Voordat u een eerste betaalopdracht kunt vervaardigen, dient u de volgende onderdelen in uw administratie te controleren en/of in te voeren:

Transcriptie

1 Automatische betalingen Met de aanvullende module MINOX-Automatische betalingen kunt u betaalopdrachten vervaardigen vanuit MINOX. De betaalopdrachten worden in een bestand opgeslagen, dat naar keuze op een extern medium, zoals een USB-stick of op (de harde schijf van) uw computer kan worden opgeslagen. Dit bestand dient u in het telebank-programma van uw bank in te lezen om het vervolgens daar te verwerken. Alle gegevens voor het vervaardigen van betaalopdrachten zijn in uw MINOX-administratie aanwezig, zoals crediteurennummer, factuurnummer, factuurbedrag, banknummer en betalingskenmerk. Aan de hand van deze gegevens en de vervaldatum van de openstaande posten doet MINOX u een voorstel tot betaling. Op deze pagina: Basisgegevens Selectie Voorstel Bewerkingsmodus: Regel bewerken Verwerken Voordat de betalingen definitief worden verwerkt, kunt u een betalingsvoorstel wijzigen. Zo kunnen bedragen worden gewijzigd (deelbetalingen), kan betalingskorting worden toegepast en kunnen posten worden verwijderd of toegevoegd. Nadat alle wijzigingen zijn aangebracht, kunt u het betalingsvoorstel definitief verwerken. Niet alleen worden dan de betaalopdrachten klaargezet, ook uw financiële administratie wordt volledig bijgewerkt. De betaalopdrachten worden klaargezet in één bestand (in het SEPA-formaat). Basisgegevens Voordat u een eerste betaalopdracht kunt vervaardigen, dient u de volgende onderdelen in uw administratie te controleren en/of in te voeren: Onderhoud Algemeen Basisgegevens administratie tab Grootboek De grootboekrekening Automatische betalingen moet zijn ingevuld. Deze (tussen)rekening wordt gebruikt om het saldo van alle betalingen tegen te boeken. Zodra de betalingen zijn verwerkt bij de bank, wordt het saldo weer tegengeboekt in het betreffende bankboek. Indien u ook in het bezit bent van de module MINOX-Incasso, mag daarvoor desgewenst dezelfde tussenrekening worden gebruikt. De rekening wordt ook wel "Gelden onderweg" genoemd. Onderhoud Algemeen Betalingscondities Maak de betalingscondities aan die u bij de crediteuren wilt hanteren. Het is ook mogelijk om betalingscondities aan te maken waarbij een eventuele betalingskorting wordt verrekend. Voor het verrekenen van de betalingskorting is de "Voorstel BTW-code" van de crediteur belangrijk. Aan de hand van deze code wordt een factuurbedrag teruggerekend naar een "goederen"-bedrag. Van dit exclusieve bedrag wordt de betalingskorting berekend en afgetrokken. Voor crediteuren zonder een betalingsconditie, hanteert MINOX de eerste Openstaande Posten-termijn van het dagboek inkopen/crediteuren. Onderhoud Crediteuren tab Financieel Geef, indien gewenst, per crediteur een betalingsconditie in. Aan de hand hiervan wordt de vervaldatum van een factuur bepaald. Wanneer u geen betalingsconditie ingeeft, wordt de eerste Openstaande Posten-termijn van het dagboek inkopen/crediteuren gehanteerd. Onderhoud Crediteuren tab Bank De volgende velden zijn van belang: IBAN Het International Bank Account Number, afgekort IBAN, is bij grensoverschrijdende betalingen altijd al van belang geweest. Vanaf 1 februari 2014 wordt het IBAN voor alle transacties gebruikt, dus ook binnen Nederland. Het IBAN staat voor een individuele bankrekening, in tegenstelling tot de BIC, die naar een bepaalde bank verwijst. Het IBAN telt maximaal 34 alfanumerieke tekens en heeft een vaste lengte per land. Het Nederlandse IBAN heeft 18 tekens. Het IBAN bestaat uit een landcode (2 letters), een controlegetal (2 cijfers) en een (voor bepaalde landen aangevuld) nationaal rekeningnummer. BIC De Bank Identifier Code, afgekort BIC, is een code die wordt gebruikt om een bank te identificeren. De BIC heeft een lengte van 8 of 11 tekens. De BIC bestaat uit een bankcode (4 letters), een landcode (2 letters), een plaatscode (2 posities). Eventueel kan de code worden aangevuld met een filiaal- of afdelingsnummer (3 posities). Betalingskenmerk De inhoud van dit veld kan worden gebruikt als referentie bij de betalingen. Het betalingskenmerk is voor iedere betaling hetzelfde. Dat kan bijvoorbeeld uw eigen debiteurennummer bij deze crediteur (leverancier) zijn. Naam en plaats bank Desgewenst kunt u de naam en de plaats van de bank van de crediteur intoetsen.

