Release Notes. Beschrijving van nieuwe mogelijkheden en aanpassingen in Figlo Juni 2016 release 6.0

Transcriptie

1 Release Notes Beschrijving van nieuwe mogelijkheden en aanpassingen in Figlo Juni 2016 release 6.0

2 Inhoudsopgave 1 Nieuwe functionaliteit Figlo Dashboard Start Cliënten HDN Analytics Alerts Instellingen Figlo Insights - Analytics Algemeen Analytics startpagina Analytics Overzicht pagina Algemene werking Analytics Analytics Demografie pagina Analytics Bezittingen pagina Analytics Schulden pagina Figlo Pagina s Nieuwe sjablonen Overige toevoegingen Verbeteringen en opgeloste bugs Algemeen Inflatieberekening Sparen/ontsparen Veiligheid Verzekerde som bij leven bij Lijfrenteverzekering Bijdrage pensioen na beëindiging dienstverband Eenmalige uitkering AOW bij overlijden Uitkering verzekerde waarde bij leven lijfrenteverzekering Zelfstandig ondernemers en bedrijfseigenaren HDN Overig Verkort overzicht inclusief meldingsnummers Bijlages Bijlage Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 2 van 30

3 In deze Release Notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Platform Juni 2016 release 6.0 beschreven. Wij adviseren u dit document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Nieuwe functionaliteit 1.1 Figlo Dashboard Vanaf deze versie krijgt u na inloggen een nieuw scherm: het Figlo Dashboard. Het nieuwe Figlo Dashboard geeft toegang tot de verschillende adviesomgevingen. Het nieuwe inlogscherm en het Figlo Dashboard zijn gebruiksvriendelijker en kunnen via verschillende browsers benaderd worden. Het is daardoor ook mogelijk om in te loggen met een tablet. Houdt u er wel rekening mee dat u voor Figlo Advisor nog steeds moet beschikken over een Silverlight plugin en dat u deze dus alleen kunt benaderen vanuit een browser die deze ondersteunt. Bij de eerste keer dat u inlogt, krijgt u een scherm te zien waarin uitleg wordt gegeven over de menuopties. Het menu aan de linkerzijde toont de volgende opties: Start Het startscherm geeft een overzicht van de meest recent geopende klantdossiers. Zo klikt u snel naar het dossier waar u veel mee bezig bent geweest. Wanneer u klikt op een klantdossier ziet u de klantsamenvatting, een pagina met Informatie over wanneer de klant voor het laatst zijn eigen online omgeving heeft geraadpleegd De mogelijkheid om het gebruikersaccount van de klant te wijzigen of verwijderen Een overzicht van wat globale informatie uit het klantdossier, waaronder het adres en het telefoonnummer. Wanneer u klikt op het adres van de klant, start dit een op via het standaard programma van de adviseur. De klantsamenvatting toont ook het inkomen versus de uitgaven voor het lopende jaar. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 3 van 30

4 De mogelijkheid om het dossier te openen. Het openen van uw klantdossier kan in de MijnKluis omgeving, Figlo Advisor en Figlo Oriëntatie Cliënten De menuoptie Cliënten biedt een overzicht van alle klantdossiers die voor u als adviseur toegankelijk zijn. Het is mogelijk om de klanten te filteren op basis van divisie, eigenaar enz. en deze te openen in de door u gewenste adviesapplicatie. Met behulp van de schakelaar kunt u wisselen tussen het raadplegen van uw cliënten en het raadplegen van uw prospects. Prospects worden toegevoegd aan uw lijst door deze op te slaan via maxhyp.nl. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 4 van 30

5 1.1.3 HDN De menuoptie HDN geeft toegang tot de HDN berichtenmanager Analytics De pagina Analytics geeft meer inzicht in uw bestaande klantenportefeuille. Meer informatie hierover leest u in het volgende hoofdstuk Alerts De pagina Alerts geeft op basis van een 16-tal ingestelde monitors informatie over mogelijke adviesbehoefte bij uw klant. Met deze nieuwe functionaliteit is het mogelijk om beter aan de zorgplicht te voldoen en proactief de klant te benaderen over bijzonderheden in de financiële situatie. Een uitgebreide beschrijving van de nieuwe mogelijkheden kunt u vinden in de handleiding Monitoring en Alerts. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 5 van 30

6 Enkele bijzonderheden waar u bij de Alerts op moet letten zijn: De controle op het te koop staan van de woning vindt plaats op basis van het adres op de woning-kaart. Indien deze niet is ingevuld, kan de controle niet plaatsvinden. De brondata voor woningen die te koop staan is niet altijd voorzien van huisnummer-toevoegingen (Rood, Zwart, A, B, Beneden, Boven). Indien uw klant een huisnummer-toevoeging heeft, is het zinvol eerst een controle uit te voeren. De berekeningen die als basis dienen voor de herfinancieringscheck, worden op de hypotheek-kaart opgeslagen. U kunt daar inhoudelijk raadplegen wat de resultaten van de berekening en waarom de alert voor u uw klant is afgegeven Instellingen Op de pagina Instellingen ziet u alle instellingen die u voorheen ook vanuit uw scherm Cliëntenbeheer tot uw beschikking had, zoals het aanpassen van uw wachtwoord en het kiezen van uw standaard adviesmodus. Daarnaast kunt u nu kiezen hoe uw wilt dat uw dashboard er uit moet zien. U kunt daarvoor een selectie maken uit verschillende beschikbare thema s. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 6 van 30

