Beschrijving van de toevoegingen en maatregelen in Figlo Platform Release juli 2015 ( )

Transcriptie

1 Update notes Beschrijving van de toevoegingen en maatregelen in Figlo Platform Release juli 2015 ( ) Titel: Update notes Onderwerp: Beschrijving van de toevoegingen en maatregelen in Figlo Platform Release juli 2015 ( ) Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Nieuwe functionaliteit Belangrijke verbeteringen en opgeloste bugs Algemene verbeteringen Verbeteringen specifiek voor Nederland Fiscale cijfers en sociale zekerheid Nieuwe grens NHG Hypotheek Acceptatie Toets Figlo PFM Overzicht inclusief meldingsnummers... 4 Update notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 2 van 6

3 In deze Update Notes worden de nieuwe en verbeterde functionaliteit beschreven voor de Release met nummer , beschikbaar per 30 juni Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Nieuwe functionaliteit Deze release bevat geen volledig nieuwe functionaliteit en wordt dan ook beschouwd als een update voor de versie 5.1 van het Figlo Platform. 2 Belangrijke verbeteringen en opgeloste bugs 2.1 Algemene verbeteringen Het zoeken naar afbeeldingen via Flickr afbeeldingen via Figlo Advisor werkt nu zoals verwacht. 2.2 Verbeteringen specifiek voor Nederland Fiscale cijfers en sociale zekerheid In deze release zijn de Fiscale cijfers verwerkt zoals deze gelden per 1 juli Ook zijn de wijzigingen in sociale zekerheid aangebracht. Het betreft hier onder andere de versnelling in de verhoging van de AOW leeftijd. De AOW-leeftijd wordt vanaf 2016 in jaarlijkse stappen van drie of vier maanden versneld verhoogd naar 66 jaar in 2018 en naar 67 jaar in Ook de koppeling van de AOW-leeftijd aan de levensverwachting wordt naar voren gehaald, namelijk naar 2022 in plaats van Nieuwe grens NHG De NHG grens is aangepast van naar Deze aanpassing wordt tevens doorgevoerd in eerdere releases (5.1, 5.0.2, 5.0.1, 4.1, 3.8.5, 3.8.2) Hypotheek Acceptatie Toets Het Ministerie van Financiën heeft nieuwe leennormen voor 2015 gepubliceerd. In die nieuwe leennormen zijn nieuwe overzichten met financieringslasttabellen opgenomen. Vanwege de lage rente moesten de tabellen worden uitgebreid, zodat ook voor lage toetsrentes vaststaat welk financieringslastpercentage verantwoord is. Vanaf 1 juli 2015 moeten deze nieuwe tabellen verplicht worden gebruikt. De wijziging betreft: I. Het aantal kolommen in de financieringslast tabel gaat van 5 naar 12. Als gevolg van de lage rentestand op de hypotheekmarkt zijn er kolommen toegevoegd voor tarieven onder de 3,5%. II. Het bepalen van de woonquotes voor box 3 (hypotheekdelen waarvan de rente niet fiscaal aftekbaar is) vindt voortaan plaats op basis van afzonderlijke tabellen, en wordt niet langer afgeleid van de woonquotes voor box 1 (hypotheekdelen waarvan de rente wel fiscaal aftrekbaar is). De berekening van de woonquote in de Hypotheek Acceptatie Toets bij gebruik van de norm 'CHF indicatief zonder tweeverdienersregeling' was gelijk aan de berekening volgens 'CHF indicatief met tweeverdienersregeling'. Vanaf deze versie wordt de berekening correct uitgevoerd. Update notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 3 van 6

