Handleiding. Monitoring & Alerts. figlo.com

Transcriptie

1 Handleiding Monitoring & Alerts figlo.com

2 Alerts in Figlo Monitors Een Alert is een waarschuwing op basis van een Monitor. Een Monitor is een regel waarin staat wat de voorwaarden/grenzen zijn om een Alert af te geven. Bijvoorbeeld: Als de woning van de klant te koop staat, dan moet er een Alert afgegeven worden, of Als de klant volgend jaar een tekort heeft in zijn financiële plan, dan moet er een Alert afgegeven worden of Als een van de kinderen de komende drie 18 jaar wordt, moet er een Alert afgegeven worden. In de Figlo Manager kunnen Monitors worden ingesteld. Wijziging Een Alert gaat altijd over een specifieke klant. Als er iets wijzigt in het dossier van een klant, dan haalt het systeem het klantdossier door alle monitors, om te kijken of een Alert afgegeven moet worden. Een monitor kan alleen kijken naar het scenario Langleven in de Huidige situatie van het klantdossier. Wanneer is er sprake van een wijziging? Dat kan bijvoorbeeld zijn wanneer er gegevens aan het klantdossier worden toegevoegd, kaarten worden ingevuld, maar ook wanneer er gegevens worden gewijzigd. Er kan ook een wijziging plaatsvinden doordat Figlo Advisor een update heeft uitgevoerd vanwege nieuwe regelgeving. Ook veranderingen in externe data, zoals hypotheekrentes of verzekeringspremies in de markt, zijn wijzigingen voor het financiële plan van de cliënt. De monitors worden daarom altijd gecontroleerd wanneer een dossier wordt geopend en daarna weer opgeslagen. Alle klantdossiers worden daarnaast doorlopend opnieuw doorgerekend op alle overige wijzigingen. Bij de lancering van Monitoring en Alerts zullen alle monitors worden doorgerekend. Omdat deze allemaal nieuw zijn gaat er wat tijd overheen voordat alle klantdossiers doorgerekend zijn. De verwachting is dat na ca. een maand alle monitors volledig zijn verwerkt voor alle klantdossiers van alle gebruikers van Figlo Advisor. Wijziging moet groot genoeg zijn De Alert wordt alleen afgegeven op het moment dat de waarde die gemonitord wordt over de grens gaat. Zo kan het zijn dat een overlijdensrisicoverzekering goedkoper gesloten kan worden bij een concurrent. Maar wanneer het voordeel maar 0,10 per maand is, dan is dat waarschijnlijk geen reden om de verzekering over te sluiten naar een andere verzekeraar. Daarom krijgt elke monitor grenswaarden mee. Geen dubbele Alerts Voldeed de waarde op een kaart al aan de voorwaarden voor een Alert, dan gaat de Alert niet opnieuw af als de waarde na een wijziging in het klantdossier nog steeds voldoet. Je krijgt dus geen herhaling van dezelfde Alert. Voldoet de waarde op een kaart niet meer aan de voorwaarden van de Monitor, dan wordt de aangemaakte Alert automatisch verwijderd. Uitzondering: relatieve wijzigingen Naast absolute Alerts (kind wordt 18 jaar, inkomen is meer dan ,-) zijn er ook relatieve Alerts (premieverzekering kan meer dan 25% goedkoper, inkomen stijgt meer dan 10%). Alerts over relatieve wijzigingen worden niet automatisch door het systeem verwijderd. Er wordt pas een nieuwe Alert (voor die kaart) aangemaakt als de vorige verwijderd is. figlo.com 2

