SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FIN"

Transcriptie

1 SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FIN September 2015

2 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FIN Aanvragen gewenste componenten Tot stand brengen van een connectie met de Rabobank Testen 6 4. INITIATIE SWIFT FIN ALGEMENE INFORMATIE 8 5. INITIATIE VIA SWIFT FIN Initiatie berichten voor corporates MT Initiatie berichten voor (Non-Banking) Financial Institutions MT On Behalf Of Payments MT MT MT Op welke manier controleert Rabobank de door u ingezonden betaalopdrachten? Controle op duplicaten Landcode begunstigde (bank) Aanvullende informatie (formaatbeschrijving) SUPPORT RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES VOOR FIN BERICHTEN 13 2

3 1. Inleiding SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) is opgezet voor het uitwisselen van financiële berichten tussen banken. Het netwerk dat SWIFT daarvoor gebruikt SWIFTNet is een beveiligde en betrouwbare manier om data te versturen en te ontvangen. De belangrijkste redenen voor corporates, pensioenfondsen, banken en vermogensbeheerders om aan te sluiten op SWIFTNet zijn: standaardisatie, efficiëntie, autonomie en veiligheid. Onderhoud en aanpassingen aan bank specifieke elektronisch bankieren pakketten, -processen en verschillende formaten zijn bij gebruik van SWIFT niet nodig. Corporates en (Non-Banking) Financial Institutions zijn daardoor meer bankonafhankelijk. De bericht-standaarden van SWIFT gelden wereldwijd. Met de Rabobank SWIFT for Corporates aansluiting biedt Rabobank een product voor bedrijven en (Non-Banking) Financial Institutions die regelmatig veilig een beperkt aantal transacties uitvoeren. Om aansluiting te krijgen op Rabobank SWIFT for Corporates dient u eerst een contract af te sluiten met SWIFT. Meer informatie is te vinden op Transactie initiatie Initiatie SWIFT Banken FIN: MT101, MT103, MT200, MT202, MT210 FileAct: PAIN.001, PAIN.008, BTL91 Statusinformatie Status en verantwoording FileAct: PAIN.002 Verantwoordingsinformatie FIN: MT195 1, MT295 1, MT900, 910, MT940, MT942 FileAct: MT940S, CAMT.053, MT942S, CAMT.052 Schematische weergave Rabobank SWIFT for Corporates 1 Rejects op MT101, MT103, MT200 en MT202 zijn uitsluitend mogelijk als u de formaat aanpassing hebt ge daan die vermeld staan in paragraaf 5.5 van deze brochure. 3

4 2. Wat is Rabobank SWIFT for Corporates? U kunt afspraken maken met Rabobank over het uitwisselen van berichten via SWIFTNet als elektronisch distributiekanaal. U kunt hierbij gebruik maken van twee soorten dienstverlening van SWIFT over haar netwerk: 1. Verzenden van losse gestandaardiseerde (MT) berichten, via SWIFT FIN Via SWIFT FIN wordt aan corporates standaard bepaalde berichten aangeboden. Niet alle berichten worden ondersteund. Rabobank hanteert SWIFT SCORE voor haar Rabobank SWIFT for Corporates-propositie. SCORE is de naam van een standaard set van diensten en berichten die SWIFT specifiek heeft opgezet voor het uitwisselen van berichten tussen corporates en hun banken. Daarnaast beschikken (Non-Banking) Financial Institutions over eigen berichten die zij kunnen uitwisselen met de Rabobank. 2. Verzenden van files via het netwerk, via SWIFT FileAct Sinds enige jaren biedt SWIFT de mogelijkheid om files via SWIFTNet FileAct te verzenden. Hierbij is het mogelijk is om alle formaten te gebruiken die u en de Rabobank overeenkomen. Financiële berichten worden bij gebruik van SWIFT FileAct als het ware in een envelop gestopt en de envelop wordt over SWIFTNet verstuurd naar de bank. Bij de bank wordt de envelop uitgepakt en de betaalopdracht/bestand verwerkt. Hiervoor heeft Rabobank een aparte FileAct handleiding die u kunt downloaden van Tabel 1 geeft inzicht in de standaardberichten die met Rabobank kunnen worden uitgewisseld met SWIFT FIN, uitsluitend voor corporates. Voor elke type bericht staat beschreven welke formaten beschikbaar zijn voor verzending met SWIFT FIN. De basis voor de uitwisseling van berichten is een rekening die u als corporate bij Rabobank heeft. Een bericht is bijvoorbeeld een opdracht om een betaling te doen ten laste van deze rekening(en), of een overzicht van bij- en afschrijvingen op de rekening(en). Het is niet mogelijk om rekeningen van derde partijen te gebruiken, ook niet als u hierover met de derde partij afspraken heeft gemaakt. Product/Dienst Opdracht Eurobetaling (SEPA) 1 Opdracht Eurobetaling (Spoed) Opdracht Euro-incasso (SEPA) Opdracht Bedrijven Euro-incasso (SEPA) Opdracht Wereldbetaling 1 Statusinformatie Reject bericht SWIFT (FIN) MT101 MT101 X X MT101 X MT195 Debit bevestiging 3 MT900 2 Credit bevestiging 4 MT910 2 Eindedag verantwoordingsinformatie Intradag verantwoordingsinformatie MT940 MT942 Tabel 1: Overzicht SWIFT FIN voor corporates Alleen directe verwerking is mogelijk. Alleen mogelijk voor rekeningen aangehouden bij Rabobank Nederland. De bank verstuurt een bericht aan de klant als er op de rekening van de klant een debitering heeft plaatsgevonden. De bank verstuurt een bericht aan de klant als er op de rekening van de klant een creditering heeft plaatsgevonden als gevolg van een Eurobetaling, Wereldbetaling of rentevergoeding. 4

5 Tabel 2 geeft inzicht in de standaardberichten die met Rabobank kunnen worden uitgewisseld met SWIFT FIN uitsluitend voor (Non-Banking) Financial Institutions. Voor elke type bericht staat beschreven welke formaten beschikbaar zijn voor verzending met SWIFT FIN. Product/Dienst Opdracht Eurobetaling (SEPA) 1 Opdracht Wereldbetaling 1 Non-Banking Financial Institution overboeking voor Eigen Rekening Overboeking tussen twee (Non-Banking) Financial Institutions Vooraankondiging van een overboeking tussen twee (Non- Banking) Financial Institutions Reject bericht Eindedag verantwoordingsinformatie Intradag verantwoordingsinformatie SWIFT (FIN) MT103 MT103 MT200 MT202 MT210 MT195/295 MT940 MT942 Debit bevestiging 3 MT900 2 Credit bevestiging 4 MT910 2 Tabel 2: Overzicht SWIFT FIN berichten voor (Non-Banking) Financial Institutions MT103 berichten worden verzonden door (Non-Banking) Financial Institutions. Alleen directe verwerking is mogelijk. Alleen mogelijk voor rekeningen aangehouden bij Rabobank Nederland. De bank verstuurt een bericht aan de klant als er op de rekening van de klant een debitering heeft plaatsgevonden. De bank verstuurt een bericht aan de klant als er op de rekening van de klant een creditering heeft plaatsgevonden als gevolg van een Eurobetaling, Wereldbetaling of rentevergoeding. 5

