GMU01 / GMU02. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

Transcriptie

1 GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting

2 GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen. Daarom is het belangrijk dat u uw financiële administratie en/of uw boekhoudpakket hier tijdig op aanpast. Zo voorkomt u dat betalingen uitvallen. In dit document leest u meer over impact van SEPA op het bestandsformaat GMU01 en GMU02. Deze formaatbeschrijving is geldig vanaf februari De informatie uit deze beschrijving kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl of bel

3 Inhoudsopgave Algemeen 4 Wat verandert er voor u? 5 Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches Versies van GMU 6 Wijzigingen in de GMU 7 Bijlagen 8 Bijlage 1: attributen Europese overschrijving Bijlage 2: attributen Europees incasso Bijlage 3: redenen niet-boeking (SEPA) Bijlage 4: redenen niet-boeking (algemeen) Bijlage 5: voorbeelden GMU01 Bijlage 6: voorbeelden GMU02 GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

4 Algemeen Met de introductie van het Europese betalingsverkeer (SEPA) treden er veranderingen op in de rapportage. Zo zal bijvoorbeeld het tegenrekeningnummer in IBANformaat gerapporteerd worden. Dit document beschrijft de wijzigingen in GMU01 en GMU02 als gevolg van de SEPA-betalingen. De volledige beschrijving van het GMU-formaat, kunt u vinden op Kijk voor meer informatie over Europees betalen op GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

5 Wat verandert er voor u? Als u uw elektronische rekeninginformatie automatisch inleest in uw financiële administratie of boekhoudpakket zult u deze aan moeten passen voor SEPA-transacties. Maakt u gebruik van een standaard boekhoudpakket? Neem dan contact op met uw leverancier. De onderstaande informatie wordt bij SEPA-transacties gerapporteerd: IBAN & BIC van de tegenpartij Betalingskenmerk of omschrijving End-To-End ID (referentie van de betaler) Batch-ID bij Europese verzamel- of incassobatches Incassant-ID bij Europees incasso Machtigingsnummer bij Europees incasso (GMU02) Type incasso: standaard of zakelijk en eerste, doorlopend of eenmalig (GMU02) Reden van uitval bij niet-verwerkte of geweigerde transacties Rapportage SEPA verzamel- en incassobatches De verwerking van SEPA verzamel- en incassobatches wijkt op enkele punten af van de huidige CLIEOPverzamelbetalingen en incasso. Zo wordt een ingestuurde batch altijd als totaalpost geboekt en worden alle geweigerde transacties teruggeboekt. U vindt alle informatie over uitgevallen transacties terug in de GMUrapportage. GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

6 Versies van GMU Van GMU zijn twee versies beschikbaar die geschikt zijn om ook de SEPA-transacties correct te rapporteren: GMU01: basisversie, bevat de belangrijkste informatie ten behoeve van de reconciliatie van Europese overschrijvingen. Specifieke informatie van het Europees incasso wordt niet gerapporteerd. GMU02: uitbreiding op GMU01, bevat alle relevante SEPAinformatie voor zowel de Europese overschrijving als het Europees incasso. De extra informatie ten opzichte van GMU01 bevat onder andere de volledige adresregels (indien opgenomen in de GMU-vereenkomst en meegegeven door de betaler), gegevens van de ultimate party en specifieke informatie van het Europees incasso. In beide GMU-formaten worden alle typen transacties gerapporteerd. Welke versie is voor u geschikt? Maakt u geen gebruik van incasso, NAW- of ultimate parties gegevens? Dan kunt u gebruikmaken van GMU01. Wilt u wel alle gegevens ontvangen of maakt u gebruik van Europees incasso? Dan biedt GMU02 de juiste oplossing. Als u wilt overstappen op een andere versie dan uw huidige versie van GMU neem dan contact op met uw contactpersoon bij de ING. GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

