Impact van SEPA op de MT rapportering (België) versie augustus ing.be/sepa

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Impact van SEPA op de MT940-942 rapportering (België) versie augustus 2014. ing.be/sepa"

Transcriptie

1 Financial Supply Chain SEPA Impact van SEPA op de T rapportering (België) versie augustus 2014 ing.be/sepa

2 Introductie 1 Welke impact heeft de migratie naar SCT en SDD (SEPA) op T940/T942? 1 Customer Statement essage-beschrijving T940 2 Customer Statement essage-beschrijving T942 3 Specificaties tag 86 4 Voor Europese overschrijvingen SEPA 4 Voor Europese domiciliëringen SEPA 5 Waar is de mededeling te vinden? 6 Waar zijn de cliëntenkenmerken te vinden? 7 Voor Europese overschrijvingen SEPA 7 Voor Europese domiciliëringen SEPA 7 Voorbeelden 8

3 Introductie Deze referentiegids is ontworpen om u te helpen bij uw afstemmingsproces door middel van T940 en/of T942-rapportering lay-outs wanneer u migreert van Belgische betalingsproducten domiciliëring (DO80) en overschrijving naar de SEPA-equivalenten, nl. de Europese domiciliëring (SEPA direct debit - SDD) en de Europese overschrijving (SEPA credit transfer - SCT). Een van de belangrijkste wijzigingen aangaande SEPA is de invoering van het nieuwe ISO20022 XL-formaat voor de initiatie van overschrijvingen en domiciliëringen. Door dit nieuwe formaat en extra informatie over de transactie zijn er wijzigingen in uw rapportering. Een voorbeeld daarvan is dat de IBAN vermeld zal worden in plaats van de BBAN. ING ontwikkelt momenteel nieuwe rapporteringsproducten gebaseerd op ISO T940/942 zal ook in de toekomst verder gebruikt blijven worden en zal niet geleidelijk verdwijnen. De focus van dit document gaat naar de al bestaande rapporteringsformaten en hoe Europese domiciliëringen en Europese overschrijvingen SEPA SEPA (ECT/SECT) gerapporteerd worden in T940 en T942. De T940 Customer Statement essage is een SWIFTstandaardbericht voor elektronische bankafschriften. Tal van softwarepakketten kunnen de informatie vermeld in dit internationale standaardformaat verwerken. De T940 (end-of-day reporting) en de T942 (intraday reporting) zijn bedoeld om u te informeren over alle verrichte bewegingen op de rekening en de overeenkomstige saldi van uw rekening(en). et die informatie kunt u uw uitstaande orders afstemmen en cashmanagementverrichtingen doen op uw rekening(en). Voor een volledige beschrijving van T940/T942 kunt u contact opnemen met uw PC Relationship anager bij ING. Welke impact heeft de migratie naar SCT en SDD (SEPA) op T940/T942? T940 en T942 werden gewijzigd om te voldoen aan de SEPA-vereisten. Dat betekent dat de rapporteringsformaten de SEPA-informatie zullen tonen die nodig is voor het afstemmingsproces. Het eerste verschil is dat SEPA-transacties extra (nieuwe) informatie bevatten die u ook in uw rapportering zult zien. Het tweede verschil is dat alle transacties van een meervoudige Europese overschrijvingsbatch, of Europese domiciliëringsbatch, als één grote boeking per batch geboekt en gerapporteerd zullen worden. Als een van die transacties mislukt, zullen die mislukte transacties afzonderlijk worden geboekt. Alle mislukte transacties worden dus in het rekeningafschrift vermeld. De volgende attributen zullen worden vermeld in T94x: IBAN van tegenpartij; BIC van tegenpartij; ID crediteur (in geval van een Europese domiciliëring SEPA); machtigingskenmerk (in geval van een Europese domiciliëring SEPA); betalingskenmerk; End-to-End ID; nieuwe ISO-redencode voor mislukte transacties; 1 Impact of SEPA on T Reporting (België)

4 Customer Statement essage-beschrijving T940 Tag (ax.) lengte Type Grootte Veldnaam Waarde/formaat /O AN V Transaction Reference AN V Account Identification Voor ING BE-rekeningen: IBAN-structuur gevolgd door de ISO valutacode en de aard code (die laatste wordt alleen vermeld in geval van een rekening die anders dan een zichtrekening is) bv. BE EUR 28C Numbers 5 N V Statement Number O 5 N V Sequence Number 60F Opening Balance F: First 1 AN F Indicator D: Debit, C: Credit 6 N F Date YYDD 3 AN F Currency ISO 4217-valutacode 15 N V Amount 61 Statement Line O Sub1 6 N F Value Date YYDD Sub2 4 N F Entry Date DD altijd vermeld O Sub3 2 AN V Indicator D: Debit, C: Credit Sub5 15 N V Amount Sub6 4 AN F Transaction Code Standaard SWIFT-codewoorden NSCT: Single SEPA credit transfer NCT: ultiple SEPA credit transfer NSDD: SEPA direct debit Sub7 16 AN V Reference for the Account Owner NOTPROVIDED in geval van geen referte. Eindigt met /. Sub8 18 AN V Bank Reference Begint met '/' O Sub9 34 AN V Supplementary details Voor ING BE rekeningen: Belgische rapporteringstransactie codificatie van zeven cijfers gevolgd door /OCT/ EUR + oorspronkelijk bedrag (bv: /OCT/EUR ,35) 86 Information to Account Owner O 65 AN F Zie specificaties tag 86 O 62F Closing Balance F: Last 1 AN F Indicator D: Debit, C: Credit 6 N F Date YYDD 3 AN F Currency ISO 4217-valutacode 15 N V Amount O 2 Impact of SEPA on T Reporting (België)

5 Customer Statement essage-beschrijving T942 Tag (ax.) lengte Type Grootte Veldnaam Waarde/formaat /O ( mandatory / optional ) AN V Transaction Reference Number Intern ING-kenmerk. Bv. 20: S0006V3O AN V Account Identification Zie hoofdstuk tag 25 28C Numbers 5 N V Statement Number 5 N V Sequence Number Niet aanwezig in ING BE T942 O 34F Floor Limited Indicator Altijd de ISO-valuta van de rekening gevolgd door een nul en een komma. Bv. 34F:USD0, 13D Date/Time Indication Bv. 13D: Statement Line O Sub1 6 N F Value Date Altijd vermeld Sub2 4 N F Entry Date Altijd vermeld O Sub3 2 AN V Indicator D: Debit, C: Credit Sub4 1 N F Funds code Derde positie van de ISO valutacode. Nooit vermeld. Sub5 15 N V Amount Sub6 4 AN F Transaction Code Sub7 16 AN V Sub8 18 ("//" included) Reference for the Account Owner Standaard SWIFT-codewoorden NSCT: Single SEPA credit transfer NCT: ultiple SEPA credit transfer NSDD: SEPA direct debit NOTPROVIDED in geval van geen referte. Eindigt met /. AN V ING Reference Begint met '//' O Sub9 34 AN V Supplementary details Voor ING BE rekeningen: Belgische rapporteringstransactie codificatie van zeven cijfers gevolgd door /OCT/EUR + oorspronkelijk bedrag (bv: /OCT/ EUR ,35) 86 Information to Account Owner 65 AN F Zie specificaties tag 86 O O O 90D Number of debit entries Bv. 90D: 2EUR ,03 90C 1 AN F Number of credit entries Bv. 90C: 7EUR ,93 3 Impact of SEPA on T Reporting (België)

