Release notes. Figlo Platform Januari2015 release. Onderwerp: Figlo Platform Januari2015 release

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform Januari2015 release Titel: Release notes Onderwerp: Figlo Platform Januari2015 release Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Nieuwe functionaliteit Algemene functionaliteit Figlo Pagina s Naam op rapport Afronden advies financieringsconstructie Definiëren getoonde jaren Verwerking foutmeldingen Risicoprofiel per doel Zoekfunctionaliteit Cliëntenbeheer Functionaliteit voor Groot Brittannië (GBR) Nabestaandenpensioen Het nieuwe staatspensioen (New Pension Act) Functionaliteit voor Nederland (NLD) Netto lijfrente voorziening Controle op aflossingsvrij deel Functionaliteit voor Zuid-Afrika (ZAF) ID nummer Verbeteringen en opgeloste bugs Algemene verbeteringen Weergave leeftijden Verbeteringen voor Nederland (NLD) IOW/IOAW/AOW UPO import NHG en woonquotes Wijzigingen fiscale en sociale wet- en regelgeving Volgende release Verder in Verkort overzicht inclusief meldingsnummers Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 2 van 16

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Platform Januari2015 release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Nieuwe functionaliteit 1.1 Algemene functionaliteit Figlo Pagina s Met deze versie introduceren we een nieuwe manier van rapporteren: Figlo pagina s. Figlo Pagina s zijn te vinden in de Do-fase of het tabblad Rapporteren van Figlo Advisor. Rapport Pagina s stelt u in staat een rapport samen te stellen uit verschillende beschikbare pagina s die u zelf kunt selecteren. U kunt de pagina s één voor een toevoegen aan uw rapport of door middel van een sjabloon een voorgedefinieerde set pagina s in één keer toevoegen. Ook na het kiezen van een rapportsjabloon kunnen alsnog pagina s uit de sjabloonset worden verwijderd of aan het rapport worden toegevoegd. U doet dat door steeds een categorie en daarbinnen een subcategorie te selecteren en vervolgens de gewenste pagina te selecteren. U ziet een voorbeeld van de pagina s door te klikken op de miniatuurweergave van de pagina. U voegt de pagina toe aan uw rapport door te klikken op de Voeg toe knop bij de pagina. De titel van de gekozen pagina wordt dan getoond in de lijst aan de rechterzijde van het scherm. Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 3 van 16

4 U kunt uit iedere willekeurige categorie een pagina kiezen en toevoegen. U kunt dus pagina s uit verschillende categorieën in één rapport gebruiken. Pagina s verwijderen doet u door de pagina te selecteren in uw keuzelijst en daarna te klikken op Verwijder Selectie. Wanneer u tevreden bent over uw paginakeuze kunt u de volgorde van de pagina s bepalen door de pagina s in de gewenste volgorde te slepen. Klik vervolgens op doc Rapport voor rapportage in Word of Pdf Rapport voor rapportage in een pdf-document. U kunt vervolgens uw adviesselectie en uw scenario selectie maken en met de volgende/vorige knoppen door de pagina s bladeren om tekst en motivatie toe te voegen waar u dat wenst. Wanneer u tevreden bent over de inhoud van uw rapport klikt u op rapporteer. Indien u het opstellen van uw rapport moet onderbreken dient u het geheel als word-document te rapporteren om uw geschreven toelichting in dat Word-document te bewaren. Ingevoerde toelichting en motivatieteksten worden niet in de wizard opgeslagen. Het Persoonlijk Hypotheek Advies rapport is als sjabloon opgenomen in Figlo Rapportpagina s en is dan ook niet meer als afzonderlijke knop in de Do-fase beschikbaar. In toekomstige releases zal de Rapportage pagina s functionaliteit worden uitgebreid met extra pagina s en met de mogelijkheid eigen sjablonen te definiëren. Uiteindelijk zullen ook het Persoonlijk Financieel Overzicht en het Persoonlijk Financieel Advies rapport worden vervangen door een standaardsjabloon in Figlo Pagina s. Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 4 van 16

