AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers

Transcriptie

1 AFM Consumentenmonitor voorjaar 2013 Beleggers Juni 2013 GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

2 Inhoudsopgave 1. Onderzoeksresultaten in detail Zorgplicht Beleggersprofiel Bijlagen Achtergrond Onderzoeksverantwoording GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

3 6 op de 10 beleggers heeft specifiek doel voor ogen (Aanvullend) Pensioen 33 Voor de aflossing van de hypotheek 13 Voor studie / verzorging kinderen 9 Om eerder te kunnen stoppen met werken 9 Een ander doel 12 Geen specifiek doel Circa 6 op de 10 beleggers (56%) heeft een specifiek doel voor ogen. Zij beleggen met name om hun pensioen aan te vullen (33%). Met name beleggers die via een beleggingsadviseur beleggen (46%), jarigen (42%) en beleggers met een laag inkomen (71%) beleggen om hun pensioen aan te vullen. Met welk doel belegt u? Meer antwoorden mogelijk Alle beleggers n = 465 GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

4 Steeds meer beleggers controleren of beleggingsdoel nog haalbaar is Voorjaar n = 273 Najaar n = 358 Voorjaar n = 247 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Ja, minimaal 1x per maand Ja, minimaal 1x per jaar Ja, maar minder vaak dan 1x per jaar Nee Steeds meer beleggers controleren of hun beleggingsdoel nog haalbaar is: één jaar geleden controleerde tweederde hun beleggingsdoel (63%), terwijl nu driekwart van de beleggers hun beleggingsdoel controleert (77%). Een kwart (23%) controleert niet of hun beleggingsdoel nog haalbaar is. Met name gemaksgeoriënteerden (44%) en beleggers met een laag vermogen (43%) controleren niet of het beleggingsdoel nog haalbaar is. Controleert u periodiek of uw beleggingsdoel nog steeds haalbaar is? Beleggers met beleggingsdoel GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

5 De meerderheid vindt het van belang dat adviseur/ vermogensbeheerder goed op de hoogte is Zeer belangrijk Belangrijk Niet belangrijk, niet onbelangrijk Onbelangrijk Zeer onbelangrijk Totaal Wel op wijzigingen gecontroleerd Niet op wijzigingen gecontroleerd De meerderheid van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder belegt (61%), vindt het van belang dat de adviseur/vermogensbeheerder goed op de hoogte is van de persoonlijke situatie. Beleggers waarbij de persoonlijke gegevens zijn gecontroleerd, vinden het vaker van belang (76%) dan beleggers waarbij de persoonlijke gegevens niet zijn gecontroleerd (43%). Hoe belangrijk vindt u het dat uw beleggingsadviseur/vermogensbeheerder goed op de hoogte is van uw persoonlijke situatie? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen n = 189 GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

6 Bij de helft van de beleggers worden persoonlijke gegevens niet op wijzigingen gecontroleerd Uw risicobereidheid 29 Uw financiële positie 25 Uw doelstellingen die u met beleggen wilt bereiken 25 Uw kennis en ervaring 6 Geen van bovenstaande zaken is op wijzigingen gecontroleerd Bij bijna de helft van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder belegt (45%), zijn het afgelopen jaar persoonlijke gegevens niet op wijzigingen gecontroleerd. Bij 3 op de 10 beleggers (29%) is de risicobereidheid gecontroleerd en bij een kwart de financiële positie (25%) en de doelstellingen (25%). Welke persoonlijke gegevens heeft uw beleggingsadviseur /vermogensbeheerder het afgelopen jaar met u op wijzigingen gecontroleerd? Meer antwoorden mogelijk Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni 2013 n = 189 6

7 Frequentie van contact is afgelopen twee jaar stabiel gebleven Persoonlijke situatie Beleggingen % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Meer contact Evenveel contact Minder contact Niet van toepassing, ik beleg korter dan 2 jaar De frequentie van contact met de beleggingsadviseur / vermogensbeheerder is de afgelopen twee jaar stabiel gebleven. Tweederde heeft evenveel contact als voorheen over de persoonlijke situatie (68%) en driekwart heeft evenveel contact als voorheen over de beleggingsportefeuille (78%). Heeft u de afgelopen twee jaar meer of minder inhoudelijk contact dan voorheen gehad met uw beleggingsadviseur / vermogensbeheerder over uw persoonlijke situatie / over uw beleggingen? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni n = 189

8 Minder dan de helft controleert het beleggingsdoel samen met adviseur of vermogensbeheerder Totaal Beheersten Ambitieuzen Adviesgevoeligen Gemaksgeorienteerden % 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Alleen Samen met mijn beleggingsadviseur/vermogensbeheerder Van de beleggers die via een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder beleggen, controleert minder dan de helft (43%) het beleggingsdoel samen met de adviseur of vermogensbeheerder. Met name gemaksgeoriënteerden controleren het beleggingsdoel samen (86%), terwijl beheersten het beleggingsdoel juist alleen (86%) controleren. Doet u dat doorgaans alleen of samen met uw beleggingsadviseur of vermogensbeheerder? Beleggers die via adviseur of vermogensbeheerder beleggen en periodiek beleggingsdoel controleren GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni n = 104

