1. Figlo Dashboard. Het menu aan de linkerzijde toont de volgende opties:

Transcriptie

1 1. Figlo Dashboard Vanaf de 6.0 release krijgt u na inloggen een nieuw scherm: het Figlo Dashboard. Het nieuwe Figlo Dashboard geeft toegang tot de verschillende adviesomgevingen binnen uw licentie. Het nieuwe inlogscherm en het Figlo Dashboard zijn gebruiksvriendelijker en kunnen via verschillende browsers benaderd worden. Het is daardoor ook mogelijk om in te loggen met een tablet. Houdt u er wel rekening mee dat u voor Figlo Advisor nog steeds moet beschikken over een Silverlight plugin en dat u deze dus alleen kunt benaderen vanuit een browser die deze ondersteunt. Bij de eerste keer dat u inlogt, krijgt u enkele help opties aangeboden. U krijgt wat uitleg over de verschillende menu-onderdelen, de helpfunctie en de adviseursomgeving. Indien u deze informatie nog niet heeft ingevoerd, is de laatste stap in dit proces, dat u wordt gevraagd de contact informatie en ten minste uw naam in te voeren, voordat de applicatie kan worden gebruikt. Het menu aan de linkerzijde toont de volgende opties: 1

2 Start Het startscherm geeft een overzicht van de meest recent geopende klantdossiers. Zo klikt u snel naar het dossier waar u veel mee bezig bent geweest. Wanneer u klikt op een klantdossier ziet u de klantsamenvatting, een pagina met: Informatie over wanneer de klant voor het laatst zijn eigen online omgeving heeft geraadpleegd De mogelijkheid om het gebruikersaccount van de klant te wijzigen of verwijderen Een overzicht van wat globale informatie uit het klantdossier, waaronder het adres en het telefoonnummer. Wanneer u klikt op het adres van de klant, start dit een op via het standaard programma van de adviseur. De klantsamenvatting toont ook het inkomen versus de uitgaven voor het lopende jaar. De mogelijkheid om het dossier te openen. Het openen van uw klantdossier kan in de MijnKluis omgeving, Figlo Advisor en Figlo Oriëntatie. 2

3 Clienten De menuoptie Cliënten biedt een overzicht van alle klantdossiers die voor u als adviseur toegankelijk zijn. Het is mogelijk om de klanten te filteren op basis van divisie, eigenaar enz. U kunt vervolgens een klant kiezen en deze openen in de door u gewenste adviesapplicatie. Met behulp van de schakelaar kunt u wisselen tussen het raadplegen van uw clienten en het raadplegen van uw prospects HDN De menuoptie HDN geeft toegang tot de HDN berichtenmanager Analytics De pagina Analytics geeft meer inzicht in uw bestaande klantenportefeuille. Meer informatie hierover leest u in het volgende hoofdstuk. 3

4 Alerts De pagina Alerts geeft op basis van een 16-tal ingestelde monitors informatie over mogelijke adviesbehoefte bij uw klant. Met deze nieuwe functionaliteit is het mogelijk om beter aan de zorgplicht te voldoen en pro-actief de klant te benaderen over bijzonderheden in de financiële situatie. Een uitgebreide beschrijving van de nieuwe mogelijkheden kunt u vinden in de handleiding Monitoring en Alerts. Enkele bijzonderheden waar u bij de Alerts op moet letten zijn: De controle op het te koop staan van de woning vindt plaats op basis van het adres op de woning-kaart. Indien deze niet is ingevuld, kan de controle niet plaatsvinden. De brondata voor woningen die te koop staan is niet altijd voorzien van huisnummer-toevoegingen (Rood, Zwart, A, B, Beneden, Boven). Indien uw klant een huisnummer-toevoeging heeft, is het zinvol eerst een controle uit te voeren. De berekeningen die als basis dienen voor de herfinancieringscheck, worden op de hypotheekkaart opgeslagen. U kunt daar inhoudelijk raadplegen wat de resultaten van de berekening en waarom de alert voor u uw klant is afgegeven. 4

