ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description v3.2

Transcriptie

1 Leeswijzer ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description v3.2 March 2014 Version 3.2 Leeswijzer: voor ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description 1

2 Introductie Deze leeswijzer geeft een nadere uitleg op het document ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description (Hierna: Format Description). Deze leeswijzer is bedoeld voor de medewerkers van IT afdelingen van bedrijven en voor software leveranciers. Appendices genoemd in deze leeswijzer verwijzen naar de appendices in de Format Description. Achtergrond In de Format Description zijn de specificaties opgenomen van zowel de huidige set up als de set up die gebruikt zal worden vanaf najaar 2014 (nieuw formaat). De reden voor het opnemen van de gecombineerde set up is dat beide set ups naast elkaar door uw bedrijfsadministratie / ERP pakket moeten kunnen worden verwerkt. Bovendien is het handig om alle relevante codes en specificaties van de bestaande en de nieuwe set up op één plek te vinden. Deze leeswijzer biedt inzicht in de verschillen tussen de huidige en de nieuwe set up. 2

3 Inhoud Introductie... 2 Layout MT940 en MT Tag specificatie... 5 Layout Consolidated Statement... 9 Versie beheer Disclaimer

4 Layout MT940 en MT942 De layout (indeling) van het MT940 en MT942 bericht zal niet veranderen. Message header en trailer van MT940 en MT942 ING Het Export en Import nummer zoals gepresenteerd in de sectie Export information (MT940/2 ING) en Import information (MT940/2 ING) kan maximaal zijn en zal daarna opnieuw beginnen bij De inhoud van de header en trailer wijzigt niet. 4

5 Tag specificatie In dit onderdeel wordt per tag aangegeven of er wijzigingen zijn en wat deze wijzigingen zijn. Tag 20 Transaction Reference Number (TRN) Tag 25 Account Identification Deze tag bevatte voorheen het BBAN in plaats van het IBAN. Het IBAN formaat in het bericht is IBAN+CUR (voorbeeld: NL42INGB EUR) Tag 28C Statement Number Tag 60F Opening Balance (alleen MT940) NB: voor elk bedrag genoemd in het MT940 en MT942 bericht geldt: Het aantal decimalen wordt bepaald door de valuta Alle bedragen worden getoond met een decimale komma Decimalen worden altijd gerapporteerd Tag 61 Statement Line Deze tag bevat details van elke individuele transactie. De invulling van tag 61 Subfield 6 en 9 zullen door de nieuwe setting veranderen. U zult nieuwe transactie codes krijgen. Het bedrijfsadministratie / ERP pakket en andere gekoppelde applicaties moeten in staat zijn om zowel de huidige als nieuwe set aan codes gelijktijdig te kunnen verwerken. Subfield 6: Transaction Type Identification Code De huidige set aan codes staat beschreven in appendix: Transaction Codes Legacy. Het type rekening is daarbij bepalend of er in de huidige set een numerieke of alfabetische code gegeven wordt. De nieuwe set aan codes staat beschreven in appendix Transaction Codes SWIFT. Subfield 9 : Supplementary Details De huidige codes zoals weergegeven in appendix: Transaction Code-Legacy, worden tot aan de omzetting gehandhaafd. Daarna zullen ze alleen nog nodig zijn om historische data te kunnen opvragen. In de nieuwe situatie, ná de omzetting, worden nieuwe ING transactie codes gebruikt. De codes zijn te vinden in: Appendix Transaction Codes ING Specific. De informatie dat start met /TRCD/, gevolgd door de ING specifieke code, begint altijd op een nieuwe regel. (TRCD staat voor TRansactie CoDe). 5

6 Tag 86 Information to account owner Tag 86 van de Structured MT940, Information to account owner, bevat codes die op een gestructureerde wijze getoond worden. Structure of Code Words in Tag (:86:) Nieuwe codes zijn toegevoegd in het nieuwe formaat, ten opzichte van de versie 3.1 van de Format Description. De volgende tabel geeft een overzicht van alle codes, met daarbij de vermelding A, B of C. A: Alleen van toepassing in de huidige set up (formaat v3.1) B: Alleen van toepassing in de nieuwe set up C: Van toepassing in zowel de huidige als nieuwe set up NB: Alle codes dienen ondersteund te worden, aangezien historische data na overgang nog in de huidige set up getoond wordt. Codeword Beschrijving A/B/C /RTRN/ Return Reason C /BUSP/ Business Purpose A /CREF/ Client Reference B /EREF/ End to End Reference C /PREF/ Payment Information ID C /IREF/ Instruction ID B /MARF/ Mandate Reference C /CSID/ Creditor ID C /CNTP/ Counterparty ID B /BENM/ Beneficiary Party A /ORDP/ Ordering Party A /REMI/ Remittance Information C /ID/ Counterparty Identification A /PURP/ Purpose Code (Bijv. SALA) C /ULTB/ Ultimate Beneficiary A /ULTC/ Ultimate Creditor B /ULTD/ Ultimate Debtor C* /EXCH/ Exchange Rate B /CHGS/ Charges B *Meer informatie over /ULTD/ staat verder in dit document onder de kop ULTD (Ultimate Debtor code woord) R-Type In het huidige formaat v3.1 is volgend op de /RTRN/ code een return indicatie te vinden gebaseerd op de ISO Return Codes zoals genoemd in de Appendix ISO 6

