Handleiding. Versie

Transcriptie

1 Handleiding Versie

2 INHOUDSOPGAVE 1. Voorbereiding Inloggen Gegevens Invoeren inkomen invoeren Pensioengegevens invoeren of aanpassen Invoeren Eigen Woning & Hypotheek Invoeren Lijfrente Invoeren overige inkomsten & uitgaven Tenslotte Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 2

3 1. VOORBEREIDING Uw financiële plaatje. Dat wilt u toch goed geregeld hebben? Vormen al die puzzelstukjes, al die financiële producten en regelingen het plaatje dat in uw hoofd heeft..? Het Persoonlijk Jaarverslag Online geeft u het antwoord op deze vraag. Het laat u zien of u in alle fases van uw leven voldoende geld hebt om de dingen te doen die wilt of moet doen. Een duidelijk en begrijpelijk beeld van uw financiële zaken. De basis voor het nemen van de juiste beslissingen voor uw financiële toekomst. Met het Persoonlijk Jaarverslag Online heeft u altijd grip en controle op uw financiële zaken. Het is verstandig voordat u gaat invoeren de volgende financiële gegevens bij elkaar te zoeken en naast u op een stapeltje te leggen: - Salarisstrook - Jaaropgave - DigiD Code - Uniform Pensioen Overzicht(en)! Deze kunt u importeren in Persoonlijk Jaarverslag Online - Laatste Belastingaangifte - Hypotheekoverzicht (overzicht leningen met betaalde rente) - Levensverzekeringen: polis met laatste waardeoverzicht - Lijfrenteplannen: polis/contract met laatste waardeoverzicht In handleiding zoemen we verder nog in op het importeren van pensioengegevens, het invoeren van een hypotheek met aflossingsproduct en het invoeren van een lijfrenteplan. We wensen u veel succes met invoeren. Wenst u ondersteuning of heeft u een vraag, neem dan gerust contact met ons op. Ons SupportTeam is u graag van dienst en is bereikbaar op werkdagen van 8:30 tot 17:00 uur op telefoonnummer of via info@persoonlijkjaarverslagonline.nl. We wensen u veel financieel inzicht toe met het Persoonlijk Jaarverslag Online! Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 3

4 2. INLOGGEN U kunt inloggen op de het internetadres: Op het beginscherm kunt u direct met uw gebruikersnaam en wachtwoord inloggen. U komt dan op de overzichtspagina van uw Persoonlijk Jaarverslag. Hier kunt u uw gegevens bekijken en krijgt u inzicht in uw financiële situatie in diverse scenario s. U kunt uw gegevens toevoegen en wijzigen met de button onderaan uw scherm. Als u voor de eerste keer uw gegevens gaat muteren, dan krijgt u de melding dat uw wachtwoord is verlopen. U dient uw wachtwoord te wijzigen, onderstaand scherm verschijnt: Hierna kunt u starten met het invoeren van uw gegevens. Via de button in de balk onderaan aan uw scherm, komt u terug op de overzichtspagina van uw Persoonlijk Jaarverslag. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 4

5 3. GEGEVENS INVOEREN U krijgt nu u een overzicht van uw gegevens. Uw gegevens staan op zogenaamde kaartjes die u kunt oproepen en wijzigen. U kunt hier ook de opties en voor gebruiken. Sommige kaarten hebben ook een achterkant, deze opent u door links onderin op uitgebreid te klikken. Bij bijvoorbeeld het invoeren van uw pensioengegevens, kunt u hier het nabestaanden- en wezenpensioen invoeren. Laat het keuzemenu naast de knop Dashboard altijd op Langleven staan. Via deze knop komt u altijd weer in het openingsscherm terug. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 5

6 4. INKOMEN INVOEREN Uw inkomen kunt u invullen via Werk. U kunt dan vervolgens kiezen voor type werk. Uw inkomen kunt specificeren door de gegevens van uw loonstrook over te nemen. Dit is niet noodzakelijk, u kunt ook direct uw jaar inkomen invullen. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 6

7 5. PENSIOENGEGEVENS INVOEREN OF AANPASSEN U heeft twee mogelijkheden: 1. Overnemen van uw Uniform Pensioen Overzicht (UPO) 2. Importeren vanuit Overnemen van uw Uniform Pensioen Overzicht (UPO) Kies voor pensioen en toevoegen nieuwe kaart. Kies Uitkeringovereenkomst. Neem van uw UPO het te bereiken Ouderdomspensioen over en voer in bij pensioen uitkering. Keert het pensioen ook uit bij overlijden? Voer dit in op de achterkant van de kaart. U komt daar via de button Uitgebreid. Als u meerdere pensioenen hebt opgebouwd, maakt u voor ieder pensioen een kaartje aan. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 7

8 Importeren vanuit 1. Ga naar 2. Klik op Bekijk mijn Pensioenoverzicht en login met uw DigID. 3. Geef aan wat uw levensituatie is en klik Bekijk mijn pensioenoverzicht. 4. U komt nu op de pagina Mijn pensioen tot nu toe. 5. Klik 2x op Volgende en daarna op Bekijk mijn te bereiken pensioen. U komt nu op het volgende scherm 6. Klik in rechtsboven op Download gegevens. 7. En kies vervolgens voor Sla op als XML-bestand. Sla het bestand op, op een locatie dus straks mkkelijk terug kunt vinden, bijvoorbeeld op uw bureaublad. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 8