7 Wanneer u nog geen keuze heeft gemaakt voor een thema, dan ziet u het Dashboard in grijstinten. U kunt kiezen uit verschillende achtergrond-afbeeldingen en verschillende accentkleuren. Voor u een thema kiest, selecteert u eerst of u het thema alleen voor uzelf of voor uw hele organisatie aan wilt passen. Dat laatste is alleen mogelijk indien u manager-rechten heeft. Daarna klikt u rechts in beeld op de knop Wijzigen. U kunt nu een thema selecteren en klikken op Opslaan. 1.2 Figlo Insights - Analytics Algemeen Met deze release is het mogelijk om inzicht te krijgen in eigenschappen van de totale klantportefeuille van een adviseur, divisie of organisatie. Figlo Insights biedt Analytics: informatie op basis van een analyse van de totale klantportefeuille. Dat kan informatie zijn over de verdeling over leeftijdscategorieën, waar uw klanten vooral woonachtig zijn, hoeveel er huiseigenaar zijn en nog veel meer informatie. De informatie die u ziet, heeft betrekking op alle klanten waar u als adviseur toegang toe heeft. Afhankelijk van uw eigen instellingen, zijn dat klanten waar u eigenaar van bent, klanten in de divisie(s) waar u toe behoort, of klanten binnen uw gehele organisatie. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 7 van 30

8 Analytics worden ververst op basis van periodiek onderhoud en wijzigingen in het dossier. Deze wijzigingen kunnen ook worden aangebracht doordat uw klant de kosten van levensonderhoud aanpast in MijnKluis. Analytics zijn ontwikkeld om u te voorzien van gereedschap om commerciële kansen te signaleren en beter te voldoen aan uw zorgplicht enerzijds en de behoefte van de consument om hem te wijzen op risico s anderzijds. De betrokkenheid van uw klant bij het actualiseren van het dossier draagt daaraan bij. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 8 van 30

9 1.2.2 Analytics startpagina Op de startpagina ziet u een tweetal grafische Analytics Huurders vs Eigenaren zie uitleg bij Demografie pagina Aantal Clienten per leeftijdscategorie Wanneer u alleen uw eigen klanten kunt raadplegen, ziet u daar hoeveel klanten u zelf heeft in iedere leeftijdscategorie. Wanneer u alle klanten van uw organisatie kunt zien, ziet u hier het totaal aan klantdossiers in uw organisatie per leeftijdscategorie. Als u klikt op een van de onderdelen, wordt een nieuwe pagina getoond met meer gedetailleerde informatie. Bovenin beeld ziet u knoppen naar de andere Analytics tabbladen. Het menu bestaat uit de tabs Overzicht, Demografie, Bezittingen, Schulden en Doelen. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 9 van 30

10 1.2.3 Analytics Overzicht pagina Op de overzichtspagina ziet u bovenaan een aantal getallen: - Het aantal klanten waarvoor u de Analytics kunt zien. Wanneer u alleen uw eigen klanten kunt raadplegen, ziet u daar hoeveel klanten u zelf heeft. Wanneer u alle klanten van uw organisatie kunt zien, ziet u hier het totaal aan klantdossiers in uw organisatie. - Het vermogen in beheer Dit is de som van de Waarde van de Waarde/Datum veld op de Beleggingskaarten van alle klanten samen, voor zover het In beheer is. Het veld in beheer is een nieuw veld in deze release. Bankrekeningen, spaarrekeningen, deposito s en vorderingen zijn niet in de telling meegenomen, alleen beleggingen. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 10 van 30

11 - Gemiddeld inkomen - het totaal inkomen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit betreft alle inkomstenbronnen, bijvoorbeeld arbeidsinkomen, uitkering uit sociale zekerheid of verzekeringen, opgenomen geld en alimentatie. - Gemiddeld netto vermogen het netto vermogen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit is dus het saldo van alle bezittingen en schulden aan het einde van Niet alleen financiële producten, zoals rekeningen, spaarverzekeringen, leningen en hypotheken, maar ook onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen worden hierin meegenomen. Onder de getallen worden enkele grafieken getoond: Vermogen in beheer vs elders grafische weergave van de verhouding tussen het totale beheerde vermogen en het totale niet-beheerde vermogen. Aantal cliënten per leeftijdscategorie De indeling van klanten op basis van leeftijdscategorie is op basis van de huidige leeftijd van de cliënt; Dit is een opgeslagen berekende waarde in het klantdossier. Deze berekening wordt vernieuwd wanneer - de cliënt kaart wordt opgeslagen - het klantdossier als geheel opnieuw wordt doorgerekend en opgeslagen. Dit gebeurt voor alle klantdossiers periodiek als onderhoud van de Analytics informatie, maar niet vaker dan een maal per maand. Burgerlijke staat grafische weergave van de verhouding tussen de verschillende burgerlijke staten binnen de klantenportefeuille. Deze weergave is gebaseerd op basis van het veld Burgerlijke staat op de Cliënt kaart. Beheerd vermogen per leeftijdsgroep De verdeling van het beheerd vermogen over de verschillende leeftijdscategorieën is gebaseerd op de eerdergenoemde waarden beheerd vermogen en de leeftijd, die zoals eerder aangegeven naar schatting maandelijks wordt herberekend Algemene werking Analytics Op de tabbladen van Analytics kunt u zelf kiezen welke grafieken en diagrammen getoond worden, door te klikken op de knoppen bovenaan. Als u met uw muis over de grafieken of diagrammen beweegt, ziet u tekstballonnen verschijnen met de exacte waarden. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 11 van 30