9 Beleggersprofiel GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

10 De meerderheid belegt zelfstandig Ik beleg zelfstandig 60 Ik beleg zelf met advies van een financieel adviseur 21 Ik beleg via vermogensbeheer Een meerderheid van de beleggers (60%) belegt zelfstandig, 21% met behulp van een beleggingsadviseur en 20% via een vermogensbeheerder. Beheersten (71%), ambitieuzen (72%) en gemaksgeoriënteerden (72%) beleggen relatief vaak zelfstandig, adviesgevoeligen beleggen relatief vaak met behulp van een beleggingsadviseur (33%) of vermogensbeheerder (37%). Wat is voor u de belangrijkste wijze waarop u belegt? Alle beleggers n = 465 GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

11 Zelfstandig beleggers willen zelf keuzes kunnen maken Zelfstandige beleggers Ik kan zelf keuzes maken 63 Uit kostenoverwegingen Ik heb zelf genoeg kennis en ervaring Ik krijg advies in plaats van dat ik zelf beleggingen moet kiezen Geeft mij zekerheid Ik wil kunnen sparren over beleggingsbeslissingen met een beleggingsadviseur Via beleggingsadviseur Ik heb onvoldoende kennis om zelfstandig te beleggen Via vermogensbeheerder 63 Ik hoef niets te doen / gemak 39 Ik heb onvoldoende tijd om zelfstandig te beleggen Zelfstandige beleggers willen zelf keuzes kunnen maken (63%). Een deel belegt zelfstandig uit kostenoverwegingen (29%) of vindt dat men zelf genoeg kennis en ervaring heeft (29%). Beleggers die via een adviseur beleggen, willen advies (47%), zekerheid (31%) of kunnen sparren (21%). Beleggers die via een vermogensbeheerder beleggen, vinden dat ze onvoldoende kennis (63%) of tijd (27%) hebben om zelfstandig te beleggen of doet dit vanwege het gemak (39%). Wat maakt dat u voor deze vorm van beleggen heeft gekozen? Top-3 antwoorden Beleggers die zelfstandig (n=276) / via beleggingsadviseur (n=103) / via vermogensbeheerder (n=83) beleggen GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

12 Bijlagen GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

13 Achtergrond De AFM, de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de financiële markten, streeft ernaar het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Daarbij faciliteert de AFM kennisvorming bij de Nederlandse consument op het gebied van financiële producten. Door middel van de ConsumentenMonitor worden ontwikkelingen in het gedrag van consumenten gemeten in de tijd. De ConsumentenMonitor is in 2004 gestart en wordt sindsdien elk half jaar uitgevoerd. De primaire doelstellingen van de ConsumentenMonitor kunnen als volgt worden weergegeven: Beschrijven van het gedrag en de attitudes van financiële consumenten; Beschrijven van markt- en productaspecten in de financiële markt. GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni

14 Onderzoeksverantwoording Doel: in kaart brengen van ontwikkelingen in het financiële keuzegedrag van de Nederlandse financiële consument. Veldwerkperiode: 25 april t/m 12 mei Doelgroep: representatieve steekproef van de Nederlandse bevolking (18+), waarbij een oversampling is gehanteerd van mensen die in de periode november 2012 tot en met april 2013 een hypotheek of consumptief krediet hebben afgesloten en personen die beleggen. Weging: de representatieve steekproef is herwogen naar een afspiegeling van de Nederlandse bevolking (18+). Deze groepen zijn gewogen naar leeftijd, geslacht, opleiding en district. De overige groepen zijn gewogen naar leeftijd. Bij beleggers is ook gewogen naar de verhouding tussen wel/geen belegger buiten AFM-toezicht, omdat de steekproef naar dit kenmerk was oversampled. Methode: online onderzoek, vooraf is het volledige panel gescreend om de juiste groepen consumenten voor dit onderzoek te kunnen benaderen. Steekproefomvang: de netto steekproef bestaat uit 364 respondenten die representatief zijn voor de Nederlandse bevolking (18+), 340 recente sluiters van een hypotheek, 147 recente sluiters van een consumptief krediet en 465 beleggers. Rapportage: de weergegeven resultaten zijn gebaseerd op een representatieve steekproef van beleggers (18+). Indien er significante verschillen bestaan tussen specifieke doelgroepen en de totale groep beleggers wordt dit aangegeven. Belangrijk in het onderzoek zijn de vier soorten financieel beslissers, uitgelegd op de volgende slide. GfK 2013 AFM Consumentenmonitor Juni