Bankmensen Academie Traineeprogramma Zakelijk Bankieren Studiegids
Inhoud 1. Voorwoord... 3 2. De Bankmensen Academie... 4 2.1 Visie en missie FBD Bankmensen...4 2.2 Programma s binnen de Bankmensen Academie...4 2.3 Borging leertrajecten en resultaten in Trajectplanner...5 3. Traineeprogramma Zakelijk Bankieren... 6 3.1 Aanleiding...6 3.2 Doelgroep, doelstelling en aanpak...6 3.3 Opbouw van het programma...7 3.4 Inhoud van het programma...9 3.5 Studie/loopbaanbegeleiding...10 3.5.1 Mentorschap...10 3.5.2 Coaching...11 3.6 Borging en registratie...11 3.7 Investering...12 3.8 Locatie...12 3.9 Evaluatie...12 4. Betrokken partijen... 13 4.1 FlowPeople...13 4.2 Trajectplanner...13 4.3 Rabobank HR- Center...13 Pagina 2
1. Voorwoord Om iets nieuws te kunnen, moet een mens zichzelf vernieuwen. Dat is een schijnbare tegenstelling, want mensen zijn gewend routinematig te handelen. Als je je als mens wilt ontwikkelen moet je open staan voor kennis en nieuwe ervaringen. Niets is zo praktisch als een goede theorie. En niets is zo leerzaam als een goede praktijk. Voor u ligt de studiegids voor het Traineeprogramma Zakelijk Bankieren. Dit programma maakt onderdeel uit van de Bankmensen Academie van FBD Bankmensen. De Bankmensen Academie is het opleidingshuis van FBD Bankmensen. Beide zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden. Wij geloven dat een mens zich een leven lang kan blijven ontwikkelen. De ambitie kan hebben om eigen talenten en skills te blijven ontplooien. Daarom investeren wij met onze Bankmensen Academie in kenniscreatie binnen de praktijksituatie van de Rabobank. Daarmee ontwikkelen we nieuwe bekwaamheid: de kennis, kunde, durf, motivatie en mandaat voor onder andere de functies van Intern Accountmanager, Accountmanager Zakelijke Relaties, Accountmanager Grootzakelijk, Kredietbeoordelaar en Kredietanalist bij de Rabobank. De Bankmensen Academie levert daarvoor, samen met de Rabobank, een inspirerende en uitdagende leeromgeving. Zo versnellen we carrières door nieuwe bekwaamheid op het gebied van kennis, houding en gedrag. Dit programma is tot stand gekomen in samenwerking met lokale Rabobank en het HR- Center. Almelo, April 2014 Michel Strikker, directeur FBD Bankmensen Pagina 3
2. De Bankmensen Academie De Bankmensen Academie is opgericht door FBD Bankmensen. De Bankmensen Academie ondersteunt medewerkers in hun persoonlijke ontwikkeling door hen trajecten aan te bieden waarin opleiden, trainen en coachen optimaal op elkaar zijn afgestemd en waarbij het geleerde direct kan worden toegepast in de dagelijkse praktijk. Dit samenspel van activiteiten resulteert in een optimale ontwikkeling van de medewerker binnen zijn mogelijkheden. Binnen de Bankmensen Academie maakt de deelnemer een ontwikkeling door van kunstje kunde kunst. Van toepassen in de praktijk wat je hebt geleerd (kunstje), naar het verbinden van kennis en ervaring zodat je als professional wordt herkend (kunde), tot jezelf zodanig onderscheidend inzetten, dat je daadwerkelijk het verschil maakt in jouw werkomgeving en veranderingen in beweging kunt zetten (kunst). Leren in de praktijk staat binnen de Bankmensen Academie centraal. 2.1 Visie en missie FBD Bankmensen FBD Bankmensen is een ambitieuze organisatie die medewerkers detacheert bij lokale Rabobanken. Ze streeft een hoog kwaliteitslevel na en wil de beste detacheerder in het Bankwezen zijn als het gaat om kwalitatief hoogwaardig personeel. Daarvoor heeft FBD Bankmensen een ontwikkelingsgerichte bedrijfscultuur. De Bankmensen Academie biedt medewerkers van en voor Rabobanken de mogelijkheid om zich voortdurend te ontwikkelen en te verbreden. 2.2 Programma s binnen de Bankmensen Academie Binnen de Bankmensen Academie bestaan een drietal programma s gericht op de zakelijke bancaire dienstverlening. De programma s zijn door de Bankmensen Academie, in samenspraak met deskundige partijen, opgesteld. Het betreffen maatwerktrajecten, welke naadloos aansluiten op de vereistenprofielen die gelden binnen de Rabobankorganisatie. De verschillende trajecten hebben een eigen niveau, programma en tijdsduur. a. Academisch MBA programma in samenwerking met TSM Business school te Enschede b. HBO Bedrijfskunde programma in samenwerking met Hogeschool NOVI te Utrecht c. Traineeprogramma Zakelijk Bankieren in samenwerking met het HR Center voor Rabobanken Daarnaast verzorgt de Bankmensen Academie op zichzelf staande workshops en vaardigheidstrainingen welke aansluiten op actuele ontwikkelingen in de markt en individuele ontwikkelbehoeften van medewerkers en deelnemers. Pagina 4
