Formaatbeschrijving Generic Payment File importformaat v1.31. Rabo Direct Connect

Transcriptie

1 Formaatbeschrijving Generic Payment File importformaat v1.31 Rabo Direct Connect

2 Contents 1 Algemeen Algemene kenmerken Structuur Inleiding Technische indeling Tekenset Geschiktheid Berichtenstructuur Bepaling opdrachtsoort Wijze waarop opdrachtsoort wordt bepaald Segmentbeschrijving Group Header Payment Information Segment Transaction Information Segment Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 2

3 Bijlage A Identificatie van partijen Bijlage B: Nationale bankcode Bijlage C: Change Log Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 3

4 1 Algemeen Rabobank biedt de mogelijkheid om batches met Eurobetalingen, Spoed Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen en Wereldbetalingen in één bestandsformaat aan te kunnen leveren. Dit bestandsformaat betreft de pain standaard welke reeds gebruikt wordt voor Eurobetalingen binnen de Single European Payment Area (SEPA) en wordt - vanwege de uitgebreidere mogelijkheden en verschillen met Wereldbetalingen - door Rabobank daarom verder aangeduid als Generic Payment File formaat. Een bestand in het Generic pain formaat kan één batch of meerdere batches bevatten, en een batch kan een of meerdere met betaalopdrachten bevatten ten laste van één betaalrekening. Verdere kenmerken van een batch zijn dat de opdracht(en) in de batch verwerkt zullen worden op de aangegeven Requested Execution Date; Wanneer een batch meerdere betalingen bevat dient de opdrachtsoort van deze betalingen binnen de batch hetzelfde te zijn. Wanneer in hetzelfde Generic Payment File bestand zowel Eurobetalingen als Wereldbetalingen aangeboden worden dienen deze zich in gescheiden batches te bevinden dezelfde batch mag dus niet zowel Eurobetalingen als Wereldbetalngen bevatten. Het is wel mogelijk om zowel Spoed Eurobetalingen als Wereldbetalingen in dezelfde batch aan te bieden. 1.1 Algemene kenmerken Het Generic Payment File formaat welke Rabobank ondersteunt is gebaseerd op de definities zoals gepubliceerd op de website van de International Organisation for Standardization (XML ISO20022) en op de Implementation Guidelines opgesteld door de Common Global Implementation 1. In dit document is het gebruik van deze standaard beschreven voor Rabo Direct Connect. 1 Het Common Global Implementation (CGI) orgaan heeft als doel een hogere mate van standaardisatie te bereiken opdat gebruikers van het ISO20022 Credit Transfer formaat minder obstakels ondervinden bij het implementeren van dit formaat. Zie voor meer informatie.. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 4

5 2 Structuur 2.1 Inleiding In een Generic pain bestand wordt gebruik gemaakt van Extensible Markup Language (XML), een zgn. opmaaktaal voor een gestructureerde weergave van gegegevens, voor het kunnen (laten) verrichten van betaalopdrachten. Om te kunnen controleren of alle voor een betaalbatch en betaalopdracht benodigde gegevens aanwezig zijn kan met behulp van een XML Schema Definition (XSD) de juistheid en volledigheid worden gecontroleerd. Via kunt u deze XSD opvragen. 2.2 Technische indeling Technisch dienen alle gebruikte veldnamen overeen te komen met de in de XSD opgenomen toegestane waarden, wanneer deze afwijken of niet op de juiste manier worden gepresenteerd zullen de betaalopdrachten in het bestand niet uitgevoerd kunnen worden. Alleen berichtelementen welke zijn opgenomen in de XSD mogen worden gebruikt. De beschrijving van elk bericht item bevat: Naam XML-tag Index Niveau Naam van het element binnen het Generic Payment File bericht Verkorte naam die een element identificeert in een XML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Amount> Nummering volgens de ISO standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vlalen onder het bovenliggende element. Er kunnen nummers ontbreken doordat niet alle elementen van ISO20022 worden gebruikt. Niveau van het element binnen het Generic pain bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.></Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 5

6 Name Aanwezigheid Name of the element within the Generic Payment File message Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Het aantal keer dat een element voorkomt, staat tussen vierkante haakjes. [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Type Lengte Omschrijving Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie 2.3 Tekenset) bevatten Datum: YYYY-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken, maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en 2 cijfers na het scheidingsteken. Boolean: veld met twee opties: true of false Maximaal aantal karakters van het veld. Bevat de definitie van het berichtsegment of -element Aanvullende informatie over het gebruik van dit element.. Wanneer een bericht regeleinde-karakters en/of tab-karakters bevat, respectievelijk Carriage Return en LineFeed (hexadecimale waardes 0x0D en 0x0A of decimale ASCII karakterwaardes 13 en 10) of Horizontal Tab (hexadecimale waarde 0x09 of decimale ASCII karakterwaarde 9) dan mogen deze zich uitsluitend buiten de XML-tags bevinden, binnen deze tags of als veldwaarde zijn deze karakters niet toegestaan. Praktisch worden de regeleinde- en tab-karakters alleen gebruikt om een bericht leesbaar te presenteren, bijvoorbeeld wanneer een bewerkingsprogramma (zgn. Editor ) het XML bericht zelf niet geformatteerd kan tonen.. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 6

