Inventarisatieformulier

Transcriptie

1 U heeft ons verzocht, om gezamenlijk, een gedegen voorstel ten aanzien van uw hypotheek uit te brengen. Onze bedrijfsfilosofie is, om samen met onze relaties, een inventarisatie te maken van de risico's waar u als consument mee te maken krijgt. Deze zijn aanwezig op het gebied van financiële diensten en verzekeringen. Samen met u gaan we na welke risico's verzekerd moeten worden en geven u hierbij advies welke producten het beste aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden. Gedragscode Hypothecaire Financieringen (GHF) Vrijwel alle banken, spaarbanken, hypotheekbanken, verzekeringsmaatschappijen, pensioenfondsen en bouwfondsen hebben zich verplicht aan de Gedragscode Hypothecaire Financieringen te houden. Deze gedragsregels zijn opgesteld in overleg met de overheid en consumentenorganisaties. Er zijn minimumvoorwaarden afgesproken waaraan folders, offertes en de voorwaarden waarop hypotheken worden verstrekt aan moeten voldoen. De aan de consument verstrekte berekeningen van de aan de hypotheek verbonden lasten moeten onderling goed vergelijkbaar zijn. Bij overtreding van de gedragscode kan men zich beklagen bij een Commissie van Toezicht. Wij vertrouwen erop u hiermee van dienst te zijn geweest en hopen in een persoonlijk gesprek een nadere toelichting op onze bevindingen te kunnen geven. 1

2 Algemene gegevens relatie 1 relatie 2 Naam : Adres : postcode/plaats : Telefoon : Geboortedatum : Geslacht : man/vrouw : man/vrouw Nationaliteit : BSN/ sofinummer :.. Burgerlijke staat Gehuwd (i.g.v.g.) Geregistreerd partnerschap Huwelijkse voorwaarden/partnervoorwaarden Samenwonend Samenlevingscontract Alleenstaand Gescheiden Ja Nee Gescheiden Ja Nee Weduwe/ weduwnaar Weduwe/ weduwnaar Kind(eren) voornaam + achternaam geb. dat. BSN Rel.1 Rel.2 Rel.1 Rel.2 Rel.1 Rel.2 Roker Ja Nee Ja Nee Identiteitsbewijs Paspoort: nr.... geldig van.... tot.. nr. geldig van.. tot ID bewijs : nr.... geldig van. tot. nr. geldig van.. tot. Rijbewijs: nr.... geldig van. tot. nr. geldig van.. tot Datum en plaats van uitgifte.... Verblijfsdocument Bepaald Onbepaald A B C D Rel.1 Rel.2 Woonde u ooit in het buitenland? Ja Nee Ja Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 2

3 relatie 1 relatie 2 Hoogste genoten opleiding WO / HBO WO / HBO MBO MBO VMBO VMBO VWO VWO HAVO HAVO anders, nl. anders, nl.. Dienstverband Beroep Naam werkgever: Plaats In dienst sinds Contractgegevens Fulltime Part-time. % Fulltime Part-time..% Onbepaalde tijd Bepaalde tijd Onbepaalde tijd Bepaalde tijd Bij bepaalde tijd: Begindatum contract Einddatum contract Intentieverklaring Ja Nee Ja Nee Flexwerk of via een uitzendburo Ja Nee Ja Nee Zo ja, waar... Nederlands belastingplichtig Ja Nee Ja Nee Zelfstandig? Ja, sinds... Ja, sinds Nee Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 3

4 relatie 1 relatie 2 Inkomen Loondienst: Maandsalaris vast bruto.... vakantiegeld.... Onregelmatigheidstoeslag.... Eindejaarsuitkering.. Vaste 13 e maand.... Overwerk (gemiddelde van Laatste 12 maanden).. Sociale uitkering Maanduitkering vast.... Soort uitkering(wao,ww etc.)... Ingangsdatum. Einddatum als van toepassing... Zelfstandig ondernemer Jaarsalaris DGA.... Inkomen uit onderneming (gemiddelde van laatste 3 jaar).... Totaal inkomen uit arbeid... Overige inkomsten per maand (zoals huurinkomsten, partneralimentatie, lijfrentes, pensioenuitkeringen etc.).... Uitgaven Alimentatie: voor kinderen... voor ex-partner. Overige uitgaven. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 4