2 Bankrekeningnr. Het bankrekeningnummer is vanaf 1 februari 2014 niet meer te gebruiken voor betalingen. U dient het IBAN in te toetsen. Automatische betaling blokkeren Een crediteur uitsluiten voor automatische betalingen (bijvoorbeeld crediteuren die gebruik maken van een incasso), kan door het aanvinken van het veld "Automatische betaling blokkeren". Onderhoud Algemeen Dagboeken IBAN en BIC Controleer of bij alle dagboeken van het type Bank, het IBAN en de BIC zijn ingevuld. Bij het aanmaken van de definitieve betaalopdracht kunt u uit deze nummers het IBAN kiezen, waarvan het bedrag afgeschreven moet worden. Dagboek Automatische betalingen Maak een dagboek aan voor de Automatische Betalingen. Het Soort dagboek moet Memoriaal zijn. De grootboekrekening die aan het dagboek gekoppeld wordt, is een tegenrekening. Dit mag niet dezelfde rekening zijn als de tussenrekening die is opgegeven in de tab Grootboek van Onderhoud Algemeen Basisgegevens administratie. Een reeds bestaand Memoriaal-dagboek (bijvoorbeeld dat van de Incasso) voor de Automatische betalingen gebruiken, is ook mogelijk. OP-termijnen Controleer of bij het dagboek voor crediteuren de drie termijnen zijn ingevuld in het tabblad Subadministratie. Wanneer bij een crediteur geen betalingsconditie is ingegeven, zal voor het bepalen van de vervaldatum van een factuur de eerste termijn worden gehanteerd (in het bovenstaande voorbeeld is dat 30 dagen). Selectie Rekeningnr. Van - T/m De selectie die kan worden ingegeven is afhankelijk van de gekozen Volgorde. De gekozen volgorde bepaalt of de selectie op nummer (Rekeningnummer) of op alfabet ( Sleutel 1, Sleutel 2 of Sleutel 3) moet worden ingegeven. Crediteuren die voor automatische betalingen zijn geblokkeerd, worden niet in het voorstel opgenomen. Zie ook het tabblad Bank in Onderhoud Crediteuren. Vervallen posten t/m Hier kan een datum worden opgeven, waardoor uitsluitend vervallen posten tot en met die datum in het betalingsvoorstel worden opgenomen. Default staat hier de datum van vandaag vermeld. In dat geval zullen alle werkelijk vervallen posten in het betalingsvoorstel worden opgenomen. Het is ook mogelijk om een toekomstige datum in te toetsen. Volgorde Er kan worden gekozen voor: Rekeningnummer (= Crediteurennummer) Sleutel 1 (= Naam crediteur) Sleutel 2 (= Plaats crediteur) Sleutel 3 (= "Vrij") De gekozen volgorde bepaalt of de selectie op nummer (Crediteurennummer) of op alfabet (Zoeksleutel 1, 2 of 3) moet worden ingegeven. Tevens worden in het tabblad Betalingsvoorstel de posten in deze volgorde weergegeven. Overnemen als betalingskenmerk Door de volgende rubrieken aan of uit te zetten, kunt u zelf het uiteindelijke betalingskenmerk bepalen: Factuurnummer Omschrijving Betalingskenmerk Afhankelijk van de boekingsmethode die u hanteert zal het factuurnummer van een inkoopfactuur in de rubriek "Factuurnummer" staan of (bij gebruik van interne factuurnummers) in de rubriek "Omschrijving". "Betalingskenmerk" heeft betrekking op de gelijknamige rubriek in het tabblad "Financieel" van de crediteurenkaart. Hierin staat veelal het debiteurennummer wat u is toegewezen door uw crediteur. U bent dus in staat om de bekende combinatie Debiteurennummer/ Factuurnummer als betalingskenmerk te hanteren. Creditnota's verrekenen