6 Specificaties tag 86 Tag 86, aanwezig in T940- en T942-rapporteringsberichten, is een vrij tekstveld dat bestaat uit maximaal zes regels van 65 tekens (390 posities). ING vult die tag op een gestructureerde manier in wanneer de rekeningen aangehouden worden bij ING België. De tag wordt ingevuld met codewoorden (REI enz.) die aanduiden welke soort informatie volgt. Is er geen informatie, dan worden de onnodige blanco s niet vermeld. De volgorde van de codewoorden (TRCD, RTRN enz.) is altijd dezelfde voor alle vermelde soorten bewegingen. Voor Europese overschrijvingen SEPA: De rapportering van Europese overschrijvingen SEPA in T940/T942 lijkt erg op die van CODA2.3. De beweging zelf wordt weergegeven in tag 61. De informatie over de transactie is beschikbaar in tag 86. Tag 86 zal worden ingevuld met codewoorden om de verschillende soorten informatie die te vinden is te identificeren. De gestructureerde of niet-gestructureerde mededeling, zoals bekend in CODA2.3, zal worden verschaft na het CODAwoord /REI/. In geval van een niet-gestructureerde mededeling zal het codewoord /REI/USTD/ erop wijzen dat er een vrije mededeling volgt. Bij een gestructureerde mededeling bepaalt een specifieke set van regels of er een vast formaat wordt gecreëerd. De mededeling is terug te vinden in het codewoord /REI/STRD/. > Het type structuur wordt onmiddellijk erna vermeld. Bv. /REI/STRD/101/ TAG 86 GESTRUCTUREERDE INVULLING Volgorde Codewoorden Specificiteit inhoud 1 /TRCD/ 2 /RTRN/ 3 4 /CNPT/ 5 /CREF/ and/or /EREF/ and/or /PREF/ and/or IREF /REI/STRD/[156 CHAR] or /REI/USTD/[156 CHAR] Domestic Transaction Codification in 4 posities. De codificatie hangt af van het land waar de gerapporteerde rekening wordt aangehouden. Terugzendingscode in 4 posities. oet alleen voor SEPA-terugzendingen worden ingevuld. Kenmerk cliënt van maximaal 35 posities. Indien end-to-end => EREF; indien instructieid => IREF; indien betalingsinformatieid => PREF anders CREF. Voor ING BE rekeningen, alléén CREF is gebruikt. De informatie over de tegenpartij is als volgt gestructureerd: /CNPT/ACCOUNT[AX34 CHAR]/BIC[AX11 CHAR]/NAE[AX35 CHAR]/ CITY[AX35CHAR]/ Informatie over de overschrijving wordt hetzij gestructureerd (/REI/STRD/) of niet-gestructureerd (/REI/USTD/) ingevoerd. De lengte is maximaal 156 posities. Wanneer de informatie over de overschrijving gestructureerd is, wordt het type structuur dat gebruikt zal worden vermeld in de eerste drie posities van de mededeling, gevolgd door een schuine streep (REI/STRD/101/...). 6 /CATP/ Categorie doelcodewoord van vier letters. Bv. SALA. 7 /PURP/ Categorie Doelcodewoord van vier letters. Bv. BENE. 8 /SVCL/ Schema. Bv. SEPA. Normaal alleen om SEPA-bewegingen aan te duiden. 9 /ULTC/ or /ULTD/ /NAE [max. 70 pos.]/id [max. 35 tekens]/ 10 /CSID/ Identificator van de crediteur, max. 35 tekens. 11 /ISDT/ Vereffeningsdatum 4 Impact of SEPA on T Reporting (België)

7 Voor Europese domiciliëringen SEPA: Het uitvoeringsproces van Europese domiciliëringen SEPA is speciaal ontworpen om voor de crediteur een volledig geautomatiseerde afstemming mogelijk te maken. De crediteur voert de domiciliëring in en verschaft alle informatie en kenmerken die de transactie identificeren. Wanneer een Europese domiciliëring SEPA wordt geïnitieerd vanaf een creditrekening bij ING België, wordt het totale bedrag van de ingevoerde batch gecrediteerd naar de rekening van de crediteur met de <PaymentInformationIdentification> als kenmerk. Bij niet-betaling van een Europese domiciliëring SEPA stuurt de debiteurenbank een R-transactie aan de crediteurenbank. Die R-transactie kan vijf specifieke types voor niet-uitvoering bevatten (afwijzing, terugzending, terugbetaling, terugboeking en aanvraag voor annulering) en geeft de crediteur meer informatie over de toekomstige acties die ondernomen moeten worden. Bovendien wordt een reden gegeven waarom de transactie niet werd uitgevoerd (in vier posities). Het type R-transactie geeft informatie over de toekomstige acties die ondernomen moeten worden: Wanneer een eerste Europese domiciliëring SEPA ( FIRST ) niet geboekt geraakt (wordt afgewezen of geannuleerd), wordt ze beschouwd als zijnde nooit verstuurd. De crediteur moet de domiciliëring opnieuw versturen met als sequentie First en dezelfde of gecorrigeerde informatie binnen dezelfde termijnen (op grond van hetzelfde machtigingskenmerk en hetzelfde rekeningnummer van de debiteur). Wanneer een eerste domiciliëringsinstructie wordt geretourneerd, moet de crediteur een recurrente transactie sturen, ervan uitgaande dat de machtiging is aanvaard. De beweging zelf wordt weergegeven in tag 61. De informatie over de transactie zal beschikbaar worden gesteld in tag 86. Bij een gestructureerde mededeling bepaalt een specifieke set van regels bepaald om een vast formaat te creëren. De mededeling is te vinden in de codewoorden /REI/ en de mededeling voor Europese domiciliëringen SEPA is altijd gestructureerd. Het structuurtype wordt meteen erna vermeld. Bv. /REI/STRD/127 TAG 86 GESTRUCTUREERDE INVULLING Volgorde Codewoorden Specificiteit inhoud 1 /TRCD/ 2 /RTRN/ 3 4 /CNPT/ 5 /CREF/ and/or /EREF/ and/or /PREF/ and/or IREF /REI/STRD/[156 CHAR] or /REI/USTD/[156 CHAR] Domestic Transaction Codification in 4 posities. De codificatie hangt af van het land waar de gerapporteerde rekening wordt aangehouden. Terugzendingscode in 4 posities. oet alleen voor SEPA-terugzendingen worden ingevuld. Kenmerk cliënt van maximaal 35 posities. Indien end-to-end => EREF; indien instructieid => IREF; indien betalingsinformatieid => PREF anders CREF. Voor ING BE rekeningen, alléén CREF is gebruikt. De informatie over de tegenpartij is als volgt gestructureerd: /CNPT/ACCOUNT[AX34 CHAR]/BIC[AX11 CHAR]/NAE[AX35 CHAR]/ CITY[AX35CHAR]/ Informatie over de overschrijving wordt ingevoerd als een gestructureerd mededeling (/REI/STRD/). Omdat de overschrijving gestructureerd is, moet het type worden vermeld in de eerste drie posities met toevoeging van een schuine streep (/REI/STRD/127/...). Alleen van toepassing op rekeningen aangehouden bij ING België. 6 /CATP/ Categorie doelcodewoord van vier letters. Bv. SALA. 7 /PURP/ Doelcodewoord van vier letters. Bv. BENE. 8 /SVCL/ Schema. Bv. SEPA. Normaal alleen om SEPA-bewegingen aan te duiden. 9 /ARF/ achtigingskenmerk [max. 35 tekens] 10 /ULTC/ or /ULTD/ /NAE [max. 70 pos.]/id [max. 35 tekens]/ 11 /CSID/ Identificator van de crediteur, max. 35 tekens. 12 /ISDT/ Vereffeningsdatum 5 Impact of SEPA on T Reporting (België)

