FINANCIEEL JAARVERSLAG 2018

Transcriptie

1 Belangenvereniging Pensioengerechtigden Pensenfonds Zorg en Welzijn FINANCIEEL JAARVERSLAG van de Belangenvereniging Pensioengerechtigden PFZW (BPP) Aangesloten bij de N.V.O.G. (Nederlandse Vereniging van Organisaties van Gepensioneerden)

2 Hierbij bieden wij U ter goedkeuring aan het financiële jaarverslag. Toelichting Algemeen Het begrotingsjaar laat ondanks de helaas gestaag teruglopende contributieinkomsten een positief resultaat zien van E.e.a. vooral als gevolg van lagere uitgaven op het gebied van communicatie en een onderbesteding qua nieuw beleid. Dit laatste kon een aanzienlijke, niet-begrote uitgave op het gebied van scholing compenseren. Omdat het Fonds Bijzondere Activiteiten ook dit jaar niet behoefde te worden aangesproken steeg het totale vermogen van de vereniging met het positieve ecploitatie-resultaat. Ledenbestand Op 31 december 2017 telde de vereniging leden. De vereniging verloor dit jaar 151 leden (61 overledenen, 74 opzeggingen en 16 verhuizingen naar onbekend adres). De vereniging verwelkomde in nieuwe leden Per eind verenigingsjaar 2017 telde de vereniging derhalve individuele leden. Tellen we de leden van collectief-lid Bond Nederlandse Predikanten mee dan bedraagt het totale ledental met BPP-signatuur Contributie- resultaat De contributie werd opgebracht door (in 2017: 2.654) leden. Door vrijwillige verhogingen van de minimum contributie ( 11,-- voor leden en 5,50 voor partners van leden) resulteerde per saldo een gemiddelde contributieopbrengst van per betalend lid. Dat is iets lager dan de gemiddelde opbrengst van 13,77 in Ten gevolge van deze ontwikkelingen daalde de totale contributie-opbrengst t.o.v met 6%. Gemeten naar de begroting werd 93% gerealiseerd. De baten De totale baten (excl. fonds Bijzondere Activiteiten) eindigden desondanks vrijwel op het begrote niveau doordat een niet-voorziene boekwinst de lagere contributie-opbrengst grotendeels compenseerde. De lasten De lasten kwamen per saldo uit op 86% van de begrote uitgaven m.n. door een vrijwel over de hele linie lager uitgaven-niveau. De uitgaven op het gebied van nieuw beleid/pr stegen t.o.v enigszins, maar liepen helaas nog steeds achter bij de plannen.

3 Staat van baten en lasten BELANGENORGANISATIE PENSIOENGERECHTIGDEN PFZW 2017 Begroting Verschil Begroting Baten 1 Contributies Individuele lidmaatschappen Collectieve lidmaatschappen / Overige Opbrengsten Vacatiegelden PFZW & PGGM & Co Convenants vergoeding / Rente / Fonds Bijzondere Activiteiten (onttrekking) / Onvoorzien/boekverschil / Totaal Baten / Lasten 1. Besturen Reiskosten Vrijwilligersvergoedingen Vergaderingen Secretariaat / Algemene Ledenvergadering /+ 647

4 3. Administraties Ledenadministratie Bankkosten Financiële administratie Begroting Verschil Begroting +/ Communicatie Ons Pensioen Redactie OP Nieuwsbrieven Website / Lidmaatschappen NVOG SOI (e.a.) / Nieuw Beleid Ledenwerving & PR 7. Diversen / / Totaal Lasten / Saldo Baten & Lasten /

5 Balans per 31 december BALANS per Aktiva 1. Liquide middelen 2. Spaarrekeningen 3. Debiteuren 4. Inventaris 5. Waarborgsom Totaal Passiva 1. Eigen Vermogen 2. Fonds Bijzonder Activiteiten 3. Crediteuren 4. Vooruitontvangen contributie Totaal Er bestaan geen niet in de Balans opgenomen verplichtingen. Aanvullende informatie is opgenomen onder "Toelichting bij de Balans" en "Toelichting bij de rekening van baten en lasten". Aldus vastgesteld in de bestuursvergadering van 19 mrt.. L. Schaap C. Michielse J. Dijkstra Voorzitter Secretaris Penningmeester

