InsideBusiness Payments Toelichting op de MT940/MT942 rapportage voor spaartransacties

Transcriptie

1 InsideBusiness Payments Toelichting op de MT940/MT942 rapportage voor spaartransacties Versie: Juni 2015

2 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de Inhoud 1. Inleiding 2. MT940/MT942 op de : Wat is de verandering? 3. Bijlage 3.1 Voorbeeldtransacties op de MT940/MT942 rapportage voor een uit InsideBusiness Payments 3.2 Transactiecodes op de MT940/MT942 rapportage van de 3.3 Transactiecodes op de MT940/MT942 rapportage van de rekening-courant Versiebeheer 2

3 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de 1. Inleiding In de komende periode zal ING unieke IBAN s toekennen aan de en die dat nu nog niet hebben. Hiermee verbetert de ING haar dienstverlening aan u, omdat daarmee mogelijk wordt dat uw inleg of opname van en naar de normale SEPA transacties worden. De IBAN van de zal getoond worden in InsideBusiness Payments en in de MT940/MT942 rapportage op de. Indien uw (en) nog geen IBAN nummer(s) hebben wordt u per brief geïnformeerd over de nieuw toegekende IBAN nummers. Daarnaast zal ook de rekeningrapportage op de worden verbeterd. De MT940/MT942 rapportage op de wijkt op dit moment nog af van de MT940/MT942 rapportage op de rekening-courant. Doelstelling van ING is om het rapportageformaat op de identiek te maken aan het rapportageformaat op de rekening-courant. In deze toelichting leest u wat dit betekent voor de huidige rekeningrapportage MT940/MT942. Voor wie is deze informatie bestemd? Dit document is bedoeld voor de automatiseringsafdelingen en/of financiële administratie van relaties van ING en specifiek gericht op rapportage voor en in InsideBusiness Payments. Voorbeelden In dit document vindt u voorbeelden van de belangrijkste transacties op de en voor gebruikers van InsideBusiness Payments (huidige versus nieuwe situatie). Deze voorbeelden kunt u gebruiken om te controleren of de wijzigingen impact hebben op de door u gebruikte administratiesoftware. Heeft u nog vragen? Heeft u na het lezen nog vragen? U kunt altijd contact met ons opnemen via de InsideBusiness Payments Helpdesk of via uw ING adviseur. 3

4 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de 2. MT940/MT942 op de : Wat is de verandering? Op dit moment wijken de MT940/MT942-formaten op en af van de rekening-courant MT940/MT942-formaten. Doelstelling van ING is om het rapportageformaat op de identiek te maken aan het rapportageformaat op de rekening-courant. Twee type en Onderstaand worden twee type en toegelicht. 1. Gekoppelde Een gekoppelde is een waarbij alleen kan worden ingelegd en opgenomen in combinatie met één specifieke betaalrekening. De gekoppelde is op dit moment te herkennen aan een 3-5 code (vb. V ) of de BBAN van de rekening-courant in combinatie met een productnaam (vb Comfort). In de MT940/MT942 wordt dit nu weergegeven doormiddel van een code (vb ). De gekoppelde en krijgen een eigen unieke IBAN. Daardoor kan vanaf ieder willekeurige betaalrekening worden ingelegd op de, ook vanaf een rekening-courant buiten ING. Opnames verlopen straks (net als nu) wel altijd naar de gekoppelde rekening-courant. Bijkomend voordeel is dat door de eigen unieke IBAN van de de MT940/MT942 rapportage gelijk wordt aan die van de betaalrekening die u al kent. Hierdoor kunt u voor het eerst uw gekoppelde en automatisch verwerken in uw boekhoudpakket. 2. Niet-gekoppelde Een niet gekoppelde heeft nu al een eigen unieke IBAN en is op dit moment niet gekoppeld aan één specifieke rekening-courant. Inleggen kan nu vanaf iedere willekeurige betaalrekening, en opnames kunnen naar iedere betaalrekening in het InsideBusiness Payments abonnement. Na de wijziging kan nog steeds vanaf iedere willekeurige betaalrekening worden ingelegd, maar alleen nog worden opgenomen van de via een nog te koppelen betaalrekening. U ontvangt voor eind september een brief waarin staat welke aan welke betaalrekening gekoppeld wordt. Tijdslijnen Afhankelijk van het type zal de wijziging vanaf een ander tijdstip merkbaar zijn in de rapportage. Het is dus mogelijk dat wanneer u over beide type en beschikt er op twee momenten iets zal wijzigen. Onderstaand ziet u wanneer voor welk type iets zal wijzigen. Half juni zullen de definitieve data bekend zijn bij uw ING-adviseur. 4