8 Waar is de mededeling te vinden? De mededeling bestaat in twee versies: de gestructureerde en de niet-gestructureerde mededeling. De terugzendingscode is beschikbaar in de gestructureerde mededeling Europese domiciliëring (SEPA-domiciliëring) Vereffeningsdatum 6N DDYY Type domiciliëring Schema domiciliëring Betaald (0) of reden voor terugbetaling (1-4) Identificatiecode crediteur achtigingskenmerk ededeling Type R-transactie Reden 1N 1N 1N 35AN 35AN 62AN 1N 4AN 0: niet-gespecificeerd 1: recurrent 2: eenmalig 3: eerste (recurrent) 4: laatste (recurrent) 0: niet-gespecificeerd 1: SEPA kern 2: SEPA B2B 0: betaald 1: technisch probleem 2: reden niet gespecificeerd 3: debiteur is het niet eens 4: probleem rekening debiteur 0: betaald 1: afwijzing 2: terugzending 3: terugbetaling 4: terugboeking 5: annulering 6 Impact of SEPA on T Reporting (België)

9 De reden code verschaft meer informatie over de oorzaak van niet-uitvoering. De redenen codes voor Europese Domiciliëring SEPA die ING ondersteunt worden hieronder opgelijst: Code Reden in het Rulebook AC01 Verkeerde schuldenaar IBAN AC04 Rekening schuldenaar afgesloten AC06 Rekening schuldenaar geblokkeerd (bv. nalatenschap/faillissement) AC13 Rekeningtype niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA AG01 Rekening niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA wegens regelgeving AG02 Bank operation code gespecifieerd in het bericht is niet geldig voor ontvanger A05 Eenzelfde inning is al gebeurd in een recent verleden. BE05 Verkeerde schuldeiser identificatie FF01 XL-bestand niet of verkeerd ingevuld bevat een syntaxisfout Geen/verkeerde (syntaxis) mandaatinfo in inning Wijzigingsinfo ontbreekt D01 Er bestaat geen mandaat B2B-mandaat nog niet bevestigd door de schuldenaar Terugbetaling ongeoorloofde transactie (tot 13 maanden na vervaldatum) D02 foutieve sequentie D06 Onvoorwaardelijke Terugbetaling van een transactie (CORE tot 8 weken na vervaldatum) D07 Schuldenaar overleden S02 Weigering door schuldenaar bij aanbieding S03 Niet van toepassing PY01 Bank van schuldenaar is niet bereikbaar voor SDD RC01 BIC van de bank klopt niet RR01 Wegens regelgeving RR02 Wegens regelgeving RR03 Wegens regelgeving SL01 Rekening geblokkeerd voor SDD door schuldenaar (zwarte/witte list) Overtreft de grens die schuldenaar op het mandaat heeft geplaatst (bedrag of periodiciteit) De redenen codes voor Europese Overschrijving SEPA die ING ondersteunt worden hieronder opgelijst: Code AC01 AC04 AC06 AG01 AG02 A04 A05 BE04 D07 S02 S03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 FOCR Reden in het Rulebook Ongeldige rekening identifier (bv: ongeldige IBAN of rekeningnummer bestaat niet) Gesloten rekening Geblokkeerde rekening, zonder opgegeven reden Overschrijving (Credit Transfer) verboden op dit type rekening (bv: spaarrekening) Incorrecte operatie/transactie code, ongeldig bestandsformaat Onvoldoende fondsen Gedupliceerde betaling Ongeldig rekening adres Overleden begunstigde In opdracht van de begunstigde Reden niet opgegeven Incorrecte bank identifier (bv: ongeldige BIC) Rekening of identificatie van schuldenaar ontbreekt Reden door regelgeving Naam of adres van schuldenaar ontbreekt Reden door regelgeving Naam of adres van schuldeiser ontbreekt Reden door regelgeving Reden door regelgeving Positief antwoord op de Recall 7 Impact of SEPA on T Reporting (België)

10 Waar zijn de cliëntenkenmerken te vinden? De cliëntenkenmerken zijn te vinden in: tag 61 sub 7 (beperkt tot 16 posities); tag 86 na het codewoord /CREF/ (beperkt tot 34 posities). Het codewoord /CREF/ is altijd aanwezig. Er is altijd een codewoord vermeld voor de desbetreffende informatie die vermeld is tussen start-slashes en end-slashes. In geval van SEPA-transacties (Europese overschrijving SEPA of Europese domiciliering SEPA) wordt PaymentInformationIdentification gebruikt als kenmerk wanneer er een globale debitering nodig is. Europese domiciliëringen SEPA worden altijd verwerkt als een globale debitering, terwijl Europese overschrijvingen SEPA verwerkt worden op grond van de batch boekingsparameter. In een enkelvoudige Europese overschrijving SEPA worden de transacties afzonderlijk geboekt. De volgende tabel identificeert de kenmerken die gebruikt kunnen worden bij het invoeren van een XL-transactie met het indexnummer zoals gebruikt volgens de formaatinstructies voor invoering. Index ededeling Beschrijving 1.1 essageidentification 2.1 PaymentInformationIdentification 2.30 EndToEndIdentification Dit verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender en naar de bank gestuurd om de mededeling te identificeren. Het is raadzaam om de lengte tot maximaal 30 tekens te beperken. Dit kenmerk zal niet worden vermeld in de rapportering. Het verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender om het betalingsinformatie blok binnen de mededeling ondubbelzinnig te identificeren. Het is raadzaam om de lengte tot maximaal 30 tekens te beperken. Dit kenmerk wordt gebruikt wanneer <BtchBookg> true vereist is (voor ECT). In de rapportering wordt het vermeld in het kenmerkveld van het globale bedrag. Dit verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender om de transactie ondubbelzinnig te identificeren. Die identificatie wordt ongewijzigd doorgegeven door de hele end-to-endketen. In de rapportering is dit kenmerk vermeld op detailniveau. PaymentInformationIdentification EndToEndIdentification De PaymentInformationIdentification is verplicht voor elk bestand met XL-transacties en wordt verschaft door de invoerder van de transactie. In de interactieve kanalen kan dit kenmerk verborgen zijn voor de coderende partij om minder problemen te hebben bij de codering. Het werd speciaal gecreëerd voor het geval er een globale boeking gevraagd is voor meerdere transacties. In dat geval zal een aantal transacties die verschaft worden in een batch (<PmtInf>) in de rekeninginformatie worden weergegeven alsof het om één transactie gaat. De globale debetbetaling zal zichtbaar zijn met PaymentInformationIdentification als kenmerk. Het gebruik van een end-to-end identificatie is verplicht in een XL-overschrijving, maar niet iedereen weet hoe die identificatie correct te gebruiken. Het verbaast dan ook niet dat deze functie niet altijd ten volle gebruikt wordt. De EndToEndIdentification wordt door de invoerder doorgestuurd naar elke partij in het proces. Wanneer er iets verkeerd gaat of er een vraag rijst tijdens een onderdeel van het proces, kan de end-to-end identificatie worden gebruikt om de betaling te identificeren. Ze is daarom beschikbaar als rapportering voor de invoerder als het kenmerk voor elke individuele transactie. Wanneer een globale debetbetaling gevraagd is, zal de PaymentInformationIdentification worden gebruikt als kenmerk voor het globale bedrag en zal elke transactie individueel zichtbaar zijn met de EndToEndIdentification. 8 Impact of SEPA on T Reporting (België)

