Release notes Figlo Platform

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform Figlo Advisor 3.3 Titel: Release notes Figlo Platform Subject: Figlo Advisor 3.3 Author(s): Paul Janssen Version:

2 Inhoudsopgave 1 Maximale hypotheekberekening Consistentiecontrole proces Hypotheekadvies Meerdere analyses / analyses vergelijken Nibud uitgaven Want en Need schermen aangepast Diverse... 7 Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 2 van 7

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Advisor 3.3 release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Maximale hypotheekberekening De betaalbaarheid op basis van woonlasten en hypotheek is ongewijzigd en gaat uit van een 30-jarige annuïteit op CHF norm. De berekening van de maatschappij-specifieke toets is ingrijpend aangepast. U kunt nu zelf de uitgangspunten, zoals toetsrente en looptijd van de berekening, vastleggen. De berekening kunt u voor alle maatschappijen of voor een specifieke maatschappij uitvoeren. Op basis van de opgevoerde inkomsten en verplichtingen wordt het toetsinkomen maatschappij specifiek doorgerekend. Dit gebeurt afhankelijk van de fase waarin u het scherm opent: Have, Want of Need. De maximale hypotheekberekening wordt in detail gespecifieerd op het tweede scherm. Deze wordt voor de maatschappij en NHG voorwaarden doorgerekend. Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 3 van 7

4 2 Consistentiecontrole proces Voor het controleren van uw dossiers is een nieuw proces ingeregeld. In dit proces worden diverse onderdelen van het adviesdossier gecontroleerd. Zo wordt de geadviseerde financieringsconstructie gecontroleerd op onder meer de verstrekkingsnorm. De NHG-toets is ook hierin opgenomen. 3 Hypotheekadvies De functionaliteit rondom hypotheekadvies is verder uitgebreid: Het fiscaal aftrekbare gedeelte van een hypotheek leningdeel wordt nu automatisch gevuld. De rente van de hypotheek wordt nu standaard ingevuld bij het gekoppelde spaarproduct. De lijst met maatschappijen en hypotheekproducten kunt u nu beperken tot de maatschappijen en producten die uw organisatie voert. Dit kunt u aanpassen in de Figlo Manager. Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 4 van 7

5 Bij het opgeven van een woonwens, kunt u nu ook de beëindiging van de huurwoning(en) aangeven. Het HDN bericht is verder geoptimaliseerd. In de Need kunt u de advieskosten onderverdelen in een wel en niet aftrekbaar gedeelte. De specificaties van het inkomen is uitgebreid. Ook inkomen uit het verleden kunt u nu eenvoudig kwijt. Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 5 van 7

6 4 Meerdere analyses / analyses vergelijken Het is mogelijk om meerdere analyses op te voeren. Eén analyse kan meerdere scenario s bevatten, zoals u gewend bent. U kunt de ingevoerde analyse ook kopiëren. Dit stelt u in staat snel meerdere oplossingsscenario s uit te werken in de Need en met elkaar te vergelijken. Deze vergelijking kunt u ook in het adviesrapport opnemen. U kunt deze functie bijvoorbeeld gebruiken om een vergelijk te maken tussen: Meerdere financieringsconstructies voor de aanschaf van een huis. Het huren versus kopen van een woning. Het opknappen versus kopen van een nieuwe woning. Investeren in defensieve versus risicovolle investeringen. Deze oplossing is later beschikbaar. Wij verwachten dat u eind november over deze functionaliteit beschikt. 5 Nibud uitgaven De Nibud cijfers worden nu ook in detail opgenomen in de bijlage van het adviesrapport. Daarnaast is de werking van de automatische berekening aangepast. In de 3.2. versie werd het Nibud bedrag automatisch opnieuw berekend zodra u in het Uitgaven scherm kwam. Dit is aangepast. Met de gekozen werkwijze was het onvoldoende duidelijk dat de lasten bij sommige mutaties werden berekend. Op het overzichtsscherm is nu de knop Herbereken Nibud opgenomen indien er gegevens aangepast zijn. Na indrukken van deze knop berekent het systeem de kosten voor levensonderhoud opnieuw. Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 6 van 7

7 Bij het aanmaken van het adviesrapport krijgt u een herinnering om de Nibud uitgaven te berekenen. Dat gebeurt alleen indien er gegevens zijn aangepast op basis waarvan het waarschijnlijk is dat de Nibud uitgaven zouden kunnen afwijken van de laatste berekening. 6 Want en Need schermen aangepast De manier van het selecteren van een Want of Need is gewijzigd. Onder in het scherm zijn de mogelijke Want en Need kaarten vervangen door drie grafieken die goed inzicht geven in de situatie van de klant. De Want en Need kaarten kunt u nu toevoegen via een button, zoals u dat ook in de Have gewend bent. Het zoeken en toevoegen van een Want of Need is daardoor aanmerkelijk sneller geworden. Een andere opvallende wijziging is de weergave van de Wants en Needs op de levenslijn. Deze worden nu gegroepeerd weergegeven. U kunt nu Wants en Needs tonen of verbergen door op de pijlen te klikken. 7 Diverse Behalve bovenstaande verbeteringen zijn de onderstaande meldingen verwerkt: De premie voor het spaar- en risicogedeelte van een polis kan apart worden opgegeven. De lijfrenterekening in de Need is aangepast. U kunt nu ook een vaste jaarlijkse uitkering opgeven. Release notes Figlo Platform: Figlo Advisor 3.3 Versie: Pagina: 7 van 7