ALLEEN VOOR PROFESSIONELE BELEGGERS

Transcriptie

1 ALLEEN VOOR PROFESSIONELE BELEGGERS

2 ,,, 0,07%,,,,, De percentages geven de Total Expense Ratio (TER) aan. In overeenstemming met het bericht aan de aandeelhouders dd. 5 mei 2015, zal het ishares Core FTSE 100 per 21 mei 2015 worden hernoemd in ishares FTSE 100 (Dist). Zoals voor alle ishares fondsen geldt, betekent Acc in de naam van het fonds dat de dividendinkomsten in het fonds herbelegd worden; Dist in de naam van het fonds betekent dat het dividend wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders. De TER van dit fonds is per 10 maart 2015 verlaagd naar 0,07%, na een apart bericht aan aandeelhouders op die datum. Voor meer informatie raden wij u aan contact op te nemen met uw financieel adviseur, uw contactpersoon bij ishares of via info@ishares.nl.

3 Inhoud Gebouwd op kwaliteit... 7 Leg een stevig fundament met de ishares Core Series... 8 Flexibele inzet van de ishares Core Series De ishares Core Series in detail Essentiële bouwstenen Ruimte voor uw visie Doelgerichte spreiding De ishares Core Series in de portefeuilles van uw cliënten Profiel van een defensieve belegger Profiel van een matig offensieve belegger Profiel van een offensieve belegger Hoe kunt u in de ishares Core Series beleggen? Waarom kiezen voor ishares? ishares Core Series: fondsenoverzicht

4 Financieel advies stelt in de wereld van vandaag complexe eisen: zo goed mogelijk voldoen aan de verwachtingen van uw cliënten, waarde toevoegen, doelstellingen realiseren en daarnaast ook continu op de hoogte blijven van de nieuwste regelgeving en productontwikkelingen en dat is nog maar een korte samenvatting van de taak waar u voor staat In deze complexe wereld ontwikkelen wij eenvoudige oplossingen.

5 De ishares Core Series is erop gericht u te helpen tegemoet te komen aan de behoeften van uw cliënten die voor de langere termijn beleggen en die bij hun beleggingsbeslissingen sterk op de kosten letten. Het is een reeks van negen aandelen- en obligatiefondsen die toegang bieden tot de meest populaire markten. Daarmee biedt de ishares Core Series u de mogelijkheid om voor uw cliënten kernportefeuilles op te bouwen met kostenefficiënte, hoogwaardige fondsen. Dankzij de flexibele samenstelling van de reeks kunnen deze fondsen op verschillende manieren worden ingezet, niet alleen om een volledig nieuwe portefeuille op te bouwen, maar ook als aanvulling op een bestaande portefeuille of om de kostenefficiëntie of spreiding van een portefeuille te verbeteren. Deze stabiele, sterke kernportefeuille, gericht op de lange termijn, kan vervolgens worden aangevuld met satellite-beleggingen en tactische posities.

6 De fondsen van de ishares Core Series hebben, vergeleken met soortgelijke fondsen, bijzonder lage kosten: van slechts 0,07% tot 0,25%. Dit betekent dat uw cliënten meer rendement overhouden om hun geld harder te laten werken. Omdat ishares ETF s worden beheerd door BlackRock, kunt u erop vertrouwen dat u uw cliënten hoogwaardige fondsen aanbeveelt, die profiteren van de expertise, de jarenlange ervaring en het toonaangevende risicobeheer van s werelds grootste beleggingsmaatschappij. Stephen Cohen Head of Investment Strategy and Insight, EMEA, ishares 6

7 Gebouwd op kwaliteit Beleggers en hun adviseurs kiezen voor de kern van de portefeuille steeds vaker voor Exchange Traded Funds (ETF s), omdat ze op kostenefficiënte en transparante wijze toegang bieden tot een groot aantal belangrijke markten. Wanneer u voor de portefeuilles van uw cliënten ETF s kiest, is het van belang u te realiseren dat niet al deze fondsen dezelfde kwaliteit bieden. Ook al spelen de kosten vaak een cruciale rol, vooral voor buy-and-hold -beleggers, het is absoluut essentieel om ook op de kwaliteit van de beleggingen te letten. De ishares Core Series is ontwikkeld vanuit die behoefte aan beleggingen met een hoge kwaliteit, tegen lage kosten. Alle fondsen in de reeks zijn gebaseerd op fysieke replicatie en voldoen aan de hoge kwaliteitsnormen van ishares. De fondsen worden beheerd door BlackRock, de beheerder waaraan beleggers wereldwijd meer vermogen toevertrouwen dan aan welke andere beleggingsmaatschappij dan ook. 7

