HANDLEIDING Analytics

Transcriptie

1 Figlo Insights - Algemeen Met deze release is het mogelijk om inzicht te krijgen in eigenschappen van de totale klantportefeuille van een adviseur, divisie of organisatie. U dient hiervoor te beschikken over toegang tot Figlo Insights. Een groot deel van de functionaliteit van Figlo Insights is een standaard onderdeel van de reguliere Figlo Advisor licentie voor de onafhankelijk adviseur. De volledige functionaliteit van Figlo Insights kan separaat worden afgenomen bij een Enterprise licentie. Alle plaatsen/pagina s waar informatie wordt getoond, zijn ook zonder licentie te openen. Indien u een licentie heeft met toegang tot deze informatie, dan ziet u daar de werkelijke informatie. Indien u niet beschikt over een licentie voor informatie, ondersteund door Figlo Insights, dan ziet u op die plaatsen voorbeeld gegevens. Deze zijn duidelijk herkenbaar door middel van een tekst 'Voorbeeld'. Ook ziet u een notificatie dat u niet over de vereiste licentie beschikt voor dat onderdeel:

2 Figlo Insights biedt : informatie op basis van een analyse van de totale klantportefeuille. Dat kan informatie zijn over de verdeling over leeftijdscategorieën, waar uw klanten vooral woonachtig zijn, hoeveel er huiseigenaar zijn en nog veel meer informatie. De informatie die u ziet, heeft betrekking op alle klanten waar u als adviseur toegang toe heeft. Afhankelijk van uw eigen instellingen, zijn dat klanten waar u eigenaar van bent, klanten in de divisie(s) waar u toe behoort, of klanten binnen uw gehele organisatie. Onze Enterprise Accountmanagers kunnen u meer informatie geven over de mogelijkheden van Figlo Insights binnen uw Enterprise licentie. We gaan hier met name in op de mogelijkheden binnen de licentie Figlo Advisor voor de onafhankelijk financieel adviseur, financieel planner of accountant. worden ververst op basis van periodiek onderhoud en wijzigingen in het dossier. Deze wijzigingen kunnen ook worden aangebracht doordat uw klant de kosten van levensonderhoud aanpast in MijnKluis. zijn ontwikkeld om u te voorzien van gereedschap om commerciële kansen te signaleren en beter te voldoen aan uw zorgplicht enerzijds en de behoefte van de consument om hem te wijzen op risico s anderzijds. De betrokkenheid van uw klant bij het actualiseren van het dossier draagt daar aan bij.

3 startpagina Op de startpagina ziet u een tweetal grafische weergegeven statistieken. Huurders vs Huiseigenaren De taartgrafiek laat zien hoeveel van uw klanten Huiseigenaar zijn. Huurders zijn de klanten die niet zo n huis (kaart) in het klantdossier hebben. Aantal Clienten per leeftijdscategorie Wanneer u alleen uw eigen klanten kunt raadplegen, ziet u hier hoeveel klanten u zelf heeft in iedere leeftijdscategorie. Wanneer u alle klanten van uw organisatie kunt zien, ziet u hier het totaal aan klantdossiers in uw organisatie per leeftijdscategorie. Als u klikt op een van de onderdelen, wordt een nieuwe pagina getoond met meer gedetailleerde informatie. Bovenin beeld ziet u knoppen naar de andere tabbladen. Het menu bestaat uit de tabs Overzicht, Demografie, Bezittingen, Schulden en Doelen.

4 Overzicht pagina Op de overzichtspagina ziet u bovenaan een aantal getallen: - Het aantal cliënten waarvoor u de kunt zien. Wanneer u alleen uw eigen klanten kunt raadplegen, ziet u daar hoeveel klanten u zelf heeft. Wanneer u alle klanten van uw organisatie kunt zien, ziet u hier het totaal aan klantdossiers in uw organisatie. - De cliënten met onroerend goed als percentage van de totale klantportefeuille. - Gemiddeld inkomen - het totaal inkomen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit betreft alle inkomstenbronnen, bijvoorbeeld arbeidsinkomen, uitkering uit sociale zekerheid of verzekeringen, opgenomen geld en alimentatie. - Gemiddeld netto vermogen het netto vermogen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit is dus het saldo van alle bezittingen en schulden aan het einde van Niet alleen financiële producten, zoals rekeningen, spaarverzekeringen, leningen en hypotheken, maar ook onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen worden hier in meegenomen.

5 Onder de getallen worden enkele grafieken getoond: Huurders vs Huiseigenaren hoeveel van uw klanten zijn Huiseigenaar. Huurders zijn de klanten die niet zo n huis (kaart) in het klantdossier hebben. Aantal cliënten per leeftijdscategorie De indeling van klanten op basis van leeftijdscategorie is op basis van de huidige leeftijd van de cliënt; Dit is een opgeslagen berekende waarde in het klantdossier. Deze berekening wordt vernieuwd wanneer - de cliënt kaart wordt opgeslagen - het klantdossier als geheel opnieuw wordt doorgerekend en opgeslagen. Dit gebeurt voor alle klantdossiers periodiek als onderhoud van de informatie, maar niet vaker dan een maal per maand. Gemiddeld netto vermogen per leeftijdsgroep De indeling van klanten op basis van leeftijd is op basis van de huidige leeftijd van de cliënt. Het netto vermogen is het netto vermogen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Cliënten per inkomensgroep (%) De indeling van klanten op basis van hun inkomen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit betreft alle inkomstenbronnen, bijvoorbeeld arbeidsinkomen, uitkering uit sociale zekerheid of verzekeringen, opgenomen geld en alimentatie. Algemene werking Op de tabbladen van kunt u zelf kiezen welke grafieken en diagrammen getoond worden, door te klikken op de knoppen bovenaan. Als u met uw muis over de grafieken of diagrammen beweegt, ziet u tekstballonnen verschijnen met de exacte waarden.

