Aanleveren SEPA-incassobatch Checklist. SEPA Expert Desk 28 november 2013 Versie 1.1

Transcriptie

1 Checklist 28 november 2013 Versie 1.1

2 1 Inleiding 3 2 GroupHeader (bestand) niveau 4 3 PaymentInformation (batch) niveau 5 4 DirectDebitTransactionInformation (transactie) niveau 8 5 Bijlage pain.008 voorbeeldbestand 10 2 of 11

3 1 Inleiding Doel Het aanleveren van een SEPA-incassobatch gaat via een SEPA-incassobatch-bestand (ook wel SEPA Direct Debit Batch). Met deze checklist kunt u zien wat u waar moet invullen in dit bestand om het op de juiste manier aan te leveren. Achtergrond Het SEPA-incassobatch-bestand is een XML-bestand met als type pain of pain Beide versies worden binnen ABN AMRO ondersteund, maar uitsluitend via Access Online en Access Direct. Internet Bankieren ondersteunt alleen pain De inhoud van dit XML-bestand bevat een aantal verplichte velden. Deze velden en de mogelijkheden daarin zijn in dit document uitgelegd. Het XML-bestand kent drie verschillende niveaus: 1. Eén (1) GroupHeader blok met daarin karakteristieken die gelden voor alle transacties in het bestand 2. Eén (1) of meer (n) PaymentInformation blok(ken) met daarin karakteristieken die gelden voor de creditzijde (incassant) van alle transacties onder dit PaymentInformation blok. Dit noemen we ook wel het batch niveau (1 creditzijde, n debetzijdes) 3. Eén (1) of meer (n) DirectDebitTransactionInformation blokken met daarin de daadwerkelijke transactie informatie (debetzijde). Dit noemen we ook wel transactieniveau. Doelgroep Dit document kan gebruikt worden door alle klanten die binnen ABN AMRO SEPA Incasso s gebruiken. Verwachte voorkennis In deze checklist wordt uitgegaan van het voorbeeld pain.008 bestand op de website van ABN AMRO ( via Downloads & Formulieren ). Zie bijlage 1. In de komende hoofdstukken geven we uitleg van alle verplichte velden op basis van dit voorbeeldbestand met daaronder de desbetreffende XML-velden. In onze uitleg zijn de XML-velden zijn altijd cursief geschreven en de waarden dikgedrukt. Velden die niet expliciet worden genoemd in de uitleg zijn optioneel en kunnen daarom weg worden gelaten (ze zijn in het voorbeeldbestand ter illustratie opgenomen). 3 of 11

4 2 GroupHeader (bestand) niveau De GroupHeader bevat informatie over het gehele bestand zoals de naam van het bestand (MessageIdentification), de datum en tijd wanneer het aangemaakt is (CreationDateTime), het totaal aantal transacties in het bestand (NumberOfTransactions) met bijbehorende totaalbedrag (ControlSum) en de naam van de partij die het bestand heeft aangemaakt (InitiatingParty). Deze waarden worden vaak door het gebruikte softwarepakket automatisch aangemaakt en worden door ABN AMRO niet inhoudelijk gevalideerd, alleen op syntactische correctheid. <GrpHdr> <MsgId> </MsgId> <CreDtTm> T09:29:54</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <CtrlSum> </CtrlSum> <InitgPty> <Nm>Naam</Nm> </InitgPty> </GrpHdr> 4 of 11