5 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de Kenmerken van de structured MT940/MT942 In vergelijking tot de bestaande MT940/MT942-varianten op de, zullen afhankelijk van het type en dat u nu heeft, de volgende kenmerken van de MT940/MT942 gaan wijzigen: Onderdeel van MT940/MT942 Plaats Omschrijving Rekeningnummer Tag 25 Hier wordt de IBAN + ISO Currency code van de getoond Mutatieregel rekeningafschrift Tag 61 subveld 6 Hier wordt standaard SWIFT transactiecode vermeld. Mutatieregel rekeningafschrift Tag 61 subveld 9 Hier wordt een specifieke ING transactiecode vermeld. Omschrijvingsregel rekeningafschrift Tag 86 Informatie-elementen in tag 86 worden gescheiden door slash-tekens (/) en specifieke code words. Kalender-dagelijkse MT940 rapportage Vanaf eind september zal ook voor de niet gekoppelde en de levering van de MT940 op de kalender-dagelijks plaatsvinden in plaats van na werkdagen. Hierdoor zullen de afschriftnummers sneller oplopen dan dat u nu mogelijk gewend bent. Voorbeelden In de bijlage zijn de volgende voorbeeldtransacties opgenomen voor een gekoppelde en niet-gekoppelde, en het gevolg daarvan op MT940/MT942 rapportage: Inleg vanuit het sparenscherm in InsideBusiness Payments Inleg vanaf een rekening-courant IBAN via een SEPA overschrijving Opname vanuit het sparenscherm in InsideBusiness Payments Opname vanaf IBAN via een SEPA overschrijving (via Importeer bestand ) Transactiecodes Daarnaast staan er in de bijlagen twee tabellen van de transactiecodes voor (ont)spaartransacties voor zowel de rapportage op de als de rapportage op de rekeningcourant. Voor het automatisch kunnen reconciliëren van de MT940/MT942 van uw kan er gebruik worden gemaakt van de formaatbeschrijving die geldt voor de rekening-courant. Deze is te vinden op: 5

6 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de 3. Bijlage In de verschillende bijlagen worden voorbeelden gegeven van verschillende type transacties en worden in twee overzichten de transactiecodes getoond die zichtbaar zullen zijn in de rapportage van de en de rekening-courant. 3.1 Voorbeeldtransacties op de MT940/MT942 rapportage voor een uit InsideBusiness Payments Hieronder staan de voorbeelden van spaartransacties waarin wordt aangegeven wat de nieuwe opmaak is van de structured MT940/MT942 en daarbij een Voor en Na situatie. Let wel, hier zijn de formaatbeschrijvingen op van toepassing die beschreven staan in het bestandsformaten document voor InsideBusiness Payments. Inleg vanuit het InsideBusiness Payments sparenscherm Nieuwe MT940 structured op een Tag Transaction Details :25: <IBAN+ISO Currency code> :61: <ValueDate><Credit/Debit Mark><Amount><TransactionCode><Reference>//<ING reference> /TRCD/<INGTransactionCode>/ :86: /CNTP/<IBAN>//<Name>///REMI/USTD//<Remittance info>/ Voorbeeld: Een gekoppelde, wijziging per eind juli Tag Voor wijziging Na wijziging :25: NL69INGB EUR :61: C49000,10NTRFNONREF C49000,10NTRFNONREF// :86: /REMI///Inleg/ /CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de Voorbeeld: Een niet-gekoppelde, wijziging per eind september Tag Voor wijziging Na wijziging :25: NL69INGB EUR NL69INGB EUR :61: C49000,10N078NONREF C49000,10NTRFNONREF// :86: /ORDP/NL43INGB /INGBNL2A/XYZ COMPANY BV///REMI///Omschrijving zoals door de In de nieuwe situatie worden er geen BIC code en woonplaats getoond in tag86 /CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de Inleg vanaf een rekening-courant IBAN via een SEPA overschrijving Nieuwe MT940 structured op een Tag Transaction Details :25: <IBAN+ISO Currency code> :61: <ValueDate><Credit/Debit Mark><Amount><TransactionCode><Reference>//<ING reference> /TRCD/<INGTransactionCode>/ :86: /EREF//CNTP/<IBAN>//<Name>///REMI/USTD//<Remittance info>/ 6