7 2.3 Tekenset In Generic Payment File berichten dient de standaard UTF8 tekencodering te worden gebruikt. De Latijnse tekenset welke gebruikelijk is voor international communicatie moet worde gebruikt, Rabobank accepteert de volgende tekens 2 : a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / -? : ( )., ' Space De UTF-8 tekencodering dient te worden gebruikt, wanneer een andere tekencodering wordt gebruikt (bijvoorbeeld ISO ) kan dit leiden tot afkeur van het bestand. Rabobank accepteert de uitgebreide tekenset zoals deze wordt aanbevolen door de EPC. Velden welke worden gebruikt om een batch of betaalopdracht te identificeren zijn uitgesloten van deze uitgebreide tekenset. Voor pain.001 behelst dit de hiernavolgende velden: <PmtInfId>, <InstrId> and <EndToEndId> 2.4 Geschiktheid Momenteel worden Eurobetalingen volledig verwerkt via XML geformatteerde berichten door alle betrokken instanties in de betaalketen. Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen echter worden nog niet verwerkt via XML berichten, deze opdrachten worden verwerkt en verstrekt door middel van legacy (oudere) formaten 3 welke beschikbaar zijn in de betaalketen. 2 Rabobank accepteert diakritische tekens, deze tekens worden niet geconverteerd naar de tekens zoals vermeld onder 2.3; Afhankelijk van de gebruikte diakritische tekens, bestaat het risico dat betaalopdrachten die deze tekens bevatten niet uitgevoerd kunnen worden door de bank van de begunstigde (wanneer deze bank van de begunstigde de aangeboden tekens niet accepteert of ondersteunt). 3 Een legacy formaat voor klant-naar-bank betalingen (voor Wereldbetalingen) betreft het BTL91 formaat, voor gegevensuitwisseling tussen banken wordt het SWIFT FIN MT103 berichtformaat gebruikt voor niet-sepa betalingen. Het begrip legacy wordt gebruikt in vergelijking met het ISO20022 pain formaat, het is dus niet zo dat SWIFT FIN berichten verouderd en niet bruikbaar zijn. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 7

8 Deze legacy formaten bieden een beperkte ondersteuning, of geen ondersteuning, van bepaalde velden in XML berichten, om deze reden kan het zo zijn dat informatie vanuit de Generic Payment File XML slechts gedeeltelijk of niet kan worden overgenomen voor Wereldbetalingen of Spoed Eurobetalingen. Bijvoorbeeld is het mogelijk om bij een Wereldbetaling meerdere omschrijvingsregels op te geven van (elke regel maximaal) 65 posities, terwijl een omschrijvingsregel in het XML bericht maximaal 140 posities kan bevatten. De volgende opdrachtsoorten worden ondersteund: Eurobetalingen - opdrachten in de muntsoort EUR naar een begunstigde in een SEPA land. Spoed Binnenland Eurobetalingen - spoedopdrachten in de muntsoort EUR tussen Nederlandse rekeningnummers. Spoed Eurobetalingen - spoedopdrachten in de muntsoort EUR naar een begunstigde in een SEPA land Wereldbetalingen - opdrachten naar een begunstigde in een niet-sepa land, in elke mogelijke muntsoort (ook EUR). Belangrijke informatie over Spoed Binnenland Eurobetalingen en Spoed Eurobetalingen: Terwijl in Nederland is gegarandeerd dat een Spoed Binnenland Eurobetaling binnen 1,5 uur beschikbaar zal zijn op de rekening van de begunstigde, kan voor Spoed Eurobetalingen alleen worden gegarandeerd dat de bank van de begunstigde de betaling binnen 1,5 uur ontvangen zal hebben (en dus niet gegarandeerd voor de begunstigde). Derhalve worden Spoed Binnenland Eurobetalingen en Spoed Eurobetalingen als aparte betaalvormen (producten) beschouwd. Zowel Wereldbetalingen als Spoed Eurobetalingen worden op dezelfde manier verwerkt (maken gebruik van dezelfde velden/tags) en verzonden als spoedbetalingen, waarbij het verschil is dat Wereldbetalingen altijd standaard als spoedopdracht worden beschouwd terwijl voor Spoed Eurobetalingen het verplicht is om aan te geven dat deze (Euro)betalingen moeten worden behandeld als spoedopdrachten. Tussen Spoed Binnenland Eurobetalingen en Spoed Eurobetalingen zijn een aantal verschillen in de manier waarop velden/tags gebruikt en ingevuld dienen te worden, deze verschillen worden verder beschreven in de kolom Omschrijving in hoofdstuk 4.2 PaymentInformationSegment vanaf pagina 12. De volgende opdrachtsoorten worden nog niet ondersteund, en zullen later beschikbaar zijn nadat de verwerkende Rabobank systemen hiervoor geschikt zijn gemaakt, waarna deze formaatbeschrijving zal worden bijgewerkt: Network banking opdrachten - opdrachten ten laste van rekeningen welke worden aangehouden bij de Rabobank in Belgie, het Verenigd Koninkrijk en in Duitsland Multi Bank betalingen - opdrachten ten laste van niet-rabobank rekeningen (welke worden aangehouden bij andere banken) Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 8

9 2.5 Berichtenstructuur Een Generic Payment File (bericht/bestand) bevat 3 segmenten: 1. Group Header; Dit segment is verplicht en mag eenmaal voorkomen. Het bevat elementen zoals Message Identification, Creation Date and Time. 2. Payment Information (naar dit segment wordt ook gerefereerd als het batch niveau); Dit segment is verplicht en kan meerdere keren voorkomen. Naast elementen met betrekking tot de opdrachtgever (betaler) Debtor en Payment Type Information, bevat dit segment een of meerdere Transaction Information segmenten. 3. (Credit Transfer) Transaction Information (naar dit segment wordt ook gerefereerd als het betaalopdrachten niveau); Dit segment is verplicht en kan meerdere keren voorkomen. Naast elementen met betrekking tot de begunstigde (ontvanger) Creditor bevat dit segment informatie over de betaling en voor de ontvanger zoals Remittance Information. Het aantal keren dat het Payment Information segment en Transaction Information segment worden gepresenteerd in het bericht dient aangegeven te worden door middle van het Grouping veld in de Group Header. Ieder segment binnen het Generic pain bestand moet geopend en afgesloten worden conform de XSD standaard. Binnen de openingstag en de sluitingstag staat de informatie over dat deel. Een XML-pain bestand heeft de volgende structuur: Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 9