5 1.1.2 Naam op rapport In de wizard voor het PFO/PFA kan nu worden aangegeven welke naam afgedrukt moet worden, degene die het dossier heeft aangemaakt of de ingelogde persoon. De standaardwaarde hiervoor is de persoon die is ingelogd. De standaardwaarde kan worden ingesteld in de Figlo Manager Afronden advies financieringsconstructie Het is nu mogelijk om het advies voor de koop van bestaande bouw, nieuwbouw, herfinanciering en extra hypotheek af te ronden. U kunt in de fase DO kiezen voor Afronden advies. De volgende opties zijn dan beschikbaar: Doen Bewaren Vervallen Het afronden van het advies heeft zowel betrekking op de woningwens als de financieringsconstructie. Deze worden als een geheel afgerond. De nieuwe woning en nieuw gekozen producten worden door te kiezen voor de optie doen toegevoegd aan de huidige situatie of Havefase. Wijzigingen op de lopende producten en de huidige woning worden ook onderdeel van de nieuwe uitgangssituatie Definiëren getoonde jaren Het is nu mogelijk om per advies in te stellen vanaf welk jaar en tot welk jaar de grafieken en tabellen getoond moeten worden. Deze instelling beïnvloedt zowel de weergave in Figlo Advisor als de weergave in het PFO, PFA, PHA, Rapportage Onderdelen, Oriëntatie en MijnKluis. Deze nieuwe mogelijkheid stelt u in staat om een meer passende presentatie van het advies te geven, ook in geval van een wat oudere cliënt, omdat de grafieken en tabellen hiermee alleen nog realistische planningsjaren tonen. Het standaardtijdvak is de voorliggende 50 jaren. Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 5 van 16

6 Houdt u er rekening mee dat de berekeningen in het Figlo Platform nog steeds betrekking hebben op de volledige 50 planningsjaren. De instelling heeft betrekking op het advies en is te vinden bij de instellingen, onderin de tray-bar, bereikbaar via het tandwiel-icoon. Daar kan zowel het aanvangsjaar als het eindjaar van de grafieken en tabellen worden opgegeven. Het aanvangsjaar kan niet in het verleden liggen. Dit is wel reeds als wens opgenomen Verwerking foutmeldingen Wanneer er tijdens het werken in Figlo Advisor een foutmelding ontstaat wordt deze nu in een mail geplakt. De mail kan vervolgens verstuurd worden naar de support afdeling van Figlo Risicoprofiel per doel Het is nu mogelijk per doel een voor dat doel specifieke beleggers risicobereidheid op te geven. Dit is niet mogelijk op de Koop/Herfinancier woning doelen en op de risicoscenario-specifieke Inkomensdoelen, zoals Inkomen na overlijden of Inkomen na arbeidsongeschiktheid. Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 6 van 16

