FINANCIEEL JAARVERSLAG 2016

Transcriptie

1 Belangenvereniging Pensioengerechtigioden Pensenfonds Zorg en Welzijn FINANCIEEL JAARVERSLAG van de Belangenvereniging Pensioengerechtigden PFZW (BPP) Aangesloten bij de N.V.O.G. (Nederlandse Vereniging van Organisaties van Gepensioneerden)

2 Hierbij bieden wij U aan het financiële jaarverslag van onze vereniging. Algemeen Het begrotingsjaar kon bijna sluitend worden afgesloten: er resulteerde een gering negatief resultaat ter hoogte van 760. Omdat ook het Fonds Bijzondere Activiteiten dit jaar niet behoefde te worden aangesproken bleef het totale vermogen van de vereniging vrijwel in stand. Ledenbestand Op 31 december 2015 telde de vereniging leden. Er vertrokken 101 leden (55 overledenen, 32 opzeggingen en 14 verhuizingen naar onbekend adres). Er kwamen 71 nieuwe leden bij. Per 31 december telde de vereniging leden. In dat aantal zijn de 83 leden wier BPP- lidmaatschap via A&O loopt niet begrepen. De werving van nieuwe leden kreeg dit jaar een flinke stimulans door een ledenwerfactie via het ledenblad van PFZW. Financiële Resultaten De contributie werd opgebracht door (in 2015: 2.781) leden. Door vrijwillige verhogingen van de minimum contributie ( 11,-- voor leden en 5,50 voor partners van leden) resulteerde per saldo een gemiddelde contributieopbrengst van 13,67 per lid (in 2015: 13,54). De totale contributie-opbrengst bleef tov 2015 vrijwel op gelijk niveau. Gemeten naar de begroting werd 96,5% gerealiseerd. Het uiteindelijk financiële resultaat eindigde per saldo vrijwel in lijn met de begroting (tekort van 760 ). De baten De baten eindigden op het begrote niveau doordat de lager dan begrote contributie-opbrengst vrijwel geheel werd gecompenseerd door een hogere opbrengst aan vacatiegelden. De lasten De lasten (excl. de post nieuw beleid) kwamen per saldo uit op 94% van de begrote uitgaven door t.o.v. de begroting minder-uitgaven bij de posten Besturen (-12%), Algemene Ledenvergadering (-22%), Communicatie (-21%) en Administratie (-24%). Voor de niet-begrote uitgave van de belactie e-adressen behoefde daardoor ook geen beroep te worden gedaan op het fonds Bijzondere Activiteiten.

3 Staat van baten en lasten BELANGENORGANISATIE PENSIOENGERECHTIGDEN PFZW Verschil 2015 * Baten 1 Contributies Individuele lidmaatschappen Collectieve lidmaatschappen 2 Overige Opbrengsten Vacatiegelden PFZW & PGGM & Co Convenants vergoeding / / Renteopbrengst / Fonds Bijzondere Activiteiten (onttrekking) / Totaal Baten / Lasten 1. Besturen Reiskosten Vrijwilligersvergoedingen Vergaderingen Commissies Overig / Algemene Ledenvergadering / Administraties Ledenadministratie Bankkosten Jaarrekening Financiële administratie Belactie e-adressen /

4 4. Communicatie Ons Pensioen Redactie OP Nieuwsbrieven Website Verschil +/ Lidmaatschappen NVOG SOI (e.a.) / Nieuw Beleid Ledenwerving & PR / Totaal Lasten / Saldo Baten & Lasten - -/ / / * De realisatie 2015 is hier omwille van vergelijkbaarheid weergegeven cf. de nieuwe rekeningindeling die sinds wordt gebruikt. Zij wijkt daarmee af van de indeling in het jaarrekening 2015

5 Balans per 31 december BALANS per Aktiva 1. Liquide middelen 2. Spaarrekeningen 3. Debiteuren 4. Inventaris 5. Waarborgsom Totaal Passiva 1.Eigen Vermogen 2.Fonds Bijzonder Activiteiten 3.Crediteuren 4. Vooruitontvangen contributie Totaal De in de Balans opgenomen verplichtingen zijn volledig. Er zijn geen andere verplichtingen. Aanvullende informatie is opgenomen onder "Toelichting bij de Balans" en "Toelichting bij de rekening van baten en lasten". Vastgesteld in de bestuursvergadering van 23 mei P. Patijn C. Michielse J. Dijkstra Voorzitter Secretaris Penningmeester

6 Toelichting Balans per 31 dec.. Ad. Aktiva 1. Liquide middelen ING-bank Spaarrekeningen Totaal verdeeld over spaarrekeningen bij ING-bank 5.522, Moneyyou , Robeco , Credit Europe Bank Debiteuren In 2017 ontvangen achterstallige contributies 265,50 Vacatiegelden PFZW/PGGM Inventaris De vereniging beschikt niet over een inventaris 5. Waarborgsom: Waarborgsom voor het gebruik antwoordnummer bedraagt 15,--. Ad Passiva 1. Eigen vermogen Per 1 jan ; toegevoegd negatief resultaat 760 maakt per 31 dec Fonds Bijzondere activiteiten Per 1 jan ; geen mutaties 3. Crediteuren Per 1 jan. nog te betalen declaraties en facturen totaal Vooruitontvangen contributies Eind vooruitbetaalde contributies voor 2017 ad. 42 Toelichting Staat van Baten en Lasten Ad Baten 1.Contributies Van leden werd ontvangen. Door vrijwillige verhogingen van de minimumcontributie van 11 kwam het gemiddeld betaalde contributiebedrag uit op 13,67 De collectieve lidmaatschappen van resp. A&O en Ned. Bond Predikanten kwamen volgens afspraak uit op

7 2. Overige opbrengsten Hieronder zijn begrepen de ontvangen vacatievergoedsingen van PFZW en PGGM totaal 7.421, alsmede de vaste vergoeding ad in gevolge de afspraken daartoe gemaakt in de Stichting van de Arbeid met PFZW over de te vergoeden kosten in de sfeer van vergaderingen en (leden)communicatie. 3. Rente-opbrengst Door de dalende rente nam de rente-opbrengt ad 523 t.o.v af met Fonds Bijzondere activiteiten Het begrote bedrag ad behoefde niet te worden aangesproken. Ad Lasten 1. Besturen De totale bestuurskosten ad namen t.o.v af met door minder reiskosten en lagere vergaderkosten. De vaste vrijwilligersvergoedingen ad kwamen 850 hoger uit dan begroot. 2. Algemene Ledenvergadering Door een lichte versobering van het horeca-deel namen deze kosten ad met 919 af t.o.v Administraties Onder deze post zijn ondergebracht de kosten van twee grotendeels geautomatiseerde administraties (totaal 2.183), de bankkosten ( 845) en kosten van de eenmalige belactie om de e-adressen van de leden te achterhalen (totale kosten 7.567). Exclusief de belactie kwamen de totale kosten 875 lager uit dan in Communicatie Onder deze post zijn de kosten van het ledenblad Ons Pensioen (6 uitgaven resulteerde incl. redactie-kosten in ), de digitale Nieuwsbrief (7 uitgaven kostten in totaal 3.714) en de kosten van de website ( 2.669) ondergebracht. De totale kosten bleven onder het niveau van Lidmaatschappen De lidmaatschapsbijdragen aan NVOG ( 8.583) en SOI ( 390) worden jaarlijks via vaste sleutels gebaseerd op de ledentallen vastgesteld. 6. Nieuw Beleid Het begrote bedrag ad behoefde ondanks bijv. het initiatief belactie e-adressen niet te worden aangesproken.