12 Als u op een onderdeel van een grafiek of diagram klikt - bijvoorbeeld op een staaf of taartpunt - dan wordt onder de grafiek een lijst getoond met de klantdossiers die bij dat onderdeel horen. Het betreft de klanten die horen bij de aangeklikte data. In de meeste grafieken kunnen meerdere elementen worden aangeklikt. Van de klantdossiers wordt de naam en de contactgegevens getoond. Door te klikken op een klant, kunt u kiezen om de klant te openen in Figlo Advisor, MijnKluis of Figlo Oriëntatie. U kunt ook Cliënt samenvatting pagina in het Figlo Dashboard openen. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 12 van 30

13 1.2.5 Analytics Demografie pagina De volgende widgets worden getoond: Aantal cliënten per leeftijdscategorie zie uitleg op de Overzichtspagina. Burgerlijke staat zie uitleg op de Overzicht pagina. Huurders vs. Huiseigenaren Eigenaren zijn de cliënten die een huis hebben met als Bestemming Eigen woning (Main residence). Huurders zijn de cliënten die niet zo n huis (kaart) in het klantdossier hebben. Cliënten per inkomensgroep (%) o Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. o Inkomen: zie uitleg gemiddeld inkomen op de Overzichtspagina. Cliënten per grootte van het huishouden o Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. o Grootte van het huishouden: opgeslagen berekende waarde in de client file, op basis van het aantal Person kaarten (Client, Partner, Child, Other family member). Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 13 van 30

14 1.2.6 Analytics Bezittingen pagina U ziet hier de volgende onderdelen: Vermogen: in beheer vs elders zie uitleg op de Overzichtspagina. Beheerd vermogen per leeftijdsgroep zie uitleg op de Overzicht pagina. Inkomen per type Hierin worden alle inkomens types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier. Het gaat hier dus om inkomen uit arbeid, inkomen uit ondernemerschap en dergelijke, niet om berekende inkomsten als renteinkomsten, sociale zekerheid, rekening opnames en verzekeringsuitkeringen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. Gem netto vermogen per leeftijdsgroep (%) o Netto vermogen: zie uitleg gemiddeld netto vermogen op de Overzichtspagina. o Leeftijdsgroep: zie uitleg Aantal cliënten per leeftijdscategorie op de Overzichtspagina. Bezitting per type Hierin worden alle bezittingen-types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier, dus rekeningen, beleggingen, onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 14 van 30

15 1.2.7 Analytics Schulden pagina U ziet hier de volgende onderdelen: Cliënten (%) per soort onroerende zaak - Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. - Onroerende zaak: op basis van het veld Soort onroerende zaak op de Onroerende zaak - kaart. Hypotheekdelen naar rente (%) Hier worden alle hypotheekdelen weergegeven die als doel Eigen woning hebben. Voor deze soort hypotheekdelen wordt het rentetarief ingedeeld in de volgende categorieën: - t/m 3%, - meer dan 3% t/m 4%, - meer dan 4% t/m 5%, - meer dan 5%. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 15 van 30

16 Hypotheek kengetallen Hier worden 10 kengetallen met bijbehorende details weergegeven. Per kengetal wordt het aantal klanten als percentage van de totale klantportefeuille getoond. Ook voor deze waarden geldt dat u de getallen kunt aanklikken op een lijst te zien van klanten die daar bij horen. Cliënten met onroerend goed Het percentage klanten dat één of meer onroerende zaak kaarten in het klantdossier hebben, dus zowel de Eigen woning, 2 e woning / vakantiewoning als de belegging tellen hier mee. U ziet ook de som van de marktwaarde van die onroerende zaken, grof afgerond op miljoenen of honderdduizend als het totaal minder is dan 1 miljoen. Cliënten met een Eigen woning Het percentage klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming Eigen woning is. Cliënten met andere onroerende zaken Het percentage klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming niet Eigen woning is, maar 2 e woning / vakantiewoning of belegging. Cliënten met een hypotheek Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheken hebben. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. Cliënten met NHG Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheekleningdelen hebben met Nationale Hypotheek Garantie. Het aantal klanten wordt getoond. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 16 van 30