5 3 PaymentInformation (batch) niveau 3.1 Geef een voor u herkenbaar kenmerk mee aan de batch in het veld PaymentInformationIdentification. Dit kenmerk wordt namelijk gebruikt bij het boeken van deze incassobatch op uw rekening. De methode van betaling (PaymentMethod) is altijd gelijk aan DD. <PmtInf> <PmtInfId> </PmtInfId> <PmtMtd>DD</PmtMtd> 3.2 Geef het juiste type en volgkenmerk mee overeenkomstig met het incassotype en / of het een herhalende SEPA incasso-opdracht is of niet. De waarde voor het ServiceLevel is altijd gelijk aan SEPA. Mogelijke waarden LocalInstrument, Code: CORE: voor het incasseren via het SEPA Incasso Algemeen product B2B: voor het incasseren via het SEPA Incasso Bedrijven product Mogelijke waarden SequenceType: FRST: als u voor het eerst gaat incasseren middels een doorlopende SEPA Incasso, ongeacht of u deze klant middels NL incasso heeft geïncasseerd. Dit type gebruikt u ook als u voor het eerst gaat incasseren bij klanten die u nooit eerder geïncasseerd heeft RCUR: voor het incasseren van klanten die u reeds middels SEPA incasso heeft geïncasseerd (een herhalingsopdracht incasso) FNAL: voor het incasseren van klanten die u voor laatst via deze SEPA incasso machtiging gaat incasseren. Dit wordt in de praktijk zeer sporadisch gebruikt OOFF: voor het eenmalig incasseren van een klant middels SEPA incasso typen Algemeen Eenmalig en Bedrijven Eenmalig ( one off ) <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> <LclInstrm> <Cd>CORE</Cd> </LclInstrm> <SeqTp>RCUR</SeqTp> </PmtTpInf> 5 of 11

6 3.3 De gevraagde verwerkingdatum moet meegegeven worden met inachtname van de aanlevertermijnen van SEPA Incasso. Deze datum zal worden overschreven door ABN AMRO wanneer de gevraagde datum niet (meer) gehaald kan worden. SEPA Incasso Algemeen FRST, OOFF: gevraagde verwerkingsdatum minimaal 5 werkdagen na aanlevering RCUR, FNAL: gevraagde verwerkingsdatum minimaal 2 werkdagen na aanlevering SEPA Incasso Bedrijven Ongeacht het volgkenmerk verwerkingdatum minimaal 1 werkdag na aanlevering <ReqdColltnDt> </ReqdColltnDt> 3.4 Geef in de batch de juiste incassantnaam aan. In ieder geval is de naam (Name) van de incassant verplicht. Deze informatie wordt door ABN AMRO overschreven met de informatie uit het incassocontract. <Cdtr> <Nm>Naam</Nm> <PstlAdr> <Ctry>NL</Ctry> <AdrLine>Dorpstraat 1</AdrLine> <AdrLine>Amsterdam</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> 3.5 Geef in de batch het juiste credit rekeningnummer aan (overeenkomstig met het afgesloten contract). Dit kan uitsluitend als IBAN worden meegegeven <CdtrAcct> <Id> </Id> </CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> 3.6 Geef in de batch de bankcode van de incassant rekening aan (hier alleen ABN AMRO). Dit kan worden meegegeven als BIC ( ABNANL2A ) of als NOTPROVIDED (onder de Other en Identification XML velden, zoals in het voorbeeld hieronder) waarbij ABN AMRO zelf de juiste code bepaald. <CdtrAgt> 6 of 11

7 <FinInstnId> <Othr> <Id>NOTPROVIDED</Id> </Othr> </FinInstnId> </CdtrAgt> 3.7 Gebruik het juiste Incassant ID. Dit nummer is door ABN AMRO afgegeven bij het afsluiten van het SEPA incassocontract en is zichtbaar op dit incassocontract. <CdtrSchmeId> <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>NL89ZZZ </Id> <SchmeNm> <Prtry>SEPA</Prtry> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> </Id> </CdtrSchmeId> 7 of 11

8 4 DirectDebitTransactionInformation (transactie) niveau 4.1 Geef een uniek End-to-End ID mee per transactie in de batch. Alfanumerieke karakters zijn toegestaan tot en met een lengte van 35 karakters. Tekens buiten de zogenaamde Latin karakterset zijn niet toegestaan en kunnen leiden tot afkeuring. <DrctDbtTxInf> <PmtId> <InstrId>01-E </InstrId> <EndToEndId> </EndToEndId> </PmtId> 4.2 Geef het door u gewenste incassobedrag mee. Het bedrag van de transactie moet minimaal 0.01 zijn. <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> 4.3 Het machtigingskenmerk dient uniek zijn in combinatie met het incassant ID. In de praktijk is bijvoorbeeld een bestaand kenmerk zoals het klantnummer een goede suggestie. Het machtigingskenmerk moet refereren naar een bestaande machtiging. Alfanumerieke karakters zijn toegestaan tot en met een lengte van 35 karakters. Tekens buiten de zogenaamde Latin karakterset zijn niet toegestaan en kunnen leiden tot afkeuring. <DrctDbtTx> <MndtRltdInf> <MndtId>MANDAAT123456</MndtId> 4.4 De datum van ondertekening moet worden toegevoegd. Deze datum is 1 november 2009 ( in het bestand) voor gemigreerde machtigingen. Voor nieuwe machtigingen kan de daadwerkelijke datum van ondertekening worden meegegeven. <DtOfSgntr> </DtOfSgntr> <AmdmntInd>false</AmdmntInd> </MndtRltdInf> </DrctDbtTx> 8 of 11