10 3 Bepaling opdrachtsoort Hierna wordt beschreven op welke wijze door Rabobank wordt bepaald hoe de betaalopdrachten op Payment Information niveau en Transaction Information Segment niveau, respectievelijk Batch niveau en Betaalopdrachten niveau, zullen worden verwerkt. Informatie over de gebruikte indexnummers (2.6) en (2.31) kan worden gevonden in het volgende hoofdstuk 4 Segmentbeschrijving. 3.1 Wijze waarop opdrachtsoort wordt bepaald Batch level Payment level PaymentTypeInformation (2.6) PaymentTypeInformation (2.31) ServiceLevel Code ServiceLevel Code Hoe betalingen zullen worden verwerkt Leeg of SEPA Leeg of SEPA Alleen te gebruiken voor Eurobetalingen. Niet toegestaan voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen, deze opdrachten zullen worden afgekeurd. Andere waarde dan SEPA Betalingen met een andere ServiceLevel code dan SEPA zullen worden afgekeurd NURG of SDVA Leeg Alleen toegestaan voor Wereldbetalingen Gevuld met een waarde ServiceLevel code niet toegestaan op Payment level URGP Leeg Alleen toegestaan voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen. Gevuld met een waarde ServiceLevel code niet toegestaan op Payment level Format description Generic Payment File import format for Rabo Direct Connect 10

11 4 Segmentbeschrijving In dit hoofdstuk staan alle velden beschreven die relevant kunnen zijn voor Eurobetalingen, Spoed Eurobetalingen of Wereldbetalingen. Niet alle velden die gevuld kunnen worden in een pain zijn beschreven. Is een veld niet beschreven, dan mag het veld wel aanwezig zijn maar wordt de vulling genegeerd. 4.1 Group Header De volgende velden/tags zijn beschikbaar: : Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Document <Document> Top [1..1] <CstmrCdtTrfInitn> Top [1..1] GroupHeader 1.0 <GrpHdr> Top [1..1] MessageIdentification 1.1 <MsgId> 1 [1..1] Alfanumeriek Max. Unieke bestandsidentificatie 35 CreationDateTime 1.2 <CreDtTm> 1 [1..1] Datum en tijd Aanmaakdatum en tijdstip van het bestand. Voorbeeld: T09:10:15. NumberOfTransactions 1.6 <NbOfTxs> 1 [1..1] Numeriek Max. Aantal opdrachten in het bestand 15 ControlSum 1.7 <CtrlSum> 1 [0..1] Numeriek Max. 18 InitiatingParty 1.8 <InitgPty> 1 [1..1] Name <Nm> 2 [0..1] Alfanumeriek Max. 70 Totaal van alle individuele betaalopdrachten in het bestand ongeacht de muntsoort van het bedrag. payments, regardless of the currency. De decimalen worden gescheiden met een punt.. Naam van de opdrachtgevende partij. Identification <Id> 2 [0..1] Alfanumeriek Dit veld wordt genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binneland Eurobetalingen. Voor Eurobetalingen zie bijlage A. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 11

12 4.2 Payment Information Segment Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving PaymentInformation 2.0 <PmtInf> Top [1..n] PaymentInformationIdentification 2.1 <PmtInfId> 1 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Uniek referentienummer van de Batch/PI. Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen wordt deze informatie niet gepresenteerd in verantwoording (rekeninginformatie) PaymentMethod 2.2 <PmtMtd> 1 [1..1] Alfanumeriek 3 Vaste waarde TRF voor betaalopdrachten. BatchBooking 2.3 <BtchBookg> 1 [0..1] Boolean 4 of 5 Voor Eurobetalingen geldt dat de vulling true leidt tot terugmelding van het totaalbedrag van alle opdrachten binnen deze batch. Bij false wordt elke transactie individueel gespecificeerd teruggemeld. Indien niet aanwezig zal standaard voor true gekozen worden. NumberofTransactions 2.4 <NbOfTxs> 1 [0..1] Numeriek Max. 15 ControlSum 2.5 <CtrlSum> 1 [0..1] Bedrag Max. 18 Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen wordt dit veld niet gebruikt, ongeacht de opgegeven waarde worden deze betalingen altijd gespecificeerd verantwoord. Het aantal opdrachten in de Batch/PI. Totaal (de som van) van alle individuele opdrachten in de batch (dit segment). De decimalen worden gescheiden met een punt.. PaymentTypeInformation 2.6 <PmtTpInf> 1 [0..1] Dient hier aanwezig te zijn of op transactieniveau (2.31), <PmtTpInf> mag niet op beide niveaus aanwezig zijn. InstructionPriority 2.7 <InstrPrty> 2 [0..1] Alfanumeriek 4 Elke wilekeurige waarde zal worden genegeerd tijdens verwerking, zelfs wanneer deze waarde tegenstrijdig is met de waarde voor veld/tag 2.9 <Cd>. Voor Eurobetalingen wordt normaal gesproken de waarde NORM gebruikt echter, zoals aangegeven, zal de opgegeven waarde worden genegeerd. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 12

13 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving ServiceLevel 2.8 <SvcLvl> 2 [0..1] Voor Eurobetalingen is dit veld/tag niet verplicht en de waarde SEPA mag worden gepresenteerd op dit (batch) niveau via 2.9 <Cd> of op 2.34 betaalopdrachten niveau, maar niet op beide niveaus; Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen is dit veld verplicht en noodzakelijk om te kunnen bepalen op welke wijze de opdrachten verwerkt dienen te worden. Code 2.9 <Cd> 3 [1..1] Alfanumeriek 4 Rabobank accepteert uitsluitend een van de volgende waarden: NURG, URGP, SDVA, SEPA. SEPA voor Eurobetalingen URGP voor Spoed Binnenland Eurobetalingen SDVA, NURG en URGP 4 voor Wereldbetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen is het verplicht om een van de aangegeven waarden te gebruiken. Wanneer Servicelevel/Code niet wordt opgegeven worden de betaalopdrachten gevalideerd als Eurobetalingen en vervolgens afgekeurd. Wanneer dit veld/tag wordt gepresenteerd op zowel batch niveau als betaalopdrachten niveau dient de waarde op beide niveaus gelijk te zijn, bij verschillende waardes zullen de opdrachten (met een andere waarde) worden afgekeurd. LocalInstrument 2.11 <LclInstrm> 2 [0..1] Dit veld/tag en onderliggende velden worden alleen gebruikt voor Eurobetalingen. Voor Wereldbetalingen, en Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen wordt dit veld en de onderliggende velden genegeerd. 4 Wereldbetalingen zullen door Rabobank altijd worden behandeld en verwerkt als spoedbetalingen, althans wanneer deze betalingen voor cut-off tijd worden aangeboden en correct (Straight Through Processing) kunnen worden verwerkt, dus wanneer er geen overige instructies of andere gegevens worden verstrekt waardoor handmatige interventie nodig is. Het blijft mogelijk om aan te geven dat Wereldbetalingen als spoedopdrachten uitgevoerd dienen te worden, onafhankelijk van de aangegeven verwerkingswijze zullen deze dus standaard als spoedopdrachten worden uitgevoerd. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 13