8 Leg een stevig fundament met de ishares Core Series De ishares Core Series biedt u de instrumenten om de portefeuilles van uw cliënten een sterke basis te geven. De reeks omvat aandelen- en obligatiefondsen die tegen gunstige kosten toegang bieden tot de meest populaire markten. Terwijl u voor elke belegger, in overeenstemming met diens persoonlijke behoeften en voorkeuren, een keuze kunt maken uit de ETF-bouwstenen van de ishares Core Series, is de reeks als geheel gericht op vijf kernpunten: }} Hoogwaardige toegang tot markten }} Lagere beleggingskosten }} In één transactie spreiding bereiken }} Flexibiliteit om in te spelen op persoonlijke behoeften }} Helder inzicht in de ontwikkeling van beleggingen ishares Core EURO STOXX 50 ishares Core Euro Government Bond ishares Core MSCI World ishares Core FTSE 100 (Dist) ishares Core S&P 500 ishares Core MSCI Japan IMI ishares Core MSCI Pacific ex Japan ishares Core MSCI Emerging Markets IMI ishares Core Euro Corporate Bond 8 Voor beschrijving en details van de genoemde fondsen zie blz

9 Hoogwaardige toegang tot markten De fondsen van de ishares Core Series bieden via fysieke replicatie hoogwaardige toegang tot de meest gebruikte aandelen- en obligatieindices, waaronder de FTSE 100, MSCI World en S&P 500. Omdat de ishares ETF s worden beheerd door BlackRock, profiteren beleggers van de expertise, de jarenlange ervaring en het toonaangevend risicobeheer van s werelds grootste beleggingsmaatschappij. Lagere beleggingskosten De kosten van de fondsen behoren tot de laagste in de sector, met een TER die varieert van 0,07% tot 0,25%. Dit maakt de fondsen zeer geschikt als bouwstenen voor een gespreide kernportefeuille, waarbij een groter deel van het kostenbudget van uw cliënten overblijft voor aanvullende beleggingen met een ander risico/rendementsprofiel. Spreiding in één transactie De fondsen van de ishares Core Series zijn bouwstenen die beleggers in één transactie toegang geven tot een gespreid mandje aandelen of obligaties. Flexibiliteit om in te spelen op persoonlijke behoeften De ishares Core Series biedt veelzijdige mogelijkheden, of uw cliënten nu beleggen voor de lange termijn of naar manieren zoeken om hun beleggingsmix meer dynamiek te geven. De fondsen zijn eenvoudig te kopen en te verkopen, zodat de portefeuilles van uw cliënten kunnen worden aangepast wanneer hun behoeften veranderen. Helder inzicht in de ontwikkeling van beleggingen De basis voor de service die wij onze cliënten dag in dag uit willen leveren is verregaande transparantie. Beleggers in ishares ETF s weten op elk moment exact waarin ze beleggen, omdat de fondsposities, de nettovermogenswaarde en de performance van al onze fondsen altijd online beschikbaar zijn. 9

10 Flexibele inzet van de ishares Core Series Flexibiliteit is een groot voordeel bij het opbouwen van portefeuilles voor uw cliënten, omdat hun behoeften van persoon tot persoon verschillen en bovendien in de loop der tijd kunnen veranderen. U kunt zoveel fondsen uit de reeks kiezen als nodig is, om een volledig nieuwe portefeuille op te bouwen, een bestaande portefeuille aan te vullen of het accent in een portefeuille te verleggen. Beleggers hoeven niet te kiezen tussen een actieve of een passieve portefeuille. In het huidige klimaat zijn veel beleggers van mening dat een combinatie van die twee de beste perspectieven voor de lange termijn biedt. De ishares Core Series geeft u de instrumenten in handen om de kern van de portefeuille van uw cliënten te versterken met fondsen die tegen lage kosten hoogwaardige toegang bieden tot populaire markten. Ik wil alleen voor alfa betalen als ik er vertrouwen in heb dat dit ook werkelijk gerealiseerd wordt. Gary Bond Managing Director Broughtons Financial Planning Ltd 10