17 Cliënten met een restschuld Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan de bestemming Restschuld is. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. Cliënten met een overbruggingskrediet Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het type Overbruggingskrediet is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met een variabele rente Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het rente type Variabel is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met alleen aflossingsvrije hypotheekdelen Het percentage klanten die volgens het klantdossier alleen maar hypotheekleningdelen hebben van het type Aflossingsvrij. Dit betreft niet hypotheekdelen met een aflosproduct of overbruggingskredieten, maar alleen aflossingsvrij. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten van wie de woning te koop staat Het percentage klanten die een Onroerende zaak met Bestemming Eigen woning hebben, waarvoor Figlo via een koppeling met Huizenzoeker.nl heeft geconstateerd dat de woning te koop staat. Dit is dus op basis van het veld Te koop in de Te koop check -popup op de Onroerende zaak kaart. Dit is een nieuw veld in de huidige versie. Het aantal klanten wordt getoond. 1.3 Figlo Pagina s Figlo Pagina s is uitgebreid met diverse pagina s. Figlo Pagina s toont alleen het relevante aanbod. Pagina s die niet kunnen worden uitgevoerd, omdat de behandelde inhoud niet in het klantdossier anwezig is, worden niet getoond. Voor een overzicht van alle toegevoegde pagina s zie 4.1 Bijlage 1. Scenario-specifieke Pagina s, beschikbaar voor de scenario s Lang Leven, Overlijden, Overlijden partner, Werkloosheid, Werkloosheid Partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid partner: - Grafiek Verdeling bezittingen - Grafiek bezittingen en schulden - Grafiek inkomsten en uitgaven - Grafiek schuldenoverzicht - Grafiek vermogenssaldo - Tabel inkomstenbelasting specificatie Het is nu mogelijk om pagina s af te drukken van (maximaal) vier simulaties tegelijkertijd: - Huidige situatie - Analyse 1 (de actieve analyse) - Analyse 2 - Analyse 3 Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 17 van 30

18 U kunt de verschillende analyses selecteren in het scherm dat opent zodra u op de knop Selecteer analyses klikt. 1.4 Nieuwe sjablonen Het rapport sjabloon 'Persoonlijk Hypotheek Advies' (PHA) is nu ook beschikbaar in het Engels. Verder zijn er diverse beknopte rapportsjablonen toegevoegd waarin middels enkele pagina s het betreffende onderwerp wordt uiteengezet: Overzicht huidige situatie Samenvatting inventarisatie Verkort hypotheek advies Pensioen advies Studieadvies Aankoop van een bezitting advies Belangrijke gebeurtenis advies Grote uitgave advies Minder werken advies Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 18 van 30

19 Overlijden cliënt advies Overlijden partner advies Arbeidsongeschiktheid cliënt advies Arbeidsongeschiktheid partner advies Werkloosheid cliënt advies Werkloosheid partner advies 1.5 Overige toevoegingen Zoom De zoomfactor, zoals ingesteld op de browser, wordt nu ook door de Advisor en de Manager gehanteerd. Dit verhoogt de leesbaarheid van de getoonde gegevens aanzienlijk, vooral op systemen met een hoge resolutie. Vermogen in beheer Het veld "In beheer" is toegevoegd op alle beleggingskaarten, zodat een onderscheid gemaakt kan worden tussen het vermogen dat de organisatie/adviseur wel en niet beheert. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 19 van 30

20 Mailtemplates voor adviseurs en consumenten Het is nu vanuit Figlo Manager mogelijk om onderscheid te maken tussen mails die gestuurd worden bij het aanmaken of wijzigen van een inlog voor een consument en voor een adviseur. Het gaat om de mail voor het toezenden van de gebruikersnaam en de mail voor het toezenden van een wachtwoord. LX bericht Het LX bericht is nu beschikbaar voor alle aanbieders die een LX bericht ondersteunen. De knop voor het LX bericht is nu beschikbaar als een aanbieder is gekozen en de status van de overlijdensrisicoverzekering is 'Nieuw'. Wanneer de aanbieder geen HDN aansluiting heeft wordt een bericht getoond als je op de knop klikt. Er wordt ook een bericht getoond als de aanbieder wel een HDN aansluiting heeft maar geen LX bericht ondersteund. Verduidelijkingen Het fiscaal overzicht is verduidelijkt door het toevoegen van 'Overige persoonsgebonden aftrek' en het verplaatsen van 'Restant persoonsgebonden aftrek'. In het overzicht van de onderneming zijn onder het kopje 'Netto waarde cliënt' en 'Netto waarde partner' de veldnamen voor 'Verkoopopbrengst' en 'Verkoopwinst' vervangen door de namen 'Verwachte verkoopopbrengst' en 'Verwachte verkoopwinst'. Sommige veldnamen van leningen en rekeningen courant in het overzicht van de BV zijn gewijzigd om ze begrijpelijker en eenduidiger te maken. Schulden en vorderingen buiten box 3 Het is nu mogelijk om schulden en vorderingen die niet in box 3 vallen op te voeren, waaronder gedefiscaliseerde schulden en vorderingen, ter beschikking stelling vorderingen en winstafhankelijke leningen aan een ondernemer. De losse Ter beschikkingsstelling kaart onder financiële instrumenten is opgenomen als optie op de vordering kaart. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 20 van 30