14 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Code 2.12 <Cd> 3 [1..1] of Alfanumeriek Max. 35 Voor Eurobetalingen binnen Nederland geldt dat alleen de code ACCEPT wordt geaccepteerd en doorgegeven aan de ontvangende bank, mits het veld BatchBooking gevuld is met false. Bij BatchBooking true wordt LocalInstrument Code ACCEPT afgekeurd. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI-niveau of op transactieniveau (veld 2.37), niet op beide. Andere codes worden genegeerd en niet doorgegeven. Proprietary 2.13 <Prtry> 3 [1..1] Alfanumeriek Max. Deze informatie wordt niet gebruikt bij de verwerking 35 CategoryPurpose 2.14 <CtgyPurp> 2 [0..1] Dit veld en onderliggende velden worden genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Code 2.15 <Cd> 3 [1..1] Alfanumeriek 4 Rabobank accepteert en leidt alle ISO Category Purpose codes door naar de ontvangende bank Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI-niveau of op transactieniveau (veld 2.40), maar niet op beide. Proprietary 2.16 <Prtry> 3 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Verder geldt voor normale Eurobetalingen dat Rabobank alleen voor code SALA (salarisbetalingen) een aparte afhandeling en presentatie zal bieden. Bij het gebruiken van Category Purpose SALA worden alle opdrachten in de batch verwerkt in combinatie met BatchBooking true, dus samengesteld en zonder verantwoording van de individuele salarisbetalingen. Rabobank negeert de informatie in dit veld, de vulling wordt voor Eurobetalingen wel doorgegeven naar de ontvangende bank. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch (PI-niveau) of op opdrachtniveau (2.41), niet op beide. RequestedExecutionDate 2.17 <ReqdExctnDt> 1 [1..1] Date Gevraagde datum van uitvoering. Opdrachten met een uitvoerdatum in het verleden worden overschreven met de eerst mogelijke uitvoerdatum mits deze niet ouder zijn dan 14 dagen. Indien opdrachten een uitvoerdatum hebben ouder dan 14 dagen wordt de batch afgekeurd. Debtor 2.19 <Dbtr> 1 [1..1] Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 14

15 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Name <Nm> 2 [1..1] Alfanumeriek Max. 70 Naam opdrachtgever is verplicht. Deze naam zal worden overgenomen bij Spoed Binnenland Eurobetalingen; Bij Eurobetalingen, Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen zal deze naam door Rabobank worden overschreven met de bij Rabobank vastgelegde naam van de (rekening van de) opdrachtgever. PostalAddress <PstlAdr> 2 [0..1] Alfanumeriek Voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen zijn de velden Country en AddressLine beschikbaar, deze zijn niet verplicht. Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen zijn de velden StreetName, PostCode, TownName en Country beschikbaar. StreetName <StrtNm> 3 [0..1] Alfanumeriek Dit veld wordt alleen gebruikt voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen PostalCode <PstCd> 3 [0..1] Dit veld wordt alleen gebruikt voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen TownName <TwnNm> 3 [0..1] Dit veld wordt alleen gebruikt voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen Country <Ctry> 3 [0..1] Alfanumeriek 2 Land van de opdrachtgever, wordt gebruikt voor Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen, Spoed Eurobetalingen en Wereldbetalingen AddressLine <AdrLine> 3 [0..2] 5 Alfanumeriek Max. 70 Adres van de debiteur, wordt gebruikt voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen: 1 e regel: Straat en huisnummer. 2 e regel: Postcode en plaats. Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen worden alleen de eerste 35 posities van adresregel 1 en de eerste 35 posities van adresregel 2 worden overgenomen. De laatste 35 posities van adresregels 1 en 2 worden genegeerd. Identification <Id> 2 [0..1] Alfanumeriek Dit veld wordt genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Voor Eurobetalingen zie bijlage A. DebtorAccount 2.20 <DbtrAcct> 1 [1..1] Identification <Id> 2 [1..1] 5 De ISO20022 standaard staat maximaal 7 adresregels toe, de EPC heeft dit aantal echter beperkt tot 2 adresregels. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 15

16 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving IBAN <IBAN> 3 [1..1] or Alfanumeriek Max. 34 IBAN rekeningnummer van de opdrachtgever. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN. Spaties zijn niet toegestaan. Currency <Ccy> 2 [0..1] Alfanumeriek 3 ISO muntsoort code van de rekening. Voor alle Eurobetalingen hoeft geen muntsoort te worden opgegeven, alleen voor Wereldbetalingen is het verplicht om de muntsoort op te geven. Wanneer de muntsoort van de rekening wordt opgegeven gelden de volgende regels: EUR-rekening, betaling muntsoort niet-eur, is toegestaan (wordt verwerkt) USD-rekening (bijvoorbeeld), betaling muntsoort JPY: is toegestaan voor Rabobank WRR 6 rekeningen. USD-rekening (bijvoorbeeld), betaling muntsoort JPY: is niet toegestaan voor Rabobank (Nederland) 7 rekeningen, de betaling zal worden afgekeurd. DebtorAgent 2.21 <DbtrAgt> 1 [1..1] FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> 2 [1..1] BIC <BIC> 3 [0..1] of Alfanumeriek 8 of 11 SWIFT BIC code van de bank opdrachtgever. Dit veld is optioneel. Gebruik hoofdletters voor alle letters in de BIC. Other <Othr> 3 [0..1] Identification <Id> 4 [1..1] Alfanumeriek 11 Indien aanwezig, dus indien geen BIC is opgegeven, adviseert Rabobank dit veld te vullen met de waarde NOTPROVIDED, deze waarde wordt echter niet door Rabobank gecontroleerd 6 Wholesale, Rural and Retail (WRR) betreft het Rabobank Rekening Courant systeem voor klanten van het voormalige Rabobank International, voor bankrekeningen in dit systeem is het mogelijk om een bedrag over te maken in een muntsoort (valuta) welke afwijkt van de muntsoort van de bankrekening zelf 7 Het Rekening Courant systeem voor klanten van de Rabobank (voormalig Rabobank Nederland) waarbij het, in tegenstelling tot WRR rekeningen, het niet is toegestaan om in een andere muntsoort dan de muntsoort (valuta) van de opdrachtgeversrekening geld over te maken Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 16