3 Door deze optie aan te vinken, worden eventueel aanwezige creditnota's verrekend en in het definitieve verwerkingsvoorstel verwerkt. De creditnota's zullen tevens worden afgeboekt. Voorwaarde is dat er een of meerdere facturen aanwezig zijn waarmee de creditnota verrekend kan worden. Creditnota's worden altijd opgenomen voor de (gemaakte selectie van) crediteuren. Er wordt geen rekening gehouden met de ingegeven datum bij "Vervallen posten t/m". Geblokkeerde posten meenemen in het voorstel In de tab Openstaande posten van Opvragen Crediteuren is het mogelijk om posten te blokkeren. Door het aanvinken van de optie "Geblokkeerde posten meenemen in voorstel" kunt u aangeven dat u deze geblokkeerde posten wel in het betalingsvoorstel wenst mee te nemen. Het is mogelijk om betalingen van binnen- en buitenland in één bestand te verwerken. Voorwaarde hiervoor is, dat bij zowel de buitenlandse als bij de Nederlandse debiteuren de BIC en IBAN ingevuld is. Knoppen: OK Door te kiezen voor OK wordt met de huidige selecties het tabblad Voorstel geopend. Annuleren Klik op Annuleren om het onderdeel Automatische betalingen af te sluiten. Voorstel Nadat in het tabblad Selectie voor OK is gekozen, verschijnt dit tabblad op scherm. Er is dan een betalingsvoorstel aangemaakt op basis van de ingegeven selectie. Wanneer reeds een voorstel aanwezig is, volgt de vraag: "Er is reeds een bestaand voorstel. Opnieuw aanmaken?" Indien voor Nee is gekozen, blijft het oude voorstel bewaard en wordt er geen gebruik gemaakt van de ingegeven (nieuwe) selecties. Indien de laatste keer dat er gebruik is gemaakt van het programma Automatische betalingen, niet is gekozen voor Verwerken maar voor Sluiten, verschijnt direct dit tabblad op scherm met daarin het laatste betalingsvoorstel. Modus In het voorstel is het mogelijk om mutaties in te voeren of te bekijken. Er wordt een onderscheid gemaakt tussen de bewerkingsmodus en opvraagmodus. Bewerkingsmodus: De bovenste regel in het scherm is de regel waarin u mutaties wijzigt of invoert. Opvraagmodus: In de opvraagmodus kunnen de regels van het betalingsvoorstel worden bekeken. Met behulp van de navigatietoetsen kunt u zich door de mutaties bewegen. U kunt naar de bewerkingsmodus door te kiezen voor Aanmaken. Navigatie Navigeren door de regels van het Betalingsvoorstel kan met behulp van de pijltoetsen. U kunt naar de eerste regel van het voorstel door middel van deze knop. Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor reeds op de eerste regel staat. U kunt naar de vorige regel door middel van deze knop. Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor op de eerste regel staat. De huidige regel in dit geval 83) en het totaal aantal regels (186) worden automatisch weergegeven.