21 Energiebesparende maatregelen De 'loan-to-value' in Oriëntatie wordt nu berekend op basis van een 106% maximum in het geval van energiebesparende maatregelen. Spaarloon Vanwege de opheffing van de spaarloonregeling is het niet langer mogelijk om een Spaarloonrekening toe te voegen. HDN In de HDN-berichtenmanager wordt nu de complete tekst van het SX/DA bericht getoond, zonder dat je deze hoeft te openen als XML or PDF. Bevoorschottingsklassen In de rentelijsten worden nu de maatschappij-specifieke bevoorschottingsklassen gebruikt voor de rentetarieven in plaats van de gestandaardiseerde bevoorschottingsklassen zoals die eerder werden gehanteerd. 2 Verbeteringen en opgeloste bugs 2.1 Algemeen Inflatieberekening De verkoopprijs van een bezitting (onroerende zaak, overige bezitting of onderneming) wordt nu geïndexeerd conform de ingestelde indexering op de kaart Sparen/ontsparen Een combinatie van een Overlijdensrisicoverzekering met het uitschakelen van sparen/ontsparen kan niet langer leiden tot een verzekerde som van Veiligheid Een probleem met Cross-site scripting met de card input V2 widget is opgelost. Er zijn daarnaast verdere maatregelen getroffen om de Inventarisatie wizard te beschermen tegen Cross-site scripting Verzekerde som bij leven bij Lijfrenteverzekering In het geval bij een lijfrenteopbouwkaart de checkbox 'Verzekerde som bij leven afstorten' wordt aangevinkt, werd een eenmalige uitkering van het kapitaal bij overlijden niet meer in het budget getoond. Dat is nu aangepast. Een eenmalige uitkering bij overlijden wordt nu altijd getoond in het budgetoverzicht. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 21 van 30

22 2.1.5 Bijdrage pensioen na beëindiging dienstverband De bijdrage op een pensioenkaart liep tot op heden door na de einddatum van de gekoppelde loondienstkaart. Dat is nu aangepast. Als de pensioenkaart is gekoppeld aan een loondienstkaart en de loondienstkaart bevat een einddatum, dan eindigt de bijdrage bij het einde van de loondienst Eenmalige uitkering AOW bij overlijden De eenmalige netto uitkering vanuit de AOW bij overlijden van de AOW gerechtigde wordt niet langer opgenomen in het budget. Noch het recht op een maand netto loondoorbetaling vanuit dienstverband, noch het recht op een netto maanduitkering AOW bij overlijden worden nu getoond om verwarring over voortdurende inkomens na overlijden te voorkomen Uitkering verzekerde waarde bij leven lijfrenteverzekering In de Need-fase van een advies wordt de verzekerde waarde bij leven van een lijfrente opbouw verzekering nu niet meer op een bankrekening gestort, maar rechtstreeks uitgekeerd naar het budget. Met gebruikmaking van sparen/ontsparen kan dit bedrag desgewenst alsnog op een bankrekening worden gestort en als aanvulling op het jaarlijks budget worden gebruikt Zelfstandig ondernemers en bedrijfseigenaren De weergave van de Verkoopopbrengst van ondernemingen in het budgetoverzicht is verduidelijkt. Bij een lening van de BV bij de cliënt (vanuit de BV gezien dus een passiefpost) trad er een balansverschil op, als er sprake was van rentebijschrijvingen op die lening. Dat is nu aangepast, waardoor de balans weer in evenwicht is. Bij een startende ondernemer ontstaat nu een verlies wanneer de verhoogde zelfstandigenaftrek hoger is dan de winst. De berekening van de extra lijfrente aftrek in combinatie met stakingswinst is verbeterd. De afstorting van de oudedagsreserve wordt niet langer dubbel meegerekend, maar in mindering gebracht op het bedrag aan 'Omzetting stakingswinst'. De verkoopwinst van een VBI wordt nu als vervreemdingsvoordeel getoond in het fiscaal overzicht in plaats van als regulier voordeel. Een transactie op de balanspost Overige leningen zorgt niet langer voor een onbalans in de balans. Het inkomen uit het ter beschikking stellen van vermogensbestanddelen, bijvoorbeeld ontvangen rente uit een vordering op een eigen BV, wordt weer volledig meegeteld in het belastbaar inkomen in box 2 na overlijden van een van de personen. Dit inkomen werd onterecht maar voor de helft meegenomen bij de langstlevende. Ook wanneer is gekozen voor gehuwd in gemeenschap van goederen, zonder partner in te vullen, wordt nu niet langer het inkomen uit het ter beschikking stellen van vermogensbestanddelen aan een eigen BV gehalveerd. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 22 van 30