7 1.1.7 Zoekfunctionaliteit Cliëntenbeheer De zoek functie is verbeterd en uitgebreid. Er kan nu gezocht worden op de volgende gegevens: Voornaam Achternaam Burgerservicenummer 1.2 Functionaliteit voor Groot Brittannië (GBR) Nabestaandenpensioen Men kan aanspraak doen op een nabestaandenpensioen wanneer men weduwe of weduwnaar is en tussen de leeftijd van 45 en pensioendatum. De maximale duur is 52 weken vanaf de datum van overlijden van de partner. Nabestaandenpensioen is nu opgenomen in het Figlo Platform. De eenmalige overlijdensuitkering is toegevoegd aan het Figlo Platform. Dit betreft een eenmalige uitkering van overheidswege van 2,000 te ontvangen wanneer een echtgenoot of geregistreerd partner is overleden. Men kan aanspraak doen op een wezenzorg pensioen wanneer men weduwe of weduwnaar is en de zorg draagt voor een kind jonger dan 16. Het wezenzorg pensioen is een wekelijkse belastbare uitkering die ontvangen wordt tot het jongste kind de leeftijd van 16 heeft bereikt. Het wezenzorg pensioen is nu opgenomen in het Figlo Platform Het nieuwe staatspensioen (New Pension Act) De Pensions Act 2014 heeft het verschuiven van de pensioengerechtigde leeftijd van 66 naar 67 vervroegd met 8 jaar. De pensioengerechtigde leeftijd voor mannen en vrouwen zal nu van 66 naar 67 worden gebracht van 2026 tot Deze nieuwe regelgeving is verwerkt in het Figlo Platform. Het nieuwe staatspensioen is een pensioen van overheidswege dat uitgekeerd wordt wanneer iemand de pensioengerechtigde leeftijd heeft bereikt in of na april Het nieuwe staatspensioen vervangt het basispensioen, aanvullend staatspensioen en ouder dan 80 pensioen. Deze nieuwe regelgeving is nu verwerkt in het Figlo Platform. 1.3 Functionaliteit voor Nederland (NLD) Netto lijfrente voorziening Met ingang van is het mogelijk voor werknemers, ondernemers en resultaatgenieters met een inkomen van boven de aftoppingsgrens van , om op vrijwillige basis een oudedagsvoorziening op te bouwen. Daarbij zijn de premies niet aftrekbaar in box 1, de uitkeringen niet belast in box 1 en is de opgebouwde aanspraak vrijgesteld in box 3. De bestaande lijfrente kaarten hebben nu een extra veld. De gebruiker kan nu kiezen tussen bruto lijfrente (traditionele lijfrentevoorziening, premie aftrekbaar en uitkering belast) of Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 7 van 16

8 netto lijfrente (nieuwe voorziening, premie niet aftrekbaar en uitkering onbelast) Controle op aflossingsvrij deel Bij het afsluiten van de financieringsconstructie vindt een validatie plaats op het maximale aflossingsvrije gedeelte van 50%, mits sprake is van een hypotheek in Box 1 dat valt onder het overgangsrecht. Als blijkt dat meer dan 50% van de marktwaarde van de woning aflossingsvrij is gesloten, wordt een waarschuwingsmelding gegeven. 1.4 Functionaliteit voor Zuid-Afrika (ZAF) ID nummer Wanneer een nieuw cliëntdossiers wordt aangemaakt is het ID nummer nu het eerste veld dat wordt uitgevraagd. Ook wordt gecheckt of het ingevoerde nummer valide is. 2 Verbeteringen en opgeloste bugs 2.1 Algemene verbeteringen Weergave leeftijden Inconsequente weergave van de leeftijd van de cliënt in tabellen en grafieken is verholpen. De leeftijd van de cliënt in een gegeven jaar wordt getoond op de Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 8 van 16

