Formaatbeschrijving CAMT.053 versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

Transcriptie

1 Formaatbeschrijving CAMT.053 versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

2 Inhoudsopgave 1 CAMT.053 Exportformaat CAMT.053 Beschrijving CAMT.053 Structuur Technische indeling Tekenset Berichtstructuur 5 2 Segment beschrijving Group header Statement Segment Entry segment Entry details 15 3 CAMT.053 scenario s SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Related Parties 32 Bijlage 1: Transactiesoortcodes 33 Bijlage 2: Reden retour codes 34 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen 35 Verwachte wijzigingen 35 Toekomstige wijzigingen 35 Change Log 36 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

3 1 CAMT.053 Exportformaat Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier 1 beschikbaar. 1.1 CAMT.053 Beschrijving Het CAMT.053 Bank to Customer Statement bericht wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over saldo en transacties die geboekt zijn op een rekening. Rabobank verstrekt afschriften per boekdag ongeacht of dat er wel of geen transacties op de rekening zijn geboekt. In de volgende tabel zijn per kanaal de kenmerken van de CAMT.053 beschreven: RIB (Pro) RDC/SWIFT FileAct Layout bestandsnaam <CAMT053.xml> <CAMT053_Datum_Tijdstip_ ContractId_AfschriftTransport Overeenkomst.zip> Aantal rekeningen in 1 bestand 1 of meerdere rekeningen - 1 of meerdere Rabobank rekeningen (keuze klant) - uitsluitend 1 Multibank of 1 RNB rekening per bestand (.zip) Volgorde rekeningen in 1 bestand conform volgorde op RIB (Pro) Conform IBAN volgorde. scherm Aantal afschriften in 1 bestand 1 of meerdere afschriften 1 of meerdere afschriften Selectie periode afschriften in 1 1 over meerdere boekdagen 1 boekdag bestand Selectie periode transacties op 1 afschrift 1 boekdag 1 boekdag De CAMT.053 is beschikbaar voor Rabobank rekening-courant, Rabobank spaarrekeningen, Multibank rekeningen (=niet-rabobank rekeningen) en Rabo Network Banking (=RNB) rekeningen (=rekeningen die worden aangehouden bij onze buitenlandse Rabobank kantoren in Duitsland, België en het Verenigd Koninkrijk). Wanneer voor een Multibank of RNB rekening geen inkomende SWIFT MT940 is ontvangen door de Rabobank, dan zal de Rabobank geen CAMT.053 beschikbaar stellen voor de betreffende boekdag. In onderstaand tabel is aangegeven welke onderdelen beschikbaar zijn of komen in Rabo Internetbankieren (Professional) (RIB(Pro)), Rabo Direct Connect (RDC) en SWIFT FileAct. RIB RDC/SWIFT FileAct Rabobank rekeningen Beschikbaar Beschikbaar Rabobank rekeningen: valutair saldo Beschikbaar Beschikbaar Multibank rekeningen Beschikbaar Beschikbaar Multibank rekeningen: valutair saldo Beschikbaar Beschikbaar RNB rekeningen Beschikbaar Beschikbaar RNB rekeningen: valutair saldo Beschikbaar Beschikbaar 1 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

4 Dit document beschrijft het CAMT.053 formaat dat verkrijgbaar is via Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. 1.2 CAMT.053 Structuur De modellen van het CAMT.053 document in ML worden beschreven in schema s. Er is gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (SD) in het schema. Aan de hand van de schema s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of optionele karakter van bepaalde gegevens. De SD voor camt is hier 1 beschikbaar 1.3 Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.053 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. De beschrijving van elk berichtelement bevat: Kolom Omschrijving Index Nummering volgens de ISO standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.053 bericht zoals beschikbaar gesteld via Rabo Internetbankieren (Professional), Rabo Direct Connect en SWIFT FileAct. Nivo Nivo van het element binnen het CAMT.053 bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.> </Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Naam Naam van het element binnen het CAMT.053 bericht. ML-tag Verkorte naam die een element identificeert in een ML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Bedrag>. 1 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

5 Kolom Omschrijving Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Formaat Lengte Rabobank rekening: Omschrijving Multibank/RNB rekening: Omschrijving Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie Tekenset) bevatten Datum: EEJJ-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en maximaal 3 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Booleaans: veld met twee opties true of false. Maximaal aantal karakters van het veld. Bevat de definitie van het berichtsegment of element voor Rabobank rekeningen evt. aangevuld met informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag. Bevat de definitie van het berichtsegment of element voor Multibank/ RNB rekeningen evt. aangevuld met informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag. 1.4 Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W Y Z / -? : ( )., + spatie 1.5 Berichtstructuur Het CAMT.053 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Statement (afschrift). Elk Statement bevat in ieder geval een begin- en eindsaldo en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

