O geregistreerd partner O samenwonend O gescheiden O weduwe O alleenstaand. Kinderen Naam Geboortedatum Geboortedatum

Transcriptie

1 INVENTARISATIE FRMULIER Persoonlijke gegevens Cliënt Partner Voornaam Achternaam Adres Postcode / Woonplaats Telefoon / Mobiel Geboortedatum / / / / BSNnummer adres Burgerlijk staat gehuwd geregistreerd partner samenwonend gescheiden weduwe alleenstaand gemeenschap van goederen huwelijkse voorwaarden Kinderen Naam Geboortedatum Naam Geboortedatum Dienstbetrekking Cliënt Partner Naam werkgever Datum in dienst / / / / Contractduur Beroep Vestigingsplaats Dienstverband full-time part-time full-time part-time Contractsduur vast ½ jaar jaar vast ½ jaar jaar verwerk (vast) Aantal uren Aantal uren RT Bruto salaris Zelfstandig inkomen (gem. inkomen 3jaar Aangiften/ aanslagen/ jaarcijfers) 1

2 INVENTARISATIE FRMULIER Huidige Woonsituatie Koopwoning Huurwoning Hypotheek: ja nee Hyp-lasten: Huurbedrag: Woz-waarde: Executiewaarde: Vrije verkoopwaarde: Verwachte verkoopprijs: Hoofdsom: Schuldrest: Leningdeel 1 Renteperiode: Mnd. Hoogte: Rente: % Leningdeel 2 Renteperiode: Mnd. Hoogte: Rente: % Leningdeel 3 Renteperiode: Mnd. Hoogte: Rente: % A / WW Woning: p het werk: Verpande verzekering (Soort) verig Financiële verplichtingen Cliënt Partner Zijn er in het verleden betalingsachterstanden geweest? Alimentatie Bedrag: Einddatum: Bedrag: Einddatum: Lening Lening Wensen client Limiet: Rente: Looptijd: Achterstand Limiet: Rente: Looptijd: Achterstand Limiet: Rente: Looptijd: Achterstand Limiet: Rente: Looptijd: Achterstand Behoefte aan extra informatie 2

3 INVENTARISATIE FRMULIER Gegevens Cliënt Partner Levensverzekeringen Soort verzekering mschrijving Maatschappij Polisnummer Ingangsdatum Einddatum Premie Einddatum premie Belast in box Box 1 Box 3 Box 1 Box 3 Vrijgesteld Ja Nee Ja Nee Eindkapitaal Dekking overlijden verig te melden inzake de levensverzekering Gegevens pensioen Cliënt Partner Naam pensioen Pensioendatum Premievrij pensioen Beschikbare premie per jaar Pensioengevend salaris AW-franchise pbouwpercentage per jaar Factor A Vermogenspositie Cliënt Partner Bankrekening Spaarrekening Belegging Tweede woning verige inkomsten Doel van het vermogen Behoefte aan informatie Doel van de afspraak Hypotheek Kredieten Sparen Arbeid ongeschiktheid / WW Pensioenen verlijdenriscoverzekeringen 3

4 INVENTARISATIE FRMULIER Verwachte wijziging in de toekomst Gezinssamenstelling Dienstverband Schenkingen / erfenis Vrij te komen vermogen verig Wens Toekomstige Hypotheek aankoop aankoop bestaand bouw nieuwbouw versluiten Soort woning Met garage / Zonder garage Bouwjaar Koopsom V..N. / K.K. Adres pleverdatum / / ntb voorwaarden: / / Bankgarantie: VV-Waarde voor verbouw VV na verbouw: Executiewaarde voor verb EW na verbouw: Meerwerk Woz waarde Erfpacht ja Nee Erfpacht canon Afgekocht: Wensen cliënt NHG: Aflossing: Rente: Netto / Bruto hypotheeklasten: verbrugging: Verhoogde inschrijving: Taxatieopdracht, deze door adviseur laten verzorgen Ja/ Nee Doelstellingen van de klant Wat vindt u belangrijk in het leven? Wat is voor de door u gewenste pensioenleeftijd? Verwacht u de komende 2-5 jaar te gaan verhuizen? Verwacht u de komende 2-5 jaar ander werk te gaan verrichten? Cliënt(en) Nu genieten, geld opzij leggen voor inkomen later minder belangrijk Zekerheid van voldoende inkomsten in alle voorkomende situaties Geld beschikbaar voor onvoorzienbare uitgaven (of dure studies) Grotere woning voor in de toekomst Een wereldreis ooit te kunnen maken Anders, namelijk jaar Ja Ja Nee Nee 4