9 'Persoon' kaart jaaroverzicht levenslijn grafieken in Rapportage onderdelen tabellen in Rapportage Onderdelen De 'Persoon' kaart toont de huidige leeftijd van de cliënt. Alle andere grafieken en tabellen tonen nu de leeftijd van de cliënt op 31 december van een gegeven jaar. 2.2 Verbeteringen voor Nederland (NLD) IOW/IOAW/AOW Als de cliënt recht heeft op een IOAW-uitkering (de startdatum van werkloosheid ligt na zijn/haar 50e verjaardag) en de partner heeft recht op een IOW uitkering (de startdatum werkloosheid ligt na zijn/haar 60e verjaardag), dan dient de IOAW te worden gekort door de IOW-uitkering van de partner. Dit wordt nu correct in het Figlo Platform berekend. De IOAW-uitkering kijkt namelijk naar het hele gezinsinkomen (uit of in verband met arbeid) om te verrekenen met de uitkering. De IOW-uitkering kijkt alleen naar het inkomen van de uitkeringsgerechtigde zelf UPO import Verschillende onregelmatigheden bij de import van UPO gegevens zijn verholpen. Het gaat hier om de volgende onvolkomenheden: Een partner pensioen met een afwijkend contractnummer krijgt nu altijd een eigen kaart, zonder Ouderdomspensioen. een combinatie van Indicatief Ouderdomspensioen en regulier Partner Pensioen wordt nu correct op één kaart geïmporteerd, indien de contractnummers gelijk zijn. Wijzigende bedragen van Partner Pensioenen worden nu correct geïmporteerd. Tijdelijke premie pensioenen worden nu correct geïmporteerd Een onregelmatig voorkomende 'concurrency error' tijdens het importeren is opgelost NHG en woonquotes De nieuwe woonquotes voor het jaar 2015 zijn verwerkt. Het financieringslastpercentage mag, afhankelijk van o.a. het inkomen met maximaal 3% worden verhoogd. Ook dit is aangepast. Per 1 januari 2015 geldt een nieuwe toetsingsmethodiek voor NHG. Deze is opgenomen in het Figlo Platform. Deze nieuwe toetsingsmethodiek heeft onder andere de volgende eigenschappen: De toetsing vindt plaats per leningdeel. Voorheen werden een gewogen rente en een fictieve looptijd berekend en werd vervolgens de toetsing met behulp van die waarden gedaan voor de hele lening. Nu wordt per leningdeel een fictieve maandlast berekend. De term fictief slaat op het feit dat een annuïtaire maandlast wordt berekend, ongeacht of het leningdeel echt een annuïtair leningdeel is. Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 9 van 16

10 Die maandlasten worden bij elkaar opgeteld en dat geheel wordt getoetst aan de maximaal toegestane maandlast. De toetsing vindt plaats voor de eerste 120 maanden als 120 unieke toetsmomenten. Voorheen werd op de dag van toetsing bepaald wat op dat moment de woonquote was, op basis van het inkomen. De lening werd getoetst voor dat moment. Alleen bestendig inkomen mocht worden meegeteld en wanneer de pensioenperiode binnen 10 jaar zou aanbreken moest daar rekening mee worden gehouden, maar de werkelijke toetsing betrof alleen dat ene moment. Nu wordt de toetsing per maand uitgevoerd. Per maand wordt ook een woonquote bepaald en wordt de maximaal toegestane maandlast berekend. Wanneer er sprake is van een inkomensterugval kan het dus zijn dat er niet alleen door een lager inkomen, maar ook door een vastgestelde lagere woonquote minder geleend kan worden. Wanneer binnen de looptijd van de hypotheek een negatief toetsresultaat voorkomt, zelfs al is dat maar één maand, dan is de lening niet goedgekeurd. NHG introduceert hiervoor een nieuwe toetsresultaat-term, genaamd de maandruimte. Deze nieuwe toetsingsmethodiek kan bij cliënten met inkomensschommelingen een impact hebben op de maximale financieringscapaciteit. Deze wijzigingen in de NHG toetsnorm zijn merkbaar bij het gebruik van de Hypotheek acceptatietoets in Figlo Advisor, te vinden via de optie Hypotheektools in de tray bar. Ook in de Studio applicaties (websites en rapportages), wordt de NHG toets uitgevoerd volgens deze nieuwe methodiek. NB: Vanwege het late moment waarop de details van de nieuwe voorwaarden en normen voor NHG bekend zijn geworden, zijn voor veel maatschappijen de nieuwe acceptatiecriteria pas recent bekend gemaakt. De maatschappij specifieke toetsen zijn daarom wel aangepast aan de nieuwe woonquotes, maar nog niet aan de nieuwe toetsmethodiek. De vernieuwde maatschappijspecifieke toetsing wordt als tussentijdse update in het Figlo Platform doorgevoerd Wijzigingen fiscale en sociale wet- en regelgeving Met ingang van 2016 vervalt de ouderentoeslag in box 3. Het heffingsvrije vermogen wordt dan niet meer verhoogd. De rekencijfers voor inkomstenbelasting en sociale zekerheid zijn aangepast aan de geldende cijfers voor 2015 De jaarruimte berekening is aangepast op de cijfers voor 2015 De AOW datum/leeftijd op basis van de levensverwachting wordt nu bepaald op basis van de nieuwe tabel levensverwachting op 65 jarige leeftijd (Prognose bevolking kerncijfers, ) 3 Volgende release 20 Mei 2015 lanceren wij de volgende release van het Figlo Platform met de volgende aanpassingen: Een nieuwe navigatie: geleide navigatie Rapportsjablonen Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 10 van 16

