Inventarisatieformulier

Transcriptie

1 Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Inventarisatieformulier Aankoopprijs nieuwe woning Naam Meerwerk adviseur / Verbouwing Datum en tijd inventarisatie Adres nieuwe woning Personalia Postcode nieuwe woning Naam, Plaats nieuwe voorletters woning Voornaam Naam notaris Adres Plaats notaris Postcode Woonplaats Telefoon privé Telefoon mobiel M / V Zijn er verbouwplannen aan de bestaande woning Datum bankgarantie Bankgarantie gewenst Opleveringsdatum nieuwe woning Opleveringsdatum oude woning Personalia partner Makelaarskosten Naam, Naam verkopende voorletters makelaar Voornaam Telefoon verkopende makelaar Adres Postcode Woonplaats Telefoon privé Telefoon mobiel adres adres Totaal gewenst bedrag Soort verbouwing Geboortedatum Geboortedatum Geboorteplaats Bedrag eigen beheer gewenst Geboorteplaats Nationaliteit Nationaliteit Zijn er huidige hypotheekgegevens Identiteitsbewijs Paspoort / ID-kaart Identiteitsbewijs Paspoort / ID-kaart Geschatte verkoop waarde WOZ Waarde ID-nummer ID-nummer BSN Naam hypotheekbank BSN Afgifteplaats Type hypotheek 1 Afgifteplaats Som hypotheek 1 Afgiftedatum Type hypotheek 2 Afgiftedatum Som hypotheek 2 Geldig t/m Type hypotheek 3 Geldig t/m Som hypotheek 3 Beroep Beroep Totaal hypotheek bedrag Naam werkgever Naam werkgever Inkomen Rente percentage 1 Inkomen Maandelijkse rente 1 Datum Rente percentage in dienst 2 Datum Maandelijkse in dienst rente 2 Aantal dienstjaren Rente percentage 3 Aantal dienstjaren Maandelijkse rente 3 Dienstverband Dienstverband Totale rente last Naam huisbank Naam huisbank Rekeningnummer Rentevaste periode 1 Rekeningnummer Resterende rentevast periode 1 Auto Rentevaste v/d zaak periode 2 Ja / Nee Privé km Ja / Nee Auto Resterende v/d zaak rentevast Ja periode / Nee 2 Privé km Ja / Nee Cataloguswaarde Rentevaste periode 3 Cataloguswaarde Resterende rentevast periode 3 Bijdrage % Bijtelling Bijdrage % Bijtelling Eerder Hypotheeknummer getrouwd 1 Ja / Nee Eerder getrouwd Ja / Nee Alimentatie Hypotheeknummer 2 Kind / Ex Alimentatie Kind / Ex Roker Hypotheeknummer 3 Ja / Nee Roker Ja / Nee Burgerlijke staat Sinds Aantal kinderen Initialen / Geboortedatum Testament Eigen Woning Schuld / Reserve M / V Kind Restant 1 duur in jaren M / V Van: M / V Voogdij Eigen Woning regeling Schuld / Reserve M / V Kind Restant 2 duur in jaren M / V Van: M / V Voogdij Eigen Woning verzekering Schuld / Reserve M / V Kind Restant 3 duur in jaren M / V Van: M / V Servicekosten : M / V

2 Aankoop bestaande / nieuwbouw woning Aankoopprijs nieuwe woning Meerwerk / Verbouwing Datum bankgarantie Bankgarantie gewenst Opleveringsdatum nieuwe woning Adres nieuwe woning Postcode nieuwe woning Plaats nieuwe woning Naam notaris Opleveringsdatum oude woning Makelaarskosten Naam verkopende makelaar Telefoon verkopende makelaar Plaats notaris Zijn er verbouwplannen aan de bestaande woning Totaal gewenst bedrag Soort verbouwing Bedrag eigen beheer gewenst Zijn er huidige hypotheekgegevens Geschatte verkoop waarde Naam hypotheekbank WOZ Waarde Type hypotheek 1 Som hypotheek 1 Type hypotheek 2 Som hypotheek 2 Type hypotheek 3 Som hypotheek 3 Totaal hypotheek bedrag Rente percentage 1 Maandelijkse rente 1 Rente percentage 2 Maandelijkse rente 2 Rente percentage 3 Maandelijkse rente 3 Totale rente last Rentevaste periode 1 Resterende rentevast periode 1 Rentevaste periode 2 Resterende rentevast periode 2 Rentevaste periode 3 Resterende rentevast periode 3 Hypotheeknummer 1 Hypotheeknummer 2 Hypotheeknummer 3 Eigen Woning Schuld / Reserve M / V Restant duur in jaren Eigen Woning Schuld / Reserve M / V Restant duur in jaren Eigen Woning Schuld / Reserve M / V Restant duur in jaren Servicekosten :

