Betalingsverkeer Elektronische Berichtgeving juni 2013

Transcriptie

1 Aanpassingen MT940 & MT942 berichtgeving in kader van SCT en SDD Hoe worden Europese overschrijvingen en Europese domiliciëringen gerapporteerd in Swift MT940/942-berichten van rekeningen van KBC België / CBC? Betalingsverkeer Elektronische Berichtgeving juni 2013 Samenvatting Vanaf 24 juni 2013 past KBC BE/CBC de rapportering aan van Europese domiciliëringen (Sepa Direct Debits) in Swift MT940/942-berichten voor uw KBC BE/CBC-rekeningen. Vanaf 19 augustus 2013 past KBC BE/CBC deze ook aan voor de Europese overschrijvingen (Sepa Credit Transfers). Deze aanpassingen zullen met dezelfde timings ook gebeuren voor MT940 berichten afkomstig van KBC Nederland, KBC Frankrijk, KBC Duitsland en KBC Londen. KBC Londen past enkel de rapportering voor SCT s aan. Wat verandert? Het betreft oa.de toevoeging van reden van niet-uitvoering voor SCT en het opnemen van de r-transacties voor SDD. Raadpleeg de onderstaande schema s voor de precieze details van de aanpassing. In mei 2010 paste KBC BE/CBC reeds de rapportering aan van de verrichtingen voor SCT en SDD in de MT940 & MT942 berichtgeving aan op basis van keywords (richtlijnen Swift). Deze logica werd opnieuw gehanteerd, maar we hebben de tag 86 opnieuw dienen te structureren (vnl. impact voor SDD verrichtingen). Wat verandert niet? De rapportering van andere verrichtingen (naast SDD en SCT) blijft ongewijzigd. Ook het Coda-formaat ondergaat geen wijziging met deze aanpassing. Welke gevolgen heeft deze aanpassing voor uw reconciliatie- en treasurysoftware? Wij raden u aan om uw reconciliatietools bij de interpretatie van veld 86 voor Europese overschrijvingen en Europese domiciliëringen aan te passen om automatische verwerking met de meest uitgebreide informatie mogelijk te maken. Vragen? Meer info? Voor bijkomende vragen over deze aanpassing kunt u terecht bij kbc.helpdesk.bedrijven@kbc.be 1

2 Hoe verandert de rapportering van de Europese domiciliëring in MT940/942? De aanpassing betreft de velden 61 (subveld 6) en mededelingsveld 86. Veld 61, subveld 6 Veld 86 Hierin wordt voortaan het label NDDTof NRTI opgenomen als verwijzing naar resp. Europese domiciliëring (Direct Debit) of Reden van weigering (=r-transactie, Returend Item). Veld 86 telt nog steeds 6 x 65 posities (= 390 posities). U vindt in onderstaand schema de opvulling voor Europese domiciliëringen. SDD Credit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte Voorbeeld Globaal /MSID/ 6 /MSID/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PIID/XXXXXXXXXXXXXXXXXX MessageID 35 XXXXXXXXXXXXXXXXX/RCDT/XXXXXXXXXX/IBSD/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/ /PIID/ 6 PaymentInformationID 35 /RCDT/ 6 Requested Collection Date 10 /IBSD/ 6 Interbank Settlement Date 10 Category Purpose Code SDD Credit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte Voorbeeld (wordt niet in de Mandate Reference 35 /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX Branches gebruikt) /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-referte 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Debtor Name 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PURP/XXXX/MSGI/XXXXXXXXXXXX /ACC/ 5 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PIID/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ Debtor Account 34 Remittance Information 90 2

3 /MSID/ 6 MessageID 35 /PIID/ 6 PaymentInformationID SDD Credit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte Voorbeeld R-transactie Mandate Reference 35 /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-reference 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/MSGI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Debtor Name 70 XXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXXXXXXXXXX/RSNC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /ACC/ 5 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/DTYP/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/ Debtor Account 34 Remittance Information 25 /MSID/ 6 MessageID 35 /RTYP/ 6 R-transaction type 15 /RSNC/ 6 Reason code 63 /DTYP/ 6 Type Direct Debit

4 SDD Debit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte Voorbeeld Mandate Reference 35 /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-ID 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Creditor Name 58 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/CRSC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX/PURP/XXXX/UCDT/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ Remittance Information 139 /CRSC/ 6 Creditor Scheme ID 35 /UCDT/ 6 Ultimate creditor Name SDD Debit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte Voorbeeld r-transactie Mandate Reference 35 /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX END-TO-END-ID 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXX Creditor Name 70 XXXXXXXX/RSNC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXX/DTYP/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/UCDT/XXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ Remittance Information 79 /RTYP/ 6 R-transaction type 15 /RSNC/ 6 Reason code 64 /DTYP/ 6 Type Direct Debit 10 /UCDT/ 6 Ultimate creditor Name 19 4

5 390 5

6 Hoe verandert de rapportering van de Europese overschrijving in MT940/942? De aanpassing betreft mededelingsveld 86. Veld 86 Veld 86 telt nog steeds 6 x 65 posities (= 390 posities). U vindt in onderstaand schema de opvulling voor Europese overschrijvingen. SCT Credit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte /KREF/ 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX Customer reference 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-reference 35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Debtor Name 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ /ACC/ 5 Debtor Account Number 34 Remittance Information 140 End '/' SCT Credit Veld 86 Tekst/Variabele Lengte R-Transactie /KREF/ 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX Customer reference 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-reference 35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Debtor Name 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ /ACC/ 5 Debtor Account Number 34 Remittance Information 140 /RTYP/ 6 6

7 Reden van niet-uitvoering 35 End '/' SCT Debet Veld 86 Tekst/Variabele Lengte /KREF/ 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX Customer reference 35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /ORDP//ID/ 10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX End-to-end-reference 35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX /NAME/ 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Creditor Name 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ /ACC/ 5 Creditor Account number 34 Remittance Information 140 End '/'