Release notes. Figlo Platform Onderwerp: Figlo Platform 3.4.4

Transcriptie

1 Release notes Figlo Platform Titel: Release notes Onderwerp: Figlo Platform Versie:

2 Inhoudsopgave 1 Fiscale Borging Nieuwe functionaliteit Verbeteringen Import uit AfinCenter Figlo PFM Release May Verder in Release notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 2 van 6

3 In deze release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de Figlo Advisor release beschreven. Wij adviseren u het document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via support@figlo.com. 1 Fiscale Borging Figlo is trots u te kunnen berichten dat de fiscale berekeningen van het Figlo Platform voldoen aan de strenge onafhankelijke accountancy eisen. Daarmee heeft het Figlo Platform fiscale borging verkregen. Dit draagt bij aan de compliance van Figlo Advisor. 2 Nieuwe functionaliteit Gedeeltelijk aanwenden bezittingen in Need Het is nu mogelijk om maar een gedeelte van bestaande bezittingen in te zetten om een tekort op te lossen. In de Need fase is de knop gedeeltelijke inzet eigen middelen opgenomen. Via die knop kunt u de aanspraak zelf instellen. Het systeem toont niet de huidige waarde, maar de waarde van de bezitting op het moment dat ze voor de opgegeven Want worden gebruikt. Dit bedrag kan vervolgens aangepast worden naar het gewenste in te zetten bedrag. Aanwenden bestaande overlijdensrisicoverzekering. Het is mogelijk om een bestaande overlijdensrisicoverzekering te gebruiken in een nieuwe financieringsconstructie. Bij toevoegen van een overlijdensrisicoverzekering in de financieringsconstructie verschijnt een lijst van de lopende ORV s. Uit deze lijst kiest u de te koppelen verzekering. Release notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 3 van 6

4 De standaard scenariodatum is ingesteld op 1 januari van het eerstvolgende kalenderjaar. Het aantal kalenderjaren dat u standaard wilt overslaan kunt u nu wijzigen in de Figlo manager bij uw organisatie details. Bij het aanmaken van een cliënt is het nu mogelijk om het tussenvoegsel op te geven. Als u met meerdere divisies binnen uw organisatie werkt, kunt u een adviseur van de ene naar de andere divisie verhuizen. U kunt de eigenaar (adviseur) van een klant dossier wijzigen in het cliënt selectie scherm. Daar kunt u een dossier (cliënt) ook verhuizen naar een andere divisie. De MoneyView AeQuote koppeling is uitgebreid met de modules Lijfrente sparen en Lineaire en Annuïteitenhypotheken. Binnen de financieringsconstructie kan er bij een leningdeel aangeven worden of deze een voortzetting is van een bestaand leningdeel. U geeft dit aan door bij status voor nieuw, hergebruiken condities te kiezen. Daaronder selecteert u dan het her te gebruiken leningdeel. Release notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 4 van 6

5 Een niet hypothecaire lening kan nu ook als studieschuld worden aangemerkt. In de bepaling van de maximale lening onder NHG en CHF voorwaarden wordt deze studieschuld tegen de soepelere normering verwerkt. Hypotheekopties Bij alle leningdelen waarvoor hypotheekopties bestaan kunt u deze opties nu selecteren. In de Need fase is deze lijst beperkt tot de nu verkoopbare hypotheekopties. In de Have fase zijn ook de historisch bestaande hypotheekopties opgenomen. 3 Verbeteringen Performance- en stabiliteitsverbeteringen De verbetering van de snelheid van het Figlo Platform is een belangrijk aandachtspunt voor ons. In deze release zijn de eerste verbeteringen doorgevoerd. Resultaten op dashboard worden herrekend na herrekenen Nibud uitgaven. Foutmelding bij invoeren van verkeerde gebruikersnaam/wachtwoord combinatie is verbeterd in Inloggen mislukt. Onbekende gebruikersnaam / wachtwoord combinatie. Verdeling van de persoonsgebonden aftrek (PGA) tussen fiscale partners wordt ondersteund. Berekening van de netto BV-waarde is verbeterd. De Aanmerkelijk Belang claim werd niet juist verwerkt. Van bestaande bezittingen die als oplossing worden ingezet voor een Want, wordt de waarde op het moment van ingang van de Want in het Persoonlijk Financieel Advies getoond. Voorheen werd de actuele waarde getoond. Er zijn enkele verbeteringen in de HDN-mapping aangebracht. Verkoopkosten worden nu juist goed opgenomen in budget bij verkoop van deel portefeuille. Bij het gebruik van een bestaande spaarverzekering in een nieuwe financieringsconstructie wordt de nieuwe inleg berekend op basis van de oorspronkelijke ingangsdatum van de verzekering in plaats van de ingangsdatum van de nieuwe lening. Rentebestanddeel KEW wordt nu juist berekend bij afkoop met een vrijstelling van 15 jaar. De hoogte van de eigenwoningschuld wordt nu juist meegenomen in de hoogte van de vrijstelling voor de KEW. Rentebestanddeel KEW wordt nu goed berekend bij afkoop zonder vrijstelling. De nummering van de vragen van het klantprofiel wordt nu ook in de bijlage van het rapport meegenomen. 4 Import uit AfinCenter Import van een combinatiepolis voor een alleenstaande wordt nu correct verwerkt. De SEW berekeningsresultaten in de Figlo Advisor van geïmporteerde kaarten is nu gelijk aan de resultaten in AfinCenter. Een uit AfinCenter geïmporteerde caravanverzekering wordt nu verwerkt als overige verzekering (i.p.v. reisverzekering). Release notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 5 van 6

6 5 Figlo PFM De eerstvolgende oplevering van Figlo PFM is met de May2013 release. 6 Release May2013 Op 20 mei releasen wij de volgende update van het Figlo Platform met de volgende aanpassingen: 6.1 Figlo Advisor Prestatie verbeteringen Diverse kleine verbeteringen Uitbreiding BV kaart met hypotheek aan DGA en Pensioen in eigen beheer. Ondersteuning PPI pensioen 6.2 Figlo PFM Verbeterde analyse van banktransacties naar suggesties voor inventarisatie Diverse GUI verbeteringen Verbeteringen van de verwachtingen (Voorspellingen aanstaande inkomsten en uitgaven) 7 Verder in 2013 Voor 2013 hebben wij de volgende releasedatums gepland: Release July juli 2013 Release October oktober 2013 In deze releases hebben wij aandacht voor de volgende thema s: Uitbreiding mogelijkheden investmentmanagement Verbeterde consumenten login met integratie tussen huishoudboekje en Persoonlijk Financieel Advies (vervanging MijnKluis) Werken met een tablet Verbeteringen in de koppeling en integratie tussen MoneyView en Figlo Monitoren van bestaande adviezen en waarschuwen van adviseur en/of klant bij geconstateerde afwijkingen Uitgebreidere rapportagemogelijkheden Management rapportage Verbeteren bruikbaarheid van de bestaande functionaliteit en optimalisatie van de techniek Nieuwe beheer module voor PFM categorisaties Release notes: Figlo Platform Versie: Pagina: 6 van 6