7 Wijzigingen in de GMU Voor de rapportage van SEPA-transacties zijn nieuwe attributen en records opgenomen in GMU. Om deze nieuwe attributen en records goed te kunnen verwerken, zult u uw software hierop moeten aanpassen. De belangrijkste wijzigingen zijn dat bij SEPA-transacties het tegenrekeningnummer in IBAN-formaat gerapporteerd wordt in het IBAN-record (0400). Dat betekent dat het tegenrekeningnummer niet meer wordt gerapporteerd in het transactierecord (0100). Daarnaast zal, indien aanwezig, het End-to-End-ID vermeld worden in het referentierecord (0420). In de tabellen in de bijlagen van dit document zijn voor de Europese overschrijving en het Europees incasso de belangrijkste velden voor reconciliatie opgenomen. Meer informatie over GMU kunt u vinden in de formaatbeschrijving. Deze kunt u downloaden op R-type (Europees incasso, debiteurzijde) U ziet in de GMU02-rapportage ook het R-type terug. Deze geeft het type retourboeking aan voor Europees incasso. Het R-type wordt in de rubriek Europees incassotyperecord (0450) gerapporteerd als één numeriek karakter en geeft aan of het om een weigering, retourbetaling, terugbetaling, herroeping of annulering gaat. Op basis van het R-type kunt u bepalen of een vervolgincasso mogelijk is en op welke manier u dit kunt aanbieden. R-Type Omschrijving 1 Reject (weigering) 2 Return (retourbetaling) 3 Refund (terugbetaling) 4 Reversal (herroeping) 5 Cancellation (annulering) In bijlage 3 en 4 vindt u een overzicht van alle redenen waarom een boeking niet uitgevoerd kan zijn. GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

8 Bijlage 1: attributen Europese overschrijving Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor de Europese overschrijving: GMU-veld GMU 01 record GMU 02 record pain.001 tag Bedrag InstructedAmount IBAN tegenpartij DebtorAccount Identification IBAN (i.g.v. bijschrijving) CreditorAccount Identification IBAN (i.g.v. afschrijving Referentie EndtoEndIdentification of PaymentInformation Identification (batch ID) Betalingskenmerk RemittanceInformation Structured Specificatie regels RemittanceInformation Unstructured Naam Debtor Name (i.g.v. bijschrijving) Creditor Name (i.g.v. afschrijving) Adresregels Debtor of Creditor PostalAdress Adress Line Land Debtor of Creditor Country of Residence Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Name Ultimate Creditor Name Ultimate Debtor Identification Ultimate Debtor Identification Ultimate Debtor Name Ultimate Debtor Name GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

9 Bijlage 2: attributen Europees incasso Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste attributen voor het Europees incasso: GMU-veld GMU 01 record GMU 02 record pain.008 tag Bedrag InstructedAmount IBAN DebtorAccount Identification IBAN i.g.v. bijschrijving CreditorAccount Identification IBAN i.g.v. afschrijving Referentie EndtoEndIdentification of PaymentInformation Identification (batch ID) ID-Creditor 435 Creditor ID (incassant-id) Betalingskenmerk RemittanceInformation Structured Specificatie RemittanceInformation Unstructured Naam Debtor Name i.g.v. bijschrijving Creditor Name i.g.v. afschrijving Adres regels Debtor or Creditor PostalAdress AdressLine Land Debtor or Creditor Country of Residence Machtigingsnummer Mandate Identification Direct debit schema LocalInstrument Code (Standard/ B2B) Direct debit type 450 Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Name Ultimate Debtor Identification Ultimate Debtor Name Sequence Type (Eerste/Doorlopende/eenmalige) Ultimate Creditor Identification Ultimate Creditor Name Ultimate Debtor Identification Ultimate Debtor Name GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