4 3 Figlo PFM Er zijn geen wijzigingen aangebracht binnen het PFM onderdeel van het Figlo Platform. 4 Overzicht inclusief meldingsnummers Hieronder volgt een overzicht van alle functionaliteit die in deze patch is toegevoegd of verbeterd. In dit overzicht zijn tevens de meldingsnummers opgenomen waaronder de wijzigingen in ons systeem zijn geadministreerd. Voor items binnen de Zuid Afrikaanse lokalisatie geldt dat deze exclusief beschikbaar zijn binnen de Release. Melding Lokalisatie Omschrijving functionaliteit/verbetering (TFS) NLD Nu wordt ook na het jaar 2023 de algemene heffingskorting van de minst verdienende verrekend indien de minst verdienende geboren is voor GLOB De default waarde van de duur van een studie doel is 4 jaar GLOB De iconen die in de browser tabbladen of URL inputvensters worden getoond zijn nu de juiste en zijn consistent met het in het browserscherm getoonde product GLOB Problemen die zich voordeden voor Chrome gebruikers waarbij datumvelden niet volledig getoond werden in de pop-ups in de Inventarisatiewizard zijn verholpen GLOB Het navigeren door het vermogensallocatie scherm met behulp van de Tab toets is verbeterd om de gebruiksvriendelijkheid te verhogen GLOB De reactie van de knop 'opslaan' op een 'mouse over' is nu consistent op alle pagina's van de Inventarisatie wizard NLD De nieuwe sociale zekerheidscijfers zijn verwerkt zoals deze gelden per juli NLD De nieuwe sociale zekerheidscijfers en de versnelde verhoging van de AOW leeftijd zijn verwerk in de sociale en fiscale woordenlijst GLOB Classification of investment holdings in the inventory wizard now works as expected NLD Regelgeving voor het berekenen van de maximaal verantwoorde hypotheek zoals deze per 1 juli 2015 dienen te worden gehanteerd zijn doorgevoerd in de berekeningen GLOB Wanneer een belegging is geclassificeerd worden nu ook de velden met verwachtte rendementen gevuld GLOB De vormgeving van beleggingen in de Inventarisatiewizard is sterk verbeterd GLOB The wijzigingen in kosten, wijzigingen in huurinkomsten, wijzigingen in Onroerende zaakbelasting worden nu correct opgeslagen wanneer deze op de kaart Onroerende zaak worden ingevoerd via de Inventarisatiewizard GLOB het plannen van doelen in het jaar na het huidige jaar leidt in de Doelmonitor niet langer tot negatieve maandelijkse bijdragen aan de investering NLD Problemen die zich voordeden met een Overlijdensrisico met Annuïtair of Lineair dalende dekking die uitkeerde in het overlijdensscenario, ondanks beëindiging in de financieringsconstructie voor een 'Extra hypotheek' wens, zijn verholpen. Update notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 4 van 6

