De juiste spreiding Eenvoudig en op uw gemak beleggen

Transcriptie

1 De juiste spreiding Eenvoudig en op uw gemak beleggen Defensive Moderate Growth 2017

2 Agenda 1 2 Waarom zelf beleggen moeilijk en tijdrovend kan zijn BlackRock Zorgeloos gespreid beleggen BlackRock Managed Index Portfolios 2

3 Zelf beleggen Laten beleggen of

4 Waarom zelf beleggen moeilijk en tijdrovend kan zijn 1

5 Waar kun je het verschil maken 1 Selectie van bedrijven 4 % Selectie van Timen van de markt 2 % Asset allocatie grootste bepaler rendement van een gespreide portefeuille 1,2 beleggingscategorieën 94 % Bron: BlackRock per 06/0/2016. Bepalers van Portfolio Performance uit onderstaande bronnen. 1. Brinson, Hood en Beebower Financial Analysts Journal (Jan-Feb 1995) 2. Investment Company Institute per 12/1/

6 Het belang van spreiding 1 Bron: BlackRock, Datastream. Per 1 december Totaalrendement van beleggingscateorieen in 10 jaar, januari december

7 Eindwaarde Timing als duur grapje 1 De beste dagen missen kan het rendement nadelig beïnvloeden Een hypothetische belegging van in de MSCI Europe in de afgelopen 20 jaar ( ) Belegd gebleven 5 dagen gemist 10 dagen gemist 15 dagen gemist 20 dagen gemist 25 dagen gemist Bronnen: BlackRock; Thomson Reuters Datastream. MSCI Europe Index (totaalrendement). Gegevens per 1 december In het verleden behaalde resultaten zijn geen garantie voor de toekomst en dienen niet als enige criterium te worden genomen bij de selectie van een belegging. 7

8 Emotie als slechte raadgever 1 Koersen hoog dure markt: Neerwaarts risico is hoog Euforie Sensatie Bezorgdheid Neiging tot verkopen Optimisme Ontkennig Optimisme Opwinding Neiging tot kopen Angst Vertwijfeling Paniek Wanhoop Opluchting Hoop Neiging tot kopen Koersen laag goedkope markt: Opwaarts potentieel is hoog Depressie 8

9 Niet alleen kosten en rendement zijn relevant 1 Rendement Portfolio Management Risico Kosten Bron: BlackRock, Juni

10 BlackRock 2

11 BlackRock 2 Grootste vermogensbeheerder ter wereld: ruim $5.700 miljard onder beheer* Wereldwijd bereik, met lokale expertise Meer dan werknemers, waarvan beleggingsspecialisten BlackRock is een van de grootste risicomanagers ter wereld: ruim $ miljard van financiële partijen wordt door BlackRock geanalyseerd op Aladdin *Totaal beheerd vermogen (AUM) per 0 juni

12 Zorgeloos gespreid beleggen

13 Zorgeloos gespreid beleggen Timing: maandelijks beleggen Spreiding: actief beheerd fonds Emotie: experts het werk laten doen

14 De drie voordelen van de Blackrock Managed Index Portfolios Strikt risicobeheer Actieve assetallocatie BlackRock Managed Index Portfolios Bouwstenen met lage kosten Bron: BlackRock, Juni

15 Zelf uw risicoprofiel kiezen: het startpunt van beleggen Defensive Moderate Growth BSF Managed Index Portfolios Defensive BSF Managed Index Portfolios Moderate BSF Managed Index Portfolios Growth 15

16 Return Verhouding risico en rendement BlackRock Managed Index Portfolio Rendement op jaarbasis sinds introductie 8.61 % 6.48 %.16 % Defensive Moderate Growth Risk Bron: Blackrock per 1/08/ D Share Class, D2 EUR (ACC). 16