5 Instellingen Op de pagina Instellingen ziet u alle instellingen die u voorheen ook vanuit uw scherm Clientenbeheer tot uw beschikking had, zoals het aanpassen van uw wachtwoord en het kiezen van uw standaard adviesmodus. Daarnaast kunt u nu kiezen hoe uw wilt dat uw dashboard er uit moet zien. U kunt daarvoor een selectie maken uit verschillende beschikbare thema s. 5

6 Figlo Insights - Analytics Algemeen Met deze release is het mogelijk om inzicht te krijgen in eigenschappen van de totale klantportefeuille van een adviseur, divisie of organisatie. U dient hiervoor te beschikken over toegang tot Figlo Insights. Een groot deel van de functionaliteit van Figlo Insights is een standaard onderdeel van de reguliere Figlo Advisor licentie voor de onafhankelijk adviseur. De volledige functionaliteit van Figlo Insights kan separaat worden afgenomen bij een Enterprise licentie. Alle plaatsen/pagina s waar Analytics informatie wordt getoond, zijn ook zonder licentie te openen. Indien u een licentie heeft met toegang tot deze informatie, dan ziet u daar de werkelijke informatie. Indien u niet beschikt over een licentie voor informatie, ondersteund door Figlo Insights, dan ziet u op die plaatsen voorbeeld gegevens. Deze zijn duidelijk herkenbaar door middel van een tekst 'Voorbeeld'. Ook ziet u een notificatie dat u niet over de vereiste licentie beschikt voor dat onderdeel: 6

7 Figlo Insights biedt Analytics: informatie op basis van een analyse van de totale klantportefeuille. Dat kan informatie zijn over de verdeling over leeftijdscategorieën, waar uw klanten vooral woonachtig zijn, hoeveel er huiseigenaar zijn en nog veel meer informatie. De informatie die u ziet, heeft betrekking op alle klanten waar u als adviseur toegang toe heeft. Afhankelijk van uw eigen instellingen, zijn dat klanten waar u eigenaar van bent, klanten in de divisie(s) waar u toe behoort, of klanten binnen uw gehele organisatie. Onze Enterprise Accountmanagers kunnen u meer informatie geven over de mogelijkheden van Figlo Insights binnen uw Enterprise licentie. We gaan hier met name in op de mogelijkheden binnen de licentie Figlo Advisor voor de onafhankelijk financieel adviseur, financieel planner of accountant. Analytics worden ververst op basis van periodiek onderhoud en wijzigingen in het dossier. Deze wijzigingen kunnen ook worden aangebracht doordat uw klant de kosten van levensonderhoud aanpast in MijnKluis. Analytics zijn ontwikkeld om u te voorzien van gereedschap om commerciële kansen te signaleren en beter te voldoen aan uw zorgplicht enerzijds en de behoefte van de consument om hem te wijzen op risico s anderzijds. De betrokkenheid van uw klant bij het actualiseren van het dossier draagt daar aan bij. 7

8 Analytics startpagina U benadert Analytics door in het Dashboard links op de knop Analytics te klikken. Op de Startpagina ziet u met name informatie die zich richt op het vermogen dat in uw klantportefeuille aanwezig is. U ziet de volgende informatie: Huurders vs Eigenaren zie uitleg bij Demografie pagina Cliënten per inkomensgroep (%) zie uitleg bij aantal cliënten en gemiddeld inkomen op de Overzichtspagina. Beheerd versus niet-beheerd vermogen zie uitleg bij vermogen in beheer op de Overzichtspagina. Beheerd vermogen per leeftijdscategorie - zie uitleg bij aantal cliënten en vermogen in beheer op de Overzichtspagina. Als u klikt op een van de onderdelen, wordt een nieuwe pagina getoond met meer gedetailleerde informatie. Bovenin beeld ziet u knoppen naar de andere Analytics tabbladen. Het menu bestaat uit de tabs Overzicht, Demografie, Bezittingen, Schulden en Doelen. 8

