VVG - 29 april Pensioenfonds PGB Arnold Verplancke

Transcriptie

1 VVG - 29 april 2016 Pensioenfonds PGB Arnold Verplancke 1 Uw pensioen bij PGB in september 2015

2 Programma Ontwikkeling Pensioenfonds PGB ontwikkeling van grafisch naar multisectoraal groei via aansluitingen Strategie voor komende jaren Aansluitingen Balansbeheer Kosten 2

3 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Van grafimedia fonds naar multisectoraal fonds 1929: Pensioenfonds Grafische Vakken (voorloper) 1953: Pensioenfonds voor de Grafische Bedrijven Uitgegroeid tot multisectoraal fonds met 14 sectoren: 5 bedrijfstakregelingen: grafimedia, verf- en drukinktindustrie, kartonnage- en flexibele verpakkingenbedrijf, zeevisserij, groothandel in bloemen en planten 9 sectoren met vrijwillige bedrijfsregelingen: uitgeverijen, informatie en communicatie, (proces)industrie, papier, chemie en farmacie, kunststof en rubber, dienstverlening, groothandel, (maritieme) aannemerij 2016: Pensioenfonds PGB ook in naam niet uitsluitend grafisch 3

4 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Gekozen voor uitbreiden draagvlak Consolidatie Nederlandse pensioenmarkt 1997: pensioenfondsen 2016: 265 pensioenfondsen Schaalgrootte nodig om op langere termijn pensioen voor deelnemers en gepensioneerden veilig te stellen: Opvangen afnemend aantal actieve deelnemers grafische sector - druk op kosten pensioenbeheer Opvangen autonome krimp vermogen druk op kosten vermogensbeheer Meer mogelijkheden vermogensbeheer en professionalisering balansmanagement 4

5 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Aansluitingen met waardeoverdracht Ontstaan PGB - pf Misset - pf de Boer - pf Noordhoff - pf SDU - pf FD pf Wegener - pf Verf- en Drukinktindustrie - pf Media Groep Limburg - pf CSM Suiker - pf Jaarbeurs - pf Ecorys - pf GITP - pf Sappi - pf Lindegas - pf C pf PCM Uitgevers pf Wifac pf Kartonnage- en Flexibele Verpakkingenbedrijf - pf Boskalis - pf Cabot - pf VGF - pf DS Smith - pf ODS - pf Tate & Lyle - pf Lucite - pf Aviko - pf Reed Elsevier - pf Royal Leerdam - pf GBP - pf Zeevisserij (geen CWO) 5

6 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Ontwikkeling deelnemerskring Actieven Gepensioneerden Slapers 6

7 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB 25,0 Ontwikkeling belegd vermogen 20,0 15,0 10,0 19,8 21,5 5,0 11,0 11,7 14,1 14,7 0, Balanswaarde beleggingen (bedragen in miljarden euro s) 7

8 Ontwikkeling Pensioenfonds PGB Verdeling premie (2015) naar sectoren Dienstverlening/ Maritiem Overig (proces) industrie 15% 10% 34% Verplicht Chemie 13% 7% 21% Vrijwillig/verplicht Uitgeverij 8

9 Strategie PGB komende jaren Terugblik op strategiediscussie 2015 Aanleiding: omgeving verandert Nieuwe regels en mogelijkheden Opvattingen in maatschappij en bij achterban veranderen Uitvoeringspraktijk vraagt om visie op toekomst Bijstelling strategie Discussie in themagroepen Informatiemiddag met achterban Bestuur legt strategie vast Terugkoppeling verantwoordingsorgaan en raad van toezicht 9

10 Strategie PGB komende jaren Visie Van en voor sociale partners Beheerste groei, in belang van deelnemers Toekomstbestendig en professioneel Wat ziet u er nu al van terug, behalve nieuwe naam? Vooralsnog geen APF DC-regeling vanaf 1 januari 2016 Voortzetting aansluitingsbeleid: Binnen de huidige verplichte en vrijwillige werkingssfeer Uitbreiding verplichtgestelde werkingssfeer 10