10 Bijlage 3: redenen niet-boeking (SEPA)* De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn van toepassing op: - SEPA overboeking en/of - SEPA Incasso ISO-reden van niet-boeking GMU-reden van niet-boeking ISO- GMU- Omschrijving code code Omschrijving AC01 Rekeningnummer incorrect L IBAN niet correct AC04 Rekeningnummer gesloten M Rekeningnummer niet geaccepteerd AC06 Rekeningnummer geblokkeerd N Rekeningnummer geblokkeerd AC13 Debiteur rekening is klant rekening M Rekeningnummer niet geaccepteerd AG01 Transactie niet toegestaan O Mutatie niet toegestaan AG02 Invalid bank operation code U Ongeldige transactie code AM04 Onvoldoende saldo S Administratieve redenen AM05 Dubbel betaald G Dubbel betaald BE01 Debiteur naam en rekeningnummer komen niet overeen B Naam en nummer stemmen niet overeen BE04 Adres crediteur ontbreekt of incorrect P Adres begunstigde ongeldig BE05 Identificatie van de crediteur is incorrect A Opdracht niet uitvoerbaar CNOR Bank van de crediteur is niet bekend onder deze BIC W BIC niet geaccepteerd DNOR Bank van de debiteur is niet bekend onder deze BIC W BIC niet geaccepteerd FF01 Transactie code incorrect V Niet volgens aanleverrichtlijnen FF05 Incasso type incorrect T Mandaat Informatie incorrect FOCR Terugboeking na annuleringsverzoek R Op verzoek debiteur ingetrokken MD01 Geen machtiging verstrekt F Geen incassomachtiging verstrekt MD02 Verplichte informatie over machtiging ontbreekt of incorrect T Mandaat informatie onvolledig MD06 Terugboeking op verzoek van klant R Op verzoek debiteur ingetrokken MD07 Klant overleden S Administratieve redenen MS02 Onbekende reden klant R op verzoek debiteur ingetrokken MS03 Onbekende reden bank S Administratieve redenen RC01 BIC incorrect W BIC niet geaccepteerd RR01 Wet of regelgeving Q Wet en/of regelgeving RR02 Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres van de debiteur is onvolledig of ontbreekt Q Wet- en/of regelgeving RR03 Voor wet of regelgeving benodigde naam en/of adres van de crediteur ontbreekt Q Wet- en/of regelgeving RR04 Wet of regelgeving Q Wet- en/of regelgeving SL01 Specifieke dienstverlening bank (bv selectieve incassoblokkade) N Rekeningnummer geblokkeerd TM01 Bestand aangeleverd na cut-off tijd (uiterste aanlevertijdstip) S Administratieve redenen * Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

11 Bijlage 4: redenen niet-boeking (algemeen)* De ISO-redenen van niet-boeking in de onderstaande tabel zijn generieke codes en kunnen van toepassing zijn op alle betalingen, ook op SEPA-transacties. ISO-reden van niet-boeking GMU-reden van niet-boeking Omschrijving ISOcode GMUcode Omschrijving AC03 Ongeldig rekening nr crediteur L IBAN niet correct AGNT Onjuiste agent S Administratieve redenen AM01 Bedrag van transactie is nul A Opdracht niet uitvoerbaar AM02 Bedrag niet toegestaan-contract O Mutatie niet toegestaan AM06 Bedrag te laag-contract S Administratieve redenen AM07 Geblokkeerd bedrag S Administratieve redenen AM09 Onjuist bedrag-contract S Administratieve redenen AM10 Ongeldig controlegetal V Niet volgens richtlijnen aanleverformaat ARDT Transactie is al teruggedraaid R Op verzoek debiteur ingetrokken BE06 Identificatie crediteur onbekend A Opdracht niet uitvoerbaar CURR Onjuiste valuta S Administratieve redenen CUST Terugboeking gevraagd Debiteur R Op verzoek debiteur ingetrokken CUTA Opdracht teruggeboektdefinitief S Administratieve redenen DT01 Ongeldige datum A Opdracht niet uitvoerbaar ED01 Correspondent bank is onjuist W BIC niet geaccepteerd ED03 Verzoek voor saldo informatie S Administratieve redenen ED05 Settlement kan niet uitgevoerd A Opdracht niet uitvoerbaar EMVL Wet/regelgeving Card transactie Q Wet- en/of regelgeving MD04 Ongeldig bestandsformaat V Niet volgens richtlijnen aanleverformaat MD05 Ongeldig incasso cr of agent S Administratieve redenen NARR Reden afschrijving meegegeven S Administratieve redenen NOAS Geen antwoord van de klant S Administratieve redenen NOOR Geen transactie ontvangen S Administratieve redenen PINL Wet/regelgeving Card trans.(pin) Q Wet- en/of regelgeving PY01 Correspondent bank is onjuist S Administratieve redenen RC07 BIC incorrect van crediteur W BIC niet geaccepteerd GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