9 Analytics Overzicht pagina Op de overzichtspagina ziet u bovenaan een aantal getallen: Het aantal klanten waarvoor u de Analytics kunt zien. Wanneer u alleen uw eigen klanten kunt raadplegen, ziet u daar hoeveel klanten u zelf heeft. Wanneer u alle klanten van uw organisatie kunt zien, ziet u hier het totaal aan klantdossiers in uw organisatie. Het vermogen in beheer Dit is de som van de Waarde van de Waarde/Datum veld op de Beleggingskaarten van alle klanten samen, voor zover het In beheer is. Het veld in beheer is een nieuw veld in deze release. Bankrekeningen, spaarrekeningen, deposito s en vorderingen zijn niet in de telling meegenomen, alleen beleggingen. 9

10 Gemiddeld inkomen - het totaal inkomen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit betreft alle inkomstenbronnen, bijvoorbeeld arbeidsinkomen, uitkering uit sociale zekerheid of verzekeringen, opgenomen geld en alimentatie. Gemiddeld netto vermogen het netto vermogen zoals dat ook in de budgetspecificatie wordt getoond voor het huidige jaar (2016). Dit is dus het saldo van alle bezittingen en schulden aan het einde van Niet alleen financiële producten, zoals rekeningen, spaarverzekeringen, leningen en hypotheken, maar ook onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen worden hier in meegenomen. Onder de getallen worden enkele grafieken getoond: Vermogen in beheer vs elders grafische weergave van de verhouding tussen het totale beheerde vermogen en het totale niet-beheerde vermogen. Aantal cliënten per leeftijdscategorie De indeling van klanten op basis van leeftijdscategorie is op basis van de huidige leeftijd van de cliënt; Dit is een opgeslagen berekende waarde in het klantdossier. Deze berekening wordt vernieuwd wanneer: - de cliënt kaart wordt opgeslagen - het klantdossier als geheel opnieuw wordt doorgerekend en opgeslagen. Dit gebeurt voor alle klantdossiers periodiek als onderhoud van de Analytics informatie, maar niet vaker dan een maal per maand. Burgerlijke staat grafische weergave van de verhouding tussen de verschillende burgerlijke staten binnen de klantenportefeuille. Deze weergave is gebaseerd op basis van het veld Burgerlijke staat op de Cliënt kaart. Beheerd vermogen per leeftijdsgroep De verdeling van het beheerd vermogen over de verschillende leeftijdscategorieën is gebaseerd op de eerder genoemde waarden beheerd vermogen en de leeftijd, die zoals eerder aangegeven naar schatting maandelijks wordt herberekend. 10

11 Algemene werking analytics Op de tabbladen van Analytics kunt u zelf kiezen welke grafieken en diagrammen getoond worden, door te klikken op de knoppen bovenaan. Als u met uw muis over de grafieken of diagrammen beweegt, ziet u tekstballonnen verschijnen met de exacte waarden. Als u op een onderdeel van een grafiek of diagram klikt - bijvoorbeeld op een staaf of taartpunt - dan wordt onder de grafiek een lijst getoond met de klantdossiers die bij dat onderdeel horen. Het betreft de klanten die horen bij de aangeklikte data. In de meeste grafieken kunnen meerdere elementen worden aangeklikt. Boven de cliënt lijst wordt daarom aangegeven om welke klantenlijst het gaat. Van de klantdossiers wordt de naam en de contactgegevens getoond. Door te klikken op een klant, kunt u kiezen om de klant te openen in Figlo Advisor, MijnKluis of Figlo Oriëntatie. U kunt ook Cliënt samenvatting pagina in het Figlo Dashboard openen. 11

12 12

13 Analytics Demografie pagina De volgende widgets worden getoond: Aantal cliënten per leeftijdscategorie zie uitleg op de Overzichtspagina. Burgerlijke staat zie uitleg op de Overzicht pagina. Huurders vs Huiseigenaren Eigenaren zijn de cliënten die een huis hebben met als Bestemming Eigen woning (Main residence). Huurders zijn de cliënten die niet zo n huis (kaart) in het klantdossier hebben. Cliënten per inkomensgroep (%) o Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. o Inkomen: zie uitleg gemiddeld inkomen op de Overzichtspagina. Cliënten per grootte van het huishouden o Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. o Grootte van het huishouden: opgeslagen berekende waarde in de client file, op basis van het aantal Person kaarten (Client, Partner, Child, Other family member). 13