11 Strategie PGB komende jaren Vooralsnog geen APF Pensioenfonds heeft al aantal kenmerken van APF, maar wijkt ook af Er is één solidariteitskring Verschil in levensverwachting afgerekend aan de poort Leeftijdscorrectie bij vaststellen premie Structuur Pensioenfonds PGB heeft bewezen trackrecord APF nog niet nodig om strategie draagvlakverbreding uit te voeren APF nog niet mogelijk voor bedrijfstakpensioenfonds 11

12 Strategie PGB komende jaren Speerpunten in ons beleid Versterken relatiebeheer Band met achterban aanhalen, met name werkgevers Innovatie in regelingen en uitvoering Communicatie en dienstverlening verder verbeteren Vermogensbeheer verder professionaliseren Kernwaarden (ons verhaal) meer uitdragen 12

13 Aansluitingen Waarom is Pensioenfonds PGB interessant? Sociale partners in branches en ondernemingen kunnen eigen regeling samenstellen Regie over pensioenregeling door keuzevrijheid: Opbouwpercentage ouderdomspensioen Risicopercentage NP Pensioengevend salaris Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid Inkoop extra toeslagverlening 13

14 Aansluitingen Waarom is Pensioenfonds PGB interessant? (vervolg) We corrigeren premie bij leeftijdsverschillen en verschil in levensverwachting Ook premieregeling, hybride regeling of uitkeringsregeling met gemaximeerde premie mogelijk Behoud eigen cao Geen dominante spelers Betrokken bij bestuur via werkgeversraad en sectorcommissies Ervaring met consolidatieproces in pensioensector 14

15 Aansluitingen Principes bij collectieve waardeoverdracht Evenwichtige belangenafweging: Geen voor- of nadelen voor bestaande en komende deelnemers Overgang is dekkingsgraadneutraal Gelijke voorwaarden bij entree en vertrek (geen gouden ketenen) Bij overdekking kan toetreder kiezen voor inkoop extra aanspraken Overleg over herverzekeringen en afwezige pensioensoorten 15

16 Aansluitingen Het pakket regelingen bij Pensioenfonds PGB Middelloonregeling (DB-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering vanaf pensioendatum Middelloonregeling met premieplafond (CDC-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering maar premie is vast Beschikbare premieregeling (DC-regeling) Toezegging is een pensioenpremie voor opbouw pensioenkapitaal Combinatieregeling (DB/DC-regeling) Toezegging is een pensioenuitkering; aanvulling is pensioenkapitaal 16

17 Balansmanagement Strategisch beleggingsbeleid Gebaseerd op pensioenregeling en risicobereidheid deelnemers Vertaald naar ambities, doelen en maatstaven, risicohouding, beleggingsovertuigingen en beleggingsproces Elk jaar wordt dit vastgesteld in beleidsmatrix Opdrachtformulering voor de constructie van de beleggingsportefeuille 1 keer in 3 jaar toets via ALM-studie 17

18 Balansmanagement Risicohouding Bestuur stelt risicohouding vast in overleg met verantwoordingsorgaan en raad van toezicht Daarbij wordt rekening gehouden met risicobereidheid deelnemers en gepensioneerden Dat wordt 1 keer in 3 jaar getoetst, onderzoek 2013: Bereid meer risico te lopen als dat kans op indexatie groter maakt Bodem waar uitkering in slechtste geval niet onder komt Geen grote schokken: liever grotere kans op kleine verlaging dan kleinere kans op grote verlaging 18

19 Balansmanagement Beleggingsbeleid beweegt mee met dekkingsgraad Verdeling beleggingen met meer en minder risico verandert mee met de dekkingsgraad Gemiddelde verdeling is ongeveer 50/50 Beleid voor maatschappelijk verantwoord beleggen onderzoek in

20 Kosten Kosten pensioen- en vermogensbeheer Uitvoering pensioenbeheer en vermogensbeheer uitbesteed aan Timeos Pensioenfonds PGB is de enige aandeelhouder Kosten per deelnemer in 2015 zijn 154 Vermogensbeheerskosten zijn (inclusief transactiekosten) 0,31% 20

21 Vragen?? 21

22 Bedankt voor uw aandacht! 22 Pensioenfonds PGB A.J. Ernststraat 595-H 1082 LD Amsterdam