Handleiding. Eigen alerts aanmaken. figlo.com

Transcriptie

1 Handleiding Eigen alerts aanmaken figlo.com

2 Alerts wijzigen/uitzetten in Figlo Manager U kunt vanuit Figlo Manager, de standaard voor-gedefinieerde Monitors en bijbehorende Alerts wijzigen voor uw eigen organisatie. U kunt de volgende wijzigingen aanbrengen: U kunt een Alert aan- of uitzetten, U kunt de categorie wijzigen, U kunt de tekst van de Alert wijzigen, U kunt wijzigen wie de Alert ontvangt. In het overzichtsscherm ziet u vóór de Alerts verschillende iconen weergegeven. Deze iconen geven aan of een Alert actief is of niet door middel van een vinkje of stopbord. Ook ziet u hier of een Alert is ingesteld vanuit Figlo of een overkoepelende organisatie door middel van een link-icoon. Wanneer een Alert geen link heeft, dan is dat een door uw eigen organisatie ingestelde Alert. U schakelt een Alert uit door de Alert open te klikken en het vinkje bij de vink box Active weg te halen. In dit scherm wijzigt u desgewenst ook de categorie (Tags) en de tekst die wordt weergegeven bij de Alert. Dit laatste doet u op het tabblad Alert Messaging. Let op: Als u de categorie ( Tag ) wijzigt, wordt de Alert in Figlo Dashboard wel getoond, maar heeft geen categorie meer. Advisor Dashboard toont alleen de voor gedefinieerde categorieën. Wijzigen van de categorie is dan ook alleen zinvol in combinatie met een Enterprise licentie. Alerts worden op dit moment alleen ontsloten aan de adviseur. Toekomstige applicaties tonen wellicht ook Alerts aan de cliënt. Het is dan ook raadzaam alleen Client aan de ontvangers toe te voegen wanneer dit op termijn echt wenselijk is. figlo.com 2

3 Eigen Alerts aanmaken Onderhoud en ondersteuning van zelf ingestelde Alerts Naast het aanpassen van bestaande Monitors, kunt u ook eigen monitors aanmaken en bijbehorende Alerts definiëren. Eigen Alerts worden niet onderhouden vanuit Figlo. Het is dan ook mogelijk dat bij updates, eigen Alerts niet meer naar behoren functioneren. Hiervoor wordt vanuit Figlo geen ondersteuning geboden. Wanneer u suggesties heeft voor Alerts, dan kunt u die kenbaar maken aan onze supportafdeling. Wij kunnen deze dan in overweging nemen voor latere releases. De opbouw van de pagina met Alerts in het Figlo Dashboard is identiek voor alle organisaties en lokalisaties. Inhoudelijk zijn de Alerts configureerbaar per lokalisatie en per organisatie. Het juist functioneren van zelf ingestelde Alerts is afhankelijk van voldoende kennis van de structuur van Figlo software en gedegen kennis van Xpath2. Het wordt afgeraden om eigen Alerts aan te maken indien u niet over deze kennis beschikt. Onze supportafdeling kan geen ondersteuning bieden bij vragen betreffende deze functionaliteit. Indien u beschikt over een Enterprise licentie en behoefte heeft aan ondersteuning bij het aanmaken en ontwikkelen van eigen Alerts, dan kunt u via onze supportafdeling in contact treden met onze Professional Services afdeling voor meer informatie. Eigen Alerts aanmaken: de Insights manager Open hiervoor de Figlo Manager, log in, en klik op het tabblad BI and Alerts. Klik vervolgens op de knop Open Insights Manager. Monitors (die Alerts afgeven) werken op basis van Aggregations. Een Aggregation is een gegevens-set in een klantdossier. Een monitor bewaakt vervolgens die gegevens-set. De eerste stap in het aanmaken van een eigen Monitor is dan ook het definiëren van de gegevens-set. U doet dat door een Aggregation definition aan te maken. Klik daarvoor links op Aggregation definitions en klik vervolgens links onderin op de knop Add om een nieuwe definitie toe te voegen. U geeft uw gegevens-set een naam (Name) en een beschrijving (Description). figlo.com 3