6 3. Het inrichten van Rabobank SWIFT FIN 3.1 Aanvragen gewenste componenten Op het inrichtingsformulier Rabobank SWIFT for Corporates kunt u aangeven welke specifieke SWIFT for Corporates componenten u wenst te gebruiken. Denk hierbij aan bijvoorbeeld: Welke Rabobankrekeningen SWIFT FIN en/of SWIFT FileAct (zie hiervoor hoofdstuk 2) Welke type betalingen en/of incasso s u gaat initiëren Welke berichttype (MT-berichten/PAIN) u wilt gaan insturen Welke type verantwoordingsinformatie u wilt ontvangen Het is belangrijk dat u de inhoud van dit formulier goed afstemt met de Rabobank. Indien u hulp nodig hebt bij het invullen van dit formulier, kunt u gebruik maken van de bijbehorende toelichting, en anders navraag doen bij uw Rabobank contactpersoon. 3.2 Tot stand brengen van een connectie met de Rabobank De standaard stappen die u als klant neemt om via Rabobank SWIFT for Corporates betaalopdrachten aan Rabobank toe te kunnen sturen, zijn de volgende: 1. Contract met SWIFT: om gebruik te mogen maken van SWIFTNet, sluit u een contract met SWIFT, inclusief afspraken over de service van SWIFT, tarieven en systeemtechnische inrichting 2. Aansluiting op SWIFT: het zorgen voor een technische aansluiting van uw financiële administratie/erp-systeem op SWIFTNet 3. Contract met de Rabobank: u sluit een contract af met Rabobank dat u de aangeleverde betaalopdrachten zal verzenden via Rabobank SWIFT for Corporates en/of dat Rabobank rapportagebestanden naar u terug zal sturen. Afspraken over de te verwerken en/of te versturen formaten worden in het inrichtingsformulier vastgelegd. De opdrachten worden verwerkt ten laste of ten gunste van de rekening(en) die uw bedrijf bij de Rabobank aanhoudt 4. Implementatie SWIFT FIN: Als bovenstaande stappen (1 t/m 3) zijn doorlopen, zullen wij met u het proces starten om de connectie met Rabobank tot stand te brengen. Hierbij zal er een RMA uitwisseling van de beveiligingssleutel plaatsvinden. Zie hiervoor paragraaf 3.3. Een beschrijving van de bestandsformaten kunt u vinden op de site Op deze pagina vindt u alle formaatbeschrijvingen die u momenteel kunt inzetten in het SWIFT kanaal van de Rabobank. Indien relevant, zijn hier ook (afwijkende) tijdslijnen in opgenomen. 3.3 Testen Rabobank biedt u de mogelijkheid om het formaat van de berichten en bestanden te testen voordat u gebruik gaat maken van het SWIFT for Corporates kanaal. In deze paragraaf geven we een kort advies met betrekking tot deze testen. Allereerst kunt u zelf de inhoud van de berichtenformaten controleren op een nieuwe tool van SWIFT, MyStandards. Nadat u de inhoud van de MTberichten heeft gecontroleerd en eventueel uw berichten heeft bijgesteld, zullen we met u de beveiligde connectie tot stand brengen en de overige testen doen ter voorbereiding van de aanlevering van uw betaalopdrachten. Daarna doen we samen met u een test in de testomgeving en een acceptatie test. 6

7 Het controleren van het berichtenformaat via MyStandards Afhankelijk van de gemaakte afspraken, kunt u het MT101, MT103, MT200, MT202 of een MT210 bericht controleren in de SWIFT tool MyStandards. Hiervoor dient u eerst een eigen testportaal aan te laten maken waar u specifiek controleert of uw berichten voldoen aan de Rabobank formaateisen. Rabobankformaten zijn basis berichten waarop wij onze restricties c.q voorwaarden hebben toegepast. Hiervoor hoeft u alleen uw eigen bericht te uploaden en het juiste Rabobank formaat te selecteren. Daarna controleert het systeem zelfstandig uw bericht op regel en veld niveau met de Rabobank formaat waarmee u de test-vergelijking wilt maken. Het inloggen op uw eigen portaal vindt plaats door het gebruik van uw persoonlijke user account. De handleiding voor het aanmaken van uw portal en de overige zaken, kunt u downloaden op via het kopje Testservice. Hier vindt u ook meer informatie over MyStandards. Het tot stand brengen van de connectie Vervolgens zullen Rabobank en u de connectie tot stand brengen voor de MT101, MT103, MT200, MT202 en MT210. Om de berichten beveiligd te kunnen uitwisselen, is het noodzakelijk dat de RMAuitwisseling plaatsvindt. De RMA-uitwisseling is bedoeld om de beveiligingssleutel tussen u en Rabobank vast te leggen. Indien u beschikt over een test BIC, dan zal hiervoor een aparte RMA procedure worden gevolgd. Het uitvoeren van test in testomgeving en acceptatietest Nadat de RMA-uitwisseling heeft plaatsgevonden, kan gestart worden met het versturen van een testbericht naar de SWIFT testomgeving. Deze test is noodzakelijk om te controleren of de SWIFT route correct is aangelegd. Vervolgens voeren u en de Rabobank de acceptatietest uit. Deze acceptatietest toont aan dat de keten binnen de productie omgeving correct werkt. Bij deze test kunt u een bericht insturen via SWIFT for Corporates met een transactie van 1,00. Hierop ontvangt u als klant de reguliere verantwoording terug in de vorm van een MT940. Als u ook intradag verantwoording wilt ontvangen in de vorm van een MT942, dan kunt u dit op het inrichtingsformulier aangeven. Na succesvolle afronding van de acceptatietest is het testproces afgerond en kunt u overgaan op verzending van FIN berichten in productie. Rabobank zal u extra ondersteuning geven tijdens de eerste keer dat u uw bericht instuurt. Daarom is het belangrijk dat u hierover afspraken maakt met uw Rabobank contactpersoon. 7

8 4. Initiatie SWIFT FIN algemene informatie Onderstaande aandachtspunten zijn van belang bij het aanleveren van betalingsopdrachten: Het is belangrijk om betalingen in te sturen voor de cut-off tijd. De cut-off tijden of tijdslijnen, zijn gebaseerd op de standaard cut-off tijden van Rabobank. De cut-off tijden voor het aanleveren van betalingsopdrachten zijn hier te vinden. Betaalopdrachten aangeleverd via SWIFT FIN zullen in uw eigen financiële administratie of ERP-pakket opgesteld dienen te worden. Intrekken van betalingen is alleen mogelijk als de betalingen nog niet verwerkt zijn. Hiervoor dient u contact op te nemen met uw Rabobank contactpersoon. Als de betalingen verwerkt zijn, dan zullen we het verzoek tot annulering in behandeling nemen. Hierbij zijn we echter afhankelijk van de tegenpartij of het nog lukt om de betaling te retour te laten komen. Relevante informatie met betrekking tot het betalingsverkeer is te vinden op onderstaande sites: - Algemene informatie is hier te vinden - Informatie over de verwerking van betalingen tijdens werkdagen/feestdagen kunt u hier vinden. 8