6 De opbouw van een CAMT.053 bericht wordt hieronder weergegeven. CAMT.053 Bericht GroupHeader Elke CAMT.053 bevat één Group Header Statement Elke CAMT.053 bevat minstens één Statement Balance Entry Elk Statement bevat minstens een begin- en eindsaldo Elk Statement kan één of meer Entries bevatten Entry details Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Statement Elk CAMT.053 kan meer dan één Statement bevatten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

7 2 Segment beschrijving 2.1 Group header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.053 berichten. Index Nivo Naam <ML Tag> Top Document <Document> [1..1] Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi= chema-instance xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt ">. Top Message root <BkToCstmrStmt> [1..1] Alleen tag Alleen tag GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Alleen tag Alleen tag Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi= chema-instance xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt "> MessageIdentification <MsgId> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT053><Kanaalcode><12-cijferig volgnummer>. Volgnummer: Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Kanaalcode: code RIB = RIB (Pro) Code HHV = RDC/SWIFT FileAct Bijvoorbeeld: CAMT053RIB CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en Tijd Datum en tijdstip waarop de CAMT.053 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T05:00:45+01:00 <CAMT053><RIB><12-cijferig volgnummer>. Volgnummer: Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Kanaalcode: code RIB = RIB (Pro) Code HHV = RDC/SWIFT FileAct Bijvoorbeeld: CAMT05RIB Datum en tijdstip waarop de CAMT.053 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: T05:00:45+01:00 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

8 2.2 Statement Segment Het Statement Segment rapporteert eerst algemene afschrift informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de betreffende boekdatum. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Voor batches zijn specificaties beschikbaar in Entry Details (vanaf ISO-referentie 2.135). Index Nivo Naam <ML Tag> Statement <Stmt> [1..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT053><12-cijferig volgnummer> <5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste afschrift krijgt toegekend, het tweede afschrift krijgt toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 afschriften van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht. Afschrift 1: CAMT Afschrift 2: CAMT Afschrift 3: CAMT <CAMT053><12-cijferig volgnummer> <5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste afschrift krijgt toegekend, het tweede afschrift krijgt toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 afschriften van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht. Afschrift 1: CAMT Afschrift 2: CAMT Afschrift 3: CAMT Electronic Sequence Number <ElctrncSeqNb> [0..1] Numeriek Vaste lengte 5 Het volgnummer wordt gevuld met <jaartal><boekdagnummer>. Het jaartal wordt elk jaar opgehoogd met +1 en het boekdagnummer wordt elk jaar gereset en start met 001. Let op: voor RDC en SWIFT FileAct geldt dat een bundel slechts één Multibank of RNB rekening bevat waardoor slechts één afschrift wordt toont. Deze tag wordt gevuld met de inhoud uit veld-28c, exclusief de slash en subvolgnummer, van de inkomende SWIFT MT940. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

9 Index Nivo Naam <ML Tag> Bijvoorbeeld: 1 januari 2019: januari 2020: CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd waarop de statement is gegenereerd, bijvoorbeeld: T11:20:45+01:00. Bijvoorbeeld: Inkomende MT940 veld 28C: 120/1 Het ElectronicSequenceNumber in de CAMT053 toont 120. Datum en tijd waarop de statement is gegenereerd, bijvoorbeeld: T11:20:45+01: Account <Acct> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> {OF [1..1] Alleen tag. Alleen tag IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld NL44RABO , NL68RABO IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld NL44RABO , NL68RABO Other <Othr> OF} [1..1] Niet beschikbaar. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Niet beschikbaar. Indien IBAN niet beschikbaar is, rekeningnummer in ander formaat. In geval het rekeningnummer langer is dan 34 posities, dan worden de eerste 34 posities vermeld Currency <Ccy> [0..1] ISO muntsoort code Vaste lengte 3 Muntsoort van de rekening. Indien beschikbaar, de muntsoort van de rekening Balance <Bal> [1..n] Alleen tag. Alleen tag Type <Tp> [1..1] Alleen tag. Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 De volgende codes worden gebruikt voor Rabobank rekeningen: De volgende codes worden gebruikt voor Multibank/RNB rekeningen: Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

