Release notes Figlo Platform

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform Figlo Advisor Titel: Release notes Figlo Platform Subject: Figlo Advisor Author(s): Paul Janssen Version:

2 Inhoudsopgave 1 Figlo Advisor Bijlages op advies en kaarten Uitbreiding MoneyView BV als onderneming Hypotheekadvies Overige wijzigingen Figlo PFM Release Figlo Advisor Figlo PFM (vanaf release april 2013) Verder in Release notes Figlo Platform Figlo Platform: Figlo Advisor Versie: Pagina: 2 van 6

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Advisor 3.4 release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via [email protected]. 1 Figlo Advisor 1.1 Bijlages op advies en kaarten Het is nu mogelijk om op ieder kaart en ieder advies bijlages toe te voegen. Daarmee is de Figlo Advisor uitgebreid met een volwaardige archiveerfunctie en de mogelijkheid om uw klant vooraf uit te nodigen deze documenten ter voorbereiding op een adviesgesprek of actualisering van de informatie bij te sluiten. 1.2 Uitbreiding MoneyView Na de eerdere uitbreiding met het vergelijken van Annuïteiten- en Lineairehypotheken, is vanaf deze versie van het Figlo Platform nu ook de module Lijfrente (bank)sparen onderdeel van de AeQuote functionaliteit van MoneyView. Meer informatie kunt u vinden op Release notes Figlo Platform Figlo Platform: Figlo Advisor Versie: Pagina: 3 van 6

4 1.3 BV als onderneming Het is nu mogelijk om de BV van de DGA als bezitting op te nemen. Winst/verlies, vermogensopbouw en vervreemding worden direct in de financiële huishouding van de cliënt c.q. partner verwerkt. Het is ook mogelijk meerdere BV s op te voeren. Deze functionaliteit zal de komende releases verder worden ontwikkeld zodat hypotheek van de BV en actuariele dotering aan de pensioenreserve wordt ondersteund. 1.4 Hypotheekadvies De functionaliteit rondom hypotheekadvies is verder uitgebreid: Terugverdientijd herfinanciering Het hypotheektool menu is uitgebreid met de optie Terugverdientijd berekening. Net als bij de Maximale hypotheekberekening werkt deze functie afhankelijk van de fase waarin deze wordt aangeroepen (Have, Want, Need). Medeschuldenaar-borgsteller Binnen de hypotheekconstructie kunt u medeschuldenaren/borgstellers opnemen. Uitbreiding HDN ondersteuning Verschillende kaarten zijn uitgebreid met benodigde HDN data. Meegenomen aflossingsdelen worden in de nieuwe financieringsconstructie opgenomen. In het advies is nu duidelijk verwoord hoe wordt omgegaan met de bestaande financiering. Restant schuld bij lening Het is nu mogelijk om naast de oorspronkelijke hoofdsom van een lening de actuele restschuld op te geven. Bij kredieten kunt u zo ook het opgenomen krediet opgeven. Release notes Figlo Platform Figlo Platform: Figlo Advisor Versie: Pagina: 4 van 6

5 Bij het opgeven van de gevolgen voor de bestaande aflosproducten bij verkoop van de huidige woning kan worden aangegeven dat het hypotheekdeel doorloopt bij een nieuwe lening. In de Need kunt u dit product als aflosproduct selecteren. Gedeeltelijke gebruiken bestaande liquide middelen Het was al mogelijk om in de Need aan te geven dat de financieringsbehoefte deels met eigen middelen wordt gefinancierd. De onttrekking uit die middelen kan nu worden ingegeven. Extra inkomensjaar voor DGA/Zelfstandig ondernemer Bij de DGA en zelfstandig ondernemer is het te specificeren winst/inkomen uit voorgaande jaren met 1 jaar uitgebreid. Deze wordt meegenomen bij de berekening van de toegestane maximale lening. 1.5 Overige wijzigingen Single-sign-on naar Advisa In het menu instellingen kunt u bij de functie externe koppelingen de kantoorgegevens de MoneyView Advisa inloggevens opnemen. Als u Advisa vanuit Figlo start, dan wordt u rechtstreeks in MoneyView Advisa Online ingelogd. Een adviseur kan bij meerdere vestigingen werken Indien u een organisatie heeft met meerdere vestigingen dan is het nu mogelijk om een adviseur op verschillende vestigingen met hetzelfde account te laten werken. Hij heeft dan in het cliëntoverzicht toegang tot al zijn klanten van de verschillende vestigingen. Het was al mogelijk om adviseurs toegang te geven tot alle cliënten van een vestiging. Nu kan een adviseur toegang krijgen tot alle cliënten van alle vestigingen waar hij werkt. Relatieve naar-rato berekening bij AO producten Bij de AO-verzekering kunt u nu aangeven dat de uitkering op een staffel is gebaseerd. De staffel kunt u zelf instellen. Frequentie rentebijschrijving Op alle vermogenskaarten kan nu worden aangegeven op welk moment de rente wordt bijgeschreven. Fiscaal partnerschap U kunt nu aangeven dat er geen sprake is van Fiscaal partnerschap. Dat heeft gevolgen voor de fiscale berekening. De fiscale teruggave wordt dan niet geoptimaliseerd over cliënt en partner. Adviseursgegevens in rapport Het is nu mogelijk om de adviseursgegevens in het rapport te tonen. Hiervoor dient u bij instellingen de op te nemen gegevens in te stellen. Release notes Figlo Platform Figlo Platform: Figlo Advisor Versie: Pagina: 5 van 6

6 2 Figlo PFM De eerstvolgende oplevering van Figlo PFM is met de april 2013 release. 3 Release Medio maart releasen wij de volgende update van het Figlo Platform met de volgende aanpassingen: 3.1 Figlo Advisor Uitbreiding BV kaart met hypotheek aan DGA en Pensioen in eigen beheer. Uitbreiding balans en V&W voor de IB-onderneming. Ondersteuning PPI pensioen Bestaande overlijdensrisicoverzekering aan nieuw leningdeel koppelen Overlijdensrisicoverzekering aan meerdere leningdelen koppelen Overlijdensrisicoverzekering op 2 levens met verschillende dekkingen Uitbreiding consistentiecontrole met LTI, LTV en hypotheekvoorwaarden Inkomen uit WIA en ANW opgeven als huidig inkomen 3.2 Figlo PFM (vanaf release april 2013) Verbeterde analyse van banktransacties naar suggesties voor inventarisatie Diverse GUI verbeteringen Verbeteringen korte termijn forecasting (Voorspellingen aanstaande inkomsten en uitgaven) 4 Verder in 2013 Voor 2013 hebben wij de volgende releasedatums gepland: Release maart 2013 Release juli juli Release oktober oktober In deze releases hebben wij aandacht voor de volgende thema s: Uitbreiding mogelijkheden investmentmanagement Verbeterde consumenten login met integratie tussen huishoudboekje en Persoonlijk Financieel Advies (vervanging MijnKluis) Verdere optimalisatie MoneyView en Figlo Koppeling met Nationale Hypotheekbond Optimalisatie Lijfrentebankrekening Uitgebreidere rapportagemogelijkheden Verbeteren bruikbaarheid van de bestaande functionaliteit en optimalisatie van de techniek Release notes Figlo Platform Figlo Platform: Figlo Advisor Versie: Pagina: 6 van 6