17 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving UltimateDebtor 2.23 <UltmtDbtr> 1 [0..1] Dit veld en onderliggende velden worden genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Name <Nm> 2 [0..1] Alfanumeriek Max. 70 Dit element mag niet in combinatie met element 2.70 aanwezig zijn. Beide mogen wel afwezig zijn. Naam van de opdrachtgevende partij. De informatie wordt doorgeleid naar de ontvangende bank. Identification <Id> 2 [0..1] Alfanumeriek Dit veld wordt genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Voor Eurobetalingen zie bijlage A. ChargeBearer 2.24 <ChrgBr> 1 [0..1] Alfanumeriek 4 Voor Eurobetalingen is uitsluitend de waarde SLEV toegestaan. Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen is uitsluitend de waarde SHAR toegestaan. Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen zijn de volgende waardes toegestaan: CRED - alle kosten voor de begunstigde (BEN) DEBT - alle kosten voor de opdrachtgever (OUR) SHAR - Gedeelde kosten (SHA) Indien dit veld leeg gelaten wordt, dan wordt de kostenoptie SHAR toegekend. Wanneer ChargeBearer eveneens op transactieniveau wordt vermeld dient de waarde gelijk te zijn aan de waarde op batch niveau, bij een afwijkende waarde worden de opdrachten afgekeurd Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 17

18 4.3 Transaction Information Segment Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving CTTransactionInformation 2.27 <CdtTrfTxInf> 1 [1..n] PaymentIdentification 2.28 <PmtId> 2 [1..1] Dit veld en onderliggende velden worden gebruikt voor Eurobetalingen, en genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Belangrijk: Vanwege de [1..1] verplichting (XSD) om een waarde te vermelden dient voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen dient daarom het <EndToEndId> altijd een waarde te bevatten (ondanks dat deze waarde dus verder niet wordt gebruikt) InstructionIdentification 2.29 <InstrId> 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 35 Referentie van de opdrachtgever voor Rabobank. Dit veld wordt niet doorgezet aan de begunstigde. EndToEndIdentification 2.30 <EndToEndId> 3 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 End-to-End ID van de betaalopdracht. Deze wordt bij Eurobetalingen doorgegeven aan de begunstigde. PaymentTypeInformation 2.31 <PmtTpInf> 2 [0..1] Dient hier (betaalopdracht niveau) aanwezig zijn of op batchniveau (2.6). InstructionPriority 2.32 <InstrPrty> 3 [0..1] Alfanumeriek 4 Zowel NORM als HIGH zijn toegestaan. De opgegeven waarde zal bij verwerking worden genegeerd, ServiceLevel 2.33 <SvcLvl> 3 [0..1] Code 2.34 <Cd> 3 [0..1] Alfanumeriek 4 Voor Eurobetalingen is dit veld niet verplicht en kan deze op dit (betaalopdracht) niveau worden gepresenteerd of op 2.8 batch niveau, echter niet op beide niveaus. Voor Eurobetalingen is alleen de waarde SEPA toegestaan. LocalInstrument 2.36 <LclInstrm> 3 [0..1] Dit veld en de onderliggende velden worden alleen gebruikt voor Eurobetalingen. Bij Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen wordt dit veld (en de onderliggende velden) genegeerd. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 18

19 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Code 2.37 <Cd> 4 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Voor Eurobetalingen binnen Nederland geldt dat alleen de code ACCEPT wordt geaccepteerd en doorgegeven aan de ontvangende bank, mits het veld BatchBooking gevuld is met false. Bij BatchBooking true wordt LocalInstrument Code ACCEPT afgekeurd. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI-niveau (veld 2.12) of op transactieniveau, niet op beide. Andere codes worden genegeerd en niet doorgegeven. Proprietary 2.38 <Prtry> 4 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Deze informatie wordt niet doorgegeven aan de ontvangende bank. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI niveau (2.13) of op transactieniveau, maar niet op beide. CategoryPurpose 2.39 <CtgyPurp> 3 [0..1] Dit veld en onderliggende velden worden genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Code 2.40 <Cd> 4 [1..1] Alfanumeriek 4 Rabobank accepteert en leidt alle ISO Category Purpose codes door naar de ontvangende bank. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI niveau (2.15) of op dit (betaalopdracht) niveau, maar niet op beide. Alleen indien de waarde SALA wordt opgegeven voor Salarisbetalingen zal Rabobank deze betaalopdrachten op de voor deze opdrachtsoort bestemde wijze presenteren en verwerken. Indien de waarde SALA wordt gebruikt in combinatie met BatchBooking true zal één afschrijving met het totaalbedrag worden getoond op het afschrift (en zullen geen individuele salarisbetalingen worden verantwoord). Proprietary 2.41 <Prtry> 4 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Rabobank negeert de opgegeven waarde, deze waarde zal bij Eurobetalingen worden doorgegeven naar de bank van de begunstigde. Dit veld kan aanwezig zijn op Batch/PI niveau (2.16) of op dit (betaalopdracht) niveau, maar niet op beide. Amount 2.42 <Amt> 2 [1..1] Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 19

