Enquête premie & indexatie

Transcriptie

1 Enquête premie & indexatie Op verzoek van het ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en het Centraal Planbureau houdt de Nederlandsche Bank een enquête naar de ontwikkeling van pensioenpremie en indexatie van pensioenen. Beide partijen hebben grote behoefte aan adequate pensioengegevens voor het vaststellen van koopkrachtontwikkelingen. Het Centraal planbureau gebruikt de informatie bovendien bij ramingen over belastinginkomsten, loonkosten en het EMU-saldo. Wij verzoeken u de daarom de vragen te beantwoorden en voor 15 januari te retourneren. In bepaalde situaties zijn de vragen uit de lijst niet eenduidig te beantwoorden. In deze gevallen vragen wij u de lijst zo vaak als nodig is voor een eenduidige beantwoording in te vullen. In de volgende situaties verzoeken wij u in ieder geval de lijst meermalen in te vullen. 1. Indien uw organisatie meerdere reglementen kent, bijvoorbeeld voor: o verschillende pensioensystemen als eindloon, middelloon of beschikbare premie, o meerdere reglementen voor verschillende categorieën deelnemers, o meerdere reglementen voor verschillende pensioensoorten. In deze situatie dient u voor elk reglement de enquête eenmaal in te vullen. Echter, als deelname aan een reglement vrijwillig is, of het aantal active deelnemers is relatief gering, minder dan 20% van het totaal van uw fonds, dan kan invulling voor dit reglement achterwege blijven. Voorbeeld:Uw pensioenfonds heeft een eindloonregeling voor werknemers die reeds voor een bepaalde datum in dienst waren en een nieuwe regeling voor werknemers die na deze datum in dienst zijn getreden. 2. Indien binnen een reglement grote verschillen bestaan tussen: o verschillende pensioensoorten o deelnemersgroepen Alleen wanneer deze verschillen ertoe leiden dat één of meer vragen van de enquête niet eenduidig beantwoord kunnen worden dan verzoeken wij u de vragenlijst per pensioensoort of deelnemersgroep in te vullen. Ook hier geldt dat, wanneer de verschillen slechts betrekking hebben op minder dan 20% van de actieven, de verschillen genegeerd mogen worden. U vult dan de gegevens in die op de overige 80% van de deelnemers betrekking hebben. Voorbeeld: uw pensioenfonds stelt de premie voor prepensioen en ouderdomspensioen apart vast, daarbij wordt ten behoeve van het prepensioen premie over het gehele salaris geheven, terwijl voor het ouderdomspensioen een franchise gehanteerd wordt. In deze enquête wordt gevraagd naar een aantal cijfers. Wanneer actuele cijfers nog niet bekend zijn of wanneer het ondoenlijk is gegevens exact uit te rekenen, verzoeken wij u hiervoor een zo goed mogelijke schatting te geven.

2 Algemeen De algemene vragen hoeft u slechts eenmaal te beantwoorden, ook wanneer u de enquête voor meerdere regelingen invult. 1. Naam pensioenfonds Vul hieronder de naam van het pensioenfonds in. Naam pensioenfonds: 2. Contactpersoon In het geval van vragen, met wie kan De Nederlandsche Bank contact opnemen? Naam contactpersoon: Telefoonnummer: adres: 3. Doorleveren gegevens Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien u bent aangesloten bij de Vereniging voor Bedrijfstakpensioenfondsen. Mag de Nederlandsche Bank de resultaten van deze enquête doorleveren aan de Vereniging voor Bedrijfstakpensioenfondsen? Ja Nee Wij hebben geen bezwaar tegen doorlevering Wij hebben bezwaar tegen doorlevering