9 5. Initiatie via SWIFT FIN Na het succesvol afronden van de acceptatietest kunt u gebruik maken van SWIFT FIN. 5.1 Initiatie berichten voor corporates MT101 Een MT101 is een verzoek tot betaling, verstuurd door u als corporate klant naar de Rabobank. Dit type bericht wordt gebruikt om bedragen over te boeken vanaf uw Rabobank rekening(en). U kunt een MT101 gebruiken om binnenlandse- en/of internationale betalingen te verrichten naar een derde partij. Daarnaast kan een MT101 gebruikt worden om bedragen tussen uw eigen Rabobank rekeningen onderling heen en weer te boeken. Een MT101 kan één of meerdere transacties (met een maximum van 60 transacties per MT101) bevatten. Rabobank accepteert zowel MT101 berichten met één of met meerdere transacties, zolang er maar één debet rekening in voorkomt (in Sequence A van de MT101). Het is echter niet mogelijk om een koppeling te maken tussen MT101berichten, zoals in veld 28D staat beschreven als chained messages. Voor meer informatie, zie hiervoor de formaatbeschrijving. De formaatbeschrijving van de MT101 is terug te vinden op 5.2 Initiatie berichten voor (Non-Banking) Financial Institutions MT103 Een MT103 is een bericht dat gebruikt wordt in het cross-border verkeer voor crediteuren betalingen. Deze berichten kunt u alleen gebruiken als uw bedrijf een (Non-Banking) Financial Institution is. Een MT103 kan gebruikt worden voor: - Euro betalingen binnen de Euro zone - Buitenland betalingen in andere valuta dan Euro en/of buiten de Euro zone. Het doel van een MT103 is om Rabobank de opdracht te geven uw rekening te debiteren ten gunste van een andere rekening. Als uw rekening wordt gedebiteerd ten name van een derde partij, ten gunste van een ontvangende partij, dan noemen we dit een zogenaamde On Behalf Of Payments (OBOP). Hierover vindt u hieronder meer uitleg en toelichting. De formaatbeschrijving van de MT103 is terug te vinden op On Behalf Of Payments Voor On Behalf Of Payments (OBOP) dient uitsluitend het MT103 formaat gebruikt te worden. De Rabobank dient van te voren op de hoogte te zijn wie uw OBOP relaties zijn. Alleen dan is het mogelijk dat u namens een derde partij een betaling vanaf uw eigen rekening initieert. Wij ontvangen hiervoor graag een lijst van u met alle OBOP-partijen. Per partij dient u de volgende gegevens te verstrekken: Een uniek identificatienummer Deze identificatie mag zowel cijfers als letters bevatten. U kunt hiervoor bijvoorbeeld het KvK nummer van deze partij gebruiken. Deze code mag niet de specificatie van Tag 50 overschrijden Statutaire naam van de OBOP-relatie Vestigingsadres Postcode Woon- of vestigingsplaats Landcode (ISO) 9

10 Gebruik OBOP gegevens - In veld 50 (opties F of K) van de MT103 vermeldt u de identificatie van de OBOP-relatie zoals die door u is opgegeven aan de Rabobank. Deze identificatie dient vooraf te worden gegaan door een /, conform SWIFT formaateisen. - De gegevens voor de On Behalf Of Payments in veld 70 zijn niet nodig. Uw relatie kan hier nu additionele opdracht informatie meegeven ten behoeve van de begunstigde van deze opdracht. - Rabobank zal de NAW-gegevens die door u vooraf aan Rabobank over de OBOP-relatie zijn verstrekt, in de betaalopdracht verwerken. OBOP gegevens wijzigen gaat via ons wijzigingsformulier dat u kunt verkrijgen via uw Rabobank contactpersoon MT200 Dit bericht wordt gebruikt door een Non-Banking Financial Institution om payment instructies uit te wisselen voor een eigen rekening bij Rabobank. Het wordt gebruikt om een overboeking te maken naar een eigen rekening bij een andere bank. De formaatbeschrijving van de MT200 is terug te vinden op MT202 Een MT202 een bericht wat gebruikt wordt om payment instructies uit te wisselen tussen (Non- Banking) Financial Institutions. Het doel van deze berichten is om gelden tussen (Non-Banking) Financial Institutions heen en weer te kunnen schuiven. Daarnaast kan het bericht gebruikt worden om voor meerdere rekeningen gelden van de insturende partij onderling uit te wisselen. De formaatbeschrijving van de MT202 is terug te vinden op MT210 De formele naam van het MT210 bericht is Notice to Receive, een internationaal formaat dat gebruikt wordt door de klant om aan zijn bank van te voren aan te kondigen dat er een bepaald geldbedrag op de eigen rekening zal worden gestort. Rabobank kan 24/7 MT210 berichten ontvangen. Deze berichtensoort wordt verzonden door: - De eigenaar van de rekening aan zijn eigen bank - Een derde partij die geautoriseerd is door de bankrekeninghouder aan bank van de rekeninghouder. De formaatbeschrijving van de MT210 is terug te vinden op 10

11 5.3 Op welke manier controleert Rabobank de door u ingezonden betaalopdrachten? Wanneer u een MT101, MT103, MT200 of een MT202 verstuurt naar de Rabobank via SWIFT FIN, worden verschillende controles uitgevoerd door Rabobank. Rabobank zal uitsluitend een betaling goedkeuren en verwerken die aan de eisen voldoet. De volgende controles en bewerkingen worden uitgevoerd: - Rabobank controleert of het formaat in het aangeleverde MT101, MT103, MT200 of MT202 bericht voldoet aan de specifieke formaateisen van de Rabobank - Rabobank controleert of de rekening die gedebiteerd moet worden, binnen het SWIFT for Corporates contract valt - Rabobank vult de NAW-gegevens van de opdrachtgever aan of vervangt de aangeleverde waarden op basis van de gegevens die bij Rabobank bekend zijn - Indien een opgegeven identificatie van een On Behalf Of opdrachtgever niet bekend is bij Rabobank, dan wordt de betaling afgekeurd - De identificatie van elke On Behalf Of opdrachtgever moet vooraf aan de Rabobank worden opgegeven, inclusief de NAW-gegevens - Voor een MT101, een MT103, een MT200 en een MT202 geldt dat een betaling die volledig binnen SEPA kan worden afgewikkeld, vervolgens als SEPA CT opdracht zal worden verwerkt Indien een of meer van deze controles een negatieve uitkomst geven, dan wordt het bericht afgekeurd. Betreft het om een afgekeurde MT101 of een MT103, dan ontvangt u een MT195. Gaat het om een afkeuring van een ingezonden MT200 of MT202, dan ontvangt u een MT295. Let op: dit is alleen mogelijk als u uw berichten hebt ingericht op basis van de de standaarden van juni 2015 op Is dit niet het geval, dan neemt uw contactpersoon bij Rabobank contact met u op, 5.4 Controle op duplicaten De Rabobank wil te allen tijde voorkomen dat betaalopdrachten dubbel worden uitgevoerd. Eén van de maatregelen hiervoor is een duplicaatcontrole. Dit is een controle of een aangeleverde MT101, MT103, MT200 of MT202 al eerder is aangeleverd aan Rabobank. Deze controle voeren we uit, ongeacht de eventuele PDE ( Possible Duplicate Emission) of PDM (Possible Duplicate Message) in het bericht. Hierbij vergelijken we de volgende velden met eerder ontvangen betaalopdrachten: De inhoud van veld 20 de BIC waarmee het bericht is aangeleverd Het type opdracht (MT101, MT103, MT200 of MT202) Wanneer Rabobank een MT101, MT103, MT200 of MT202 afkeurt, om welke reden dan ook, dan hanteert Rabobank de procedure genoemd in paragraaf 5.3. Indien u deze betaalopdracht heeft gecorrigeerd, dan dient u deze vervolgens aan te bieden met een andere unieke referentiewaarde in veld 20. Hiermee voorkomt u dat Rabobank de nieuwe opdracht als duplicaat beschouwt en om die reden afkeurt. De referentiewaarde die u aan een betaalopdracht meegeeft, maakt de opdracht uniek herkenbaar, waardoor Rabobank bij afkeuring of incidenten kan refereren aan het juiste bericht. 5.5 Landcode begunstigde (bank) Om compliant te zijn met de wet- en regelgeving moet Rabobank een aantal controles uitvoeren waarvoor ook het land van de begunstigde en de bank van de begunstigde nodig zijn: - In een MT101 is het gebruik van de BIC van de bank van de begunstigde in veld 57A verplicht. 11