3 Zijn er overige kredietverplichtingen Naam kredietbank 1 Maximale opname faciliteit Maandelijkse krediet last Contractnummer Restant openstaand bedrag Naam kredietbank 2 Maximale opname faciliteit Maandelijkse krediet last Contractnummer Restant openstaand bedrag Studiefinanciering Ja / Nee M / V Studiefinanciering Ja / Nee M / V Restant openstaand bedrag Maandelijkse kredietlast Restant openstaand bedrag Maandelijkse kredietlast Vermogensrekeningen ten behoeve van aflossen hypotheek Naam bank Rekeningnummer Geprognosticeerde eindwaarde Fiscale behandeling Box I / Box III Huidige waarde Inleg Verpand Ja / Nee Risico omschrijving Sparen / Beleggen Portefeuille omschrijving Zijn er huidige levensverzekeringen Naam verzekeraar 1 Soort verzekering Geprognosticeerde eindwaarde Overlijdensrisico dekking Einddatum Is de polis na gewijzigd Is de polis verpand Kapitaalverzekering Eigen Woning Naam verzekeraar 2 Soort verzekering Geprognosticeerde eindwaarde Overlijdensrisico dekking Einddatum Is de polis na gewijzigd Is de polis verpand Kapitaalverzekering Eigen Woning

4 Zijn er huidige spaar (studie) verzekeringen Naam verzekeraar Op naam van Is er vrij beschikbaar vermogen Bedrag Wordt er een vast bedrag gespaard Ja / Nee Herkomst vermogen Zo ja, welk bedrag : Zijn er huidige uitvaartverzekeringen Naam verzekeraar Huidige waarde / dekking Dekking op naam van Arbeidsongeschiktheidsdekking 2 e pijler dekking werkgever Aanvrager Partner Inkomen 1 e jaar 2 e jaar Inkomen 1 e jaar 2 e jaar WGA aanvulling Ja / Nee Duur WGA aanvulling Ja / Nee Duur Arbeidsongeschiktheiddekking 3 e pijler privé aanvulling Aanvrager Partner Naam verzekeraar Dekking Looptijd Naam verzekeraar Dekking Looptijd Zijn er werkloosheidsverzekeringen privé aanvulling Aanvrager Partner Naam verzekeraar Naam verzekeraar Dekking Dekking Looptijd Looptijd

5 Zijn er huidige pensioengegevens Pensioen inkomen vanaf 65 e Gewenste pensioen leeftijd Nabestaande inkomen Risico / Kapitaal Deelname Levensloop regeling Kortingsjaren AOW Bedrag A-factor Zo ja, voor welk bedrag Deelname Spaarloon regeling Waarde spaarloon Zijn er huidige pensioengegevens partner Pensioen inkomen vanaf 65 e Gewenste pensioen leeftijd Nabestaande inkomen Risico / Kapitaal Deelname Levensloop regeling Kortingsjaren AOW Bedrag A-factor Zo ja, voor welk bedrag Deelname Spaarloon regeling Waarde spaarloon Zijn er huidige lijfrente verzekeringen/rekeningen Naam verzekeraar / bank 1 / Inleg Op naam van Naam verzekeraar / bank 2 / Inleg Op naam van Analyse en bepaling van wensen en behoefte cliënt Maximale verstrekking op basis van de gedragscode Maximale verstrekking op basis van (gezamenlijk) bruto inkomen Benodigde hypotheek (CHF Norm) Motivatie indien hogere verstrekking dan CHF Norm