3 Vragen m.b.t. de regeling 4. Naam reglement Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien binnen uw organisatie meerdere reglementen gehanteerd worden en u meerdere exemplaren van de enquête invult.zie ook punt 1 van de toelichting. Wat is de naam waaronder het pensioenreglement binnen uw organisatie bekend staat? Het antwoord is van belang zodat bij eventuele correspondentie over de enquête door ons het juiste reglement kan worden genoemd. 5. Pensioensoorten Op welke pensioensoorten heeft de regeling betrekking? Omcirkel één of meer mogelijkheden uit de volgende antwoorden: A B C D Ouderdomspensioen Nabestaandenpensioen Invaliditeitspensioen Prepensioen / Tijdelijk ouderdomspensioen Vragen m.b.t. Actieve deelnemers 6. Basis voor premie Waarop wordt de premie gebaseerd in en? Kies één van de onderstaande antwoorden: : : A B C D A B C D Pensioengrondslag (al dan niet gemaximeerd) Salaris (al dan niet gemaximeerd) Vast bedrag Anders namelijk: Pensioengrondslag (al dan niet gemaximeerd) Salaris (al dan niet gemaximeerd) Vast bedrag Anders namelijk: 7. Salaris Wat is de totale pensioengrondslag, franchise en salarissom voor? Bij deze vraag wordt er vanuit gegaan dat de optelsom van pensioengrondslag en franchisesom gelijk is aan de totale salarissom. Indien er geen sprake is van franchise hoeft alleen de

4 salarissom ingevuld te worden. Als er een maximum is gesteld aan de salarissom, wordt dit niet meegenomen in het totale salarissom. (alle bedragen in x 1000). Indien u, conform de instructies, de enquête meerder malen invult, hebben de totalen alleen betrekking op het reglement dat u bij vraag 4 genoemd heeft Pensioengrondslag Franchise Pensioengevend salaris 8. Premie percentages Geef de premiebetaling aan, uitgedrukt in percentage van de pensioengrondslag indien er sprake is van franchise of anders uitgedrukt als percentage van het pensioengevend salaris. Indien het gehanteerde financieringssysteem het niet mogelijk maakt de premie in percentages uit te drukken geeft u de totale premie in euro s (x 1000). De premiebetaling uitsplitsen naar werknemers- en werkgeversgedeelte. Indien de uitsplitsing van de premie niet exact bekend is, bijvoorbeeld omdat deze voor verschillende werkgevers anders is, dan verzoeken wij u deze in te schatten. Als de premies niet per kalenderjaar worden vastgesteld, maar op een andere datum worden aangepast, dan geeft u de cijfers die gelden op 1 januari. Werkgever Werknemer 9. Franchise Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien binnen de pensioenregeling een franchise gehanteerd wordt. Geef de franchise per individuele deelnemer voor en in. Als de franchise niet per kalenderjaar wordt vastgesteld, maar op een andere datum wordt aangepast, dan geeft u de cijfers die gelden op 1 januari. Franchise 10. Maximaal pensioengevend salaris

5 Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien er een maximum is gesteld aan het pensioengevend salaris. Geef het maximum pensioengevend salaris aan per individuele deelnemer voor en in. Als het maximum niet per kalenderjaar wordt vastgesteld, maar op een andere datum wordt aangepast, dan geeft u de cijfers die gelden op 1 januari. Maximum pensioengevend salaris 11. Indexatie actieven Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien de regeling een middelloonregeling betreft. Met welke percentage zijn de opgebouwde rechten geïndexeerd? Geef tevens de ingangsdatum. Deze gegevens, indien bekend, ook voor invullen. Indien binnen één jaar meerdere malen is geïndexeerd geeft u het gezamenlijk effect hiervan op, als ingangsdatum kiest u dan de tussenliggende datum. Indien de indexatie voor nog niet is vastgesteld, hoeft deze niet te worden ingevuld. Wel geeft u de vermoedelijke indexatiedatum aan. Ingangsdatum indexatie 12. Volledige indexatie actieven Deze vraag hoeft u alleen te beantwoorden indien de regeling een middelloonregeling betreft. Wat is de volledige indexatie voor actieve deelnemers volgens het pensioenreglement indien er geen korting op indexatie zou hebben plaatsgevonden? Voor kunt u volstaan met een schatting.

6 Vragen m.b.t. gepensioneerden 13. Indexatie gepensioneerden Met welke percentage zijn pensioenuitkeringen voor gepensioneerden geïndexeerd? Vul in de laatste kolom de ingangsdatum in. Indien binnen één jaar meerdere malen is geïndexeerd geeft u het gezamenlijk effect hiervan op, als ingangsdatum kiest u dan de tussenliggende datum. Ingangsdatum indexatie 14. Volledige indexatie gepensioneerden Wat is de volledige indexatie voor gepensioneerden volgens het pensioenreglement indien er geen korting op indexatie zou hebben plaatsgevonden? Voor kunt u volstaan met een schatting. 15. Toelichting Onderstaande ruimte kunt u gebruiken om het een en ander uit de enquête toe te lichten.