12 Voor een MT103, MT200 en een MT202, dient de BIC van de bank van de begunstigde bij voorkeur in veld 57A te staan. Uit deze BIC kan de landcode van de bank van de begunstigde worden afgeleid. Beschikt u niet over de BIC, dan dient u veld 57D te gebruiken en de landcode te gebruiken in de NAW op regel 3 of 4, en wel als laatste 2 karakters, voorafgegaan door een spatie. - In een MT101 gebruikt u veld 59 voor de gegevens van de begunstigde. Opgave van de NAW gegevens inclusief de ISO3166 landcode is een vereiste. Gebruik minimaal 3 regels met op de laatste regel de twee letterige landcode, voorafgegaan met een spatie. In een MT103 gebruikt u bij voorkeur veld 59A waarbij de BIC en rekeningnummer van de begunstigde moet worden aangeleverd. Indien u de begunstigde niet beschikt over een eigen BIC, dan dient u veld 59 (no letter option) te gebruiken. Opgave van de naw gegevens inclusief de landcode is dan een vereiste. Gebruik minimaal 3 regels met op de laatste regel de ISO3166 landcode, voorafgegaan met een spatie. Dit is een tweeletterige code. Voor een MT202 geldt hetzelfde; de voorkeur van de Rabobank is dat u in veld 58A gebruikt voor de BIC en IBAN van de begunstigde. Indien u niet beschikt over deze BIC, dan mag u in veld 58D de ISO landcode meegeven bij de NAW van de begunstigde op regel 3 of 4, als laatste 2 karakters voorafgegaan door een spatie. Voor EUR betalingen binnen de EU/EAA is het gebruik van een IBAN verplicht, voor zowel aanlevering via MT101, MT103 en MT202. Zie de formaatbeschrijving van de MT101, MT103, MT200 en MT202 voor de details. Hieronder volgen twee voorbeelden voor een NAW met US als landcode op regel 3 of 4 als laatste 2 karakters, vooraf gegaan door een spatie: :59:/ Company name Streetnumber Locationcode City Land US Of: :59:/ Company name Streetnumber Locationcode City Country US Indien geen landcode van bank begunstigde en/of begunstigde aanwezig is, dan zal Rabobank de betaalopdracht afkeuren. 5.6 Aanvullende informatie (formaatbeschrijving) Veld 72 in een MT103 en in een MT202 mag voor EUR-opdrachten binnen het SEPA gebied niet worden gebruikt. De betaalopdracht wordt afgekeurd als dit wel gebeurt. Bij wereldbetalingen en bij MT200 berichten wordt de opdracht in dat geval niet afgekeurd, maar het gebruik van dit veld wordt wel afgeraden, aangezien het een kostenopslag tot gevolg heeft en mogelijk tot vertraging in de verwerking kan leiden. 12

13 6. Support Rabobank SWIFT for Corporates voor FIN berichten Na succesvolle ingebruikname van Rabobank SWIFT for Corporates voor FIN berichten, kunt u voor vragen of het oplossen van problemen contact opnemen met uw contactpersoon bij de Rabobank. 13

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO

SEPA Kennisevent. Paul de Blok. Hoevelaken, 17 september 2013. SEPA Expert Desk ABN AMRO SEPA Kennisevent Hoevelaken, 17 september 2013 Paul de Blok SEPA Expert Desk ABN AMRO Agenda 1. SEPA-migratie, waar staat ABN AMRO nu? Migratie Systemen Producten Bijzonderheden 2. Test Faciliteiten 3.

Nadere informatie

voorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO

voorwaarden November 2015 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorwaarden November 2015 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso

Nadere informatie

Corporate Payment Services

Corporate Payment Services Corporate Payment Services Aansluitgids voor servicebureaus Final Equens S.E. 28 January 2014 Classification: Open Version 2.0 Copyright Equens SE and/or its subsidiaries. All rights reserved. No part

Nadere informatie

SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended. versie 1.0

SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended. versie 1.0 SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa UNIT4 Multivers Extended versie 1.0 1. SEPA: Gemakkelijk betalen in Europa SEPA (Single Euro Payments Area) leidt tot harmonisatie van de betaalmarkt binnen de Europese

Nadere informatie

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Tarieven SEPA Girale bijschrijving Overboeking 0,15 Finbox 0,15 Acceptgiro 0,30 R-transactie overboeking (rekening gecrediteerd) 4 0,35

Nadere informatie

Single Euro Payments Area. Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK

Single Euro Payments Area. Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK Single Euro Payments Area Gevolgen invoering IBAN voor uitwisseling van SWIFT, KAS Mailbox en fysieke berichten van en naar KAS BANK 1 2 In deze brochure informeren wij u in hoofdlijnen over de gevolgen

Nadere informatie

Starten met de zakelijke Europese incasso. Voor nieuwe incassanten

Starten met de zakelijke Europese incasso. Voor nieuwe incassanten Starten met de zakelijke Europese incasso Voor nieuwe incassanten Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over

Nadere informatie

Van de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2.

Van de huidige Nederlandse incasso. en de zakelijke Europese incasso. Inleiding. Wat moet u doen. Aanvullende informatie. Mei 2014 Versie 2. Van de huidige Nederlandse incasso naar de zakelijke Europese incasso Inleiding Waarom een nieuwe zakelijke Europese incasso Wat is de zakelijke Europese incasso Wat moet u doen 1. Verzamel informatie

Nadere informatie

Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct

Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Colofon Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management, Rabo Direct Connect & SWIFT FileAct Versie, datum 2.6, juni 2015

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Direct Debit Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA incasso-opdrachten (SDD,

Nadere informatie

SEPA (Single Euro Payments Area)

SEPA (Single Euro Payments Area) SEPA (Single Euro Payments Area) Op weg naar Europees betalen Studiedag KNR 11 Oktober 2012 SEPA: één gezamelijke betaalmarkt vanaf 1 februari 2014 Wat is SEPA? Geen gefragmenteerde betaalmarkten maar

Nadere informatie

Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie

Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie Corporate Payment Service (CPS) van Equens Bank specifieke CPS informatie 1 juli 2013 Versie 1.2 Inleiding In het huidige tijdperk kunnen bedrijven betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats

Nadere informatie

Handleiding. Bedrijven SEPA Machtiging

Handleiding. Bedrijven SEPA Machtiging Handleiding Bedrijven SEPA Machtiging Inhoud 1. INLEIDING 2. INLOGGEN BEDRIJVEN SEPA MACHTIGING 3. RAADLPLEGEN MACHTIGING 4. AANMAKEN MACHTIGING 5. WIJZIGEN MACHTIGING 6. VERWIJDEREN OF INTREKKEN VAN EEN

Nadere informatie

Bedrijven SEPA machtiging

Bedrijven SEPA machtiging Bedrijven SEPA machtiging Via Rabo Financial Logistics Portal (RFLP) kunt u gebruik maken van de toepassing Bedrijven SEPA machtiging om een machtiging te registreren voor Bedrijven Euroincasso s. Zonder

Nadere informatie

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN

Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN Microsoft Dynamics NAV voorbereiden op SEPA en IBAN 2012 GAC Business Solutions De Scheper 307 5688 HP Oirschot +31 (0)499 58 28 28 info@gac.nl Inhoudsopgave Inhoudsopgave... 2 1 Introductie... 3 2 Wat

Nadere informatie

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank.

Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. Over op IBAN en SEPA Wat betekent dat voor uw organisatie? Wij zijn uw bank. 1 Over op IBAN en SEPA Op dezelfde manier betalen in heel Europa, dat is het doel van SEPA (Single Euro Payments Area). Vanaf

Nadere informatie

PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel

PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel Januari 2015 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO S 4 BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RCM 13 BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 IN RDC 14 BIJLAGE 3: DOWNLOADEN VAN PAIN.002

Nadere informatie

Vraag en antwoord over testen bestandsformaten

Vraag en antwoord over testen bestandsformaten Vraag en antwoord over testen bestandsformaten SWIFT MyStandards Readiness Portal In dit document vindt u een kort en praktisch overzicht van de meest gestelde vragen over en meest voorkomende fouten bij

Nadere informatie

Internet Bankieren. De voorwaarden voor een correct BTL91 bestand.

Internet Bankieren. De voorwaarden voor een correct BTL91 bestand. Internet Bankieren De voorwaarden voor een correct BTL91 bestand. Deze formaatspecificatie is uitsluitend bedoeld voor de verwerking van buitenlandse betaalopdrachten in ABN AMRO Internet Bankieren. 1.

Nadere informatie

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012

Deutsche Bank www.deutschebank.nl. Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012 Deutsche Bank www.deutschebank.nl Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer 2012 Tarieven binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso Internet Bankieren/db

Nadere informatie

MT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving

MT940 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving MT940 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Inhoud 1. HET SWIFT MT940 STRUCTURED EXPORTFORMAAT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE BESCHRIJVING 4 3. VELD 86: OMSCHRIJVING

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Betalingen en incasso s invoeren 2 Betalingen en incasso s invoeren Betalingen

Nadere informatie

SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct. November 2015, 1.4

SWIFT for Corporates. Handleiding SWIFT FileAct. November 2015, 1.4 SWIFT for Corporates Handleiding SWIFT FileAct November 2015, 1.4 Inhoud 1. INLEIDING 3 2. WAT IS RABOBANK SWIFT FOR CORPORATES? 4 3. HET INRICHTEN VAN RABOBANK SWIFT FILEACT VOOR GEBRUIK 5 3.1 Aanvragen

Nadere informatie

Inhoud. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 2 van 6 http://www.unit4.nl/disclaimer

Inhoud. UNIT4 Software B.V. Disclaimer zoals vermeld op Pagina 2 van 6 http://www.unit4.nl/disclaimer Over op IBAN Inhoud 1. Inleiding... 3 2. Eerste voorbereiding... 3 3. Verzamelen IBAN gegevens... 3 4. Conversie BBAN / IBAN... 4 5. Stamgegevens landen... 4 6. Omzetten bankboeken... 5 7. Betaalbaarstellen...

Nadere informatie

ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso

ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso ABN AMRO Voorwaarden SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorwaarden SEPA Incasso Begrippenlijst 1. Onderwerp en toepasselijke voorwaarden 2. Gebruik SEPA Incasso 3. De eisen van de bank 4. Machtiging

Nadere informatie

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties.

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Rabobank Nederland - Trade Services Contactgegevens Aanlevering trade-transacties Voor het aanleveren van transacties kunt u gebruikmaken

Nadere informatie

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties.

Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Contactgegevens en instructies voor aanlevering trade-transacties. Rabobank Nederland - Trade Services Contactgegevens Aanlevering trade-transacties Voor het aanleveren van transacties kunt u gebruikmaken

Nadere informatie

MT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving

MT942 Structured versie 1.3.1. Formaatbeschrijving MT942 Structured versie 1.3.1 Formaatbeschrijving Oktober 2015 2015 INHOUD 1. MT942 STRUCTURED INTERIM TRANSACTIE RAPPORT 3 1.1 Algemene informatie 3 1.2 MT942S structuur 3 1.3 Formaatstructuur 3 2. TECHNISCHE

Nadere informatie

Oranje is Samen ondernemen WELKOM

Oranje is Samen ondernemen WELKOM Oranje is Samen ondernemen WELKOM Juni 2013 Oranje is kansen zien Oranje is ING ING zet zich in voor Ondernemend Nederland. Dit doen we door het bieden van financiële oplossingen en het gemakkelijk maken

Nadere informatie

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank Noord Twente

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank Noord Twente Makkelijk over op IBAN en SEPA Rabobank Noord Twente Agenda SEPA toegelicht Wat verandert er? Wat betekent SEPA voor verenigingen en stichtingen? De Rabobank helpt u op weg! Handige tips en tricks Projectenfonds

Nadere informatie

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.

Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6. Van Lanschot addendum on the XML message for SEPA Credit Transfer Initiation Implementation Guidelines for the Netherlands Version 6.0 Dit document Klanten van Van Lanschot Bankiers kunnen SEPA Credit

Nadere informatie

Accept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken.

Accept Financieel en SEPA. Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Accept Financieel en SEPA Het is nu mogelijk om in Accept Financieel SEPA bestanden aan te maken. Het formaat voor het aanleveren van verzamelbetalingen en incasso s verandert van het huidige ClieOp03

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2013 Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening

zakelijk betalingsverkeer 2013 Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening tarieven zakelijk betalingsverkeer 2013 Betaalrekeningen en pakketten Basistarief zakelijke rekeningen 4,35 per maand per rekening Basistarief zakelijke rekeningen niet ingezetenen (1) 27,00 per maand

Nadere informatie

Informatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen

Informatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen Particulier Algemeen Informatiewijzer Verwerkingsduur en doorlooptijd van overboekingen Doorlooptijd van overboekingen Dit is de tijd die ligt tussen het moment waarop u een overboekingsopdracht verzendt

Nadere informatie

INTERNATIONALE OVERBOEKING PRODUCTINFORMATIE

INTERNATIONALE OVERBOEKING PRODUCTINFORMATIE INTERNATIONALE OVERBOEKING PRODUCTINFORMATIE Wat kunt u verwachten op deze pagina? ICBC Amsterdam biedt u graag de Multi Valuta Rekening aan. De Rekening is kosteloos en geschikt voor Betalen, Sparen,

