen tag. Kosten opgenomen in het Entry Amount (2.78). Kosten die de zendende bank heeft ingehouden op het originele bedrag. Vanaf eind mei 2017 wordt verwacht dat deze subtag wordt geleverd Debtor <Dbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters) AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Tegenpartij identificatiecode DebtorAccount <DbtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer Other <Othr> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

15 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Vanaf eind mei 2017 kan deze tag gevuld zijn, indien aanwezig, met de BICorBEI Creditor <Cdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de eur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Naam of tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de eur is PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Postadres van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de eur is AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters) AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 70 Tegenpartij identificatiecode CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de eur is Identification <Id> [1..1] Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer Other <Othr> [1..1] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

16 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving non-iban rekeningnummer UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Alleen tag Name <Nm> [0..1] Code Max. lengte Identification <Id> [0..1] Alleen tag OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Vanaf eind mei 2017 kan deze tag gevuld zijn, indien aanwezig, met de BICorBEI RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Alleen tag DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Alleen tag FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij eur is, BIC van de financiële instelling van de eur Purpose <Purp> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Lijst met codes beschikbaar op RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig is Unstructured <Ustrd> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 140 Niet gestructureerde omschrijvingsregels. De niet-gestructureerde omschrijvingsregels worden naar Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

17 Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving verwachting vanaf eind mei 2017 niet meer aangevuld met (SEPA) informatie die door de klant is opgegeven. Deze (SEPA) informatie is te vinden in de aanwezige tags van het CAMT bericht Structured <Strd> [0..n] Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien de Referentie (index 2.262) aanwezig is CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> [0..1] Alleen tag Type <Tp> [0..1] Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Indien aanwezig gevuld met code SCOR Issuer <Issr> [0..1] Code Max. lengte 35 Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund, waarde CUR Reference <Ref> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk) ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Alleen tag Reason <Rsn> [0..1] Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Voor een lijst van afkeurcodes, zie Bijlage AdditionalInformation < AddtlInf> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 105 Vertaling van de retour reden code indien beschikbaar AdditionalTransactionInformation <AddtlTxInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Wordt gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD of SDD-R, indien beschikbaar. Het incassant-id wordt niet geleverd. Verwacht wordt dat deze weer wordt getoond in Q Met betrekking tot CAMT.052 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

18 3 CAMT.052 scenario s Deze sectie beschrijft voor onderstaande scenario s, welke elementen verantwoord kunnen worden in de CAMT a Verantwoording van een SEPA 1b afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: Scenario U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). 2 Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 Een eerder bijgeschreven SEPA ering geretourneerd is. 4 Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording van een SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. 6 U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). 7 Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a Verantwoording van een niet- 9b SEPA afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording van een niet- 10b SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

19 3.1 SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s Voor SEPA en non-sepa transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.052 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator 2.81 Status Gebruiksregel Rabobank 1a Single 1b Batch 3 Return 5 7 Return 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking DBIT DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode PaymentInformation Identification Waarde uit pain EndToEndIdentification Waarde uit pain.001. Waarde uit pain.001 van originele transactie AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening BankTransactionCode Charges Debtor Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele DebtorAccount Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie. 3 Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

20 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a Single 1b Batch 3 Return 5 7 Return 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele UltimateDebtor Details van de uiteindelijke initiator van de. Details van de uiteindelijke initiator van de originele Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen Creditor Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele CreditorAccount Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele UltimateCreditor Details van uiteindelijke begunstigde van. Details van uiteindelijke begunstigde van originele DebtorAgent Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele CreditorAgent Details van de begunstigde bank van de. Details van de bank van de initiator van de originele Purpose Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele. Aanwezig op afschrift van begunstigde. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

21 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a Single 1b Batch 3 Return 5 7 Return 9 non- SEPA overboeking 11 non- SEPA overboeking RemittanceInformation Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele. Aanwezig op afschrift van begunstigde ReturnInformation Reason Returncode Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

22 3.2 SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Voor SEPA en non-sepa direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.052 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator 2.81 Status 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD Batch 8 Return SDD 10 non- SEPA incasso 12 non- SEPA incasso DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde MandateIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde Debtor Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD DebtorAccount Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD UltimateDebtor Details van de uiteindelijke incassant van de SDD. Details van uiteindelijk geïncasseerde van Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

23 Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2 SDD 4 Return SDD 6 SDD Batch 8 Return SDD 10 non- SEPA incasso 12 non- SEPA incasso originele SDD Creditor Details van incassant. Details van geïncasseerde van originele SDD CreditorAccount Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD UltimateCreditor Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD RemittanceInformation Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde ReturnInformation Reason Reasoncode AdditionalTransactionInformation 1 Details van incassant. 1 Het incassant-id wordt voorlopig niet geleverd. Verwacht wordt dat het incassant-id in Q weer wordt getoond. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

24 Bijlage 1: Transactie codes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en Een overzicht van deze transactie codes is te vinden op de download pagina van Rabo Internetbankieren (Professional): Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