11 BOUWEN Vorm geven aan een portefeuille Wilt u een volledig nieuwe portefeuille opbouwen? AANVULLEN Een bestaande portefeuille aanscherpen Willen uw cliënten hun visie op een specifieke markt tot uitdrukking brengen? AANPASSEN Het accent in een portefeuille verleggen Willen uw cliënten hun kosten verlagen door de inzet van passieve instrumenten? De ishares Core Series biedt tegen lage kosten toegang tot de markten die bij langetermijn-beleggers het meest populair zijn. Dit betekent dat de cliënt binnen zijn kostenbudget vaak nog ruimte overhoudt voor aanvullende beleggingen met een hoger potentieel rendement. Op blz leest u hoe beleggers de reeks kunnen gebruiken om een volledige kernportefeuille op te bouwen die overeenkomt met hun risicobereidheid. Beleggers kunnen de ishares Core Series gebruiken om hun beleggingsideeën vorm te geven en hun bestaande portefeuille aan te vullen. Door een fonds uit deze reeks toe te voegen kan tegen lage kosten spreiding naar specifieke markten worden bereikt, of het nu gaat om Japanse aandelen, opkomende markten of bedrijfsobligaties. Wanneer u en uw cliënt er minder vertrouwen in hebben dat actief beheer voor bepaalde beleggingscategorieën consequent een outperformance kan opleveren, kan het efficiënt zijn om de toegang tot deze markten vorm te geven met fondsen uit de ishares Core Series. Hierdoor blijft meer van het beschikbare budget over voor beleggingen waarvan u en uw cliënt meer overtuigd zijn dat ze een outperformance kunnen realiseren. 11

12 12 De ishares Core Series in detail

13 De ishares Core Series biedt u flexibele mogelijkheden om kernportefeuilles op te bouwen, die aansluiten bij de individuele behoeften van uw cliënten. De reeks reikt u daarmee de instrumenten aan om hoogwaardige, kostenefficiënte fondsen tot het hart van de portefeuille te maken en uw cliënten te helpen een hoger rendement te behalen. 13

14 1 Essentiële bouwstenen Leg een stevig fundament met wereldwijde en regionale aandelen en staatsobligaties. ESSENTIËLE BOUWSTENEN ishares CORE EURO STOXX 50 Fund name BOUWSTEEN: EUROPESE AANDELENMARKT ishares Core EURO STOXX 50 ISHARES CORE EURO GOVERNMENT BOND ishares CORE MSCI WORLD Ticker CSX5 Met één transactie toegang tot de meest vooraanstaande ondernemingen in de eurozone. ishares Core EURO STOXX 50 ishares Core MSCI World }} Feit: De EURO STOXX 50 index is één van de meest populaire indices om toegang te krijgen tot het rendement van vooraanstaande ondernemingen in de eurozone, binnen een groot aantal sectoren, waaronder banken, luxe-consumentengoederen en industrie. De index bevat 50 van de grootste ondernemingen uit 12 landen in de eurozone. ishares Core Euro Government Bond Bron: STOXX, BlackRock, 30 april TER 0,10% 14

15 BOUWSTEEN: WERELDWIJDE AANDELENMARKT BOUWSTEEN: EUROPESE STAATSOBLIGATIES Fund name ishares Core MSCI World Fund name ishares Core Euro Government Bond Ticker IWDA Ticker IEGA Een portefeuille die 85% van de aandelenmarkten van de ontwikkelde wereld vertegenwoordigt. }} Feit: De MSCI World index wordt algemeen beschouwd als de wereldwijde gouden standaard voor de ontwikkeling van de wereldwijde aandelenmarkten van ontwikkelde landen. De index geeft het rendement weer van grote en middelgrote ondernemingen uit 23 landen en telt ca. 1,600 verschillende aandelen. Veel van de bekendste wereldwijde ondernemingen maken deel uit van de index, zoals het Amerikaanse Apple en Exxon Mobil, het Franse L Oréal en het Zweedse H&M. De MSCI World index bestaat al sinds Een breed gespreide belegging in Europese staatsobligaties }} Feit: De Barclays Euro Treasury Bond Index biedt toegang tot in euro s luidende investment-grade staatsobligaties die zijn uitgegeven door landen in de eurozone. De index is breed gespreid over ca. 300 obligaties en is populair bij beleggers die willen beleggen in de markt van Europese staatsobligaties. Het fonds heeft op dit moment obligaties van 11 landen in portefeuille, waaronder Italië, Frankrijk, Duitsland, Spanje, Nederland, België, Oostenrijk, Ierland en Finland. Bron: MSCI, 30 april TER 0,20% Bron: BlackRock, 30 april 2014 TER 0,20% 15

16 2 Ruimte voor uw visie Geef uiting aan uw visie op de ontwikkelde aandelenmarkten met regionale en landenfondsen die zich richten op de VS, Europa, Japan en Azië/Pacific. RUIMTE VOOR UW VISIE VISIE: VERENIGD KONINKRIJK ishares CORE FTSE 100 (DIST) Fund name ishares Core FTSE 100 (Dist) ishares Core FTSE 100 (Dist) ishares CoreS&P 500 ishares Core MSCI Japan IMI ishares Core MSCI Pacific ex Japan ishares CORE S&P 500 ishares CORE MSCI JAPAN IMI ishares CORE MSCI PACIFIC EX JAPAN Ticker ISFA In één transactie toegang tot de grootste Britse bluechips. }} Feit: De FTSE 100 Index wordt over de hele wereld beschouwd als de meest representatieve index voor de Britse aandelenmarkt. De index biedt een gespreide toegang tot de grootste ondernemingen in deze markt, zoals HSBC, BP en Vodafone, in sectoren met een sterk groeipotentieel, van financiële instellingen tot olie en gas en van gezondheidszorg tot consumentengoederen. Bron: BlackRock, 30 april TER 0,07% 16