3 Voorbeeld 1 Monitor = Er is geen inleg is op de Pensioenrekening kaart (PPI) Situatie: U voert een PPI kaart op, maar u voert daarbij geen inleg in. De Alert wordt afgegeven. Vervolgens gaat u met uw klant in gesprek over de pensioenrekening en u verandert de pensioendatum op de PPI kaart. De Alert wordt niet (opnieuw) afgegeven, want de situatie voldeed al aan de voorwaarden voor een Alert. Naar aanleiding van adviesgesprekken vult u uiteindelijk inleg in op de PPI kaart. De afgegeven Alert wordt verwijderd, want de situatie voldoet niet meer aan de voorwaarden. Voorbeeld 2 Monitor = De verjaardag van iemand in het huishouden valt binnen 0 en 7 dagen vanaf vandaag. (De klant is komende week jarig) Situatie: Het is vandaag 1 maart. Klaartje is jarig op 8 maart. Er wordt geen Alert afgegeven. De volgende dag is het 2 maart. Nu wordt er een Alert afgegeven, want nu is Klaartje over 7 dagen jarig en voldoet dus aan de regel 0-7 dagen. De volgende dag is het 3 maart. Er wordt niet opnieuw een Alert afgegeven, want de situatie voldoet nog steeds aan de voorwaarden. Op een gegeven moment is het 9 maart. Nu wordt de Alert verwijderd, want de datum voldoet niet meer aan de voorwaarden voor de Alert. Voorbeeld 3 Monitor = Het saldo op een rekening verandert met of meer. Situatie: Het saldo op een beleggingsrekening van uw klant is ,-. U werkt dit saldo bij naar een saldo van Nu wordt een Alert afgegeven. U verwijdert deze Alert niet maar werkt na enige tijd het saldo weer bij, nu naar Er wordt geen nieuwe Alert afgegeven, ookal voldoet de situatie wel aan de voorwaarden van de Monitor. Vervolgens verwijdert de adviseur de Alert vanuit Figlo Dashboard. Enige tijd later werkt u het saldo weer bij, naar Er gaat geen Alert af, want de wijziging voldoet niet aan de voorwaarden van de Monitor, de wijziging is immers kleiner dan ,-. Dezelfde dag update de adviseur het saldo nog eens, naar Ook nu gaat er geen Alert af, want de Monitor kijkt alleen naar de laatste wijziging, en die was maar 2.000, ookal is het saldo meer dan ,- lager dan de dag daarvoor. Alleen eigen klanten U ziet uw Alerts in het Figlo Dashboard. Deze Alerts worden getoond op basis van uw rechten en rol. U ziet dan ook alleen de Alerts die horen bij klantdossiers waar u toegang toe heeft. Rechten en rollen kunnen bepalen dat u alle klanten in kunt zien van uw divisie of organisatie. In dat geval ziet u ook alle Alerts binnen uw divisie of organisatie. Dezelfde Alert kan dan ook voor meerdere adviseurs/gebruikers aangemaakt worden. Er zijn per rol ook verschillende Alerts. Zo kan het systeem onderscheid maken tussen Alerts die voor Adviseurs worden afgegeven, voor Managers, en voor Cliënten. Ook de bijbehorende Alert tekst kan zo afgestemd worden op de ontvanger. In deze versie van Figlo Advisor wordt nergens een Alert aan consumenten getoond, ook niet in MijnKluis. Een afgegeven Alert wordt klaargezet door het systeem, niet verstuurd. Een applicatie, zoals Figlo Dashboard, kan kijken of er Alerts klaarstaan in de database en die vervolgens op het scherm tonen. Alerts die door een adviseur zijn afgehandeld worden ook bij andere adviseurs met toegang tot dezelfde klant, niet meer getoond. figlo.com 3

4 Waar vindt u Alerts in Figlo Dashboard? Alle gebruikers van een reguliere licentie voor Figlo Advisor hebben beschikking over Alerts. Enterprise licenties zijn modulair opgebouwd. Voor meer informatie over Alerts voor Enterprise licenties neemt u contact op met de Enterprise Account-Executive. Op de homepage, de pagina die u direct na het inloggen ziet, staat bovenaan een banner, wanneer u ongelezen Alerts heeft. Het aantal ongelezen Alerts wordt genoemd en u kunt via deze banner direct naar de Alerts pagina. Links in het menu in Figlo Dashboard ziet u de Alerts ook als menu item. U herkent het aan het icoon met een klokje. De rode indicator bij het icoon geeft aan hoeveel nieuwe Alerts u heeft. Door te klikken op het menu-item opent de pagina met Alerts. Per Alert staat aangegeven voor welk klantdossier deze van toepassing is, een omschrijving van de melding, de categorie waar de Alert toe behoort en de datum waarop deze is afgegeven. De lijst staat gesorteerd op datum. De meest recent afgegeven Alerts staan bovenaan. Door een melding aan te klikken, wordt er meer informatie gegeven over de Alert. Ook kunt u er hiervoor kiezen om direct de pagina Client samenvatting te openen, het dossier te openen in één van de adviesomgevingen of om de Alert te verwijderen. Nogmaals: wanneer u de Alert verwijdert door de aanleiding op te lossen óf door de Alert handmatig te verwijderen - doet u dat voor álle adviseurs met toegang tot dit klantdossier. U kunt hier meerdere Alerts aanvinken en deze vervolgens met de buttons rechts bovenaan de pagina in één keer markeren als gelezen /ongelezen of verwijderen. figlo.com 4