25 Bijlage 2: SEPA returncodes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour code Omschrijving Reden retour code Omschrijving AC01 Rekeningnummer onjuist MD07 Administratieve reden AC04 AC06 AC13 Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening MS02 MS03 PC01 PC02 Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden AG01 Administratieve reden PC03 Technische reden AG02 Fout bestandsformaat RC01 BIC onjuist AGNT Onjuist BIC bank begunstigde RR01 Administratieve reden AM04 Administratieve reden RR02 NAW debiteur ontbreekt AM05 Duplicaat opdracht RR03 NAW eur ontbreekt BE04 Adres begunstigde ontbreekt RR04 Administratieve reden BE05 Opdrachtgever onbekend R001 Opdracht niet toegestaan CURR Incorrecte muntsoort R002 Opdracht te vroeg of te laat CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 Weigering debiteur Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist Annuleringsverzoek Geen machtiging R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan MD02 Onjuiste machtiging MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

26 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen Verwachte wijzigingen 2017 Medio 2016 heeft De Betaalvereniging de CAMT.053 versie 2.0 gepubliceerd: v2.0.pdf Versie 2.0 bevat ten opzichte van versie 1.1 wijzigingen in de CAMT die er voor zorgen dat de Nederlandse richtlijnen voldoen aan de Common Global Implementation 4 Guideline (CGI). Bovendien worden hierdoor de verschillen tussen de verschillende Nederlandse banken geminimaliseerd. Wijzigingen die gelden voor de CAMT.053, gelden indien van toepassing ook voor de CAMT.052. Rabobank verwacht dat deze wijzigingen medio 2017 worden geïmplementeerd. Meer informatie hierover zal zo spoedig mogelijk worden gepubliceerd op onze website. Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de CAMT.052 te leveren via Rabo Internetbankieren (Professional): Index Naam/ML tag Opmerking Verwachte implementatie Additional Transaction Information End To End Identification Mandate Identification Additional Transaction Information Debtor Name Creditor Name Het leveren van het incassant-id met codewoord /CSID/. Voor CAMT.052 van spaarrekeningen: het verantwoorden van SEPA referenties. Voor CAMT.052 van spaarrekeningen: het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-sepa spaaroverboekingen. De naam is opgenomen in de tag Unstructured Remittance Information. Q Onbekend Onbekend 4 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

27 Change Log Titel: Formaatbeschrijving CAMT Rabo Internetbankieren (Professional) Versie: Datum: Contact : Helpdesk Rabo Internet- en Mobielbankieren (lokaal tarief) Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging Nieuw formaat Gewijzigd verwachte implementatie. Formaat is medio april 2016 beschikbaar. Wijziging Contact informatie aangepast Correctie Naar verwachting vindt einde Q een implementatie plaats in een backoffice systeem. De implementatie is een voorbereiding op de toekomstige wijzigingen in Rabo Internetbankieren (Professional) Index Amount Details en Charges: toegevoegd Index Identification als subtag van [Ultimate Debtor][Identification][OrganisationIdentification][Other] [Identification] gewijzigd. Deze subtag kan gevuld zijn met de BICorBEI, indien aanwezig Index Identification als subtag van [Ultimate Creditor], [Identification][OrganisationIdentification] [Other] [Identification] gewijzigd. Deze subtag kan gevuld zijn met de BICorBEI, indien aanwezig Index Unstructured Remittance Information: vrije omschrijvingsregels worden niet meer voorzien met (SEPA) informatie. (SEPA) informatie is te vinden in de aanwezige tags van het CAMT bericht Index Identification toegevoegd: nivo 6. Nivo 6 ontbrak terwijl subindex nivo 7, 8 en 9 vermeld stonden in de beschrijving. Verwachte implementatie einde Q Verwachte implementatie einde Q Verwachte implementatie einde Q Verwachte implementatie einde Q Verwachte implementatie einde Q Aanpassing Index Issuer: waarde CURR gewijzigd in CUR Correctie Bijlage 3 Toekomstige wijzigingen gewijzigd: Aankondiging verwachte wijzigingen Aankondiging Bijlage 4 Change log gewijzigd in Change log. Aanpassing Implementatie dat gepland stond einde Q is uitgesteld. Naar verwachting vindt de implementatie eind mei 2017 plaats. Verwachte implementatie eind mei Index AmountDetails verduidelijkt: deze tag wordt Verduidelijking. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie

28 Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging gevuld met het oorspronkelijk opdrachtbedrag, muntsoort en conversiekoers. In geval deze tag afwezig is, raadpleeg voor meer details tag Unstructured Remittance Information Index AmountDetails: uitleg en voorbeeld over de koersweergave aangepast Index AdditionalTransactionInformation : Het incassant-id wordt voorlopig niet geleverd. De verwachting is dat het incassant-id weer wordt getoond in Q Bijlage 3 Toekomstige wijzigingen toegevoegd: het tonen van het incassant-id in index Aanpassing. Verwachte implementatie eind mei Verwachte implementatie eind mei Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.052 Rabo Internetbankieren (Professional) April 2017 Versie