17 Case Study: verkiezingen 1 Bron: Bloomberg, per 25 April Voorbeeld enkel voor illustratieve doeleinden. 17

18 Apr 15 May 15 Jun 15 Jul 15 Aug 15 Sep 15 Oct 15 Nov 15 Dec 15 Jan 16 Feb 16 Mar 16 Apr 16 May 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Oct 16 Nov 16 Dec 16 Jan 17 Feb 17 Mar 17 Apr 17 May 17 Apr 15 Aug 15 Dec 15 Apr 16 Aug 16 Dec 16 Apr 17 May 15 Jun 15 Jul 15 Sep 15 Oct 15 Nov 15 Jan 16 Sep 16 Oct 16 Nov 16 Jan 17 Feb 17 Mar 17 May 16 Jun 16 Jul 16 Feb 16 Mar 16 May 17 Apr 15 May 15 Jun 15 Jul 15 Aug 15 Sep 15 Oct 15 Nov 15 Dec 15 Jan 16 Feb 16 Mar 16 Apr 16 May 16 Jun 16 Jul 16 Aug 16 Sep 16 Oct 16 Nov 16 Dec 16 Jan 17 Feb 17 Mar 17 Apr 17 May 17 Het belang van timing 100% Defensive 100% Growth 100% Moderate 90% 90% 90% 80% 80% 80% 70% 70% 70% 60% 60% 60% 50% 50% 50% 40% 40% 40% 0% 0% 0% 20% 20% 20% 10% 10% 10% 0% 0% 0% Government Bonds Investment Grade High Yield Emerging Market Debt Developed Equities Emerging Equities Bron: BlackRock Voorbeelden enkel voor illustratieve doeleinden. Non-Traditional Cash 18

19 Beleggingsproces 1 Geoptimaliseerde strategische asset-allocatie 2 Tactische posities Thematische ideeën Dynamische asset-allocatie: rekening houden met marktontwikkelingen Historische rendementsgegevens én op research gebaseerde prognoses voor beleggingscategorieën Doordachte inschatting verwacht risico en rendement Wereldwijd BlackRock research Systematisch zoeken naar kansen in: o specifieke regio s o landen o sectoren o obligatiecategorieën Inzicht BlackRock Investment Institute 19

20 Emotie en timing onder controle: BlackRock experts voor u aan het werk Waarde gedreven Voorkeur voor categorieën die aantrekkelijk gewaardeerd zijn Risico gedreven Verbinden van asset categorieën met de onderliggende risico factoren Fundamenteel Toepassen van een systematisch proces gebaseerd op fundamenten Empirisch Vertrouwen op data en bewijzen om theorie en aannames te bevestigen Aandelen Sentiment Termijn Obligates Cash Bron: BlackRock, Juni

21 Het belang van spreiding: de bouwstenen Aandelen Obligaties Grondstoffen Thema s Wereldwijd Ontwikkelde markten Opkomende markten Regio s Landen Staatsleningen Bedrijfsleningen Wereldwijd Ontwikkelde markten Opkomende markten Regio s Landen Mandje Vastgoed Duurzaam Dividend beleggen Edge (factors) Sectoren Interest rate hedged Currency hedged Bron: BlackRock. Ter illustratie. 21

22 BlackRock Managed Index Portfolios Profielfondsen Op risico gebaseerde benadering. Actief beheerde portefeuilles met een lange beleggingshorizon die gebruikmaken van index bouwstenen. 7 beleggingscategorieën Keuze uit meer dan 250 transparante indexbouwstenen met lage kosten Meer dan 7500 individuele titels Brede diversificatie, zowel over als in asset categorieën Risico management door Aladdin Volledig ondersteund door BlackRock s risico management systeem Bron: BlackRock, Juni

23 Zorgeloos en gespreid beleggen: Blackrock Managed Index Portfolios Fonds Defensive Moderate Growth BSF Managed Index Portfolios Defensive BSF Managed Index Portfolios Moderate BSF Managed Index Portfolios Growth Risicoindicator * Lopende kosten ** 0.50% 0.50% 0.50% Obligaties 81.4% 4.2% 15.4% Aandelen 16.6% 52.9% 78.6% Niet-traditioneel 2.0%.9% 6.2% Bron: BlackRock per 2/05/2017. *Synthetisch risico en rendement indicator volgens richtlijnen van het Committee of European Securities Regulators. ** Lopende kosten zijn op basis van de D Share Class. 2

