Release notes. Figlo Platform January2014 release. Onderwerp: Figlo Platform January2014 release

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform January2014 release Titel: Release notes Onderwerp: Figlo Platform January2014 release Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Nieuwe functionaliteit Figlo Oriëntatie Verbeteringen Belastingplan 2014, Wet maatregelen woningmarkt 2014 en overige wetten Overige verbeteringen Figlo PFM Release March Verder in Bijlage A Figlo Oriëntatie Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 2 van 16

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van het Figlo Platform in update January2014 beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Nieuwe functionaliteit 1.1 Figlo Oriëntatie U kunt voortaan voor oriënterende klantgesprekken een klant inventarisatie doen met een nieuwe applicatie: Figlo Oriëntatie. Bijvoorbeeld voor een hypotheekgesprek of om de klant inzicht te geven in zijn huidige financiële situatie. In 15 minuten geeft u financieel inzicht waarna de adviesopdracht kan worden besproken. De applicatie werkt zowel op de computer als op een ipad. Op kunt u inloggen met dezelfde gebruikersnaam-wachtwoord combinatie als voor Figlo Advisor. Na het inloggen kunt u nieuwe klantdossiers aanmaken of een bestaand klantdossier openen. Hierna komt u terecht in de Figlo Oriëntatie tool. In Bijlage A wordt deze functionaliteit toegelicht. 2 Verbeteringen 2.1 Belastingplan 2014, Wet maatregelen woningmarkt 2014 en overige wetten De fiscale en sociale zekerheid cijfers zijn bijgewerkt. Aanpassing van de algemene heffingskorting en de arbeidskorting voor de jaren 2014 t/m o o o o De algemene heffingskorting is nu inkomensafhankelijk. Voor inkomens vanaf wordt de algemene heffingskorting afgebouwd. De afbouw van de arbeidskorting vindt versneld plaats. Voor de berekening van de arbeidskorting wordt voor zowel het jaar 2014 als voor de periode , gebruik gemaakt van de bedragen en percentages van het jaar In het verloop van de algemene heffingskorting en de arbeidskorting wordt geen rekening gehouden met de verwachte inflatiecorrectie voor de komende jaren. De bedragen wijken hiermee af van de bedragen zoals vermeldt in de tabellen in het Belastingplan 2014/Memorie van toelichting. Uitfasering van de werkbonus vanaf 2015 en afschaffing per 1 januari Aanpassing van het box 2 tarief voor 2014: 22% over de eerste , daarboven 25%. Vanaf 2015 wordt het belastbaar inkomen uit aanmerkelijk belang weer belast tegen 25%. De bijtellingscategorie 4% en 7% voor auto van de zaak zijn toegevoegd. De correctie inkomstenbelasting werk en woning in verband met de aftrekbeperking van de kosten (hypotheekrente en kosten) eigen woning voor de jaren 2014 t/m 2041 is toegevoegd. Deze correctie bedraagt in ,5% en zal ieder jaar worden verhoogd met 0,5% tot 14% in het jaar Aanpassing van de belastingpercentages en schijven voor het belastbaar inkomen uit werk en woning (box 1): Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 3 van 16

4 o o o o Verloop van het belastingpercentage eerste schijf voor de jaren 2014 t/m 2016, van 5,10% (36,25%) in 2014 naar 5,67% (36,82%) in het jaar Verloop van het belastingpercentage tweede schijf voor de jaren 2018 t/m 2042, van 10,85% (42%) in het jaar 2014 naar 6,85% (38%) in Verloop van het belastingpercentage derde schijf voor de jaren 2018 t/m 2042, van 42% in het jaar 2014 naar 38% in Verloop van de hoogste grensschijf voor de jaren 2014 t/m 2031, van in 2014 naar in het jaar Overige verbeteringen De rapportage onderdelen functionaliteit is uitgebreid met de financieringsopzet en de begrotingsgrafiek. De berichtenmanager is uitgebreid. Een gewijzigde offerte aanvraag wordt nu herkend, waarbij eerder weggepoetste rode velden behouden blijven. In geval van een gewijzigde offerte aanvraag wordt automatisch het oorspronkelijke versienummer van het bericht opgehoogd. Tot slot is het nu mogelijk, naast een offerteaanvraag in PDF te bekijken, de offerteaanvraag in XML te bekijken en op te slaan. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 4 van 16