9 Stap 2: Ga terug naar Persoonlijk jaarverslag Online en ga naar Pensioen, kies vervolgens voor Nieuwe Kaart. Vervolgens kiest u links onder voor Importeer mijnpensioenoverzicht.nl Stap 3: Selecteer de persoon om wie het gaat en klik vervolgens op importeren. Zoek vervolgens het eerder opgeslagen bestand op en importeer het naar het Persoonlijk Jaarverslag. De gegevens zijn nu geïmporteerd.. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 9

10 6. INVOEREN EIGEN WONING & HYPOTHEEK Een eigen woning en een daaraan verbonden hypotheek zijn belangrijke onderdelen van uw financieel plan. Het heeft effect op de af te dragen belasting, de opbouw van vermogen en het aflossen van de schuld bij eerder overlijden. Voer uw woning en hypotheek in en kijk of deze goed zijn afgestemd op uw totale financiële situatie. Uw woning voert u in bij Bezittingen en vervolgens Onroerend Goed Uw Hypotheek voert in bij Schulden op de kaart Hypotheek Bedenk voordat u uw hypotheek gaat invoeren wat voor soort hypotheek u hebt. Eventuele producten waarmee u de hypotheek aflost, vult u hier ook in. U kunt vele hypotheekvormen invoeren. We hebben op de volgende pagina een voorbeeld van een spaarverzekering hypotheek voor u uitgewerkt. Een beleggingshypotheek en een bankspaarhypotheek werken nagenoeg op dezelfde manier. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 10

11 Onder de hoofdsom ziet u een zwart driehoekje, indien uw hypotheek al bestond voor 1 januari 2001, moet u hier de einddatum van de aftrek aanpassen. Vanaf 1 januari 2031 heeft u over dat deel van de hypotheek namelijk geen recht meer op renteaftrek. Wanneer u naar beneden scrollt komt u het kopje Gekoppelde spaarverzekeringen tegen. Klik op de gele knop om de gegevens van een verzekering die voor de aflossing van uw verzekering zorgt in te voeren. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 11

12 De gegevens die u hier nodig hebt, staan allemaal op de polis van de verzekeringsmaatschappij. Een beleggingsverzekering en een bankspaarhypotheek vult u op dezelfde manier in. In het begin kiest u dan echter een andere hypotheekvorm. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 12

13 7. INVOEREN LIJFRENTE Indien u een lijfrente product heeft, kunt u dit, ongeacht of het een bancaire- of een verzekeringsvariant is, het beste invullen bij Verzekeringen. U kunt dan de opbouwfase en uitkeringsfase in één keer invullen. Hierna verschijnt het volgende scherm: Kies bij de ingangsdatum verzekering de datum waarop de verzekering of storting op de lijfrenterekening is gestart, en als einddatum, de datum of leeftijd waarop u de waarde wilt gaan gebruiken om uw inkomen aan te vullen. Indien u een verzekering heeft, kunt u het beste het jaarlijkse waardeoverzicht dat u van uw verzekeraar ontvangt erbij pakken. In deze informatie staat een verwachte eindwaarde vermeld. Deze waarde vult u in bij Verzekerde som bij leven. U kunt ook een indicatie van het verwachte eindkapitaal laten berekenen. Vul alle gegevens in, kies voor Op de achterkant van de kaart kunt u een berekening maken van de lijfrente-uitkering. Kies hiervoor de button uitgebreid linksonder op de kaart. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 13

14 Vul hier bij Startdatum lijfrente de einddatum in, die u op de vorige kaart heeft ingevuld, en bij einddatum de datum waarop lijfrente-uitkering stopt. Indien u wenst dat na uw overlijden de uitkering overgaat op uw partner, selecteert u dan bij Verzekerd Persoon 2 uw partner. Indien u deze niet kunt kiezen, dient u uw partner nog te toevoegen onder Personen. Wij adviseren u voor de berekening van de uitkering, het bedrag dat is ingevuld bij verzekerd bedrag op de einddatum te delen door het aantal maanden, dat u de uitkering wenst te ontvangen. Zoals u in bovenstaand voorbeeld kunt zien, wordt de uitkering bij een eindwaarde van en een duur van 240 maanden, 250 per maand. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 14

15 8. INVOEREN OVERIGE INKOMSTEN & UITGAVEN U kunt het inzicht in uw financiële situatie nog verder verfijnen met het invoeren van overige inkomsten en uitgaven. Het is vooral interessant om tijdelijke inkomsten en uitgaven in te voeren. Zo krijgt u goed zicht op uw besteedbaar inkomen voor en na. U kunt zowel bruto als netto uitgaven invoeren. Het Persoonlijk Jaarverslag Online rekent exact voor u door hoeveel belasting er gerekend wordt. Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 15

16 9. TENSLOTTE We vertrouwen er op dat deze handleiding u ondersteund bij het invoeren van uw gegevens. Het is fijn als uw gegevens er goed in staan. U hebt dan een actueel beeld van uw financiële situatie zodat u de juiste financiële keuzes kunt maken voor uw toekomst. Wijzigingen in de fiscale en sociale wetgeving worden direct voor u doorgevoerd. Wijzigingen in uw situatie kunt u nu eenvoudig verwerken in uw Persoonlijk Jaarverslag Online. Elk jaar kunt u nieuwe pensioengegevens invoeren of importeren uit Een geruststellende gedachte. We wensen u veel succes met invoeren. Wenst u ondersteuning of heeft u een vraag, neem dan gerust contact met ons op. Ons SupportTeam is u graag van dienst en is bereikbaar op werkdagen van 8:30 tot 17:00 uur op telefoonnummer of via info@persoonlijkjaarverslagonline.nl We wensen u veel financieel inzicht toe met het Persoonlijk Jaarverslag Online! Handleiding - Persoonlijk Jaarverslag Online 16