10 Index Nivo Naam <ML Tag> OPBD = Beginsaldo CLBD = Eindsaldo CLAV = Einde dag saldo valutair (na afsluiting boekdag) FWAV = Vooruitliggend valutair saldo. Totaal 4 dagen in de toekomst. OPBD = Beginsaldo (uit veld 60F) 'CLBD' = Eindsaldo (uit veld 62F) CLAV = Einde dag saldo valutair (na afsluiting boekdag) (uit veld 64) FWAV = Vooruitliggend valutair saldo. Max. 4 dagen in de toekomst. (uit veld 65) Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is Datum <Dt> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Datum <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Deze tag wordt gevuld met de datum uit de inkomende SWIFT MT940, uit de velden 60F, 62F, 64 en NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. lengte 15 Aantal Entries aanwezig op het Statement. Aantal Entries aanwezig op het Statement. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

11 Index Nivo Naam <ML Tag> Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimals TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Bedrag Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen credit transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal credit transacties aanwezig op het Statement. Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen credit transacties bevat. Aantal credit transacties aanwezig op het Statement Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle credit transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De som van alle credit transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen debet transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal debet transacties aanwezig op het Statement. Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen debet transacties bevat. Aantal debet transacties aanwezig op het Statement Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle debet transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). De som van alle debet transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

12 Index Nivo Naam <ML Tag> TotalEntriesPerBank TransactionCode <TtlNtriesPerBkTxCd> [0..n] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat. Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal Entries met dezelfde transactiesoortcode. Aantal Entries met dezelfde transactiesoortcode Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen Som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactiesoortcode. Decimaal scheidingsteken is een punt (.) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiesoortcode wordt gevuld met een 3- of 4-numerieke codes. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Wordt gevuld met de inhoud van veld-61 sub-6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

13 2.3 Entry segment Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking true of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking false, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. Index Nivo Naam <ML Tag> Entry <Ntry> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO muntsoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] Code Waarde true of false. Waarde true of false. Wordt gevuld aan de hand van de waarde uit veld-61 sub 3 van de inkomende SWIFT MT940. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties Status <Sts> [1..1] Code Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.053. Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT BookingDate <BookgDt> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Boekdatum in formaat Boekdatum in formaat Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

14 Index Nivo Naam <ML Tag> EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: ValueDate <ValDt> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. De datum wordt indien aanwezig overgenomen uit veld-61 sub 2 van de inkomende SWIFT MT940. Indien de boekdatum afwezig is in de inkomende SWIFT MT940 dan is de boekdatum gelijk aan de valutadatum Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 19 april 2018: De datum wordt overgenomen uit veld-61 sub 1 van de inkomende MT AccountServicer Reference <AcctSvcrRef> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Niet beschikbaar. Deze tag wordt gevuld met de inhoud uit veld-61 sub 8 van de inkomende MT BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

15 Index Nivo Naam <ML Tag> Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiesoortcode wordt gevuld met een 3- of 4-numerieke codes. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van veld-61 sub 6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende MT Entry details Index Nivo Naam <ML Tag> EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Batch <Btch> [0..1] Alleen tag. Alleen tag PaymentInformation Identification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Referentie van batch (Payment Information Block) waar de transactie onderdeel van is. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /PREF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Alleen tag. Alleen tag References <Refs> [0..1] Alleen tag. Alleen tag PaymentInformation Identification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Niet beschikbaar. Deze tag wordt gevuld mits de inkomende SWIFT MT940 de codes EREF (=End-to-End ID) èn PREF (Payment Information ID) bevatten. Referentie van de batch (Payment Information Block) waar de transactie onderdeel van is EndToEndIdentification <EndToEndId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt aan de begunstigde. Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt aan de begunstigde. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

16 Index Nivo Naam <ML Tag> Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen MandateIdentification <MndtId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euro-incasso). Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Alleen tag. Deze tag wordt gevuld met het oorspronkelijk opdrachtbedrag, muntsoort en conversiekoers. In geval deze tag afwezig is, raadpleeg voor meer details tag Unstructured Remittance Information InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Alleen tag. Deze tag wordt gevuld in geval van non- SEPA transacties ook als de muntsoort van de rekening gelijk aan de muntsoort van de oorspronkelijke opdracht bedrag Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /EREF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euro-incasso). Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /MARF/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Alleen tag. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO muntsoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met het bedrag uit de inhoud van /OCMT/ uit veld-61 sub-9 of /OCMT/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT CurrencyExchange <Ccychg> [0..1] Alleen tag. Deze tag wordt gevuld indien zowel de Source Currency als de Exchange Rate aanwezig zijn. Indien een van beide Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