5 relatie 1 relatie 2 Vermogenspositie Bezittingen Saldo op spaarrekeningen Beleggingsrekeningen.. Huidige woning:.... Vrije verkoopwaarde.... WOZ-waarde.... Inboedel.. Ander vermogen.. Schulden Soort Hoofdsom saldo einddatum maandbedrag Inlossen Doorlopend krediet... Persoonlijke lening... Lease contract... Verzendhuiskrediet... Winkelpas... Creditcard... lening bij werkgever... overig:... Woonsituatie Huur Koopwoning Inwonend Huur Koopwoning Inwonend Huur per maand.. Hypothecaire geldlening(en). Rente: Vast tot: Variabel. Rente:..Vast tot:. Variabel Geldverstrekker: Rente bruto... Teruggave Belastingdienst... Premie polis bij hypotheek.. Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 5

6 Andere premies bij hypotheek..... Verzekeringen Kapitaalverzekering 1: eigenaar: relatie 1 relatie 2 beiden Verzekeringsmaatschappij: Polisnummer Doelkapitaal volgens offerte Doelkapitaal volgens jaaroverzicht maandpremie koopsomstorting Op basis van Sparen Beleggen Verzekerd kapitaal bij overlijden.. Cliënt 1 Verzekerd kapitaal bij overlijden.. Cliënt 2 Ingangsdatum.. Einddatum.... Box 1 box 3 verpand: Ja Nee Kapitaalverzekering 2: eigenaar: relatie 1 relatie 2 beiden Verzekeringsmaatschappij: Polisnummer Doelkapitaal volgens offerte Doelkapitaal volgens jaaroverzicht maandpremie koopsomstorting Op basis van Sparen Beleggen Verzekerd kapitaal bij overlijden.. Cliënt 1 Verzekerd kapitaal bij overlijden.. Cliënt 2 Ingangsdatum.. Einddatum.... Box 1 box 3 verpand: Ja Nee Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 6

7 overlijdensverzekering: eigenaar: relatie 1 relatie 2 beiden Verzekeringsmaatschappij: Polisnummer maandpremie koopsomstorting Verzekerd kapitaal bij overlijden.. relatie 1 Verzekerd kapitaal bij overlijden.. relatie 2 Ingangsdatum.. Einddatum.... Box 1 box 3 verpand: Ja Nee Woonlastenverzekering: Verzekeringsmaatschappij: polisnummer. maandpremie koopsomstorting premie fiscaal aftrekbaar gemaakt Ja Nee Verzekerd bedrag bij Arbeidsongeschiktheid relatie 1 Verzekerd bedrag bij Werkloosheid.. relatie 1 Verzekerd bedrag bij Arbeidsongeschiktheid relatie 2 Verzekerd bedrag bij Werkloosheid relatie 2 Ingangsdatum.. Einddatum..... Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 7

8 Pensioenvoorzieningen Inkomen na overlijden.... Inkomen na pensionering.... Inkomen na arbeidsongeschiktheid.... Verwacht u een erfenis Ja Nee Zo ja, kunt u inschatten hoeveel? Kunt u aangeven voor welke termijn u uw financiële situatie kunt inschatten ik kan het helemaal niet inschatten ½ tot 1 jaar 3 tot 7 jaar Langer dan 7 jaar Tot aan mijn pensioen ik kan het helemaal niet inschatten ½ tot 1 jaar 3 tot 7 jaar Langer dan 7 jaar Tot aan mijn pensioen Hoe schat u de ontwikkeling van uw inkomen? Gelijkblijvend Gelijkblijvend Waardevast (inflatie) Waardevast (inflatie) Stijging.% in. jaar Stijging...% in. jaar Dalend met % Dalend met. % Toelichting waarom stijging of daling wordt verwacht: Denkt u minder te gaan werken? Nee Ja, vanaf jaar..% Nee Ja, vanaf.. jaar..% (Bijv. i.v.m. kinderen) Paraaf cliënt: Paraaf partner: paraaf adviseur: 8