4 U kunt naar de volgende regel door middel van deze knop. Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor op de laatste regel staat. U kunt naar de laatste regel van het voorstel door middel van deze knop. Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor reeds op de laatste regel staat. Indien een knop niet beschikbaar of van toepassing is, wordt deze automatisch lichtgrijs weergegeven. Knoppen Met behulp van de knoppen kan er snel en efficiënt worden gewerkt in het betalingsvoorstel. Knop Omschrijving Aanmaken Er wordt een nieuwe regel aangemaakt. Openstaande posten die handmatig aan het betalingsvoorstel worden toegevoegd, worden automatisch opgenomen volgens de gekozen sortering. Door gebruik te maken van de functietoets <F4> bij Crediteurennr. en/of Factuurnr. kunt u een openstaande post selecteren die nog niet vervallen is. U kunt ook nieuwe posten (vooruitbetalingen) aan het voorstel toevoegen. Er wordt dan een negatieve openstaande post gecreëerd met het door u ingegeven factuurnummer. Crediteuren die geblokkeerd zijn kunnen niet aan het voorstel worden toegevoegd (zie tabblad Bank in Onderhoud Crediteuren). Opslaan Het opslaan van de wijzigingen in een bestaande regel of van een nieuw aangemaakte regel. Opslaan en Nieuw record Het opslaan van de wijzigingen in een bestaande regel of van een nieuw aangemaakte regel. Na het opslaan wordt direct het aanmaken van een nieuwe regel gestart. Document inzien Deze knop is zichtbaar indien er een koppeling van de huidige boekingsregel met een document aanwezig is. Een document dat reeds is aangemaakt met een bepaalde applicatie (bijvoorbeeld Excel), kan door middel van deze knop opnieuw worden opgevraagd in die applicatie. Desgewenst kunnen er wijzigingen worden aangebracht. Annuleren Het opheffen van de gemaakte wijzigingen in een regel. Ook het aanmaken van een nieuwe regel wordt hiermee ongedaan gemaakt. Het annuleren moet daarna definitief bevestigd worden. Verwijderen record Een reeds opgeslagen regel verwijderen. De te verwijderen regel dient eerst te worden geselecteerd. Het verwijderen moet daarna definitief bevestigd worden.

5 Filters Met behulp van een filter kan worden bepaald welke regels men wenst te zien: Door het instellen van een filter met bijv. alleen de Ongeldige regels, is het gemakkelijk om te bekijken welke regels nog bewerkt moeten worden. Afdrukken Door te kiezen voor Afdrukken, wordt een Voorlopig betalingsvoorstel afgedrukt. Er kan worden gekozen voor: Standaard: portrait overzicht (staand) Uitgebreid: landscape overzicht (liggend) Verwerken Klik op verwerken indien de regels akkoord zijn en kunnen worden verwerkt in het bestand voor de bank. Automatisch wordt het onderdeel Verwerken opgestart. Indien een knop niet beschikbaar of van toepassing is, wordt deze automatisch lichtgrijs weergegeven. Info Bovenin het scherm staat informatie over o.a. de geselecteerde rekening: Omschrijving rekeningnr. Na de ingave van het rekeningnummer op de regel, treft u hier informatie aan: Crediteur : Nummer, Naam, Adres en Woonplaats worden getoond. Memo Indien in de basisgegevens van de crediteur het veld "Memo tonen" is aangevinkt, wordt de memotekst automatisch op het scherm getoond. Openstaande post info Factuurnr. : Het factuurnummer van de openstaande post. Datum : De datum waarmee de openstaande post is ingeboekt. Valuta : De valutacode van de openstaande post wordt hier vermeld. Bedrag : Hier staat het factuurbedrag van de oorspronkelijke openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR).