11 US lokalisatie 4 Verder in 2015 Wij hebben de volgende releasemomenten gepland: Release Augustus 2015 Release November 2015 Release Februari 2016 In deze releases hebben wij onder andere aandacht voor de volgende thema s: Beleggingen en vermogensbewaking Uitbreiding van rapportpagina s Uitbreiding en verfijning van UK en US lokalisatie 5 Verkort overzicht inclusief meldingsnummers Hieronder volgt een overzicht van alle voorgenoemde functionaliteit. In dit overzicht zijn tevens de meldingsnummers opgenomen waaronder de wijziging in ons systeem is geadministreerd. Ook worden de deelgebieden vermeld waarop de wijziging betrekking heeft. Melding nummer Betreft lokalisatie Beschrijving BEL Nederlands is nu toegevoegd als taal voor België en wordt aangegeven met een Nederlandse vlag GBR De juiste State Pension datum en leeftijd wordt nu getoond op de cliënt/partner kaart GBR Eenmalige overlijdensuitkering is toegevoegd aan het Figlo Platform GBR Nabestaandenpensioen is nu opgenomen in het Figlo Platform GBR Het wezenzorgpensioen is nu opgenomen in het Figlo Platform GBR Het nieuwe staatspensioen is van kracht en deze nieuwe regelgeving is nu verwerkt in het Figlo Platform GBR De nieuwe regelgeving rond het verhogen van de pensioengerechtigde leeftijd is verwerkt in het Figlo Platform GBR De sterftetabellen en zijn toegevoegd GLOB Het is nu mogelijk in te stellen tot welk kalenderjaar de analyse getoond moet worden in grafieken en tabellen. Betreft de volgende onderdelen Taalkeuze Invoer Persoon MijnKluis MijnKluis MijnKluis MijnKluis MijnKluis Lijfrenteverzekering Figlo Advisor/ Figlo Oriëntatie grafieken; tabellen; traybar Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 11 van 16