6 Als u op een onderdeel van een grafiek of diagram klikt - bijvoorbeeld op een staaf of taartpunt - dan wordt onder de grafiek een lijst getoond met de klantdossiers die bij dat onderdeel horen. Het betreft de klanten die horen bij de aangeklikte data. In de meeste grafieken kunnen meerdere elementen worden aangeklikt. Boven de cliënt lijst wordt daarom aangegeven om welke klantenlijst het gaat. Van de klantdossiers wordt de naam en de contactgegevens getoond. Door te klikken op een klant, kunt u kiezen om de klant te openen in Figlo Advisor, MijnKluis of Figlo Oriëntatie. U kunt ook de Cliënt samenvatting pagina in het Figlo Dashboard openen.

7

8 Demografie pagina De volgende grafieken zijn beschikbaar: Aantal cliënten per leeftijdscategorie zie uitleg op de Overzichtspagina. Burgerlijke staat grafische weergave van de verhouding tussen de verschillende burgerlijke staten binnen de klantenportefeuille. Deze weergave is gebaseerd op basis van het veld Burgerlijke staat op de Cliënt kaart. Huurders vs. Huiseigenaren zie uitleg op de Overzichtspagina. Cliënten per inkomensgroep (%) - zie uitleg op de Overzichtspagina. Cliënten per grootte van het huishouden grafische weergave van klanten per grootte van het huishouden. De grootte van het huishouden in een klantdossier is de optelling van het aantal Persoonskaarten: Cliënt, Partner en Kinderen.

9 Bezittingen pagina U ziet hier de volgende onderdelen: - Vermogen: in beheer vs elders grafische weergave van de verhouding tussen het totale beheerde vermogen en het totale niet-beheerde vermogen. Het vermogen in beheer is de som van de Waarde (saldo) van de Waarde/Datum veld op de Beleggingskaarten van alle klanten samen, voor zover het In beheer is. Het veld Beheer is een nieuw veld in deze release. Let op: het saldo van bankrekeningen, spaarrekeningen, deposito s en vorderingen zijn niet in de telling meegenomen, alleen beleggingen.

10 Beheerd vermogen per leeftijdsgroep De verdeling van het beheerd vermogen over de verschillende leeftijdscategorieën is gebaseerd op de eerder genoemde waarden beheerd vermogen en de leeftijd, die zoals eerder aangegeven naar schatting maandelijks wordt herberekend. Inkomen per type Hierin worden alle inkomens types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier. Het gaat hier dus om inkomen uit arbeid, inkomen uit ondernemerschap en dergelijke, niet om berekende inkomsten als renteinkomsten, sociale zekerheid, rekening opnames en verzekeringsuitkeringen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. Gem netto vermogen per leeftijdsgroep (%) zie uitleg op op de Overzichtspagina. Bezitting per type Hierin worden alle bezittingen-types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier, dus rekeningen, beleggingen, onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. Schulden pagina U ziet hier de volgende onderdelen: Cliënten (%) per soort onroerende zaak - Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. - Onroerende zaak: op basis van het veld Soort onroerende zaak op de Onroerende zaak - kaart.

11 Hypotheekdelen naar rente (%) Hier worden alle hypotheekdelen weergegeven die als doel Eigen woning hebben. Voor deze soort hypotheekdelen wordt het rentetarief ingedeeld in de volgende categorieën: - t/m 3%, - meer dan 3% t/m 4%, - meer dan 4% t/m 5%, - meer dan 5%. Hypotheek kengetallen Hier worden 10 kengetallen met bijbehorende details weergegeven. Per kengetal wordt het aantal klanten als percentage van de totale klantportefeuille getoond. Ook voor deze waarden geldt dat u de getallen kunt aanklikken om een lijst te zien van klanten die daar bij horen. Cliënten met onroerend goed Het percentage klanten dat één of meer onroerende zaak kaarten in het klantdossier hebben, dus zowel de Eigen woning, 2 e woning / vakantiewoning als de belegging tellen hier mee. U ziet ook de som van de marktwaarde van die onroerende zaken, grof afgerond op miljoenen of honderdduizend als het totaal minder is dan 1 miljoen. Cliënten met een Eigen woning Het percentage klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming Eigen woning is.

12 Cliënten met andere onroerende zaken Het percentage klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming niet Eigen woning is, maar 2 e woning / vakantiewoning of belegging. Cliënten met een hypotheek Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheken hebben. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. Cliënten met NHG Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheekleningdelen hebben met Nationale Hypotheek Garantie. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met een restschuld Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan de bestemming Restschuld is. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. Cliënten met een overbruggingskrediet Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het type Overbruggingskrediet is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met een variabele rente Het percentage klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het rente type Variabel is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met alleen aflossingsvrije hypotheekdelen Het percentage klanten die volgens het klantdossier alleen maar hypotheekleningdelen hebben van het type Aflossingsvrij. Dit betreft niet hypotheekdelen met een aflosproduct of overbruggingskredieten, maar alleen aflossingsvrij. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten van wie de woning te koop staat Het percentage klanten die een Onroerende zaak met Bestemming Eigen woning hebben, waarvoor Figlo via een koppeling met Huizenzoeker.nl heeft geconstateerd dat de woning te koop staat. Dit is dus op basis van het veld Te koop in de Te koop check -popup op de Onroerende zaak kaart. Dit is een nieuw veld in de huidige versie. Het aantal klanten wordt getoond.