11 Voorbeelden Voorbeelden EUROPESE Europese overschrijving OVERSCHRIJVING SEPA (European credit transfer SCT) S- ECT (Enkelvoudige overschrijving) Gestructureerde mededeling: :61: D1158,36NSCT //080A /OCT/EUR ,36/ :86:/TRCD/0101//RTRN///CREF/ //CNTP/BE // NAE NAE NAE GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REI/STRD/101/ //CATP///PURP///SVCL/SEPA//ARF///ULTC////CSID///ISDT// Niet-gestructureerde mededeling: :61: D1158,36NSCT //080A /OCT/EUR ,36/ :86:/TRCD/0101//RTRN///CREF/ //CNTP/BE // NAE NAE NAE GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REI/USTD/603679//CATP// /PURP///SVCL/SEPA//ARF///ULTC////CSID///ISDT// -ECT (eervoudige overschrijving) :61: D627074,22NCT // /OCT/EUR ,22/ :86:/TRCD/0107//RTRN///CREF/ //CNTP//////REI/USTD/Uw bestan d met Europese Overschrijvingen ,22Cli entreferte //CATP///PURP///SVCL/SEPA//ARF///ULTD////C SID///ISDT// Credit Verworpen transactie: :61: C60,58NSC //OVIN0602R /OCT/EUR ,58/ :86:/TRCD/0154//RTRN/AC04//CREF/ //CNTP/BE /BBRUBEBB/NAE NAE NAE GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REI/USTD/ //CATP///PURP///SVCL/SEPA//ARF///ULTC////CSID///ISDT// Uitgevoerde transactie (credit): :61: C19,72NSCT062639//080AN /OCT/EUR ,72/ :86:/TRCD/0150//RTRN///CREF/062639//CNTP/BE /BBRUBEBB/NA E NAE NAE GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REI/STRD/101/ //CATP///PURP///SVCL/SEPA//ARF///ULTC////CSID///ISDT// 9 Impact of SEPA on T Reporting (België)

12 Voorbeelden EUROPESE DOICILIËRING (European direct debit SDD) Standaard worden de onbetaalde invorderingen globaal gedebiteerd. Dit betekent dat u de details niet in uw T940/T942 reporting zult ontvangen. ocht Europese u uw gedebiteerde domiciliëring onbetaalde SEPA invorderingen één per één wensen te ontvangen, dient u deze aanvraag in te dienen bij uw ING contactpersoon. SDD batch collection :61: C39,NSDD // /OCT/EUR ,00/ :86:/TRCD/0552//RTRN///CREF/ //CNTP//////REI/USTD/Uw SEPA D D-afgifte + 39,00Tot aal van 3 betaling(en)//catp///purp///svcl/sepa//arf///ultd////c SID///ISDT// SDD Onbetaalde invordering (batch) :61: D7,NSDD // /OCT/EUR ,00/ :86:/TRCD/0503//RTRN///CREF/ //CNTP//////REI/USTD/Onbetaald en op uw SEPA DD-afgifte - 7,00Nie t-ing-debiteuren, totaal van 2 betaling(en)//catp///purp///svcl/s EPA//ARF///ULTD////CSID///ISDT// SDD Onbetaalde invordering (detail) :61: D259,87NSDD // /OCT/EUR ,87/ :86:/TRCD/0503//RTRN/S03//CREF/ //CNTP/BE //NA E NAE NAE GROUP N V///REI/STRD/127/ BE97ZZZ S03//CATP///P URP///SVCL/SEPA//ARF/ //ULTD////CSID/BE97ZZZ //IS DT/080514/ Legende: Transactie code ededeling type Gestructureerde mededeling code ededeling Referte (PmtInfId) Referte (EndToEndId) Opmerking: De referte in tag 61 is getrunkeerd tot 16 tekens. Eventuele / tekens worden afgeschaft. De referte wordt wel volledig in tag 86 gerapporteerd. 10 Impact of SEPA on T Reporting (België)

13 ING België nv Bank Vennootschapszetel: arnixlaan 24, B-1000 Brussel RPR Brussel Btw: BE BIC: BBRUBEBB IBAN: BE Verantwoordelijke uitgever: Inge Ampe Sint-ichielswarande 60, B-1040 Brussel N 08/14 Editing Team & Graphic Studio arketing ING Belgium

Welke gevolgen heeft een migratie van DOM80 naar SDD (SEPA) in CODA2.3?

Welke gevolgen heeft een migratie van DOM80 naar SDD (SEPA) in CODA2.3? Financial S upp ly C hai n SEPA Handleiding CODA2.3 voor Europese domiciliëringen versie maart 2014 www.ing.be/sepa Deze beknopte handleiding is een hulpmiddel bij uw migratie van Belgische domiciliëringen

Nadere informatie

MT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving

MT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Inhoud 1. HET SWIFT MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING

Nadere informatie

Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers in Home Bank en/of Business Bank. Versie augustus 2014. ing.be/sepa

Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers in Home Bank en/of Business Bank. Versie augustus 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers in Home Bank en/of Business Bank Versie augustus 2014 ing.be/sepa Doel van het document 3 Hoe een nieuwe invordering invoeren?

Nadere informatie

MT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving

MT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving MT942 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Oktober 2015 2015 INHOUD 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 MT942S structuur 3 1.3 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE

Nadere informatie

GMU01 / GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

GMU01 / GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom is het belangrijk dat

Nadere informatie

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen.

Nadere informatie

SEPA Credit Transfer Codewoorden SALA, INTC en TREA. Versie November 2013. ing.be/sepa

SEPA Credit Transfer Codewoorden SALA, INTC en TREA. Versie November 2013. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA SEPA Credit Transfer Codewoorden SALA, INTC en TREA Versie November 2013 ing.be/sepa 1. INTRODUCTIE 3 2. HOOFDKENMERKEN 4 2.1. Algemene informatie 4 2.2. Kenmerken per codewoord

Nadere informatie

Handleiding XML-formaat voor Europese Domiciliëringen in België. versie januari 2014. www.ing.be/sepa

Handleiding XML-formaat voor Europese Domiciliëringen in België. versie januari 2014. www.ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Handleiding XML-formaat voor Europese Domiciliëringen in België versie januari 2014 www.ing.be/sepa Inleiding 1 Vaak gestelde vragen 2 Hoe wordt CreationDateTime correct gevormd?