6 Analyse vermogensvorming Benodigde hypotheek Op te bouwen vermogen Injaren Maximale hypotheek (gezamenlijk) pensioeninkomen Motivatie indien afwijking op te bouwen vermogen Doelstelling op te bouwen Kennis en ervaring met betrekking tot vermogensvorming Risicobereidheid ten aanzien van op te bouwen vermogen Berekening kapitaalsverschil sparen en beleggen Sparen Inleg Rendement Waarde Beleggen (*) Inleg aarde(maximaal **) Waarde(minimaal **) (*) Kans berekening van 95% op deze eindwaarde (**) Uitgangspunt neutrale portefeuille met een netto rekenrendement van 5,5% met een standaarddeviatie van 9,8% Cliënt wil vermogen op bouwen op basis van: Sparen Beleggen (***) (***) Indien een klant aangeeft een advies te willen ontvangen met vermogensvorming op basis van beleggingen dan dient u het beleggingsprofiel in te vullen conform bijlage

7 Analyse renterisico Doelstelling bij keuze renterisico Kennis en ervaring met betrekking tot het renterisico Risicobereidheid met betrekking tot het renterisico Voorbeeldberekening om bruto renteverschil weer te geven bij verschillende rente contracten Hoofdsom voorbeeldberekening rente bij % variabele rente = voorbeeldberekening rente bij % jr. rentevast = voorbeeldberekening rente bij % jr. rentevast = Uitgangspunt voor het is advies is een rente contract Analyse overlijden Benodigde hypotheek Aanvrager Te verzekeren op leven (partner) Maximale hypotheek individueel inkomen _ (naam) Partner Te verzekeren op leven (aanvrager) Maximale hypotheek individueel inkomen _ (naam) Rekening gehouden met nabestaande pensioen aanvrager o Ja o Nee Rekening gehouden met nabestaande pensioen partner o Ja o Nee Motivatie indien afwijking advies te verzekeren bedragen Doelstelling bij overlijden Kennis en ervaring met betrekking tot een overlijdensrisicoverzekeringen Risicobereidheid ten aanzien van het kort leven risico

8 Analyse werkloosheidsrisico Aanvrager Partner Minimaal inkomen benodigde hypotheek Tekort bruto Tekort netto ± p/mnd p/mnd Tekort bruto Tekort netto ± p/mnd p/mnd Bruto (Partner) (Aanvrager) Netto ± Inkomen p/mnd (Aanvrager) Inkomen bij WW p/mnd Voor maanden Inkomen p/mnd (Partner) Inkomen bij WW p/mnd Voor maanden Motivatie indien afwijking inkomenstekort Doelstelling bij werkloosheid Kennis en ervaring met betrekking tot een werkloosheidsverzekeringen Risicobereidheid ten aanzien van het werkloosheidsrisico

9 Analyse arbeidsongeschiktheidsrisico Aanvrager Partner Minimaal inkomen benodigde hypotheek Tekort bruto Tekort netto ± Tekort bruto Tekort netto ± Bruto (Partner) (Aanvrager) Netto ± Inkomen p/mnd (Aanvrager) Inkomen bij AO p/mnd Inkomen p/mnd (Partner) Inkomen bij AO p/mnd Motivatie indien afwijking inkomenstekort Doelstelling bij arbeidsongeschiktheid Kennis en ervaring met betrekking tot een arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Risicobereidheid ten aanzien van arbeidsongeschiktheidsrisico Arbeidsongeschiktheidsinkomen gebaseerd op een WGA uitkering met een afkeuring van 80% - 100% maar niet duurzaam. Er is voor dit senario gekozen omdat dit de meest voorkomende situatie conform de cijfers van het UWV. Bronbestand: Kwantitatieve informatie eerste 8 maanden van 2010 Samenvatting wensen en behoefte van de cliënten: Tevens uitgangspunten van advies