5 De inzet van eigen middelen in de financieringsconstructie wordt nu in alle gevallen opgeslagen. Alle bijlagen zijn voortaan centraal te benaderen via de Paperclip button in de traybar. Dus ook een bijlage die via een productkaart is toegevoegd. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 5 van 16

6 Er was al een meerjarenoverzicht beschikbaar voor de budget resultaten en de woonlasten resultaten. De volgende meerjarenoverzichten, inclusief export naar Excel, zijn nieuw toegevoegd: Inkomstenbelasting; Verantwoorde hypotheek; Iedere toegevoegde onderneming. Eigen logo s in Mijn Kluis worden voortaan automatisch verkleind. De Geef uw mening knop is vervangen door een link naar het Online Supportcenter. De verschillende nationaliteiten, te vinden op een persoonskaart, worden voortaan vertaald. Tot nu was alleen de Engelse taal beschikbaar. Bij het wijzigen van een mail template in de Figlo Manager kunnen nu alle gegevens zonder foutmelding worden verwijderd. De WW uitkering, toegevoegd bij de categorie Werk, wordt niet meer meegenomen in de maximale hypotheek berekening. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 6 van 16

7 Het is nu mogelijk om vanuit een woonlastenverzekering product een premievergelijking te maken met behulp van MoneyView. Kiest u een product uit het vergelijkend overzicht (van MoneyView) dan wordt de berekende premie en de dekking automatisch ingevuld op de productkaart in het Figlo Platform. De werking is hetzelfde als bij de overlijdensrisicoverzekering en de spaar- of beleggingsverzekering. Bij het registreren van een nieuwe cliënt kunt u nu ook de burgerlijke staat opgeven. Dit voorkomt dat u naderhand dit gegeven moet aanpassen op de cliëntkaart. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 7 van 16

8 Bij de bancaire lijfrente opbouw kunt u nu ook het bedrag voor een nabestaandenlijfrente opgeven. In het scenario overlijden keert dit bedrag uit. Het is nu mogelijk om de berekening van de woonlasten uit te zetten. Dit kunt u doen door naar de adviesinstellingen te gaan onderin het scherm. Deze instellingen vindt u onder de button NL in de traybar. Vinkt u het gegeven Woonlasten berekening aanzetten uit, dan worden voor dit dossier de woonlasten niet langer berekend. Overigens blijven de verantwoorde hypotheek resultaten wel gewoon berekend worden, ook als de woonlastenberekening is uitgezet. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 8 van 16

9 Bij een lijfrente opbouw (verzekering of bancair) kan een eenmalige inleg/premie nu ook buiten het budget worden gehouden. Bij de winst en verliesrekening wordt voor de posten nu rekening gehouden met de ingevulde einddatum. Bij een onderneming met cliënt en partner als eigenaar wordt het ondernemingsvermogen van de partner in plaats van de cliënt verwerkt als deze eerder staakt. De WIA uitkering, toegevoegd bij de categorie Werk, wordt alleen nog meegenomen in de maximale hypotheekberekening in geval van een IVA uitkering. Indien er sprake is van een WGA uitkering wordt het bedrag niet meegenomen in de maximale hypotheekberekening. De uitkering van een lijfrente stamrecht met een ingangsdatum gedurende het jaar schoof ten onrechte een jaar op. De bijdrage voor de Vereniging van Eigenaren in de woningwens kaart wordt overgenomen naar HDN. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 9 van 16

10 Bij een scenario arbeidsongeschiktheid kan nu worden aangegeven dat de loondoorbetaling stopt op de AOW datum. Het is nu mogelijk om het automatisch herrekenen uit te zetten. Dat kan handig zijn als u de gegevens van een klant aan het invoeren bent. Met de schakelaar links onderin in het scherm kunt u het automatisch herrekenen aan of uitzetten. Als automatisch herrekenen uitstaat kunt u met een druk op de grafiek éénmalig de gegevens opnieuw laten doorrekenen. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 10 van 16