4 Kiezen van een gegevenstype Aggregation type Nadat u uw gegevens-set een naam en een beschrijving heeft gegeven, selecteert u een gegevenstype. Er zijn vijf typen mogelijk: 1. Card property value Dit type gebruikt u wanneer u de waarde van een kaartveld wilt bewaken. U kunt dan denken aan een datumveld of waarde. en zijn de einddatum van een rentevaste periode of het inkomen. 2. Simulation calculation Een waarde uit het Jaarlijks overzicht. en zijn het inkomen of het vermogen in Card count Telt het aantal kaarten in het klantdossier van dezelfde kaartsoort. en zijn bijvoorbeeld het aantal kinderen, voor wanneer je bij wilt houden of het aantal kinderen is toegenomen (en er dus een kindje geboren is). Je gebruikt dit ook in combinatie met andere gegevenstype, bijvoorbeeld wanneer je wilt weten of er meer dan 0 woningen zijn en minder dan 1 hypothecaire leningen. 4. Want result Dit kaarttype is alleen toepasbaar als er een doel (Want card) is opgegeven in de Huidige situatie van het klantdossier en is op dit moment nog niet toepasbaar in Nederland. 5. Nested aggregation Dit type wordt gebruikt wanneer er een nieuwe waarde wordt gemaakt op basis van twee of meer andere waarden. Denk daarbij om het vergelijken van twee waarden (bijvoorbeeld het aantal huizen versus aantal hypotheken, of de huidige leeftijd versus inkomen over vijf jaar) figlo.com 4

5 Gegevensbewerking Operator De volgende stap in het definiëren van de gegevens-set is het kiezen van een Operator: een bewerking van de waarde. U kunt kiezen uit de volgende opties: 1. None (deze staat standaard geselecteerd) De waarde wordt opgeslagen en niet verder bewerkt. Als er meerdere kaarten van dezelfde soort zijn, dan wordt de waarde voor elk van deze kaarten opgeslagen. De gekozen gegevens-set die straks door de monitor wordt bewaakt is een verzameling veldwaarden. Elke Onroerende zaak -kaart kent een veld waarin staat aangegeven of de onroerende zaak te koop staat. Dit veld heeft het kenmerk RealEstate.IsForSale. Kiest u voor dit veld in combinatie met de operator None dan slaat het systeem een gegevens-set op waarin voor elke Onroerende zaak de waarde van dat veld is opgeslagen. Het is dus een gegevens-set met informatie of de woning te koop staat met voor elke woning een waarde ja of nee. 2. Min/Max/Sum/Avg Er wordt één waarde berekend en opgeslagen op basis van alle kaarten van dezelfde soort binnen één klantdossier. Die waarde kan op verschillende manieren ontstaan. Door alleen de laagste waarde op te slaan: Min Door alleen de hoogste waarde op te slaan: Max Door de som te berekenen van alle waarden: Sum Door het gemiddelde te berekenen van alle waarden: Avg De berekeningen kunnen alleen uitgevoerd bij velden die een numerieke waarde hebben: een getal, percentage of bedrag. Er wordt binnen het klantdossier niet gekeken op wiens naam een kaart staat (Cliënt, Partner of beide). In een klantdossier kunnen verschillende bankrekeningen voorkomen. Stel u wilt een waarschuwing wanneer het vermogen op bankrekeningen boven een bepaald bedrag komt. Het saldo op een rekening wordt vermeld in het veld BankAsset.CurrentValue. U wilt de gegevens-set bewaken van het totale saldo op alle bankrekeningen, niet die van individuele bankrekeningen. U kiest dan voor de operator Sum. Wanneer u alleen het saldo wilt bewaken van alle rekeningen die op naam van de Client staan, dan kan dat niet op deze manier. Alle rekeningen (BankAssets) in het klantdossier, of die nou van de Cliënt of van de Partner zijn, worden bij elkaar opgeteld om de totaalwaarde te berekenen. figlo.com 5