23 In het geval van de aankoop van vaste activa op de balansdatum en eigendomspercentage van lager dan 100% was de balans van een BV niet in evenwicht. Dat is aangepast. Ook is de berekening van de balans van de BV verbeterd in de gevallen waarbij zowel cliënt als partner aandeelhouder waren en één van beiden over ging tot vervreemding van zijn aandeel. In het overzicht van de onderneming (BV of VBI) is de term 'Aankoopprijs of ondernemingsvermogen' vervangen door 'Verkrijgingsprijs of ondernemingsvermogen'. In het overzicht van de onderneming (BV of VBI) wordt nu de verkoopopbrengst getoond onder de latente belasting voor meer duidelijkheid HDN Stamrechtvoorzieningen met een uitgestelde betaling, startend in het balansjaar komen nu correct tot uitbetaling. ByteOrderMark is verwijderd uit HDN berichten. Verbeteringen zijn aangebracht aan de verzending van DX berichten waardoor deze altijd hun bijlage bevatten Overig In de titels van bepaalde pagina's wordt de naam van de analyse gebruikt. Bij pagina's die informatie bevatten over de huidige situatie wordt nu specifiek de huidige situatie genoemd, in plaats van de naam van de actieve analyse. De berekening van een eindkapitaal in een kaart gaat nu in alle omstandigheden goed. Ook de situatie waarin de leeftijd als referentie wordt genomen. Het openen van een subcard na een externe koppeling geeft niet langer een fout van het type System.ServiceModel.FaultException. De beheers- en administratiekosten van rekeningen beïnvloeden nu de berekende waarde ontwikkeling. Bij de bepaling van de maximale lening in Figlo Oriëntatie wordt nu ook rekening gehouden met de lasten van een persoonlijke lening. Bij een werknemer die nog tijdens de loongerelateerde uitkering van de WGA de AOWleeftijd bereikt, wordt nu niet langer voor de laatste maand een vervolguitkering WGA berekend. Een bestaande WIA-uitkering stopt nu op de ingevulde einddatum op het kaart in plaats van de pensioengerechtigde leeftijd, wanneer deze voor de pensioengerechtigde leeftijd ligt. Bij een alleenstaande cliënt worden nu in het Persoonlijk Hypotheek Advies rapport (PHA) geen Partner scenario's meer getoond. In de jaarruimteberekening is het veld afname oudedagsreserve gesplitst in een veld verplichte afname oudedagsreserve en een veld vrijwillige afname oudedagsreserve. Door deze splitsing is de berekening van de jaarruimte verbeterd. Verder is het veld privé gebruik auto van de zaak voor de berekening van de jaarruimte verwijderd. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 23 van 30

24 3 Verkort overzicht inclusief meldingsnummers Hieronder volgt een totaaloverzicht van alle toegevoegde en gewijzigde functionaliteit. In dit overzicht zijn tevens de meldingsnummers opgenomen waaronder de wijziging in ons systeem is geadministreerd. Item nummer Beschrijving Een eenmalige uitkering bij overlijden uit een lijfrenteopbouw wordt nu ook getoond in het budgetoverzicht wanneer de checkbox 'Verzekerde som bij leven afstorten' is aangevinkt De beheers- en administratiekosten van rekeningen beïnvloeden nu de berekende waardeontwikkeling Als een PFM widget een grafiek toont, reageert de grafiek zich bij een dubbelklik op een selectie als wanneer er sprake is van een filter. Onmogelijke waarden of categorieën worden niet meer getoond Pagina's die een doel weergeven dat niet in het klantdossier is opgenomen en derhalve niet kunnen worden opgemaakt, worden niet in het aanbod van pagina s getoond Het openen van een subcard na een externe koppeling geeft niet langer een fout van het type System.ServiceModel.FaultException Foutmeldingen die optraden met betrekking tot kaartdefinities, bij het upgraden van on-premise installaties, zijn verholpen Figlo Pagina's waarin de huidige situatie wordt weergegeven vermelden dit nu in de paginatitel, in plaats van het voorgestelde advies Een combinatie van een overlijdensrisico verzekering met het uitschakelen van sparen/ontsparen kan niet langer leiden tot een verzekerde som van In de rapport pagina met inventarisatiegegevens worden nu zowel de waarde als de datum getoond voor bezittingen De berekening van een eindkapitaal in een kaart gaat nu in alle omstandigheden goed De toevoeging 'Partner' wordt nu alleen nog in overzichten getoond wanneer er sprake is van posten die specifiek bij die partner horen en niet bij gemeenschappelijke posten Het is nu weer mogelijk om afbeeldingen te koppelen aan kaarten via een search op Google afbeeldingen De verkoopprijs van een bezitting (onroerende zaak, overige bezitting of onderneming) wordt nu geïndexeerd conform de ingestelde indexering op de kaart Een probleem met Cross-site scripting met de card input V2 widget is opgelost Er zijn verdere maatregelen getroffen om de Inventarisatie wizard te beschermen tegen Cross-site scripting De bijdrage op een pensioenkaart eindigt nu op de einddatum van een gekoppeld loondienst-inkomen De berekening van de extra lijfrente aftrek in combinatie met stakingswinst is verbeterd. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 24 van 30