17 VISIE: VERENIGDE STATEN VISIE: JAPAN VISIE: AZIË / PACIFIC Fund name ishares Core S&P 500 Fund name ishares Core MSCI Japan IMI Fund name ishares Core MSCI Pacific ex Japan Ticker CSPX Ticker IJPA Ticker CPXJ Breed gespreide toegang tot de Amerikaanse aandelenmarkt. }} Feit: De S&P 500 wordt alom gezien als de beste graadmeter voor de Amerikaanse aandelenmarkt. De index, die in 1957 werd gecreëerd, richt zich op de grootste, gevestigde ondernemingen in de VS. Met een totale marktkapitalisatie van USD miljard dekt de index op dit moment ca. 80% van deze markt (naar kapitalisatie gemeten). Tot de grootste aandelen in de index behoren Apple, Exxon Mobil en Microsoft. De index is breed gespreid over de sectoren, met een nadruk op informatietechnologie, de financiële sector en gezondheidszorg. Een breed gespreide portefeuille van Japanse ondernemingen. }} Feit: De MSCI Japan Investable Market Index (IMI) is ontwikkeld om het rendement te meten van kleine, middelgrote en grote ondernemingen binnen de Japanse aandelenmarkt en dekt ca. 99% van deze markt, gemeten naar de vrij verhandelbare marktkapitalisatie. The MSCI Japan IMI index is breed gespreid over meer dan aandelen. De index omvat een groot aantal sectoren, zoals luxeconsumentengoederen, financiële instellingen, gezondheidszorg en industrie, en biedt beleggers toegang tot veel wereldwijd bekende aandelen, zoals Toyota, Honda en Canon. Toegang tot de regio Azië/Pacific exclusief Japan. Feit: De MSCI Pacific ex Japan Index biedt beleggers toegang tot meer dan 140 grote en middelgrote aandelen die zijn uitgegeven in de ontwikkelde markten van Australië, Hongkong, Singapore en Nieuw-Zeeland. De index omvat belangrijke sectoren als materialen, industrie, gezondheidszorg en de financiële sector. Tot de bekendste ondernemingen in de index behoren BHP Billiton, National Australia Bank en Rio Tinto. Bron: S&P Dow Jones Indices, 30 april Bron: MSCI, 30 april Bron: MSCI, 30 april TER 0,07% TER 0,20% TER 0,20% 17

18 3 Doelgerichte spreiding Vergroot de spreiding van uw portefeuille door de toevoeging van opkomende markten en het inkomstenpotentieel van bedrijfsobligaties.. MEER SPREIDING MEER SPREIDING: OPKOMENDE MARKTEN ishares CORE MSCI EMERGING MARKETS IMI Fund name ishares Core MSCI Emerging Markets IMI ishares CORE EURO CORPORATE BOND Ticker EIMI Toegang tot 99% van de wereldwijde opkomende aandelenmarkten. Een potentieel hoger rendement. ishares Core MSCI Emerging Markets IMI ishares Core Euro Corporate Bond }} Feit: De MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI) volgt de performance van ondernemingen in opkomende markten met een grote, middelgrote en kleine marktkapitalisatie. Het is met meer dan aandelen één van de breedste indices ter wereld. De index bevat aandelen uit een groot aantal sectoren, waaronder financiën, materialen en gezondheidszorg, en uit landen als China, Zuid-Korea, Taiwan, Brazilië en Zuid-Afrika. Bron: BlackRock, 30 april TER 0,25% 18

19 MEER SPREIDING: EUROPESE BEDRIJFSOBLIGATIES Fund name Ticker ishares Core Euro Corporate Bond IEAC Een breed gespreide portefeuille van Europese investment-grade bedrijfsobligaties. Hogere potentiële inkomsten dan staatsobligaties. }} Feit: De Barclays Euro Corporate Bond Index is één van de meest populaire indices om toegang te krijgen tot in euro s luidende investmentgrade bedrijfsobligaties. Om in de index te worden opgenomen hoeven ondernemingen niet in de eurozone gevestigd te zijn, maar de obligaties dienen in euro s te zijn uitgegeven. De index omvat meer dan obligaties van ondernemingen in landen als Frankrijk, Duitsland, de VS, het Verenigd Koninkrijk en Nederland, die actief zijn in uiteenlopende sectoren, zoals financiën, industrie en nutsbedrijven. Bron: BlackRock, 30 april TER 0,20% 19