2.3 Borging leertrajecten en resultaten in Trajectplanner Om de persoonlijke ontwikkeling zichtbaar te maken, resultaat aan te tonen, vorderingen te meten en een goede planning te kunnen maken is het noodzakelijk om alle ontwikkelactiviteiten te plannen en te registreren in een persoonlijk portfolio van de deelnemer. Deelnemers aan de Bankmensen Academie houden dit persoonlijke dossier zelf bij. Daarnaast is ook het bijhouden en monitoren van de individuele ontwikkeling van de deelnemer van belang. De docent, trainer, coach, mentor en/of leidinggevende kunnen, afhankelijk van hun rol, het ontwikkelproces via dit systeem desgewenst raadplegen, aansturen en beoordelen. Het totale traject van planning tot afronding wordt door een online systeem Trajectplanner gefaciliteerd en vastgelegd. Op deze wijze wordt geborgd dat opleidings- en ontwikkelinspanningen worden geregistreerd en uiteindelijk worden afgesloten met het gewenste resultaat. Pagina 5
3. Traineeprogramma Zakelijk Bankieren Het team Zakelijke Relaties is een belangrijk onderdeel binnen het segment Bedrijven bij de Rabobank. Een professionele bediening van de zakelijke relatie is een cruciale succesfactor voor de lange termijn. Er bestaat zowel bij FBD Bankmensen als bij lokale Rabobanken de behoefte om schoolverlaters op HBO/WO niveau versneld op te leiden tot b.v. een Intern Accountmanager Zakelijk Relaties. Het Traineeprogramma van de Bankmensen Academie is een versneld maatwerktraject voor deze doelgroep. Een goed opgeleide Intern Accountmanager kan, na het volgen van dit programma, zijn belangrijke spilfunctie binnen het segment Bedrijven professioneel vervullen. 3.1 Aanleiding FBD bankmensen heeft het afgelopen jaar de Bankmensen Academie opgericht. Het Traineeprogramma Zakelijk Bankieren is één van de programma s van de Bankmensen Academie. Door dit product in de markt te zetten heeft FBD Bankmensen, in samenspraak met lokale Rabobanken, de mogelijkheid om de werkomgeving nauw te betrekken bij de ontwikkeling van medewerkers. Samenwerken en onderling medewerkers uitwisselen maakt dat een trainee aan dit traject in korte tijd met veel verschillende praktijksituaties te maken krijgt. Dit bevordert het versneld opleiden en leren tot een professional. Het traject is kostenneutraal opgezet. 3.2 Doelgroep, doelstelling en aanpak Het traineeprogramma Zakelijk Bankieren is bedoeld voor medewerkers (HBO/WO- schoolverlaters of medewerkers met 1 á 2 jaren werkervaring) die via werving en selectie geselecteerd zijn en gaan starten in deze functie. De lokale Rabobank draagt zelf zorg voor de werving en selectie van eigen trainees. Doel van het opleidingsprogramma is om de trainees in een periode van 8 maanden op te leiden, zodat zij zelfstandig binnen deze functie werkzaam kunnen zijn. Het totale programma vindt grotendeels plaats in de werkpraktijk. Om die reden is het noodzakelijk dat er daadwerkelijk gestart wordt met werken en leren in de functie, bij aanvang van de opleiding. Een lokale Rabobank schrijft in principe in voor twee trainees. Daarnaast wordt er bij elke deelnemende bank een trainee van FBD bankmensen geplaatst. Per deelnemende bank is er dus sprake van twee Rabobank trainees en één FBD Bankmensen trainee. Pagina 6