Nadere informatie

Een XML SDD B2B bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink6. Versie maart 2014. ing.be/sepa

Een XML SDD B2B bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink6. Versie maart 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Een XML SDD B2B bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink6 Versie maart 2014 ing.be/sepa 1. INLEIDING 3 2. EEN NIEUW XML SDD B2B BESTAND CREËREN IN TELELINK6

Nadere informatie

ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description v3.2

ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description v3.2 Leeswijzer ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description v3.2 March 2014 Version 3.2 Leeswijzer: voor ING IBP Structured and Unstructured MT940 and MT942 Format Description 1 Introductie

Nadere informatie

Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers via Business Bank

Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers via Business Bank Europese Domiciliëring SEPA voor schuldeisers via Business Bank Versie april 2018 Doel van het document 3 Hoe een nieuwe invordering invoeren? 4 1. Menu Business Bank 4 2. Selectie van de rekening 4 3.

Nadere informatie

Globale boeking 2. Niet uitgevoerde transacties 2. PaymentInformationIdentification 3. EndToEndIdentification 3. Voorbeelden 5

Globale boeking 2. Niet uitgevoerde transacties 2. PaymentInformationIdentification 3. EndToEndIdentification 3. Voorbeelden 5 Financial S upp ly C hai n SEPA Handleiding CODA2.3 voor Europese overschrijvingen SEPA (SCT) Versie april 2013 ing.be/sepa https://www.ing.be/nl/business/pages/sepa.aspx?wt. xmenusource=language_nl&wt.xmenusource

Nadere informatie

Opladen van XML bestanden in Business Bank. Versie augustus 2014. ing.be/sepa

Opladen van XML bestanden in Business Bank. Versie augustus 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Opladen van XML bestanden in Business Bank Versie augustus 2014 ing.be/sepa Introductie 3 Hoe laadt u een XML bestand op via Business Bank en hoe stuurt u deze door naar ING?

Nadere informatie

Handleiding XML-formaat voor Europese overschrijvingen in België. versie januari 2014. www.ing.be/sepa

Handleiding XML-formaat voor Europese overschrijvingen in België. versie januari 2014. www.ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Handleiding XML-formaat voor Europese overschrijvingen in België versie januari 2014 www.ing.be/sepa Inleiding 1 Vaak gestelde vragen 2 Hoe wordt CreationDateTime correct gevormd?

Nadere informatie

Handleiding Sepa Direct Debit

Handleiding Sepa Direct Debit Handleiding Sepa Direct Debit U vindt volgende informatie terug in deze handleiding: De Europese domiciliëring Inleiding Schuldeiser Mandaten Overzicht en details Een mandaat creëren Een mandaat wijzigen

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured. Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro))

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured. Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro)) Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro)) COLOFON Titel Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie, datum 1.1 november 2013 Namens Contact adres

Nadere informatie

Een XML SDD CORE bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink 6. Versie maart 2014. ing.be/sepa

Een XML SDD CORE bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink 6. Versie maart 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Een XML SDD CORE bestand creëren op basis van een CSV bestand in Telelink 6 Versie maart 2014 ing.be/sepa 1. INLEIDING 3 2. EEN NIEUW XML SDD CORE BESTAND CREËREN IN TELELINK

Nadere informatie

Een XML SCT bestand creëren op basis van een.csv bestand in Telelink 6. Versie maart 2014. ing.be/sepa

Een XML SCT bestand creëren op basis van een.csv bestand in Telelink 6. Versie maart 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Een XML SCT bestand creëren op basis van een.csv bestand in Telelink 6 Versie maart 2014 ing.be/sepa 1. INLEIDING 3 2. EEN NIEUW XML SCT BESTAND CREËREN IN TELELINK 6 OP BASIS

Nadere informatie

SEPA Direct Debit De Europese Domiciliëring. Informatiebrochure

SEPA Direct Debit De Europese Domiciliëring. Informatiebrochure SEPA Direct Debit De Europese Domiciliëring Informatiebrochure 2 Lees deze handleiding voor u gebruik maakt van de Europese Domiciliëring. Met vragen kan u altijd terecht bij de medewerkers van Triodos

Nadere informatie

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Version 1.0 - June 2012 Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift ABN AMRO Bank N.V. 2012 Hoewel de informatie in dit

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured. Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured. Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1. Algemeen 3 2. Technische formaatbeschrijving 4 Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT MT942 Structured

Nadere informatie

Betalingsverkeer Elektronische Berichtgeving juni 2013

Betalingsverkeer Elektronische Berichtgeving juni 2013 Aanpassingen MT940 & MT942 berichtgeving in kader van SCT en SDD Hoe worden Europese overschrijvingen en Europese domiliciëringen gerapporteerd in Swift MT940/942-berichten van rekeningen van KBC België

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Rabo Cash Management Colofon Titel Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie, datum 3.33, November 2014 Namens Zakelijke Klantkanalen Contact adres Rabobank

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Versie Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Versie Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Structured Versie 1.1.1 Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1 Algemeen 3 2 Technische formaatbeschrijving 4 3 Veld 86: Omschrijving 9 Bijlage 1: SEPA Returncodes

Nadere informatie

De rapportering van andere transactietypes blijft ongewijzigd. Ook het Coda-formaat ondergaat geen wijziging met deze aanpassing.

De rapportering van andere transactietypes blijft ongewijzigd. Ook het Coda-formaat ondergaat geen wijziging met deze aanpassing. Integratie Sepa data set in MT940-MT942 Hoe worden Europese overschrijvingen en Europese domiliciëringen gerapporteerd in Swift MT940/942-berichten van rekeningen KBC België / CBC? ICM Elektronische output

Nadere informatie

SEPA formaten - inleiding tot XML. versie maart 2014. ing.be/sepa

SEPA formaten - inleiding tot XML. versie maart 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA SEPA formaten - inleiding tot XML versie maart 2014 ing.be/sepa INLEIDING 1 INLEIDING TOT XML 2 Wat is XML? 2 Wat is een root element? 2 Wat zijn de specificaties van een element

Nadere informatie

Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA?

Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA? Checklist: Is uw ERP klaar voor SEPA? versie juli 2012 www.ingsepa.com Financial Supply Chain SEPA Deze lijst bevat elf vragen waarmee u kunt bepalen in hoeverre een ERP 1 -pakket gereed is voor SEPA.

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,

Nadere informatie

Single Euro Payments Area. Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK

Single Euro Payments Area. Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK Single Euro Payments Area Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK 1 2 In deze brochure informeren wij u in hoofdlijnen over de gevolgen

Nadere informatie

Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands.

Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands. Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands. Inleiding De exportformaten die u kunt gebruiken in Online Bankieren zijn

Nadere informatie

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA!

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Regioavond BETA-leden november 2013 Michiel van Doeveren DNB Programmabureau SEPA Nederland 1 2 SEPA harmoniseert de interne betaalmarkt Binnen de Single Euro Payments

Nadere informatie

DE EUROPESE DOMICILIËRING

DE EUROPESE DOMICILIËRING DE EUROPESE DOMICILIËRING GIDS VOOR DE SCHULDEISER VERSIE OKTOBER 2013 INHOUD 1 INLEIDING... 2 2 KENMERKEN EUROPESE DOMICILIËRING... 2 2.1 Core Schema... 3 2.2 B2B schema... 3 3 STARTEN MET EUROPESE DOMICILIËRINGEN...