12 advies-instellingen GLOB In de wizard voor het PFO/PFA kan nu worden aangegeven welke naam afgedrukt moet worden, die van de eigenaar het dossier, degene die het dossier heeft aangemaakt, of de ingelogde persoon GLOB Inconsequente weergave van de leeftijd van de cliënt in tabellen en grafieken is verholpen GLOB Wanneer een fout optreedt bij openen van de applicatie/cliënt dossier wordt het dossier niet automatisch opnieuw opgestart GLOB Het is nu mogelijk per doel een voor dat doel specifieke beleggers risicobereidheid op te geven. Dit is niet mogelijk op de Koop/Herfinancier woning doelen en op de risicoscenario-specifieke Inkomensdoelen, zoals Inkomen na overlijden of Inkomen na arbeidsongeschiktheid GLOB Bij het toevoegen van een nieuwe cliënt vanuit een Studio applicatie wordt de cliënt nu automatisch geplaatst in de standaard ingestelde divisie GLOB De bestaande 'spaarpotten' widgets zijn herzien en verbeterd GLOB Enkele mails die vanuit het Figlo Platform werden ontvangen toonden niet het juiste lettertype. Dit is verholpen GLOB Er zijn verbeteringen aangebracht in het verwerken van foutmeldingen in het Figlo Platform GLOB Het is nu mogelijk als onderdeel van een lokalisatie indexering van de verzekerde som van een verzekering op te nemen GLOB Het is nu mogelijk als onderdeel van een lokalisatie indexering van premie van een verzekering op te nemen GLOB In het cliëntenbeheerscherm is het nu ook mogelijk te zoeken op basis van BSN nummer GLOB Wanneer er sprake is van een herfinanciering wens in combinatie met twee woning in bezit, wordt voortaan in de Studio rapportage bij het onderdeel 'begrotingsgrafiek' de aflossing van lopende hypotheekdelen weer correct weergegeven. In de vorige versie werd het openstaande bedrag van een hypotheekdeel gekoppeld aan de eigenwoning, ten onrechte vermenigvuldigd met het aantal woningen GLOB De uitlijning van het voorblad in het Verkort PFO is gecorrigeerd GLOB Voor de versleuteling van wachtwoorden in het Figlo Platform worden bepaalde versleutelingsalgorithmen gebruikt. Voor de Figlo Advisor was dit een algorithme genaamd 'SHA1', en voor Figlo PFM was dit 'MD5'. Beide algorithmen zijn over de loop der jaren ingehaald door de techniek, en dit jaar als 'minder veilig' bestempeld. Om die reden worden alle wachtwoorden binnen het Figlo Platform (Advisor, Studio en PFM) Figlo Manager instellingen rapportage PFA; PFO; PHA Figlo Advisor/ Figlo Oriëntatie grafieken; tabellen; Figlo Platform Performance Invoer Bezittingen - Beleggingsproducten Clientenbeheer Figlo PFM Widgets spaarpotten Figlo Manager templates Figlo Platform Performance Figlo Platform Maatwerk Figlo Platform Maatwerk Cliëntenbeheer Figlo Studio Widget Begrotingsgrafiek; figlo Advisor Financieringsconstructie; Figlo Oriëntatie Begrotingsgrafiek; Figlo Begrotingsgrafiek Tray Bar - Verkort PFO Figlo Platform - algemeen Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 12 van 16