6 3. FirstFromNow/FirstFromNowRecurring Deze operator is alleen mogelijk wanneer u een datum-veld wilt bewaken. Met behulp van de operator FirstFromNow selecteert u de kaart welke als eerste de betreffende datum bereikt. Deze datum moet altijd in de toekomst liggen. Soms wilt u een datum bewaken die jaarlijks terugkeert, zoals contract vervaldata bij verzekeringen, of verjaardagen. In dat geval kunt u gebruik maken van de operator FirstFromNowRecurring. Deze operator kijkt niet naar het jaar in de datum, maar alleen naar de dag en maand. De datum hoeft voor deze operator niet in de toekomst te liggen. Stel u wilt bewaken wanneer de rentevaste periode afloopt op een hypotheek. U wilt daarbij van alle lopende hypotheekleningdelen weten welke rentevast periode als eerste vervalt en díe datum bewaken. U maakt dan gebruik van de FirstFromNow operator. Wanneer u wilt bewaken wie van de personen in het huishouden als eerstvolgende jarig is, dan maakt u gebruik van het datumveld Geboortedatum en FirstFromNowRecurring. Let op: Het systeem weet niet of het logisch is of niet dat er een FirstFromNowRecurring wordt toegepast. U kunt dit dus inregelen op elke datumveld, bijvoorbeeld einddatum hypotheek. Hoewel het voor u als adviseur logisch is, dat deze mijlpaal niet voor iedereen jaarlijks relevant is, heeft het systeem die kennis niet. 4. Simulation calculation U maakt gebruik van een berekende waarde uit het Jaarlijks overzicht. Voor elke klantdossier wordt het Jaarlijks overzicht berekend voor de voorliggende 50 jaren in de planning. U vindt deze berekende waarden ook in Figlo Advisor in het Budgetoverzicht onder de tabbladen Budget, Inkomstenbelasting, Verantwoorde hypotheek, Woonlasten, en Onderneming. De waarden die moeten worden uitgelezen, worden gedefinieerd met behulp van een Xpath2 expressie. Bepaalde mogelijkheden van Xpath2, zoals berekeningen (optellen, vermenigvuldigen, delen) en voorwaarden (als x, dan y, anders z) zijn ook hiertoe te passen. U kunt hiermee gegevens-sets aanmaken zoals het bedrag aan maximaal verantwoorde hypotheek voor 2017 of het totaal inkomen van 2016 op. Maximaal verantwoorde hypotheek voor volgend jaar //Year[Value[text()={CurrentYear+1}]]//EconomicValuePercentage Totaal inkomen van dit jaar //Year[Value[text()={CurrentYear}]]//Category[Key[text()='Budget\Income']]//TotalValue Datum dat kind 18 jaar wordt (xpath toegepast op een kaart waarde) Child.Birthday + xs:yearmonthduration("p18y") figlo.com 6