17 Index Nivo Naam <ML Tag> ontbreekt, dan is de tag Currency Exchange met de onderliggende subtags, afwezig SourceCurrency <SrcCcy> [1..1] Muntsoort Vaste lengte 3 Originele muntsoort van de transactie in ISO 4217 muntsoort code. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met muntsoort uit de inhoud van /OCMT/ uit veld-61 sub-9 of /OCMT/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT ExchangeRate <chgrate> [1..1] Koers Max. lengte 11, max. 10 decimalen Indien beschikbaar, de valutakoers toegepast voor de conversie. De koers weergave is 1 valuta eenheid van de muntsoort van de rekening in verhouding tot de opdracht muntsoort. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van /ECH/ uit veld-61 sub-9 of /ECH/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Bijvoorbeeld: Muntsoort rekening = EUR Muntsoort opdracht = USD Koers: 1 EUR = x-usd BankTransactionCode <BkTxCd> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiesoortcode wordt gevuld met een 3- of 4-numerieke codes. Meer informatie over transactiesoortcodes zie bijlage 1. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van veld-61 sub 6 of van?10 uit veld-86 van de inkomende MT Charges <Chrgs> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Amount <Amt> [1..1] ISO muntsoort code en bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Kosten opgenomen in het Entry Amount (2.78). Kosten die de zendende bank heeft ingehouden op het originele bedrag. Kosten opgenomen in Entry Amount (2.78). Deze tag wordt, indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /CHGS/ uit veld- Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

18 Index Nivo Naam <ML Tag> 86 uit de inkomende SWIFT MT CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Waarde CRDT of DBIT Waarde CRDT of DBIT Deze tag wordt alleen gevuld mits de indicator vermeld staat in veld-86 bij /CHGS/ in de inkomende SWIFT MT RelatedParties <RltdPties> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Debtor <Dbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig is bij non-sepa spaartransacties en non-sepa spaaroverboekingen. De naam van de tegenrekeninghouder is terug te vinden in de vrije omschrijvingsregels, tag Unstructured Remittance Information PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. Met ingang van vervalt deze tag AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR. Met ingang van vervalt deze tag. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag en subtags is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties. Indien beschikbaar naam van de tegenpartij. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Alleen tag. Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Land in ISO 3166 landcode (2 letters). Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

19 Index Nivo Naam <ML Tag> Met ingang van vervalt deze tag AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. Met ingang van vervalt deze tag. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Tegenpartij identificatiecode. Tegenpartij identificatiecode. Deze tag wordt gevuld indien aanwezig met de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van een inkomende SWIFT MT DebtorAccount <DbtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties Identification <Id> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN tegenrekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld NL44RABO , NL68RABO Niet beschikbaar Other <Othr> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het Deze tag wordt indien aanwezig gevuld Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

20 Index Nivo Naam <ML Tag> gevuld met het non-iban rekeningnummer. met de inhoud van?31 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Het tegenrekeningnummer zal ongeacht IBAN of non-iban formaat in deze tag worden gevuld UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTD/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij. Indien aanwezig, dan kan deze tag gevuld zijn met de BICorBEI Creditor <Cdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Naam van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig is bij Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code /ULTD/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties. Naam van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /BENM/ of /ORDP/, of de inhoud van codes?32 of?33, uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

21 Index Nivo Naam <ML Tag> non-sepa spaartransacties en non-sepa spaaroverboekingen. De naam van de tegenrekeninghouder is terug te vinden in de vrije omschrijvingsregels, tag Unstructured Remittance Information PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. Met ingang van vervalt deze tag AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR. Met ingang van vervalt deze tag Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letterig). Met ingang van vervalt deze tag AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. Met ingang van vervalt deze tag. Alleen tag. Indien het adres beschikbaar is, wordt deze tag gevuld met code ADDR. Indien aanwezig land in ISO 3166 landcode (2-letterig). Adres van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ADDR/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 70 Identificatiecode van de tegenpartij. Identificatiecode van de tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code /BENM/ of /ORDP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

