VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT

Transcriptie

1 VRAGENLIJST PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT CLIËNT 1 Achternaam Geslacht r Man r Vr. Voorletters Adres Postcode / Woonplaats Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) adres Roepnaam Tel. Privé Mobielnr. Tel. Werk Geb. Plaats Nationaliteit Uw opleidingsniveau r HBO r WO r Overig Roker r Ja r Nee Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren? CLIËNT 2 Achternaam Geslacht r Man r Vr. Voorletters Adres Postcode / Woonplaats Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) adres Roepnaam Tel. Privé Mobielnr. Tel. Werk Geb. Plaats Nationaliteit Uw opleidingsniveau r HBO r WO r Overig Roker r Ja r Nee Heeft u na leeftijd 15 in het buitenland gewoond? Zo ja hoeveel jaren? GEGEVENS KINDEREN Roepnaam Voorletters Achternaam Geb. Datum Thuiswonend? - - r Ja r Nee - - r Ja r Nee - - r Ja r Nee Kinderen financieel steunen tot leeftijd? Verwachting kinderen thuiswonend tot leeftijd? - - r Ja r Nee JURIDISCHE GEGEVENS Datum Burgerlijke staat r Gehuwd r Samenwonend r Alleenstaand - - Voorwaarden r Gem. van goederen r Huwelijkse voorwaarden - - Gescheiden r Cliënt 1 r Cliënt 2 r N.v.t. - - Geregistreerd partnerschap r Ja r Nee r N.v.t. - - Samenlevingscontract r Ja r Nee r N.v.t. - - Testament r Nee Ja r Nee r N.v.t. - -

2 INKOMENSSITUATIE Werksituatie r Loondienst r ZZP er r Loondienst r ZZP er r Zelfstandig r DGA r Zelfstandig r DGA Beroep Aard dienstverband r Full- time r Part- time % r Full- time r Part- time % Aard dienstbetrekking r Vast r Tijdelijk - - r Vast r Tijdelijk - - Intentieverklaring r Ja r Nee r N.v.t. r Ja r Nee r N.v.t. Datum indiensttreding Bruto inkomen per maand Vakantiegeld / 13 e maand % r Ja r Nee % r Ja r Nee Overig inkomen vast Overig inkomen variabel Totaal bruto jaarinkomen OVERIGE INKOMENSBESTANDDELEN Netto onkosten per maand Auto van de zaak r Ja r Nee r Ja r Nee Bedrag bijtelling per jaar EIGEN WONING Eigen woning? r Ja r Nee Zo nee, huurbedrag: Op naam van r Beiden r Cliënt 1 r Cliënt 2 Verhouding : Vrije verkoopwaarde r Eigen grond Aankoopwaarde r Erfpacht Duur - - WOZ waarde 2011 Aankoopdatum: - - Type woning r Rijtjeshuis r Twee onder één kap r Vrijstaand r Appartement TWEEDE WONING Tweede woning? r Ja r Nee Op naam van r Beiden r Cliënt 1 r Cliënt 2 Verhouding : Vrije verkoopwaarde r Eigen grond Aankoopwaarde r Erfpacht Duur - - WOZ waarde 2011 Aankoopdatum: - - Type woning r Rijtjeshuis r Twee onder één kap r Vrijstaand r Appartement

3 GEGEVENS HUIDIGE HYPOTHEEK Hypotheekdeel 1 Hypotheekdeel 2 Hypotheekdeel 3 Bank / Instelling Hypotheeksom Hypotheekvorm Ingangsdatum Looptijd Rentepercentage % % % Box 1 / Box 3 Rentevast periode Datum renteherziening Datum afloop renteaftrek HYPOTHEEK AFLOSSINGSVERZEKERING / - REKENING / - CONSTRUCTIE Aflossing deel 1 Aflossing deel 2 Aflossing deel 3 Opbouw kapitaal Garantiebedrag Prognose van de uitkering Prognose % % % % Bank / instelling KEW / SEW / BEW clausule r Ja r Nee r Ja r Nee r Ja r Nee Ingangsdatum Looptijd Risicodekking Verzekerde(n) r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 Premie / annuïteit / inleg Evt. afkoopwaarde SPAREN / BELEGGEN / VERPLICHTINGEN n Wat is het bedrag dat u op dit moment maandelijks / jaarlijks vrij spaart? n Ontvangt u momenteel een voorlopige teruggaaf (IB), en zo ja voor welk bedrag? SPAREN / BELEGGEN Rekening 1 Rekening 2 Rekening 3 Bank / Instelling Saldo Jaarrendement / dividend ± % ± % ± % Soort rekening Ten name van r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 Doelstelling