5 Hypotheken kennis, ervaring, doelstellingen, risicobereidheid Wat weet u van algemene hypotheekvoorwaarden als spaar, aflossingsvrij of beleggingshypotheek? Waarom wilt u een hypotheek afsluiten? Hoeveel van de hypotheekschuld wilt aan het eind van de looptijd hebben afgelost? Bent u bereid het risico te nemen dat u bij een lager inkomen van u of uw partner vanwege WW,RV, AV of pensionering toch de kosten van een hypotheek moet blijven opbrengen? Als u mag kiezen uit de volgende opties, hoe lang wilt u dan de hypotheekrente vastzetten? Bent u gedurende de looptijdvan de hypotheek bereid wijzigingen in de mndlasten door bv rentestijgingen te accepteren? Bent u bereid te accepteren dat uw hypotheekschuld niet vermindert zoals gepland, doordat de aflossing (mede)afhankelijk is van een ongewis beleggingsresultaat? INVENTARISATIE FRMULIER Cliënt(en) Daar weet ik niets van Daar weet ik weinig van Daar weet ik genoeg van Daar weet ik heel veel van Aankoop (bestaande of nieuwe) woning Verbouwing of onderhoud bestaande eigen woning Lagere maandlasten (oversluiten bestaande hypotheek) Benutten van de overwaarde voor vermogensopbouw (sparen/beleggen) Benutten van de overwaarde voor inkomensaanvulling Voor consumptieve doeleinden (BV aankoop auto, boot, caravan) Anders, nl. De gehele hypotheek 75 tot 100% 50 tot 75% 25 tot 50% 0 tot 25% Ik wil niets aflossen en ben bekend met dit risico Ja Beperkt Nee Variabele rente 1 tot 3 jaar vast 5 tot 10 jaar vast 12 tot 20 jaar vast Ja Beperkt Nee Ja Beperkt Nee 5

6 INVENTARISATIE FRMULIER Hoe is de kennis en ervaring van klant op het Goed Vold. Matig Motivatie gebied van: Beleggen Vormen Risico Hypotheken Vormen (Aflos, Spaar, Annuiteiten) Risico Levensverzekeringen Uitkering Vormen Kredieten Vormen Risico Inkomensvervangende verzekeringen Vormen Risico Wat weet u van het inkomen van uw nabestaanden na uw overlijden? Wat weet u van uw inkomenssituaties als u A wordt? 6

7 INVENTARISATIE FRMULIER Adviesrapport / uitgangspunten en motivatie hypotheekadvies Hypotheekadvies in verband met: Hypotheekbedrag: Motivatie hoogte hypotheekbedrag: Inbreng eigen middelen: Gewenste uitkering bij overlijden: Motivatie uitkering bij overlijden: Gewenst doelvermogen bij aflossing: Motivatie hoogte doelvermogen: Gewenste vorm van vermogingsopbouw: Motivate vorm vermogingsopbouw: Gewenste duur van de hypotheek: Motivatie gewenste duur: Gewenste rente vast periode: Motivate gewenste rente vast periode: 7

8 INVENTARISATIE FRMULIER Keuze van geldverstrekker: Motivatie keuze geldverstrekker: Inkomensbescherming: Motivatie inkomensbescherming (VR/WW/A): Verdienmodel adviseur: Eventueel extra toelichting: De relatie heeft kennis genomen van het gegeven advies en de daarbij verstrekte productinformatie. Relatie heeft besloten het advies te volgen. Relatie heeft besloten om af te wijken van het gegeven advies. De reden hiervoor is: Relatie gewezen op de consequenties? Relatie heeft vooraf aan het gesprek aangegeven dat hij geen advies wenst. Relatie heeft zelf onderzoek gedaan en reeds een keuze gemaakt. De bemiddeling heeft derhalve plaatsgevonden zonder advies. pmerkingen 8

9 INVENTARISATIE FRMULIER Datum ndertekening Plaats Adviseur Client Partner 9