Nadere informatie

ROSA software voor de kinderopvang

ROSA software voor de kinderopvang Over op de IBAN ROSA software voor de kinderopvang Kenmerk: ROSA_IBAN.doc 2004-2013 MULDATA http://www.muldata.nl info@muldata.nl Systeem : ROSA over op de IBAN pagina: 2 Hoofdstuk : Inleiding Inhoudsopgave

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Beheren. www.deutschebank.nl

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Beheren. www.deutschebank.nl Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Beheren www.deutschebank.nl Internet Bankieren Beheren 2 Beheren U heeft toegang tot Beheren via het menu links op het scherm. Via Beheren beheert

Nadere informatie

UNIT4 Multivers Installatie bankrekeningnummers omzetten naar IBAN

UNIT4 Multivers Installatie bankrekeningnummers omzetten naar IBAN UNIT4 Multivers Installatie bankrekeningnummers omzetten naar IBAN Datum: 22-4-2013 Versie: 1.0 Inhoud Inleiding... 3 Wat doet de Multivers Installatie IBAN omzetter?... 5 Stappen/controles uit te voeren

Nadere informatie

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank. Een bank met ideeën.

Makkelijk over op IBAN en SEPA. Rabobank. Een bank met ideeën. Makkelijk over op IBAN en SEPA Rabobank. Een bank met ideeën. Agenda SEPA toegelicht Wat verandert er? Wat betekent SEPA voor verenigingen en stichtingen? De Rabobank helpt u op weg! Aan de slag met de

Nadere informatie

PAIN.002. Formaatbeschrijving functioneel

PAIN.002. Formaatbeschrijving functioneel PAIN.002 Formaatbeschrijving functioneel Januari 2015 Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3 2. PAIN.002 SCENARIO S 4 BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RCM 13 BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002

Nadere informatie

SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds

SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds SETUP SEPA Setup SEPA 2013 Newminds Inhoud 1.0 Installatie SEPA (Credit Transfer)... 3 2.0 Installatie SEPA (Direct Debit)... 4 Setup SEPA 2013 Newminds 2 1.0 Installatie SEPA (Credit Transfer) Gebruik

Nadere informatie

Starten met de standaard Europese incasso. Voor nieuwe incassanten

Starten met de standaard Europese incasso. Voor nieuwe incassanten Starten met de standaard Europese incasso Voor nieuwe incassanten Inleiding Waarom een nieuwe standaard Europese incasso Wat is de standaard Europese incasso Wat moet u doen 1. Verzamel informatie over

Nadere informatie

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA

Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Veranderingen voor de reconciliatie door SEPA Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook na maart 2013 automatisch betalingen kunnen blijven verwerken? Hoe kunnen bedrijven ervoor zorgen dat ze ook

Nadere informatie

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens

Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens Formaten van Online Bankieren voor Exporteren van gegevens MT940 - SEPA Versie 1.01 November 2012 Exportformaten Van Lanschot Online Bankieren Pagina 1 Exportformaten Online Bankieren Van Lanschot Bankiers

Nadere informatie

INSTRUCTIE BILL PAYMENT

INSTRUCTIE BILL PAYMENT INSTRUCTIE BILL PAYMENT ALGEMEEN De optie Bill Payment wordt gebruikt voor betalingen naar: 1. de nutsbedrijven (E.B.S., Telesur, S.W.M.). Deze rekeningen zijn door de bank in het Internet Banking Systeem

Nadere informatie

en de Europese overschrijving

en de Europese overschrijving De Europese overschrijving Inleiding Waarom een nieuwe Europese overschrijving Wat is de Europese overschrijving Wat moet u doen? 1. Verzamel informatie over de Europese overschrijving 2. Benoem een projectleider

Nadere informatie

Blijven betalen in 2014

Blijven betalen in 2014 Blijven betalen in 2014 145 dagen te gaan Bijeenkomst SEPA 3 september 2013 Bennie Bergman Pain.001.001.03 Pain 008.001.02 SEPA SEPA INHOUD Wat is SEPA? IBAN rekeningnummer Europese overschrijving Europese

Nadere informatie

Handleiding InsideBusiness Payments. Aanpassen betaalopdrachten

Handleiding InsideBusiness Payments. Aanpassen betaalopdrachten Handleiding Aanpassen betaalopdrachten Inleiding Door de omzetting van uw zakelijke betaalrekeningen in vergelijkbare rekeningen vervallen er in bepaalde betaalopdrachten. In deze handleiding kunt u lezen

Nadere informatie

tarieven zakelijk betalingsverkeer Blad 1 van 8

tarieven zakelijk betalingsverkeer Blad 1 van 8 tarieven zakelijk betalingsverkeer 2012 Blad 1 van 8 Tarieven Binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking 0,14 Acceptgiro 0,25 Spoedoverboeking 1,19 Incasso via Internet Bankieren/Access Online 0,082

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2014 Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand

zakelijk betalingsverkeer 2014 Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand tarieven zakelijk betalingsverkeer 2014 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,00 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,00 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,00 per

Nadere informatie

Zakelijk Betalen en Ontvangen

Zakelijk Betalen en Ontvangen 1 Dienstenpakket Zakelijk Betalen en Ontvangen Tom Wijnen SEPA kennisevent 17 september 2013 SCT & SDD transacties per kwartaal in miljoenen Volume SEPA transacties zal verachtvoudigen in de komende maanden

Nadere informatie

Tarieven Private Banking Staalbankiers

Tarieven Private Banking Staalbankiers Tarieven Private Banking Staalbankiers Staalmeester Rekening Staal Signatuur Rekening Staal Rekening Euro Vreemde Valuta Rekening Pakketprijs 50,- per kwartaal 15,- per kwartaal Betaalpas Zie betaalpas

Nadere informatie

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO

voorschriften Juni 2014 Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO Informatie Beleggen SEPA Incasso november 2011 ABN AMRO voorschriften Juni 2014 Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA

Nadere informatie

Starten met de Euro-incasso

Starten met de Euro-incasso Starten met de Euro-incasso Het Nederlandse betalingsverkeer wordt steeds Europeser. Europese landen en banken werken aan de invoering van één Europese betaalmarkt (Single Euro Payments Area, afgekort

Nadere informatie

Overgaan naar SEPA. Hoe ondersteunen wij onze relaties. 2012 Exact

Overgaan naar SEPA. Hoe ondersteunen wij onze relaties. 2012 Exact Overgaan naar SEPA Hoe ondersteunen wij onze relaties Gestart met SEPA? Planning juni 2012 NFS Gestart met SEPA? SEPA Migratie Traject De website van uw bank www.rabobank.nl www.abnamro.nl www.ing.nl www.overopiban.nl/impactcheck

Nadere informatie

Formaatbeschrijving XML SEPA CT. Rabo Internetbankieren (Professional)

Formaatbeschrijving XML SEPA CT. Rabo Internetbankieren (Professional) Formaatbeschrijving XML SEPA CT Rabo Internetbankieren (Professional) Inhoudsopgave 3 3 3 4 4 4 6 6 6 8 8 9 14 19 21 Formaatbeschrijving XML SEPA CT maart 2014 2 1 Algemeen Rabobank ondersteunt het importeren

Nadere informatie

Uw bankrekeningnummers omzetten naar IBAN/BIC met de UNIT4 Multivers IBAN Converter

Uw bankrekeningnummers omzetten naar IBAN/BIC met de UNIT4 Multivers IBAN Converter Uw bankrekeningnummers omzetten naar IBAN/BIC met de UNIT4 Multivers IBAN Converter Inhoud 1 Wat doet de UNIT4 Multivers IBAN-Converter?... 1 1.1 Stappen bij de invoering... 1 2 Het uitvoeren van de wizard...