Het bieden van een praktijk leerwerkplek voor de FBD trainee in loondienst van de bank, geldt als tegenprestatie voor de faciliteiten (organisatie opleiden & trainen) die de Bankmensen Academie de Rabobank trainees biedt. Tevens is de FBD trainee functioneel inzetbaar binnen de bezetting van de bank. In paragraaf 3.7 worden financiële consequenties verder toegelicht. Voordelen op een rij: Er is een gestructureerd opleidingsplan opgesteld welke wordt uitgevoerd. Iedereen heeft duidelijkheid. Er wordt gewerkt met een eigen klas waardoor er garantie is dat het programma doorgaat. Trainees leren van elkaar omdat ze elkaar gedurende het half jaar frequent zien en ervaringen uitwisselen. Door het gezamenlijk werken binnen de Rabobank kunnen de trainees elkaar in het dagelijkse werk verder helpen, versterken en samen opdrachten uitvoeren. Mentorschap met behulp van een draaiboek voor gestructureerde begeleiding. Structurele coaching over een periode van een half jaar met professionele terugkoppeling die tijdens het opleidingsprogramma gebruikt kan worden. 3.3 Opbouw van het programma Het aantal opleidingsdagen per trainee is ca. 22 dagen. Daarnaast draaien de trainees mee voor projectmatige werkzaamheden zoals klantintegriteit, archivering etc. (gemiddeld 1 dag per week). De trainees werken toe naar b.v. de functie van intern accountmanager (gemiddeld 3 dagen per week). Pagina 7
Traineeprogramma Zakelijk Bankieren Periode Onderdeel Leerdoelen Leeractiviteiten Fase 1: Wk 1-4 Introductie Leerdoelen: Kennismaking Rabobank Introductie Rabobank groep Kennismaking met verschillende afdelingen / meedraaien (zie uitgebreid inwerkprogramma) Activiteiten: Opleiding Training Praktijkleren Coaching Fase 2: Wk 5-10 Werken en leren binnen Team Bedrijvenadvies / Zakelijk loket Leerdoelen: Werken met systemen binnen de afdeling Bedrijven (Siebel, BBS, COF, etc.) Jaarcijfers in financieringssysteem brengen / conclusies schrijven Meekijken met adviseur / assistent met financieringsaanvragen Aanvragen BBS zelfstandig invoeren Gesprekken volledig voorbereiden Zelfstandig telefoon opnemen / afhandelen Activiteiten: Opleiding Training Praktijkleren Coaching Fase 3 Wk 11-19 Werken en leren binnen Team Zakelijke Relaties Leerdoelen: Zelfstandig afspraken plannen Gesprekken team Zakelijke Relaties voorbereiden Uitwerken complexere financieringsaanvragen Gespreksverslagen adviseur verwerken Telefoon opnemen / zelfstandig afhandelen of doorverwijzen Meerdere adviesgesprekken van een accountmanager bijwonen Activiteiten: Opleiding Training Praktijkleren Coaching Fase 4: Wk 20-32 Werken en leren bij andere locale Rabobanken in Team Zakelijke Relaties Leerdoelen: Toepassen kennis en kunde in de dagelijkse praktijk bij andere banken Zelfstandig werken op afdeling Zakelijke Relaties Activiteiten: Opleiding Training Praktijkleren Coaching Bovenstaand progamma is desgewenst flexibel in te vullen. Pagina 8
3.4 Inhoud van het programma Het Traineeprogramma Zakelijk Bankieren is gebaseerd op de vier peilers Algemene bancaire kennis, Zakelijk financieren, Vaardigheden en Studie/loopbaanbegeleiding. Al deze onderdelen en activiteiten komen gedurende de eerste 6 maanden aan de orde. De laatste 2 maanden staan in het teken van al het geleerde toepassen in de praktijk. De trainee is dan 5 dagen in de week werkzaam bij een andere deelnemende bank en rondt in die periode het Traineeprogramma af. Algemene bancaire kennis ** Startdag Introductie Rabobank Groep E- learning Klantintegriteit rond Natuurlijke Personen E- learning Klantintegriteit Organisaties E- learning CRM Siebel basis 6.0 E- learning CRM Siebel Generieke Verkoopproces 4.0 E- learning CRM Siebel relatiegedreven BackOffice 6.0 E- learning Zakelijk online bankieren E- learning Fiscale Aspecten Bedrijven E- introductie Rabobank Groep E- learning Security Awareness E- learning Multichannel klantbediening Zakelijk financieren ** Workshop BBS Grondbeginselen zakelijke kredietverlening (zelfstudie) Workshop Balans lezen Basisopleiding Zakelijk Financieren Casuïstiek, twee keer een dagdeel Financieringsaanvraag uitwerken Betalen en ontvangen ZR/GZ Leasing Basis Vaardigheden ** Training Plannen en Organiseren Workshop Commerciële vaardigheden (1 dag) Workshop Verkoopvoorbereiding en Afhandeling 10 voor Taal Workshop Klantintegriteit STM scan door FlowPeople (potentieel onderzoek o.b.v. SysteemTalentManagement) ** Het programma is onder voorbehoud en wordt altijd aangepast op de actuele Opleidingsplanner van de Rabobank Pagina 9