20 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving InstructedAmount 2.43 <InstdAmt> 3 [1..1] Amount Max. 18 Bedrag van de betaling. Decimalen worden gescheiden met een punt.. Het bedrag dient een waarde tussen 0.01 en 999,999, (technische limiet) te bevatten, waarbij de werkelijke maximale limiet afhankelijk is van de toegestane grens voor de gekozen opdrachtsoort. De muntsoort van het bedrag wordt opgenomen in de XML-tag: <InstdAmt Ccy= XXX > waar XXX staat voor de ISO muntsoort code (bv. EUR, USD, GBP, etc). ChargeBearer 2.51 <ChrgBr> 2 [0..1] Alfanumeriek 4 Voor Eurobetalingen is uitsluitend de waarde SLEV toegestaan. Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen is uitsluitend de waarde SHAR toegestaan. Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen zijn de volgende waardes toegestaan: CRED - alle kosten voor de begunstigde (BEN) DEBT - alle kosten voor de opdrachtgever (OUR) SHAR - kosten worden gedeeld tussen de opdrachtgever en de begunstigde (SHA) Wanneer geen waarde wordt opgegeven zal de kostenoptie SHAR worden gebruikt. Wanneer ChargeBearer eveneens op batchniveau wordt vermeld dient de waarde gelijk te zijn aan de waarde op dit transactieniveau, bij een afwijkende waarde worden de opdrachten afgekeurd Ultimate Debtor 2.70 <UltmtDbtr> 2 [0..1] Dit veld en de onderliggende velden worden genegeerd (niet gebruikt) voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Dit element mag niet in combinatie met element 2.23 aanwezig zijn. Beide mogen wel afwezig zijn. Name <Nm> 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 70 Naam van de uiteindelijke opdrachtgever. De informatie wordt niet doorgeleid naar de bank van de begunstigde. Identification <Id> 3 [0..1] Zie bijlage A. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 20

21 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving IntermediaryAgent <IntrmyAgt1> 3 [0..1] Dit veld mag alleen worden gebruikt voor Wereldbetalinigen ten laste van WRR rekeningen, en dient gevult te worden indien een andere (afwijkende) routering plaats dient te vinden of wordt verlangd door de bank van de begunstigde. Gebruik van dit veld leidt tot extra kosten. Dit veld wordt genegeerd voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. FinancialInstitutionIdentification <FinInstId> 3 [1..1] BIC <BIC> 4 [1..1] Alfanumeriek Max 11 SWIFT BIC code van de bank van de intermediary agent. Gebruik hoofdletters voor alle letters in de BIC. ClearingSystemMemberIdentification <ClrSysMmbld> 4 [0..1] ClearingSystemIdentification <ClrSysId> 5 [0..1] Code <Cd> 6 [1..1] Alfanumeriek Max 35 Hier dient de bankcode opgegeven te worden van de bank in het betreffende land, bijvoorbeeld 'USABA' voor een ABA nummer voor een betaling naar Amerika. Voor een lijst met toegestane codes zie: tab-5 Er wordt geen controle verricht of de opgegeven code overeenkomt met de BIC, deze informatie wordt uitsluitend doorgeleid. Proprietary <Prtry> 6 [1..1] Alfanumeriek Max 35 Via dit veld kan de nationale bankcode worden opgegeven, dit gegeven wordt niet gecontroleerd door Rabobank en uitsluitend doorgeleid MemberIdentification <Mmbld> 5 [1..1] Alfanumeriek Max 35 De nationale bankcode van de bank in het binnenlandse vereveningssysteem (zgn. Clearing System) Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 21

22 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving CreditorAgent 2.77 <CdtrAgt> 2 [0..1] Voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen: Alleen opgave van de BIC is toegestaan FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> 3 [1..1] Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen: Opgave van de BIC wordt aanbevolen. Indien de BIC niet aanwezig is, dan is het verplicht om de de naam en landcode van de bank te verstrekken. Optioneel aanvullend gewenst is de opgave van ClearingSystemIdentitication + MemberID. Rabobank zal dan op basis van de opgegeven IBAN of Nationale Bankcode de BIC bepalen. Wanneer de BIC niet kan worden bepaald, dan wordt de verstrekte bankinformatie overgenomen, wanneer deze foutief is wordt de opdracht afgekeurd. Wanneer geen BIC wordt vermeld kunnen extra kosten in rekening worden gebracht. Wanneer 2.71 IntermediaryAgent informatie is verstrekt zal op basis van deze verstrekte informatie worden gerouteerd; als deze informatie niet is verstrekt zal worden gerouteerd op basis van de CreditorAgent. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 22

23 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving BIC <BIC> 4 [0..1] Alfanumeriek 8 of 11 SWIFT BIC code van de bank van de tegenpartij. Dit veld is optioneel. Gebruik hoofdletters voor alle letters in de BIC. Voor Eurobetalingen: Rabobank zal altijd de BIC bepalen. Als Rabobank de BIC kan bepalen wordt het opgegeven BIC overschreven. Indien Rabobank de BIC niet kan bepalen, dan wordt de opgegeven BIC gebruikt, anders zal de opdracht worden afgekeurd. Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen: Wanneer de BIC niet is gevuld zal Rabobank proberen om deze te bepalen, en wanneer deze BIC kan worden bepaald zal de gevonden BIC worden gebruikt; Wanneer de BIC niet is gevuld en de naam en het land van de bank van de begunstigde zijn gevuld zullen deze gegevens worden gebruikt; Wanneer de BIC niet is gevuld en niet kon worden bepaald/gevonden, en de naam en het land van de bank van de begunstigde niet zijn gevuld, wordt de opdracht afgekeurd ClearingSystemMemberIdentification <ClrSysMmbld> 4 [0..1] Dit veld mag alleen gevuld worden voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen en dient verplicht gevuld te worden wanneer het vermelden van de nationale bankcode van de bank in het land van de bank (van de begunstigde) verplicht is ClearingSystemIdentification <ClrSysId> 5 [0..1] Code <Cd> 6 [1..1] Hier dient de bankcode opgegeven te worden van de bank in het betreffende land, bijvoorbeeld 'USABA' voor een ABA nummer voor een betaling naar Amerika. Voor een lijst met toegestane codes zie: tab-5 Proprietary <Prtry> 6 [1..1] MemberIdentification <Mmbld> 5 [1..1] Er wordt geen controle verricht door Rabobank of de opgegeven code overeenkomt met de BIC, deze informatie wordt uitsluitend doorgeleid. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 23