Nadere informatie

Transactiesoortcodes. Rabo Cash Management

Transactiesoortcodes. Rabo Cash Management Transactiesoortcodes Rabo Cash Management COLOFON Titel Transactiesoortcodes Rabo Cash Management Versie, datum 2.1, 7 mei 2013 Namens FL-Services Rabobank, 2013 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd

Nadere informatie

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar

Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken. Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling. Een aandeel in elkaar Tijdslijnen girale verwerking voor zakelijke klanten bij lokale Rabobanken November 2015 Eurobetaling, Euro-incasso en Wereldbetaling Een aandeel in elkaar Inhoudsopgave 1 Inleiding 3 2 Eurobetaling 4

Nadere informatie

15 July 2014. Betaalopdrachten web applicatie gebruikers handleiding

15 July 2014. Betaalopdrachten web applicatie gebruikers handleiding Betaalopdrachten web applicatie gebruikers handleiding 1 Overzicht Steeds vaker komen we de term web applicatie tegen bij software ontwikkeling. Een web applicatie is een programma dat online op een webserver

Nadere informatie

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB

Starten met SEPA Direct Debit. Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Starten met SEPA Direct Debit Webinar, 27 mei 2013 Verzorgd door SEPA programmabureau DNB Inhoud en opzet webinar - Doel - Uitleg werking SEPA Direct Debit (SDD) - Praktische handvatten bieden voor migratie

Nadere informatie

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured. Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro))

Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured. Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro)) Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Rabo Internetbankieren Professional (RIB (Pro)) COLOFON Titel Formaatbeschrijving SWIFT MT940 Structured Versie, datum 1.1 november 2013 Namens Contact adres

Nadere informatie

zakelijk betalingsverkeer 2015 Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand

zakelijk betalingsverkeer 2015 Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand tarieven zakelijk betalingsverkeer 2015 Betaalproducten Betaalrekeningen Zakelijke rekening 5,50 per rekening per maand Derdengelden rekening 5,50 per rekening per maand Vreemde Valuta rekening 5,50 per

Nadere informatie

Snelstartgids Access Online Betalingen en Rapportage

Snelstartgids Access Online Betalingen en Rapportage Snelstartgids Access Online Betalingen en Rapportage Voor het gebruik van de applicatie en de meest gebruikte functies in overzichtelijke stappen. Algemeen De snelstartgids Betalingen en Rapportage is

Nadere informatie

zelf Internet Bankieren

zelf Internet Bankieren zelf Internet Bankieren Wij helpen u graag op weg 2 zelf Internet Bankieren Wij vinden het fijn dat u Internet Bankieren gebruikt en helpen u graag op weg. Daarom leest u in deze handleiding hoe u bepaalde

Nadere informatie

Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer

Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer Tarieven Zakelijk Betalingsverkeer per 1 januari 2009 Tarieven Binnenland Girale bijschrijvingen Overboeking EUR 0,14 Acceptgiro EUR 0,25 Spoedoverboeking EUR 1,19 Incasso via OfficeNet/Internet Bankieren/Access

Nadere informatie

De betaling van uw Corporate Card rekeningoverzichten

De betaling van uw Corporate Card rekeningoverzichten De betaling van uw Corporate Card rekeningoverzichten Welkom Welkom bij het Corporate Card Programma van American Express Services Europe Limited. Deze handleiding bevat alle die u nodig hebt voor het

Nadere informatie

SEPA-Testevent. SEPA migratie Van Lanschot Bankiers. Den Haag 25 september 2012

SEPA-Testevent. SEPA migratie Van Lanschot Bankiers. Den Haag 25 september 2012 SEPA-Testevent SEPA migratie Van Lanschot Bankiers Den Haag 25 september 2012 Agenda 1. Testscope SEPA @ Van Lanschot 2. Testproces voor aanlevering PAIN bestanden 3. Aanvullingen Van Lanschot op specificaties

Nadere informatie

Betalen. ideal Dashboard. Doel

Betalen. ideal Dashboard. Doel Betalen ideal Dashboard Beursplein 1 Postbus 1 8900 AA Leeuwarden T (058) 299 55 99 F (058) 299 45 91 www.frieslandbank.nl Statutair gevestigd te Leeuwarden Handelsregister 01002411 Doel In dit document

Nadere informatie

Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA

Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA Veranderingen voor directe aanlevering door SEPA Voor bedrijven die betaalopdrachten direct naar Equens sturen in plaats van naar hun eigen bank Februari 2013 Versie 1.0 Eén Europese betaalmarkt Europa

Nadere informatie

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso

ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso ABN AMRO Voorschriften SEPA Incasso December 2013 Inhoudsopgave Voorschriften SEPA Incasso In deze Voorschriften leest u meer regels en instructies over onderwerpen uit de Voorwaarden SEPA Incasso. 1.

Nadere informatie

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk

MT940. Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk MT940 Formaatbeschrijving SEPA-toelichting voor Mijn ING Zakelijk Consumenten en bedrijven maken steeds vaker gebruik van SEPA-betalingen.

Nadere informatie

SEPA en uw PxPlus/ProvideX software

SEPA en uw PxPlus/ProvideX software SEPA en uw PxPlus/ProvideX software CLIEOP vervalt, SEPA komt hiervoor in de plaats Nederland gaat op 1 februari 2014 over op het Europese betalingssysteem, SEPA (Single Euro Payments Area). We gaan niet

Nadere informatie

AANVRAAG Namen en Adressen

AANVRAAG Namen en Adressen AANVRAAG Namen en Adressen Bestandsbeschrijving AVNAWIBA, NAAMIBAN, NAWIBAN / NAWIKANT Definitief 1 oktober 2013 Classificatie: Open Versie 2.0 Versiegeschiedenis Versie Datum Status Bewerkt door Belangrijkste

Nadere informatie

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012

SEPA testevent voor softwareleveranciers. ABN AMRO 25 september 2012 SEPA testevent voor softwareleveranciers ABN AMRO 25 september 2012 Agenda SEPA presentatie ABN AMRO 1 Welke ondersteuning kan ik verwachten? 2 Technische documentatie en voorbeeldbestanden 3 Validatie

Nadere informatie

Handleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl

Handleiding Profin. Sepa Betalen en incasseren. Cervus Automatisering BV Midden Engweg 4 3882 TT Putten www.cervus.nl Handleiding Profin Sepa Betalen en incasseren Cervus Automatisering BV Inhoudsopgave Algemeen pagina 3 Bedrijfsconstanten pagina 4 Algemene instellingen pagina 4 Banken pagina 5 Crediteuren pagina 7 Tabblad

Nadere informatie

Handleiding Internetbankieren

Handleiding Internetbankieren Handleiding Internetbankieren 1) I N L E I D I N G... 2 2) H E L P D E S K... 2 3) V E R K L A R I N G I C O N E N... 2 4) O V E R Z I C H T H O M E P A G I N A... 3 5) R E K E N I N G E N... 3 a. Mutaties...