24 Is dit iets voor mij? Als kern van zowel grote als kleine portefeuilles Als periodiek beleggingsinstrument Om te starten met beleggen 24

25 Gemakkelijk aankopen via ING 25

26 Disclaimer In Nederland uitgegeven door het kantoor van BlackRock Investment Management (UK) Limited in Amsterdam, gevestigd aan het adres: Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam, Tel: +1 (0) Voor meer informatie, zie de website: Uitgegeven door BlackRock Investment Management (UK) Limited, geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA). Geregistreerd adres: 12 Throgmorton Avenue, Londen, EC2N 2DL. Geregistreerd in Engeland No Tel: +44 (0) Om u te beschermen worden telefoongesprekken doorgaans opgenomen. BlackRock is een handelsnaam van BlackRock Investment Management (UK) Limited. Het beleggen in de fondsen is niet per se geschikt voor alle beleggers. BlackRock geeft geen garantie op de resultaten van de fondsen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De koersen van beleggingen (die op beperkte markten kunnen worden verhandeld) kunnen stijgen of dalen en de kans bestaat dat de belegger het ingelegde vermogen niet terugkrijgt. Uw inkomen is niet vast maar kan aan schommelingen onderhevig zijn. Veranderingen in de wisselkoersen van valuta s kunnen ertoe leiden dat de waarde van beleggingen stijgt of daalt. Deze schommelingen kunnen bijzonder sterk zijn bij een fonds dat blootstaat aan een hogere volatiliteit en de waarde van een belegging kan plotseling en zeer sterk dalen. Wij herinneren u eraan dat uw financiële situatie en de fiscale regelgeving waaraan beleggingen zijn onderworpen en de hoogte van de belasting in de loop der tijd kunnen wijzigen. BlackRock doet geen uitspraken over de vraag of een eventuele belegging in het fonds geschikt is voor u en of deze aansluit bij uw persoonlijke behoeften en risicotolerantie. De gegeven informatie is slechts een samenvatting; beleggingen dienen te worden gedaan op basis van het huidige prospectus, dat kan worden opgevraagd bij BlackRock. Met betrekking tot het fonds is dit document uitsluitend bedoeld ter informatie; het dient in geen geval te worden opgevat als een beleggingsadvies of een aanbeveling, aansporing of aanbod om de hier genoemde effecten te kopen of te verkopen De risicowijzer die in dit document is afgebeeld heeft, waar van toepassing, betrekking op aandelenklasse D van dit fonds. Voor de andere aandelenklassen van het fonds kan een hoger of lager risico van toepassing zijn. De genoemde fondsen en subfondsen zijn UCITS (icbe) zoals gedefinieerd in sectie 1:1 van de Wet op het financieel toezicht (WFT). De fondsen en de subfondsen daarvan zijn ingeschreven in het register zoals bedoeld in sectie 1:107 WFT. Voor meer informatie over de fondsen en de subfondsen daarvan wordt verwezen naar de Essentiële Beleggersinformatie (EBI). Het prospectus en de EBI van de fondsen en de subfondsen daarvan zijn beschikbaar op de website van BlackRock: Beleggen gaat altijd gepaard met een zekere mate van risico. De waarde van de activa die door de fondsen en de subfondsen daarvan worden beheerd kan sterk schommelen als een gevolg van het beleggingsbeleid en het is niet zeker dat u uw oorspronkelijke inleg terug ontvangt BlackRock, Inc. Alle rechten voorbehouden. BLACKROCK, BLACKROCK SOLUTIONS, ishares, BUILD ON BLACKROCK (BOUW MET BLACKROCK), SO WHAT DO I DO WITH MY MONEY (MAAR WAT KAN IK HET BESTE DOEN MET MIJN GELD?) en het gestileerde i logo zijn geregistreerde en ongeregistreerde handelsmerken (trademarks) van BlackRock, Inc. of haar dochterondernemingen in de Verenigde Staten en daarbuiten. Alle andere handelsmerken (trademarks) zijn eigendom van de respectievelijke eigenaren. Red Oak ID