20 De ishares Core Series in de portefeuilles van uw cliënten Deze informatie is niet bedoeld als beleggingsadvies of aanbeveling. Beleggers dienen rekening te houden met verschillende risicofactoren, waaronder aandelen-, valuta- en renterisico s. Ook de risicoprofielen zijn uitsluitend ter illustratie bedoeld en weerspiegelen niet de huidige of toekomstige visie van BlackRock. 20

21 Elke belegger is uniek. Dat besef ligt ten grondslag aan ons streven om u en uw cliënten flexibele instrumenten te bieden om portefeuilles samen te stellen die aansluiten bij individuele behoeften van beleggers. Naast de Core Series bieden we in Europa meer dan 250 ishares ETF s aan, die u kunt gebruiken om portefeuilles voor uw cliënten op te bouwen of aan te vullen en om specifieke tactische satelliet-strategieën toe te voegen. Het spreekt voor zich dat u, voordat u een belegging aanbeveelt, eerst een helder beeld wilt hebben van de beleggingsdoelen, het risicoprofiel en de huidige portefeuille van een cliënt. We weten ook dat u voor iedere belegger een zorgvuldige afweging maakt van het potentiële risico en rendement dat elk onderdeel van een gespreide portefeuille kan bijdragen aan de portefeuille van de cliënt als geheel. Tegen deze achtergrond hebben we enkele portefeuillevoorbeelden opgesteld die illustreren hoe de fondsen van de ishares Core Series gebruikt kunnen worden als bouwstenen in de portefeuille van de belegger met een defensief, een matig offensief en een offensief risicoprofiel. 21

22 ishares CORE SERIES IN DE PRAKTIJK Profiel van een defensieve belegger DEFENSIEVE PORTEFEUILLE 20 % 24 % 56 % Kees is 55 jaar en belegt al meer dan 20 jaar vooral in obligaties. Onlangs is één van zijn obligaties vervallen, zodat hij nu een flink bedrag heeft dat hij opnieuw wil beleggen. Hierdoor ging Kees nadenken over zijn pensioen. Over tien jaar wil hij het kalmer aan gaan doen. Daarom vindt hij het nu des te belangrijker om het risico laag te houden, ook al wil hij nog wel voor de lange termijn blijven beleggen. Hij denkt erover om zijn portefeuille aan te passen en het accent te verleggen naar vermogensbehoud in plaats van groei. Kees vindt het, net als zijn adviseur, belangrijk om de beheerskosten laag te houden. Na overleg met zijn financieel adviseur kiest Kees voor een portefeuille die is opgebouwd rond fondsen uit de ishares Core Series. Zijn gespreide portefeuille is als volgt samengesteld: ishares Core Euro Government Bond ishares Core Euro Corporate Bond ishares Core MSCI World AANDELEN: 20% 20% IWDA ishares Core MSCI World OBLIGATIES: 80% 56% IEGA ishares Core Euro Government Bond 24% IEAC ishares Core Euro Corporate Bond Bron: BlackRock, 30 april Dit profiel van Kees is uitsluitend bedoeld ter illustratie en om een voorbeeld te schetsen van een defensieve belegger. 22

23 Deze voorbeeldportefeuille geeft Kees een gespreide toegang tot: 1,612 1,743 aandelen obligaties 33 landen 10 sectoren Kosten 0,20% De informatie in bovenstaand portefeuillevoorbeeld is uitsluitend gebaseerd op indexinformatie en geeft de posities van feitelijke ETF s weer. Deze voorbeeldportefeuille is uitsluitend bedoeld ter illustratie en is niet gebaseerd op onze beoordeling van een profiel met een laag risico. Gegevens per 30 april

24 ishares CORE SERIES IN DE PRAKTIJK Profiel van een matig offensieve belegger GEMATIGD OFFENSIEVE PORTEFEUILLE 16 % 5 % 39 % ishares Core MSCI World 40 % ishares Core Euro Goverment Bond ishares Core Euro Corporate Bond ishares Core MSCI Emerging Markets IMI Sanne is 28 en deelt een appartement met twee andere jonge mensen in een grote stad. Ze werkt op de marketingafdeling van een grote fabrikant van consumentengoederen. Sanne heeft nog nooit belegd, maar ze heeft onlangs promotie gehad en wil beginnen om geld opzij te zetten om later extra inkomsten te hebben. Sanne kan waarschijnlijk nog zo n 40 jaar vermogen opbouwen voordat ze met pensioen gaat. Op dit moment heeft ze geen vastomlijnd doel waarvoor ze de belegging wil gebruiken. Omdat ze over vijf tot tien jaar misschien een deel van het geld nodig zal hebben, wil ze niet al teveel risico nemen. Na een gesprek met haar financieel adviseur kiest Sanne voor een benadering met een gematigd risico, die een evenwicht biedt tussen potentiële vermogensgroei (met een rendement dat hoger kan zijn dan de inflatie) en bescherming van het vermogen. Sanne en haar adviseur stellen de volgende portefeuille samen: AANDELEN: 45% 40% IWDA ishares Core MSCI World 5% EIMI ishares Core MSCI Emerging Markets IMI OBLIGATIES: 55% 39% IEGA ishares Core Euro Government Bond 16% IEAC ishares Core Euro Corporate Bond Bron: BlackRock, 30 april Dit profiel van Sanne is uitsluitend bedoeld ter illustratie en om een voorbeeld te schetsen van een gematigd offensieve belegger. 24