Studie/loopbaanbegeleiding Mentoring Coaching 3.5 Studie/loopbaanbegeleiding Studie/loopbaanbegeleiding is onderdeel van het Traineeprogramma en helpt de trainee bij het ontwikkelen van zijn (persoonlijke) leerdoelen, met een kritische blik kijken naar eigen competenties en bewustwording van eigen progressie. Het zorgt voor gerichte ondersteuning en begeleiding in de praktijk, tijdens de opleidingsperiode. In het Traineeprogramma wordt deze praktijkbegeleiding op verschillende niveaus ingericht. De begeleiding en ondersteuning van de trainee wordt verzorgd door: - de Mentor - de Coach Studie/loopbaanbegeleiding is gericht op: Concrete en realistische doelen stellen ten opzichte van eigen ontwikkeling voor de korte en lange termijn Leerdoelen formuleren om gewenste ontwikkeling invulling te geven op basis van persoonlijke sterke en zwakke punten Kritisch kunnen reflecteren op eigen handelen Invulling geven aan kritiek en feedback Actieve rol spelen als regisseur van eigen loopbaan Periodiek beoordelen van de trainee 3.5.1 Mentorschap Het mentorschap wordt verzorgd door de lokale Rabobank. De mentor van de trainee is een medewerker van de lokale Rabobank waar de trainee werkzaam is. De mentor richt zich in de begeleiding van de trainee op het functioneren in de dagelijkse praktijk. De mentor is op de hoogte van het opleidingsprogramma en is in staat de ontwikkeling van de trainee inhoudelijk te ondersteunen en te faciliteren. De mentor bewaakt de voortgang en de trainee wordt op gezette tijden beoordeeld op kwaliteit van werkzaamheden, ontwikkeling van vaardigheden en de samenwerking met collega s in het bedrijventeam. De ontwikkeling van de trainee wordt bijgehouden in het hiervoor bestemde logboek. De mentor haalt zijn informatie uit de verschillende bronnen (collega s, leidinggevende van de afdeling, kwaliteit van werkzaamheden en eigen bevindingen) en registreert deze bevindingen in het hiervoor bestemde logboek. Eén keer in de drie maanden zal een, door de trainee uitgewerkte financieringscasus, met de trainee besproken worden. De mentor informeert de coach over zijn bevindingen. Pagina 10
3.5.2 Coaching Coaching wordt verzorgd door coaches van FBD bankmensen. Coaching is specifiek gericht op gezamenlijke analyse van ontwikkelvraagstukken in vaardigheden & gedrag en eventuele probleemsituaties. Door vraagstelling en afstemming kan de trainee reflecteren op zijn eigen handelen zodat hij zaken in een breder perspectief kan zien en kan ontdekken waar de aandachtpunten voor ontwikkeling liggen. De coach richt zich in de coaching van de trainee op de ontwikkeling van de performance als mens en in het team waar hij werkzaam is. Eens per drie weken is de coach op de bank aanwezig. Dit betreft een dagdeel waarop alle trainees worden gecoacht en het overleg met de mentor plaatsvindt. Op basis van het document leidraad coaching wordt de voortgang van de trainees structureel vastgelegd en voorgelegd aan de mentor. Gezamenlijk wordt vastgesteld welke specifieke aspecten in de ontwikkeling van de trainee de aandacht moeten krijgen. De trainee gaat zelf, door het oefenen en toepassen in de praktijk, op zoek naar de juiste antwoorden. Informatie over de trainee, die de coach heeft vernomen of signaleert, stelt hij aan de orde en laat de trainee hierover zelf een mening vormen. Zo nodig wordt in overleg met de mentor een individueel actieplan opgesteld. 3.6 Borging en registratie Digitaal Logboek Tijdens het Traineeprogramma wordt gebruik gemaakt van een Digitaal Logboek. Het logboek heeft als doel het ontwikkelproces te faciliteren en te structureren, zodat de trainee gericht en met de juiste leerdoelen aan de slag gaat. De trainees moeten daarom elementen als gespreksverslagen, praktijksituaties en vorderingen, in hun logboek bijhouden. Daarnaast is het bijhouden en monitoren van de individuele ontwikkeling van de trainee door de mentor, de coach en de leidinggevende van belang. Door te werken met een Digitaal Logboek is dit eenvoudig mogelijk. Pagina 11