22 Index Nivo Naam <ML Tag> Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Meer informatie over het gebruik van deze tag is beschreven in Hoofdstuk 3.3 Related Parties Identification <Id> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN tegenrekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld: NL44RABO , NL68RABO Niet beschikbaar Other <Othr> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer. Deze tag wordt gevuld met de inhoud van?31 uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Het tegenrekeningnummer zal ongeacht IBAN of non-iban formaat in deze tag worden gevuld UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Name <Nm> [0..1] Code Max. lengte 140 Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Naam van de uiteindelijke tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /NAME/ van code /ULTB/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Organisation Identification <OrgId> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Other <Othr> [0..n] Alleen tag. Alleen tag Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /ID/ van code Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

23 Index Nivo Naam <ML Tag> Deze tag is, indien aanwezig, gevuld met de BIC of BEI. /ULTB/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Alleen tag. Niet beschikbaar DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. Niet beschikbaar FinancialInstitution Identification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien de tegenpartij de debiteur is: BIC van de financiële instelling van de debiteur Niet beschikbaar CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Alleen tag. Niet beschikbaar FinancialInstitution Identification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. Niet beschikbaar BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien de tegenpartij de crediteur is: BIC van de financiële instelling van de crediteur. Niet beschikbaar Purpose <Purp> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Lijst met codes beschikbaar op st.page. De doeleinde code wordt ten onrechte gevuld met de category purpose code. Onbekend is wanneer het gevuld wordt met de purpose code. Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /CD/ van code /PURP/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

24 Index Nivo Naam <ML Tag> Information aanwezig zijn Unstructured <Ustrd> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 140 Niet-gestructureerde omschrijvingsregels. De niet-gestructureerde omschrijvingsregels worden niet aangevuld met extra (SEPA) informatie door Rabobank. Deze (SEPA) informatie is te vinden in de aanwezige tags van het CAMT bericht Structured <Strd> [0..n] Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien tag Reference (index 2.262) aanwezig is. Informa-tion beide aanwezig zijn. Niet-gestructureerde omschrijvingsregels. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /REMI/ of van codes?20-?29 en?60-?63 uit veld-86 uit de inkomende SWIFT MT940. Alleen tag CreditorReference Information <CdtrRefInf> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Type <Tp> [0..1] Alleen tag. Alleen tag CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Indien aanwezig gevuld met code SCOR. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van subcode /CD/ van code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT Issuer <Issr> [0..1] Code Max. lengte 35 Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund, waarde CUR Reference <Ref> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk). Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /ISSR/ van code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Deze tag is afwezig indien tag Code (index 2.259) afwezig is. Deze tag wordt indien beschikbaar gevuld met de inhoud van subcode /CDTRREF/ van code /REMI/ uit veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

25 Index Nivo Naam <ML Tag> ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Reason <Rsn> [0..1] Alleen tag. Alleen tag Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Voor een lijst van veel voorkomende retour codes zie Bijlage AdditionalInformation < AddtlInf> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 105 Indien beschikbaar de vertaling van de reden retour code in het Nederlands. Deze tag wordt indien aanwezig gevuld met de inhoud van code /RTRN/ uit veld- 86 van de inkomende SWIFT MT940. Indien beschikbaar de vertaling van de reden retour code AdditionalTransaction Information <AddtlTxInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Wordt indien beschikbaar gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD debet en SDD-R credit. Het incassant ID wordt voorafgegaan met /CSID/. Niet beschikbaar. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaaroverboekingen AdditionalEntry Information <AddtlNtryInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Niet beschikbaar Deze tag wordt gevuld met de inhoud, indien aanwezig, van veld-86 van de inkomende SWIFT MT940. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

26 3 CAMT.053 scenario s Dit hoofdstuk beschrijft welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Hoofdstuk 3.1 en 3.2 beschrijven scenario s voor Rabobank rekeningen. Hoofdstuk 3.3 beschrijft de elementen van Multibank en RNB rekeningen betrekking hebbend op tag Related Parties. 1a Verantwoording van een SEPA 1b afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: Scenario u een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. u een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). 2 een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is. 4 een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording van een SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. 6 u hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). 7 een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 u bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a Verantwoording van een niet- 9b SEPA afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording van een niet- 10b SEPA bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: u een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. u hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

27 3.1 SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s Voor SEPA en non-sepa credit transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA credit transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 1a SCT debet Single 1b SCT debet Batch 3 Return SCT debet 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking debet 11 non- SEPA overboeking credit 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator DBIT DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT 2.81 Status BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode PaymentInformation Identification Waarde uit pain EndToEndIdentification Waarde uit pain.001. Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening BankTransactionCode Charges Debtor Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele SCT DebtorAccount Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie. 3 Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