6 Toelichting Balans per 31 dec.. Ad. Aktiva 1. Liquide middelen ING-bank Spaarrekeningen Totaal verdeeld over spaarrekeningen bij ING-bank , Moneyyou , Robeco , en Credit Europe Bank Debiteuren Vacatiegelden PFZW/PGGM en overige debiteuren Inventaris De vereniging beschikt niet over een inventaris 5. Waarborgsom: Waarborgsom voor het gebruik antwoordnummer bedraagt 15,--. Ad Passiva 1. Eigen vermogen Per 1 jan ; toegevoegd resultaat maakt per 31 dec aan eigen vermogen 2. Fonds Bijzondere activiteiten Per 1 jan ; geen mutaties 3. Crediteuren Nog te betalen facturen ad , waarvan de rekening Ons Pensioen -4 het grootste deel uitmaakt. 4. Vooruitontvangen contributies Eind vooruitbetaalde contributies voor 2019 ad. 69

7 Toelichting Staat van Baten en Lasten Ad Baten 1.Contributies Van leden werd ontvangen. Door vrijwillige verhogingen van de minimumcontributie van 11 kwam het gemiddeld betaalde contributiebedrag uit op 13,61 De collectieve lidmaatschap van de Bond Nederlandse Predikanten bedroeg volgens afspraak Overige opbrengsten Hieronder zijn begrepen de ontvangen vacatievergoedingen van PFZW en PGGM van in totaal De vaste vergoeding ingevolge de afspraken daartoe gemaakt met PFZW over de te vergoeden kosten in de sfeer van vergaderingen en (leden)communicatie bleef Rente In de rente-opbrengst ad. 244 is naast de gangbare rentes tevens een niet meer verwachte uitkering ad. 33 voor gederfde rente begrepen als onderdeel van de afhandeling van het DSB-faillissement door de Nederlandse Bank. 4. Fonds Bijzondere activiteiten Het begrote bedrag ad behoefde niet te worden aangesproken. 5. Onvoorzien/boekverschil Een herstelboeking als gevolg van een lager crediteuren-saldo leidde tot een eenmalige bate ad Ad Lasten 1. Besturen De totale bestuurskosten ad kwamen t.o.v iets lager uit. Dat gold ook voor het onderdeel vaste vrijwilligersvergoedingen ad Algemene Ledenvergadering De kosten ad bleven min of meer op gelijk niveau 3. Administraties Onder deze post zijn ondergebracht de kosten van twee grotendeels geautomatiseerde administraties (totaal 2.310) en de bankkosten ad 970. Aan de doortgaande stijging van de bankkosten kwam daarmee voorlopig een einde.. 4. Communicatie Onder deze post zijn de kosten van het ledenblad Ons Pensioen (4 uitgaven resulteerden incl. redactie-kosten in 9.793), de digitale Nieuwsbrief (6 uitgaven kostten in totaal 3.933) en de kosten van de website ( 3.447) ondergebracht. Het sinds 2017 aanzienlijk gereduceerd kosten-niveau bleef min of meer gelijk en daarmee royaal onder de begroting.

8 5. Lidmaatschappen De lidmaatschapsbijdragen aan NVOG ( 8.430) en SOI ( 148) worden jaarlijks vastgesteld op basis van vaste sleutels gerelateerd aan het ledental. 6. Nieuw Beleid De uitgaven voor PR en ledenwerving stegen aanzienlijk tov 2017 maar bleven desondanks nog altijd achter bij de plannen. 7. Diversen Onder deze post schuilt een aanzienlijke, niet begrote uitgave t.b.v. professionele pensioenscholing voor de (nieuwe) voorzitter. Het bestuur achtte deze uitgave noodzakelijk en gezien de financiële van de vereniging verantwoord.