12 ISO-reden van niet-boeking ISOcode Omschrijving GMU-reden van niet-boeking GMUcode Omschrijving RF01 Transactie referentie niet uniek S Administratieve redenen SL02 SVNR TECH Spec service agent van crediteur Card betaling kon niet uitgevoerd Onjuiste incasso (Techn probleem) S S V Administratieve redenen Administratieve redenen Niet volgens richtlijnen aanleverformaat XT78 Controle op saldo niet gelukt S Administratieve redenen XT79 Debiteur agent niet gemachtigd S Administratieve redenen XT80 XT87 Crediteur agent niet gemachtigd S Administratieve redenen Terugboeking volgt andere weg S Administratieve redenen BIC incorrect van crediteur * Controleert u alstublieft of de codes door uw systeem kunnen worden ingelezen. Kijk voor de actuele redenen van niet-boeking op GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

13 Bijlage 5: voorbeelden GMU01 Hieronder ziet u twee voorbeelden van SEPA GMU01: Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving Building blocks Transaction details Header 0001A GMU A Incoming 0100AOVSB SEPA Credit 0210AOVSB Transfer 0400ANL69INGB AendToEndID AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst Trailer 9990A A L L GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

14 Uitgaande Europese Verzamelbetaling Building blocks Transaction details Header 0001A GMU A Total booking 0100AOVSA AVOVA AVOVA APAY-ID AIPN-ORGANISATION-NAME 0510ATOTAAL 3 VZ Rejected/Failed 0100AOVSA Transaction 0220AVOVC AVOVC L 0400ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A Detail booking AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A Detail booking AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0510AOmschrijving / vrije tekst Detail booking AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANIATION-NAME 0500A Trailer 9990A A L L GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

15 Bijlage 6: voorbeelden GMU02 Hieronder ziet u vier voorbeelden van SEPA GMU02: Inkomende Enkelvoudige Europese Overschrijving Building blocks Header Incoming SEPA Credit Transfer Transaction details 0001A GMU A AOVSB AOVSB ANL69INGB AendToEndID AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst Trailer 9990A L 9999A L GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

16 Uitgaande Europese Verzamelbetaling Building blocks Header Total booking Rejected/Failed Transaction Detail booking 1 Detail booking 2 Detail booking 3 Transaction details 0001A GMU A AOVSA AVOVA AVOVA APAY-ID AIPN-ORGANISATION-NAME 0510ATOTAAL 3 VZ 0100AOVSA AVOVC AVOVC L 0400ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0500A AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANISATION-NAME 0510AOmschrijving / vrije tekst 0100AVOVD AVOVD ANL00INGB AE2E-ID-NL-NVB AIPN-ORGANIATION-NAME 0500A Trailer 9990A L 9999A L GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari

17 Europees incasso (crediteurzijde) Building blocks Header Booking total Rejected/Failed transaction Booking detail Transaction details 0001A GMU A AINCB AINCT APAY-ID AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0435ACREDITOR-ID 0450ACORE 0510ATOTAAL 1 POSTEN 0100AINCB AINCC S ANL00INGB AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0435ACREDITOR-ID 0440AMANDAAT-ID-NR ACORE AOmschrijving / vrije tekst 0100AINCD AINCD ANL00INGB AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0440AMANDAAT-ID-NR ACORE1 0510AOmschrijving / vrije tekst Trailer 9990A L 9999A L Europees incasso (debiteurzijde) Building blocks Header SEPA Direct Debit: debit booking Transaction details 0001A GMU A AOVSA AINCA ANL69INGB AendToEndID AIPN-ORGANISATIE-NAAM 0510Aomschrijving / vrije tekst Trailer 9990A L 9999A L GMU01 / GMU02 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting Februari