Trajectplanner Om ontwikkeling en resultaat aan te tonen, vorderingen te kunnen meten en een goede planning te kunnen maken, worden alle ontwikkelactiviteiten digitaal geregistreerd en vastgelegd. Met het systeem Trajectplanner is dit mogelijk. De resultaten, zoals certificaten en diploma s worden geregistreerd in Trajectplanner. Op deze wijze is direct online zichtbaar hoe een trainee zich ontwikkelt en ervoor staat. De trainees hebben in Trajectplanner hun totale opleidingsprogramma met onderliggende activiteiten in beeld. De mentor, de coach en de leidinggevende kunnen, afhankelijk van hun rol, het ontwikkelproces via dit systeem faciliteren en beoordelen. 3.7 Investering De kosten van het Traineeprogramma bestaan uit de volgende onderdelen: Rabobank- trainee: Project begeleiding FBD Flowscan met ontwikkelgesprek Opleiden: Rabobank Opleidingen en opleidingen/workshops via FBD 895,- 1.125,- p.m. Coachen: FBD 2.750, - Totaal per trainee : 4.770, - + p.m. De kostenbegroting is transparant en kan afwijken van deze raming. 3.8 Locatie De opleidingen en trainingen vinden plaats op een nader te bepalen locatie. De voorkeur gaat uit om dit te doen bij één van de deelnemende lokale Rabobanken. 3.9 Evaluatie Ter afsluiting van het totale Traineeprogramma vindt er een evaluatie plaats. Alle partijen wordt gevraagd naar hun ervaringen en mening ten aanzien van het traject. Bevindingen worden gedeeld en verbeterpunten worden doorgevoerd ten behoeve van een nieuw te starten programma. Pagina 12
4. Betrokken partijen In de opzet en uitvoering van het Traineeprogramma Zakelijk Bankieren heeft de Bankmensen Academie de samenwerking gezocht met een aantal partijen. Deze worden hieronder kort toegelicht. 4.1 FlowPeople FlowPeople biedt oplossingen in het brede spectrum van in-, door- en uitstroom van mensen in organisaties. Daarbij ligt de focus op talent- en cultuurontwikkeling. Met de verschillende soorten STM - scans geven ze inzicht in competenties, cultuurwaarden en capaciteiten. Daarbij verbinden ze mens en organisatie. Met professionele consultants en coaches begeleiden ze het ontwikkelingsproces. Ze bieden HR- oplossingen op medewerker-, team- en organisatieniveau. De maatwerkprogramma s van FlowPeople kunnen bestaan uit testen, assessments, coaching en begeleiding en HR- adviezen. Zij werken vanuit de overtuiging dat plezier en prestatie hand in hand gaan. Met behulp van de STM- scan, de diverse coachtrajecten, intervisie en maatwerktrainingen, levert FlowPeople een bijdrage aan persoonlijke en professionele ontwikkeling, binnen het programma van de Bankmensen Academie. 4.2 Trajectplanner Trajectplanner is een innovatief en professioneel, opleiding- en onderwijsgericht softwarebedrijf. Het heeft inmiddels meer dan 10 jaar ervaring met webbased opleiding- en onderwijsautomatisering. Trajectplanner staat voor het ontwikkelen van Webbased software die het totale leerproces daadwerkelijk ondersteunt en vastlegt, en - via de cloud - op any device gebruikt kan worden. Trajectplanner wordt voor het Traineeprogramma gebruikt voor de registratie en borging van opleidings- en ontwikkelresultaten. 4.3 Rabobank HR- Center Onderdeel van het Traineeprogramma zijn inhoudelijke programma s van de Rabobank. Deze worden via het Rabobank HR- Center voor ontwikkeling, mobiliteit en inzetbaarheid ingekocht. Deze programma s moeten gevolgd en behaald worden om te kunnen werken bij de Rabobank. Deze opleidingen zijn onderdeel van de vereiste profielen; gericht op het uitvoeren van werkzaamheden conform wet & regelgeving. Pagina 13