Addendum op Release notes July2014

Transcriptie

1 Addendum op Release notes July2014 Figlo Oriëntatie Titel: Addendum op Release notes July2014 Onderwerp: Figlo Oriëntatie Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Figlo Oriëntatie... 3 Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 2 van 10

3 Dit addendum op de Release Notes July2014 beschrijft aanvullende nieuwe functionaliteit zoals die beschikbaar is in het Figlo Platform per 22 juli Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via ons Online Supportcenter. 1 Figlo Oriëntatie Op de pagina Cliënt kunt u nu meer gegevens kwijt rondom uw cliënt. Figuur 1 Cliënt pagina Op de pagina Aanleiding treft u twee nieuwe aanleidingen voor het oriënterend gesprek: Herfinanciering en Scheiden. De laatstgenoemde is geschikt voor situaties waarbij de cliënt gaat scheiden en advies overweegt voor ontslag van hoofdelijke aansprakelijkheid van de ex-partner. U voert daarbij de cliënt in als alleenstaande. Door op de puntjes te klikken bij de kosten op de pagina Aanleiding heeft u de mogelijkheid om een specificatie op te geven van de kosten bij aankoop, herfinancieren of extra financieren. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 3 van 10

4 Figuur 2 Aanleiding pagina De pagina Inventarisatie heeft een gewijzigd uiterlijk gekregen om het mogelijk te maken meer gegevens direct in te voeren. U heeft daarnaast de mogelijkheid om extra details in te voeren via de meer knoppen. De invoer categorieën worden boven in beeld weergegeven. Door daar op te klikken scrolt u direct naar de betreffende categorie. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 4 van 10

5 Figuur 3 Inventarisatie pagina Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 5 van 10

6 Vanaf de pagina Aanleiding ziet u rechts in uw scherm een sidebar met het Beleggingsrisicoprofiel. Vanaf de pagina Inventarisatie ziet u nog twee aanvullende sidebars, namelijk die voor Max lenen en Inzicht. Figuur 4 Sidebar Max lenen Door op deze sidebars te klikken heeft u toegang tot de betreffende functionaliteit. Het beleggingsrisicoprofiel is qua opzet gelijk gebleven. De maximale hypotheekberekening is verdeeld in drie onderdelen: maximale lening, gewenste woning en gewenste woonlasten. Bij maximale lening berekent u wat uw klant maximaal kan lenen op basis van het inkomen. U kunt hiervoor zowel de toetsrente als een zelfgekozen rente als uitgangspunt nemen. Door op de pull down knop te klikken, kunt u eenvoudig aflezen wat de uitkomst is wanneer slechts één van beide inkomens wordt meegenomen in de toets. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 6 van 10

7 Figuur 5 Sidebar Maximale hypotheek berekening Op het tabblad gewenste woning krijgt u een indicatie van de hoogte van de hypotheek en de verwachtte netto maandlast bij een gestelde aankoopsom. Er wordt automatisch een waarschuwing getoond wanneer de berekende benodigde hypotheek hoger is dan het maximaal toegestane hypotheekbedrag op inkomen. Figuur 6 Sidebar Gewenste woning Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 7 van 10

8 Op het tabblad gewenste woonlast krijgt u een indicatie van de hoogte van de hypotheek die past bij de vastgestelde gewenste woonlasten. Vervolgens wordt een indicatie gegeven van de koopprijs, rekening houdend met bijkomende kosten en de inzet van eigen middelen. Figuur 7 Sidebar Gewenste woonlast Via de sidebar Inzicht kunt u de grafieken en tabellen benaderen rondom de wens van uw klant. U kunt daarbij niet alleen de net ingevoerde situatie bekijken, maar ook alternatieve scenario s en eventuele eerder al gemaakte analyses. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 8 van 10

9 Figuur 8 Sidebar Inzicht - Vergelijken Op de pagina Constructie kunt u vervolgens aangeven welke financieringsconstructie voor de cliënt mogelijk gewenst is. Van de kosten kan een specificatie worden geraadpleegd. Van de huidige hypotheekconstructie kan worden aangegeven wat er verder meeverhuisd of beëindigd moet worden. De nieuw te sluiten woningfinanciering maakt vanzelfsprekend ook onderdeel uit van de financieringsconstructie. Via de knop met de puntjes kunt u deze nieuw te sluiten woningfinanciering samenstellen. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 9 van 10

10 De pagina Conclusies is gelijk gebleven. Figuur 9 Constructie pagina Nieuwe hypotheek Ook de rapportage vanuit de Figlo Oriëntatie is aangepast aan de nieuwe opzet. Addendum op de Release Notes July2014 Versie: Pagina: 10 van 10