4 BEDRIJFSSPAREN Deelname r Ja r Nee r Ja r Nee Deelname aan r Spaarloon r Levensloopregeling r Spaarloon r Levensloopregeling Spaarbedrag p/jaar r Max. bedrag r r Max. bedrag r Saldo Doelstelling PERSOONLIJKE VERPLICHTINGEN / LENINGEN Verplichting 1 Verplichting 2 Verplichting 3 Bank / Instelling Soort verplichting r DK r PL r Anders r DK r PL r Anders r DK r PL r Anders Saldo / limiet Rente % / Duur % % % Maandtermijn BKR Codering r Ja r Nee r Weet niet r Ja r Nee r Weet niet r Ja r Nee r Weet niet Doel lening ALIMENTATIEVERPLICHTING Bedrag aan ex- partner Bedrag aan kinderen Duur uitkering UW PENSIOENVOORZIENINGEN Huidig pensioen Kopie UPO / Pensioenopgave(n) Vorige pensioenen Kopie UPO / Pensioenopgave(n) NABESTAANDENVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) ANW- hiaat verzekering r Ja r Nee r r Ja r Nee r Eigen bijdrage per jaar ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) WIA verz. (max. SV loon) r Ja r Nee r Ja r Nee Tot percentage / vast bedrag Tot % / Tot % / WIA verzekering (excedent) r Ja r Nee r Ja r Nee Tot percentage / vast bedrag Tot % / Tot % / Eigen bijdrage per jaar (beide)

5 AANVULLENDE ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVOORZIENINGEN (kopie beschikbaar?) Verzekeraar Ingangsdatum Einddatum Soort dekking r Woonlast r r Woonlast r Dekking r AO r WW r EA r AO r WW r EA Verzekerd bedrag BESTAANDE LEVENS- / SPAARVERZEKERINGEN (kopie beschikbaar?) Verzekering 1 Verzekering 2 Verzekering 3 Verzekeraar Soort verzekering Polisnummer Verzekeringnemer r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 Verzekerde(n) r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 r Cliënt 1 r Cliënt 2 Ingangsdatum Einddatum Uitkering bij leven Gegarandeerd kapitaal Uitkering bij overlijden Premie per jaar Box 1 / Box 3 Doelstelling Ingevuld op : te : Naam : Naam : Handtekening : Handtekening :

6 CHECKLIST DOCUMENTEN Algemeen Personalia en B.V. q Samenlevingscontract q Huwelijkse voorwaarden q Testament(en) q Echtscheidingsconvenant q Kopie legitimatiebewijzen q Arbeidsovereenkomsten q Uittreksels Kamer van Koophandel q Statuten q Aandeelhoudersovereenkomst q Managementovereenkomst q Rekening Courant overeenkomst q Financieringsovereenkomst q Pensioenovereenkomst q Pensioenberekening Eigen Beheer Inkomenspositie q De meest recente aangifte inkomstenbelasting (niet de aanslag) van u en uw partner q De meest recente jaarrekeningen en/of geconsolideerde jaarrekening q Actuele salarisgegevens (laatste jaaropgave en recente loonstrook) q Pensioenrechten, inclusief oude rechten (kopie opgaven en reglement) q Lijfrenteverzekeringen & Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen (kopie polis) q Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen Woning en hypotheek q Hoogte en ingangsdatum van de hypothecaire geldlening (kopie hypotheekakte) q Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode (kopie verlengingsvoorstel) q Levensverzekeringen die gesloten zijn samen met de hypotheek (kopie polis) q Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning Vermogen van u en uw partner q Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden q Vermogen opgebouwd in spaar- en levensverzekeringen (kopie polissen) q Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel Betrokkenen q Naam bedrijf, adresgegevens, contactpersoon, telefoonnummer en gegevens van bijvoorbeeld accountant, notaris, fiscalist, assurantieadviseur, etc. Wensen, doelstellingen en actuele vragen q Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen? q Welke wijzigingen zijn er te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie? q Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn? q Op welke leeftijd wilt u stoppen met werken? q Overig: Let op: Wij hebben niet alleen uw gegevens nodig maar indien van toepassing ook die van uw partner!