Nadere informatie

Mijn ING Zakelijk MT940 IBAN Elektronisch rekeningafschrift Formaatbeschrijving

Mijn ING Zakelijk MT940 IBAN Elektronisch rekeningafschrift Formaatbeschrijving Mijn ING Zakelijk MT940 IBAN Elektronisch rekeningafschrift Formaatbeschrijving Mijn ING Zakelijk MT940 Een MT940 Customer Statement Message is een standaard bericht voor elektronische rekeningafschriften

Nadere informatie

Opladen van XML bestanden via Business Bank

Opladen van XML bestanden via Business Bank Opladen van XML bestanden via Business Bank Versie april 2018 Introductie 3 Hoe laadt u een XML bestand op via Business Bank en hoe stuurt u deze door naar ING? 4 1. Menu Business Bank 4 2. Selectie van

Nadere informatie

Binnenlandse betalingen SEPA Credit Transfer Gebied België 28 EU-landen + Noorwegen, IJsland, Liechtenstein, Zwitserland en Monaco

Binnenlandse betalingen SEPA Credit Transfer Gebied België 28 EU-landen + Noorwegen, IJsland, Liechtenstein, Zwitserland en Monaco SEPA met Wings Vanaf 1 februari 2014 moeten alle bedrijven voor hun betalingsverrichtingen binnen Europa verplicht overschakelen op SEPA. Dit white paper bespreekt alle praktische zaken met betrekking

Nadere informatie

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO dinsdag 19 juni 2012

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO dinsdag 19 juni 2012 SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO dinsdag 19 juni 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Wat moet ik aanpassen? 2 Waar moet ik op letten? 3 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 4 Bij

Nadere informatie

SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN. Succesvol starten met de Europese domiciliëring

SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN. Succesvol starten met de Europese domiciliëring SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN Succesvol starten met de Europese domiciliëring Inhoud Intro SEPA Direct Debit 3 Starten met nieuwe SDD Business to Customer (B2C) 5 Starten met nieuwe SDD Business to

Nadere informatie

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO SEPA Kennisevent Hoevelaken, 17 september 2013 Paul de Blok SEPA Expert Desk ABN AMRO Agenda 1. SEPA-migratie, waar staat ABN AMRO nu? Migratie Systemen Producten Bijzonderheden 2. Test Faciliteiten 3.

Nadere informatie

Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 2.2. Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct

Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 2.2. Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 2.2 Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct September 2017 Inhoud 1. MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 Formaatstructuur 3 1.3 Valutair

Nadere informatie

Formaatbeschrijving MT940. Rabo Cash Management

Formaatbeschrijving MT940. Rabo Cash Management Formaatbeschrijving MT940 Rabo Cash Management COLOFON Titel Formaatbeschrijving MT940 Versie, datum 2.4, 1 januari 2013 Namens Contact adres Rabobank FL-Services Rabobank Nederland, Croeselaan 18, Postbus

Nadere informatie

Reason-/foutcodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan.

Reason-/foutcodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan. Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan Inleiding Incassanten vragen regelmatig hoe zij moeten handelen als zij van hun Nederlandse bank de (nieuwe) SEPA reasoncodes ontvangen Dit wordt met

Nadere informatie

Handleiding mandaatmigratie op basis van bestand Nationale Bank van België. versie maart 2014. ing.be/sepa

Handleiding mandaatmigratie op basis van bestand Nationale Bank van België. versie maart 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Handleiding mandaatmigratie op basis van bestand Nationale Bank van België versie maart 2014 ing.be/sepa Inhoud 1 Achtergrond 1 Formaten 1 Migratie DOM80 2 Verwerken van het

Nadere informatie

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens MT940 - SEPA Versie 1.01 November 2012 Exportformaten Van Lanschot Online Bankieren Pagina 1 Exportformaten Online Bankieren Van Lanschot Bankiers

Nadere informatie

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN 2012 GAC Business Solutions De Scheper 307 5688 HP Oirschot +31 (0)499 58 28 28 info@gac.nl Inhoudsopgave Inhoudsopgave... 2 1 Introductie... 3 2 Wat

Nadere informatie

Formaatbeschrijving CAMT.053

Formaatbeschrijving CAMT.053 Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 1 Inhoudsopgave 1 CAMT.053 Exportformaat

Nadere informatie

Europese domiciliëring in PC banking Pro: De eerste stappen. Werken met SDD in PC banking Pro

Europese domiciliëring in PC banking Pro: De eerste stappen. Werken met SDD in PC banking Pro domiciliëring in PC banking Pro: De eerste stappen Werken met SDD in PC banking Pro Inhoud Stap 1: De functies voor begunstigden openen. 3 Stap 2: De mandaten van uw betalers invoeren. 5 Stap 3: Een groep

Nadere informatie

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012 SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO 25 september 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 2 Technische documentatie en voorbeeldbestanden 3 Validatie

Nadere informatie

SEPA DIRECT DEBIT DE EUROPESE DOMICILIËRING

SEPA DIRECT DEBIT DE EUROPESE DOMICILIËRING SEPA DIRECT DEBIT DE EUROPESE DOMICILIËRING INHOUD INLEIDING 3 DE EUROPESE DOMICILIËRING (SEPA DIRECT DEBIT) 4 HET EUROPESE DOMICILIËRINGSMANDAAT 6 CORE EN B2B : TWEE VERSCHILLENDE SCHEMA S 7 VOOR DE EUROPESE

Nadere informatie

Whitepaper Bespaar tijd met de export MT940

Whitepaper Bespaar tijd met de export MT940 Whitepaper Bespaar tijd met de export MT940 Inhoudsopgave INLEIDING... 2 MT940 ALGEMEEN.... 3 MT940 EXPORT FILE... 3 AUTOMATISCHE KOPPELING... 4 WELKE BOEKHOUDSYSTEMEN?... 4 SPECIFICATIES MT940 EXPORT...

Nadere informatie

Formaatbeschrijving CAMT.053 Versie 1.0. Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving CAMT.053 Versie 1.0. Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving CAMT.053 Versie 1.0 Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1.1 CAMT.053 Beschrijving... 3 1.2 CAMT.053 Structuur... 3 1.2.1 Introductie... 3 1.2.2 Technische indeling...