25 Deze voorbeeldportefeuille geeft Sanne een gespreide toegang tot: 4,233 1,743 aandelen obligaties 48 landen 10 sectoren Kosten 0,20% De informatie in bovenstaand portefeuillevoorbeeld is uitsluitend gebaseerd op indexinformatie en geeft de posities van feitelijke ETF s weer. Deze voorbeeldportefeuille is uitsluitend bedoeld ter illustratie en is niet gebaseerd op onze beoordeling van een profiel met een gematigd risico. Gegevens per 30 april

26 ishares CORE SERIES IN DE PRAKTIJK Profiel van een offensieve belegger OFFENSIEVE PORTEFEUILLE 7 % 9 % 5 % 5% 7 % 11 % 21 % ishares Core S&P % ishares Core Euro Goverment Bond ishares Core EURO STOXX 50 ishares Core Euro Corporate Bond ishares Core FTSE 100 (Dist) ishares Core MSCI Japan IMI ishares Core MSCI Pacific ex Japan ishares Core MSCI Emerging Markets IMI Chris is een 38-jarige jurist die onlangs getrouwd is met Suzan. Ze houden van reizen en Chris is een enthousiast golfer. Ze wonen in een koophuis en hebben een hypotheek, maar kunnen daarnaast ook een deel van hun maandinkomen beleggen. Chris neemt deel in een bedrijfspensioen, maar wil graag een hoger rendement op zijn beleggingen, om op de lange termijn over extra pensioen te kunnen beschikken. Zijn primaire doel is zijn vermogen harder te laten groeien dan de inflatie en hij is bereid het risico van een aanzienlijk kapitaalverlies te accepteren, om op de lange termijn een hoger potentieel rendement te bereiken. Chris raadpleegt zijn financieel adviseur en samen stellen de ze volgende strategie op: : AANDELEN: 70% 35% CSPX ishares Core S&P % CSX5 ishares Core EURO STOXX 50 7% ISFA ishares Core FTSE 100 (Dist) 7% IJPA ishares Core MSCI Japan IMI 5% EIMI ishares Core MSCI Emerging Markets IMI 5% CPXJ ishares Core MSCI Pacific ex Japan OBLIGATIES: 30% 21% IEGA ishares Core Euro Goverment Bond 9% IEAC ishares Core Euro Corporate Bond Bron: BlackRock, 6 maart Dit profiel van Chris is uitsluitend bedoeld ter illustratie en om een voorbeeld te schetsen van een offensieve belegger. 26

27 Deze voorbeeldportefeuille geeft Chris een gespreide toegang tot: 4,609 1,743 aandelen obligaties 47 landen 10 sectoren Kosten 0,14% De informatie in bovenstaand portefeuillevoorbeeld is uitsluitend gebaseerd op indexinformatie en geeft de posities van feitelijke ETF s weer. Deze voorbeeldportefeuille is uitsluitend bedoeld ter illustratie en is niet gebaseerd op onze beoordeling van een profiel met een hoger risico. Gegevens per 6 maart

28 Hoe kunt u in de ishares Core Series beleggen? ishares ETF s kunnen gedurende de beursdag doorlopend gekocht en verkocht worden via een broker of een executiononly platform. Ze bieden dezelfde flexibiliteit als aandelen. 28

29 In onze ogen is elke belegger uniek. Met de ishares Core Series geven we beleggers de mogelijkheid om een kernportefeuille voor de lange termijn op te bouwen die aansluit bij hun behoeften, en tegelijk de flexibiliteit te hebben om als aanvulling te beleggen in meer gespecialiseerde ETF s die inspelen op specifieke doelen. Mark Wiedman Global Head of ishares 29

30 Waarom kiezen voor ishares? Als marktleider in de Europese ETF-markt begrijpt ishares uitstekend wat beleggers van hun vermogensbeheerder verwachten. En als onderdeel van BlackRock zijn we in een goede positie om u en uw cliënten toegang te bieden tot hoogwaardige, kostenefficiënte kernbeleggingen. BlackRock loopt al meer dan 30 jaar voorop in de ontwikkeling van indexstrategieën. Die ervaring vormt ook de basis voor de hoge kwaliteit van ishares ETF s. De grootste vermogensbeheerder ter wereld De fondsen van ishares worden beheerd door BlackRock, de beheerder waaraan beleggers wereldwijd meer vermogen toevertrouwen dan aan welke andere beleggingsmaatschappij dan ook. Onze brede expertise, jarenlange ervaring en internationale aanwezigheid vormen voor u een waarborg dat uw belegging in deskundige handen is. 30