11 3 Figlo PFM Er zijn geen aanpassingen doorgevoerd in de PFM omgeving. 4 Release March2014 Op 4 maart brengen wij de volgende update van het Figlo Platform. Hierin focussen we ons met name op het doorvoeren van verbeteringen op de huidige functionaliteit. 5 Verder in 2014 Wij hebben de volgende releasedatums gepland: Update March maart 2014 Update April april 2014 Release July juli 2014 Update October oktober 2014 In deze releases hebben wij onder andere aandacht voor de volgende thema s: Uitgebreidere rapportagemogelijkheden; Uitbreiding mogelijkheden investmentmanagement. Monitoren van bestaande adviezen en waarschuwen van adviseur en/of klant bij geconstateerde afwijkingen; Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 11 van 16

12 Bijlage A Figlo Oriëntatie Algemeen U kunt voortaan voor oriënterende klantgesprekken een klant inventarisatie doen met een nieuwe applicatie: Figlo Oriëntatie. Bijvoorbeeld voor een hypotheekgesprek of om de klant inzicht te geven in zijn huidige financiële situatie. In 15 minuten geeft u financieel inzicht waarna de adviesopdracht kan worden besproken. De applicatie werkt zowel op de computer als op een ipad. Op kunt u inloggen met dezelfde gebruikersnaam-wachtwoord combinatie als voor Figlo Advisor. Na het inloggen kunt u nieuwe klantdossiers aanmaken of een bestaand klantdossier openen. Hierna komt u terecht in de Figlo Oriëntatie tool. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 12 van 16

13 Aanleiding Op het scherm Aanleiding kunt u met uw klant de aanleiding van het gesprek bespreken en wensen van uw klant doornemen. Met de Google maps kunt u de aankoop of verbouwing van een woning tastbaar maken, en het gesprek persoonlijker maken. Aan het eind van het gesprek kunt u de conclusies van het gesprek beschrijven met concrete vervolgstappen. Dit kunt u vervolgens afdrukken als PDF en aan uw klant uitreiken. Deze pdf wordt automatisch opgeslagen als bijlage van het klantdossier. Inventarisatie Met handige invoerblokken kunt u simpel een inventarisatie doen. Naast zaken als inkomen, pensioen en uitgaven, worden de belangrijkste bezittingen uitgevraagd: spaarrekening, beleggingstegoed en eigen woning. Bij een oriënterend gesprek voor aankoop of verbouwing van een woning, kunt u ook opvoeren welk deel van het spaar/beleggingstegoed beschikbaar is voor financiering. Verder worden de verzekeringen die gerelateerd zijn aan inkomen en woning uitgevraagd, zoals de overlijdensrisico en woonlastenverzekering. Als laatste kan u de contactgegevens en het beleggersprofiel van de klant invullen en opslaan. Bovenaan de pagina wordt een overzicht getoond van de huidige hypotheek, benodigde hypotheek en maximale hypotheek. Na het wijzigen/opvoeren van klantgegevens, wordt dit overzicht automatisch bijgewerkt. Het overzicht geeft eenvoudig weer voor zowel de huidige als de nieuwe situatie of de woning onder water staat en of de klant de woningwens (aankoop/verbouw) kan realiseren met een hypotheek. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 13 van 16

14 Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 14 van 16

15 Inzicht Na de inventarisatie, kunt u de klant inzicht geven in de financiële situatie met behulp van grafieken en tabellen, net als in Figlo Advisor. Er worden twee grafieken naast elkaar getoond, zodat u verschillende situaties met elkaar kunt vergelijken. Zo kunt u bijvoorbeeld bij de aankoop van een woning laten zien hoe de maandlasten zich voor en na aankoop verhouden. Ook zijn er aparte pagina s voor de scenario s overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 15 van 16

16 Conclusie en rapport Op de pagina Conclusies kunt u het gesprek samenvatten, concrete vervolgacties afspreken en het geheel afdrukken in een pdf rapport. Zo heeft uw klant meteen na het oriënterend gesprek een tastbaar resultaat in handen en u een aanleiding om de adviesopdracht te bespreken. Release notes: Figlo Platform January2014 Versie: Pagina: 16 van 16