5 49497 NLD Foutmeldingen die zich voordeden bij het afronden van een advies in combinatie met een financieringsconstructie zijn verholpen GLOB De Doelmonitor geeft nu een meer accurate weergave van de maandelijks te storten bedragen om het toekomstig doel te bereiken NLD Alle teksten in Figlo Inventarisatie worden nu weer in het Nederlands weergegeven GLOB De tegelweergave van Figlo Pagina's is verbeterd, waardoor deze beter overeenkomen met de werkelijke lay-out van de betreffende Pagina GLOB Rapport Pagina's zijn verbeterd door consistenter om te gaan met het weergaven van decimalen voor waarden op de x-as van grafieken GLOB De mogelijkheid is nu ingeschakeld om beleggingen te classificeren in de Inventarisatiewizard GLOB De plaatsing en formaatkeuze voor het logo in de hoek linksboven in Figlo Pagina's is verbeterd GLOB De werking van de scroll-balken op de tabbladen in de inventarisatiewizard is verbeterd, zodat deze meer dynamisch reageert. Daardoor zijn de links/rechts pijlen alleen zichtbaar wanneer deze ook daadwerkelijk nodig zijn GLOB In situaties waarbij Belegging-kaarten meerdere ingevoerde beleggingsbestanddelen hadden, werd soms bij het totaal aan beleggingen het saldo op een onverwachte datum getoond. Dit is verholpen NLD Het percentage dividend en waardegroei wordt nu correct weergegeven op de PPI kaart GLOB Wanneer geen geslacht van cliënt of partner bekend is, worden nu ook geen iconen met geslachtssymbool meer getoond GLOB De inhoudsopgave in Figlo Pagina's is gecorrigeerd zodat nu niet langer alle sub kopjes uit de individuele pagina's worden getoond NLD De bekende melding waarbij de doelmonitor ook werd getoond wanneer deze vanuit de manager was uitgeschakeld, is verholpen GLOB De datavelden in de Inventarisatiewizard worden nu automatisch bijgesteld wanneer aan die data onderliggende gegevens - zoals looptijd/duur - worden aangepast GLOB De webpagina naam wordt nu weergegeven als Figlo Advisor wanneer dat van toepassing is GLOB De belastingvrije groei wordt nu niet meer herbelegd als herbeleggen uit staat. De belastingvrije groei vertoont hiermee hetzelfde gedrag als rente en dividend GLOB De optie Open inventarisatiewizard na opslaan is hersteld bij het aanmaken van een nieuwe klant NLD De omschrijving van het PFO in de bijlagen van het cliënt dossier wordt nu correct getoond GLOB Het zoeken naar afbeeldingen via Flickr afbeeldingen via Figlo Advisor werkt nu zoals verwacht GLOB Enkele ontbrekende omschrijvingen zijn toegevoegd zodat de juiste teksten worden weergegeven bij de velden voor een opbouwende lijfrente NLD In de bijlage van het PFO/PFA rapport wordt weer een specificatie van de kosten van levensonderhoud getoond. Update notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 5 van 6

6 49846 GLOB De pagina in Figlo Pagina's 'Samenvatting huidige situatie' is gecorrigeerd en toont nu de uitkering uit een overlijdensrisicodekking bij de verzekeringsproducten NLD Een foutmelding in de berichtenmanager is verholpen NLD Wanneer een klant was aangemaakt met Figlo Oriëntatie, werden de scenario's in Figlo Advisor in het Engels getoond. Dit is verholpen NLD De woonlasten worden nu weer weergegeven in Figlo Oriëntatie GLOB Ter voorkoming van conflicten tijdens het opslaan van kaarten in de inventarisatie wizard kunnen Belegging-kaarten nu niet meer worden gemuteerd zolang de beleggingen zelf nog worden opgeslagen NLD De uitlijning binnen de Figlo Pagina's applicatie is hersteld NLD Nieuw aangemaakte Loondienst kaarten kunnen nu weer correct worden gekoppeld aan Levensloop en Pensioen kaarten NLD De berekening van de woonquote in de Hypotheek Acceptatie Toets bij gebruik van de norm 'CHF indicatief zonder tweeverdienersregeling' was gelijk aan de berekening volgens 'CHF indicatief met tweeverdienersregeling'. Vanaf deze versie wordt de berekening correct uitgevoerd GLOB De Rente bijschrijven functionaliteit bij aflossingsvrije leningen is hersteld NLD De NHG grens is aangepast van naar Deze aanpassing wordt tevens doorgevoerd in eerdere releases (5.1, 5.0.2, 5.0.1, 4.1, 3.8.5, 3.8.2) NLD Het inkomen in het HDN bericht is nu weer correct als het dienstverband is gestart gedurende het jaar NLD De actuele waarde van eigen middelen wordt weer correct weergegeven in Figlo Oriëntatie. In de vorige versie werd het saldo, van bijvoorbeeld een spaarrekening, onterecht teruggezet naar nul wanneer u de dialoog voor de eigen middelen voor de tweede maal startte GLOB Data op de x-as van de Monte Carlo grafiek tonen niet langer de jaartallen met decimalen. Update notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 6 van 6