25 28441 In het geval van de aankoop van vaste activa op de balansdatum en eigendomspercentage van lager dan 100% was de balans van een BV niet in evenwicht. Dat is aangepast Een bestaande WIA uitkering stopt nu op de ingevulde einddatum op de inkomsten-uit-wia-kaart in plaats van de pensioengerechtigde leeftijd Figlo Pagina s: PHA: Bij een alleenstaande cliënt worden nu geen Partner scenario's meer getoond De berekening van de balans van de BV is verbeterd in de gevallen waarbij zowel cliënt als partner aandeelhouder waren en een van beiden over ging tot vervreemding van zijn aandeel Verbeteringen zijn aangebracht aan de verzending van DX berichten waardoor deze altijd hun bijlage bevatten In de rentelijsten worden nu de maatschappij-specifieke bevoorschottingsklassen gebruikt voor de rentetarieven Het LX bericht is nu beschikbaar voor alle aanbieders die een LX bericht ondersteunen In de Need-fase van een advies wordt de verzekerde waarde bij leven van een lijfrente opbouw verzekering nu niet meer op een bankrekening gestort, maar rechtstreeks uitgekeerd naar het budget Bij een lening met rentebijschrijving van de BV bij de cliënt treedt er niet langer een balansverschil op De berichtenmanager toont nu alle mogelijke HDN-bestanden, ook wanneer er binnen de organisatie gebruik wordt gemaakt van divisies In het overzicht van de onderneming (BV of VBI) wordt nu de verkoopopbrengst ook getoond onder de latente belasting, voor meer duidelijkheid In het overzicht van de onderneming (BV of VBI) is de term 'Aankoopprijs of ondernemingsvermogen' vervangen door 'Verkrijgingsprijs of ondernemingsvermogen' De verkoopwinst van een VBI wordt nu als vervreemdingsvoordeel getoond in het fiscaal overzicht ByteOrderMark is verwijderd uit HDN berichten De berekening van de jaarruimte is verbeterd Stamrechtvoorzieningen met een uitgestelde betaling, startend in het balansjaar komen nu correct tot uitbetaling Bij een startende ondernemer ontstaat nu een verlies wanneer de verhoogde zelfstandigenaftrek hoger is dan de winst Bij een werknemer die nog tijdens de loongerelateerde uitkering van de WGA de AOW-leeftijd bereikt, wordt nu niet langer voor de laatste maand een vervolguitkering WGA berekend De weergave van de Verkoopopbrengst van ondernemingen in het budgetoverzicht is verduidelijkt Bij de bepaling van de maximale lening in Figlo Oriëntatie wordt nu ook rekening gehouden met de lasten van een persoonlijke lening De eenmalige AOW-overlijdensuitkering wordt niet langer opgenomen in het budget Een transactie op de balanspost overige leningen zorgt niet langer voor een onbalans in de balans. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 25 van 30

26 66574 Het inkomen uit het ter beschikking stellen van vermogensbestanddelen, bijvoorbeeld ontvangen rente uit een vordering op een eigen BV, wordt weer volledig meegeteld in het belastbaar inkomen in box 2 na overlijden van een van de personen. Nieuwe features, uitbreidingen en toevoegingen Item Beschrijving nummer De zoomfactor zoals ingesteld op de browser wordt nu ook door de Advisor en de Manager gehanteerd. Dit verhoogt de leesbaarheid van de getoonde gegevens aanzienlijk, vooral op systemen met hoge resolutie Het is nu mogelijk om de rekenengines te vervangen zonder het Figlo Platform te vervangen Het veld "In beheer" is toegevoegd op alle beleggingskaarten Wanneer de adviseur klikt op het adres van de klant op de klantsamenvatting pagina start dit een op via het standaard programma van de adviseur Een aantal templates zijn nu afzonderlijk voor een manager/adviseur en voor een consument beschikbaar Het aantal beschikbare talen is beperkt tot degene die actief onderhouden worden De knop voor het verzenden van een foutmelding via is verwijderd Het map type in de manager omgeving is uitgebreid met 'Group'. Een 'Group' of 'groep' bevat andere groepen of een klantorganisatie. Een map van het type groep bevat geen module met licentie informatie Het Figlo Dashboard bevat nu data-analyse rond het klantbestand Wanneer iemand voor het eerst inlogt in Figlo Platform, wordt deze nu door een set introductieschermen geleid Omwille van veiligheid is het gebruik van http-headers X-AspNet- Version en X-AspNetMvc-Version gewijzigd Er zijn hulpvensters beschikbaar voor het eerste gebruik van Figlo Dashboard Figlo PFM - Bij een reset van het filter wordt weer rekening gehouden met alle rekeningen In het overzicht van de onderneming zijn onder het kopje 'Netto waarde cliënt' en 'Netto waarde partner' de veldnamen voor 'Verkoopopbrengst' en 'Verkoopwinst' vervangen door de namen 'Verwachte verkoopopbrengst' en 'Verwachte verkoopwinst' Er zijn zes pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de ondersteuning van advies rond de betaalbaarheid van de woonlasten bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid Vanwege de opheffing van de spaarloonregeling is het niet langer mogelijk om een Spaarloonrekening toe te voegen. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 26 van 30

27 54495 In de HDN-berichtenmanager wordt nu meer info van het SX of DA bericht getoond Het fiscaal overzicht is verduidelijkt door het toevoegen van 'Overige persoonsgebonden aftrek' en het verplaatsen van 'Restant persoonsgebonden aftrek' Een pagina met grafiek vermogenssaldo is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een pagina met de grafiek Verdeling bezittingen is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een pagina met grafiek schuldenoverzicht is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een pagina met de grafiek inkomsten en uitgaven is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een pagina met de grafiek bezittingen en schulden is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een pagina met de tabel inkomstenbelasting specificatie is toegevoegd aan Figlo Pagina's voor de volgende scenario's: Lang Leven, Overlijden, Overlijden van de partner, Arbeidsongeschiktheid, Arbeidsongeschiktheid van de partner, Werkloosheid en Werkloosheid van de partner Een aantal algemene pagina's is toegevoegd aan Figlo Pagina's Er zijn drie nieuwe pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's: een ondertekeningspagina, een achterpagina met het bedrijfslogo en de Vragenlijst risicobereidheid De 'loan-to-value' in Oriëntatie wordt nu berekend op basis van een 106% maximum in het geval van energie besparende maatregelen Het is nu mogelijk om schulden en vorderingen die niet in box 3 vallen op te voeren Er zijn 6 nieuwe pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's om specifieke deeladviezen te rapporteren Sommige veldnamen van leningen en rekeningen courant in het overzicht van de BV zijn gewijzigd om ze iets begrijpelijker en eenduidiger te maken. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 27 van 30

