Release notes Figlo Platform

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform Figlo PFM 3.4 Titel: Release notes Figlo Platform Subject: Figlo PFM 3.4 Author(s): Paul Janssen Version:

2 Inhoudsopgave 1 Figlo PFM Nieuwe GUI Integratie PFM en PFP (huishoudboekje en persoonlijk financieel advies) Monitoring & Alerts Overige wijzigingen Figlo Advisor Fiscale en wetswijzigingen Meerdere analyses in één advies Portefeuille beheer Hypotheekadvies Overige wijzigingen Wat mag u verder verwachten... 9 Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 2 van 9

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo PFM 3.4 release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Figlo PFM 1.1 Nieuwe GUI Ter demonstratie van Figlo PFM is een volledig nieuwe GUI ontwikkeld op basis van widgets. 1.2 Integratie PFM en PFP (huishoudboekje en persoonlijk financieel advies) Figlo analyseert de PFM banktransacties en geeft op basis daarvan suggesties aan de consument voor de inventarisatie van zijn klantprofiel. Zodoende krijgt de klant snel inzicht in zijn toekomstige financiële situatie. De aldus aangemaakte kaarten zijn ook beschikbaar in Figlo Advsior. 1.3 Monitoring & Alerts Figlo analyseert de nieuw ingeladen banktransacties en geeft op basis daarvan: Waarschuwing met betrekking tot het aantal transacties dat is niet gecategoriseerd Waarschuwingen bij overschrijden ingestelde budgetten Waarschuwingen bij achterblijven op voorgenomen spaardoelen Suggesties voor aangepast klantprofiel onderdelen 1.4 Overige wijzigingen IBAN; Figlo PFM is nu IBAN compliant Het is mogelijk om inkomsten als negatieve kosten te duiden. Het is mogelijk om een categorisatie regel op de omschrijving van een banktransactie te maken Gebruik van dezelfde bankrekening door meerdere gebruikers binnen een huishouden is verbeterd. Interpretatie van rekeningnummers is verbeterd. Zodoende worden o.a. postbank rekeningnummers beter herkend (wel/niet voorafgaand door P ). Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 3 van 9

4 2 Figlo Advisor 2.1 Fiscale en wetswijzigingen De fiscale- en wetswijzigingen die per 1 januari 2013 in gaan zijn in het Figlo Platform verwerkt. De fiscale en sociale kerncijfers zijn reeds bijgewerkt. Infographic wetswijzigingen 2013 We hebben de wetswijzigingen van 2013 in een eenvoudig overzicht samengevoegd. Handig om mee te geven aan uw klant. Download hier het volledige overzicht. Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 4 van 9

5 2.2 Meerdere analyses in één advies Het is mogelijk om meerdere analyses op te voeren. Eén analyse kan meerdere scenario s bevatten, zoals u gewend bent. U kunt de ingevoerde analyse ook kopiëren. Dit stelt u in staat snel meerdere oplossingsscenario s uit te werken in de Need en met elkaar te vergelijken. Deze vergelijking kunt u ook in het adviesrapport opnemen. U kunt deze functie bijvoorbeeld gebruiken om een vergelijk te maken tussen: Meerdere financieringsconstructies voor de aanschaf van een huis. Het huren versus kopen van een woning. Het opknappen versus kopen van een nieuwe woning. Investeren in defensieve versus risicovolle investeringen. In de Figlo Advisor handleiding 3.4, die binnenkort beschikbaar wordt gesteld, leest u de uitgebreide mogelijkheden van deze functionaliteit. 2.3 Portefeuille beheer De mogelijkheid voor het samenstellen en monitoren van de beleggingsportefeuille is aanzienlijk uitgebreid: Automatische berekening van de totale portefeuille waarde per 1-1 van het lopende kalenderjaar op basis van de opgegeven waarde van de onderliggende bezittingen. Verdeling en volatiliteit per bezitting op te geven. Monte Carlo analyse over de gehele portefeuille. Bezittingen in portefeuilles verzamelen. Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 5 van 9

6 Per portefeuille inzicht in verdeling van de bezittingen op basis van vermogen of beleggingscategorie. Doelkapitaal voor gehele portefeuille Waarschuwingen of: o Het opgegeven doel naar waarschijnlijkheid zal worden bereikt (de middelste Monte Carlo lijn ten opzichte van het opgegeven doel) o De portefeuille past bij de opgegeven risicobereidheid. Mogelijkheid om losse bezittingen aan een portefeuille toe te voegen of daaruit te verwijderen. Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 6 van 9