7 5. Card count De opgeslagen waarde is het resultaat van het tellen van het aantal kaarten in het klantdossier van dezelfde kaartsoort. Stel u wilt een waarschuwing wanneer er een wijziging plaats vindt in het aantal kinderen, dan gebruikt u de Card count operator in combinatie met de Child kaart. Wanneer u een monitor in wilt stellen op het aantal hypotheekdelen binnen een huishouden, dan gebruikt u de Card count operator in combinatie met de Mortgage kaart. Let op: Bij de Card count operator worden alle afgeleide kaarten ook geteld. Als u dus een card count instelt voor de Person kaart, dan tellen alle Client, Partner en Child kaarten mee, want deze zijn afgeleid van de Person kaart. 6. Want result Deze operator is alleen toepasbaar als er sprake is van een doel (Want card) in de Huidige situatie van het klantdossier en is dan ook niet toepasbaar in Nederland. 7. Nested aggregation Deze operator wordt gebruikt wanneer u op basis van twee of meer andere Aggregations een nieuwe gegevens-set aan wilt maken. Hierbij moet de expressie geschreven worden met Xpath2, net als bij de Simulation calculation. Stel u wilt bewaken of uw klant alleen aflossingsvrije hypotheken heeft of niet. U bouwt deze monitor dan op door eerst het aantal hypotheekkaarten te tellen. Dat is uw eerste gegevens-set, uw eerste Aggregation (A). Vervolgens wilt u weten hoeveel aflossingsvrije hypotheken uw klant heeft. Dat is uw tweede gegevens-set, uw tweede Aggregation (B). Ten slotte maakt u dan een Nested aggegation aan om de twee met elkaar te vergelijken. Wanneer het aantal hypotheekkaarten (A) groter is dan 0 en het aantal aflossingsvrije hypotheken (B) is gelijk aan het aantal hypotheekkaarten (A), dan heeft de klant alleen maar aflossingsvrije hypotheekleningdelen. Range mapping Bij numerieke waarden (getallen, valuta, leeftijd) is het mogelijk om een range mapping aan te maken. Op basis van zelf ingestelde regels vertaalt u de verzamelde waarde naar een set categorieën. Zo bestaat uw geaggregeerde gegevens-set niet uit een grote diversiteit aan uitkomsten, maar de door u opgegeven categorieën. U vult die categorieën in als staffel. Deze categorieën zijn later bij het instellen van de monitor te gebruiken middels een keuzemenu. figlo.com 7

8 Het instellen van de monitor Na het instellen van de Aggregation definition, kan vervolgens een Monitor definition gemaakt worden. Eén Aggregation definition kan voor meerdere Monitors gebruikt worden. Zo kunt u bijvoorbeeld twee monitors aanmaken voor de gegevens-set rond de Einddatum van een rentevaste periode: een om te monitoren of deze binnen 6 maanden vervalt en een om te monitoren of deze binnen 3 maanden vervalt. De opties voor instellingen van een Monitor zijn afhankelijk van het resultaat van de gebruikte Aggregatie. U krijgt opties te zien die passen bij of uw gegevens-set bestaat uit getallen, datums of een lijst van tekstwaarden (ja/nee velden, namen, checkboxen etc.) Monitor Getal 1. Range U stelt hiermee een bereik in met een bovengrens en een ondergrens. Eén van beide grenzen mogen ook leeg gelaten worden. Dan geldt er dus geen grens aan die kant. U kunt ook negatieve waarden invoeren. 1 U wilt bewaken of de waarde van de woning boven ,- uit komt. U maakt een Aggregatie aan voor de waarde van de woning. U stelt de monitor in op een ondergrens van en u laat de bovengrens leeg. 2 U wilt bewaken of er in het volgende kalenderjaar een budgettair tekort ontstaat voor uw klant. U maakt een Aggregatie aan voor het resterend budget van het komende jaar ( {huidig jaar + 1}). U stelt de monitor in op een bovengrens van < 0 en u laat de ondergrens leeg. 2. Exact U stelt hiermee een monitor in op een vast getal. Een aansprakelijkheidsverzekering biedt een speciale korting op een gezinsaansprakelijkheids-verzekering wanneer er slechts één kind is in het gezin. U wilt bewaken of er binnen een gezin precies één kind aanwezig is. U maakt een Aggregatie aan voor het aantal kinderen in het huishouden en stelt de monitor in op Exact value = Change Met deze monitor bewaakt u een wijziging van een waarde. Dat kan in de vorm van een relatief bereik (percentage) of in de vorm van een exact getal zijn. De wijziging heeft ook een direction : een richting. De wijziging kan immers omhoog (positive) of omlaag (negative) zijn. U kunt er ook voor kiezen alle wijzigingen stijgingen en dalingen te laten bewaken (either). U wilt bewaken dat de WOZ waarde sterk wijzigt, omdat dat impact kan hebben op mogelijke bevoorschottingspercentages, maar ook op belastingen. Ook kan het zijn dat de WOZ vanuit overheidswege onterecht fors is bijgesteld. U maakt een Aggregatie aan voor de WOZ waarde. U stelt vervolgens een Change monitor in voor een relatieve wijziging 10%, Change direction is Either. figlo.com 8