7 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de Voorbeeld: In combinatie met een gekoppelde, wijziging per eind juli Tag Voor wijziging Na wijziging :25: Niet beschikbaar NL69INGB EUR :61: Niet beschikbaar C60000,85NTRFEREF// :86: Niet beschikbaar /EREF/0123Z3210//CNTP/NL85INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de In de nieuwe situatie wordt het mogelijk om met iedere euro betaalrekening in te leggen op de Voorbeeld: In combinatie met een niet-gekoppelde, wijziging per eind september Tag Voor wijziging Na wijziging :25: NL69INGB EUR NL69INGB EUR :61: C60000,85N078NONREF C60000,85NTRFEREF// :86: /ORDP/NL43INGB /INGBNL2A/XYZ COMPANY BV///REMI///Omschrijving zoals door de /EREF/0123Z3210//CNTP/NL85INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de Opname vanuit het InsideBusiness Payments sparenscherm Nieuwe MT940 structured op een Tag Transaction Details :25: <IBAN+ISO Currency code> :61: <ValueDate><Credit/Debit Mark><Amount><TransactionCode><Reference>//<ING reference> /TRCD/<INGTransactionCode>/ :86: /CNTP/<IBAN>//<Name>///REMI/USTD//<Remittance info>/ Voorbeeld: Een gekoppelde Tag Voor Na :25: NL69INGB EUR :61: D6000,85NTRFNONREF D6000,85NTRFNONREF// :86: /REMI///Opname/ /CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de Voorbeeld: Een niet-gekoppelde Tag Voor Na :25: NL69INGB EUR NL69INGB EUR :61: D6000,85N036NONREF D6000,85NTRFNONREF// :86: /BENM/NL43INGB /INGBNL2A/XYZ COMPANY BV///REMI///Omschrijving zoals door de In de nieuwe situatie worden er geen BIC code en woonplaats getoond in tag86 /CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de 7

8 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de Opname vanaf spaar IBAN via een SEPA overschrijving Nieuwe MT940 structured op een Tag Transaction Details :25: <IBAN+ISO Currency code> :61: <ValueDate><Credit/Debit Mark><Amount><TransactionCode><Reference>//<ING reference> /TRCD/<INGTransactionCode>/ :86: /EREF//CNTP/<IBAN>//<Name>///REMI/USTD//<Remittance info>/ Voorbeeld: Een gekoppelde Tag Voor Na :25: Niet beschikbaar NL69INGB EUR :61: Niet beschikbaar D60000,85NTRFEREF// :86: Niet beschikbaar /EREF/0123Z3210//CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de Altijd al alleen mogelijk naar de gekoppelde betaalrekening Voorbeeld: Een niet-gekoppelde Tag Voor Na :25: NL69INGB EUR NL69INGB EUR :61: D60000,85N036NONREF D60000,85NTRFEREF// :86: /BENM/NL43INGB /INGBNL2A/XYZ COMPANY BV///REMI///Omschrijving zoals door de Opnemen is straks alleen nog mogelijk naar de nog te koppelen betaalrekening /EREF/0123Z3210//CNTP/NL43INGB //XYZ COMPANY BV///REMI/USTD//Omschrijving zoals door de 8

9 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de 3.2 Transactiecodes op de MT940/MT942 rapportage van de In de onderstaande tabel staan de transactiecodes die getoond worden in de rapportage in de huidige en in de nieuwe situatie. Op dit moment zijn er nog verschillen tussen de twee verschillende type en, dit zal gelijk worden na de aanpassingen. Huidig Nieuw Subveld 6 Subveld 6 Subveld 9 Transactiesoort Boekteken Niet gekoppelde Gekoppelde Niet gekoppelde Gekoppelde Niet gekoppelde Gekoppelde Inleg C N078 NTRF NTRF NTRF Opname D N036 NTRF NTRF NTRF Transactiecodes op de MT940/MT942 rapportage van de rekening-courant Op dit moment worden er nog verschillende transactiecodes getoond op de rapportage van de rekeningcourant in combinatie met de verschillende type en. Na de aanpassingen zullen ook de transactiecodes die op de rekeningcourant getoond worden gelijk zijn aan elkaar en in lijn met die van een SEPA overschrijving. In het geval van een enkelvoudige SEPA overschrijving is de onderstaande tabel van toepassing. Huidig Nieuw Subveld 9 Subveld 9 Transactiesoort Boekteken Niet gekoppelde Gekoppelde Niet gekoppelde Gekoppelde Inleg C Opname D Er is alleen een wijziging op de ING specifieke transactiecode in combinatie met een gekoppelde. Bij normale betaaltransacties die niet naar een gaan wijzigt niets. Alleen bij van of naar de overboeken is er mogelijk een wijziging. Er zijn geen wijzigingen op de transactiescodes in tag 61 subveld 6 voor de rekeningcourant. 9

10 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de Versiebeheer Versie Datum Wijziging Nieuw document 10

11 Toelichting op de MT940/MT942 rapportage op de DISCLAIMER This document is a publication of ING Bank N.V. ( ING ). ING has taken care to ensure that the information contained in this document is accurate, current, complete and correct as of the date hereof. ING reserves the right, but does not have any obligation, to amend or change the content of the document. The information contained in this document is confidential and may not be disclosed to any third party without the prior written consent of ING. Neither ING nor any of its officers or employees accepts any liability whatsoever for any claim, loss or damages arising from the content of the document, including, but not limited to losses as a result of any error, inaccuracy or omission in this document. 11