31 ishares Core Series: fondsenoverzicht PRODUCTSEGMENT FONDS INDEX TICKER CODE TER ESSENTIËLE BOUWSTENEN AANDELEN EUROPA ishares Core EURO STOXX 50 EURO STOXX 50 Index CSX5 0,10% STAATSOBLIGATIES EUROPA ishares Core Euro Government Bond Barclays Euro Treasury Bond Index IEGA 0,20% AANDELEN WERELDWIJD ishares Core MSCI World MSCI World Index IWDA 0,20% RUIMTE VOOR UW VISIE AANDELEN VK ishares Core FTSE 100 (Dist) FTSE ISFA 0,07% AANDELEN VS ishares Core S&P 500 S&P 500 CSPX 0,07% AANDELEN JAPAN ishares Core MSCI Japan IMI MSCI Japan IMI Index IJPA 0,20% AANDELEN ASIA PACIFIC EX JAPAN ishares Core MSCI Pacific ex Japan MSCI Pacific ex Japan Index CPXJ 0,20% DOELGERICHTE SPREIDING AANDELEN OPKOMENDE MARKTEN ishares Core MSCI Emerging Markets IMI MSCI Emerging Markets IMI Index EIMI 0,25% BEDRIJFSOBLIGATIES EURO ishares Core Euro Corporate Bond Barclays Euro Corporate Bond Index IEAC 0,20% 31