9 Monitor Datum Range U stelt hiermee een bereik in met een bovengrens en een ondergrens. Beide grenzen worden aangegeven in dagen ten opzichte van de datum in de gegevens-set, de geaggregeerde datum. Ook hier mag één van beide grenzen leeg gelaten worden. De dagen tot aan het heden worden positief geteld, de dagen na de aggregatiedatum negatief. U wilt bewaken of een van uw klanten met pensioen gaat. U wilt een waarschuwing een jaar van tevoren. Na 6 maanden mag de waarschuwing automatisch verdwijnen. U maakt hiervoor allereerst een Aggregatie aan voor de Pensioendatum, een veld op de pensioenkaart. De Monitor die u vervolgens aanmaakt is een Range met een bovengrens van 366 dagen (1 jaar) en een ondergrens van 182 dagen (half jaar). Wanneer er nog 182 tot 366 dagen resten tot de pensioendatum krijgt u een Alert, wanneer er meer dan 366 dagen te gaan zijn, of minder dan 182 dagen, dan ziet u geen Alert in uw overzicht. Monitor Lijst Exact U stelt hiermee een monitor in op een exacte opgegeven waarde. De geaggregeerde gegevens bepalen hoe u de monitor kunt instellen: Als de Aggregation een checkbox is, dan geeft de Monitor automatisch de keuze tussen True en False (zie afbeelding). Als de waarde uit een lijst komt die u met behulp van Range mapping heeft aangemaakt, dan geeft de Monitor een keuzelijst. Als de waarde uit een keuzelijst komt die door Figlo Advisor wordt aangeboden, dient u de exacte waarde in te voeren. De juiste waarden zijn terug te vinden in de Card definitions in de Figlo Manager. 1 U wilt bewaken of het huis van uw klanten te koop staat. U maakt daarvoor een Aggregatie aan voor de vink box Huis te koop. Vervolgens stelt u een Monitor in op de Exacte waarde (exact value) True. 2 Aggregatie = garantie (keuzelijst buiten de aggregatie). Monitor = Gemeentegarantie geldt. Exact value is Item02gemeentegarantie. figlo.com 9

10 Alert-tekst beschrijven Ten slotte geeft u bij Alert Messaging de tekst op die bij de Alert vermeld moet worden. Er moet minimaal één tekst opgegeven worden. U klikt hiervoor de drie stippels aan bij de tekst die u aan wilt passen en geeft in het tekstveld onderin beeld de tekst op die weergegeven moet worden. figlo.com 10