Nadere informatie

Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen

Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen Versie 1.0 december 2015 Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen 2 Inhoud 1. Inleiding 3 2. Varianten Digitaal Incassomachtigen 4 3. Technische ondersteuning 4 4. Basis 5 5. Zelfbouw 6 6. Externe

Nadere informatie

Tarieven Private Banking VOLGENDE >>

Tarieven Private Banking VOLGENDE >> Tarieven Private Banking VOLGENDE >> Tarieven Private Banking Staalbankiers per 1 juli 2013 Staalmeester Rekening Staal Signatuur Rekening Staal Rekening Vreemde valuta rekening Pakketprijs 60,- per kwartaal

Nadere informatie

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Recente verbeteringen. Versie januari 2014

Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Recente verbeteringen. Versie januari 2014 Deutsche Bank Global Transaction Banking Internet Bankieren Recente verbeteringen Versie januari 2014 Inhoudsopgave Het afgelopen jaar is een aantal verbeteringen doorgevoerd binnen Internet Bankieren.

Nadere informatie

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA!

Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Ondernemers ga nu over op IBAN en SEPA! Regioavond BETA-leden november 2013 Michiel van Doeveren DNB Programmabureau SEPA Nederland 1 2 SEPA harmoniseert de interne betaalmarkt Binnen de Single Euro Payments

Nadere informatie

Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014

Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso. Scipio Update 2014 Overschakelen van ClieOp03 incasso naar Euro-incasso Scipio Update 2014 januari 2014 Inleiding In Europa wordt het betalingsverkeer gestandaardiseerd. Automatische afschrijvingen en overschrijvingen in

Nadere informatie

Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands.

Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands. Van Lanschot addendum op de XML message for Bank to Customer Statement (camt.053) Implementation Guidelines for the Netherlands. Inleiding De exportformaten die u kunt gebruiken in Online Bankieren zijn

Nadere informatie

Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa

Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa Single Euro Payments Area (SEPA) De standaard voor betalen in Nederland en Europa Welke onderwerpen komen aan bod? Waarom SEPA? Voordelen van één Europese betaalmarkt Het IBAN rekeningnummer De SEPA-overboeking

Nadere informatie

Technical Specification SOFORT Banking

Technical Specification SOFORT Banking Technical Specification SOFORT Banking (DEB.001) Author(s): Michel Westerink (MW) Version history: V1.0 MW (kopie van targetpay.com) 08/08/13 Table of contents 1. Algemeen... 3 1.1 Opmerking vooraf...

Nadere informatie

Augustus 2014. Handleiding Euro-incasso. Incasseren zonder boekhoudpakket. Samen sterker

Augustus 2014. Handleiding Euro-incasso. Incasseren zonder boekhoudpakket. Samen sterker Augustus 2014 Handleiding Euro-incasso Incasseren zonder boekhoudpakket Samen sterker Inhoud 1 Inleiding 2 De Euro-incasso 2.1 Algemeen 2.2 Incasseren in het buitenland 2.3 Het incassocontract 2.4 Uw Incassant

Nadere informatie

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling

ABAB-Internetboekhouden. Handleiding: Directe bankkoppeling ABAB-Internetboekhouden Handleiding: Directe bankkoppeling 0 1. Inleiding.. 2 2. Aanvragen directe bankkoppeling.. 2 2.1 Aanvraag bij de ABN AMRO...3 2.2 Aanvraag bij de Rabobank. 6 2.3 Aanvraag bij de

Nadere informatie

N01 N11 Namen en Adressen 7-Cijferige Rekeningnummers

N01 N11 Namen en Adressen 7-Cijferige Rekeningnummers N0 N Namen en Adressen 7-Cijferige s Bestandsbeschrijving Definitief oktober 203 Classificatie: Open Versie 3.0 Versie geschiedenis Versie Datum Status Gewijzigd door Belangrijkste wijzigingen.0 99 Definitief

Nadere informatie

1 Instellingen voor Clieop-bestanden

1 Instellingen voor Clieop-bestanden U kunt vanuit Reeleezee betalingsopdrachten aanmaken en deze in de vorm van een ClieOp - bestand exporteren. ClieOp (CliëntOpdrachten) is de naam van het elektronische bestand dat zakelijke cliënten gebruiken

Nadere informatie

BETAAL REKENING (MULTI VALUTA) PRODUCTINFORMATIE

BETAAL REKENING (MULTI VALUTA) PRODUCTINFORMATIE BETAAL REKENING (MULTI VALUTA) PRODUCTINFORMATIE Wat kunt u verwachten op deze pagina? ICBC Amsterdam biedt u graag de Multi Valuta Rekening aan. De Rekening is kosteloos en geschikt voor Betalen, Sparen,

Nadere informatie

zelf Internet Bankieren Wij helpen u graag op weg Juni 2015

zelf Internet Bankieren Wij helpen u graag op weg Juni 2015 zelf Internet Bankieren Wij helpen u graag op weg Juni 2015 2 zelf Internet Bankieren Wij vinden het fijn dat u Internet Bankieren gebruikt en helpen u graag op weg. Daarom leest u in deze handleiding

Nadere informatie

Formaatbeschrijving BTL91

Formaatbeschrijving BTL91 September 2014 1. BTL91 IMPORT FORMAAT 3 2. BTL91 IMPORT FORMAATSTRUCTUUR 3 3. BTL91 RECORDINDELING 4 4. BTL91 RUBRIEKBESCHRIJVING 7 BIJLAGE A LANDCODE EN REKENINGNUMMER 17 BIJLAGE B SPECIFICATIE REKENINGNUMMERS

Nadere informatie

FOUTAFHANDELINGEN TIJDENS HET AANLEVEREN VAN BESTANDEN VOOR KNOOPPUNTDIENSTEN WMO EN JW

FOUTAFHANDELINGEN TIJDENS HET AANLEVEREN VAN BESTANDEN VOOR KNOOPPUNTDIENSTEN WMO EN JW FOUTAFHANDELINGEN TIJDENS HET AANLEVEREN VAN BESTANDEN VOOR KNOOPPUNTDIENSTEN WMO EN JW Versie 1.0 Datum November 2015 Auteur Communicatie Inlichtingenbureau 1 Inleiding... 4 Aanlevermethoden bestanden...

Nadere informatie

Mohamed Amri. Manager productmanagement

Mohamed Amri. Manager productmanagement 24 mei 2012 Mohamed Amri Manager productmanagement o MKB ers, middelgrote bedrijven: onbekend met SEPA en gevolgen voor eigen organisatie o Gemeenten, MKB ers en middelgrote bedrijven: onvoorbereid

Nadere informatie

SEPA en SKG DOEL. Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen

SEPA en SKG DOEL. Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen 1 DOEL Praktische informatie en goede tijdlijnen om uw bankzaken voor SEPA tijdig te regelen 2 Overschrijvingsformulieren ideal Acceptgiro Incasso SKG Online Informatiestromen Overig Tijdpad Informatie

Nadere informatie

Het Europese overschrijvingsformulier

Het Europese overschrijvingsformulier Het Europese overschrijvingsformulier DAGELIJKS BANKIEREN Beknopte handleiding Het Europese overschrijvingsformulier 1 De Europese overschrijving Dezelfde veiligheid en snelheid. De Europese overschrijving

Nadere informatie