28 60820 Bepaalde typen variabelen worden nu vanuit de dynamische content overgenomen in Figlo-Link in plaats van de HDN Datacatalogus Het veld zeedagenaftrek voor de berekening van de jaarruimte is verwijderd Er zijn drie pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's ter ondersteuning van advies over de aankoop van een bezitting Er zijn drie pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's ter ondersteuning van advies over de wens van een belangrijke gebeurtenis Het rapport sjabloon 'Persoonlijk Hypotheek Advies' (PHA) is nu ook beschikbaar in het Engels Er zijn drie nieuwe pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's om advies rond pensionering te ondersteunen Er zijn drie nieuwe pagina's toegevoegd aan Figlo Pagina's ter ondersteuning van advies rond meer of minder werken Een nieuwe pagina is toegevoegd: jaarruimteberekening Een pagina met een Algemene toelichting (met aanpasbare titel) is toegevoegd aan Figlo Pagina's Er is een nieuwe voorpagina met een aanpasbare titel toegevoegd aan Figlo Pagina's Een nieuwe pagina is toegevoegd: Financieel overzicht - Budget - Samenvatting - Overzicht huidige financiële situatie Een nieuwe pagina is toegevoegd: Financieel overzicht - Budget - Samenvatting - Overzicht huidige financiële situatie De klantsamenvatting toont het inkomen versus de uitgaven voor het lopende jaar. Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 28 van 30

29 4 Bijlages 4.1 Bijlage 1 Algemene pagina s: - Voorpagina met een aanpasbare titel - Algemene toelichting (met aanpasbare titel) - Ondertekenings-pagina - Achterpagina met bedrijfslogo - Vragenlijst risicobereidheid Pagina s met uitleg over onderwerpen: - Algemene pagina's - Content - Algemeen - Inflatie - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen Kopen woning - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen Rente en rentetypen - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen Gedragscode/ Explain hypotheek - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen - Verpanding - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen - Eigen woning - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen - Aflossen - Algemene pagina s - Content - Hypotheken en leningen Waardewoning - Algemene pagina s - Content - Sociale zekerheid Algemene Nabestaandenwet(ANW) - Algemene pagina s - Content - Sociale zekerheid Algemene Ouderdomswet(AOW) - Algemene pagina s - Content - Sociale zekerheid - Bijstand - Algemene pagina s - Content - Sociale zekerheid Arbeidsongeschiktheid (WIA / IVA) - Algemene pagina s - Content - Sociale zekerheid Werkloosheid (WW + IOAW) - Algemene pagina s - Content - Belastingen Boxen systeem /heffingvrij vermogen Pagina s voor deeladviezen - Wensen en doelen - Meer of minder werken - overzicht wensen - Wensen en doelen - Meer of minder werken - advies pagina - Wensen en doelen - Meer of minder werken - haalbaarheid wensen - Wensen en doelen - Pensioen - overzicht wensen - Wensen en doelen - Pensioen - advies pagina - Wensen en doelen - Pensioen- haalbaarheid wensen - Wensen en doelen - Aankoop van een bezitting - Aankoop van een bezitting - wensen en doelen - Wensen en doelen - Aankoop van een bezitting - Aankoop van een bezitting - advies pagina - Wensen en doelen - Aankoop van een bezitting - Aankoop van een bezitting - haalbaarheid doel - Wensen en doelen - Belangrijke gebeurtenis - Belangrijke gebeurtenis - wensen en doelen - Wensen en doelen - Belangrijke gebeurtenis - Belangrijke gebeurtenis - advies pagina - Wensen en doelen - Belangrijke gebeurtenis - Belangrijke gebeurtenis - haalbaarheid doel - Wensen en doelen - Studie - wensen en doelen - Wensen en doelen - Studie - Studie - advies pagina - Wensen en doelen - Studie - Studie - haalbaarheid doel - Wensen en doelen - Grote uitgave - Grote uitgave - wensen en doelen - Wensen en doelen - Grote uitgave - Grote uitgave - advies pagina - Wensen en doelen - Grote uitgave - Grote uitgave - haalbaarheid doel Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 29 van 30

30 Pagina s rond betaalbaarheid van de woonlasten - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woonlasten bij arbeidsongeschiktheid cliënt - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woonlasten bij arbeidsongeschiktheid partner - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woonlasten bij werkloosheid cliënt - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woonlasten bij werkloosheid partner - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woningschuld na overlijden cliënt - Wensen en doelen Hypotheek Analyse Woningschuld na overlijden partner Overige pagina s - Jaarruimte berekening - Financieel overzicht - Budget - Samenvatting - Overzicht huidige financiële situatie - Financieel overzicht Vermogen Samenvatting Overzicht bezittingen en schulden huidige situatie Release Notes: Figlo Platform Juni 2016 Versie: Pagina: 30 van 30