24 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Name <Nm> 4 [0..1] Alfanumeriek Max. 35 Naam van de bank van de begunstigde. Dit veld is verplicht wanneer bij een Wereldbetaling geen BIC is opgegeven (van de bank van de begunstigde). PostalAddress <PstlAdr> 4 [1..1] Country <Ctry> 5 [1..1] Alfanumeriek 2 Landcode van de bank van de begunstigde. Dit veld is verplicht wanneer bij een Wereldbetaling of Spoed Eurobetaling geen BIC is opgegeven (van de bank van de begunstigde). AddressLine <AdrLine> 5 [0..2] Alfanumeriek Max. 70 Adres gegevens van de bank van de begunstigde. Let op! Alleen de eerste 35 posities van adresregel 1 en de eerste 35 posities van adresregel 2 worden overgenomen. De laatste 35 posities van adresregels 1 en 2 worden genegeerd. Creditor 2.79 <Cdtr> 2 [1..1] 8 Name <Nm> 3 [1..1] Alfanumeriek Max. 70 Naam van de begunstigde. Verplicht voor alle soorten betaalopdrachten. PostalAddress <PstlAdr> 3 [1..1] Alfanumeriek Voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen dienen de velden Country en AddressLine gevuld te zijn. Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen dienen de velden StreetName, PostCode, TownName en Country gevuld te zijn. StreetName <StrtNm> 4 [0..1] Alfanumeriek Max. 70 Dit veld is verplicht voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen en dient het vestigingsadres te bevatten. Een postbus adres is niet toegestaan. PostalCode <PstCd> 4 [0..1] Alfanumeriek Max. 16 Dit veld is verplicht voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen TownName <TwnNm> 4 [0..1] Alfanumeriek Max. 35 Dit veld is verplicht voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen Country <Ctry> 4 [1..1] Alfanumeriek 2 Landcode van de begunstigde. 8 Dit veld is optioneel volgens de ISO20022 standaard, echter is het voor Rabobank noodzakelijk voor het kunnen verwerken van de betaalopdracht en wordt daarom verplicht gesteld. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 24

25 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving AddressLine <AdrLine> 4 [0..2] Alfanumeriek Max. 70 Adresgegevens van de begunstigde, wordt uitsluitend gebruikt voor Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Voor Eurobetalingen max. 2x70 posities: 1e regel: Straat en huisnummer 2e regel: Postcode en plaats Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen: Let op! Alleen de eerste 35 posities van adresregel 1 en de eerste 35 posities van adresregel 2 worden overgenomen. De laatste 35 posities van adresregels 1 en 2 worden genegeerd. Identification <Id> 3 [0..1] Alfanumeriek Dit veld wordt alleen gebruikt voor Eurobetalingen, zie appendix A. Creditor Account 2.80 <CdtrAcct> 2 [1..1] Identification <Id> 3 [1..1] IBAN <IBAN> 4 [0..1] or Alfanumeriek Max. 34 IBAN rekeningnummer van de begunstigde. Gebruik hoofdletters voor alle letters in het IBAN. Gebruik van het IBAN rekeningnummer voor Eurobetalingen is verplicht, wanneer de IBAN ontbreekt wordt de opdracht afgekeurd. Other <Othr> 4 [0..1] Alleen toegestaan voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen Identification <Id> 5 [1..1] Alfanumeriek Max. 34 Rekeningnummer van de begunstigde; Indien een BBAN wordt opgegeven wanneer het land van de begunstigde een IBAN vereist, wordt de opdracht afgekeurd. Currency <Ccy> 3 [0..1] Alfanumeriek 3 ISO muntsoort code van de rekening. Name <Nm> 2 [0..1] Alfanumeriek Max. 70 Ultimate Creditor 2.81 <UltmtCdtr> 2 [0..1] Dit veld en onderliggende velden worden genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Name <Nm> 3 [1..1] Alfanumeriek Max. 70 Naam van de uiteindelijke begunstigde. Country <Ctry> 4 [1..1] Land van de uiteindelijke begunstigde. AddressLine <AdrLine> 4 [0..2] Max. 70 Adresgegevens van de uiteindelijke begunstigde. Identification <Id> 3 [0..1] Alfanumeriek Zie appendix A. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 25

26 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving InstructionsForDebtorAgent 2.85 <InstrForDbtrAgt> 2 [0..1] Alfanumeriek Max. 140 Dit veld kan alleen worden gebruikt voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen. Specifieke instructies voor Rabobank voor de betaalopdracht, bijvoorbeeld om een andere routing te verzoeken of om een betaalbevestiging te versturen. Purpose 2.86 <Purp> 2 [0..1] Dit veld en onderliggende velden worden genegeerd voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen. Code 2.87 <Cd> 3 [1..1] Alfanumeriek 4 RemittanceInformation 2.98 <RmtInf> 2 [0..1] Voor Eurobetalingen is het toegestaan om de Structured of Unstructured omschrijving te vullen, het is niet toegestaan om beiden te vullen. Wanneer zowel Structured als Unstructured worden ingevuld zal de betaalopdracht worden afgekeurd. Unstructured 2.99 <Ustrd> 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 140 Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen is het uitsluitend toegestaan om Unstructured in te vullen; wanneer Structured bij een Wereldbetaling, Spoed Eurobetaling of Spoed Binnenland Eurobetaling wordt gevuld, wordt de inhoud van dit veld genegeerd. Voor normale Eurobetalingen worden maximaal 140 posities/tekens gelezen en voor verwerking doorgeleid; Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen worden maximaal de eerste 96 posities/tekens gelezen en doorgeleid; Voor Wereldbetalingen en Spoed Eurobetalingen worden maximaal de eerste 98 posities gelezen en doorgeleid. Let op!: Voor alle soorten betaalopdrachten geldt dat er maximaal één (1) Unstructured omschrijvingsregel kan worden opgegeven. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 26

27 Naam Index XML-veld/tag Niveau Aanwezig Type Lengte Omschrijving Structured <Strd> 3 [0..n] Structured is alleen toegestaan voor Eurobetalingen en wordt alleen geaccepteerd en verwerkt wanneer een betaling wordt verricht naar een Nederlands IBAN rekeningnummer en Currence (CUR) betalingskenmerk. Voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen en Spoed Binnenland Eurobetalingen wordt dit veld genegeerd. CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> 4 [0..1] Type <Tp> 5 [1..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> 6 [1..1] Code <Cd> 7 [1..1] Alfanumeriek 4 Alleen SCOR is toegestaan. Issuer <Issr> 6 [0..1] Alfanumeriek Max. 35 Alleen CUR wordt ondersteund. Reference <Ref> 5 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Alleen het Currence betalingskenmerk is toegestaan. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 27