9 4.5 Geef in de batch de bankcode van de geïncasseerde rekening aan. Dit kan worden meegegeven als BIC of als NOTPROVIDED (onder de Other en Identification XML velden, zoals in het voorbeeld hieronder) waarbij ABN AMRO zelf op basis van de geïncasseerde rekening de juiste code bepaald. <DbtrAgt> <FinInstnId> <Othr> <Id>NOTPROVIDED</Id> </Othr> </FinInstnId> </DbtrAgt> 4.6 Geef in de batch de juiste naam van de geïncasseerde aan. In ieder geval is de naam van de geïncasseerde verplicht. <Dbtr> <Nm>FICO Customer account</nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>123, ABC street</adrline> <AdrLine>32547 Frankfurt Germany</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> 4.7 Geef in de batch het juiste rekeningnummer van de geïncasseerde aan (overeenkomstig met de afgesloten machtiging). Dit kan uitsluitend als IBAN worden meegegeven. <DbtrAcct> <Id> </Id> </DbtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> 4.8 Het is mogelijk om per transacties een omschrijving mee te geven (al is dit strikt genomen optioneel). Dit kan als vrije tekst (tot 140 karakters) of als een gestructureerd bericht worden opgenomen in het bericht. Het voorbeeld toont de variant met vrije tekst. <RmtInf> <Ustrd>/INV/ 8/29/2011</Ustrd> </RmtInf> 9 of 11

10 5 Bijlage pain.008 voorbeeldbestand <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" <CstmrDrctDbtInitn> <GrpHdr> <MsgId> </MsgId> <CreDtTm> T09:29:54</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <CtrlSum> </CtrlSum> <InitgPty><Nm>Naam</Nm></InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId> </PmtInfId> <PmtMtd>DD</PmtMtd> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <CtrlSum> </CtrlSum> <PmtTpInf> <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl> <LclInstrm><Cd>CORE</Cd></LclInstrm> <SeqTp>RCUR</SeqTp> </PmtTpInf> <ReqdColltnDt> </ReqdColltnDt> <Cdtr> <Nm>Naam</Nm> <PstlAdr> <Ctry>NL</Ctry> <AdrLine>Dorpstraat 1</AdrLine> <AdrLine>Amsterdam</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id><IBAN>DE </IBAN></Id><Ccy>EUR</Ccy> </CdtrAcct> <CdtrAgt> <FinInstnId><BIC>ABNADEFFFRA</BIC></FinInstnId> </CdtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <DrctDbtTxInf> <PmtId> <InstrId>01-E </InstrId> 10 of 11

11 <EndToEndId> </EndToEndId> </PmtId> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> <DrctDbtTx> <MndtRltdInf> <MndtId>MANDAAT123456</MndtId> <DtOfSgntr> </DtOfSgntr> <AmdmntInd>false</AmdmntInd> </MndtRltdInf> <CdtrSchmeId> <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>NL89ZZZ </Id> <SchmeNm> <Prtry>SEPA</Prtry> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> </Id> </CdtrSchmeId> </DrctDbtTx> <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>NBAGDE3E</BIC></FinInstnId></DbtrAgt> <Dbtr> <Nm>FICO Customer account</nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>123, ABC street</adrline> <AdrLine>32547 Frankfurt Germany</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id><IBAN>DE </IBAN></Id> </DbtrAcct> <Purp><Cd>OTHR</Cd></Purp> <RmtInf> <Ustrd>/INV/ 8/29/2011</Ustrd> </RmtInf> </DrctDbtTxInf> </PmtInf> </CstmrDrctDbtInitn> </Document> 11 of 11