5 Let op: Het is nog niet mogelijk om Alerts te sorteren of filteren. Deze wens is wel al genoteerd voor een eventuele toekomstige versie. Op de Cliënt Samenvatting pagina staan geen Alerts vermeld. Deze wens is wel al genoteerd voor een eventuele toekomstige versie. De controle op het te koop staan van de woning vindt plaats op basis van het adres op de woning-kaart. Indien deze niet is ingevuld, kan de controle niet plaatsvinden. De brondata voor woningen die te koop staan is niet altijd voorzien van huisnummer-toevoegingen (Rood, Zwart, A, B, Beneden, Boven). Indien uw klant een huisnummer-toevoeging heeft, is het zinvol eerst een controle uit te voeren. De berekeningen die als basis dienen voor de herfinancieringscheck, worden op de hypotheek-kaart opgeslagen. U kunt daar inhoudelijk raadplegen wat de resultaten van de berekening en waarom de alert voor u uw klant is afgegeven. Hetzelfde geldt voor de overlijdensrisicoverzekering U ziet bij de Alert ook de contactgegevens van de cliënt ( adres en telefoonnummer). Zo kunt u de klant snel benaderen over de Alert. figlo.com 5

6 Welke monitors zijn standaard actief? De volgende 20 Alerts kunnen worden afgegeven, op basis van de 20 standaard monitors. Categorie Alert Tekst Doel Geen inleg op pensioenrekening De cliënt heeft pensioenrekeningen, maar er is geen inleg. Bekijk of het gewenst is om in te leggen (te sparen). Mijlpaal Kind wordt 18 over 3 Een kind van de cliënt wordt binnenkort 18 jaar. Dit kan invloed hebben op de bestaande verzekeringsdekking, toeslagen en heffingskortingen. De cliënt is mogelijk niet bewust van de impact hiervan op zijn financiële situatie. Mijlpaal Verjaardag binnen 7 dagen In de komende 7 dagen is iemand jarig in het huishouden van uw cliënt. Mijlpaal Pensioendatum klant over 6 Rekening Deposito loopt af over 2 Lening Lening afbetalen over 3 afbetalen over 6 Over 6 bereikt de cliënt zijn of haar pensioendatum. Neem contact op om na te gaan of het financieel plan nog up to date is. Wellicht is aanvullend advies gewenst. De looptijd van een deposito eindigt binnen de komende 2. Bekijk of de cliënt de deposito automatisch kan voortzetten, of de vrijkomende gelden een specifieke bestemming kan geven. De cliënt moet een lening volledig aflossen in de komende 3. Mogelijk heeft uw cliënt hierbij uw hulp nodig rondom de cashflow, zowel om af te lossen als daarna. De cliënt moet een hypotheek(deel) volledig hebben afgelost in de komende 3. Mogelijk heeft uw cliënt hierbij uw hulp nodig rondom de maandelijkse cashflow, zowel om af te lossen als daarna. Herfinanciering woning lijkt erg interessant Het lijkt interessant voor de cliënt om de hypotheek op de eigen woning te herfinancieren. Voor details, zie de Eigen woning kaart in het klantdossier. Bekijk het dossier om na te gaan of de cliënt baat heeft bij herfinanciering. Woning staat te koop De woning van de cliënt staat te koop. Is dit opgenomen in het financiële plan? Mogelijk kunt u ook iets betekenen voor uw cliënt in het verkoopproces. Einddatum rentevaste periode (RVP) over 3 of 6 De hypotheekrente van de cliënt zal vernieuwd worden over 3, omdat de Rentevaste periode eindigt. Ga na wat de mogelijkheden zijn voor uw cliënt. De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 100% van de woningwaarde. Mogelijk kan De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 90% van de woningwaarde. Mogelijk kan figlo.com 6

7 Categorie Alert Tekst De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 80% van de woningwaarde. Mogelijk kan Verzekering Verzekering Verzekering Premie Overlijdensrisico verzekering (ORV) kan >10% of > 25% goedkoper Spaarverzekering expireert over 3 Overlijdensrisico verzekering (ORV) eindigt over 3 De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 70% van de woningwaarde. Mogelijk kan De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 60% van de woningwaarde. Mogelijk kan Het lijkt voor de cliënt mogelijk om een vergelijkbare overlijdensrisicoverzekering (ORV) af te sluiten met minimaal 10% lagere premie. Voor details, zie de verzekeringskaart in het klantdossier. De cliënt heeft mogelijk hulp nodig om de verzekering over te sluiten. De cliënt heeft een Spaarverzekering die in de komende 3 expireert. De cliënt heeft mogelijk hulp nodig om het geld te beheren of bijvoorbeeld om te zetten in een lijfrente. De overlijdensrisicoverzekering (ORV) van de cliënt eindigt binnen 3. Bekijk de financiële situatie of aanvullende overlijdensdekking gewenst is. Financieel plan Financieel plan is insolvabel De cliënt heeft tegen het einde van het financieel plan geen vermogen meer. Bekijk het plan om te zien in welk jaar dit gebeurt en hoe de cliënt dit kan voorkomen. Financieel plan Tekort in volgend kalenderjaar De cliënt heeft naar verwachting volgend jaar een tekort (meer uitgaven dan inkomsten). Help uw cliënt om dit te voorkomen. figlo.com 7