6 Betaald : Hier staat het reeds betaalde bedrag van de openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR). Saldo : Hier staat het saldo van de openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR). Het veld is leeg indien de post in zijn geheel is betaald. Kredietbeperkin g/ Betalingskorting : Indien van toepassing, wordt weergegeven of er sprake is van Kredietbeperking of Betalingskorting. Restant : Bedrag dat na betaling nog openstaat. Bewerkingsmodus: Regel bewerken In de bewerkingsmodus, wordt een onderscheid gemaakt tussen het wijzigen van een bestaande betaling of het aanmaken van een nieuwe betaling. Status Aan het begin van de regel, wordt door middel van (de kleur van) de status informatie gegeven over de post. Status Akkoord Beschrijving Deze post kan worden verwerkt. Deze post kan niet worden verwerkt. De reden hiervan wordt vermeld in de kolom Opmerking. Ongeldig Geblokkeerd Deze post kan niet worden verwerkt. De post is geblokkeerd. Desgewenst kan men deze blokkade opheffen in de tab Openstaande posten van Opvragen Crediteuren. Deze post kan alleen worden verwerkt indien: Creditnota's in het tabblad Selectie de optie "Creditnota's verwerken" is aangevinkt en er een (te betalen) post aanwezig is waarmee de creditnota kan worden verrekend. Crediteurennr. "Nummer" Bij het aanmaken van een nieuwe betaling, kan hier direct een crediteurennummer worden ingegeven. Wijzigen in een bestaande regel is niet mogelijk. "Zoektekst" Door niet een nummer, maar een zoektekst in te geven, kan direct worden gezocht in de tabellen Grootboek, Debiteuren en/of Crediteuren. De zoektekst dient u te bevestigen met de functietoets <F4> of door te klikken op. Dit is alleen mogelijk bij het aanmaken van een nieuwe regel.

7 of <F 4> of Door gebruik te maken van de icoon Zoeken, wordt eerst een venster weergegeven waarin kan worden aangegeven waarnaar u wenst te zoeken: Zoekcode Omschrijving Extra selectie / opties Zoeken in Ct rl+y C Crediteuren Basisgegevens van Crediteuren CB Crediteuren op bedrag Bedrag van - t/m Mutaties van Crediteuren CF Crediteuren op factuurnummer Factuurnummer Nulposten onderdrukken Openstaande posten van Crediteuren CO Crediteuren op omschrijving Omschrijving Mutaties van Crediteuren CS Crediteuren op saldo Saldo van - t/m Openstaande posten van Crediteuren TIP: De betreffende zoekcode kan ook in de regel worden ingetoetst. Door in de kolom Crediteurennummer bijv. de code CF (gevolgd door de functietoets <F4>) in te toetsen, zal MINOX direct gaan zoeken naar het factuurnummer van een crediteur. Naam De naam zoals deze is ingevuld in de basisgegevens van de crediteur. Aanpassen van de naam is mogelijk. Factuurnr. Hier kan direct een factuurnummer worden ingegeven van een openstaande post van een crediteur.

8 of <F4> of Ctrl+Y Selecteren van de lijst van openstaande posten van de crediteur. Status Beschrijving Deze post kan worden geselecteerd en worden opgenomen in het betalingsvoorstel. Deze post kan niet worden geselecteerd omdat deze reeds in het betalingsvoorstel aanwezig is. Vooruitbetalingen: U kunt ook nieuwe posten (vooruitbetalingen) aan het voorstel toevoegen. Er wordt dan een negatieve openstaande post gecreëerd met het door u ingegeven factuurnummer. Boekstuknr. Dit is het boekstuknummer van de openstaande post. Het boekstuknummer kan niet worden aangepast. Alleen indien in de basisgegevens van het inkoopdagboek het boekstuknummer is vrijgegeven, staat hier een (afwijkend) intern boekstuknummer. Is dat niet het geval, dan staat hier hetzelfde nummer als in de kolom factuurnummer. Factuurdatum en Vervaldatum Deze velden worden automatisch