28 Index Naam Gebruiksregel Rabobank Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT. 1a SCT debet Single 1b SCT debet Batch 3 Return SCT debet 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking debet 11 non- SEPA overboeking credit UltimateDebtor Details van de uiteindelijke initiator van de SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT Creditor Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele SCT CreditorAccount Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele SCT UltimateCreditor Details van uiteindelijke begunstigde van SCT. Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT DebtorAgent Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele SCT CreditorAgent Details van de begunstigde bank van de SCT. Details van de bank van de initiator van de originele SCT Purpose Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele SCT. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

29 Index Naam Gebruiksregel Rabobank Aanwezig op afschrift van begunstigde RemittanceInformation Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde. 1a SCT debet Single 1b SCT debet Batch 3 Return SCT debet 5 SCT credit 7 Return SCT credit 9 non- SEPA overboeking debet 11 non- SEPA overboeking credit ReturnInformation Reason Returncode Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

30 3.2 SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Voor SEPA en non-sepa direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator 2.81 Status 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode 2 SDD debet 4 Return SDD debet 6 SDD credit Batch 8 Return SDD credit 10 non- SEPA incasso debet 12 non- SEPA incasso credit DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde MandateIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde Debtor Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD DebtorAccount Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD UltimateDebtor Details van de uiteindelijke incassant van de SDD. Details van uiteindelijk Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

31 Index Naam Gebruiksregel Rabobank geïncasseerde van originele SDD. 2 SDD debet 4 Return SDD debet 6 SDD credit Batch 8 Return SDD credit Creditor Details van incassant. Details van geïncasseerde van originele SDD CreditorAccount Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD UltimateCreditor Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD RemittanceInformation Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde. 10 non- SEPA incasso debet ReturnInformation 12 non- SEPA incasso credit Reason Reasoncode AdditionalTransactionInformation Details van incassant. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

32 3.3 Related Parties Voor Multibank en RNB rekeningen geldt onderstaande tabel ten behoeve van de vulling in de CAMT.053, gebaseerd op de gegevens uit de inkomende SWIFT MT940. Omdat de type transactie niet kan worden bepaald, zal in de CAMT.053 de gegevens van de tegenrekeninghouder inclusief de Reversal Indicator als volgt worden gevuld: Inkomende SWIFT MT940 Uitgaande CAMT053 Related Parties tag Credit transactie Debtor false Debet transactie Creditor false RD (= credit) transactie Debtor true RC (=debet) transactie Creditor true Uitgaande CAMT.053 ReversalInd tag 2.80 Wanneer er staat Debtor dan geldt dit ook voor de onderliggende tags en voor Debtor Account. Wanneer er staat Creditor dan geldt dit ook voor de onderliggende tags en voor Creditor Account. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

33 Bijlage 1: Transactiesoortcodes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en index 2.68, 2.98 en tonen zowel 3- als 4-numerieke transactiesoortcodes. Voor Rabobank rekeningen is er een overzicht beschikbaar van deze transactiesoortcodes (versie 3.0 of hoger). Deze is te vinden op de download pagina van: Rabo Internetbankieren (Professional) Raadpleeg hiervoor sectie Verantwoording van transacties. Rabo Direct Connect: zie sectie Exportformaten. SWIFT FileAct: zie sectie Exportformaten. Let op: de transactiesoortcodes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactiesoortcodes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie

34 Bijlage 2: Reden retour codes Als een betaling of incasso wordt afgekeurd of gestorneerd, dan wordt de opdracht voorzien van een retour code. In deze tabel staan veel voorkomende retour codes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour code AC01 AC04 AC06 AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 BE04 BE05 CURR CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 MD02 Omschrijving Rekeningnummer onjuist Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden Fout bestandsformaat Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden Duplicaat opdracht Adres begunstigde ontbreekt Opdrachtgever onbekend Incorrecte muntsoort Weigering debiteur Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist Annuleringsverzoek Geen machtiging Onjuiste machtiging Reden retour code MD06 MD07 MS02 MS03 PC01 PC02 PC03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 R001 R002 R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Omschrijving Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Administratieve reden Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden Technische reden BIC onjuist Administratieve reden NAW debiteur ontbreekt NAW crediteur ontbreekt Administratieve reden Opdracht niet toegestaan Opdracht te vroeg of te laat Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 September 2018 Versie