Nadere informatie

Werken met SDD in PC banking Pro. professionelen

Werken met SDD in PC banking Pro. professionelen Werken met SDD in PC banking Pro professionelen Inhoud Stap 1: De functies voor begunstigden openen. 3 Stap 2: De mandaten van uw betalers invoeren. 5 Stap 3: Een groep invorderingen aanmaken. 8 Stap 4:

Nadere informatie

Formaatbeschrijving MT942 Structured versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving MT942 Structured versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving MT942 Structured versie 1.2.1 Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3 1.1 Algemene

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,

Nadere informatie

Handleiding. Bedrijven SEPA Machtiging

Handleiding. Bedrijven SEPA Machtiging Handleiding Bedrijven SEPA Machtiging Inhoud 1. INLEIDING 2. INLOGGEN BEDRIJVEN SEPA MACHTIGING 3. RAADLPLEGEN MACHTIGING 4. AANMAKEN MACHTIGING 5. WIJZIGEN MACHTIGING 6. VERWIJDEREN OF INTREKKEN VAN EEN

Nadere informatie

MT940 Formaatbeschrijving

MT940 Formaatbeschrijving MT940 beschrijving MT940 Customer Statement Message is een internationale standaard voor elektronische rekeningafschriften. Triodos Bank verstrekt afschriften in dit formaat aan haar klanten, zodat zij

Nadere informatie

CSV Formaatbeschrijving

CSV Formaatbeschrijving CSV Formaatbeschrijving CSV Formaatbeschrijving CSV (Comma Separated Values) is het oudste en eenvoudigste bestandsformaat dat er bestaat. Het bestaat uitsluitend uit tekstgegevens, die worden gescheiden

Nadere informatie

SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds

SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds Inhoud 1.0 Installatie SEPA (Credit Transfer)... 3 2.0 Installatie SEPA (Direct Debit)... 4 Setup SEPA 2013 Newminds 2 1.0 Installatie SEPA (Credit Transfer) Gebruik

Nadere informatie

Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT: migratie van de Belgische domiciliëring.

Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT: migratie van de Belgische domiciliëring. Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT: migratie van de Belgische domiciliëring. In het kader van de invoering van SEPA (Single Euro Payments Area of gemeenschappelijk eurobetalingsgebied), werd naast de

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6. Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit

Nadere informatie

Vraag en antwoord over testen bestandsformaten

Vraag en antwoord over testen bestandsformaten Vraag en antwoord over testen bestandsformaten SWIFT MyStandards Readiness Portal In dit document vindt u een kort en praktisch overzicht van de meest gestelde vragen over en meest voorkomende fouten bij

Nadere informatie

Formaatbeschrijving XML SEPA CT. Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving XML SEPA CT. Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving XML SEPA CT Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 3 3 3 4 4 4 6 6 6 8 8 9 14 19 21 Formaatbeschrijving XML SEPA CT maart 2014 2 1 Algemeen Rabobank ondersteunt het importeren

Nadere informatie

SEPA Direct Debit. Informatiebrochure

SEPA Direct Debit. Informatiebrochure SEPA Direct Debit Informatiebrochure Inhoudstabel SEPA algemeen 3 Wat is SEPA? 3 Wat zijn de gevolgen van SEPA? 3 SEPA Credit Tranfser 4 Wat is SEPA Credit Transfer (SCT)? 4 Waarvoor staan IBAN en BIC?

Nadere informatie

CSV Formaatbeschrijving Mijn ING Zakelijk

CSV Formaatbeschrijving Mijn ING Zakelijk CSV Formaatbeschrijving Mijn ING Zakelijk CSV Formaatbeschrijving CSV (Comma Separated Values) is het oudste en eenvoudigste bestandsformaat dat er bestaat. Het bestaat uitsluitend uit tekstgegevens, die

Nadere informatie

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942

Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942 Version 1.4 January 2014 Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en SWIFT ABN AMRO Bank N.V. 2013 Hoewel de informatie in dit

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1. Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 2017 v1.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit

Nadere informatie

CAMT.053 versie 1.1.1. Formaatbeschrijving

CAMT.053 versie 1.1.1. Formaatbeschrijving CAMT.053 versie 1.1.1 Formaatbeschrijving Oktober 2015 Inhoud 1. CAMT.053 EPORT FORMAAT 3 1.1 CAMT.053 beschrijving 3 1.2 CAMT.053 structuur 3 1.3 Technische indeling 3 1.1 Tekenset 4 1.2 Berichtstructuur

Nadere informatie

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank.

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. 1 Over op IBAN en SEPA Op dezelfde manier betalen in heel Europa, dat is het doel van SEPA (Single Euro Payments Area). Vanaf

Nadere informatie

Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan.

Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan. Reasoncodes bij Europese incasso: Informatie voor incassanten hoe hiermee om te gaan. Inleiding Bij Europese incasso verandert de terugmelding In de praktijk Uitgangspunten en generieke adviezen Welke

Nadere informatie

Accept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken.

Accept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Accept Financieel en SEPA Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Het formaat voor het aanleveren van verzamelbetalingen en incasso s verandert van het huidige ClieOp03

Nadere informatie

Formaatbeschrijving XML SEPA CT

Formaatbeschrijving XML SEPA CT Formaatbeschrijving XML SEPA CT RDC (Rabobank Direct Connect) Rabobank Formaatbeschrijving XML SEPA CT - RDC (Rabobank Direct Connect) November 2015 Versie 2.1 1 Inhoudsopgave Algemeen 3 Structuur 4 Segmentbeschrijving

Nadere informatie

MRI IN CSV FORMAAT. Beschrijving bestandsindeling. Definitieve versie. Equens SE 25 juli 2014. Versie 1.7

MRI IN CSV FORMAAT. Beschrijving bestandsindeling. Definitieve versie. Equens SE 25 juli 2014. Versie 1.7 MRI IN CSV FORMAAT Beschrijving bestandsindeling Definitieve versie Equens SE 25 juli 2014 Classificatie: Versie 1.7 Openbaar Versie geschiedenis Versie no. Versie datum Status Auteur Belangrijkste wijzigingen

Nadere informatie

Formaatbeschrijving CSV (csv-extensie) versie 1.1. Rabo Internetbankieren (Professional) & Rabo Online Bankieren

Formaatbeschrijving CSV (csv-extensie) versie 1.1. Rabo Internetbankieren (Professional) & Rabo Online Bankieren Formaatbeschrijving CSV (csv-extensie) versie 1.1 Rabo Internetbankieren (Professional) & Rabo Online Bankieren Inhoudsopgave 1 CSV Exportformaat 3 1.1 Algemene beschrijving 3 1.2 Aandachtspunten 3 1.3

Nadere informatie

Formaatbeschrijving MT940 Structured versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving MT940 Structured versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 1.4.2 Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct & Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1 Algemeen 3 2 Technische formaatbeschrijving 6 3 Veld 86: Omschrijving

Nadere informatie

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Starten met SEPA Direct Debit Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Inhoud en opzet webinar - Doel - Uitleg werking SEPA Direct Debit (SDD) - Praktische handvatten bieden voor migratie

Nadere informatie

SEPA Direct Debit De domiciliëring binnen een eengemaakte ruimte voor betalingen in Europa 1 februari 2014

SEPA Direct Debit De domiciliëring binnen een eengemaakte ruimte voor betalingen in Europa 1 februari 2014 SEPA Direct Debit De domiciliëring binnen een eengemaakte ruimte voor betalingen in Europa 1 februari 2014 INHOUD 1. DE SEPA-DOMICILIËRINGEN 2. DE DOMICILIËRINGEN EN SEPA 3. WERKING VAN DE EUROPESE DOMICILIËRING

Nadere informatie

Formaatbeschrijving MT942. Rabo Cash Management

Formaatbeschrijving MT942. Rabo Cash Management Formaatbeschrijving MT942 Rabo Cash Management COLOFON Titel Formaatbeschrijving MT942 Versie, datum 2.0, 1 oktober 2012 Namens Contact adres FL-Services Rabobank Nederland, Croeselaan 18, Postbus 2626