32 Informatie inzake toezichtswetgeving BlackRock Advisors (UK) Limited, gevestigd op het adres 12 Throgmorton Avenue, London, EC2N 2DL, Engeland, tel +44 (0) , dat een vergunning heeft ontvangen van de Financial Conduct Authority ( FCA ) en onder toezicht staat van de FCA, heeft dit documentuitsluitend voor professionele beleggers in Nederland uitgegeven. Geen andere persoon zou op basis van de informatie in dit document besluiten moeten nemen. Voor uw bescherming worden telefoongesprekken doorgaans opgenomen. ishares plc, ishares II plc, ishares III plc, ishares IV plc, ishares V, ishares VI en ishares VII (de vennootschappen ) zijn open-eind beleggingsmaatschappijen met variabel kapitaal naar Iers recht, waarvan de fondsen afzonderlijk aansprakelijk zijn, die zijn toegelaten door de Financial Regulator. Voor beleggers in Nederland De fondsen zijn aangemeld bij de Autoriteit Financiële Markten als EER-icbe s met een inkomend paspoort in de zin van artikel 2:72 Wet op het financieel toezicht, en hebben derhalve toestemming deelnemingen aan te bieden aan het Nederlandse publiek. De fondsen zijn derhalve beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 2:72 van de Wet op het financieel toezicht. Bijgevolg zijn de fondsen, met betrekking tot die notificatie, onderworpen aan de Wet op het financieel toezicht, de voorschriften die ingevolge daarvan worden bepaald en het toezicht terzake door de Autoriteit Financiële Markten. Exemplaren van alle documenten (d.w.z. het prospectus, het/de supplement(en), de laatste en voorgaande jaarverslagen en halfjaarlijkse verslagen van de fondsen en de voorwaarden van de fondsen) zijn in Nederland gratis verkrijgbaar ten kantore van de Nederlandse vertegenwoordiger, BlackRock Investment Management (UK) Limited Dutch Branch, Rembrandt Toren, 17e verdieping, Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam, Nederland of telefonisch via de informatielijn van de Nederlandse vertegenwoordiger op +31(0) Iedere beslissing om te beleggen dient uitsluitend gebaseerd te zijn op de informatie in het bij deze belegging behorende prospectus, de Essentiële Beleggersinformatie ( EBI ) en het meest recente halfjaarverslag en de niet door een accountant goedgekeurde halfjaarrekening en/of het jaarverslag en de door de accountant goedgekeurde jaarrekening. Beleggers dienen kennis te nemen van de specifieke risico s van dit fonds, zoals deze in de EBI en in het door het fonds uitgegeven prospectus gespecificeerd zijn. Beleggingsrisico Het beleggen in aandelen in de Vennootschappen is niet per se geschikt voor alle beleggers. BlackRock geeft geen garantie op de resultaten van de aandelen of fondsen. De koersen van beleggingen (die op beperkte markten kunnen worden verhandeld) kunnen stijgen of dalen en de kans bestaat dat de belegger het ingelegde vermogen niet terugkrijgt. Uw inkomen is niet vast maar kan aan schommelingen onderhevig zijn. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicator voor toekomstige resultaten. De waarde van de beleggingen die blootgesteld zijn aan vreemde valuta kan worden beïnvloed door valutaschommelingen. Wij herinneren u eraan dat uw financiële situatie en fiscale vrijstellingen kunnen veranderen. BlackRock doet geen uitspraken over de vraag of deze belegging geschikt is voor u en of deze aansluit bij uw persoonlijke behoeften en risicotolerantie. De gegeven informatie is slechts een samenvatting; beleggingen dienen te worden gedaan op basis van het huidige prospectus, dat kan worden opgevraagd bij BlackRock. Met betrekking tot genoemde producten is dit document uitsluitend bedoeld ter informatie; het dient in geen geval te worden opgevat als een beleggingsadvies of een aanbeveling, aansporing of uitnodiging om de hier genoemde effecten te kopen of te verkopen. Reproductie of verspreiding van document is verboden, tenzij met expliciete toestemming van BlackRock Advisors (UK) Limited. Uitsluiting van aansprakelijkheid FTSE is een handelsmerk in gezamenlijk eigendom van de London Stock Exchange plc en de Financial Times Limited (de FT ) en wordt onder licentie gebruikt door FTSE International Limited ( FTSE ). De FTSE 100 Index wordt berekend door of namens FTSE International Limited ( FTSE ). De Exchange, de FT en FTSE sponsoren, steunen noch doen aanbevelingen betreffende ishares Core FTSE 100 (Dist) en zijn op geen enkele wijze verbonden met het fonds, en aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid met betrekking tot de emissie, het beheer en de handel. Alle auteursrechten en databaserechten op de indexwaarden en lijst met onderliggende aandelen berusten bij FTSE. BlackRock Advisors (UK) Limited heeft een volledige licentie van FTSE verkregen om dergelijke auteursrechten en databaserechten bij de creatie van dit product te gebruiken. De fondsen die worden geïndexeerd op basis van de MSCI indexen worden niet gesponsord, gesteund of gepromoot door MSCI, en MSCI draagt geen aansprakelijkheid voor deze fondsen of voor een index waarop deze fondsen gebaseerd zouden zijn. Een prospectus met een meer gedetailleerde beschrijving van de beperkte relatie tussen MSCI enerzijds en BlackRock Advisors (UK) Limited of eventuele verbonden fondsen anderzijds is verkrijgbaar bij BlackRock Advisors (UK) Limited. Standard & Poor s en S&P zijn geregistreerde handelsmerken en S&P 500 is een handelsmerk van Standard & Poor s Financial Services LLC, die voor bepaalde doeleinden in licentie zijn gegeven aan BlackRock Fund Advisors of daaraan gelieerde ondernemingen. ishares is een geregistreerd handelsmerk van BlackRock Fund Advisors of daaraan gelieerde ondernemingen. ishares Core S&P 500 wordt niet ondersteund, gesponsord, verkocht of aanbevolen door S&P en S&P doet geen uitspraken over de aantrekkelijkheid van dit product voor beleggers. EURO STOXX 50 is de intellectuele eigendom (inclusief geregistreerde handelsmerken) van STOXX Limited, Zürich, Zwitserland en/of van de licentiehouders daarvan en wordt onder licentie in gebruik gegeven.ishares Core EURO STOXX 50 wordt niet gesponsord, ondersteund, verkocht of aanbevolen door STOXX en/of diens licentiehouders en noch STOXX, noch diens licentiehouders dragen enige verantwoordelijkheid met betrekking tot dit fonds. ishares en BlackRock zijn geregistreerde handelsmerken van BlackRock Inc. of haar dochterondernemingen in de Verenigde Staten en elders BlackRock Advisors (UK) Limited. Geregistreerde vennootschap No Alle rechten voorbehouden. Telefoongesprekken kunnen gemonitord of opgenomen worden BlackRock, Inc. Alle rechten voorbehouden. BLACKROCK, BLACKROCK SOLUTIONS, ishares, BUILD ON BLACKROCK (BOUW MET BLACKROCK), SO WHAT DO I DO WITH MY MONEY (MAAR WAT KAN IK HET BESTE DOEN MET MIJN GELD?) en het gestileerde i logo zijn geregistreerde en ongeregistreerde handelsnamen (trademarks) van BlackRock, Inc. en haar dochterondernemingen in de Verenigde Staten en daarbuiten. Alle andere handelsnamen (trademarks) zijn van de respectievelijke eigenaren c-IS-I-MAY15-NL-EMEA-iS Kijk voor meer informatie op onze website ishares.nl, of bel ons op: +31 (0)