7 2.4 Hypotheekadvies De functionaliteit rondom hypotheekadvies is verder uitgebreid: Loan-to-value (LTV) De verhouding tussen de woning en daaraan verbonden hypotheekdelen is in het budgetoverzicht, onder de tab Verantwoorde hypotheek opgenomen. De LTV wordt voor de economische en fiscale (WPZ) waarde berekend voor ieder jaar van de planning. Als er meerder huizen bestaan dan wordt de LTV per onderpand getoond. Overbruggingskrediet In de financieringsconstructie kan een overbruggingskrediet worden opgenomen. HDN Op diverse kaarten zijn aanvullende gegevens opgenomen om het HDN bericht zo veel mogelijk automatisch te vullen. Grafiek betaalbaarheid hypotheek/woonlasten verbeterd De grafiek waarmee inzicht in de betaalbaarheid van de financiering wordt gegeven is verbeterd. Zodat duidelijker is waar de klant een potentieel betalingsprobleem krijgt. Rentescenario Voor het inzichtelijk maken van de betaalbaarheid van de hypotheek bij een rentewijziging is een nieuw scenario opgenomen dat met het lang leven scenario kan worden vergeleken. U kunt meerdere rentescenario s aanmaken. Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 7 van 9

8 Huidige Eigen woning reserve (EWR) De bestaande EWR wordt opgegeven op de cliënt en partner kaart. De optelsom van de EWR wordt op de maximale hypotheek in box 1 in mindering gebracht. Vereniging van Eigenaren o De V.V.E. contributie kan bij de woning worden opgegeven. 2.5 Overige wijzigingen Rol gebaseerde autorisatie Het is nu mogelijk om in de Figlo manager rollen te benoemen. Gebruikers krijgen een rol toebedeeld. Op basis van deze rollen kunnen de buttons in de DO-fase en de knoppen onderin het scherm worden geautoriseerd. Instellen effectieve of nominale rente Bij de rentekeuze kan op de kaarten worden aangeven of het een effectief of nominaal rentetarief betreft. Het Arbeidsongeschiktheidsscenario is uitgebreid met de optie Duurzaam. Op basis van deze optie wordt bepaald of sprake is van een IVA of WGA-loonaanvulling uitkering. Voor de bepaling van het SV-loon wordt de eigen pensioenbijdrage in mindering gebracht op het bruto loon. In het PFA worden de antwoorden van alle uitgewerkte questionaires opgenomen. Proceskeuze bij aanmaken dossier Bij het aanmaken van een nieuw dossier kan direct het adviesproces worden aangegeven. De processtappen lijst wordt dan automatisch geopend. Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 8 van 9

9 3 Wat mag u verder verwachten Release beschikbaar vanaf medio februari: Figlo Advisor Verbeterde ondersteuning BV en zelfstandig ondernemer. Gedeeltelijk kunnen inzetten van bestaande middelen in de Need Ondersteuning PPI pensioen. Terugverdientijd herfinanciering Uitbreiding HDN ondersteuning Single-sign-on naar Advisa Een adviseur kan bij meerdere vestigingen werken Meegenomen hypotheekdelen en verzekeringen worden in de nieuwe financieringsconstructie opgenomen. Medeschuldenaar-borgsteller Documenten als bijlage op de kaart kunnen opslaan Figlo PFM Verbeterde analyse van banktransacties naar suggesties voor inventarisatie Diverse GUI verbeteringen Verbeteringen forecasting (Voorspellingen aanstaande inkomsten en uitgaven) Wat verder. Voor 2013 hebben wij de volgende releasedatums gepland: Release Rond week 8 Release Rond week 15 Release Rond week 28 Release Rond week 41 In deze releases hebben wij o.a. aandacht voor de volgende thema s: Verbeterde consumenten login met integratie tussen huishoudboekje en Persoonlijk Financieel Advies (vervanging MijnKluis) Werken met een tablet Verbeteringen in de koppeling en integratie tussen MoneyView en Figlo Monitoren van bestaande adviezen en waarschuwen van adviseur en/of klant bij geconstateerde afwijkingen Uitbreiding mogelijkheden investmentmanagement Uitgebreidere rapportagemogelijkheden Management rapportage Verbeteren bruikbaarheid van de bestaande functionaliteit en optimalisatie van de techniek Nieuwe beheer module voor PFM categorisaties Release notes Figlo Platform : Figlo PFM 3.4 Versie: Pagina: 9 van 9