11 Welke monitors zijn standaard actief? De volgende 20 Alerts kunnen worden afgegeven, op basis van de 20 standaard monitors. Categorie Alert Tekst Niveau Doel Geen inleg op pensioenrekening De cliënt heeft pensioenrekeningen, maar er is geen inleg. Bekijk of het gewenst is om in te leggen (te sparen). Mijlpaal Kind wordt 18 over 3 maanden Een kind van de cliënt wordt binnenkort 18 jaar. Dit kan invloed hebben op de bestaande verzekeringsdekking, toeslagen en heffingskortingen. De cliënt is mogelijk niet bewust van de impact hiervan op zijn financiële situatie. Mijlpaal Verjaardag binnen 7 dagen In de komende 7 dagen is iemand jarig in het huishouden van uw cliënt. Mijlpaal Pensioendatum klant over 6 maanden Rekening Deposito loopt af over 2 maanden Over 6 maanden bereikt de cliënt zijn of haar pensioendatum. Neem contact op om na te gaan of het financieel plan nog up to date is. Wellicht is aanvullend advies gewenst. De looptijd van een deposito eindigt binnen de komende 2 maanden. Bekijk of de cliënt de deposito automatisch kan voortzetten, of de vrijkomende gelden een specifieke bestemming kan geven. Rekening ALERT INACTIEF De cliënt heeft een belangrijke saldo wijziging op zijn rekening. Dit kan komen door een grote storting, opname of om een andere reden. Wellicht is financieel advies nodig. Rekening saldo wijzigt > Lening Lening afbetalen over 3 maanden afbetalen over 6 maanden Herfinanciering woning lijkt erg interessant De cliënt moet een lening volledig aflossen in de komende 3 maanden. Mogelijk heeft uw cliënt hierbij uw hulp nodig rondom de cashflow, zowel om af te lossen als daarna. De cliënt moet een hypotheek(deel) volledig hebben afgelost in de komende 3 maanden. Mogelijk heeft uw cliënt hierbij uw hulp nodig rondom de maandelijkse cashflow, zowel om af te lossen als daarna. Het lijkt interessant voor de cliënt om de hypotheek op de eigen woning te herfinancieren. Voor details, zie de Eigen woning kaart in het klantdossier. Bekijk het dossier om na te gaan of de cliënt baat heeft bij herfinanciering. De woning van de cliënt staat te koop. Is dit opgenomen in het financiële plan? Mogelijk kunt u ook iets betekenen voor uw cliënt in het verkoopproces. Woning staat te koop De hypotheekrente van de cliënt zal vernieuwd worden over 3 maanden, omdat de Rentevaste periode eindigt. Ga na wat de mogelijkheden zijn voor uw cliënt. Einddatum rentevaste periode (RVP) over 3 of 6 maanden De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 100% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. USA figlo.com 11

12 Categorie Alert Tekst Niveau Verzekering Verzekering Verzekering Verzekering Financieel plan Financieel plan Premie Overlijdensrisico verzekering (ORV) kan >10% of > 25% goedkoper Spaarverzekering expireert over 3 maanden Overlijdensrisico verzekering (ORV) eindigt over 3 maanden ALERT INACTIEF Schadeverzekering wordt verlengd over 1 maand Financieel plan is insolvabel Tekort in volgend kalenderjaar De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 100% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 90% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 80% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 70% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. De hypotheek van de cliënt is nu minder dan 60% van de woningwaarde. Mogelijk kan de rente verlaagd worden. Het lijkt voor de cliënt mogelijk om een vergelijkbare overlijdensrisicoverzekering (ORV) af te sluiten met minimaal 10% lagere premie. Voor details, zie de verzekeringskaart in het klantdossier. De cliënt heeft mogelijk hulp nodig om de verzekering over te sluiten. De cliënt heeft een Spaarverzekering die in de komende 3 maanden expireert. De cliënt heeft mogelijk hulp nodig om het geld te beheren of bijvoorbeeld om te zetten in een lijfrente. De overlijdensrisicoverzekering (ORV) van de cliënt eindigt binnen 3 maanden. Bekijk de financiële situatie of aanvullende overlijdensdekking gewenst is. Your indemnity insurance will be prolonged within a month, according to your financial plan. Maybe you can lower monthly premiums. Reach out to your advisor if you need help to prolong the insurance or to find better deals. De cliënt heeft tegen het einde van het financieel plan geen vermogen meer. Bekijk het plan om te zien in welk jaar dit gebeurt en hoe de cliënt dit kan voorkomen. De cliënt heeft naar verwachting volgend jaar een tekort (meer uitgaven dan inkomsten). Help uw cliënt om dit te voorkomen. figlo.com 12