28 Bijlage A Identificatie van partijen Deze bijlage beschrijft hoe de Identificatie van partijen gevuld kan worden. Onderstaande structuur is van toepassing op de velden: Organisation Identification Voor de identificatie van de organisatie moet de BIC gevuld worden of in één instantie mag other gevuld worden Name XML-tag Level Presence Type Length Description Organization Identification <OrgId> +1 [1..1] BIC or BEI <BICOrBEI> +2 [0..1] Alfanumeriek 11 BIC van de organisatie/bank Other <Othr> +2 [0..1] Identification <Id> +3 [1..1] Alfanumeriek 35 Scheme Name <SchmeNm> +3 [0..1] Code <Cd> +4 [1..1] Alfanumeriek 4 De ExternalOrganisationIdentification 1Code Deze code is te vinden op _c ode_list.page Tabblad 9: OrganisationIdentification Proprietary <Prtry> +4 [1..1] Alfanumeriek 35 Issuer <Issr> +3 [0..1] Alfanumeriek 35 Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 28

29 Private identification Voor de identificatie van een privépersoon moet de datum en plaats van geboorte gevuld worden of in één instantie mag other gevuld worden. Name XML-tag Level Presence Type Length Description Private Identification <PrvtId> +1 [1..1] Date And Place Of Birth <DtAndPlcOfBirt h> +2 [0..1] Birth date <BirthDt> +3 [1..1] Date 10 Province of Birth <PrvcOfBirth> +3 [0..1] Alfanumeriek 35 City of Birth <CityOfBirth> +3 [1..1] Alfanumeriek 35 Country of Birth <CtryOfBirth> +3 [1..1] Alfanumeriek 2 ISO country code Other <Othr> +2 [0..1] Identification <Id> +3 [1..1] Alfanumeriek 35 Scheme Name <SchmeNm> +3 [0..1] Code <Cd> +4 [1..1] Alfanumeriek 4 Proprietary <Prtry> +4 [1..1] Alfanumeriek 35 Issuer <Issr> +3 [0..1] Alfanumeriek 35. Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 29

30 Bijlage B: Nationale bankcode Een nationale bankcode wordt gebruikt om een bank of een branche van een bank uniek te identificeren. Voor SEPA betalingsverkeer is het apart vermelden van deze nationale bankcode niet van belang: het verplichte IBAN rekeningnummer formaat bevat de bank/branche code en deze hoeft derhalve niet apart vermeld te worden. Dit geldt ook voor landen die IBAN als rekeningnummer formaat gebruiken en niet deel uit maken van het SEPA gebied. Zie de IBAN registry beschikbaar op deze pagina 12 voor een overzicht van landen die IBAN hebben geïmplementeerd als rekeningnummer formaat (alleen in het Engels beschikbaar). Voor niet-sepa betalingsverkeer kan deze nationale bankcode wel van belang zijn. Sommige landen stellen de aanwezigheid verplicht, voor andere landen is de aanwezigheid optioneel. In dit laatste geval is aanwezigheid wel gewenst: de aanwezigheid kan er voor zorgen dat minder kosten ingehouden omdat meteen duidelijk is voor welke bank/branche de betaling bestemd is. De tabel hieronder geeft voor de meeste relevante landen aan of de nationale bankcode verplicht is of optioneel. Land Landcode Afkorting Nationale Nationale bankcode? Formaat Toelichting bankcode Australia AU AU Optioneel 6 cijfers Australian Bank State Branch Code (BSBcode) Austria AT AT Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 5 cijfers BankLeitZahl Canada CA CC Optioneel 9 cijfers Canadian Sort Code (CC) China CN CN Optioneel 12 to 14 cijfers CNAPS Germany DE BL Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 8 cijfers BankLeitZahl (BLZ) Great Britain GB SC Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 6 cijfers Sort code (SC) Hong Kong HK HK Optioneel 3 cijfers Clearing code (HK) India IN IN c 11 cijfers en/of letters Indian Financial System Code Ireland IE SC Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 6 cijfers Sort code (SC) Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 30

31 Land Landcode Afkorting Nationale Nationale bankcode? Formaat Toelichting bankcode Liechtenstein LI SW Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 3 tot 5 cijfers Swiss Interbank Clearing Code, SW or SIC New Zealand NZ NZ Optioneel 6 cijfers New Zealand National Clearing Code Russia RU RU Optioneel 9 cijfers Russian Central Bank Id Code Switzerland CH SW Verplicht indien geen IBAN aanwezig is 3 tot 5 cijfers Swiss Interbank Clearing Code, SW or SIC United States US FW Optioneel 9 cijfers Fedwire, also known as ABA or CHIPS Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 31

32 Bijlage C: Change Log Titel : Generic Payment File import formaat Versie : Versie 1.31 Datum : Namens : Rabobank Contact : corporatesupport@rabobank.com Datum Versie Omschrijving wijzigingen Reden wijziging Eerste/initiele Generic Payment File formaat beschirjving voor RDC Documentatie bijgewerkt Documentatie bijgewerkt Kleine wijzigingen, tekstuele verbeteringen en verwijderen van overbodige informatie Documentatie bijgewerkt Omvangrijke wijzigingen om mogelijkheden tot interpretatie te voorkomen voor de betaalvormen Spoed Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen en Wereldbetalingen, vervangen van voetnoten door volledige tekstuele beschrijvingen Tabel bijgewerkt/vereenvoudigd bij hoofdstuk 3.1 Kleine tekstuele wijzigingen, eenduidig en correct gebruik van hoofdletters Kostenoptie aangepast Voor Spoed Binnenland Eurobetalingen zijn de opties DEBT en CRED niet toegestaan, alleen SHAR is toegestaan Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 32

33 Formaatbeschrijving Generic Payment File formaat voor Rabo Direct Connect 33