weergegeven en kunnen niet worden aangepast. Betalingskorting Hier kan een bedrag worden ingetoetst dat geldt als betalingskorting. Betalingskorting wordt in mindering gebracht op het te betalen bedrag (kolom Betaling). De openstaande post wordt volledig afgeboekt en de betalingskorting wordt geboekt op de rekening Betalingsverschillen die u hebt opgegeven bij het dagboek Inkopen/Crediteuren bij Onderhoud Algemeen Dagboeken. Als bij de crediteur een betalingsconditie met betalingskorting van toepassing is, wordt het kortingsbedrag automatisch berekend en in dit veld weergegeven. MINOX houdt hierbij geen rekening met de termijn waarbinnen de betalingskorting van toepassing is. Voor het verrekenen van de betalingskorting is de "Voorstel BTW-code" van de crediteur belangrijk. Aan de hand van deze code wordt een factuurbedrag teruggerekend naar een "goederen"-bedrag. Van dit exclusieve bedrag wordt de betalingskorting berekend en afgetrokken. Voorbeeld: Voorstel BTW-code van de crediteur : Te vorderen 21% Factuurbedrag : 605,00. U mag 2% betalingskorting in mindering brengen. Aan de hand van de Voorstel BTW-code kan het factuurbedrag worden terruggerekend naar een bedrag exclusief BTW van 500,00. MINOX zal automatisch EUR 10,00 (zijnde 2% van het factuurbedrag exclusief BTW) aftrekken. Aanpassen van het kortingsbedrag is te allen tijde mogelijk. Betaling

9 In deze kolom staat het te betalen bedrag. Het is mogelijk om hier het bedrag aan te passen. Daardoor ontstaat een deelbetaling. U ziet in dat geval bovenin het scherm in het veld "Restant" het bedrag dat overblijft. Indien gebruik is gemaakt van een Betalingskorting dan is het getoonde bedrag het originele bedrag minus de ingetoetste betalingskorting. Betalingskenmerk Het betalingskenmerk is afhankelijk van de gekozen opties in de tab Selectie. Daar kan worden gekozen voor Factuurnr., Omschrijving en/of Betalingskenmerk. Het is mogelijk om hier het betalingskenmerk alsnog aan te passen. IBAN Hier staat het IBAN zoals dat is ingevuld in de tab Bank van de crediteurenkaart. Het is mogelijk om het IBAN hier aan te passen. BIC Hier staat de BIC zoals dat is ingevuld in de tab Bank van de crediteurenkaart. Het is mogelijk om de BIC hier aan te passen. Plaats De plaats zoals deze is ingevuld in de basisgegevens van de crediteur. Aanpassen van de plaats is mogelijk. Opmerking In dit veld staan opmerkingen en/of meldingen met betrekking tot de te betalen post. In deze kolom verschijnen belangrijke mededelingen zoals: Creditnota. : Het programma maakt melding van creditnota's. Deze worden alleen verrekend indien er een post aanwezig is om mee te verrekenen én indien de optie "Creditnota's verrekenen" is aangevinkt in de tab Selectie. IBAN / BIC-paar niet compleet. De BIC is voor een ander land dan het IBAN. : De combinatie van het IBAN en de BIC is niet juist. : Zowel in de BIC als in het IBAN is een landcode aanwezig. De combinatie van deze twee is niet juist. Geen geldige IBAN. : Het ingetoetste IBAN is niet juist. Volgorde De volgorde die is gekozen in het tabblad Selectie (Rekeningnummer of Zoeksleutel 1, 2 of 3) wordt in deze kolom weergegeven. : Verwerken Klik op verwerken indien de regels akkoord zijn en kunnen worden verwerkt in het bestand voor de bank. Automatisch wordt dan het onderdeel Verwerken opgestart. Verwerken Betalen van rekening Desgewenst kan eerst een Voorlopig betalingsvoorstel worden afgedrukt. Hier kunt u een van de bankrekeningen selecteren die zijn ingegeven in het veld IBAN van het tabblad Kas/Bank van Onderhoud Algemeen Dagboeken. Het veld IBAN dient reeds te zijn ingevuld in de basisgegevens van het betreffende dagboek. Het is niet mogelijk om dat in het programma Automatische betalingen in te toetsen. SEPA-formaat Selecteer het juiste SEPA-formaat voor uw bank: Standaard Rabobank ING Dagboekcode Bij de dagboekcode selecteert u het dagboek voor automatische betalingen. Heeft u al eerder een voorstel verwerkt, dan staat hier het betreffende dagboek al ingevuld. Alleen een dagboekcode met de soort Memoriaal kan worden geselecteerd. Uitvoeringsdatum