Nadere informatie

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook na maart 2013 automatisch betalingen kunnen blijven verwerken? Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook

Nadere informatie

Eerste Hulp bij mandaten voor België. versie augustus 2014. ing.be/sepa

Eerste Hulp bij mandaten voor België. versie augustus 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Eerste Hulp bij mandaten voor België versie augustus 2014 ing.be/sepa Concept 1 Regelgeving (Rulebooks) 2 Het domiciliëringsmandaat van SEPA 3 België en Artikel 29 van de Richtlijn

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie 1.4. Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie 1.4. Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie 1.4 Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 1 Algemeen 3 2 Technische formaatbeschrijving 6 3 Veld 86:

Nadere informatie

SEPA testen bij Rabobank

SEPA testen bij Rabobank SEPA testen bij Rabobank SEPA testevent 25 september 2012 Agenda Stand van zaken Rabobank Lessons learned Planning Rabobank formaten Online SEPA testtool Domeinen voor klanten Bankproducten Begeleiding

Nadere informatie

Gebruikershandleiding. Aanvaarding mandaat Europese domicilïering B2B door de schuldenaar

Gebruikershandleiding. Aanvaarding mandaat Europese domicilïering B2B door de schuldenaar Gebruikershandleiding Aanvaarding mandaat Europese domicilïering B2B door de schuldenaar Aanvaarding mandaat Europese domiciliëring B2B door de schuldenaar Bij Sepa Direct Debit kunnen we 2 niveaus onderscheiden

Nadere informatie

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA Incasso. 1.

Nadere informatie

Formaatbeschrijving CAMT.053

Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Cash Management Colofon Titel Versie, datum 1.5, april 2014 Namens FL-Services Contact adres Rabobank Nederland, Croeselaan 18, Postbus 2626 3500 HG Utrecht Rabobank, 2014 Niets uit dit werk mag worden

Nadere informatie

Het Europese overschrijvingsformulier

Het Europese overschrijvingsformulier Het Europese overschrijvingsformulier DAGELIJKS BANKIEREN Beknopte handleiding Het Europese overschrijvingsformulier 1 De Europese overschrijving Dezelfde veiligheid en snelheid. De Europese overschrijving

Nadere informatie

Transacties importeren via een csv-file

Transacties importeren via een csv-file Transacties importeren via een csv-file Algemeen principe De transacties worden ingevoerd in een Excel sheet (max 1 werkblad) die aan bepaalde regels moet voldoen. Elk veld in een transactiescherm heeft

Nadere informatie

SEPA Direct Debit. AssuWare

SEPA Direct Debit. AssuWare 2014 SEPA Direct Debit AssuWare Sepa Direct Debit Handleiding voor het gebruik van ARBIS Sepa Direct Debit (PAIN) 2 Disclaimer De ARBIS SEPADD incassomodule is een extra hulpmiddel voor het incasseren

Nadere informatie

Rabo Internetbankieren (Pro) Formaat beschrijving CSV (kommagescheiden nieuw)

Rabo Internetbankieren (Pro) Formaat beschrijving CSV (kommagescheiden nieuw) Formaat beschrijving CSV (Kommagescheiden Nieuw ) Rabo Internetbankieren (Pro) COLOFON Titel Formaat Beschrijving CSV (kommagescheiden nieuw) Versie date 1.1, Namens Contact adres Rabobank Rabobank Nederland,

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen

Nadere informatie

Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA

Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA Betalingsverkeer over op IBAN en SEPA ICT Accountancy congres Hoevelaken, 19 maart 2013 Gaston Aussems Agenda 1. Wat is SEPA? 2. Hoe migreren we in Nederland? 3. Wat is de impact van SEPA? 4. Wat zijn

Nadere informatie

Aanvulling handleiding SupportWin. (voor SupportWin versie 7.5)

Aanvulling handleiding SupportWin. (voor SupportWin versie 7.5) Aanvulling handleiding (voor versie 7.5) Informatie Breekveldt Automatisering B.V. kunt u bereiken op het volgende adres: Breekveldt Automatisering B.V. Brinkstraat 30 6721 WV BENNEKOM Tel.: (0318) 49

Nadere informatie

Angela Vermulst, Raoul van Neer, Bert Cleveringa Hoevelaken, 17 september 2013. Implementeren en testen

Angela Vermulst, Raoul van Neer, Bert Cleveringa Hoevelaken, 17 september 2013. Implementeren en testen Angela Vermulst, Raoul van Neer, Bert Cleveringa Hoevelaken, 17 september 2013 Implementeren en testen Test strategie Implement. Guidelines Example Files Format Validation Tool ING Reporting Simulator

Nadere informatie

Formaatbeschrijving CT-XML importformaat. Rabo Cash Management

Formaatbeschrijving CT-XML importformaat. Rabo Cash Management Formaatbeschrijving CT-XML importformaat Rabo Cash Management Inhoud 1 Algemeen... 4 1.1 Beschrijving... 4 1.2 Algemene kenmerken... 4 2 Structuur... 5 2.1 Inleiding... 5 2.2 Technische indeling... 5 2.3

Nadere informatie

We hebben de vragen ingedeeld als volgt:

We hebben de vragen ingedeeld als volgt: In deze rubriek verzamelden we de meest voorkomende vragen en onze antwoorden over Pay@Finpost. Indien u desondanks in deze lijst geen antwoord op uw vragen vindt, aarzel dan niet ons te contacteren op

Nadere informatie

Europese domiciliëringen

Europese domiciliëringen Europese domiciliëringen 1 Inleiding...2 2 Beheer gegevens schuldeiser...2 3 Beheer van mandaten... 3 3.1 Manueel mandaten beheren... 3 3.2 Mandaat afdrukken... 5 3.3 Klantenfiche... 5 4 Migratie...6 4.1

Nadere informatie

Eén manier van betalen in Europa

Eén manier van betalen in Europa Eén manier van betalen in Europa Op 1 februari 2014 is de Europese betaalmarkt een feit. Zorg ervoor dat u ruim op tijd klaar bent voor de nieuwe manier van betalen. De Europese betaalmarkt Op 1 februari

Nadere informatie

Formaatbeschijving MT942 Structured Versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschijving MT942 Structured Versie Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschijving MT942 Structured Versie 1.3.1 Rabo Direct Connect, SWIFT FileAct en Rabo Internetbankieren (Professional) November 2018 Inhoudsopgave 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3

Nadere informatie

Impact SEPA op processen en ICT

Impact SEPA op processen en ICT Impact SEPA op processen en ICT Voorlichtingssessie ICT Office 14 maart 2012 Gaston Aussems Agenda 1. ICT support DNB programmabureau SEPA 2. Technische impactgebieden - Data - Processen - Klant-bank interface

Nadere informatie

Bijdrage Ineke Bussemaker

Bijdrage Ineke Bussemaker Bijdrage Ineke Bussemaker Overgang naar SEPA Samenwerking tussen bedrijven en banken Ineke Bussemaker voorzitter Stuurgroep SEPA 6 december 2012 Migratie naar SEPA nog weinig tijd Einddatum: 1-2-2014 Wat

Nadere informatie

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorschriften Juni 2014 Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA

Nadere informatie