7 Return Reason codes. De Return Reason code wordt daar direct gevolgd door het R- type (Met waarde 1, 2, 3, 4 of 5). In de nieuwe set up wordt het R-Type (1 t/m 5) niet meer gebruikt. Het wordt vervangen door een codering in Tag61 subfield 9 zoals beschreven in Appendix Transaction Codes ING specific. Dit staat tevens zo vermeld in deze leeswijzer onder de kop Tag 61 Statement line: Subfield 9. Wees bewust dat zowel de huidige als de nieuwe set up ondersteund moet worden; via de huidige code na /RTRN/ in tag86 (4 posities alfanumerieke code, gevolgd door 1 positie R-Type) en via de nieuwe ING specifieke code in Tag61 subfield 9 (5 numerieke posities). Laatstgenoemde codering geeft meer details dan de huidige codering. Dit is een verbetering voor het analyseren van return berichten. Remittance info De Remittance info zoals gepresenteerd in de formaatbeschrijving als onderdeel van de code /REMI/ kan opgesplitst worden in huidige en nieuwe codering. Onderstaande tabel geeft de verschillen aan, waarbij dezelfde indicatie gegeven is als bij de code words: A: Van toepassing in de huidige set up (v3.1) B: Van toepassing in de nieuwe set up Remittance info wijze Formaat A/B Dutch structured remittance ISO structured remittance Unstructured remittance /REMI/SCOR/CUR/<payment reference>/ /REMI/STRD/CUR/<payment reference>/ /REMI/SCOR/ISO/<ISO reference>/ /REMI/STRD/ISO/<ISO reference>/ /REMI///<remittance info>/ /REMI/USTD//<remittance info>/ NB: Welke wijze getoond wordt, hangt af van hoe de betaling of incasso is geïnitieerd: A B A B A B Remittance info wijze Dutch structured remittance ISO structured remittance Unstructured remittance Van toepassing Indien de (NL) rekeninghouder een betalingskenmerk meegeeft Indien de rekeninghouder een ISO betalingskenmerk meegeeft Indien er geen betalingskenmerk maar vrije tekst is meegegeven. In de volgende tabel een uitleg over de diverse codes in de Remittance Information. Code SCOR CUR STRD USTD Betekenis Structured Communication Reference Currence. Indien gebruik gemaakt wordt van het Nederlandse Acceptgiro product. Structured Unstructured 7

8 ULTD (Ultimate Debtor code woord) In de huidige set up heeft code woord ULTD 140 posities. In dat geval wordt alleen de <Name> getoond. In de nieuwe set up wordt ook het ID mee gegeven. Uiteraard, mits meegegeven door een andere bank, of bij ING bekend. De set up wordt dan: <Name (70)>/<ID (35)>/ Tag 62F Closing Balance (MT940 only) Tag 64 Closing available balance (MT940 only) Tag 65 Forward available balance (MT940 only) Tag 86 Information to account owner 8

9 Layout Consolidated Statement Er zijn geen wijzigingen tussen de huidige en nieuwe opzet en invulling van de geconsolideerde MT940 en MT942 9

10 Versie beheer Versie Datum Wijziging First version 10

11 More information For more information please contact: Helpdesk InsideBusiness Payments +31 (0) (local charges) 11

12 PCM ING Bank N.V. Disclaimer This document is a publication of ING Bank N.V. ( ING ). ING has taken care to ensure that the information contained in this document is accurate, current, complete and correct as of the date hereof. ING reserves the right, but does not have any obligation, to amend or change the content of the document. The information contained in this document is confidential and may not be disclosed to any third party without the prior written consent of ING. Neither ING nor any of its officers or employees accepts any liability whatsoever for any claim, loss or damages arising from the content of the document, including, but not limited to losses as a result of any error, inaccuracy or omission in this document. 12