10 De uitvoeringsdatum geldt voor alle betalingen in het betaalbestand en geeft aan op welke datum de betalingen uitgevoerd moeten worden. Default staat hier de datum die ook in het tabblad Selectie is ingegeven bij het veld "Vervallen posten t/m". Indien de datum wordt gewijzigd in een datum die niet overeenstemt met het Periodenummer, vraagt MINOX of dit dient te worden aangepast: Periodenr. Het periodenummer heeft betrekking op de verwerking van de journaalposten in de financiële administratie. Nadat het betaalbestand is aangemaakt, worden alle openstaande posten afgeboekt en tegengeboekt op de rekening Automatische betalingen uit de tab Grootboek van Onderhoud Algemeen Basisgegevens administratie. In geval van betalingskorting, wordt dit bedrag geboekt op de rekening Betalingsverschillen van het dagboek Crediteuren/Inkopen, waartoe de crediteur behoort (zie Onderhoud Algemeen Dagboeken). Overnemen betalingskenmerk In de journaalpost wordt standaard de omschrijving "/AB/" (= Automatische betaling) opgenomen, aangevuld met de dagboekcode. Met name als er vanaf verschillende bankrekeningen wordt betaald, is het handig om bij het opvragen van een mutatie te kunnen zien vanaf welke rekening een betaling heeft plaatsgevonden. Door deze optie aan te vinken, wordt de omschrijving aangevuld met het betalingskenmerk zoals die staat in de tab Betalingsvoorstel. Het betalingskenmerk is afhankelijk van hetgeen is ingegeven in de tab Selectie. Daar kan worden gekozen voor Factuurnr., Omschrijving en/of Betalingskenmerk. Posten comprimeren Indien u deze optie aanvinkt, ontvangt u van de bank slechts één regel terug met daarin het afgeschreven bedrag. U ontvangt dan geen specificatie van de verschillende regels. : Klik Op Annuleren indien u het aanmaken van een betaalbestand wenst te annuleren.

11 : Klik op OK om het betaalbestand aan te maken. Het volgende venster verschijnt op uw beeldscherm: Kies voor "Bestand opslaan" en klik op OK om het betaalbestand met daarin de betaal-opdrachten op te slaan. Het is afhankelijk van (de versie van) uw webbrowser, waar het betaalbestand wordt geplaatst: Google Chrome: Het bestand wordt in de map Downloads van uw PC geplaatst. Internet Explorer: Nadat het bestand is aangemaakt, wordt u de gelegenheid geboden om het bestand op te slaan. Indien wordt gekozen voor Opslaan als, is het mogelijk om een locatie aan te geven. Mozilla Firefox: Het bestand wordt in de map Downloads van uw PC geplaatst. Apple Safari: Het bestand wordt in de map Downloads van uw PC geplaatst. De openstaande posten worden door MINOX automatisch afgeboekt en vervolgens tegengeboekt op de rekening Automatische betalingen die is opgegeven in de tab Grootboek van Onderhoud Algemeen Basisgegevens administratie. Afdrukken Definitieve betaalstaat Nadat is gekozen voor OK kan op de Definitieve Betaalstaat worden bekeken welke betalingen in het betaalbestand zijn opgenomen. Als het programma Automatische betalingen is voltooid, is het niet mogelijk om opnieuw dit overzicht af te drukken. U kunt wel de mutaties van het (Memo-)dagboek van de Automatische betalingen afdrukken. Met het telebankprogramma kan het bestand worden ingelezen en verwerkt.