13 vanaf nu versleuteld met nieuwere algorithmen: 'SHA512' of 'PBKDF2', afhankelijk van een configuratie instelling GLOB Er is een nieuwe widget, de Figlo Wealth Watch, beschikbaar voor gebruik in applicaties in Figlo Studio. De widget kan gebruikt worden voor het bewaken van vermogensdoelen en het bijsturen van de toegepaste beleggersprofiel tijdens vermogensopbouw. In UI ziet de widget eruit als een horloge GLOB Er is nu een widget beschikbaar voor gebruik in applicaties in Figlo Studio voor het bewaken van vermogensdoelen. Met de widget kunnen doelen zelf of de wijze van vermogensopbouw gewijzigd worden om zo de haalbaarheid van de doelen te vergroten. De widget werkt in UI met schuifbalken GLOB Advies Afronden is nu volledig beschikbaar voor financieringsconstructies voor bestaande bouw GLOB Advies Afronden is nu volledig beschikbaar voor financieringsconstructies voor nieuwbouw GLOB Silverlight crasht niet meer als je vanaf de DO button of Tray bar een studio applicatie opent wanneer Studio al geopend was voor een rapportage. Dit probleem deed zich alleen voor bij gebruik van Chrome GLOB Alle Hashing algoritmes zijn vervangen voor die van het type SHA GLOB De bestaande spaarpotten 'redistribute' widgets zijn gereviewd en daar waar nodig aangepast GLOB De Savings Goals 'add' widgets zijn gereviewd en daar waar nodig aangepast GLOB De bestaande spaarpotten 'Overview' widgets zijn gereviewd en daar waar nodig aangepast GLOB Er is een functie toegevoegd in de Studio api om een MonteCarlo berekening aan te roepen GLOB Er is een functie toegevoegd in de Studio api om de eenmalige premie te berekenen (actuarieel) die betaald moet worden voor een levenslange lijfrente uitkering GLOB Het is voortaan mogelijk om in de Figlo Manager per beleggersrisicoprofiel voor modelportefeuilles het rendement en de standaard deviatie te configureren. Deze gegevens worden gebruikt voor berekeningen in de nieuwe Wealth widgets (horloge en schuifbalken) GLOB Er is een functie toegevoegd in Figlo Platform ten behoeve van Monte Carlo berekeningen. Het is voortaan mogelijk om voor een groep financiële producten (kaarten) het volgende te berekenen op een specifieke datum: (gemiddeld) rendement, volatiliteit, totale actuele waarde en maandelijkse inleg GLOB De zoekfuntionaliteit in het Cliëntenbeheerscherm is uitgebreid GLOB De bestaande spaarpotten widgets zijn gereviewd en daar waar nodig aangepast. Figlo Platform Maatwerk; Figlo Studio Beschikbare widgets Figlo Platform Maatwerk; Figlo Studio Beschikbare widgets Do Afronden advies Do Afronden advies Figlo Platform Performance Figlo Platform Performance Figlo PFM Widgets spaarpotten Figlo PFM Widgets spaarpotten Figlo PFM Widgets spaarpotten Figlo Platform Studio Figlo Platform Studio Figlo Manager Card definitions Figlo Platform maatwerk Cliëntenbeheer Figlo PFM Widgets spaarpotten Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 13 van 16

14 39780 GLOB Het aantal karakters van de titel van de vragen in de Klantverkenning is uitgebreid waardoor langere vragen kunnen worden opgenomen GLOB De methode van nummering in de Klantverkenning in Figlo Advisor is aangepast GLOB De grafieken in Figlo Studio worden nu automatisch geschaald op het tonen van de gekozen te tonen duur van de analyse over de volledige breedte van de grafiek IRL In het geval dat de vinkbox voor het direct aanmaken van een uitkerende fase is aangevinkt bij een werkgeverspensioen is de opgebouwde waarde niet langer zichtbaar in het budgetoverzicht als inkomst op pensioendatum, met uitzondering van een eventuele eenmalige uitkering waar in de uitkerende fase voor is gekozen NLD Bij de lijfrente opbouw verzekering wordt nu geen keuze meer aangeboden voor een verzekerd bedrag bij overlijden 2 indien bij dekking bij overlijden 1 niet voor een verzekerde som, maar voor 'Geen', '% opgebouwde waarde verzekering' of 'premierestitutie' is gekozen NLD Nieuwe regelgeving voor de netto lijfrente is geïntroduceerd NLD In het budgetoverzicht is de omschrijving van de jaarlijkse eigen bijdrage aan het pensioen gewijzigd in 'Eigen bijdrage pensioenregeling' NLD In de situatie van een doorlopend hypotheekdeel met een resterende rentevast periode tot 10 jaar én tevens een oorspronkelijke rentevast periode van tien jaar en langer, is er een aanpassing gedaan op de automatische bepaling van de toetsrente. De toetsrente is terug te vinden op het 'hypotheekacceptatie toets' scherm, die onderdeel uitmaakt van de 'hypotheektools' functie, Bij de bepaling of er gebruik moet worden gemaakt van de CHF kwartaaltoetsrente of van de contractrente, wordt nu gekeken naar de resterende rentevaste periode van het lopende hypotheekdeel. In de vorige versie werd onterecht de oorspronkelijke rentevast periode betrokken bij de toetsrente bepaling NLD Bij het afsluiten van de financieringsconstructie vindt een validatie plaats op het maximale aflossingsvrije gedeelte van 50%, mits sprake is van een hypotheek in box 1 onder het overgangsrecht. Als blijkt dat meer dan 50% van de marktwaarde van de woning aflossingsvrij is gesloten, wordt een waarschuwingsmelding gegeven NLD Verschillende onregelmatigheden bij de import van UPO gegevens zijn verholpen NLD De nieuwe NHG toetsingsmethodiek 2015 is geïmplementeerd. Figlo Manager Survey Klantverkenning Figlo Studio Grafieken ; Figlo Oriëntatie Invoer Verzekeringen Lijfrente Invoer Verzekeringen Hypotheektool Hypotheekacceptatietoets Financieringsconstructie Invoer Pensioen Via MijnPensioenoverzicht.nl Hypotheektool Hypotheekacceptatietoets NLD BP 2015: De cijfers inkomstenbelasting zijn aangepast Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 14 van 16