14 Analytics Bezittingen pagina U ziet hier de volgende onderdelen: Vermogen: in beheer vs elders zie uitleg op de Overzichtspagina. Beheerd vermogen per leeftijdsgroep zie uitleg op de Overzicht pagina. Inkomen per type Hierin worden alle inkomens types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier. Het gaat hier dus om inkomen uit arbeid, inkomen uit ondernemerschap en dergelijke, niet om berekende inkomsten als rente inkomsten, sociale zekerheid, rekening opnames en verzekeringsuitkeringen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. Gem netto vermogen per leeftijdsgroep (%) o Netto vermogen: zie uitleg gemiddeld netto vermogen op de Overzichtspagina. o Leeftijdsgroep: zie uitleg Aantal cliënten per leeftijdscategorie op de Overzichtspagina. Bezitting per type Hierin worden alle bezittingen-types getoond die door middel van een kaart zijn ingevoerd in een klantdossier, dus rekeningen, beleggingen, onroerende zaken, diverse bezittingen en ondernemingen. Wanneer een inkomstentypen geen enkele keer is ingevoerd, wordt deze ook niet getoond. 14

15 Analytics Schulden pagina U ziet hier de volgende onderdelen: Cliënten (%) per soort onroerende zaak - Cliënten: zie uitleg aantal cliënten op de Overzichtspagina. - Onroerende zaak: op basis van het veld Soort onroerende zaak op de Onroerende zaak - kaart. Hypotheekdelen naar rente (%) Hier worden alle hypotheekdelen weergegeven die als doel Eigen woning hebben. Voor deze soort hypotheekdelen wordt het rentetarief ingedeeld in de volgende categorieën: - t/m 3%, - meer dan 3% t/m 4%, - meer dan 4% t/m 5%, - meer dan 5%. Hypotheek kengetallen Hier worden 10 kengetallen met bijbehorende details weergegeven. Per kengetal wordt het aantal klanten als percentage van de totale klantportefeuille getoond. Ook voor deze waarden geldt dat u de getallen kunt aanklikken op een lijst te zien van klanten die daar bij horen. Cliënten met onroerend goed Het aantal klanten dat één of meer onroerende zaak kaarten in het klantdossier hebben, dus zowel de Eigen woning, 2e woning / vakantiewoning als de belegging tellen hier mee. U ziet ook de som van de marktwaarde van die onroerende zaken, grof afgerond op miljoenen of honderdduizend als het totaal minder is dan 1 miljoen. Cliënten met een Eigen woning Het aantal klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming Eigen woning is. Cliënten met andere onroerende zaken Het aantal klanten dat volgens het klantdossier één of meer Onroerende zaken hebben waarvan de bestemming niet Eigen woning is, maar 2e woning / vakantiewoning of belegging. Cliënten met een hypotheek Alle klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheken hebben. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. Cliënten met NHG Alle klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheekleningdelen hebben met Nationale Hypotheek Garantie. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met een restschuld Alle klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan de bestemming Restschuld is. De som van de hoofdsom op al die hypotheekkaarten wordt getoond. 15

16 Cliënten met een overbruggingskrediet Alle klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het type Overbruggingskrediet is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met een variabele rente Alle klanten die volgens het klantdossier één of meer hypotheek kaarten hebben, waarvan het rente type Variabel is. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten met alleen aflossingsvrije hypotheekdelen Alle klanten die volgens het klantdossier alleen maar hypotheekleningdelen hebben van het type Aflossingsvrij. Dit betreft niet hypotheekdelen met een aflosproduct of overbruggingskredieten, maar alleen aflossingsvrij. Het aantal klanten wordt getoond. Cliënten van wie de woning te koop staat Alle klanten die een Onroerende zaak met Bestemming Eigen woning hebben, waarvoor Figlo via een koppeling met Huizenzoeker.nl heeft geconstateerd dat de woning te koop staat. Dit is dus op basis van het veld Te koop in de Te koop check -popup op de Onroerende zaak kaart. Dit is een nieuw veld in de huidige versie. Het aantal klanten wordt getoond 16