15 36111 NLD BP 2015: De cijfers sociale zekerheid zijn aangepast NLD BP2015: De AOW leeftijd is aangepast op basis van de nieuwe levensverwachtingstabel NLD BP2015: De Jaarruimteberekening is aangepast aan de nieuwe cijfers Jaarruimteberekening NLD De nieuwe woonquotes en maximale woonquotetoename voor het jaar 2015 zijn verwerkt NLD Met ingang van 2016 vervalt de ouderentoeslag in box 3. Het heffingsvrije vermogen wordt dan niet meer verhoogd NLD Als de cliënt recht heeft op een IOAW-uitkering en de partner heeft recht op een IOW uitkering, dan wordt de IOAW nu gekort door de IOW-uitkering van de partner NLD Wanneer de cliënt recht heeft op AOW partnertoeslag wordt ook IOW uitkering van de partner nu in mindering gebracht op de AOW partnertoeslag, zijnde inkomen in verband met arbeid NLD De ANW uitkering wordt nu gekort indien ook een IOW uitkering wordt genoten NLD Partnerpensioen werd bij een import van de MijnPensioenoverzicht.nl xml niet opgeslagen bij een Premie-overeenkomst (Indicatief pensioen). Dit is hersteld NLD Aanpassingen op de kind regelingen uit eerdere releases worden voor specifieke klanten ook doorgevoerd in alle releases vanaf Release Ook de Wet werk en zekerheid wordt toegevoegd voor deze versies. De cijfers voor 2015 worden ook doorgevoerd voor alle versies vanaf de release NLD De pensioenvoorziening van de partner wordt nu niet meer getoond als stamrechtvoorziening van de partner NLD Voor een specifieke cliënt is een probleem verholpen met de sturing van de klantverkenningen in Studio toepassingen NLD De IOW uitkering wordt nu ook volledig gekort door een pensioen NLD In de meest recente versie al opgeloste problemen die zich voordeden bij vertaling van teksten in de rapporten zijn nu voor een specifieke cliënt ook voor eerdere versies verholpen ZAF Wanneer een nieuw cliënt dossiers wordt aangemaakt is het ID nummer nu het eerste veld dat wordt uitgevraagd. Ook wordt gecheckt of het ingevoerde nummer valide is ZAF 'Annual benefit increase' ofwel indexering van het verzekerd bedrag voor een verzekering is nu mogelijk ZAF 'Annual contribution increase' ofwel indexering van premie voor een verzekering is nu mogelijk. Hypotheektool Hypotheekacceptatietoets Invoer Pensioen Via MijnPensioenoverzicht.nl Figlo Platform Maatwerk BV Figlo Platform Maatwerk Figlo Platform Maatwerk Nieuwe Cliënt Invoer verzekering Invoer verzekering Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 15 van 16

16 28053 ZAF De standaard betalingsfrequentie voor premie is nu voor alle verzekeringen maandelijks. Invoer verzekering Release notes: Figlo Platform Januari2015 Versie: Pagina: 16 van 16